Auch wenn auf anderen Seiten von einem Neukundenbonus die Rede ist, gibt es aktuell keinen Bonus bei TradeRepublic. Der Online-Broker lockt aktuell mit 3,75 % Zinsen auf dein nicht investiertes Kapital. Klicke hier, um direkt einzusteigen und dir die monatlichen Zinsen zu sichern!

Warum TradeRepublic der ideale Broker für Einsteiger ist

Diese Transparenz und Benutzerfreundlichkeit machen TradeRepublic besonders für Einsteiger attraktiv, die ohne großen Aufwand und ohne versteckte Kosten bei Trade Republic in den Handel einsteigen möchten.

Merkmal	Beschreibung
Niedrige Kosten	Provisionsfreier Handel, lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro pro Trade
Benutzerfreundlichkeit	Einfache Bedienung der mobilen App, keine Vorkenntnisse erforderlich
Depotverwaltung	Keine Depotgebühren
Angebotene Finanzprodukte	Über 6.500 Aktien, mehr als 500 ETFs, verschiedene Derivate, wachsende Auswahl an Kryptowährungen
ETF-Sparpläne	Über 4.000 provisionsfreie ETF-Sparpläne zur Unterstützung des langfristigen Vermögensaufbaus
Zielgruppe	Besonders attraktiv für Einsteiger aufgrund der niedrigen Kosten, Transparenz und Benutzerfreundlichkeit
Flexibilität und Zugänglichkeit	Ständiger Zugriff auf das Depot über die mobile App, egal ob zu Hause oder unterwegs
Attraktive Zinsen	3,75 % Zinsen pro Jahr (monatliche Gutschrift)
Safeback	1 % deiner berechtigten Kartenausgaben werden in einen Sparplan deiner Wahl eingezahlt. Um das Angebot zu nutzen, musst du jeden Monat mindestens 50 € in Sparpläne investieren.

Der klassische Trade Republic Neukundenbonus: Vergangenheit

In der Vergangenheit bot Trade Republic einen attraktiven Neukundenbonus an, der vor allem neuen Anlegern den Einstieg in den Aktienhandel erleichtern sollte. Dieser Bonus bestand oft aus einem Startguthaben oder einer Gratisaktie, die dem Depot gutgeschrieben wurde, sobald das Konto eröffnet wurde. Für viele Anfänger war dies eine ideale Möglichkeit, erste Erfahrungen mit dem Aktienmarkt zu sammeln, ohne ein großes finanzielles Risiko einzugehen.

Der Vorteil dieses Neukundenbonus war klar: Anleger konnten mit einem kleinen “Startkapital” am Markt teilnehmen und direkt von möglichen Kursgewinnen profitieren, ohne selbst viel Kapital zu investieren. Dies machte Trade Republic besonders attraktiv für Neulinge, die nach einer risikofreien Möglichkeit suchten, erste Schritte im Wertpapierhandel zu unternehmen.

Jedoch hat sich dieses Angebot im Laufe der Zeit verändert. Im Jahr 2024 bietet Trade Republic keinen klassischen Neukundenbonus mehr in Form von Gratisaktien oder Startguthaben an. Stattdessen liegt der Fokus jetzt auf einer attraktiven Verzinsung des nicht investierten Guthabens mit 3,75 % Zinsen p.a..

Die Alternative: 3,75 % Zinsen p.a. auf dein Guthaben

Anstelle von einem Trade Republic Neukundenbonus bietet der Broker nun ein äußerst attraktives Zinsangebot von 3,75 % p.a. auf das unverzinsliche Guthaben. Dieses Angebot ist besonders interessant in Zeiten, in denen klassische Sparkonten oft kaum noch Zinsen bieten.

Der Zinssatz gilt für alle Kunden von Trade Republic und wird auf das gesamte Guthaben angewendet – unabhängig davon, wie hoch der Betrag ist. Es gibt keine Mindestanlagesumme, was den Einstieg besonders einfach macht. Das bedeutet, dass du auch mit kleinen Beträgen von den Zinsen profitieren kannst.

Im Vergleich zu anderen traditionellen Bankprodukten wie Tagesgeldkonten oder Sparkonten, die häufig Zinsen unter 1 % bieten, stellt das Trade Republic Zinsangebot eine attraktive Möglichkeit dar, das eigene Geld sicher zu parken und dabei gleichzeitig eine planbare Rendite zu erzielen.

Vergleich: Früherer Neukundenbonus vs. Aktuelles Zinsangebot

Um besser zu verstehen, wie sich das aktuelle Zinsangebot von Trade Republic im Vergleich zum früheren Neukundenbonus schlägt, werfen wir einen Blick auf eine detaillierte Gegenüberstellung:

Merkmal	Früherer Neukundenbonus	Aktuelles Zinsangebot (2024)
Art des Bonus	Gratisaktie oder Startguthaben	3,75 % Zinsen p.a. auf Guthaben
Kapital notwendig	Keins	Ab dem ersten Euro
Risiko	Aktienkursabhängig	Niedrig (feste Verzinsung)
Langfristige Renditemöglichkeit	Hohe Renditechancen durch Kurssteigerungen	Stabile, aber geringere Erträge
Flexibilität	Aktien können verkauft werden	Geld ist jederzeit verfügbar

Wie funktioniert die Verzinsung bei Trade Republic?

Die Verzinsung bei Trade Republic ist unkompliziert. Sobald du ein Konto bei Trade Republic eröffnest und Guthaben einzahlst, beginnt dieses Guthaben automatisch mit 3,75 % p.a. verzinst zu werden. Die Zinsen werden monatlich gutgeschrieben und gelten für das gesamte Guthaben auf deinem Verrechnungskonto. Du kannst dein Geld jederzeit abheben, ohne dass Gebühren anfallen oder die Zinsen verloren gehen.

Beispielrechnung: Wenn du 10.000 Euro auf dein Verrechnungskonto bei Trade Republic einzahlst, würdest du bei einem Zinssatz von 3,75 % p.a. jährlich 375 Euro an Zinsen erhalten. Dieser Betrag mag im Vergleich zu möglichen Aktiengewinnen gering erscheinen, bietet jedoch den großen Vorteil, dass er sicher und planbar ist.

Guthaben	Zinssatz p.a.	Zinsen nach einem Jahr
1.000€	3,75 %	37,50€
5.000€	3,75 %	187,50€
10.000€	3,75 %	375€
50.000€	3,75 %	1.875€

Vor- und Nachteile des Trade Republic Zinsangebots

Wie bei jedem Finanzprodukt gibt es auch beim Trade Republic Zinsangebot Vor- und Nachteile, die du berücksichtigen solltest:

Vorteile:

• Attraktiver Zinssatz: Mit 3,75 % p.a. liegt Trade Republic weit über den Angeboten klassischer Bankprodukte.
• Keine Mindestanlagesumme: Selbst kleine Beträge werden verzinst.
• Sicherheit: Die Verzinsung ist fest und bietet im Vergleich zu Aktien ein geringeres Risiko.
• Einfache Handhabung: Es sind keine komplexen Anlagestrategien notwendig, um von der Verzinsung zu profitieren.

Nachteile:

• Begrenzte Rendite: Die Zinsen sind attraktiv, aber bieten nicht das gleiche Renditepotenzial wie Aktien, bei denen durch Kursgewinne höhere Erträge möglich sind.
• Keine Aktienbeteiligung: Im Gegensatz zum früheren Neukundenbonus gibt es keine Möglichkeit, von Kurssteigerungen zu profitieren.
• Inflationsrisiko: Bei hoher Inflation könnte die reale Rendite durch den festen Zinssatz gemindert werden.

Was kannst du mit den erwirtschafteten Zinsen bei TradeRepublic machen?

Die TradeRepublic Zinsen bieten dir eine Vielzahl an Möglichkeiten, sofort in den Handel einzusteigen. Mit diesem Broker Bonus kannst du beispielsweise in eine Aktie deiner Wahl investieren. Das bedeutet, dass du Anteile an einem Unternehmen erwerben und so an dessen Entwicklung teilhaben kannst. Wenn du langfristig orientiert bist, bietet es sich an, in ETFs (Exchange Traded Funds) zu investieren. 

ETFs sind Fonds, die einen Index, wie den DAX oder den S&P 500, abbilden. Mit deinem Bonus kannst du bereits in die besten ETFs investieren und dadurch breit diversifiziert in den Markt einsteigen.

Ein besonders attraktives Feature von TradeRepublic ist die Möglichkeit, provisionsfreie ETF Sparpläne zu nutzen. Den Bonus sparst du dir dadurch für andere Investments auf, die sonst Transaktionsgebühren kosten. 

Sparpläne sind eine einfache und bequeme Methode, um regelmäßig und ohne großen Aufwand Vermögen aufzubauen. Bereits ab 1 Euro monatlich kannst du in einen ETF Sparplan investieren. Dies ist ideal für Anleger, die regelmäßig kleine Beträge investieren und so über die Zeit ein beträchtliches Vermögen aufbauen möchten.

Neben Aktien und ETFs bietet TradeRepublic auch den Handel mit Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Bitcoin Cash an. Kryptowährungen sind digitale Währungen, die auf Blockchain-Technologie basieren und in den letzten Jahren stark an Bedeutung gewonnen haben. 

Mit deinem Bonus kannst du erste Erfahrungen im Krypto-Handel sammeln, ohne eigenes Geld zu riskieren. Dies ist besonders nützlich, um zu sehen, wie sich der Kryptomarkt verhält und ob diese Art der Investition zu deiner Strategie passt.

Abgrenzung zu anderen Brokern

Ein wesentlicher Vorteil von TradeRepublic im Vergleich zu anderen Brokern liegt in der Einfachheit und Transparenz der Bonusbedingungen. Während viele Broker mit hohen Boni locken, sind die Anforderungen oft kompliziert und schwer zu erfüllen. 

Beispielsweise verlangen einige Anbieter hohe Mindesteinlagen oder ein bestimmtes Handelsvolumen, bevor der Bonus ausgezahlt wird. Diese Hürden können besonders für Anfänger abschreckend wirken und den Einstieg erschweren.

Unsere TradeRepublic Erfahrungen zeigen hingegen, dass die Bedingungen klar und leicht verständlich sind. Alles, was du tun musst, um den Bonus zu erhalten, ist eine einfache Kontoeröffnung, eine erste Einzahlung und eine Handelsaktivität. Es gibt keine versteckten Kosten bei Trade Republic oder unerwarteten Hürden, die dir den Weg zum Bonus versperren könnten. 

Diese Transparenz macht TradeRepublic besonders attraktiv, da du von Anfang an weißt, was auf dich zukommt und wie du den Bonus in vollem Umfang nutzen kannst. Darüber hinaus profitiert dein Kapital von den niedrigen Handelsgebühren bei TradeRepublic, was dir mehr finanziellen Spielraum für Investitionen lässt.

Ein Vergleich zwischen Scalable Capital vs Trade Republic zeigt, dass beide Plattformen Vor- und Nachteile haben. Während Scalable Capital durch seine umfassenden Robo-Advisor-Dienste punktet, überzeugt Trade Republic durch extrem niedrige Handelskosten und eine breite Palette an provisionsfreien ETF Sparplänen. 

Beide Anbieter sind führend im Broker Vergleich, wobei Trade Republic besonders für kostengünstiges Trading geeignet ist, während Scalable Capital eine automatisierte Vermögensverwaltung bietet.

Falls du nach einem herkömmlichen Broker-Bonus suchst, könntest du bei Freedom24 genau das Richtige finden. Neukunden haben dort bis zum 31.10.2024 die Möglichkeit, bis zu 20 Gratisaktien zu erhalten, deren Medianwert zwischen 79 und 529 Euro liegt. Dieses Angebot ist besonders interessant für Anleger, die auf der Suche nach schnellen Prämien sind.

Fehlende Demokonto-Funktion

Ein häufiges Anliegen von Trading-Einsteigern ist die Frage nach einem Demokonto. Ein Demokonto ermöglicht es, die Plattform und den Handel risikofrei mit virtuellem Geld auszuprobieren. 

TradeRepublic bietet jedoch kein klassisches Demokonto an. Für Anfänger kann dies zunächst eine Herausforderung darstellen, da der direkte Einstieg in den realen Handel erforderlich ist.

Allerdings kompensiert TradeRepublic dieses fehlende Feature durch die Möglichkeit, bereits mit einem Euro einzusteigen. Dies bietet dir den Vorteil, sofort echtes Marktfeedback zu erhalten, ohne viel Geld zu riskieren. Dadurch sammelst du sofort wertvolle Erfahrungen für deine zukünftigen Handelsentscheidungen. Die Plattform ist zudem sehr benutzerfreundlich gestaltet, sodass du auch ohne Demokonto leicht zurecht kommst.

Wie profitierst du langfristig von TradeRepublic?

Der TradeRepublic Bonus ist nur der Anfang deiner Reise. Nachdem du den Bonus erhalten und genutzt hast, stehen dir viele weitere Vorteile zur Verfügung. Regelmäßige Investitionen in Aktien, ETFs oder Sparpläne sind eine bewährte Methode, um langfristig Vermögen aufzubauen. 

Ein großer Vorteil von TradeRepublic ist die Möglichkeit, langfristig zu planen und dabei von günstigen Konditionen zu profitieren. Die Plattform ermöglicht es dir, regelmäßig in Sparpläne zu investieren und so über die Zeit ein beträchtliches Vermögen aufzubauen. 

Dabei kannst du auch den Rendite Rechner nutzen, um deine potenziellen Gewinne zu berechnen und deine Anlagestrategie entsprechend anzupassen. Der ETF Sparplan Vergleich zeigt dir, welche Optionen die besten Renditechancen bieten, und hilft dir, den für dich passenden Plan zu finden.

Fazit: Jetzt 3,75% Zinsen als TradeRepublic Bonus sichern 

Der TradeRepublic Bonus von 3,75% ist eine hervorragende Gelegenheit, ohne großes Risiko in die Welt des Tradings einzutauchen. Die Kontoeröffnung ist einfach und schnell, und der Bonus steht dir direkt nach deiner ersten Handelsaktivität zur Verfügung. 

Nutze diese Chance, um dein Portfolio aufzubauen und die vielfältigen Möglichkeiten von TradeRepublic kennenzulernen. Die Kombination aus niedrigen Gebühren, einer benutzerfreundlichen App und einem breiten Angebot an handelbaren Wertpapieren macht TradeRepublic zu einer idealen Wahl für alle, die mit dem Aufbau eines langfristigen Portfolios beginnen möchten.

Zögere nicht länger und eröffne noch heute dein Depot bei TradeRepublic, um von diesem attraktiven Angebot zu profitieren. Sichere dir deine 3,75% Zinsen und starte durch! Der ideale Einstieg ins Trading erwartet dich!

FAQ – Häufig gestellte Fragen zum TradeRepublic Bonus

Ich selbst bin seit 2018 in ViaInvest investiert. Auf dieser Plattform erziele ich durchschnittlich 11% Rendite. Wenn du auch auf ViaInvest investieren möchtest, dann sichere dir jetzt noch meinen Viainvest Bonus 1% Cashback auf deine Investition nach 90 Tagen nur über meinen Link!

Die wichtigsten Fakten im Überblick:

Der Viainvest Bonus lohnt sich

Viainvest ist ein einfacher Anbieter im P2P-Bereich und kann bereits einiges an Erfahrung vorweisen. Das verstärkt auch ein gewisses Sicherheitsgefühl, da 12 Jahre Erfahrung der SMS-Group und 5 Jahre Erfahrung Viainvest hinzukommen. Da kann dann auch darüber hinweggesehen werden, dass es sich nur um einen einzigen Kreditgeber handelt und das eigene Investment an dessen Erfolg gekoppelt ist.

Aktuell bezieht sich das Angebot von Viainvest auf 7 Länder, alle zählen eher zu risikoarmen Ländern. Im Durchschnitt werden 12 Prozent Rendite gemacht und 340 € an Privatleute in Form eines Kredites verliehen. Dabei werden dreiviertel der Kredite fristgerecht zurückgezahlt.

Auto-Invest-Funktion bei Viainvest

Kurzfristige Konsumkredite ähneln sich ziemlich, was ausführliche Analysen überflüssig macht. Um sich deshalb Aufwand und Zeit zu sparen, funktionieren die Investments mit einer Auto-Invest-Funktion.

Diese Funktion erlaubt es den Anlegern, Kapital automatisch zu investieren mithilfe von vorab eingestellten Daten.

Jeder Investor kann also mit verringertem Aufwand trotzdem eine bestimmte Strategie verfolgen und lässt sich die Kredite zu den individuellen Wünschen heraussuchen.

Besonders wichtige Auswahlkriterien bei Krediten sind die Laufzeit, gewünschte Rendite und der Betrag pro Darlehen. Spannend ist auch die Tatsache, dass Gewinne wieder direkt reinvestiert werden, wodurch der Zinseszinseffekt besonders schnell zum Tragen kommt.

Sicherheiten und Risiken von Viainvest

Bei Viainvest kann sich ein Investment schnell lohnen, dank Rückkaufgarantie und um die 12 Prozent Rendite. Die Plattform ist ein toller Anbieter, wenn es um kurzfristige Konsumkredite geht. Wer jedoch aufgrund der risikobehafteten Anlage sein Portfolio diversifizieren möchte, mit unterschiedlichen Darlehensformen, sollte sich auch nach anderen Anbietern umsehen.

Ebenfalls praktisch ist die Rückkaufgarantie, die greift, wenn ein Kredit nicht oder nur mit Verspätung zurückgezahlt werden kann. Dabei springt Viainvest ein, sobald die Rückzahlung 30 Tage auf sich warten lässt und erstattet die vergebene Kreditsumme und die versprochene Rendite. Nach meiner Erfahrung funktioniert dies einwandfrei und ohne zusätzlichen Aufwand für den Anleger. Derzeit wird auf der Plattform angegeben, dass 6 Prozent der Kredite ausfallen.

Steuern bei Viainvest

Einnahmen aus P2P-Krediten aus sämtlichen Anbietern müssen versteuert werden. Es fällt die Kapitalertragsteuer in Höhe von 25 € an, der Solidaritätszuschlag und die Kirchensteuer. Wie auch bei anderen Investments gilt grundsätzlich der Freibetrag von 801 €. Wenn die Gewinne niedriger sind, müssen keine Steuern gezahlt werden.

Die Kredite müssen in Form einer Steuererklärung angegeben und besteuert werden, wenn dieser Freibetrag übertroffen wird. Er gilt pro Person und beinhaltet sämtliche Renditen aus Investments. Ebenfalls fällt eine Quellensteuer bei Viainvest an, die jedoch umgangen werden kann.

Interessante Plattform mit guten Renditechancen

Das Angebot bei Viainvest umfasst auch eine App, die für Android oder iOS verfügbar ist. Viainvest kann auch als Webportal benutzt werden und bietet so viele flexible Möglichkeiten, um Investments von jedem Ort aus auszuführen. Die Plattform ist übersichtlich gestaltet und sowohl für Fortgeschrittene als auch Anfänger leicht verständlich.

Ein Nachteil bei Viainvest ist die Quellensteuer, die die Plattform automatisch erhebt. Zwar ist es möglich, diese leicht zu umgehen, dennoch erfordert dies einen Mehraufwand und muss alle 12 Monate wiederholt werden.

Dennoch ist meine bisherige Erfahrung bei Viainvest sehr positiv. Gelegentlich kommt es zu kleinen Verzögerungen, dennoch kommen die guten Renditen zuverlässig an. Auch positiv zu erwähnen ist das Auto-Invest-Tool, mit dem man entspannt dabei zusehen kann, wie das eigene Vermögen wächst. Viainvest ist ideal für Anleger, die einen Teil ihres Portfolios mit kurzfristigen Konsumkrediten abdecken wollen.

Ich bin seit 2018 in Twino investiert. Auf dieser Plattform erziele ich durchschnittlich 10% Rendite. Wenn du auch auf Twino investieren möchtest, dann sichere dir jetzt auch noch einen Bonus von 10€ bei deiner Anmeldung über meinen Link.

Die wichtigsten Fakten im Überblick:

Fazit: Darum investiere ich in Twino

Twino ist eine Plattform für Kredite im Bereich P2P. Der Firmensitz liegt in Lettland und sie wird reguliert durch die Financial and Capital Market Commission. Derzeit gibt es rund 58.000 Investoren, Stand Juli 2022. Investiert wird in Länder wie Russland, Lettland und weitere. Geleitet wird das Unternehmen von der Russin Anastasija Oleinika, die seit 2019 sowohl CEO, als auch Vorstandsvorsitzende ist.

So kannst du bei Twino investieren

Die Registrierung erfolgt ähnlich wie bei anderen Konkurrenzen und verläuft schnell und einfach. Du gibst einige Daten an wie deinen Namen, dein Geburtsdatum, eine E-Mail-Adresse und wählst ein Passwort. Nach einer Verifikation mithilfe eines Ausweisdokumentes kannst du bereits Geld einzahlen.

Dies erfolgt mittels einer SEPA-Überweisung auf das Konto der AS TWINO. Im Normalfall liegt das Geld innerhalb von 2 Werktagen auf deinem Konto, damit du anfangen kannst, zu investieren. Andere Einzahlungsmöglichkeiten werden derzeit nicht angeboten.

Das Angebot auf Twino umfasst derzeit Payday Loans, Geschäftskredite und Rechnungsfinanzierungen. Investierbar sind die Länder Russland, Polen, Lettland, Kasachstan und Vietnam. Gebühren oder versteckte Kosten gibt es nicht, weder für die Registrierung noch fürs Investieren. Die Mindestanlage beträgt 10 €.

Auto-Invest-Funktion bei Twino

Ähnlich wie bei den meisten Konkurrenten, gibt es bei Twino eine hilfreiche Auto-Invest-Funktion. Gerade Konsumkredite ähneln sich meist sehr und haben eine kurze Laufzeit. Die Auto-Invest-Funktion kann helfen, Zeit einzusparen und dennoch seine eigene Strategie konsequent zu verfolgen. Dafür kannst du individuelle Parameter eingeben wie gewünschter Zins, Laufzeit oder Länder.

Sicherheiten und Risiken von Twino

P2P-Kredite sind generell eher risikobehaftet. Daher kommen auch die hohen Renditechancen. Das Risiko lässt sich senken, wenn das Portfolio ausreichend diversifiziert wird. Zusätzliche Sicherheit bieten Sekundärmarkt und Rückkaufgarantie.

Auf der Plattform gibt es einen Sekundärmarkt seit Anfang 2021. Die Funktion ist bei kurzfristigen Krediten, deren Laufzeit sich meistens auf 30 Tage beläuft, nicht so wichtig. Dennoch ist es praktisch, zu wissen, dass im Notfall eine solche Möglichkeit besteht.

Bei Twino werden Kredite mit und ohne Rückkaufgarantie angeboten. Die Haftung bei den Krediten mit der Garantie wird vom Mutterkonzern, der SIA TWINO übernommen. Die Rückkaufgarantie springt ein, wenn ein Kreditnehmer 60 Tage lang im Rückstand liegt. Auch die entstandenen Verzugszinsen werden erstattet.

Während der Corona-Pandemie hatten viele P2P-Anbieter mit Liquiditätsabfluss zu kämpfen. Auch Twino gehörte dazu. Allerdings ging Twino gut mit der Situation um und es scheint, als hätten sie eine nachhaltige Trendwende geschafft.

Positiv zu erwähnen ist der Punkt Transparenz: Das Unternehmen veröffentlicht regelmäßig seit mehreren Jahren konsolidierte und geprüfte Geschäftsberichte und gibt Investoren so einen fairen Einblick in die Firma.

Schwierig ist derzeit die Tatsache, dass Twino nur in einige wenige Länder investiert und eines davon Russland ist. Der Ukraine-Krieg wirkt sich auch auf das Unternehmen aus durch die vielen wirtschaftlichen Sanktionen, den Währungsabfall der russischen Währung und die schwachen wirtschaftlichen Aussichten. Twino steuert dem aber bereits entgegen, indem der Anteil des russischen Kreditportfolios deutlich verringert wurde. Weitere Maßnahmen wurden durchgeführt:

– Keine neuen russischen Kredite mehr auf dem Primärmarkt
– Funktion „Währungsfluss“ eingestellt
– Aktionsplan, um Investments in Europa, Asien und Immobilienprojekte zu erhöhen
– Verstärkte Kommunikation mit der lettischen Aufsichtsbehörde, um die Sanktionen gegenüber
– Russland realistisch einordnen zu können

Ich bin seit 2018 in Swaper investiert. Auf dieser Plattform erziele ich durchschnittlich 14% Rendite. Wenn du auch auf Swaper investieren möchtest, dann sichere dir jetzt auch noch 2% Bonuszinsen bei deiner Anmeldung über meinen Link.

Die wichtigsten Fakten im Überblick:

Fazit: Darum investiere ich in Swaper

Hinter der Plattform Swaper steht die polnische Wandoo Finance Group. Angeboten werden Kredite im Bereich P2P an Privatleute, die über relativ kleine Zeiträume laufen. Investiert wird in die drei Länder Spanien, Polen und Dänemark.

So kannst du auf Swaper investieren

Sowohl Registrierung als auch Anmeldung funktionieren leicht und intuitiv. Zuerst gibst du einige private Daten an, wie deinen Namen, E-Mail-Adresse und erstellst dir so ein Konto. Anschließend musst du dich mithilfe eines Dokuments verifizieren, um Geld einzahlen zu können. In der Regel wird hierfür der Ausweis verwendet.

Geld wird per SEPA-Überweisung oder TransferWise eingezahlt. Andere Möglichkeiten wie Kreditkarte stehen derzeit nicht zur Verfügung. Die Zahlungsdaten findest du bereits in deinem Account. Wichtig ist auch der korrekte Verwendungszweck, damit dein Geld deinem Konto zugeordnet werden kann.

Dein frei verfügbares Kapital kannst du dir natürlich auszahlen lassen. Das Geld wird immer frei, wenn es nicht in einen Kreditvertrag investiert ist. Die Laufzeiten belaufen sich in der Regel auf bis zu 30 Tagen und sind so recht überschaubar. Auch ist ein Sekundärmarkt auf Swaper vorhanden, falls das Verkaufen mal erforderlich sein sollte.

Auto-Invest-Funktion auf Swaper

Die Auto-Invest-Funktion hilft Anlegern, sich Zeit einzusparen und dennoch gezielt in bestimmte Kredite nach vorher eingegeben Parametern zu investieren. So kann jeder Investor seine eigene Strategie verfolgen. Das ist besonders bei Krediten im Konsumbereich mit kurzer Laufzeit sinnvoll, da sie sich größtenteils ähneln und die manuelle Suche viel Zeit in Anspruch nehmen würde. Mit folgenden Daten kannst du angeben, welche Strategie du verfolgen möchtest:

– Anlageländer
– Automatisches Reinvestieren
– Name des Portfolios
– Maximale Investitionssumme
– Gewünschte Anlagesumme pro Kredit (Mindestsumme 10 €)
– Mindestbeitrag, der dir weiterhin zur Verfügung stehen soll
– Zinsbereich der Rendite (Standardeinstellung 14 Prozent)
– Investitionen in Darlehen, die in Zahlungsverzug sind oder nicht

Sicherheiten und Risiko von Swaper

Swaper bietet einen Sekundärmarkt an, auf dem du Kredite vorzeitig verkaufen kannst. Im Gegensatz zu Bondora werden hierbei keine Auf- und Abschläge vergeben, sodass mit diesen Funktionen nicht getradet werden kann. Die Funktion ist eher für Notfälle nützlich, da die Laufzeiten der Kredite sowieso sehr kurz sind.

Ebenfalls praktisch für Investoren ist die Rückkaufgarantie, womit Swaper seinen Anlegern das Ausfallrisiko nimmt. Das tritt ein, wenn die Rückzahlung der Kredite sich um mehr als 30 Tage verzögert. Anschließend kauft der Darlehensgeber dir deinen Kredit zurück, du erhältst die volle Investitionssumme wieder. Leider war es nicht möglich auf Swaper Informationen darüber zu finden, wie oft Kreditnehmer ihren Verpflichtungen nicht nachkommen können.

Generell sind Investitionen im Bereich P2P-Kredite risikoreich. Das Risiko-Management kann sich verbessern lassen, indem man sein Portfolio ausreichend diversifiziert und in unterschiedliche Kredite investiert. Vom erhöhten Risiko kommt auch die hohe Renditemöglichkeit von 14 Prozent im Jahr.

Steuern bei Swaper

Sämtliche Gewinne aus P2P-Plattformen sind steuerpflichtig. Dabei gilt der Freibetrag von 801 €, Beträge darunter sind steuerfrei. Werden allerdings mehr Gewinne erzielt, muss eine Steuererklärung abgegeben werden, um die Gewinne fair zu besteuern. Swaper unterstützt diesen Prozess unter dem Punkt „Kontoauszüge“, bei dem du alle erforderlichen Informationen einsehen kannst. Die erforderlichen Daten kannst du so leicht ablesen und an das Finanzamt übermitteln.

Ich selbst bin seit 2017 in Robocash investiert. Auf dieser Plattform erziele ich durchschnittlich 10% Rendite. Wenn du auch auf Robocash investieren möchtest, dann melde dich über meinen Link an und leg los! https://northern.finance/go/robocash/

Die wichtigsten Fakten im Überblick:

Gegründet:	2017
Firmensitz:	Zagreb, Kroatien
Reguliert:	Nein
Anzahl der Investoren:	Ca. 24.000 Investoren
Finanziertes Kreditvolumen:	Mehr als 403 Millionen € (05/2022)
Rendite:	11,6% Rendite laut offiziellen Angaben der Plattform
Mindestanlagebetrag:	1 €
Rückkaufgarantie:	Ja
Auto Invest:	Ja
Zweitmarkt:	Ja
Ausstellung einer Steuerbescheinigung:	Ja
Treueprogramm für Investoren:	Ja (bis zu 1,3 Prozent mehr Rendite)
Startbonus:	Ja, schnelle Rückkaufgarantie innerhalb 30 Tagen (Mit diesem Link erhalten*)
Erfahrungsbericht:	Lese dir jetzt meine Robocash Erfahrungen durch.

Fazit: Darum investiere ich in Robocash

In den letzten Jahren konnten Anleger zuverlässige Rendite mit Robocash einfahren und hatten einen kompetenten Partner an ihrer Seite. Zusätzlich begeisterte mich das Cashback-Programm, mit dem man die Rendite von 12,3 Prozent noch weiter erhöhen konnte.

Verglichen mit Konkurrenten wie Mintos, EstateGuru oder Bondora steckt Robocash deutlich weniger Aufwand ins Marketing, was zu einem niedrigeren Bekanntheitslevel führt. Trotzdem steht die Plattform den Konkurrenten in nichts nach und muss sich nicht vor anderen verstecken.

Sicherheiten und Risiken von Robocash

Robocash bietet eine Rückkaufgarantie, wenn es zum Ausfall von Krediten kommt. Ebenfalls sehr seriös sind die öffentlichen und geprüften Geschäftsberichte, die Transparenz versprechen. Was allerdings im Ernstfall zum Problem werden könnte, ist die vollständige Abhängigkeit vom Mutterkonzern, der sämtliche Kredite zur Verfügung stellt.

Negativ aufgefallen ist der Umzug des Unternehmens nach Kroatien, als Lettland neue Richtlinien gegen Geldwäsche und Korruption erließ. Mit bestehenden Zweifeln möchte Robocash durch eine transparente Kommunikation aufräumen.

P2P-Kredite sind generell eher risikobehaftete Anlagen, auch wenn sich Unternehmen Mühe geben, dem mit zusätzlichen Maßnahmen entgegenzuwirken. Die Plattform bietet größtenteils Kredite mit kurzer Laufzeit an, weshalb eine ausreichende Diversifikation mit Robocash nicht leicht ist. Allerdings lässt sich ein guter Kompromiss zwischen Sicherheit und Rendite finden, wenn das eigene Portfolio durch andere Investments ergänzt wird.

Die Rückkaufgarantie kommt zum Tragen, wenn der Kredit seit 30 Tagen in Verzug steht. Anschließend übernimmt Robocash die Kosten, sodass das Kapital der Anleger nicht verloren geht. Dies soll den Investoren weitere Sicherheit bieten.

Rendite bei Robocash

Die Privatkredite kommen hauptsächlich aus Asien und Europa und belaufen sich derzeit auf durchschnittlich 12,3 Prozent. Die Robocash Group, die für das Angebot verantwortlich ist, besteht bereits seit 2013. Im Falle von ernsten Problemen könnte diese Verbindung für Schwierigkeiten sorgen, wovon derzeit allerdings nichts erkennbar ist. In der Vergangenheit gab es bisher keine Probleme. Die Zahlen des Unternehmens sehen sehr gut aus.

So kannst du bei Robocash investieren

Auch für Anfänger ist Robocash übersichtlich und problemlos zu bedienen. Die Funktionen sind mit denen anderer Konkurrenten vergleichbar. Zuerst muss ein Account erstellt werden, wofür typische Daten abgefragt werden. Angegeben werden Name, E-Mail-Adresse und Geburtsdatum. Anschließend wird das Konto verifiziert und ein Passwort erstellt.

Das Geld wird über Banküberweisung bei Robocash eingezahlt, wobei sich die Wartezeit für gewöhnlich auf weniger als 2 Tage beläuft. Bei Robocash gilt ein Mindestbetrag von 1 € für die Auszahlungen, was auch unerfahrenen Anlegern zugutekommt.

Auto-Invest bei Robocash

Bei Robocash wird automatisch investiert. Das macht auch Sinn und ist den Anlegern eine große Hilfe, da die Kredite größtenteils kurze Laufzeiten haben und sich stark ähneln. Eine manuelle Auswahl wäre zeitaufwändig und unvorteilhaft.

Die Auto-Invest-Funktion dagegen funktioniert schnell, einfach und kann individuell eingestellt werden. Auf diese Weise wird es jedem Investor ermöglicht, sich Zeit zu sparen und dennoch die eigene Strategie zu verfolgen.

So ist es möglich, unterschiedliche Faktoren wie die Verzinsung oder Laufzeit des Kredites einzugeben. Viele Kredite locken mit höheren Zinsen, sind in der Realität dafür aber häufiger Ausfall-gefährdet. Auch die Länder, in die du investieren möchtest, kannst du auswählen. Zusätzlich steht ein Sekundärmarkt zur Verfügung, der es dir ermöglicht, bereits finanzierte Kredite von anderen Anlegern zu kaufen.

Ich bin seit 2018 in PeerBerry investiert. Auf dieser Plattform erziele ich durchschnittlich 11% Rendite. Wenn du auch auf PeerBerry investieren möchtest, dann sichere dir jetzt auch noch einen Bonus von 0,5% auf Investments in den ersten 30 Tagen, bei deiner Anmeldung über meinen Link.

Die wichtigsten Fakten im Überblick:

Fazit: Darum investiere ich in Peerberry

Trotz der Corona-Krise konnte die Plattform Peerberry mit starkem Wachstum, zuverlässigen Auszahlungen und hoher Rendite begeistern. Schwierigkeiten gibt es mit der eigenen Abhängigkeit von der Aventus Group und die teilweise fehlende Transparenz.

Sicherheit und Risiken von Peerberry

Monatlich werden Kredite in Höhe von insgesamt 50 Millionen € vergeben. Diese Kurzzeitkredite haben in der Regel eine Laufzeit von 30 bis 60 Tagen. Bisher wurden 80 Prozent der Kredite pünktlich zurückgezahlt. Ein Verzug der Rückzahlung von über 2 Monaten ist nicht aufgetreten.

Investments in P2P-Kredite sind generell risikobehaftet, auch wenn Plattformen zusätzliche Maßnahmen zum Schutz der Anleger einführen. Das macht auch Sinn, wenn man sich die hohen Renditechancen in Höhe von 11 Prozent ansieht. Peerberry bietet eine Rückkaufgarantie an.

Um die Risiken zu senken, ist es ratsam, die Kredite intensiv zu überprüfen. Auch eine ausreichende Diversifikation kann sich positiv auf das Risikomanagement auswirken. Leider ist das Angebot von Peerberry nicht besonders groß, denn zu 75 Prozent werden Kurzzeitkredite angeboten.

Ein negativer Aspekt ist die fehlende Transparenz der Plattform. Anleger können lange suchen, wenn sie Richtlinien des Unternehmens nachlesen wollen und mehr über die Bonitätsprüfung von Kreditnehmern erfahren wollen.

Bisher mangelt es Peerberry noch an Erfahrungen, da vergleichbare Konkurrenten schon ihre Fähigkeit unter Beweis stellen konnten, wenn es darum geht, ausgefallene Kredite zurückzuholen. Erst wenn es zu wirklichen Krisen kommt, wird Peerberry zeigen können, wie sie mit solchen umgehen.

Interessante Anlagemöglichkeit für Rendite-Jäger

Peerberry kann eine attraktive Plattform für Geldanlagen sein, wenn du keine Probleme damit hast, dass das Unternehmen von der Aventus Group abhängig ist und hauptsächlich im Bereich Payday-Loans investieren möchtest. In diesem Fall können hohe Renditen auf dich warten. Anleger konnten bisher mit durchschnittlichen 11 Prozent Rendite rechnen.

Somit eignet sich Peerberry hervorragend für Rendite-Jäger, die kein Problem damit haben, wenn ihr Kapital nur von einem Kreditgeber verwaltet wird. Wenn dir jedoch die Diversifikation im Portfolio durch zusätzliche Immobilien- oder Geschäftskredite wichtig ist, bist du bei einem anderen Anbieter besser aufgehoben. Auch Investoren, die mehr Wert auf Sicherheit legen, sollten sich über andere Möglichkeiten informieren.

Meine eigenen Erfahrungen mit Peerberry waren durchgehend positiv. Gerade mit den Schwierigkeiten der letzten Jahre ist doch kaum ein Anbieter so gut zurechtgekommen wie Peerberry. Viele Konkurrenten konnten ihr Kreditvolumen nicht oder kaum erhöhen. Peerberry dagegen verzeichnete massive Zuwächse.

Registrierung und Anmeldung funktionieren einfach und sind innerhalb weniger Minuten erledigt. Es werden grundsätzliche Daten angegeben wie Name, E-Mail-Adresse und Geburtsdatum. Anschließend ist noch eine Identifikation mithilfe eines Fotos notwendig. Wer sich anmelden möchte, muss mindestens 18 Jahre alt sein und Bürger der EU sein. Auch das Bankkonto muss innerhalb der Europäischen Union sein.

Gebühren und Steuern bei Peerberry

Auch Ein- und Auszahlungen funktionieren problemlos. Das Geld ist im Regelfall innerhalb von 1-2 Werktagen auf deinem Konto. Geldtransaktionen werden über Bankkonten abgewickelt, Kreditkarten können bisher nicht verwendet werden. Somit muss das Geld erst an die Plattform überwiesen werden, bevor es auf das eigene Konto überschrieben wird.

Peerberry und ähnliche Plattformen unterliegen der Kapitalertragsteuer in Höhe von 25 Prozent, wie auch Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag. Es gilt der übliche Freibetrag von 801 € jährlich, der nicht besteuert werden muss. Jedes Jahr müssen Investoren eine Steuererklärung mit sämtlichen erforderlichen Informationen abgeben.

Ich bin seit 2018 in Income investiert. Auf dieser Plattform erziele ich durchschnittlich 12% Rendite. Wenn du auch auf Income investieren möchtest, dann sichere dir jetzt auch noch einen Bonus von 1% auf dein Investment bei deiner Anmeldung über meinen Link.

Die wichtigsten Fakten im Überblick:

Fazit: Darum investiere ich in Income Marketplace

Income Marketplace gehört zu den bekanntesten Plattformen im Bereich P2P. Besonders beeindruckend sind hier die zusätzlichen Maßnahmen in Bezug auf die Sicherheit bei dem Anbieter für private Kredite. Hohe Zinsen von bis zu 12 Prozent, kurze Laufzeiten und starkes Wachstum versprechen eine interessante Investitionsmöglichkeit. Der Großteil der Laufzeiten beträgt nur bis zu 6 Monate.

Sicherheiten und Risiken der Plattform

Die Besonderheiten des Unternehmens sind vor allem die Absicherungen in Form von Cashflow Puffer und Junior Share. Anleger, die bereits mit ausgefallenen Krediten zu kämpfen hatte, freuen sich besonders über dieses Angebot und die damit erhöhten Sicherheitsmaßnahmen.

Bei privaten Krediten besteht stets das Risiko eines Ausfalls, wenn der Kreditnehmer nicht mehr zahlen kann. Hierfür bietet Income Marketplace eine Rückkaufgarantie an: Fällt der Kredit aus, wird die ausstehende Summe zurückerstattet, was die Sicherheit deutlich erhöht. Trotzdem kann es zu unvermeidbaren Risiken kommen, wenn das Unternehmen, dass den Kredit vergibt, selbst in Zahlungsunfähigkeit verfällt. In solchen Fällen hat die Vergangenheit bereits gezeigt, dass Rückzahlungen oft nicht mehr möglich sind.

Die Konzepte von Income Marketplace sind gut durchdacht, wodurch es in Zukunft vielleicht möglich ist, solche Probleme zu verhindern. Allerdings ist Income Marketplace ein relativ junger Anbieter und erst die Zeit wird zeigen können, ob die Sicherheitsmechanismen im Ernstfall erfolgreich helfen können.

Income Marketplace – Junior Share 

Die Funktion “Junior Share” ist dem bekannten Konzept „Skin in the Game“ sehr ähnlich. Kreditgeber sind immer auch mit ihrem eigenen Kapital in ein Darlehen investiert. Dieser Betrag liegt in der Regel zwischen 5 bis 10 Prozent des Gesamtwertes der Investition. Das soll Kreditgeber dazu motivieren, sich für die Qualität und fristgerechte Rückzahlung einzusetzen. Meiner Meinung nach ist die Höhe der Summe allerdings nicht ausreichend, um wirklich für eine ausreichende Motivation zu sorgen. Für die Investoren ist das Risiko höher, da sie den größten Teil des Kapitals zur Verfügung stellen.

Income Marketplace – Cashflow Buffer 

Durch den Junior Share ist es möglich, Kreditgeber zur Vergabe von guten Darlehen zu motivieren und zusätzlich Rückzahlungen besser abzusichern. Trotzdem bleibt das Problem einer Pleite der Kreditgeber bestehen, was bereits auf anderen Plattformen in der Vergangenheit zu Problemen geführt hat. Wenn Kreditunternehmen zahlungsunfähig werden, ist das Kapital von Investoren meistens verloren.

Cashflow Buffer soll Abhilfe schaffen: Dabei soll sichergestellt werden, dass die Rückzahlung der vergebenen Darlehen nicht an die Kreditgeber, sondern an Income Marketplace selbst erfolgt. Erst wenn die erforderlichen Verbindlichkeiten gedeckt wurden, erhalten die Kreditgeber ihren Anteil. Sollte es also zu einer Pleite kommen, ist das Geld nicht verloren, da es bei Income Marketplace geparkt ist.

Interessanter Anbieter mit neuen Chancen

Obwohl das Unternehmen jung ist, hat es bereits einige Aufmerksamkeit in den Medien auf sich gezogen. Das ermöglichte die Tatsache, dass Income Marketplace derzeit die höchsten Wachstumsraten im Bereich P2P hat. Im Januar 2022 wurden bereits Kredite im Wert von 1 Million € vergeben.

Auf jeden Fall gehört Income Marketplace zu den innovativsten Anbietern, da sie bereits erfolgreich einen Schwachpunkt anderer P2P-Plattformen in Angriff genommen haben. Meine bisherigen Erfahrungen im Bereich Privatkredite mit Income Marketplace waren durchweg positiv zu bewerten, weshalb ich auch weiterhin investiert bleiben werde.

Ich bin seit 2016 in Bondora investiert. Auf dieser Plattform erziele ich durchschnittlich 6,75-11% Rendite. Wenn du auch auf Bondora investieren möchtest, dann sichere dir jetzt auch noch einen Bonus von 5€ bei deiner Anmeldung über meinen Link.

Die wichtigsten Fakten im Überblick:

Fazit: Darum investiere ich in Bondora

Die Plattform Bondora ist vor allem bekannt durch das Angebot im Bereich P2P, bietet allerdings auch andere Finanzprodukte an. Bondora bietet Investoren die Möglichkeit, mit ihrem eigenen Kapital Kredite zu finanzieren. Der Umfang der privaten Konsumkredite beläuft sich in der Regel auf 500 bis 10.000 €. Gegründet wurde Bondora bereits im Jahr 2008 und konnte sich seitdem fest auf dem Markt etablieren.

Sicherheit Bondora

Verglichen mit Konkurrenten, gilt Bondora als konservatives Unternehmen, dass die Punkte Sicherheit und Rücklagen stets beachtet. Vergleichbare Anbieter mit einem ähnlichen Geschäftsmodell gelten oft als aggressiv und wollen sich durch höchstmögliche Zinsen auszeichnen. Bei vielen Anlegern gilt genau das als positiver Aspekt für das Unternehmen. Auch zu erwähnen ist die Regulierung der Plattform durch die Estonian Financial Supervision Authority.

Wie erfolgreich dieses Modell ist, konnte während der Corona-Pandemie beobachtet werden: Durch finanzielle Schwierigkeiten kam es zu vielen Ausfällen von Krediten. Bondora allerdings schaffte es weitgehend unbeschadet aus der schwächelnden Situation der Wirtschaft. Die einzige Maßnahme, die die Investoren spürten, war eine Transaktions-Obergrenze von 400 € pro Monat.

Renditechancen Bondora

Transaktionen auf Bondora sind in erster Linie von der eigenen Strategie und der Diversifikation des Portfolios abhängig. Wer sich ausreichend informiert und Risiken realistisch einschätzt, kann Renditen von über 15 Prozent erzielen. Trotzdem ist es wichtig zu beachten, dass die Renditen sehr unterschiedlich ausfallen. Die durchschnittliche Rendite auf der Plattform liegt bei 7,6 Prozent.

Eines der beliebtesten Produkte ist beispielsweise Go & Grow. Besonders attraktiv für Anleger sind die hier festen angebotenen Zinsen in Höhe von 6,75 Prozent. Auch die gute Sicherheit spricht für diese Art der Anlage.

Ebenfalls zu erwähnen ist, dass Bondora eine monatliche Einzahlungsgrenze pro Investor von 1.000 € beschlossen hat. Die Nachfrage auf der Seite der Investoren übersteigt daher das Angeboten an Krediten, weshalb es zu dieser Maßnahme kam. Auszahlungen sind weiterhin in unbegrenzter Höhe möglich.

Automatisierte Investments

Praktisch ist die Funktion der automatisierten Investments. Hierfür kann der Anleger seine Strategie verfolgen, indem er bestimmte Richtlinien angibt. Das erspart dem Anleger Zeit, die er in die manuelle Suche nach Krediten investieren müsste. Gerade bei Konsumkrediten von Bondora sind manuelle Suchen nicht immer sinnvoll, da sich die Konsumkredite ziemlich ähneln.

Bondora Kosten

Die Nutzung der Plattform ist kostenlos. Bei Anmeldung, Nutzung oder Einzahlungen werden keine Gebühren fällig. Wenn Geld abgehoben wird, fällt eine Gebühr in Höhe von 1 € an. Diese Kosten gelten sowohl für Bondora Go & Grow, Portfolio Manager und Portfolio Pro.

Höhere Kosten fallen an, wenn du auf dem Sekundärmarkt handelst, du bereits in einen Kredit investiert bist und vorzeitig aufgrund von unvorhergesehenen Ereignissen aussteigen musst. In diesem Fall kannst du deinen Kredit an einen anderen Nutzer verkaufen, wobei jedoch Kosten in Höhe von 1,5 Prozent deines Investments anfallen. Auch der Käufer des Kredits muss 1,5 Prozent abgeben.

Angebot Bondora

Portfolio Pro bietet dem Investor die Möglichkeit der automatisierten Suche nach passenden Krediten, was dem Anleger Zeit sparen kann. Innerhalb von wenigen Minuten lassen sich durch kleine Schritte Punkte auswählen, wie die gewünschte Laufzeit oder die Summe pro Kredit.

Go & Grow zählt zu den bekanntesten Angeboten auf Bondora: Die Anleger legen ihr Geld nicht in Privatkredite an, sondern investieren in das Portfolio von Bondora selbst. Dabei vertrauen Investoren dem Unternehmen, da die Organisation hier abgegeben wird. Im Gegenzug erhalten Anleger 6,75 Prozent Zinsen im Jahr.

Der Portfolio Manager ist eine Mischung der ersten beiden Angebote, bietet allerdings die Möglichkeit, mehr Einfluss auf die Investments zu nehmen. Es werden sechs Voreinstellungen angeboten, aus denen der Anleger wählen kann. Der Anleger kann je nach Option „Ultra-konservativ“ bis „Opportunistisch“ vorgehen, wodurch jeder Investor ein passendes Angebot finden kann.

Ich bin seit 2017 in EstateGuru investiert. Auf dieser Plattform erziele ich durchschnittlich 10,5% Rendite. Wenn du auch auf EstateGuru investieren möchtest, dann sichere dir jetzt auch noch einen Bonus von 0.5% auf Investments in den ersten 90 Tagen bei deiner Anmeldung über meinen Link.

Die wichtigsten Fakten im Überblick:

Fazit: Darum investiere ich in EstateGuru

EstateGuru ist ein guter Anbieter der hohe Renditen, zuverlässige Performance und gute Sicherheiten bieten kann. Dabei eröffnet die Plattform einen Zugang zum Bereich Privatkredite für Immobilien.

Vergleichbare Anbieter wie Bondora oder Mintos hatten während der Corona-Pandemie teilweise stark zu kämpfen, da es zu Kreditausfällen kam. EstateGuru dagegen lief fast unverändert weiter und war von der wirtschaftlichen Situation unbetroffen. Die Plattform hat eine jahrelange Erfahrung vorzuweisen und bietet niedrige Beleihung von Sicherheiten.

Auf diese Weise schafften sie es, die ausgefallenen Kredite zurückzuholen. Unter 3.000 bisher finanzierten Projekten ist dabei ein einziges komplett ausgefallen. Von solchen erstaunlichen Zahlen können andere Anbieter nur träumen.

Der Anbieter kann ein großes Portfolio vorweisen, das über 125.000 Anleger in Anspruch nehmen. Das Unternehmen expandiert aktiv und hat inzwischen auch eine Niederlassung in Deutschland. Hauptstandort ist Estland, aber auch in Litauen, Finnland, Spanien und weiteren Ländern ist der Anbieter vertreten. Die bisherigen Projekte haben dabei einen Gesamtwert von über 500 Millionen €.

EstateGuru – Sicherheiten und Risiken

Der Immobilienmarkt unterliegt Schwankungen und kann gegenüber Krisen empfindlich sein. In der Vergangenheit konnte EstateGuru überzeugen und zeigen, dass der Großteil der Kredite erfolgreich abgewickelt wird. Zudem bieten auch die Gebäude selbst eine hervorragende Sicherheit, denn im Grundbuchvermerk ist sichergestellt, dass sich EstateGuru im Falle von Zahlungsunfähigkeit die Immobilie aneignen darf.

Dennoch bleibt ein gewisses Restrisiko bestehen. Der Durchschnittswert der Kredite auf Rückholung, also Kredite, die der Kreditnehmer nicht mehr zahlen konnte, liegen bei 5,8 Prozent. Generell ist im Falle von ernsten Krisen davon auszugehen, dass das in EstateGuru investierte Kapital nicht verloren ist. EstateGuru würde die Veräußerungen durchführen, wenn sich der Markt wieder erholt hat. Dies kann aber bei Anlegern zu langen Wartezeiten führen, im Durchschnitt ca. 9 Monate.

Jeder Anleger muss für sich selbst entscheiden, ob die Risiken die möglichen Renditen von 9 bis über 11 Prozent wert sind. Generell ist EstateGuru aber völlig zu Recht eine der bekanntesten und beliebtesten Plattformen für P2P-Kredite.

Ebenfalls zu beachten ist, dass Einnahmen durch EstateGuru steuerpflichtig sind, sobald diese den Freibetrag überschreiten. Im Zweifel kann ein Steuerberater helfen, die Gewinne korrekt versteuern zu lassen. EstateGuru bietet hierzu unter dem Button „Kontoauszüge“ eine Hilfe, da ausführliche Nachweise heruntergeladen werden können.

EstateGurus Auto-Invest-Funktion

Der Anbieter kann eine leistungsfähige Auto-Invest-Funktion vorweisen. Anhand der eigenen Präferenzen kann ein Anleger sich Kredite heraussuchen lassen, ohne selbst viel Zeit und Aufwand zu investieren.

Um die Einstellung zu erleichtern, werden von der Plattform die beiden Optionen „Konservativ“ und „Ausgewogen“ ermöglicht. Sie unterscheiden sich in erster Linie durch den Einbezug von riskanten Märkten mit einer höheren Renditechance. Der Punkt „Individuell“ lässt mehr Freiraum für manuelle Einstellungen. Hier ist es möglich, Laufzeit, Art des Kredites oder die minimale Verzinsung einzugeben.

Kommt es zu unerwarteten Entwicklungen, bietet dir EstateGuru die Möglichkeit, dein Investment vor Ablauf an andere Anleger zu verkaufen. Dabei fällt allerdings eine Gebühr in Höhe von 2 Prozent an. Ein erfolgreiches Austreten kann nicht garantiert werden. Für absolute Notfälle gibt es das „Instant-Exit-Programm“, bei dem allerdings 35 Prozent Gebühren verlangt werden.