Los ETF son una de las opciones de inversión más populares porque son rentables, diversificados y transparentes. Pero muchos inversores se preguntan: ¿Cómo funcionan los impuestos de los ETF? Ya sean beneficios, dividendos o planes de ahorro: En España existen normas claras sobre cómo debe tributar por los beneficios de su ETF. Afortunadamente, la cuestión […]
Acciones de dividendos: Genera riqueza acumulando ingresos pasivos
Las elevadas tasas de inflación actuales significan que los precios siguen subiendo y que los consumidores pueden permitirse menos productos y servicios por la misma cantidad de dinero. También es posible que estés buscando una forma de proteger tus activos de la inflación y estés considerando los Títulos de valor. En este artículo, descubrirás qué acciones con los mejores dividendos podrían ser adecuadas para acumular ingresos pasivos y combatir la inflación.
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- Las empresas pueden distribuir parte de sus beneficios a sus inversores
- Con una estrategia específica, puedes acumular un patrimonio pasivo para afrontar tu vejez o mantener económicamente a tu familia
- Estos valores con dividendos pueden ayudarte a construir una cartera y beneficiarte de pagos regulares
Dividendos mediante inversiones en acciones: Conceptos básicos y explicaciones
Es posible que te hayas hecho la pregunta “¿En qué invertir?” Y así es como has dado con el tema de los ingresos pasivos. Para comprender mejor la estrategia, la siguiente sección te dará una visión general de las acciones, los repartos de beneficios y cómo pueden utilizarse para acumular ingresos pasivos.
98/100
Puntos
1.300 ETF aptos para planes de ahorro
controlada por BaFin
2,6% de interés para nuevos clientes
AL PROVEEDOR*
¿Qué son las acciones?
Los accionistas son copropietarios de una empresa si han adquirido Títulos de valor. Tienen una participación financiera y reciben unos Títulos de valor a cambio del capital invertido. Al recibir estos Titulos de valor, el inversor recibe una serie de derechos.
Un ejemplo de ello es la asistencia a la Asamblea General Anual. Se celebran para determinar decisiones importantes de la empresa. Los grandes accionistas, que poseen porcentajes de acciones de dos dígitos en la empresa, son los que tienen mayor influencia en las asambleas. Los pequeños accionistas también pueden votar, pero utilizan principalmente los Titulos de valor para invertir sus activos.
Puedes ganar dinero con acciones con el objetivo de beneficiarte del desarrollo de la empresa. Los inversores buscan empresas infravaloradas y quieren beneficiarse de una futura venta a un precio más alto. Otra forma de generar rendimientos mediante esta forma de inversión es el llamado dividendo.
Si un grupo genera beneficios, tiene la opción de pagarlos a los pequeños y grandes accionistas. Se trata del pago de dividendos a los accionistas. En las citadas Juntas Generales Anuales se decide si se reparten dividendos y en qué cuantía.
- Una parte de los beneficios de la empresa se paga a los accionistas, otra parte no se paga
- Las partes pueden fluir hacia proyectos de la empresa respectiva o reinvertirse
- Otra posibilidad es que las piezas se guarden para formar una reserva financiera
- Los repartos no son obligatorios para las empresas, sino pagos voluntarios
- Los inversores reciben una cantidad fija por cada Titulos de valor que poseen
¿Qué es una estrategia de dividendos?
Básicamente, el objetivo de esta estrategia es conseguir rendimientos regulares mediante los mayores dividendos posibles. Esto te permite acumular unos ingresos pasivos: Según esta idea, tu dinero debería generarse por sí mismo sin que tengas que hacer gran cosa como inversor.
Acumular ingresos pasivos mediante distribuciones tiene las siguientes ventajas para ti como inversor:
- Tiempo libre: Cuanto mayores sean tus ingresos pasivos, más tiempo libre tendrás. Si antes trabajabas 8 horas al día, con unos ingresos pasivos más elevados puedes pasar a trabajar 6 horas al día. Ganas tiempo adicional que puedes invertir en otros objetivos, como proyectos, intereses o tu propia familia.
- Independencia: Estos Titulos de valor se encuentran entre las inversiones con altos rendimientos. Un flujo adicional de ingresos pasivos va acompañado de más libertades. Esto incluye, por ejemplo, la libertad de ubicación o la posibilidad de reducir las horas de trabajo semanales. También facilita el cambio de trabajo o el hacerse autónomo.
- Seguridad: Los ingresos pasivos pueden ayudarte a acumular activos a largo plazo. Por ejemplo, puedes utilizarlos para mantener a tu familia o ocuparte de tu jubilación.
Es bueno saberlo:
Los inversores que invierten dinero utilizando la estrategia de dividendos buscan empresas conocidas por pagar regularmente dividendos comparativamente altos. Esto significa que se hace menos hincapié en el rendimiento y más en la estabilidad de los dividendos.
Cifras clave importantes para los inversores en dividendos
La rentabilidad de los dividendos es un indicador especialmente importante. Se calculan de la siguiente manera Rendimiento de los dividendos = (pago / precio actual de la acción) x 100. La cifra indica qué porcentaje del precio actual de la acción de la empresa se paga a los accionistas y ayuda a comparar los Titulos de valor entre sí.
Flujo de caja es el término que se utiliza cuando se comparan los gastos y los ingresos de una empresa. La palabra ayuda a evaluar la liquidez de los grupos.
La ratio de reparto de una empresa es importante para los inversores. Indica la proporción de beneficios que una empresa paga a sus accionistas en forma de dividendos. Este ratio puede proporcionar una indicación del nivel de los futuros repartos. Por ejemplo, unos repartos muy elevados indican que el reparto se reducirá en el futuro.
El crecimiento de los dividendos describe la diferencia entre el importe de un reparto y el reparto anterior. Es fácil de calcular: Resta el valor antiguo de la distribución de la nueva cifra para seguir la evolución actual.
La llamada relación precio/beneficios, o PER para abreviar, se utiliza para reconocer la sobrevaloración o infravaloración de las empresas. Se trata de comparar los beneficios de la empresa con el precio actual del Titulos de valor.
Las empresas que han aumentado sus repartos durante al menos 50 años seguidos se conocen como reyes del dividendo. Una ventaja particular de estas empresas es la estabilidad que ofrecen a los inversores que quieren trabajar con esta estrategia y acumular unos ingresos pasivos.
95/100
Puntos
Muy buena app
Acciones y planes de ahorro desde sólo 1 euro
3,3 % de interés sobre la cuenta de compensación
AL PROVEEDOR*
Distribuciones regulares de estas acciones con dividendos máximos
En principio, no hay empresas adecuadas para todos los inversores. Tus inversiones deben ajustarse a tus objetivos financieros y a tu situación. Es importante que investigues con antelación y en detalle las empresas que te interesan.
Las cifras clave presentadas en el capítulo anterior proporcionan información importante y pueden mostrarte si un grupo es adecuado para tu estrategia o no.
También hay que tener en cuenta los riesgos fundamentales de esta clase de activos. Por ejemplo, este tipo de Títulos de valor está sujeto a fluctuaciones de precios. Quizá te preguntes: “¿Es mejor invertir en acciones o en ETF?“. Hay ETF de dividendos que se centran en empresas con mayores retribuciones, pero que pueden compensar mejor las fuertes fluctuaciones, por ejemplo.
Un ejemplo concreto de un grupo de dividendos anteriormente fiable es Allianz, el segundo mayor proveedor de seguros del mundo. En los últimos años, se han producido muchos aumentos en los pagos. Solo en el año de la crisis, 2020, los pagos a los inversores no aumentaron debido a la pandemia de coronavirus, sino que se mantuvieron constantes. Los planes actuales de la empresa muestran que los inversores deberían seguir beneficiándose de elevados dividendos en el futuro.
Otro ejemplo de empresa alemana es BMW. Esta empresa está especializada en la fabricación de automóviles y motocicletas. BMW ha aumentado constantemente sus dividendos en los últimos años, lo que podría ser de especial interés para los inversores centrados en retribuciones elevadas.
Según la estrategia que elijas como inversor, puedes centrarte en empresas que actualmente no pagan dividendos elevados, pero que ofrecen un gran potencial.
Es bueno saberlo
Independientemente de la estrategia, es importante que dediques mucho tiempo a una investigación detallada para conocer mejor las empresas interesantes y las figuras clave.
78/100
Puntos
Gestión gratuita de cuentas de custodia
0 € de comisión de pedido durante 6 meses
AL PROVEEDOR*
Conclusión: Ingresos pasivos a través de la rentabilidad periódica de los dividendos
Esta forma de inversión te ofrece la oportunidad de convertirte en copropietario de un grupo y beneficiarte de rendimientos y derechos adicionales, como votar en las juntas. Las distribuciones de las empresas son especialmente adecuadas para acumular riqueza a largo plazo mediante ingresos pasivos.
Al elegir una estrategia, es especialmente importante buscar empresas que ofrezcan estabilidad: Esto significa que ofrecen dividendos regulares y los aumentan de forma constante. Algunas de las mejores acciones de dividendos son conocidas por sus elevados pagos, pero los Titulos de valor deben adaptarse a ti y a tu situación financiera. Infórmate aquí sobre “la mejor inversión sin riesgo” o “cómo empezar con acciones“.
FAQ – Preguntas frecuentes sobre las mejores acciones de dividendos
Sobre nuestro autor
Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.
Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.
La cuestión de los mejores ETF está omnipresente en la comunidad financiera, ya que desempeñan un papel importante en la inversión a largo plazo. Hoy examinaremos más detenidamente cuáles de estos fondos se adaptan mejor a tu estrategia de inversión individual y qué ETF de los mejores son especialmente adecuados para tu plan de ahorro […]
Rentabilidad de los ETF – ¿Qué rentabilidad puedo obtener con los ETF?
Es importante averiguar cuánto beneficio generará tu inversión para estimar tu patrimonio futuro y averiguar si puedes alcanzar tus objetivos financieros. Puede que busques una clase de activos que te permita compensar las altas tasas de inflación o que quieras conseguir mayores rendimientos que con las inversiones tradicionales, como una cuenta de ahorro de una […]