Las mejores acciones fracasadas 2024

¿Eres principiante y quieres invertir en acciones de empresas, pero tienes miedo de comprar acciones de empresas malas? En este artículo, te mostraremos qué son las acciones top flop y en qué debes fijarte si quieres invertir dinero en un valor de este tipo.

Los hechos más importantes en pocas palabras:

  • Te mostramos qué son las participaciones sociales, qué tipos hay y cómo funcionan exactamente
  • Puedes aprender la diferencia entre acciones top y flop en este artículo
  • ¿Los valores flop son realmente sólo negativos o es posible que ofrezcan oportunidades?
  • Debes tener en cuenta estos aspectos si quieres invertir con éxito en valores y evitar las acciones perdedoras
  • Estas razones hablan a favor de invertir en acciones de empresas e invertir el dinero a largo plazo

¿Qué son las acciones?

Como accionista, compras una acción de una empresa, te conviertes en copropietario del grupo correspondiente y tienes una participación financiera. Prestas tu capital a la empresa y recibes un valor a cambio.

Es bueno saberlo:

Este valor te da varios derechos. Por ejemplo, algunas empresas reparten sus beneficios entre sus propios accionistas en forma de dividendos. Aunque una parte de los beneficios suele pagarse como dividendos, la parte restante puede reservarse como colchón financiero o invertirse en proyectos.

Algunos inversores siguen la llamada estrategia de dividendos y buscan los mejores valores de dividendos, también conocidos como reyes de los dividendos. Estos inversores suelen tener como objetivo acumular una renta pasiva y beneficiarse de ingresos regulares.

Algunas acciones también te permiten participar en la Junta General Anual y utilizar tu voto para tomar decisiones importantes:

  • Los accionistas mayoritarios suelen tener una participación porcentual de dos dígitos en la sociedad anónima y, por tanto, pueden ejercer la mayor influencia
  • La participación en una Junta General Anual permite a los accionistas influir en la política de la empresa

Los pequeños accionistas están más interesados en ganar dinero con las acciones y suelen estar menos interesados en votar. Para ello, compran acciones de empresas con la esperanza de beneficiarse de una futura revalorización. El objetivo es comprar un valor lo más barato posible y venderlo más tarde a un precio más alto.

Estos tipos de acciones están disponibles

Por un lado, se distingue entre acciones nominativas y acciones al portador. Las acciones nominativas llevan este nombre porque sus propietarios están inscritos en un registro. Por tanto, las empresas saben exactamente quién posee qué cantidad de acciones. Normalmente, el banco transfiere automáticamente a los propietarios al registro.

  • Cualquier persona que posea una acción nominativa, pero no esté inscrita en el registro, no puede participar en la Junta General Anual
  • Si estás registrado como propietario, el propietario anterior será eliminado de la lista
  • Puede cobrarse una tasa por la transferencia

No se crea ningún registro para las acciones al portador. Los derechos de voto en la Junta General de Accionistas se transfieren automáticamente a la persona que posee el título en ese momento. Por tanto, los grupos tienen la desventaja de que carecen de una visión detallada de la estructura de los inversores.

Otra distinción se refiere a las acciones ordinarias o preferentes. Una acción ordinaria te permite participar en la Junta General Anual, pero recibes un dividendo menor. Con una acción preferente, los accionistas reciben un dividendo mayor, pero no tienen derecho a influir en la política de la empresa.

¿Por qué invertir en acciones?

Los valores de este tipo se encuentran entre las formas de inversión más rentables. Las inversiones convencionales, como los contratos de ahorro de las sociedades de crédito hipotecario o las cuentas de dinero a la vista, apenas generan intereses. Si quieres obtener altos rendimientos, las acciones de empresas te ofrecen una oportunidad atractiva.

La estrategia de dividendos ya mencionada también tiene ventajas. Con la ayuda de ingresos regulares, puedes acumular ingresos pasivos y aumentar aún más el dinero del que dispones a largo plazo.

Esta forma de inversión te ofrece un alto grado de flexibilidad. Dispones de una enorme selección de valores adecuados para diferentes estrategias y tipos de inversor. Independientemente de si estás más orientado a la seguridad o te gusta asumir riesgos, todo el mundo puede encontrar valores adecuados y elaborar una estrategia individual.

  • ¿Te gustaría invertir a largo plazo y aumentar tu patrimonio? La estrategia de inversión en valor podría valerte.
  • ¿Estás más orientado a la seguridad, pero aun así quieres generar rendimientos? Entonces echa un vistazo a las acciones o a los ETF.
  • ¿Te gusta asumir riesgos y quieres observar de cerca los valores y los precios? Podrías optar por una mezcla de inversión en valor y Trading.

Los valores también ofrecen protección contra la inflación. La inflación puede devaluar tus activos a largo plazo. Con el tiempo, recibirás cada vez menos productos y servicios por la misma cantidad de dinero. Al elegir tu inversión, asegúrate de que puedes compensar la inflación lo mejor posible.

Es bueno saberlo:

Otra ventaja es que no necesitas mucho dinero para empezar. Por ejemplo, puedes establecer un plan de ahorro participativo mensual con una pequeña cantidad de ahorro y trabajar automáticamente en la constitución de tu patrimonio. Echa un vistazo a una comparativa de planes de ahorro participativo para encontrar la mejor opción para ti.

Comparación de ETFs y acciones

¿Cuáles son las acciones más fracasadas?

Acciones de empresas punteras y valores fracasados: Se trata de dos tipos contrastados de acciones en el mercado. Algunas han impresionado con una gran evolución de los precios, mientras que otras han perdido la confianza o han tenido que luchar con dificultades.

Básicamente, las acciones de las principales empresas se caracterizan por ser financieramente fuertes y haber disfrutado de un gran éxito en los últimos años. Como resultado, se han consolidado en el mercado y son populares entre los inversores, ya que a menudo se consideran acciones seguras

  • Estrategias sólidas de gestión
  • Fuerte posición en el mercado
  • Ideas innovadoras para tu propio negocio

Las acciones de empresas fracasadas, por el contrario, son las perdedoras de un año y han sufrido pérdidas. Puede ser que las cosas hayan ido peor para un sector concreto en un año determinado debido a cambios políticos o sociales. Los escándalos empresariales, la pérdida de confianza o las decisiones equivocadas también pueden provocar estas circunstancias.

Aunque estos valores parezcan poco atractivos a primera vista, no deben pasarse por alto, ya que también ofrecen oportunidades. A diferencia de los valores muy populares con precios elevados, ofrecen un precio bajo para los principiantes. Además, suelen tener un gran potencial si la empresa es capaz de recuperarse de sus dificultades.

Valores superioresValores flop
VentajasPosibilidad de crecimiento constante Menor riesgo Ofrecer fiabilidad y estabilidad a los inversoresAlto potencial de crecimiento si el Grupo se recupera, bajo precio de entrada.
DesventajasPrecio de entrada elevadoInvestigación y análisis laboriosos para identificar oportunidades
Acciones fracasadas
Precios de las acciones

Invertir en acciones: ¡Cómo funciona!

Como hemos visto, es difícil invertir en valores fracasados. Esto requiere una investigación y un análisis exhaustivos para averiguar si el valor merece la pena y ofrece oportunidades de futuro o no. Probablemente, quieras invertir el dinero correctamente y evitar errores. A continuación veremos a qué debe prestar atención al comprar acciones.

Definir los objetivos de inversión

Antes de empezar a invertir en valores, debe averiguar qué tipo de inversor es y cuáles son sus objetivos. ¿Qué quiere hacer exactamente con el dinero que invierte? ¿Quiere mantener a su familia, prever su vejez, ahorrar para una casa? ¿O no necesita el dinero en ese momento y quiere invertirlo para obtener una rentabilidad y no dejarlo en una cuenta de dinero a la vista?

¡Atención!

Define con precisión tus objetivos de inversión. ¿Cuánto dinero necesitas en el futuro para alcanzar tu objetivo? ¿Cuándo quieres retirar tu dinero de la cuenta de custodia? ¿Cuánto necesitas ahorrar cada mes para alcanzar tu objetivo?

Estas respuestas suelen dar lugar a estrategias que puedes utilizar para invertir. Por ejemplo, si tienes una orientación a largo plazo y tus objetivos se sitúan lejos en el futuro, la acumulación de riqueza a largo plazo mediante la inversión en valor es especialmente adecuada.

Los mejores valores refugio: Determinar el perfil de riesgo

Las personas tienen caracteres diferentes y afrontan los riesgos de forma distinta. Algunos entran en pánico cuando su propia cartera registra cifras negativas. Otras pueden permanecer muy tranquilas y serenas, incluso cuando los riesgos son elevados.

Es bueno saberlo:

Las acciones de empresas solo son inversiones seguras si se respetan ciertas normas, como una diversificación suficiente del riesgo. No obstante, están sujetas a fluctuaciones y conllevan diversos riesgos. Por ejemplo, el riesgo de pérdida es comparativamente alto si solamente inviertes en muy pocas acciones individuales.

Averigua cuánto riesgo estás dispuesto a asumir. Si estás más orientado a la seguridad, por ejemplo, las acciones de empresas flop no son adecuadas para ti, ya que su futuro suele ser bastante incierto. Ofrecen oportunidades atractivas para quienes pueden afrontar la incertidumbre y tienen conocimientos suficientes para analizar las empresas en detalle.

Amplia investigación y adquisición de conocimientos

Este punto es probablemente el más importante. Antes de empezar a invertir en acciones de empresas, es necesario un proceso fundamental de acumulación de conocimientos. A continuación, necesitará más tiempo para conocer y analizar las empresas concretas que le interesen.

Para valorar las acciones de una empresa se utilizan varios ratios. Hay factores cuantitativos y cualitativos que se tienen en cuenta. Los factores cuantitativos son, por ejemplo, los datos fundamentales y los balances. Los factores cualitativos, en cambio, son la dirección, los competidores o la normativa gubernamental.

Si quieres identificar posibles acciones de empresas fracasadas de los últimos años con oportunidades interesantes y perspectivas de futuro, necesitas conocimientos suficientes y bien fundados para obtener una visión realista.

Si no te gusta ocuparte de estos temas y profundizar en la investigación, puedes empezar a buscar en los ETF. Es una inversión fácil de entender, de alto rendimiento y que requiere menos esfuerzo.

EjemplosFuente
Factores cuantitativosRatio precio/ventas Ratio precio/beneficios Flujo de caja Deuda Margen de beneficiosBalances Datos fundamentales Informes financieros.
Factores cualitativosOpiniones de clientes Currículos de directivos Nuevos productos y planes de futuroNormas estatales Productos Gestión Competencia

Hora de entrada y salida

Dependiendo de cómo inviertas, las horas de entrada y salida desempeñan un papel importante en el comercio de acciones. Si has establecido un plan de ahorro mensual automatizado, no tienes que preocuparte por esto.

Incluso si inviertes a largo plazo, estos momentos son insignificantes o menos decisivos que para los operadores a corto plazo. Si, por el contrario, estás más dispuesto a asumir riesgos, unos malos momentos de entrada o salida pueden reducir o mejorar significativamente tus beneficios. Los operadores intentan explotar activamente las fluctuaciones de los precios y obtener beneficios de ellas.

Análisis técnico y análisis fundamental de las acciones

Las dos estrategias más importantes para evaluar las acciones de una empresa y su evolución futura son el análisis técnico y el análisis fundamental. Te explicaremos brevemente cómo funcionan ambas estrategias y qué cifras clave se tienen en cuenta.

Los partidarios del análisis técnico suponen que toda la información importante está contenida en el precio de las acciones de la empresa. Por lo tanto, se analizan detenidamente los precios o los gráficos y sus cambios.

  • El análisis técnico se basa en patrones gráficos recurrentes
  • Analiza si los inversores invierten o más bien retiran su dinero
  • La información actual y los datos del pasado se utilizan para hacer una previsión a corto y medio plazo de cómo evolucionarán los precios

El análisis fundamental es un enfoque más holístico y exhaustivo. Los seguidores intentan determinar el verdadero valor de las acciones de una empresa, centrándose no solo en la evolución de los precios, sino también en diversas cifras clave.

Por ejemplo, los inversores se fijan en varios factores que pueden influir en el precio. Se tienen en cuenta diversos datos, como las previsiones de beneficios, los balances, el crecimiento y muchos más.

Se determina el llamado “valor intrínseco“, que describe cuánto vale la acción de la empresa. Esta cifra se compara con el precio actual de la acción de la empresa:

  • Esto permite reconocer si el valor está sobrevalorado o infravalorado
  • Las acciones de empresas infravaloradas tienen potencial de futuro, ya que ofrecen oportunidades de crecimiento
  • Son adecuados para invertir a largo plazo

Los operadores profesionales utilizan herramientas y modelos. Los inversores particulares no suelen tener acceso a este tipo de software, pero pueden utilizar estos análisis para obtener una visión realista y evaluar si una inversión merece la pena o no. Los operadores suelen basarse en análisis técnicos, y los inversores a largo plazo en análisis fundamentales.

Análisis técnico y análisis fundamental
Análisis fundamental

Reduce el riesgo: nunca pongas todos los huevos en la misma cesta

Una investigación exhaustiva y la compra de una acción de la empresa son un buen comienzo. Sin embargo, no deberías detenerte ahí. Si inviertes todos tus activos en una sola empresa, estás asumiendo un gran riesgo. Si esta empresa tiene dificultades y quiebra, perderás todo tu dinero.

¡Atención!

Por tanto, no pongas nunca todos los huevos en la misma cesta, sino que invierte en muchas empresas diferentes de distintos países y sectores. Este enfoque se denomina diversificación y puede equilibrar los riesgos de tu cartera.

Esto también se aplica a tu inversión. Las distintas clases de activos tienen ventajas e inconvenientes diferentes. Diversifica tus inversiones para reducir los riesgos.

Los valores más fracasados: Cuidado con los “consejos de los iniciados”

Internet ofrece excelentes oportunidades para aprender más sobre temas como las finanzas y las inversiones. Sin embargo, también hay numerosos supuestos expertos que quieren venderte sus caros cursos o consejos de iniciados que puedes utilizar para hacerte rico en poco tiempo.

Tiene sentido ser precavido con estos proveedores. Es importante comprobar la fiabilidad de los proveedores. ¿Proporcionan información equilibrada e incluyen pros y contras? ¿Te muestran que invertir adecuadamente implica trabajo y requiere conocimientos?

Invierte sólo lo que no necesites

Las acciones de empresa pueden ser una forma excelente de alcanzar objetivos financieros a largo plazo. Sin embargo, únicamente debes invertir dinero que no vayas a necesitar en un futuro próximo.

Si tienes que sacar el dinero de tu inversión antes de tiempo, puede que tengas que vender cuando los precios están caros. Esto puede dar lugar a pérdidas, lo que puede suponer un retroceso en cuanto a tus objetivos financieros.

  • Para evitar estas situaciones, es aconsejable acumular unos ahorros
  • Esto sirve como reserva financiera para tiempos difíciles, como gastos imprevistos
  • Puedes recurrir a este colchón si hay que reparar tu coche o sustituir electrodomésticos
  • El ahorro debe contener de 2 a 3 salarios netos

Costes de las notas

Si quieres sacar el máximo partido a tus inversiones y conseguir altos rendimientos, debes vigilar tus costes y minimizarlos en la medida de lo posible. Si decides comprar acciones de una empresa, puedes incurrir, por ejemplo, en los siguientes gastos:

  • Tasa de pedido
  • Gastos de venta
  • Tasa del centro de negociación
  • Costes de transacción

Es bueno saberlo:

Lee atentamente los costes antes de comprar. Los portales de Internet ofrecen comparaciones gratuitas para que puedas ver qué banco te ofrece la mejor oferta, de modo que puedas mantener tus costes lo más bajos posible y no tengas que reducir tu rentabilidad.

Conclusión: Invierte en acciones de empresas con muchos conocimientos

Las acciones de una empresa te ofrecen la oportunidad de convertirte en copropietario de un grupo y conseguir elevados rendimientos en algunos casos. También puedes utilizar una estrategia de dividendos para acumular ingresos pasivos o proteger tu dinero contra la inflación.

Básicamente, hay acciones populares de primera fila y otras menos populares que han sufrido pérdidas en los últimos años. Las razones son numerosas, pero estas acciones de empresas también pueden albergar oportunidades. Tienen la ventaja de que los precios de entrada son mucho más favorables. Muchas de ellas ofrecen un gran potencial de futuro y están trabajando intensamente en mejoras.

También te hemos dado algunos consejos sobre cómo invertir con éxito en acciones de empresas y evitar comprar acciones de malas empresas. Si te informas lo suficiente y adquieres unos conocimientos básicos sólidos, ¡Nada se interpondrá en tu camino hacia la acumulación de riqueza! Más información sobre “Las 10 mejores acciones” o “Plan de ahorro en acciones corredores inteligentes” aquí.

FAQ – Preguntas frecuentes

Sobre nuestro autor

Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.

Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.

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