ETF de alta rentabilidad – Los mejores ETF 2024

Quizá busques una forma de combatir la inflación, quieras mantener económicamente a tu familia, alcanzar la libertad financiera o hacer provisiones para la vejez; todos los inversores tienen algo en común: quieren obtener rendimientos. Una opción es un ETF de alta rentabilidad. Esta inversión es de bajo coste, fácil de entender y comparativamente segura. En este artículo, descubrirás qué ETFs ofrecen altos rendimientos y pueden ayudarte a mejorar tu rentabilidad personal.

Los hechos más importantes en pocas palabras:

  • Los ETFs MSCI World ofrecen altos rendimientos potenciales y son comparativamente seguros entre las inversiones en renta variable debido a su fuerte diversificación
  • Los ETF temáticos son bastante más arriesgados, pero pueden ofrecer rendimientos muy elevados. Se centran en sectores o países específicos
  • Quizá los préstamos P2P sean una alternativa para ti: Mediante la diversificación, es posible reducir los riesgos de la inversión y conseguir rendimientos atractivos

Inversión en ETF: Es posible obtener altos rendimientos

ETF es la abreviatura de “Exchange Traded Funds” (fondos cotizados). Todos los inversores pagan a un fondo común, que se compone de Titulos de valor individuales. Siempre sigue un índice concreto y consigue su rentabilidad media.

Por ejemplo, un ETF sobre el IBEX 35 contiene las 35 empresas incluidas en el índice. Al comprar un único activo, puedes invertir en un gran número de empresas sin tener que buscar todas las acciones individualmente. Esta diversificación de tus activos reduce el riesgo de tu inversión.

En principio, hay fondos activos y pasivos. La gestión activa de fondos se produce cuando un gestor de fondos toma decisiones de inversión específicas. Por ejemplo, selecciona los valores individuales en los que invierte un fondo para conseguir rendimientos superiores.

¡Atención!

Los ETF, en cambio, están sujetos a una gestión pasiva de fondos. No hay gestor de fondos. Como la inversión sigue la estructura de un índice, no hay nadie que seleccione empresas individuales. Ésta es una de las principales ventajas de esta clase de activos, ya que las comisiones son significativamente más bajas si no hay que pagar a ningún gestor de fondos.

Hay una distinción básica entre los fondos cotizados de distribución y los de acumulación. La variante distribuidora genera los beneficios de una empresa y te los paga regularmente a ti como accionista en forma de dividendos. Esto suele ocurrir en un momento determinado.

Un ETF de acumulación no reparte dividendos. Se añaden a los activos del fondo y se reinvierten directamente. Esta opción es especialmente adecuada para los inversores a largo plazo, ya que permite que tus activos trabajen para ti durante más tiempo.

Los ETF son ideales para los inversores con un horizonte de inversión a largo plazo. Si tu objetivo es alcanzar la libertad financiera, mantener a tu familia o proteger tu dinero de la inflación, los ETF pueden ser una buena opción para ti.

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Las ventajas de los fondos cotizados

Plan de ahorro frente a compra individual: Una gran ventaja es la opción de invertir en un plan de ahorro. Esto te permite hacer pagos regulares a tu inversión y beneficiarte del interés compuesto a largo plazo. Los planes de ahorro son muy flexibles, por lo que no tienes que preocuparte si necesitas tomarte un mes libre o quieres invertir más, por ejemplo.

¡Atención!

A veces, una sola compra también puede merecer la pena. Si ya tienes una fortuna que quieres invertir, el dinero puede trabajar para ti durante más tiempo. Sin embargo, si eres principiante o quieres invertir pequeñas cantidades de forma regular, es mejor que establezcas un plan de ahorro.

Transparencia:Puedes comprobar fácilmente qué empresas están incluidas en tu inversión en los sitios web de los respectivos proveedores. En la mayoría de los casos, las empresas de fondos informan diariamente sobre los cambios.

Seguridad: Los ETF están clasificados legalmente como los llamados activos especiales y, por tanto, son una inversión segura. El dinero invertido en esta clase de activos se mantiene separado de los activos de la empresa del fondo. En caso de insolvencia bancaria, los activos están protegidos.

Diversificación: Quizá te preguntes cuál es la mejor inversión sin riesgo. La diversificación es otro punto que respalda la seguridad de tu cartera. Si una empresa quiebra, los beneficios de las demás empresas de tu ETF pueden absorber esa pérdida.

Liquidez: Los ETF son fáciles de comprar o vender. Se negocian en Bolsa y, por tanto, pueden comprarse o venderse diariamente durante el horario normal de negociación de la Bolsa. En general, sin embargo, debes tener en cuenta que se trata de una inversión a largo plazo.

Costes bajos: Como ya se ha dicho, los ETF cuestan bastante menos que los fondos activos. Por regla general, las comisiones son inferiores al uno por ciento de los activos del fondo. Si quieres hacer una inversión puntual en un ETF, merece la pena comparar las comisiones de pedido que cobran los distintos proveedores. Esto te ayudará a encontrar el ETF adecuado.

Rendimientos atractivos: los ETF se encuentran entre las inversiones con rendimientos elevados. Se obtiene la rentabilidad media del índice correspondiente. Los rendimientos varían mucho en función de la elección del ETF.

Los inconvenientes de los fondos cotizados

Fluctuaciones de precios: Como ocurre con todas las oportunidades de inversión en acciones, con los ETF también debes esperar fluctuaciones de precios. Incluso con una diversificación suficiente, puede haber fuertes fluctuaciones de precios en función de la situación económica. Por tanto, esta clase de activos no es adecuada para ti si no dispones de tiempo suficiente.

ETF temáticos: Una gran ventaja de esta clase de activos es la posible diversificación para reducir los riesgos. Sin embargo, si quieres invertir en ETF temáticos, esta diversificación se pierde. Los ETF temáticos se utilizan para especular y sólo invierten en determinados países o sectores, lo que aumenta el riesgo de agrupación.

Estos son los mejores ETFs con alto potencial de rentabilidad

Dependiendo del tipo de inversor que seas y de cuáles sean tus prioridades, hay distintas formas de conseguir una alta rentabilidad de los índices con los fondos cotizados. Te presentaremos algunas de las posibles rentabilidades y te mostraremos las distintas ventajas y desventajas.

ETF MSCI World: de alta rentabilidad y seguro

Por ejemplo, ¿Cuál es la mejor forma de invertir 1000 euros? Una opción es un ETF sobre el Índice MSCI World. Éste contiene las mayores empresas de los países industrializados e invierte en más de 1500 empresas de todo el mundo. Es uno de los ETF más populares.

¡Atención!

Su amplia diversificación ha hecho que el MSCI World sea especialmente popular. No sólo invierte en numerosas empresas, sino que también abarca 23 países. Debido a su diversificación, el Índice MSCI World es ideal para una cartera mixta y equilibrada.

¿Qué empresas están incluidas en el MSCI World?

  • La estructura del índice es revisada trimestralmente por el proveedor del índice: Las empresas pueden subir o bajar en esos momentos
  • La selección se basa en las mayores empresas por capitalización bursátil de los distintos países
  • Por regla general, cuanto mayor sea la capitalización bursátil, mayor será la participación de la empresa en el índice
  • Existen normas fijas para la capitalización bursátil, que no puede ser inferior a determinados valores
  • Liquidez: Las acciones seleccionadas deben negociarse en volumen suficiente
  • Entre las mayores empresas del índice se encuentran, por ejemplo: Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet A, Meta, Tesla

En el periodo comprendido entre 1975 y 2022, el MSCI World obtuvo una rentabilidad media anual del 9,2%. Además, cualquiera que invirtiera en un ETF durante al menos 15 años en cualquier momento de las últimas décadas no tuvo pérdidas.

Es bueno saberlo:

Como puedes ver, el MSCI World ofrece tanto seguridad como rentabilidad. Por eso es una recomendación de ETF. Esta forma de inversión constituye una base sólida para tu cartera si quieres dar prioridad a la seguridad y a los altos rendimientos.

Estos índices están disponibles en muchos proveedores diferentes. Algunos ejemplos conocidos son iShares, Xtrackers, Lyxor y Amundi. Antes de decidirte por un ETF concreto, es aconsejable realizar una investigación detallada y comparar las comisiones para encontrar el mejor ETF posible para ti.

ETFs de alto rendimiento

ETF temáticos: Beneficios con inversiones orientadas a la rentabilidad

Invertir en ETF temáticos es bastante más arriesgado que invertir en un ETF MSCI World. Algunos inversores consideran estrategias de ETF versátiles para aumentar su componente de rentabilidad. Si quieres aumentar tus rendimientos, puedes añadir uno o varios ETF temáticos a tu cartera.

Por supuesto, es imposible predecir con certeza qué fondos cotizados subirán de precio. Sin embargo, hay algunos que tienen una estructura prometedora y podrían registrar grandes beneficios en los próximos años.

ETFs iShares S&P 500 del Sector Energético: Los fondos cotizados del sector energético son un ejemplo de estas inversiones. Este activo contiene empresas especializadas en el transporte y la extracción de gas y petróleo. En 2022, la inversión generó un rendimiento del 87%.

El ETF tiene un volumen de 1.900 millones de euros. Las empresas más importantes incluidas son las siguientes

  • EXXON MOBIL CORP
  • CHEVRON CORP
  • CONOCOPHILLIPS
  • EOG RESOURCES INC

¡Atención!

En comparación con el MSCI World, este ETF contiene muchas menos empresas: Mientras que el MSCI World invierte en más de 1500 empresas, el índice de este ETF está formado por únicamente 23 empresas. Existe la posibilidad de obtener rendimientos superiores, pero el activo es significativamente más arriesgado.

Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP ETF: Esta inversión se centra en las infraestructuras del sector energético. En 2022, este ETF ofreció una rentabilidad convincente del 40%. Estas son las empresas más importantes incluidas:

  • ENERGY TRANSFER UNT
  • ENTERPRISE PRODUCTS PARTNERS UNT
  • MPLX COM UNT
  • MAGELLAN MIDSTREAM PARTNERS UNT

El volumen de activos asciende a 180 millones de euros. También en este caso, con 19 empresas, sólo unas pocas están representadas en el ETF, lo que conlleva un riesgo significativamente mayor. Es más difícil compensar las pérdidas de una empresa individual.

¡Atención!

Estos ETF no proporcionan una diversificación suficiente. Pueden invertir inversores experimentados que ya hayan construido la base de una cartera equilibrada y quieran obtener rendimientos adicionales. Este tipo de activos son menos adecuados para los principiantes.

Alternativa ETF: alta rentabilidad a través del P2P

Quizá los ETF temáticos sean demasiado arriesgados para ti y ya tengas una cartera básica de fondos cotizados diversificados. Una alternativa son los préstamos P2P, que también ofrecen la posibilidad de obtener altos rendimientos, por ejemplo para compensar la inflación.

El P2P consiste en conceder préstamos entre dos personas sin necesidad de un banco. Puedes crear una cartera P2P con la ayuda de varios proveedores P2P especializados en este ámbito. También es posible invertir con pequeñas cantidades.

Plataforma P2P

¿Riesgos de los préstamos P2P? Los prestatarios se clasifican en diferentes calificaciones crediticias. Esto debería permitir a los inversores evaluar el riesgo de la inversión y la probabilidad de que el prestatario pueda devolver el dinero prestado, incluidos los intereses. Estos riesgos se asumen al invertir en P2P:

  • Evaluación incorrecta de las calificaciones crediticias
  • Riesgo de impago
  • Insolvencia de la plataforma P2P

Para reducir los riesgos de este tipo de inversión, sólo debes invertir en préstamos europeos. Al igual que con la inversión en fondos cotizados, debes pensar en una diversificación suficiente. Invertir en préstamos con diferentes calificaciones crediticias y dividir tu dinero entre diferentes plataformas P2P reducirá el riesgo de tus inversiones.

El P2P te ofrece como inversor las siguientes ventajas:

  • Posibilidad de invertir en muchos préstamos diferentes
  • Inversiones posibles a partir de pequeñas sumas
  • Oportunidad de altos rendimientos
  • Condiciones flexibles
  • Riesgo en gran medida transparente debido a las calificaciones crediticias
  • Posibilidad de diversificación para reducir el riesgo
  • Construir ingresos pasivos P2P mediante la inversión automatizada

Muchas plataformas del sector P2P ofrecen ahora la inversión automática, que es una alternativa a la selección manual de proyectos financiados mediante préstamos. Basándose en determinados criterios que tú mismo puedes especificar, el software desarrolla una estrategia e invierte automáticamente en préstamos adecuados para ti.

Es bueno saberlo:

Debes tener en cuenta algunos aspectos a la hora de elegir una plataforma P2P. En general, es mejor no utilizar empresas muy jóvenes. Tener sede en Alemania también tiene algunas ventajas. En caso de problema, por ejemplo, la comunicación es mucho más fácil.

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Conclusión: Alta rentabilidad media con los ETFs

Los ETF presentan una serie de ventajas: atractivos rendimientos potenciales, creación de un plan de ahorro, transparencia, mayor seguridad gracias a la diversificación, liquidez y bajos costes. Esta clase de activos constituye una buena base para una cartera equilibrada a largo plazo y es especialmente adecuada para los inversores con un horizonte de inversión largo.

El MSCI World ofrece una interesante oportunidad de inversión para principiantes o inversores orientados a la seguridad. Se pueden conseguir rendimientos atractivos con un nivel de seguridad comparativamente alto. Los inversores sólo pueden invertir dinero en más de 20 países y 1500 empresas con la ayuda de un fondo cotizado.

Los ETF temáticos podrían resultar interesantes para los inversores experimentados. Son bastante más arriesgados, pero en algunos casos ofrecen la posibilidad de obtener rendimientos superiores. Sin embargo, nunca se puede predecir con certeza cuál de estos ETF temáticos tendrá un rendimiento especialmente bueno. Básicamente, crean un riesgo potencial de agrupación en tu cartera.

Los préstamos P2P son una alternativa interesante a un fondo cotizado en bolsa con altos rendimientos. Es posible invertir con pequeñas aportaciones y las condiciones flexibles también ofrecen ventajas. Con una investigación suficiente, los préstamos P2P son adecuados para principiantes. Puedes obtener más información sobre la inversión en préstamos P2P aquí.

FAQ – Preguntas frecuentes sobre los ETF de alta rentabilidad.

Sobre nuestro autor

Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.

Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.

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