ETF Europa: Cómo beneficiarse del mercado europeo

La mayoría de los ahorradores son conscientes de que las acciones son la forma más lucrativa de inversión. Sin embargo, los retractan el gran número de empresas que cotizan en Bolsa en Europa y en todo el mundo. Una buena forma de inversión es invertir en un ETF europeo. En este artículo puedes saber más sobre los pros y los contras de los ETF de Europa.

Los hechos más importantes en pocas palabras:

  • Una cartera de ETFs debe estar ampliamente diversificada para reducir los riesgos
  • EE.UU. está muy bien representado en las carteras globales tradicionales, con una buena cuota de un tercio
  • Estos 6 índices están disponibles para aumentar la cuota europea en tu cartera. Un índice es especialmente adecuado

Ventajas de los ETF

Los fondos indexados, o Exchange Traded Funds (ETF), reproducen un índice bursátil como el IBEX 35. Es una forma pasiva de inversión y difiere de los fondos gestionados activamente. Los fondos gestionados activamente están dirigidos por un gestor de fondos que toma decisiones sobre la compra de determinadas acciones. Los estudios demuestran que sólo el 10% de los gestores de fondos internacionales consiguen un resultado mejor que el clásico y conocido índice mundial de acciones MSCI World.

Los ETF son mucho más baratos que las inversiones en fondos gestionados. No hay que tomar decisiones de inversión sobre acciones concretas, ya que el ETF sigue un índice específico. Invertir en ETF no lleva mucho tiempo y no es complicado.

Banner - Scalable Broker Capital
98/100
Puntos
1.300 ETF aptos para planes de ahorro
controlada por BaFin
Consigue hasta 50€ de bonificación inicial en Scalable Capital hasta el 31.01.
AL PROVEEDOR*


Por qué la diversificación es crucial para tu cartera de ETFs

Una cartera de ETF bien diversificada desempeña un papel crucial en la consecución de tus objetivos de inversión a largo plazo. La diversificación se refiere a la asignación de tu capital invertido entre diferentes clases de activos, regiones, sectores y activos para repartir el riesgo y minimizar las pérdidas potenciales.

Repartiendo tu dinero en una amplia cesta de activos, puedes minimizar el impacto de los acontecimientos negativos en empresas o sectores concretos. Por ejemplo, si una empresa de tu cartera aparece en titulares negativos o un sector atraviesa una fase de debilidad, las pérdidas pueden compensarse con la evolución positiva de otras áreas.

Los ETF ofrecen una oportunidad ideal para la diversificación, ya que siguen a todo un índice y, por tanto, abarcan una amplia gama de empresas y sectores. Puedes encontrar los mejores ETF especializados en distintos mercados, como Europa, EE.UU., mercados emergentes, sectores específicos o temas. Esto te da acceso a un gran número de acciones sin tener que seleccionar cada empresa individualmente.

Otra ventaja de la diversificación es que reduce el riesgo de pérdidas causadas por las fluctuaciones de precios en los mercados. Al repartir tu capital entre distintas clases de activos, que pueden comportarse de forma diferente, puedes reducir la volatilidad general de tu cartera. Esto puede ser especialmente importante si persigues una estrategia de inversión a largo plazo y quieres protegerte de las fuertes fluctuaciones de los precios.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que la diversificación no es una garantía de beneficios y no puede protegerte de todos los riesgos. La evolución del mercado puede ser impredecible y no existe ningún método que elimine por completo el riesgo de pérdidas.

Antes de diversificar tu cartera de ETF, es aconsejable tener en cuenta tus objetivos individuales de inversión, el plazo y la tolerancia al riesgo. Una planificación cuidadosa y una revisión periódica de tu cartera son cruciales para garantizar que se ajusta a tus objetivos financieros y te apoya en el camino hacia el éxito inversor.

¿Por qué invertir en Europa?

La base de una cartera bien mezclada consiste en una cuenta de depósito a plazo fijo, una cuenta de dinero a la vista y, por ejemplo, un ETF de acciones sobre índices ampliamente diversificados. Un ejemplo clásico sería el índice de acciones globales MSCI World. Contiene un total de más de 1.500 acciones de 23 países diferentes.

La mayoría de los ETF globales tradicionales tienen una gran proporción de empresas estadounidenses. En caso de problemas económicos en EEUU, esto repercute en todos los inversores. Una amplia diversificación es importante para reducir el riesgo y absorber las fluctuaciones de la cartera.

Ejemplo:

El índice FTSE All-World pretende cubrir entre el 90 y el 95 por ciento de la capitalización bursátil. Si observas más detenidamente la distribución, verás que EE.UU. está representado con alrededor del 59%, mientras que Europa representa el 17%. En la primavera de 2021, la cuota estadounidense en el índice MSCI World era del 67%, es decir, casi dos tercios.

La razón de la fuerte ponderación de EEUU en los índices radica en los criterios según los cuales se elaboran los índices. El MSCI World, por ejemplo, se basa inicialmente en la capitalización bursátil. La capitalización bursátil de una empresa corresponde al valor de mercado actual de todas las acciones que pueden negociarse en Bolsa.

Es bueno saberlo:

Para una cartera global lo más neutral posible respecto al mercado, la ponderación por capitalización bursátil suele ser una opción sensata. Sin embargo, la diversidad de la cartera se resiente con una participación de más de dos tercios. Por tanto, un ETF europeo es una buena forma de aumentar la cuota europea en la cartera.

¿Qué índices europeos existen?

Los proveedores elaboran todos los índices en función de la capitalización bursátil de las acciones de las empresas. Cuanto más valiosa es una empresa, mayor es su ponderación en el índice. Hay seis índices muy conocidos en Europa, tres de los cuales sólo incluyen empresas de la zona euro. Entre los otros tres también figuran otros países europeos, como Suiza.

La diversidad de los índices permite a los inversores seguir distintas estrategias de inversión y organizar sus carteras según sus objetivos individuales de inversión.

Stoxx Europe 50

El índice Stoxx Europe 50 incluye las 50 mayores empresas de Europa y representa a un total de 17 países. Predominan las empresas del Reino Unido, con una cuota de alrededor del 27,6%, seguidas de Suiza, con el 21,6%, y Francia, con el 19,6%. Este índice ofrece una concentración en las empresas más grandes y consolidadas de Europa.

Stoxx Europe 600

A diferencia del Stoxx Europe 50, el Stoxx Europe 600 Index contiene un total de 600 empresas de los mismos 17 países. En este índice ampliamente diversificado están representadas empresas grandes, medianas y pequeñas. Las mayores ponderaciones corresponden al Reino Unido, con un 24,5%, Francia, con un 17,3%, y Suiza, con un 15,1%. Debido al elevado número de empresas, este índice ofrece una cobertura más completa del mercado europeo.

Euro Stoxx

El índice Euro Stoxx sólo incluye empresas de la zona euro, es decir, países que utilizan el euro como moneda oficial. Actualmente, 300 empresas de 11 países están representadas en este índice. Las mayores posiciones las ocupan Francia, con un 33,8 por ciento, Alemania, con un 28,3 por ciento, y Holanda, con un 11,2 por ciento. El índice Euro Stoxx permite centrarse específicamente en el desarrollo económico de la eurozona.

Euro Stoxx 50

Similar al Euro Stoxx, el índice Euro Stoxx 50 se centra en empresas de la zona euro. Sin embargo, está formado por un número limitado de sólo 50 empresas de 11 países. Las mayores ponderaciones son Francia, con un 38,8 por ciento, Alemania, con un 31,7 por ciento, Países Bajos, con un 11,2 por ciento, y España, con un 9,5 por ciento.

Debido a su tamaño limitado y al hecho de que comprende las mayores empresas de la zona euro, el Euro Stoxx 50 es el índice europeo más reconocido.

MSCI Europe

El MSCI Europe Index es un subíndice del MSCI World e incluye acciones de grandes y medianas empresas de 15 países europeos incluidos en el MSCI World. Este índice también se basa en la capitalización bursátil y contiene el mayor 85% de todas las acciones de cada país.

El MSCI Europe también incluye países de fuera de la zona euro, como el Reino Unido, Suiza y Noruega. El Reino Unido es el país más representado, con una cuota del 24,4%. Un total de 438 empresas de 15 países europeos están incluidas en este índice. Este índice ofrece una diversificación geográfica más amplia y permite a los inversores beneficiarse de empresas de países de fuera de la zona euro.

MSCI EMU

El Índice MSCI EMU se centra en las empresas de la zona euro y comprende un total de 244 de las mayores empresas de 10 países de la zona euro. Este índice representa principalmente a empresas medianas y grandes que desempeñan un papel importante en la economía de la eurozona.

Francia, Alemania y los Países Bajos se encuentran entre los mayores representantes en el Índice MSCI de la UEM. Francia tiene la mayor participación, con un 35,1%, seguida de Alemania, con un 26,9%, y los Países Bajos, con un 13,5%. Estos países desempeñan un papel importante en la economía europea y son fundamentales para la estabilidad y el crecimiento de la eurozona.

IndexNúmero de empresas incluidasNúmero de países representadosRendimiento anuales (2016-2021)Volatilidad anual (2016-2021)
Euro Stoxx 50 5089,3 %19,2 %
MSCI Europe434154,67 %14,2 %
Stoxx Europe 505097,5 %16,5 %
Stoxx Europe 600600178,6 %16,8 %

A menudo se elige el Euro Stoxx 50 por su alto perfil. Si comparas los distintos índices, el Euro Stoxx 50 llama especialmente la atención por su rentabilidad comparativamente alta. Sin embargo, si te fijas en la volatilidad, también notarás la desventaja: este índice está sujeto a mayores fluctuaciones.

Comparado con el Euro Stoxx 50, el Stoxx Europe 600 sólo tiene un rendimiento ligeramente inferior, con una volatilidad más baja. Si observas el índice más de cerca, se pueden reconocer más ventajas: El Stoxx Europe 600 contiene 600 empresas de 17 países, mientras que el Euro Stoxx 50 sólo contiene 50 empresas. Por tanto, con el Stoxx Europe 600 también estás más diversificado.

Es bueno saberlo:

Por tanto, este índice sería muy adecuado para dar a una cartera una orientación más europea y reducir un poco la parte estadounidense. Las mayores posiciones en el Stoxx Europe 600 son Nestlé, con cerca del 2,97%, ASML, con el 2,36%, Roche, con el 1,98%, seguidas de Novartis, LVMH, Unilever y SAP.

Banner - Scalable Broker Capital
98/100
Puntos
1.300 ETF aptos para planes de ahorro
controlada por BaFin
Consigue hasta 50€ de bonificación inicial en Scalable Capital hasta el 31.01.
AL PROVEEDOR*

ETF Europa – Cómo podría ser tu nueva cartera mundial

La cartera global clásica incluye países industrializados y emergentes para diversificar lo más ampliamente posible. Una división popular entre los inversores pasivos se basa en el principio “70:30”: el 70% se invierte en países industrializados y el 30% en mercados emergentes.

Si la parte americana de tu cartera es ahora demasiado alta y decides invertir en otro ETF, la distribución porcentual de tu inversión debe cambiar. Como la parte estadounidense en la ETF de los países industrializados es elevada, esta parte debe reducirse.

Merece la pena saberlo:

Una asignación “50:30:20” sería adecuada para esto, por ejemplo. En el futuro, el 50% de tus inversiones se harían en países industrializados, el 30% en mercados emergentes y el 20% en el nuevo ETF Europa.

Los ETFs europeos como base para una cartera equilibrada

Conclusión: el ETF Europa como complemento sensato de la cartera

Una cartera de valores debe tener distintos componentes básicos: Fondos de renta variable que generen rendimientos a largo plazo e inversiones seguras con alta disponibilidad que minimicen el riesgo. Otro aspecto importante en el ámbito de la seguridad es la diversificación a la hora de crear una cartera de ETF.

Esta amplia diversificación tiene la ventaja general de nivelar las fluctuaciones y reducir así el riesgo de la inversión. En las carteras globales tradicionales, sin embargo, la parte estadounidense es muy elevada, lo que reduce la diversidad de la cartera.

Los ETF de índices orientados a Europa son una forma de reducir un poco la cuota estadounidense. El más conocido es el Euro Stoxx 50, que es también la razón por la que se sigue eligiendo a menudo. Aunque ofrece el mayor rendimiento en comparación, no está especialmente diversificado y está sujeto a una gran volatilidad.

El Stoxx Europe 600, en cambio, sólo tiene un rendimiento ligeramente inferior, pero tiene una base mucho más amplia y no fluctúa mucho. Este ETF es muy adecuado para ampliar la parte europea de tu cartera.

Banner - Trade Republic
95/100
Puntos
Muy buena app
Acciones y planes de ahorro desde sólo 1 euro
Bonificación: Acción gratuita de hasta 200 euros
AL PROVEEDOR*

FAQ – Preguntas frecuentes sobre los ETF europeos

Sobre nuestro autor

Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.

Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.

¿Invertir dinero en ETFs? Acumulación de riqueza en 2024

Hay buenas razones para invertir dinero: Las altas tasas de inflación pueden devaluar tu dinero, lo que significa que cada vez puedes utilizar menos productos y servicios por la misma cantidad de dinero. Además, la pensión pública ya no es segura, por lo que mucha gente quiere hacer provisiones privadas. En este artículo analizamos si […]

Más información
ETFs sostenibles para tu cartera: Diversificados, eficientes y sostenibles

Los acontecimientos relacionados con el cambio climático han centrado cada vez más la atención en la cuestión de la sostenibilidad. Esto también se refleja en los ETF que se ofrecen a los inversores. También aquí existen ahora alternativas sostenibles. Además de las cuestiones medioambientales, también deben tenerse en cuenta los aspectos sociales a la hora […]

Más información
Aumenta tu dinero: ¿Cómo funciona la acumulación de riqueza?

¿Quieres hacer provisiones para tu jubilación a tiempo o invertir dinero para cumplir tus deseos, como comprar tu propia casa? Hay numerosas razones para querer aumentar tu dinero, pero ¿Qué opciones existen y cuáles son las más adecuadas? En este artículo te mostraremos qué opciones de inversión existen, por qué merece la pena invertir y […]

Más información
linkedin facebook pinterest youtube rss twitter instagram facebook-blank rss-blank linkedin-blank pinterest youtube twitter instagram