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Trade Republic Desventajas – ¿Vale la pena el broker?
Trade Republic se fundó en 2015 y ahora es uno de los brókeres online más populares de Alemania. Actualmente hay cerca de un millón de usuarios, el 70% de los cuales son menores de 35 años. Esto demuestra la popularidad de la plataforma, especialmente entre los más jóvenes. Sin embargo, además de las muchas ventajas, también hay desventajas para Trade Republic, que queremos destacar en este artículo.
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- Trade Republic se caracteriza por sus bajas comisiones y una amplia selección de acciones y ETFs
- La aplicación ofrece varias ventajas para principiantes y usuarios avanzados
- Trade Republic tiene problemas en las áreas de apoyo, información, sostenibilidad y plataforma comercial
¿Qué es Trade Republic?
Antes de que un inversor se decida por un proveedor, conviene obtener toda la información disponible. De este modo, podrá comprobar si la plataforma es adecuada para sus objetivos financieros y su realización.
95/100
Puntos
Muy buena app
Acciones y planes de ahorro desde sólo 1 euro
3,3 % de interés sobre la cuenta de compensación
AL PROVEEDOR*
Acerca de la empresa
La plataforma es un bróker online relativamente joven que se ha fijado el objetivo de hacer que operar sea lo más sencillo y accesible posible para todo el mundo. Existe tanto una app como una aplicación web. Esto significa que también puede operar cuando viajas con tu smartphone.
Es bueno saberlo:
Marco Cancelliere, Christian Hecker y Thomas Pischke fundaron el bróker en Berlín en 2015. Trade Republic también está disponible en Francia y Austria desde 2020. Se gestiona un total de más de 6.000 millones de euros, con oferta de ETF, acciones, criptodivisas y derivados.
Trade Republic se caracteriza por sus bajos costes en comparación con los bancos convencionales. Esto significa que incluso los principiantes pueden empezar a invertir con pequeñas cantidades. Se pueden crear gratuitamente planes de ahorro en ETF, criptomonedas y acciones. Por tanto, la aplicación es adecuada para la inversión pasiva y activa. Otra característica especial es el alto nivel de facilidad de uso, que hace que la plataforma sea especialmente atractiva para los principiantes.
El broker colabora con HSBC Alemania. Para el negocio de depósitos, el broker online coopera con Deutsche Bank, J.P. Morgan SE, Citibank Europe plc y Solaris SE. La plataforma también cuenta con la autorización de Bafin para el negocio de comisiones financieras y el negocio de custodia.
La oferta
Los inversores pueden invertir desde un euro. Por lo tanto, la plataforma también es adecuada para principiantes, no sólo para inversores experimentados. La oferta incluye una aplicación y una versión web. Funciona con el sistema operativo Android de Google e iOS de Apple.
Puede operar con distintas clases de activos:
| Clase de activos | Cantidad |
| ETF | 1500 |
| Acciones | 8.500 |
| Criptodivisas | 51 |
| Derivados | 300.000 |
Existen varios proveedores de ETF , como Xtrackers, WisdomTree, Amundi e iShares. Los ETF de Wisdom Tree e iShares representan la mayor parte. Más de 1.500 ETF pueden guardarse gratuitamente a través de un plan de ahorro.
Las criptodivisas incluyen las monedas más importantes como Bitcoin, Litecoin y Ethereum. También se ofrecen varias altcoins, con un total de unas 50 criptomonedas disponibles.
Las 8.500 acciones incluyen todas las grandes empresas alemanas del DAX, MDAX, SDAX y TecDAX. La gama también incluye las empresas más importantes del S&P 500 estadounidense, el NASDAQ, el Dow Jones y las acciones europeas del EuroStoxx o el FTSE.
Condiciones del proveedor
Es bueno saberlo:
Un aspecto positivo del broker online son sus favorables condiciones de negociación. Esto beneficia especialmente a los operadores activos, ya que pueden ahorrar mucho dinero en comparación con otras alternativas. Con sus bajos costes, la plataforma también resulta atractiva para los principiantes.
El broker online también es adecuado para inversores pasivos. Se pueden crear planes de ahorro ETF gratuitos. Ni siquiera hay costes de gestión de la cuenta de custodia ni comisión de terceros. El importe mínimo para invertir en un plan de ahorro es de 25 euros y el máximo de 5.000 euros. El propio inversor decide el momento exacto de la ejecución.
Si, por el contrario, está interesado en negociar acciones y ETF sin un plan de ahorro, existe una comisión para terceros de un euro por operación. No importa con qué acciones operes, no hay otros costes. Tampoco se tiene en cuenta el volumen de la transacción a la hora de calcular los costes. La contabilización de dividendos extranjeros solía generar gastos, pero ya no es así.
Si se negocian todas las demás clases de valores, se cobra una comisión a terceros de un euro. La negociación de certificados, warrants o productos knock-out no requiere una comisión de orden. Los recibos de depósito de acciones extranjeras pueden estar sujetos a gastos de terceros.
| Acción o prestación | Costes (en euros) |
| Gestión de cuentas de custodia | 0 |
| Gestión de la cuenta de referencia | 0 |
| Transferencia a la cuenta de referencia | 0 |
| Extracto de cuenta/extracto de depósito | 0 |
| Certificado fiscal | 0 |
| Comisión de pedido | 0 |
| Compraventa de valores | 1 |
95/100
Puntos
Muy buena app
Acciones y planes de ahorro desde sólo 1 euro
3,3 % de interés sobre la cuenta de compensación
AL PROVEEDOR*
Estas son las ventajas de Trade Republic
El joven corredor puede ganar puntos con una serie de ventajas, que lo han hecho tan popular en los últimos años. Estas ventajas hacen que merezca la pena tanto para principiantes como para operadores experimentados.
1. Volumen mínimo de pedido
Este aspecto es especialmente importante para los recién llegados a la inversión. El broker online alemán no tiene volumen mínimo, de modo que incluso personas con poca experiencia o bajos ingresos pueden empezar a invertir dinero y aprender a manejarse en el mercado de valores. Los inversores pueden invertir en la plataforma desde tan solo un euro, lo que les permite empezar poco a poco. Con apuestas tan bajas, no puede haber grandes pérdidas.
2. Seguridad
Trade Republic y los bancos con los que trabaja el corredor están sujetos a la protección de depósitos. Esto significa que sus activos están protegidos en caso de insolvencia. Los activos invertidos en acciones o ETF se clasifican como activos especiales. Estas medidas dan seguridad a los inversores.
Además, Trade Republic es un banco de negociación de valores con licencia bancaria plena. El broker está supervisado por el Bundesbank y la Autoridad Federal de Supervisión Financiera, lo que aumenta significativamente la seguridad de Trade Republic.
3. Cuenta con intereses
Mientras tanto, Trade Republic ofrece un interés del 2% por el dinero que está en la cuenta de compensación, es decir, no invertido. Esto se aplica a los activos de hasta 50.000 euros. Una cuenta en Trade Republic es, por tanto, una alternativa a una cuenta de dinero a la mano. Algunos otros corredores también ofrecen intereses, pero solo si se pagan las comisiones mensuales de la cuenta de custodia o se cumplen otras condiciones.
4. Amplia selección de ETF y acciones
En la plataforma se ofrecen numerosos ETF y acciones. 1.500 de los ETF son aptos para planes de ahorro, de modo que cada inversor puede encontrar algo adecuado a su estrategia de inversión. Además de ETF y acciones, también se ofrecen criptodivisas y derivados, por lo que incluso los inversores experimentados encontrarán aquí lo que buscan.
5. Instalación del depósito y de la superficie
Al igual que con otros bancos y brokers, necesita una cuenta de custodia para empezar a operar. La instalación funciona rápidamente y sin problemas. Puede crear una cuenta a través de su teléfono móvil introduciendo algunos datos e identificándose mediante un procedimiento de identificación por vídeo. Necesitará un pasaporte o su documento de identidad.
También es popular la interfaz clara e intuitiva del proveedor. Está diseñado para que resulte fácil de usar y de entender para los principiantes. Puedes crear tu propia cuenta de custodia en solo unos minutos.
Desventajas de Trade Republic
Además de las ventajas ya mencionadas, la popular plataforma de negociación también tiene algunas desventajas que podrían interesar a los inversores potenciales. Aunque Trade Republic impresiona en muchos aspectos, como los bajos costes y una aplicación fácil de usar para principiantes, aún puede mejorar en otros aspectos.
1. Apoyo
Una desventaja es la falta de asistencia del proveedor. Trade Republic no ofrece chat, ni sucursales, ni atención telefónica a los clientes. Hay un servicio 24 horas, pero sólo por correo electrónico, fax, correo postal o a través de un formulario de contacto.
2. Sostenibilidad
Aunque Trade Republic declara que se esfuerza por lograr una política empresarial sostenible mediante la digitalización y el uso de la tecnología moderna, apenas hay información precisa sobre este tema.
3. Poca información sobre ETF y acciones para el inversor
Sería deseable disponer de más información sobre las acciones y ETF que se ofrecen. El corredor en línea no proporciona datos fundamentales importantes sobre los valores. Los gráficos de ETF también serían útiles, ya que permitirían una mejor comparación.
4. Una única plataforma de negociación
Los pedidos se tramitan exclusivamente a través de Lang und Schwarz.(L&S) Se trata de una bolsa de valores en Hamburgo. Algunas acciones o ETF del extranjero no pueden comprarse de esta forma.
95/100
Puntos
Muy buena app
Acciones y planes de ahorro desde sólo 1 euro
3,3 % de interés sobre la cuenta de compensación
AL PROVEEDOR*
Desventajas de Trade Republic: Mi conclusión
En resumen, Trade Republic es un bróker en línea de buena reputación que se caracteriza por unas comisiones y una seguridad especialmente bajas. La plataforma es adecuada tanto para principiantes como para operadores avanzados, lo que demuestra por qué el broker se ha hecho tan popular en los últimos años.
Sin embargo, también existen desventajas para Trade Republic. Por desgracia, la asistencia no es especialmente variada; el servicio de atención al cliente no está disponible por teléfono ni por chat. También hay muy poca información sobre el tema de la sostenibilidad. Especialmente para los principiantes, sería deseable que el broker online ofreciera más información sobre ETFs y acciones, lo que haría la app aún más clara.
FAQ – Preguntas frecuentes sobre las desventajas de Trade Republic
Sobre nuestro autor
Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.
Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.
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