Las mejores carteras mundiales de ETF + Carteras modelo de ETF 2021

Si quieres invertir dinero en una cartera mundial ETF hoy en día, ¡tienes mucho donde elegir dada la enorme selección! Hoy quiero mostrarte las estrategias más populares para construir una cartera global. Te explicaré qué ETF se utilizan, qué aspecto tienen las carteras y qué rentabilidad han generado o habrían generado. Tengo 10 carteras de muestra para ti.

Estas van desde carteras globales clásicas, carteras equilibradas y conservadoras hasta carteras sostenibles, de factores y de dividendos. Importante tener en cuenta: Esto no es un consejo de inversión, ¡sino mi opinión personal!

1ª cartera: cartera mundial 70/30

¡El clásico entre las carteras mundiales! Aquí, el 70% está ponderado hacia los países industrializados y el 30% hacia los mercados emergentes. Muchos inversores hacen esto y es un juego de niños: sólo se necesitan dos ETF para cubrir las empresas y países más importantes de la economía mundial. ¡Así puedes incluir en tu cartera el 85% del mercado mundial de acciones invertible!

La división 70/30 es la más conocida, pero, por supuesto, también puedes desviarte de ella. La imagen muestra qué países se consideran industrializados y cuáles emergentes según el proveedor de índices MSCI. Por supuesto, es discutible si China sigue siendo un mercado emergente. Sin embargo, según MSCI y su competidor FTSE, debería seguir siéndolo por el momento.

Cuanto mayor sea tu ponderación de mercados emergentes, más riesgo asumes. Esto se debe a que las empresas de los mercados emergentes suelen tener mayores fluctuaciones de precios, ¡pero también pueden generar mayores rendimientos!

Para esta cartera utilizo el iShares Core MSCI World y el iShares Core MSCI Emerging Markets. También puedes obtener los mismos productos de otros proveedores, como Xtrackers o Lyxor. Las únicas diferencias están en los costes. Ambos ETF son acumulativos, es decir, no distribuyen los beneficios de la empresa, sino que los reinvierten. Sin embargo, también hay ETF alternativos que distribuyen beneficios. En los últimos cinco años, con esta cartera habrías generado una rentabilidad de alrededor del 78%. El año pasado algo menos del 33%.

2ª cartera:Cartera mundial por PIB

Por supuesto, no tienes por qué construir tu cartera mundial de la forma “clásica”, sino que también puedes utilizar otros criterios como guía. Por ejemplo, en función de los resultados económicos de un país, es decir, del producto interior bruto. Si procedes así, acabarás con una división 60/40, es decir, 60% países industrializados y 40% mercados emergentes. Personalmente, voy un paso más allá y pondero ambos ETF por igual.

Para ello utilizo los ETF de Vanguard. No deberías mezclarlos con MSCI, ya que FTSE, el índice de Vanguard, tiene criterios diferentes a MSCI. Por tanto, ¡deberías decidirte por uno de los dos! Con un reparto 60/40, habrías generado un rendimiento de alrededor del 77% en los últimos cinco años. En los últimos 12 meses habría sido del 32,3%.

3ª Cartera:Cartera Regions World

Aquí te muestro una selección algo inusual que incluye cuatro ETF. Aquí utilizo el ETF Vanguard S&P 500 y lo pondero al 60%. Por tanto, cubro América como el mayor mercado de valores del mundo.

Después añado el iShares Core MSCI Pacific ex Japan con un 10% para cubrir la región asiática excluyendo Japón. En comparación con otras economías asiáticas, Japón lleva ventaja en términos de desarrollo. Por eso he decidido incluir el 10% del Xtrackers Nikkei 225, ¡que sólo se centra en el mercado japonés!

Para el mercado europeo, pondero el Lyxor Core STOXX Europe 600 con un 20% en la cartera. Invierte en las 600 mayores empresas europeas. Por tanto, ¡la cartera invierte un 60% en EEUU y un 20% en Asia y Europa!

La ventaja de esta estrategia es que puedes abarcar las mayores regiones del mundo según tus propios criterios. Sin embargo, tendrás que familiarizarte más con el tema y, si es necesario, ¡reasignarte regularmente! El rendimiento de esta cartera fue superior al 85% al cabo de cinco años. En los últimos 12 meses, la rentabilidad fue del 31,9%.

4ª Cartera:Todo-Mundo-Estrategia

La cuarta cartera es la última con una estrategia de cartera mundial “normal” ¡y se basa en un solo ETF! Esto también significa que aquí no puedes ajustar la ponderación ni la estrategia. Sin embargo, ¡puede ser justo lo que necesitas!

Con esta cartera inviertes el 100% en el ETF Vanguard FTSE All-World y has generado rendimientos del 80% en los últimos cinco años ¡y del 32% en el último año!

5ª cartera: Cartera mundial equilibrada

Todas las carteras anteriores han invertido el 100% en renta variable. Si no quieres eso, ¡puede que te interese la cartera equilibrada y la cartera mundial conservadora!

Además de los ETF de renta variable, también compras bonos como cobertura. Ponderé los ETF ya conocidos, el iShares Core MSCI World y el iShares Core Emerging Markets, juntos en un 70%. ¡Ésa es la proporción de acciones en la cartera! Incluyo el ETF iShares Core Euro Government Bond al 20% y el Xtrackers Euro Corporate Bond al 10%.

Estos ETF invierten en bonos del Estado y de empresas, ¡y proporcionan un factor estabilizador en la cartera! Esta cartera se ha comportado algo peor en los últimos años. En los últimos cinco años, la rentabilidad fue de alrededor del 57%; en los últimos 12 meses, de alrededor del 23%.

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6ª Cartera: Cartera mundial conservadora

Con esta cartera, sólo inviertes un 40% en renta variable y un 60% en renta fija. Si quieres, ¡puedes reducir aún más esta proporción!

El componente de renta variable se divide aquí como en la cartera equilibrada. Para la parte de renta fija, sólo utilizo un ETF, que es ligeramente más conservador que en la cartera anterior. Con el Lyxor Euro Government Bond 1-3Y, sólo inviertes en deuda pública a corto plazo, que es incluso menos arriesgada que la deuda pública en sí.

El rendimiento aquí es aún menor, pero no se trata de crecer, ¡se trata de preservar el valor! En los últimos cinco años ha habido un rendimiento de alrededor del 30%, en los últimos 12 meses de alrededor del 13%.

Con esta cartera, tienes menos fluctuaciones en tu cartera y puedes seguir invirtiendo. Personalmente, ¡sigo con mi elevada asignación a la renta variable!

7 + 8ª cartera: Carteras globales sostenibles

En estas dos carteras que quiero presentarte, sólo inviertes en empresas que cumplen determinadas normas de sostenibilidad. La primera es una cartera global especialmente sostenible, mientras que la segunda es sostenible pero relativamente “normal”.

En la cartera especialmente sostenible, pondero el Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders al 70%. Aquí, sólo se invierte en empresas que tengan un perfil ESG superior a la media de su sector y que, al mismo tiempo, muestren una tendencia positiva en este sentido. ESG son las siglas en inglés de Medio Ambiente, Social y Gobernanza. Esto significa que aquí se evalúan las normas medioambientales, sociales y de gobierno corporativo.

Incluyo un 25% del Lyxor MSCI EM ESG Trend Leaders en mi cartera. Funciona del mismo modo, pero se centra en los mercados emergentes. Por último, añado el iShares Global Clean Energy, que invierte en 83 empresas del sector de la energía sostenible. Así que aquí hay un enfoque adicional en las energías sostenibles, y al apostar por un sector estoy limitando el riesgo al ponderar este ETF sólo en un 5%.

Aquí se ha alcanzado recientemente una rentabilidad del 46,1%. Sin embargo, a diferencia del último gráfico, éste no abarca cinco años, ya que algunos de los ETF aún no llevan cinco años de existencia. En los últimos 12 meses se ha obtenido una rentabilidad de alrededor del 32%. Esto es muy similar a las otras carteras. Así que no ha habido pérdida de rentabilidad, ¡a pesar de la sostenibilidad!

La segunda cartera mundial sostenible está formada por el iShares MSCI World SRI, con una ponderación del 70%, y el UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets Socially Responsible, ¡con un 30%! Ambos ETF también filtran según criterios ASG, pero aquí dejo de lado la apuesta sectorial y me centro en la cartera global sostenible “clásica”.

A lo largo de todo el periodo de observación, que aquí también es más corto, también hubo un rendimiento de alrededor del 46%. El año pasado, un 32,8%. Por cierto, ¡puedes operar fácilmente con todos los ETF presentados aquí a través del broker inteligente!

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9. cartera: Cartera de factores

La estrategia factorial de Gerd Kommer consiste en combinar inteligentemente los parámetros fundamentales de las empresas para compensar los puntos débiles de los índices tradicionales. Esto significa que la ponderación no sólo se basa en la capitalización bursátil, ¡sino que también se incluyen otros factores en la valoración!

Ponderé el iShares Edge MSCI World Multifactor en un 53%, el iShares Core MSCI Emerging Markets en un 17%, y el Lyxor EuroMTS Highest Rated Marco-Weighted Govt Bond 1-3Y en un 30%. Este último ETF invierte en deuda pública a corto plazo con las mejores calificaciones crediticias. Puedes ver los factores exactos de este ETF y del iShares Edge MSCI World aquí: En los últimos cinco años, ha habido un rendimiento de alrededor del 46%. Alrededor del 23% en los últimos 12 meses.

10. cartera: Cartera de dividendos

Una cartera muy interesante, ¡porque aquí tienes flujos de caja predecibles! Inviertes en 4 ETF con aristócratas mundiales de los dividendos. ¡Esto significa que sólo se incluyen aquí empresas que han sido capaces de mantener o incluso aumentar de forma constante sus dividendos durante los últimos 25 años! Aquí también inviertes el 100% en acciones, ¡lo que significa que tienes que ser un poco reacio al riesgo para esta cartera!

La mayoría de los aristócratas de los dividendos se encuentran en EEUU, así que no es tan fácil crear una cartera global. ¡Pero es posible con estos 4 ETFs! Primero pondero el SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats con un 23%, luego el Pan Asia Dividend Aristocrats con un 40%, el UK Dividend Aristocrats con un 6% y por último, pero no menos importante, ¡el US Dividend Aristocrats con un 31%!

En los últimos cinco años, el rendimiento ha sido algo inferior al 47%. Está muy bien para un pago de dividendos decente. El rendimiento en los últimos 12 meses es del 26,7%.

Conclusión: ¿Qué cartera mundial elegirás?

Espero que te hayan gustado estos ejemplos de carteras. Quizá algunos de ellos te hayan inspirado. ¡Estoy deseando que me cuentes tus experiencias!

Sobre nuestro autor

Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.

Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.

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