ETFs de consumo básico: ¿Cómo se benefician?

Los bienes de consumo típicos tienen demanda incluso cuando la economía va mal. Por eso, un ETF de bienes de consumo es una inversión interesante. Hemos analizado detenidamente lo que puedes esperar de los ETF de bienes de consumo y cuándo conviene empezar a invertir en ellos.

Los hechos más importantes en breve

  • Los bienes de consumo incluyen alimentos, bebidas y artículos de aseo. Siempre se necesitan y, por tanto, prácticamente no dependen de la economía.
  • Un ETF de bienes de consumo es una inversión sensata que rinde especialmente bien en tiempos de crisis.
  • A menudo se trata de grandes marcas consolidadas, lo que aumenta considerablemente la seguridad de un ETF de bienes de consumo.
  • La rentabilidad esperada es sólida y en gran medida a prueba de crisis.

¿Por qué bienes de consumo?

El término “bienes de consumo” suele englobar alimentos, bebidas, artículos de higiene y droguería, productos para el hogar y otras categorías similares de productos de uso cotidiano.

Los necesitamos con regularidad y difícilmente podríamos renunciar a ellos. Por eso son una inversión lucrativa incluso en tiempos de crisis: aunque la inflación, una caída de la bolsa o una guerra en Ucrania hagan estragos, ¡seguimos necesitando comer, beber y asearnos!

Por tanto, un ETF de bienes de consumo no entra en la categoría de inversiones cíclicas, ya que solo sigue ligeramente los movimientos económicos. Esto distingue a estos productos de inversión de bienes cíclicos como los automóviles, los viajes o los artículos de lujo.

Forman parte de los gastos que un hogar suele poder posponer sin problemas y, por tanto, prefiere aplazar hasta un momento en que la economía vuelva a ir mucho mejor. Por eso estos artículos de consumo discrecional sufren más en tiempos difíciles.

Con un ETF de bienes de consumo, también nos beneficiamos de la calidad de las empresas incluidas: El sector se caracteriza por empresas consolidadas, a menudo muy grandes, que figuran entre las marcas más conocidas del mundo. Coca-Cola, Pepsi, Nestlé, L’Oréal, Danone, Heineken y otros títulos se han convertido en parte integrante de nuestra vida cotidiana.

Un ETF de bienes de consumo es rentable en tiempos de crisis

Los ETF de bienes de consumo contienen un gran número de valores que gozan de buena reputación entre los accionistas. El número de aristócratas de los dividendos también es enorme y habla en favor de la calidad del sector.

Estas empresas consolidadas hace tiempo que conquistaron sus respectivos mercados y se encuentran en una posición segura. Aunque no se puede descartar que estos pesos pesados sufran la presión de nuevos competidores o atraviesen dificultades financieras, la probabilidad es extremadamente baja.

Las ventajas de esta estabilidad y poder de mercado son especialmente evidentes en tiempos de crisis. Un ETF de bienes de consumo es una inversión especialmente interesante durante una recesión económica, ya que este tipo de productos suele comportarse mejor que otros ETF del sector.

Esto se debe en parte a la gran fidelidad a las marcas de la mayoría de los consumidores. Incluso cuando sus carteras andan escasas de efectivo, solo unos pocos clientes cambian sus marcas favoritas por alternativas más baratas.

Por tanto, las empresas se ven menos afectadas por la economía y generan beneficios sólidos, incluso en los malos tiempos. Como inversor en un ETF de este tipo de bienes de consumo, nos beneficiamos a su vez precisamente de esta estabilidad.t.

Un vistazo hacia el futuro del sector

El sector de los bienes de consumo comprende en gran medida productos consumibles que tenemos para beber, comer o gastar y luego volver a comprar. Por tanto, la demanda parece segura en un futuro previsible.

Una buena dosis de innovación también mantiene contentos a los consumidores. Ya sean nuevos sabores o productos sostenibles, siempre hay oportunidades para impulsar el consumo.

Los artículos para el hogar, como los electrodomésticos (frigoríficos, lavavajillas, lavadoras, etc.) y los artículos de ocio, también son bienes de consumo. Debido a su limitada esperanza de vida y a las innovaciones periódicas, la demanda también es aquí ininterrumpida.

Sin embargo, es probable que los mercados emergentes sean los que más influyan en el sector: Las cifras de ventas en India, China y similares están explotando para muchos fabricantes debido a una nueva clase media que se está estableciendo aquí y que se centra en productos de calidad. Quien invierta en este sector a través de un ETF de bienes de consumo puede beneficiarse de un crecimiento masivo en los próximos años.

Los problemas actuales, como la elevada inflación y la incertidumbre de los consumidores debido a guerras, pandemias y cuellos de botella en el suministro, apenas afectan a los ETF de bienes de consumo. Los productos de marca aquí incluidos son de los pocos bienes por los que los consumidores también pagan un precio más alto (debido a la inflación).

Un componente psicológico desempeña un papel muy importante en la compra: resuena la sensación de calidad, familiaridad y, por tanto, seguridad. Aunque esta impresión sea solo subjetiva, garantiza unas cifras de ventas elevadas y constantes.

Si también te interesan otros ETF del futuro, lee los artículos sobre ETF para electromovilidad, ETF para impresión 3D, ETF para semiconductores o ETF para energía renovables.

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Puedes elegir entre estos ETF de bienes de consumo

La gama de ETF que hacen un seguimiento de los bienes de consumo es sólida. Los inversores pueden encontrar productos centrados en el mercado estadounidense, europeo o mundial. Sin embargo, actualmente no hay ningún fondo que siga por separado los mercados emergentes.

Es bueno saberlo:

Los ETF de bienes de consumo se denominan “bienes de consumo básico”. “En cambio, los bienes de consumo discrecional son bienes de lujo, es decir, lo contrario en cuanto a resistencia a la crisis.

1. Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS

Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS
ISIN: IE00BM67HN09
Tamaño: 729 Millones de euros
Costes Totales: (TER): 0,25 % p.a.
Incio: 09. Marzo 2016
Distribución: Reparto

El Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS es un ETF muy grande, con un volumen de más de 700 millones de euros. Refleja el mercado de bienes de consumo de las naciones industrializadas, lo que se traduce en una cuota de casi el 60 % de empresas estadounidenses.

A más largo plazo, su rendimiento no puede seguir el ritmo del MSCI World como índice de referencia, ya que los bienes de consumo suelen rendir algo peor en épocas de fuerte auge. En tiempos de crisis, sin embargo, este ETF de bienes de consumo obtiene buenos resultados, como era de esperar, y a menudo ha superado al MSCI World.

Rendimiento del Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS ETF 3 años
La comparación entre el Xtrackers MSCI World Consumer Staples (azul) y el índice MSCI World (negro) durante un periodo de tres años es favorable al MSCI World. Fuente: Justetf.com
Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS ETF Rentabilidad 6 meses
En los turbulentos últimos seis meses, el Xtrackers MSCI World Consumer Staples (azul) pudo demostrar su resistencia a la crisis y superó a menudo al MSCI World (negro). Fuente: Justetf.com

El Xtrackers MSCI World Consumer Staples ya ha demostrado su buen comportamiento en tiempos de recesión y, por tanto, podría ser una inversión sensata. La inminente recesión pesará, sin duda, sobre otras formas de inversión, y podría prescindir de un ETF de este tipo para los bienes de consumo.

2. SPDR MSCI Europe Bienes de cons. perecedero UCITS ETF

SPDR MSCI Europe Consumer Staples UCITS ETF
ISIN: IE00BKWQ0D84
Tamaño: 530 Millones de euros
Costes Totales: (TER): 0,18 % p.a.
Inicio: 05. Diciembre 2014
Distribución: Acumulativa

Si tu objetivo es el mercado europeo de bienes de consumo, el ETF SPDR MSCI Europe Consumer Staples UCITS podría ser una buena elección. Con un volumen de 530 millones de euros, se trata también de un gran ETF que apenas grava nuestros rendimientos, con sólo un 0,18% de costes al año. .

Se incluyen las empresas europeas que fabrican y comercializan bienes de consumo. Con un 35%, el Reino Unido representa la mayor parte, seguido de Suiza, con algo menos del 30%, y Francia, con un 14%.

El SPDR MSCI Europe Consumer Staples ETF está sujeto a una restricción: Un máximo del 35% del fondo puede asignarse a la mayor empresa y un máximo del 20% a cada empresa adicional. Nestlé ocupa actualmente el primer puesto con un 27%, mientras que Unilever está en segundo lugar con solo un 9%. Por tanto, en la práctica, el reglamento no influye actualmente en la composición.

Si comparas este ETF de bienes de consumo con el típico índice de referencia MSCI World, el panorama es desigual: el rendimiento general en los últimos años ha sido más bien pobre; sin embargo, el SPDR MSCI Europe Consumer Staples ha logrado mejores resultados, especialmente en tiempos difíciles como los que hemos vivido recientemente.

Rendimiento del SPDR MSCI Europe Consumer Staples UCITS ETF 3 años.
Comparado con el MSCI World (negro), el SPDR MSCI Europe Consumer Staples (azul) obtiene peores resultados durante un periodo de observación de 3 años. Fuente: Justetf.com
Rendimientos del SPDR MSCI Europe Consumer Staples UCITS ETF 1 año.
Un vistazo al año pasado muestra que el SPDR MSCI Europe Consumer Staples (azul) ha capeado mejor los tiempos difíciles que el MSCI World (negro). Fuente: Justetf.com

3. SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector UCITS

SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector UCITS
ISIN: IE00BWBXM385
Tamaño: 257 millones de euros
Costes Totales: (TER): 0,15 % p.a.
Inicio: 07. Julio 2015
Distribución: Acumulativa

Aunque la sobre ponderación de las empresas estadounidenses es vista con ojos críticos por muchos ETF sectoriales, es bien acogida por muchos inversores del sector de bienes de consumo. Esto se debe a que las empresas más importantes y más conocidas se encuentran en Estados Unidos. El SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector UCITS aprovecha esta circunstancia y ofrece a los inversores acceso al mercado.

Y el éxito es impresionante: Como uno de los pocos ETF de bienes de consumo, ¡el SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector puede incluso seguir el ritmo del típico índice de referencia MSCI World a largo plazo!

SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector UCITS Rendiemientos de 3 años.
El SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector (azul) puede incluso superar por poco al MSCI World (negro) durante un periodo de observación de tres años. Fuente: Justetf.com

Una visión a corto plazo de los últimos meses, con sus numerosos altibajos, también muestra los puntos fuertes del SPDR: Mientras que el índice MSCI World registró pérdidas, ¡el ETF de bienes de consumo obtuvo una ganancia del 17%!

SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector UCITS Rendimientos por 1 año.
El SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector ETF (azul) ha superado significativamente al MSCI World (negro) en los últimos años. Fuente: Justetf.com

Si prefieres los ETF económicos como inversión, te recomiendo el artículo sobre ETF del sector financiero y ETF industriales.

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Conclusión: Un refugio seguro en tiempos de crisis

Los bienes de consumo son especialmente populares en tiempos de crisis y tienen fama de resistir mejor las caídas. ¡Los resultados de los ETF de bienes de consumo demuestran de forma impresionante que esta reputación está bien fundamentada!

Aunque el rendimiento a menudo no puede seguir el ritmo de un índice mundial o de otros ETF sectoriales, especialmente durante una fuerte subida, las ofertas lo compensan en tiempos difíciles.

En nuestra recesión actual, los ETF de bienes de consumo están mostrando un rendimiento estable y a menudo rentabilidades atractivas, mientras que otras inversiones están dando tropiezos. La combinación con las excelentes perspectivas de futuro del sector hace de los bienes de consumo una inversión sensata.

Esto se debe a que las empresas se benefician de la fidelidad a la marca de los clientes, de la demanda casi ininterrumpida incluso en tiempos de crisis y de las cifras de ventas en drástico aumento en los mercados emergentes.

La calidad de las empresas también es de gran interés para los inversores: En este sector, encontramos grandes empresas establecidas que ejercen un considerable poder de mercado. Apenas tienen que preocuparse por su posición y, por tanto, son refugios seguros adicionales para nuestro capital.

Por último, pero no por ello menos importante, con los ETF de bienes de consumo nos beneficiamos de unos costes muy bajos (incluso para un ETF). Las opciones de inversión que se consideran a prueba de crisis suelen caracterizarse por unas comisiones comparativamente altas; con un ETF de bienes de consumo, en cambio, los inversores pueden superar la próxima crisis de forma económica.

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FAQ – Preguntas frecuentes sobre los ETF de bienes de consumo

Sobre nuestro autor

Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.

Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.

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