TOP ETFs criptomonedas inversores particulares: comparación (ETC/ETN)

Ahora puedes añadir fácilmente Bitcoin, Ethereum y otras monedas a tu propia cartera mediante ETF. En este artículo, descubrirás qué opciones están disponibles para los inversores en España, Alemania y Suiza. También te explicaré cómo funcionan los TOP ETF de criptomonedas y cuáles son buenos para tu cartera, o no.

Cómo funcionan los ETF de criptomonedas

Comprar y almacenar monedas puede ser caro y bastante complicado. Además, si pierdes la clave de tu monedero, ¡las monedas también desaparecen! No corres este riesgo con los ETF de criptomonedas. Los costes también son previsibles. En Alemania, sin embargo, todavía no hay muchas opciones. Hoy te presentaré todas las autorizadas.

En realidad, ETF no es el nombre correcto para los productos presentados aquí, ya que son ETN (Exchange Traded Notes) y ETC (Exchange Traded Commodities). Funcionan como los ETF, pero tienen la importante diferencia de que son títulos al portador. Esto significa que todo el que tiene títulos aquí tiene un número determinado de Bitcoin, Ethereum, etc., que debe depositar físicamente en el proveedor.

¡Todos los productos de este artículo están totalmente garantizados! Para mí es muy importante no presentarte productos sin garantía o parcialmente garantizados. Además, todos los productos están autorizados para su venta en Alemania y, por tanto, cumplen las normas de calidad alemanas.

Si te interesan estos consejos y comparaciones o simplemente quieres saber dónde puedes invertir tu dinero de forma rentable, también deberías echar un vistazo a nuestro foro gratuito sobre préstamos personales. Allí podrás intercambiar ideas con otros inversores y mantenerte al día de las últimas novedades.

Como ocurre con otras materias primas, no recibirás dividendos ni pagos similares. Al fin y al cabo, las monedas no se prestan. ¡Te he traído productos similares y comparables que te garantizan el derecho a las criptodivisas!

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Categorización jurídica

Antes de mostrarte el primer producto, me gustaría explicarte brevemente las particularidades jurídicas de los ETC y los ETN. Mientras que los conocidos ETF están protegidos como activos especiales frente a la insolvencia del proveedor y representan fondos propios, la situación es algo más complicada con los ETC y los ETN. Como ya se ha dicho, los ETC y los ETN son títulos de deuda. Aquí la protección en caso de insolvencia es peor y estos productos se negocian como certificados sin límite de tiempo.

Cripto ETF

Pero esta información no debería desanimarte demasiado. Porque todos los productos de la Bolsa, como el oro XETRA, están estructurados de esta manera. Todos los valores presentados aquí están sujetos a las normas mínimas alemanas. Así que ¡manos a la obra!

21Shares Bitcoin ETP

¡Empecemos con el ETP de Bitcoin de 21Shares! 21Shares es uno de los pocos proveedores muy activos en los mercados alemán, austriaco y suizo, y está especializado en criptomonedas. 21Shares también tiene su sede en Suiza. Como es habitual, aquí los activos se gestionan por separado de los de la empresa.

No obstante, debes saber que 21Shares tuvo pérdidas en el primer semestre de 2020 y en años anteriores. Esto podría provocar el cierre de los productos en los próximos años. Si esto ocurre, te devolverán tu dinero y tendrás que buscar un nuevo producto.

El 21Shares Bitcoin ETP es el primer y más conocido producto de 21Shares. ¡Replica exclusivamente Bitcoin! Se depositan tenencias físicas de Bitcoin. El ETP se fundó en febrero de 2019 y ya ha alcanzado un tamaño de fondo de unos 260 millones de euros. ¡Eso es bueno! Porque estos productos son rentables para el proveedor a partir de un tamaño de unos 100 millones de euros, ¡y el riesgo de que se cierren disminuye!

Con un Ratio de Gastos Totales (TER) del 1,49% anual, el ETP es muy caro. ¡Este precio recuerda más a los fondos de gestión activa! Desgraciadamente, ¡no es una excepción! Todos los productos presentados tienen un nivel de precios relativamente alto. Por desgracia, ¡tienes que estar preparado para ello si quieres invertir en criptomonedas! Y debes saberlo: Los costes siempre se producen, ¡aunque baje el precio! Por tanto, tu propia investigación es muy importante, ¡incluso si, según algunos, Bitcoin va a triplicar su valor! Efecto de interés compuesto

Bitcoin

El ETP sigue una estrategia exclusivamente a largo plazo. Esto significa que sólo apuesta por las ganancias de los precios. ¡Y esto ha dado sus frutos hasta ahora! Sobre el papel, ¡un rendimiento de más del 1.200% desde su creación!

VanEck Vectors Bitcoin ETN

¡El competidor directo del 21Shares Bitcoin ETP es el VanEck Vectors Bitcoin ETN! VanEck tiene su sede en Liechtenstein y no lanzó el ETN hasta noviembre de 2020. Sin embargo, ya cuenta con un fondo de 144 millones de euros y, por tanto, ¡ha superado la barrera de los 100 millones!

A diferencia del producto 21Shares, no se trata de un ETP, sino de un ETN. Aquí hay pequeñas diferencias de detalle. Sin embargo, ¡es importante saber que aquí también hay una réplica física completa por parte del banco depositario y autorización para la distribución en el mercado europeo! Todos los bitcoins también se depositan físicamente.

Con un TER del 1,00% anual, ¡el ETN VanEck Vectors Bitcoin es casi un tercio más barato que su competidor directo! ¡Esto es importante a la hora de tomar una decisión de inversión! Desde su lanzamiento, ¡el ETN VanEck Vectors Bitcoin ha rendido un 145%!

Por cierto: todos los productos presentados aquí pueden negociarse con muchos corredores. Sin embargo, ¡sólo scalable.capital te ofrece la opción de crear planes de ahorro! Si te registras a través de mi enlace, apoyas mi trabajo. No hay costes adicionales para ti: https://northern.finance/scalable-broker

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HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto

Detrás de este complicado nombre se esconde una ETC que se lanzó en junio de 2020 ¡y que ha rendido más de un 450% desde entonces! HANetf ofrece aquí la distribución de BTCetc, ya que éstos no están autorizados en Alemania. De ahí el nombre tan largo.

BTCetc fue uno de los primeros proveedores de ETCs de Bitcoin. Como todos los productos presentados, éste también se basa en una estrategia long-only. Esto significa que apuesta por la subida de los precios. Con un volumen de fondos de más de 1.000 millones de euros, este ETC es sin duda rentable. Los costes bastante elevados de 2,00 p.a. de la TER proporcionan al proveedor unos ingresos de unos 20 millones de euros anuales. Por tanto, ¡este CFE no debería verse afectado por el cierre a corto plazo!

HANetf ETHetc ETC Group Physical Ethereum

¡Otra ETC con un nombre muy complicado! Este ETC es una forma sencilla de invertir en Ethereum. Así que si crees que Ethereum superará a Bitcoin, ¡deberías echar un vistazo más de cerca a este producto!

Cripto ETF

Se trata de un CFE muy joven que aún tiene que demostrar su valía. Sólo se lanzó en febrero de 2021 y hasta ahora sólo tiene un tamaño de fondo de unos 2 millones de euros. Por tanto, ¡tendrá que crecer pronto si no quiere ser cerrada por su falta de rentabilidad para el proveedor! El HANetf ETCetc ETC Group Physical Ethereum también sigue una estrategia long-only y te cuesta un 1,49% anual de TER.

21Shares Ethereum ETP

Aquí tenemos un competidor directo del producto HANetf, ¡que también invierte en Ethereum! El ETP con un nombre menos complicado se lanzó en marzo de 2019 y ¡ha rendido más de un 1000% desde su creación! El ETP, que también es sólo a largo plazo, tiene un TER del 1,49% anual.

A pesar de su larga existencia, el ETP, con un fondo de 92 millones de euros, aún no ha superado la mágica marca de los 100 millones. ¡Aquí puedes ver que Ethereum sigue siendo mucho menos popular entre los inversores que Bitcoin! Para mí, ¡este producto no es una opción!

21Shares Bitcoin Cash ETP

El último producto que quiero presentarte se lanzó en julio de 2019. Desde entonces, sin embargo, el ETP sólo ha rendido un 13%. ¡Eso no es nada para las criptomonedas! Con 6 millones de euros, ¡el volumen del fondo también es bastante pequeño!

¡Una TER del 2,50% anual convierte al ETP 21Shares Bitcoin Cash en el producto más caro! Los costes combinados con el pobre rendimiento no pintan un buen panorama. Yo me mantendría alejado de él.

Conclusión: ¡Cómo invertir en criptoproductos de la forma correcta!

Debido a la fenomenal evolución de los precios en los últimos años y meses, Bitcoin, Ethereum y compañía ¡se han vuelto realmente interesantes para muchos! Ahora también hay algunos productos cotizados que te facilitan las operaciones. Aun así, te aconsejo que tengas cuidado: ¡Invierte sólo lo que puedas permitirte perder!

Mi opinión personal sobre las criptomonedas es: ¡pueden tener su lugar en la cartera, pero debes tener cuidado con la proporción de la cartera total! La subida de precios no puede durar eternamente. También tienes que ser capaz de soportar correcciones de precios de un buen 70%. Para mí, el producto de inversión en criptomonedas más interesante es el ETN VanEck Vectors Bitcoin. Aquí estás garantizado al 100% con bitcoins, ¡y tienes los costes más bajos!

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Sobre nuestro autor

Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.

Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.

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