{"id":284961,"date":"2024-11-07T22:43:44","date_gmt":"2024-11-07T22:43:44","guid":{"rendered":"https:\/\/northern.finance\/sin-categorizar\/crear-una-cartera-etf-recomendaciones-y-cartera-de-muestra\/"},"modified":"2025-07-16T18:11:02","modified_gmt":"2025-07-16T18:11:02","slug":"crear-una-cartera-etf","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/crear-una-cartera-etf\/","title":{"rendered":"Crear una cartera ETF: Recomendaciones y cartera de muestra"},"content":{"rendered":"\n<p>La selecci\u00f3n de fondos cotizados es enorme y sigue creciendo. Esto plantea naturalmente <strong>la cuesti\u00f3n de c\u00f3mo podr\u00eda ser una cartera de ETF de \u00e9xito.<\/strong> Por tanto, echamos un vistazo a las reglas m\u00e1s importantes para confeccionar una cartera y te presentamos algunas carteras modelo de ETF.  <\/p>\n\n\n\n<div>\n<div class=\"wp-block-group nf-info-boxen\">\n<div class=\"wp-block-group__inner-container\">\n<p class=\"nf-boxen-p-gut-zu-wissen\"><strong>Los hechos m\u00e1s importantes en pocas palabras:<\/strong><\/p>\n<ul class=\"infobox-ul\">\n<li class=\"infobox-li\">Una cartera ETF es una mezcla de fondos cotizados con el objetivo de conseguir un resultado global ideal para ti<\/li>\n<li class=\"infobox-li\">La composici\u00f3n puede perseguir distintos objetivos (resistencia a la crisis, m\u00e1xima rentabilidad, dividendos, etc.)<\/li>\n<li class=\"infobox-li\">Los m\u00e9todos cl\u00e1sicos como la cartera mundial o la cartera 70-30 han demostrado su eficacia una y otra vez<\/li>\n<li class=\"infobox-li\">No te dejes tentar por las recomendaciones y aseg\u00farate de que una estrategia se adapta a ti y a tus capacidades.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es una cartera ETF y por qu\u00e9 necesito una?<\/h2>\n\n\n\n<p>Cualquiera que d\u00e9 sus primeros pasos en el mercado de valores suele comprar acciones y ETF recomendados por supuestos expertos. Como es l\u00f3gico, los resultados suelen ser bastante dispares. Si buscas un \u00e9xito s\u00f3lido a largo plazo y quieres aumentar tu patrimonio de forma fiable, \u00a1necesitas tener un buen plan!  <\/p>\n\n\n\n<p>Aqu\u00ed es donde entra en juego el concepto de tu cartera. Este t\u00e9rmino se utiliza para resumir tus inversiones y activos, en pocas palabras: tus posesiones. Incluyen inversiones como acciones, bonos de empresa y <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/aprender-a-invertir\/bonos-del-estado\/\">del Estado<\/a> o ETF, propiedades, <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/formas-de-comprar-oro-barato\/\">oro<\/a>, coches, obras de arte y otros objetos de valor.<\/p>\n\n\n\n<p>En el lenguaje com\u00fan, el t\u00e9rmino se utiliza hoy en d\u00eda principalmente para los productos financieros. <strong>La cartera describe entonces la composici\u00f3n de tus inversiones.<\/strong> Aqu\u00ed se pueden considerar varios aspectos:  <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Clase de inversi\u00f3n, es decir, acciones, ETF, bonos, fondos, dinero a la vista, dep\u00f3sitos a plazo fijo y mucho m\u00e1s. La atenci\u00f3n se centra aqu\u00ed en el porcentaje de tu capital que se destina a cada producto. <\/li>\n\n\n\n<li>Tambi\u00e9n es posible subdividir en diferentes sectores. Tecnolog\u00eda, bienes de consumo, financiero\u2026 y muchos m\u00e1s est\u00e1n disponibles. Que utilices acciones individuales, ETFs, opciones u otras formas para tu inversi\u00f3n es irrelevante.   <\/li>\n\n\n\n<li>Tambi\u00e9n es concebible una diferenciaci\u00f3n por regiones. Adem\u00e1s de las \u00e1reas econ\u00f3micas europea y estadounidense, Ocean\u00eda, Asia y similares tambi\u00e9n ofrecen inversiones interesantes.  <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Como puedes ver, <strong>\u00a1una cartera puede significar cosas muy distintas!<\/strong> Veamos hoy m\u00e1s de cerca <strong>la cartera ETF<\/strong>. Como su nombre indica, est\u00e1 formada exclusivamente por fondos cotizados en bolsa. Pero, \u00bfqu\u00e9 productos debes incluir en tu cartera y por qu\u00e9?  <\/p>\n\n\n\n<div>\n<div class=\"wp-block-group nf-info-boxen-blau\"> \n<div class=\"wp-block-group__inner-container\"> <p class=\"nf-boxen-p-lesetipp\"><strong>Es bueno saberlo: <\/strong><\/p> \n<p class=\"nf-boxen-p\">La cartera ETF describe la parte de tus finanzas que tienes invertida en fondos cotizados. Por supuesto, no tienes por qu\u00e9 poner todo tu capital en estos productos y tambi\u00e9n puedes gestionar en paralelo una cartera de acciones, una cartera P2P, una cartera inmobiliaria, etc. <\/p> \n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">M\u00e1s seguridad gracias a los ETF<\/h3>\n\n\n\n<p>En el mercado de valores es posible obtener grandes beneficios; sin embargo, siempre existe un riesgo. Las ca\u00eddas, las recesiones o simplemente la mala suerte en la selecci\u00f3n de valores pueden hacer que pierdas parte de tu capital. En el peor de los casos, \u00a1las acciones o los <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/perdida-total-de-etf\/\">ETF pueden provocar una p\u00e9rdida total!<\/a><\/p>\n\n\n\n<p><strong>La forma m\u00e1s f\u00e1cil de evitar estos peligros es dividir tu dinero correctamente.<\/strong> Esto se debe a que tambi\u00e9n divides los riesgos. Si un producto de inversi\u00f3n rinde menos de lo esperado o incluso genera p\u00e9rdidas, el da\u00f1o es m\u00ednimo porque la proporci\u00f3n de tu cartera tambi\u00e9n era peque\u00f1a.   <\/p>\n\n\n\n<p>Puedes llevar este concepto al extremo con los fondos cotizados. <strong> Una cartera t\u00edpica de ETF puede contener cientos de acciones, materias primas, bonos o Criptomonedas,<\/strong> y si una empresa, Cripto u otro activo no funciona seg\u00fan lo previsto, apenas importa.  <\/p>\n\n\n\n<p>Tu cartera de ETFs seguir\u00e1 siendo rentable. Por desgracia, esta l\u00f3gica tambi\u00e9n funciona a la inversa: un resultado muy bueno de una sola acci\u00f3n de uno de tus fondos solo aumentar\u00e1 ligeramente tu rentabilidad. <\/p>\n\n\n\n<p>Si se produce una aut\u00e9ntica crisis, es probable que la mayor\u00eda de tus inversiones tambi\u00e9n se hundan. Entonces tendr\u00e1s que esperar a que los precios se recuperen. Sin embargo, este problema ocurre con todos los productos cotizados en Bolsa y no solo si quieres <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/etf\/invertir-en-etf\/\">invertir en ETF.<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>En general, <strong> una cartera de ETF es una inversi\u00f3n bastante segura,<\/strong> ya que tiene una <strong> \u00abdiversificaci\u00f3n natural\u00bb.<\/strong> Sin embargo, \u00a1la selecci\u00f3n de los fondos adecuados es siempre crucial! En el pr\u00f3ximo paso, veremos c\u00f3mo encontrar una composici\u00f3n sensata y te mostraremos algunas recomendaciones \u00fatiles sobre carteras de ETF.  <\/p>\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">C\u00f3mo crear una cartera de ETF de \u00e9xito: Recomendaciones y estrategia<\/h2>\n\n\n\n<p>Antes de examinar algunas carteras modelo t\u00edpicas de ETF, queremos hablar de los fundamentos de una estrategia de inversi\u00f3n sensata, <strong>centr\u00e1ndonos especialmente en los fondos indexados cotizados en Bolsa<\/strong>. Los puntos clave aqu\u00ed son el riesgo, los objetivos y tus otras inversiones.  <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">1. Riesgo<\/h3>\n\n\n\n<p>Un vistazo al \u00abtri\u00e1ngulo m\u00e1gico de la inversi\u00f3n\u00bb muestra que una inversi\u00f3n con posibilidades de obtener altos rendimientos y gran liquidez (puedes vender tus inversiones en muy poco tiempo) debe asociarse autom\u00e1ticamente a un cierto nivel de riesgo. <\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"569\" src=\"https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/ETF-Depot-1-1024x569.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-284968\" srcset=\"https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/ETF-Depot-1-1024x569.png 1024w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/ETF-Depot-1-300x167.png 300w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/ETF-Depot-1-768x427.png 768w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/ETF-Depot-1.png 1080w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p>El t\u00e9rmino \u00abriesgo\u00bb suena dram\u00e1tico y echa para atr\u00e1s a muchos inversores. Sin embargo, <strong>los riesgos pueden minimizarse<\/strong> (por ejemplo, diversificando una cartera de ETF) o evitarse por completo mediante la cobertura. En \u00faltima instancia, la posibilidad de obtener menos beneficios de los esperados forma parte, por desgracia, de toda inversi\u00f3n.   <\/p>\n\n\n\n<p>Siempre es importante que<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Eres consciente del riesgo.<\/li>\n\n\n\n<li>Asume solo el riesgo que te convenga a ti y a tus posibilidades. <\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>Por tanto, un primer paso sensato al confeccionar tu cartera de ETF es considerar tu <strong>capacidad personal de asumir riesgos.<\/strong> Por ejemplo, si tienes suficiente capital disponible y no dependes directamente de tu rentabilidad, tambi\u00e9n puedes elegir productos financieros de riesgo. <\/p>\n\n\n\n<p>Los posibles activos para una cartera de ETF con aversi\u00f3n al riesgo ser\u00edan, por ejemplo, <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/comparacion-etfs-5-mejores\/\">ETF de mercados emergentes<\/a>, <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/top-etf-de-criptomonedas\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/top-etf-de-criptomonedas\/\">ETF de criptomonedas<\/a> o un <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/aprender-a-invertir\/etfs-del-sector-financiero\/\">ETF del sector financiero.<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>Si, por el contrario, solo dispones de una peque\u00f1a cantidad de dinero o dependes m\u00e1s del \u00e9xito de tus inversiones (por ejemplo, porque tienes una familia que mantener), tambi\u00e9n deber\u00edas ser m\u00e1s prudente en Bolsa. En este caso, son adecuados un <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/etfs-de-bienes-de-consumo\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/etfs-de-bienes-de-consumo\/\">ETF de bienes de consumo<\/a>, fondos de deuda p\u00fablica o <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/formas-de-comprar-oro-barato\/\">un ETF de oro.<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, el cl\u00e1sico <strong>para invertir con poco riesgo<\/strong> es, sin duda, <strong>un ETF mundial<\/strong>. He resumido los productos m\u00e1s interesantes de esta categor\u00eda en mi art\u00edculo <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/mejor-etf-msci-world\/\">\u00abEl mejor ETF MSCI World\u00bb.<\/a><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">2. Tus objetivos<\/h3>\n\n\n\n<p>La segunda pregunta importante que debes hacerte al crear una cartera ETF es: <strong>\u00bfQu\u00e9 quiero conseguir con mi inversi\u00f3n? <\/strong> Las respuestas pueden ser muy diferentes. Tal vez quieras comprar o construir una casa dentro de unos a\u00f1os, mejorar tu pensi\u00f3n o alcanzar la libertad financiera total mediante ingresos pasivos.  <\/p>\n\n\n\n<p>Por supuesto, no hace falta que fijes tus objetivos tan altos. \u00abTener unos euros extra cada mes a largo plazo\u00bb o \u201cQuiero invertir mi dinero sabiamente y decidir qu\u00e9 hacer con \u00e9l m\u00e1s tarde\u201d son completamente suficientes.  <\/p>\n\n\n\n<p>Una vez que hayas determinado tus planes, puedes <strong>seleccionar las inversiones adecuadas para realizarlos<\/strong>, decidiendo si un ETF adecuado debe ser de acumulaci\u00f3n o de distribuci\u00f3n y qu\u00e9 periodo de inversi\u00f3n es el adecuado. Un ETF global, por ejemplo, tiene sentido para la acumulaci\u00f3n de activos a muy largo plazo.  <\/p>\n\n\n\n<p>Un fondo espa\u00f1ol tambi\u00e9n puede dar buenos resultados a largo plazo. Con estos productos, sigues un concepto similar al de la pensi\u00f3n de renta variable planificada.<\/p>\n\n\n\n<p>Para periodos m\u00e1s cortos, muchos inversores aspiran a obtener mayores rendimientos para que merezca la pena una inversi\u00f3n a corto plazo. Sin embargo, \u00a1ten en cuenta que tu riesgo tambi\u00e9n aumenta! Si solo quieres invertir tu dinero temporalmente y de forma muy segura, una cuenta de dinero a un d\u00eda puede ser m\u00e1s adecuada que una cartera ETF. En este caso, \u00a1puede tener sentido conseguir la actual bonificaci\u00f3n ING!   <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">3. Otras inversiones<\/h3>\n\n\n\n<p>Otro aspecto importante a la hora de componer tu cartera de ETF: <strong>\u00bfQu\u00e9 otras inversiones tienes ya o te gustar\u00eda hacer en el futuro? <\/strong> Por ejemplo, si tienes muchas acciones vol\u00e1tiles o has invertido mucho capital en pr\u00e9stamos P2P, ya tienes mucho riesgo en tus finanzas. En este caso, un ETF m\u00e1s seguro es una buena opci\u00f3n.  <\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, si est\u00e1s empezando tu carrera financiera con una cartera de ETF (\u00a1una opci\u00f3n muy buena gracias a la diversificaci\u00f3n natural y a los bajos costes!), puedes elegir una mezcla de fondos indexados, seguros y otros m\u00e1s arriesgados. <strong>Por tanto, tus ETF deben encajar en tu cartera global.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<iframe width=\"560\" height=\"315\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/Ba827YgRLvE?si=uNYbVDxCPtqVPua8\" title=\"YouTube video player\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Ejemplos de carteras ETF: Mis recomendaciones<\/h2>\n\n\n\n<p>A continuaci\u00f3n te he preparado una cartera de ETF de muestra. Se trata de conceptos de eficacia probada que convencen especialmente por su sencillez: \u00a1las estrategias demasiado complejas suelen ser contraproducentes y pueden conseguir los resultados contrarios a los deseados! <\/p>\n\n\n\n<div>\n<div class=\"wp-block-group nf-info-boxen-blau\"> \n<div class=\"wp-block-group__inner-container\"> <p class=\"nf-boxen-p-lesetipp\"><strong>Es bueno saberlo: <\/strong><\/p> \n<p class=\"nf-boxen-p\">Ten en cuenta que esto no es un consejo de inversi\u00f3n. Simplemente, te estoy presentando algunos conceptos; \u00a1debes hacer t\u00fa mismo la investigaci\u00f3n necesaria para hacer una elecci\u00f3n adecuada o consultar a un asesor financiero cualificado! <\/p> \n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n<p>Una vez que hayas encontrado una estrategia que se adapte a tus objetivos y oportunidades o hayas elaborado tu propio enfoque, puedes ponerte en marcha. Si a\u00fan no tienes una cuenta de custodia con un corredor, ahora es el momento de crear una. Te recomiendo que eches un vistazo a mi informe <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/opiniones\/scalable-capital-vs-trade-republic\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/es\/informes-sobre-experiencias\/scalable-capital-vs-trade-republic\/\">Scalable Capital vs. Trade Republic <\/a> y a mi <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/opiniones\/comparacion-de-brokers\/\" data-type=\"post\" data-id=\"245091\">comparativa de Brokers. <\/a><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">ETF cartera mundial<\/h3>\n\n\n\n<p>Como su nombre indica, <strong>una cartera global <\/strong> debe <strong>reflejar el mundo entero.<\/strong> En la pr\u00e1ctica, esto no es posible al 100%, \u00a1pero puedes acercarte mucho a este objetivo con los fondos cotizados! Hay varias opciones para conseguirlo.   <\/p>\n\n\n\n<p><strong>La opci\u00f3n m\u00e1s sencilla es utilizar un fondo indexado MSCI All Country World o FTSE All World,<\/strong> que contienen miles de acciones de pa\u00edses industrializados y mercados emergentes. Puedes crear una cartera muy diversificada con uno solo de estos ETF. Tambi\u00e9n se denomina \u00abcartera de un ETF\u00bb.   <\/p>\n\n\n\n<!-- TradingView Widget BEGIN -->\n<div class=\"tradingview-widget-container\">\n  <div class=\"tradingview-widget-container__widget\"><\/div>\n  <div class=\"tradingview-widget-copyright\"><a href=\"https:\/\/de.tradingview.com\/\" rel=\"noopener nofollow\" target=\"_blank\"><span class=\"blue-text\">Sigue todos los mercados en TradingView<\/span><\/a><\/div>\n  <script type=\"text\/javascript\" src=\"https:\/\/s3.tradingview.com\/external-embedding\/embed-widget-advanced-chart.js\" async=\"\">\n  {\n  \"width\": \"100%\",\n  \"height\": \"410\",\n  \"symbol\": \"BIVA:ISAC\/N\",\n  \"timezone\": \"Etc\/UTC\",\n  \"theme\": \"light\",\n  \"style\": \"3\",\n  \"locale\": \"de_DE\",\n  \"hide_top_toolbar\": true,\n  \"range\": \"ALL\",\n  \"allow_symbol_change\": false,\n  \"save_image\": false,\n  \"calendar\": false,\n  \"hide_volume\": true,\n  \"support_host\": \"https:\/\/www.tradingview.com\"\n}\n  <\/script>\n<\/div>\n<!-- TradingView Widget END -->\n\n\n\n<p>El MSCI ACWI UCITS de iShares sigue el \u00edndice MSCI All Country World, d\u00e1ndote acceso a valores de 47 pa\u00edses.<\/p>\n\n\n\n<p>Para tener un poco m\u00e1s de margen, tiene sentido <strong> la divisi\u00f3n manual en pa\u00edses industrializados y mercados emergentes.<\/strong> Puedes cubrir ambas \u00e1reas con un fondo cada una y crear el equilibrio que desees. Por ejemplo, podr\u00edas utilizar un Fondo <a href=\"https:\/\/www.msci.com\/indexes\/index\/990100\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">MSCI World<\/a> para los pa\u00edses industrializados y un ETF basado en el \u00cdndice MSCI de Mercados Emergentes para los mercados emergentes.<\/p>\n\n\n\n<!-- TradingView Widget BEGIN -->\n<div class=\"tradingview-widget-container\">\n  <div class=\"tradingview-widget-container__widget\"><\/div>\n  <div class=\"tradingview-widget-copyright\"><a href=\"https:\/\/de.tradingview.com\/\" rel=\"noopener nofollow\" target=\"_blank\"><span class=\"blue-text\">Sigue todos los mercados en TradingView<\/span><\/a><\/div>\n  <script type=\"text\/javascript\" src=\"https:\/\/s3.tradingview.com\/external-embedding\/embed-widget-advanced-chart.js\" async=\"\">\n  {\n  \"width\": \"100%\",\n  \"height\": \"410\",\n  \"symbol\": \"MIL:XMME\",\n  \"timezone\": \"Etc\/UTC\",\n  \"theme\": \"light\",\n  \"style\": \"3\",\n  \"locale\": \"de_DE\",\n  \"hide_top_toolbar\": true,\n  \"range\": \"ALL\",\n  \"allow_symbol_change\": false,\n  \"save_image\": false,\n  \"calendar\": false,\n  \"hide_volume\": true,\n  \"support_host\": \"https:\/\/www.tradingview.com\"\n}\n  <\/script>\n<\/div>\n<!-- TradingView Widget END -->\n\n\n\n<p>Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS te da acceso a la renta variable de los mercados emergentes. <\/p>\n\n\n\n<p>Por supuesto, esta divisi\u00f3n tambi\u00e9n puede hacerse mucho m\u00e1s granular. Qu\u00e9 te parece, por ejemplo  <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>un fondo basado en el S&amp;P 500 para el mercado estadounidense (nota: \u00a1casi siempre se trata de <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/swap-etf\/\">ETFs Swaper!<\/a>),<\/li>\n\n\n\n<li>un ETF basado en el Stoxx Europe 600 para cubrir Europa<\/li>\n\n\n\n<li>un fondo basado en MSCI Emerging Markets para los mercados emergentes<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<!-- TradingView Widget BEGIN -->\n<div class=\"tradingview-widget-container\">\n  <div class=\"tradingview-widget-container__widget\"><\/div>\n  <div class=\"tradingview-widget-copyright\"><a href=\"https:\/\/de.tradingview.com\/\" rel=\"noopener nofollow\" target=\"_blank\"><span class=\"blue-text\">Sigue todos los mercados en TradingView<\/span><\/a><\/div>\n  <script type=\"text\/javascript\" src=\"https:\/\/s3.tradingview.com\/external-embedding\/embed-widget-advanced-chart.js\" async=\"\">\n  {\n  \"width\": \"100%\",\n  \"height\": \"410\",\n  \"symbol\": \"MIL:MEUD\",\n  \"timezone\": \"Etc\/UTC\",\n  \"theme\": \"light\",\n  \"style\": \"3\",\n  \"locale\": \"de_DE\",\n  \"hide_top_toolbar\": true,\n  \"range\": \"ALL\",\n  \"allow_symbol_change\": false,\n  \"save_image\": false,\n  \"calendar\": false,\n  \"hide_volume\": true,\n  \"support_host\": \"https:\/\/www.tradingview.com\"\n}\n  <\/script>\n<\/div>\n<!-- TradingView Widget END -->\n\n\n\n<p>El OICVM Amundi Stoxx Europe 600 es ideal si quieres beneficiarte de la econom\u00eda europea. Contiene 600 acciones de la UE <\/p>\n\n\n\n<p>Una posible asignaci\u00f3n en este caso ser\u00eda 40 % &#8211; 30 % &#8211; 30 %, que tambi\u00e9n da nombre a esta cartera ETF (cartera 40-30-30). <\/p>\n\n\n\n<div>\n<div class=\"wp-block-group nf-info-boxen-blau\"> \n<div class=\"wp-block-group__inner-container\"> <p class=\"nf-boxen-p-lesetipp\"><strong>Interesante:<\/strong><\/p> \n<p class=\"nf-boxen-p\">\u00bfSab\u00edas que el inversor medio obtiene una rentabilidad anual inferior a la del \u00edndice burs\u00e1til estadounidense S&#038;P 500? La raz\u00f3n principal es que muchos aficionados intentan superar al mercado. En cambio, los que est\u00e1n satisfechos con el crecimiento de la econom\u00eda mundial pueden invertir con \u00e9xito y sin estr\u00e9s.   <\/p> \n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Cartera de dividendos<\/h3>\n\n\n\n<p>Apostar por distribuciones peri\u00f3dicas de beneficios es un m\u00e9todo popular en las bolsas, que tambi\u00e9n puede realizarse con fondos cotizados. Con la mayor\u00eda de los \u00edndices, puedes elegir si un ETF debe ser un fondo de acumulaci\u00f3n o de distribuci\u00f3n. Solo tienes que elegir esta \u00faltima opci\u00f3n y podr\u00e1s esperar pagos en efectivo.   <\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto funciona a\u00fan <strong>mejor con <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/etf-de-dividendos\/\" data-type=\"post\" data-id=\"5503\">ETF de dividendos<\/a> especiales que se centran en el pago.<\/strong> Un fondo basado en el S&amp;P Global Dividend Aristocrats o en el FTSE All-World High Dividend Index es ideal para esto. Tambi\u00e9n puedes encontrar atractivos planes de participaci\u00f3n en beneficios entre los REIT. He analizado detenidamente algunos de estos <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/etfs-inmobiliarios\/\">ETF inmobiliarios <\/a> para ti.<\/p>\n\n\n\n<!-- TradingView Widget BEGIN -->\n<div class=\"tradingview-widget-container\">\n  <div class=\"tradingview-widget-container__widget\"><\/div>\n  <div class=\"tradingview-widget-copyright\"><a href=\"https:\/\/de.tradingview.com\/\" rel=\"noopener nofollow\" target=\"_blank\"><span class=\"blue-text\">Sigue todos los mercados en TradingView<\/span><\/a><\/div>\n  <script type=\"text\/javascript\" src=\"https:\/\/s3.tradingview.com\/external-embedding\/embed-widget-advanced-chart.js\" async=\"\">\n  {\n  \"width\": \"100%\",\n  \"height\": \"410\",\n  \"symbol\": \"XETR:VGWD\",\n  \"timezone\": \"Etc\/UTC\",\n  \"theme\": \"light\",\n  \"style\": \"3\",\n  \"locale\": \"de_DE\",\n  \"hide_top_toolbar\": true,\n  \"range\": \"ALL\",\n  \"allow_symbol_change\": false,\n  \"save_image\": false,\n  \"calendar\": false,\n  \"hide_volume\": true,\n  \"support_host\": \"https:\/\/www.tradingview.com\"\n}\n  <\/script>\n<\/div>\n<!-- TradingView Widget END -->\n\n\n\n<p>El FTSE All-World High Dividend Yield UCITS de Vanguard te da acceso a valores de todo el mundo que ofrecen una alta rentabilidad por dividendo. <\/p>\n\n\n\n<p>Los <strong>bonos<\/strong> tambi\u00e9n son una clase popular para los cazadores de dividendos. Aunque estrictamente hablando no son dividendos, sino intereses, los pagos regulares encajan bien en una cartera ETF orientada a la distribuci\u00f3n.  <\/p>\n\n\n\n<p>El EUR High Yield Corporate Bond es un \u00edndice interesante para los bonos corporativos de Europa, mientras que el USD Corporate Bond cubre las empresas estadounidenses. Los ETF que utilizan estos dos \u00edndices como plantilla han dado repetidamente muy buenos resultados.  <\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, antes de decidirte por una cartera de dividendos, debes tener en cuenta algunos puntos: <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>No importa con qu\u00e9 frecuencia paga un producto de inversi\u00f3n.<\/strong> \u00a1Solo importa la rentabilidad total anual! Por tanto, los <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/aprender-a-invertir\/acciones-de-dividendos\/\"> ETF con dividendos mensuales <\/a> no ofrecen ninguna ventaja financiera, pero pueden tener un efecto positivo en tu psique: \u00a1simplemente es divertido ver unos euros en tu cuenta cada mes!<\/li>\n\n\n\n<li>Algunos portales financieros dudosos afirman que los fondos de acumulaci\u00f3n y de distribuci\u00f3n tienen el mismo rendimiento total. Esto no es cierto. <strong>Debido a las diferencias de fiscalidad<\/strong> (anticipo a tanto alzado para los fondos de acumulaci\u00f3n, retenci\u00f3n a tanto alzado para los fondos de distribuci\u00f3n), <strong>los productos de acumulaci\u00f3n tienen ventaja.<\/strong> Por tanto, tienes que pagar un poco m\u00e1s por una cartera de dividendos basada en ETF que por productos comparables sin distribuci\u00f3n. <\/li>\n\n\n\n<li><strong>Los fondos de dividendos valen desde el primer pago<\/strong>, mientras que los productos de acumulaci\u00f3n solo generan rendimientos cuando se venden en una fecha posterior. Por tanto, si quieres rentabilizar directamente tu capital, los ETF de distribuci\u00f3n son los m\u00e1s adecuados.  <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Cartera ETF All Weather<\/h3>\n\n\n\n<p>El <strong>\u00abAll Weather Fund\u00bb<\/strong> del fondo de cobertura Bridgewater Associates es <strong>uno de los productos financieros de mayor \u00e9xito de la historia.<\/strong> Puedes replicar f\u00e1cilmente este fondo de forma <strong>simplificada como una cartera ETF<\/strong> y beneficiarte de ventajas similares. Esta \u00abCartera ETF All Weather\u00bb se <strong>caracteriza por un nivel de riesgo especialmente bajo.<\/strong>  <\/p>\n\n\n\n<p>Como su nombre indica, con esta estrategia de inversi\u00f3n puedes capear cualquier temporal, incluidas las tormentas, es decir, las ca\u00eddas de la bolsa y las grandes crisis. <strong>El concepto b\u00e1sico es repartir los riesgos entre distintas clases de activos<\/strong>, cada una de las cuales reacciona de forma diferente a los problemas.  <\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, durante un desplome, las acciones del fondo perder\u00edan mucho valor, mientras que los bonos del Estado ganar\u00edan al mismo tiempo. El fondo All Weather original utiliza ponderaciones variables, apalancamiento y una observaci\u00f3n precisa de las fases del mercado para crear una seguridad casi total frente a tales acontecimientos.  <\/p>\n\n\n\n<p>Al implementarlo con fondos indexados, adoptamos un enfoque m\u00e1s sencillo y solo nos encargamos de la asignaci\u00f3n de las clases de activos. Esto no nos da la seguridad de casi el 100% que proporciona el original, pero aun as\u00ed puedes contar con <strong>un alto nivel de protecci\u00f3n contra las crisis. <\/strong>  <\/p>\n\n\n\n<p>Aqu\u00ed tienes la distribuci\u00f3n de los fondos All Weather Fund y Exchange Traded Funds que podr\u00edas utilizar para la aplicaci\u00f3n: <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>30 % Acciones estadounidenses<\/strong>: Puede utilizarse a trav\u00e9s de un fondo indexado basado en el S&amp;P 500. <\/li>\n\n\n\n<li><strong>40 % de bonos del Estado a largo plazo:<\/strong> Cualquier ETF basado en el \u00abICE US Treasury 7-10 Year Index\u00bb o en el \u00abICE US Treasury 20+ Year Index\u00bb ser\u00eda adecuado. <\/li>\n\n\n\n<li><strong>15 % Bonos del Estado con vencimiento a medio plazo: <\/strong> Aqu\u00ed entran en juego los ETF basados en el \u00ab\u00edndice ICE US Treasury 3-7 Year\u00bb. <\/li>\n\n\n\n<li><strong>7,5 % Materias primas:<\/strong> Aqu\u00ed, por ejemplo, el \u00abBloomberg Roll Select Commodity Index\u00bb o el \u00abBloomberg Commodity Index\u00bb son adecuados como base para un ETF<\/li>\n\n\n\n<li><strong>7,5 % Oro:<\/strong> Aqu\u00ed tienes una amplia selecci\u00f3n de ETC (\u00abExchange Traded Commodities\u00bb). <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<!-- TradingView Widget BEGIN -->\n<div class=\"tradingview-widget-container\">\n  <div class=\"tradingview-widget-container__widget\"><\/div>\n  <div class=\"tradingview-widget-copyright\"><a href=\"https:\/\/de.tradingview.com\/\" rel=\"noopener nofollow\" target=\"_blank\"><span class=\"blue-text\">Sigue todos los mercados en TradingView<\/span><\/a><\/div>\n  <script type=\"text\/javascript\" src=\"https:\/\/s3.tradingview.com\/external-embedding\/embed-widget-advanced-chart.js\" async=\"\">\n  {\n  \"width\": \"100%\",\n  \"height\": \"410\",\n  \"symbol\": \"XETR:SXRL\",\n  \"timezone\": \"Etc\/UTC\",\n  \"theme\": \"light\",\n  \"style\": \"3\",\n  \"locale\": \"de_DE\",\n  \"hide_top_toolbar\": true,\n  \"range\": \"ALL\",\n  \"allow_symbol_change\": false,\n  \"save_image\": false,\n  \"calendar\": false,\n  \"hide_volume\": true,\n  \"support_host\": \"https:\/\/www.tradingview.com\"\n}\n  <\/script>\n<\/div>\n<!-- TradingView Widget END -->\n\n\n\n<p>El acceso a los bonos estadounidenses a medio plazo es posible, por ejemplo, a trav\u00e9s del OICVM USD Treasury Bond 3-7yr de iShares. <\/p>\n\n\n\n<p>Como puedes ver, esta estrategia de cartera se centra <strong>casi por completo en el mercado estadounidense<\/strong>, pero para conseguir una diversificaci\u00f3n a\u00fan mayor, tambi\u00e9n podr\u00edas eliminar esta agrupaci\u00f3n regional. Por ejemplo, sustituye la renta variable estadounidense por un fondo basado en el MSCI World y tendr\u00e1s muchas m\u00e1s naciones en tu cartera. Tambi\u00e9n es posible una buena mezcla de bonos de distintos pa\u00edses.   <\/p>\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Conclusi\u00f3n: Merece la pena tener una cartera de ETF, \u00a1pero las recomendaciones deben adaptarse a ti y a tus objetivos!<\/h2>\n\n\n\n<p>Una buena <strong>combinaci\u00f3n de fondos cotizados es una inversi\u00f3n muy lucrativa<\/strong>, pero \u00bfqu\u00e9 valores deben estar en tu cartera? Aqu\u00ed hay estrategias y enfoques muy diferentes. La cuesti\u00f3n clave es siempre qu\u00e9 riesgos puedes asumir, qu\u00e9 quieres conseguir financieramente y qu\u00e9 otras inversiones posees ya.   <\/p>\n\n\n\n<p>Si reaccionas mal a las ca\u00eddas temporales de los precios y quieres un alto nivel de seguridad, <strong> la estrategia \u00abtodo tiempo\u00bb<\/strong>, por ejemplo, podr\u00eda ser una buena elecci\u00f3n. Una denominada <strong>\u00abcartera mundial\u00bb<\/strong> tambi\u00e9n proporciona un grado saludable de protecci\u00f3n, ya que est\u00e1s apostando por el desarrollo de toda la econom\u00eda mundial.  <\/p>\n\n\n\n<p><strong>Una cartera de dividendos<\/strong>, en cambio, se centra en las distribuciones peri\u00f3dicas. Tambi\u00e9n hay cientos de otros enfoques. Adicionalmente, puedes asumir grandes riesgos con tu cartera de ETF y obtener potencialmente enormes beneficios, \u00a1o perder mucho dinero!  <\/p>\n\n\n\n<p>En general, sin embargo, los fondos <strong>se consideran una inversi\u00f3n bastante segura,<\/strong> ya que adquieres una variedad de activos (acciones, materias primas, Criptomonedas, etc.) con una sola compra. Por tanto, son especialmente adecuados como base estable para la acumulaci\u00f3n de riqueza a largo plazo y menos para la especulaci\u00f3n.  <\/p>\n\n\n\n<p>\u00bfBuscas el fondo indexado ideal? \u00a1He encontrado los <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/los-10-mejores-etf\/\" data-type=\"post\" data-id=\"237207\">mejores ETF<\/a> para ti!<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">FAQ &#8211; Preguntas frecuentes<\/h2>\n\n\n<div class=\"wp-block-uagb-faq uagb-faq__outer-wrap uagb-block-cb9357fb uagb-faq-icon-row uagb-faq-layout-accordion uagb-faq-expand-first-true uagb-faq-inactive-other-true uagb-faq__wrap uagb-buttons-layout-wrap uagb-faq-equal-height     \" data-faqtoggle=\"true\" role=\"tablist\"><div class=\"wp-block-uagb-faq-child uagb-faq-child__outer-wrap uagb-faq-item uagb-block-decc4c18 \" role=\"tab\" tabindex=\"0\"><div class=\"uagb-faq-questions-button uagb-faq-questions\">\t\t\t<span class=\"uagb-icon uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M432 256c0 17.69-14.33 32.01-32 32.01H256v144c0 17.69-14.33 31.99-32 31.99s-32-14.3-32-31.99v-144H48c-17.67 0-32-14.32-32-32.01s14.33-31.99 32-31.99H192v-144c0-17.69 14.33-32.01 32-32.01s32 14.32 32 32.01v144h144C417.7 224 432 238.3 432 256z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<span class=\"uagb-icon-active uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M400 288h-352c-17.69 0-32-14.32-32-32.01s14.31-31.99 32-31.99h352c17.69 0 32 14.3 32 31.99S417.7 288 400 288z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t<span class=\"uagb-question\"><strong>\u00bfQu\u00e9 es una cartera ETF?<\/strong><\/span><\/div><div class=\"uagb-faq-content\"><p>Con los fondos cotizados, puedes invertir en una cartera ampliamente diversificada con un esfuerzo m\u00ednimo. Esto reduce tu riesgo, ya que puedes a\u00f1adir r\u00e1pidamente cientos de activos a tu cartera. Al mismo tiempo, los beneficios potenciales son muy atractivos.   <\/p><\/div><\/div><div class=\"wp-block-uagb-faq-child uagb-faq-child__outer-wrap uagb-faq-item uagb-block-c9077621 \" role=\"tab\" tabindex=\"0\"><div class=\"uagb-faq-questions-button uagb-faq-questions\">\t\t\t<span class=\"uagb-icon uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M432 256c0 17.69-14.33 32.01-32 32.01H256v144c0 17.69-14.33 31.99-32 31.99s-32-14.3-32-31.99v-144H48c-17.67 0-32-14.32-32-32.01s14.33-31.99 32-31.99H192v-144c0-17.69 14.33-32.01 32-32.01s32 14.32 32 32.01v144h144C417.7 224 432 238.3 432 256z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<span class=\"uagb-icon-active uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M400 288h-352c-17.69 0-32-14.32-32-32.01s14.31-31.99 32-31.99h352c17.69 0 32 14.3 32 31.99S417.7 288 400 288z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t<span class=\"uagb-question\"><strong>\u00bfCu\u00e1ntos ETF debo tener en mi cartera?<\/strong><\/span><\/div><div class=\"uagb-faq-content\"><p>No existe un m\u00ednimo ni un m\u00e1ximo general para los fondos cotizados. Sin embargo, a los principiantes y a las personas que quieran invertir con \u00e9xito con el m\u00ednimo esfuerzo se les aconseja invertir en ETF de base amplia.  <\/p><\/div><\/div><div class=\"wp-block-uagb-faq-child uagb-faq-child__outer-wrap uagb-faq-item uagb-block-f28b8c0e \" role=\"tab\" tabindex=\"0\"><div class=\"uagb-faq-questions-button uagb-faq-questions\">\t\t\t<span class=\"uagb-icon uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M432 256c0 17.69-14.33 32.01-32 32.01H256v144c0 17.69-14.33 31.99-32 31.99s-32-14.3-32-31.99v-144H48c-17.67 0-32-14.32-32-32.01s14.33-31.99 32-31.99H192v-144c0-17.69 14.33-32.01 32-32.01s32 14.32 32 32.01v144h144C417.7 224 432 238.3 432 256z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<span class=\"uagb-icon-active uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M400 288h-352c-17.69 0-32-14.32-32-32.01s14.31-31.99 32-31.99h352c17.69 0 32 14.3 32 31.99S417.7 288 400 288z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t<span class=\"uagb-question\"><strong>\u00bfPara qui\u00e9n valen la pena los ETF?<\/strong><\/span><\/div><div class=\"uagb-faq-content\"><p>Los fondos cotizados contienen docenas o incluso cientos de activos. Esta diversificaci\u00f3n natural reduce el riesgo, pero tambi\u00e9n la oportunidad de obtener beneficios. Esto hace que los ETF sean especialmente adecuados para principiantes y personas que quieren invertir con seguridad.   <\/p><\/div><\/div><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La selecci\u00f3n de fondos cotizados es enorme y sigue creciendo. Esto plantea naturalmente la cuesti\u00f3n de c\u00f3mo podr\u00eda ser una cartera de ETF de \u00e9xito. Por tanto, echamos un vistazo a las reglas m\u00e1s importantes para confeccionar una cartera y te presentamos algunas carteras modelo de ETF. 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