{"id":285035,"date":"2024-11-24T21:36:38","date_gmt":"2024-11-24T21:36:38","guid":{"rendered":"https:\/\/northern.finance\/sin-categorizar\/cartera-70-30-resultara-rentable-la-estrategia-del-etf-en-2025\/"},"modified":"2026-02-13T10:21:47","modified_gmt":"2026-02-13T10:21:47","slug":"cartera-70-30","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/cartera-70-30\/","title":{"rendered":"Cartera ETF 70 30: \u00bfResultar\u00e1 rentable la estrategia del ETF en 2026?"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una cartera global de <strong>ETFs con una proporci\u00f3n 70-30 <\/strong> se considera el cl\u00e1sico absoluto entre las estrategias de inversi\u00f3n. Sin embargo, mucho ha cambiado en los mercados financieros desde entonces: \u00bf<strong>Sigue siendo actual la cartera ETF 70 30<\/strong>, cu\u00e1les son las oportunidades y los riesgos y existen alternativas mejores? \u00a1Encontrar\u00e1s las respuestas en esta gu\u00eda!<\/p>\n\n\n\n<div>\n<div class=\"wp-block-group nf-info-boxen\">\n<div class=\"wp-block-group__inner-container\">\n<p class=\"nf-boxen-p-gut-zu-wissen\"><strong>Los hechos m\u00e1s importantes en pocas palabras:<\/strong><\/p>\n<ul class=\"infobox-ul\">\n<li class=\"infobox-li\">La cartera ETF 70 30 est\u00e1 compuesta por un 70 % de fondos de pa\u00edses industrializados y un 30 % de fondos de mercados emergentes. <\/li>\n<li class=\"infobox-li\">Contrariamente a lo que se afirma con frecuencia, la rentabilidad total con este ratio no es mejor que con un \u00edndice puro de pa\u00edses industrializados.<\/li>\n<li class=\"infobox-li\">La cartera 70 30 puede aportar ligeras ventajas en cuanto al riesgo de fluctuaci\u00f3n, pero es menos eficaz que otras estrategias.<\/li>\n<li class=\"infobox-li\">Haciendo peque\u00f1os cambios en la selecci\u00f3n de fondos, puedes hacer que este cl\u00e1sico vuelva a ser lucrativo f\u00e1cilmente.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">ETF 70 30 Cartera explicada<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los ETF se consideran actualmente el producto de inversi\u00f3n ideal para los inversores particulares, ya que contienen cientos de acciones (u otros activos) y tienen unos costes muy bajos. La oferta es enorme y la pregunta \u00ab<strong>\u00bfQu\u00e9 productos debo incluir en mi <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/crear-una-cartera-etf\/\" data-type=\"post\" data-id=\"281761\">cartera de ETF<\/a>?<\/strong>\u00bb No es f\u00e1cil de responder.  Las estrategias sencillas y conocidas que han demostrado su eficacia una y otra vez son la mejor soluci\u00f3n en la mayor\u00eda de los casos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s de conceptos como la cl\u00e1sica cartera de dividendos formada por <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/etf-de-dividendos\/\" data-type=\"post\" data-id=\"5503\">ETF de dividendos<\/a>, <strong>la cartera global en particular es un enfoque ideal<\/strong>, cuyo objetivo es cubrir la mayor parte posible de la econom\u00eda mundial invirtiendo en empresas de renta variable. Un posicionamiento tan amplio reduce los riesgos. Porque aunque la econom\u00eda de un pa\u00eds se debilite, \u00a1a largo plazo las cosas siempre mejorar\u00e1n globalmente! <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Existen a su vez diversas variantes para la composici\u00f3n de dicha cartera global. Probablemente, la m\u00e1s conocida sea la <strong>cartera 70 30<\/strong>. Los inversores invierten un <strong>70% en acciones de pa\u00edses industrializados y un 30% en mercados emergentes<\/strong>. Esta mezcla combina las ventajas y desventajas de ambas regiones y pretende ofrecer una mayor rentabilidad con fluctuaciones aceptables <\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"569\" src=\"https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/70-30-2-1024x569.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-285043\" srcset=\"https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/70-30-2-1024x569.png 1024w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/70-30-2-300x167.png 300w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/70-30-2-768x427.png 768w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/70-30-2.png 1080w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Gracias a los fondos cotizados, la cartera 70-30 es comparativamente f\u00e1cil y barata de implementar: \u00a1<strong>puedes crear una proporci\u00f3n 70-30 con s\u00f3lo dos ETF<\/strong>! La compra puede realizarse con un broker como Freedom24, <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/opiniones\/scalable-capital\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/es\/opiniones\/experiencia-scalable-capital\/\">Scalable Capital<\/a> o <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/opiniones\/trade-republic\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/es\/opiniones\/trade-republic-experiencias\/\">Trade Republic<\/a> por s\u00f3lo unos euros.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Puedes obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre mi corredor favorito actual en el art\u00edculo sobre mi <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/opiniones\/freedom24-opinion\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/es\/opiniones\/freedom24-opinion\/\">experiencia con Freedom24.<\/a><\/p>\n\n\n\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00bfPor qu\u00e9 una cartera 70 30?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una cartera 70 30 deber\u00eda ofrecer algunas ventajas importantes a los inversores. Como siempre, el rendimiento total es de especial inter\u00e9s: Al dividir la cartera, los inversores esperan <strong>generar un beneficio anual <\/strong> superior al que obtendr\u00edan con un \u00fanico fondo cotizado.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al mismo tiempo, los fondos en una proporci\u00f3n 70-30 son <strong>f\u00e1ciles y baratos de adquirir<\/strong>. Por tanto, esta estrategia es muy f\u00e1cil de aplicar. Por ejemplo, puedes crear dos planes de ahorro con el popular Neobroker Trade Republic y comprar los productos adecuados de forma totalmente gratuita.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Lamentablemente, la <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/bonos\/bono-trade-republic\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/es\/bonos\/bono-trade-republic\/\">bonificaci\u00f3n de Trade Republic <\/a> ya no est\u00e1 disponible. Sin embargo, \u00a1los tipos de <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/opiniones\/interes-trade-republic\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/es\/opiniones\/experiencia-interes-en-trade-republic\/\">inter\u00e9s de Trade Republic <\/a> siguen siendo muy atractivos!<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Otras ventajas se derivan de la <strong>amplia diversificaci\u00f3n <\/strong> de este enfoque. Con una cartera 70 30, tienes en tu cartera una gran proporci\u00f3n de las empresas de renta variable del mundo. Esta <strong>enorme diversificaci\u00f3n <\/strong> te protege bien contra posibles p\u00e9rdidas: Si una empresa individual pierde valor, apenas se nota en tu resultado global, ya que el T\u00edtulo de valor solo constituye una parte microsc\u00f3pica de tus inversiones.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Solo si hay problemas globales tienes que temer por tus rendimientos. Durante la crisis financiera mundial de 2008, por ejemplo, casi todas las regiones se vieron afectadas directa o indirectamente. Durante este periodo, tanto los mercados emergentes como los pa\u00edses industrializados registraron grandes p\u00e9rdidas.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tambi\u00e9n hay que tener en cuenta que <strong>las carteras de los 70 30 suelen tener una concentraci\u00f3n natural de acciones estadounidenses<\/strong>. El MSCI World, probablemente el \u00edndice m\u00e1s popular de todos, est\u00e1 formado por casi un 70% de empresas estadounidenses. Si constituye el 70% de tu cartera 7030, \u00a1tienes de hecho alrededor de un 50% de acciones estadounidenses en tu cartera! Por tanto, <strong>puede tener sentido dividir a\u00fan m\u00e1s el componente de los pa\u00edses industrializados.<\/strong>   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Numerosos ETF siguen el \u00edndice MSCI World. Pero, \u00bfCu\u00e1l de estos productos merece la pena? La respuesta la encontrar\u00e1s en mi art\u00edculo \u00ab<a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/mejor-etf-msci-world\/\" data-type=\"post\" data-id=\"279163\">El mejor ETF MSCI World\u00bb. <\/a>   <\/p>\n\n\n\n<iframe width=\"560\" height=\"315\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/qJv9hQdCqmU?si=GqA6BPomikZCG8Sk\" title=\"YouTube video player\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfMerece la pena una cartera ETF 70 30?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La cuesti\u00f3n m\u00e1s importante con todas las estrategias es, sin duda, si merecen la pena. O dicho con m\u00e1s precisi\u00f3n: \u00bfCumple una estrategia de inversi\u00f3n las expectativas depositadas en ella? En el caso de la <strong>cartera de los 70 30<\/strong>, <strong>la expectativa es que ofrezca un rendimiento mejor que el de una inversi\u00f3n pura en pa\u00edses industrializados, sin plantear un riesgo demasiado elevado.<\/strong>   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esta ventaja se consigue mediante el 30% de acciones de mercados emergentes. Se consideran lucrativos, pero tambi\u00e9n muy susceptibles a las fluctuaciones de los precios. Al mismo tiempo, la volatilidad debe compensarse con un 70% de renta variable de pa\u00edses industrializados, ya que estos valores muestran altibajos algo menos pronunciados.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sin embargo, \u00a1un vistazo a los resultados de los fondos \u00edndice t\u00edpicos utilizados en una cartera 70 30 muestra r\u00e1pidamente que <strong>esta estrategia no funciona! <\/strong> En la mayor\u00eda de los casos, la cartera cl\u00e1sica 70 30 <strong>genera rendimientos inferiores a los de un ETF puro de pa\u00edses industrializados y tambi\u00e9n sufre una mayor volatilidad. <\/strong> <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <strong>ETF de mercados emergentes<\/strong> son la raz\u00f3n de este fracaso. Llevan mucho tiempo sin poder cumplir su promesa de mayores rendimientos medios. El conocido \u00cdndice MSCI de Mercados Emergentes, por ejemplo, <strong>solo ha logrado una rentabilidad del 3,8% anual en los \u00faltimos diez a\u00f1os<\/strong>. Tambi\u00e9n hay que deducir los costes de un fondo, que suelen rondar el 0,2% anual.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Por el contrario, \u00a1el MSCI World obtuvo un rendimiento del 10,36% durante el mismo periodo!<\/strong> As\u00ed que si hubieras invertido exclusivamente en el \u00cdndice Mundial en lugar de en una cartera 70 30, tu rendimiento habr\u00eda sido significativamente mejor. <\/p>\n\n\n\n<!-- TradingView Widget BEGIN -->\n<div class=\"tradingview-widget-container\">\n  <div class=\"tradingview-widget-container__widget\"><\/div>\n  <div class=\"tradingview-widget-copyright\"><a href=\"https:\/\/de.tradingview.com\/\" rel=\"noopener nofollow\" target=\"_blank\"><span class=\"blue-text\">Sigue todos los mercados en TradingView<\/span><\/a><\/div>\n  <script type=\"text\/javascript\" src=\"https:\/\/s3.tradingview.com\/external-embedding\/embed-widget-advanced-chart.js\" async=\"\">\n  {\n  \"width\": \"100%\",\n  \"height\": \"410\",\n  \"symbol\": \"MIL:SWDA\",\n  \"interval\": \"W\",\n  \"timezone\": \"Etc\/UTC\",\n  \"theme\": \"light\",\n  \"style\": \"3\",\n  \"locale\": \"de_DE\",\n  \"allow_symbol_change\": true,\n  \"compareSymbols\": [\n    {\n      \"symbol\": \"MIL:EIMI\",\n      \"position\": \"SameScale\"\n    }\n  ],\n  \"calendar\": false,\n  \"hide_volume\": true,\n  \"support_host\": \"https:\/\/www.tradingview.com\"\n}\n  <\/script>\n<\/div>\n<!-- TradingView Widget END -->\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Con m\u00e1s del 10 %, el MSCI World (azul) logr\u00f3 un rendimiento anual m\u00e1s de 2,5 veces superior al del \u00cdndice de Mercados Emergentes (magenta). <\/em><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Peligros adicionales<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>La distribuci\u00f3n cl\u00e1sica 70-30 tambi\u00e9n debe considerarse negativamente en t\u00e9rminos de riesgo<\/strong>. Los mercados emergentes se consideran inversiones de riesgo, por lo que en esta estrategia solo se contempla una peque\u00f1a cuota del 30 %. La <strong>volatilidad <\/strong> a largo plazo de un Fondo MSCI de Mercados Emergentes <strong>t\u00edpico ronda el 16 %,<\/strong> lo que es significativamente superior al rango de fluctuaci\u00f3n de un \u00edndice mundial.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La participaci\u00f3n del 30% en los mercados emergentes a\u00f1ade un <strong>riesgo adicional <\/strong> a nuestra cartera. Por tanto, esta parte de la estrategia 70-30 es cierta; <strong>por desgracia, no recibimos nada a cambio en forma de mayores beneficios<\/strong> y, por tanto, el acuerdo original de \u00abmayores beneficios por mayores riesgos\u00bb se ha venido abajo. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s de los riesgos de Brasil, Sud\u00e1frica, India y similares, <strong>las naciones industrializadas tambi\u00e9n tienen sus propios problemas<\/strong>: no corrupci\u00f3n, intentos de golpe de Estado o guerras, \u00a1sino burbujas de acciones y recesiones! Con la cartera cl\u00e1sica 70 30, tienes <strong>alrededor de un 50 % de empresas estadounidenses <\/strong> en tu cartera.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por tanto, dependes en gran medida de la evoluci\u00f3n en Norteam\u00e9rica. Si la econom\u00eda estadounidense se resiente, por ejemplo, como consecuencia del estallido de la burbuja de la IA o de la guerra comercial de Donald Trump con China, notar\u00e1s los efectos en tu rendimiento global. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por tanto, ambas partes de la cartera 70 30 no pueden cumplir lo que la estrategia promet\u00eda en un principio. Por tanto, <strong>este enfoque no es recomendable <\/strong> en la divisi\u00f3n tradicional con un fondo de pa\u00edses industrializados y otro de mercados emergentes. Sin embargo, con un peque\u00f1o ajuste de la selecci\u00f3n de productos, a\u00fan es posible obtener buenos resultados:  <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Alternativas a la divisi\u00f3n 70-30 de la ETF<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por desgracia, la esperanza de conseguir mayores rendimientos con un riesgo manejable con una cartera 70 30 no se hace realidad. Sin embargo, \u00a1esto no significa que esta estrategia sea del todo mala! Para los c\u00e1lculos realizados hasta ahora, solo hemos considerado la variante est\u00e1ndar, formada por solo dos fondos indexados.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sin embargo, si ampliamos esta estructura <strong>con varios fondos cotizados<\/strong>, tambi\u00e9n tendremos muchas m\u00e1s opciones a nuestra disposici\u00f3n. <strong>Haciendo una mejor selecci\u00f3n, podemos reducir el riesgo y aumentar los beneficios potenciales. <\/strong>  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sin embargo, quienes quieran simplificar al m\u00e1ximo las cosas y utilizar un m\u00e1ximo de dos productos de inversi\u00f3n tambi\u00e9n tienen opciones: <strong>La oferta de fondos es enorme <\/strong> y algunos productos pueden ofrecer precisamente los rendimientos que faltan hoy en d\u00eda en la cartera cl\u00e1sica 70 30. Por tanto, esta asignaci\u00f3n puede seguir siendo un planteamiento v\u00e1lido.  <\/p>\n\n\n\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\">70 30 Cartera con cuota de mercado emergente optimizada<\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una forma alternativa de hacer m\u00e1s atractiva la cartera mundial 70-30 es <strong>conseguir un mayor rendimiento en el componente de mercados emergentes del 30%<\/strong>. \u00a1Esto es bastante f\u00e1cil de hacer <strong>utilizando otros fondos<\/strong>! El \u00cdndice MSCI de Mercados Emergentes, que es el est\u00e1ndar de esta estrategia, sencillamente no ofrece las ganancias de precio necesarias y, por tanto, debe sustituirse por otros productos.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al mismo tiempo, sin embargo, queremos seguir invirtiendo en mercados emergentes como India, Brasil, Sud\u00e1frica y China para mantener la diversificaci\u00f3n m\u00e1s amplia posible. Esto limita mucho la elecci\u00f3n de posibles inversiones, pero seguimos teniendo algunas buenas oportunidades.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por ejemplo, el \u00edndice <strong>MSCI Emerging Markets Select Value Factor Focus<\/strong> ofrece una <strong>rentabilidad mejor que el \u00edndice EM normal<\/strong> y filtra las acciones de los mercados emergentes bas\u00e1ndose en cifras clave como la relaci\u00f3n P\/B, el flujo de caja o las previsiones de beneficios. El Edge EM Value Factor UCITS de iShares es el \u00fanico fondo de que disponemos para este fin.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Su rendimiento es impresionante: \u00a1Mientras que el \u00cdndice de Mercados Emergentes obtuvo un resultado global del -1,28% en los \u00faltimos tres a\u00f1os (en el momento de redactar este informe), el <strong>Emerging Markets Select Value Factor Focus brilla con un fuerte +22,72%! <\/strong> Lo mejor de todo es que <strong>la volatilidad se mantuvo exactamente igual durante este periodo<\/strong>, \u00a1as\u00ed que no tienes que soportar un riesgo mayor!<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"386\" src=\"https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/Grafik-2-3-4-1024x386.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-285054\" srcset=\"https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/Grafik-2-3-4-1024x386.png 1024w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/Grafik-2-3-4-300x113.png 300w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/Grafik-2-3-4-768x289.png 768w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/Grafik-2-3-4.png 1162w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\"><em>El iShares Edge EM Value Factor (naranja) ha superado significativamente al \u00cdndice de Mercados Emergentes subyacente (azul) en los \u00faltimos tres a\u00f1os. Fuente: Justetf.com <\/em><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Solo los costes ligeramente superiores del 0,4% anual hablan en contra del Factor de Valor EM. Sin embargo, a la vista del 24% m\u00e1s de beneficios en 3 a\u00f1os, esto deber\u00eda ser f\u00e1cil de superar.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <strong>HSBC Emerging Markets Value ESG UCITS <\/strong> opera seg\u00fan un concepto similar, filtrando tambi\u00e9n el \u00cdndice de Mercados Emergentes seg\u00fan sus caracter\u00edsticas de calidad, pero centr\u00e1ndose adem\u00e1s en las normas ESG (medioambientales, sociales y de gobierno corporativo). Esto lo convierte en una alternativa \u00e9tica con <strong>altos rendimientos de alrededor del 21% anual<\/strong> en el momento de redactar este informe.  <\/p>\n\n\n\n<!-- TradingView Widget BEGIN -->\n<div class=\"tradingview-widget-container\">\n  <div class=\"tradingview-widget-container__widget\"><\/div>\n  <div class=\"tradingview-widget-copyright\"><a href=\"https:\/\/de.tradingview.com\/\" rel=\"noopener nofollow\" target=\"_blank\"><span class=\"blue-text\">Sigue todos los mercados en TradingView<\/span><\/a><\/div>\n  <script type=\"text\/javascript\" src=\"https:\/\/s3.tradingview.com\/external-embedding\/embed-widget-advanced-chart.js\" async=\"\">\n  {\n  \"width\": \"100%\",\n  \"height\": \"410\",\n  \"symbol\": \"XETR:H41E\",\n  \"interval\": \"W\",\n  \"timezone\": \"Etc\/UTC\",\n  \"theme\": \"light\",\n  \"style\": \"3\",\n  \"locale\": \"de_DE\",\n  \"allow_symbol_change\": true,\n  \"calendar\": false,\n  \"hide_volume\": true,\n  \"support_host\": \"https:\/\/www.tradingview.com\"\n}\n  <\/script>\n<\/div>\n<!-- TradingView Widget END -->\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ten en cuenta, sin embargo, que se trata de <strong>un fondo joven que a\u00fan no ha alcanzado el volumen m\u00ednimo recomendado de 100 millones de euros<\/strong> y que los dos fondos indexados presentados son fondos de acumulaci\u00f3n, es decir, que no reparten dividendos a los inversores. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si te decides por los pagos regulares a la hora de elegir si un ETF debe acumular o distribuir, tambi\u00e9n encontrar\u00e1s lo que buscas. El <strong>SPDR S&amp;P Emerging Markets Dividend Aristocrats UCITS<\/strong> se centra en empresas de mercados emergentes que pagan un dividendo elevado. De este modo, el a\u00f1o pasado obtuvo una <strong>rentabilidad de alrededor del 20 %<\/strong>  <\/p>\n\n\n\n<!-- TradingView Widget BEGIN -->\n<div class=\"tradingview-widget-container\">\n  <div class=\"tradingview-widget-container__widget\"><\/div>\n  <div class=\"tradingview-widget-copyright\"><a href=\"https:\/\/de.tradingview.com\/\" rel=\"noopener nofollow\" target=\"_blank\"><span class=\"blue-text\">Sigue todos los mercados en TradingView<\/span><\/a><\/div>\n  <script type=\"text\/javascript\" src=\"https:\/\/s3.tradingview.com\/external-embedding\/embed-widget-advanced-chart.js\" async=\"\">\n  {\n  \"width\": \"100%\",\n  \"height\": \"410\",\n  \"symbol\": \"XETR:SPYV\",\n  \"interval\": \"W\",\n  \"timezone\": \"Etc\/UTC\",\n  \"theme\": \"light\",\n  \"style\": \"3\",\n  \"locale\": \"de_DE\",\n  \"allow_symbol_change\": true,\n  \"calendar\": false,\n  \"hide_volume\": true,\n  \"support_host\": \"https:\/\/www.tradingview.com\"\n}\n  <\/script>\n<\/div>\n<!-- TradingView Widget END -->\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esta alternativa tambi\u00e9n puede garantizar mayores beneficios en tu cartera de 70 30 sin aumentar significativamente los riesgos. El \u00edndice Emerging Markets Dividend Aristocrats es solo un 1% m\u00e1s vol\u00e1til que el \u00edndice MSCI Emerging Markets est\u00e1ndar, lo que apenas deber\u00eda importar en la pr\u00e1ctica. <\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\">70 30 Cartera con pa\u00edses industrializados diversificados<\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los pa\u00edses industrializados constituyen la mayor parte de la cartera de los 70 30. En su forma m\u00e1s simple, esta zona est\u00e1 representada por un fondo cotizado basado en el \u00cdndice MSCI World. Contrariamente a su nombre, el \u00cdndice Mundial no contiene acciones de todo el mundo (ser\u00eda el MSCI All World), sino solo de los \u00abpa\u00edses occidentales\u00bb.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En principio, tiene mucho sentido invertir una gran proporci\u00f3n de nuestro capital en valores de renta variable de Estados Unidos, la Uni\u00f3n Europea, el Reino Unido, Canad\u00e1, etc. En la pr\u00e1ctica, sin embargo, hay un problema fundamental: \u00a1la mayor\u00eda de los \u00edndices mundiales se centran demasiado en Estados Unidos! En la pr\u00e1ctica, sin embargo, hay un problema central: <strong>\u00a1la mayor\u00eda de los \u00edndices mundiales se centran demasiado en Estados Unidos!<\/strong> <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esto conduce a una <strong>concentraci\u00f3n que podr\u00eda escalar a p\u00e9rdidas significativas en caso de problemas<\/strong>, especialmente con la reelecci\u00f3n de Donald Trump y sus aranceles punitivos previstos sobre los productos chinos, el <strong>desarrollo de la econom\u00eda estadounidense es incierto.<\/strong> <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Se aconseja a los inversores que minimicen este riesgo. Al fin y al cabo, en una cartera est\u00e1ndar de 70-30 basada en fondos mundiales y de mercados emergentes, \u00a1<strong>alrededor del 50 % de tu capital se invierte en renta variable estadounidense<\/strong>! <strong>Una mejor diversificaci\u00f3n es bastante f\u00e1cil de conseguir <\/strong> y puedes elegir entre varios fondos indexados.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El \u00ab<strong>World ex USA<\/strong>\u00bb es un \u00edndice de pa\u00edses industrializados, excluido Estados Unidos. Actualmente, lo siguen dos proveedores, Amundi y Xtrackers, cada uno con un fondo cotizado en bolsa. Desgraciadamente, ambos productos son a\u00fan muy nuevos, por lo que falta experiencia en cuanto a resistencia a las crisis y rendimientos.   <\/p>\n\n\n\n<!-- TradingView Widget BEGIN -->\n<div class=\"tradingview-widget-container\">\n  <div class=\"tradingview-widget-container__widget\"><\/div>\n  <div class=\"tradingview-widget-copyright\"><a href=\"https:\/\/de.tradingview.com\/\" rel=\"noopener nofollow\" target=\"_blank\"><span class=\"blue-text\">Sigue todos los mercados en TradingView<\/span><\/a><\/div>\n  <script type=\"text\/javascript\" src=\"https:\/\/s3.tradingview.com\/external-embedding\/embed-widget-advanced-chart.js\" async=\"\">\n  {\n  \"width\": \"100%\",\n  \"height\": \"410\",\n  \"symbol\": \"GETTEX:EXUS\",\n  \"interval\": \"W\",\n  \"timezone\": \"Etc\/UTC\",\n  \"theme\": \"light\",\n  \"style\": \"3\",\n  \"locale\": \"de_DE\",\n  \"allow_symbol_change\": true,\n  \"calendar\": false,\n  \"hide_volume\": true,\n  \"support_host\": \"https:\/\/www.tradingview.com\"\n}\n  <\/script>\n<\/div>\n<!-- TradingView Widget END -->\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Xtrackers World ex USA es una oferta bastante nueva que realiza un seguimiento de las naciones industrializadas, excluyendo Estados Unidos. <\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para evitar el amontonamiento, tambi\u00e9n <strong>es posible realizar una mayor inversi\u00f3n en la Uni\u00f3n Europea<\/strong> simplemente desplazando parte del 70% de tu cartera 70 30 espec\u00edficamente a un fondo de la UE. Por ejemplo, tienes a tu disposici\u00f3n el Amundi Stoxx Europe 600, basado en el \u00edndice Euro Stoxx 600.  <\/p>\n\n\n\n<!-- TradingView Widget BEGIN -->\n<div class=\"tradingview-widget-container\">\n  <div class=\"tradingview-widget-container__widget\"><\/div>\n  <div class=\"tradingview-widget-copyright\"><a href=\"https:\/\/de.tradingview.com\/\" rel=\"noopener nofollow\" target=\"_blank\"><span class=\"blue-text\">Sigue todos los mercados en TradingView<\/span><\/a><\/div>\n  <script type=\"text\/javascript\" src=\"https:\/\/s3.tradingview.com\/external-embedding\/embed-widget-advanced-chart.js\" async=\"\">\n  {\n  \"width\": \"100%\",\n  \"height\": \"410\",\n  \"symbol\": \"XETR:LYP6\",\n  \"interval\": \"W\",\n  \"timezone\": \"Etc\/UTC\",\n  \"theme\": \"light\",\n  \"style\": \"3\",\n  \"locale\": \"de_DE\",\n  \"allow_symbol_change\": true,\n  \"calendar\": false,\n  \"hide_volume\": true,\n  \"support_host\": \"https:\/\/www.tradingview.com\"\n}\n  <\/script>\n<\/div>\n<!-- TradingView Widget END -->\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>El Amundi Stoxx Europe sigue a las 600 mayores empresas de la Uni\u00f3n Europea. <\/em><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El capital que utilices para ello depende, por supuesto, de ti. Por ejemplo, es concebible <strong>una divisi\u00f3n 40-30-30 (EEUU, Europa, mercados emergentes) o 50-20-30.<\/strong> Un mayor uso de la renta variable de la UE te coloca en una posici\u00f3n ligeramente mejor, pero no te protege totalmente de una crisis en EEUU: los sistemas econ\u00f3micos de ambas regiones est\u00e1n demasiado interrelacionados. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sin embargo, si se produce un desplome en Norteam\u00e9rica, al menos parte del da\u00f1o deber\u00eda ser absorbido por tu cartera. <strong>Evitar esas ca\u00eddas es un aspecto importante de la acumulaci\u00f3n de riqueza a largo plazo<\/strong>. Si quieres beneficiarte de los rendimientos de la renta variable o utilizar ETF para planificar la jubilaci\u00f3n, la protecci\u00f3n contra las ca\u00eddas de precios es especialmente relevante.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por supuesto, tambi\u00e9n puedes aplicar los dos enfoques de optimizaci\u00f3n presentados: mayor rentabilidad en el 30 %, mayor seguridad en el 70 %. Por tanto, <strong>el potencial de mejora de la cartera 70 30 es muy grande. <\/strong> \u00a1No te desanimes por el hecho de que la variante est\u00e1ndar ya no est\u00e9 actualizada! <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Puedo darte las siguientes ideas para una mayor optimizaci\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>China suele representar una gran proporci\u00f3n de las inversiones en mercados emergentes. Puedes hacer un mayor uso de la mayor econom\u00eda del mundo para tus inversiones o excluirla por completo, dependiendo de c\u00f3mo eval\u00faes las perspectivas de futuro del pa\u00eds.  <\/li>\n\n\n\n<li>No hay l\u00edmite en el n\u00famero de fondos de tu cartera 70 30. Podr\u00edas asignar individualmente a un fondo \u00edndice todas las \u00e1reas econ\u00f3micas importantes, como EE.UU., Reino Unido, Espa\u00f1a, Europa en su conjunto, Jap\u00f3n, etc. Esto te permite afinar tus inversiones.   <\/li>\n\n\n\n<li>Las normas sociales y medioambientales tambi\u00e9n pueden aplicarse f\u00e1cilmente. Casi todos los grandes ETF est\u00e1n ahora disponibles como variantes ESG. Solo los peque\u00f1os nichos no siempre tienen un producto de inversi\u00f3n \u00e9tica.   <\/li>\n\n\n\n<li>La cuota del 30 % en esta estrategia pretende generar mayores rendimientos con un riesgo m\u00e1s elevado. En lugar de con los mercados emergentes, tambi\u00e9n podr\u00edas alcanzar este objetivo con otros productos. Por ejemplo, ser\u00edan concebibles las acciones individuales o las Criptomonedas. Tambi\u00e9n podr\u00edas <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/prestamos-p2p\/invertir-en-prestamos-p2p\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/es\/prestamos-p2p\/invertir-en-prestamos-p2p\/\">invertir en pr\u00e9stamos P2P<\/a> para generar los beneficios necesarios.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Conclusi\u00f3n: \u00a1La cartera cl\u00e1sica 70 30 no merece la pena actualmente!<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una <strong>cartera 70 30<\/strong> contiene un <strong> 70 % de acciones de pa\u00edses industrializados y un 30 % de mercados emergentes<\/strong>; esta asignaci\u00f3n pretende reflejar la mayor parte posible de la econom\u00eda mundial. El plan es aportar estabilidad a tu cartera a trav\u00e9s de las naciones occidentales, mientras que se espera que Brasil, China, India y similares generen mayores rendimientos, pero tambi\u00e9n mayores riesgos.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Por desgracia, \u00a1este c\u00e1lculo no sale bien! <\/strong>Las inversiones en los mercados emergentes han tenido unos resultados decepcionantes en los \u00faltimos a\u00f1os. Al mismo tiempo, la volatilidad en las naciones industrializadas tambi\u00e9n ha aumentado bruscamente, lo que significa que ambos aspectos de <strong>la cartera 70 30 ya no funcionan.<\/strong>  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A largo plazo, \u00a1una inversi\u00f3n pura en pa\u00edses industrializados consigue mejores resultados que la t\u00edpica cartera 70 30! Sin embargo, <strong> hay formas de revitalizar el vacilante concepto de una forma eficaz. <\/strong>  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por un lado, puedes sustituir <strong> la cuota del 30% por un fondo indexado m\u00e1s lucrativo,<\/strong> mientras que algunos ETF de mercados emergentes consiguen un rendimiento total mucho mejor gracias a criterios de selecci\u00f3n adicionales, lo que puede mejorar significativamente una cartera 70-30.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tambi\u00e9n es posible <strong>diversificar m\u00e1s el componente de los pa\u00edses industrializados<\/strong> y proporcionar as\u00ed una seguridad adicional. En este caso, tiene sentido reducir el n\u00famero de acciones estadounidenses e invertir en su lugar una mayor proporci\u00f3n del capital en acciones europeas.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por supuesto, tambi\u00e9n puedes utilizar ambos pasos y <strong> optimizar as\u00ed tanto la rentabilidad como el riesgo de una cartera 70 30<\/strong>. Tambi\u00e9n es concebible que los productos de inversi\u00f3n de los mercados emergentes vuelvan a generar m\u00e1s beneficios en los pr\u00f3ximos a\u00f1os. Sin embargo, en su forma tradicional, la combinaci\u00f3n de <a href=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/comparacion-etfs-5-mejores\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/es\/deposito-etf\/comparacion-etfs-5-mejores\/\">ETF mundiales y de mercados emergentes<\/a> ya no merece la pena.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">FAQ &#8211; Preguntas frecuentes<\/h3>\n\n\n<div class=\"wp-block-uagb-faq uagb-faq__outer-wrap uagb-block-1ef0b5a9 uagb-faq-icon-row uagb-faq-layout-accordion uagb-faq-expand-first-true uagb-faq-inactive-other-true uagb-faq__wrap uagb-buttons-layout-wrap uagb-faq-equal-height     \" data-faqtoggle=\"true\" role=\"tablist\"><div class=\"wp-block-uagb-faq-child uagb-faq-child__outer-wrap uagb-faq-item uagb-block-1287269f \" role=\"tab\" tabindex=\"0\"><div class=\"uagb-faq-questions-button uagb-faq-questions\">\t\t\t<span class=\"uagb-icon uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M432 256c0 17.69-14.33 32.01-32 32.01H256v144c0 17.69-14.33 31.99-32 31.99s-32-14.3-32-31.99v-144H48c-17.67 0-32-14.32-32-32.01s14.33-31.99 32-31.99H192v-144c0-17.69 14.33-32.01 32-32.01s32 14.32 32 32.01v144h144C417.7 224 432 238.3 432 256z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<span class=\"uagb-icon-active uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M400 288h-352c-17.69 0-32-14.32-32-32.01s14.31-31.99 32-31.99h352c17.69 0 32 14.3 32 31.99S417.7 288 400 288z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t<span class=\"uagb-question\"><strong>\u00bfQu\u00e9 es una cartera 70 30?<\/strong><\/span><\/div><div class=\"uagb-faq-content\"><p>En una cartera 70 30, los inversores se centran en un 70% de acciones de pa\u00edses industrializados y un 30% de acciones de mercados emergentes. El objetivo es conseguir una buena estabilidad y altos rendimientos al mismo tiempo. Es muy f\u00e1cil de aplicar mediante fondos cotizados.   <\/p><\/div><\/div><div class=\"wp-block-uagb-faq-child uagb-faq-child__outer-wrap uagb-faq-item uagb-block-19389cc4 \" role=\"tab\" tabindex=\"0\"><div class=\"uagb-faq-questions-button uagb-faq-questions\">\t\t\t<span class=\"uagb-icon uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M432 256c0 17.69-14.33 32.01-32 32.01H256v144c0 17.69-14.33 31.99-32 31.99s-32-14.3-32-31.99v-144H48c-17.67 0-32-14.32-32-32.01s14.33-31.99 32-31.99H192v-144c0-17.69 14.33-32.01 32-32.01s32 14.32 32 32.01v144h144C417.7 224 432 238.3 432 256z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<span class=\"uagb-icon-active uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M400 288h-352c-17.69 0-32-14.32-32-32.01s14.31-31.99 32-31.99h352c17.69 0 32 14.3 32 31.99S417.7 288 400 288z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t<span class=\"uagb-question\"><strong>\u00bfEs buena una inversi\u00f3n 70-30?<\/strong><\/span><\/div><div class=\"uagb-faq-content\"><p>Desgraciadamente, la cartera cl\u00e1sica 70 30 ya no est\u00e1 al d\u00eda y ofrece un rendimiento global inferior al de un ETF puro de pa\u00edses industrializados. La raz\u00f3n principal es el mal comportamiento de los mercados emergentes. Sin embargo, estos problemas pueden remediarse con peque\u00f1os cambios.   <\/p><\/div><\/div><div class=\"wp-block-uagb-faq-child uagb-faq-child__outer-wrap uagb-faq-item uagb-block-2d0e1075 \" role=\"tab\" tabindex=\"0\"><div class=\"uagb-faq-questions-button uagb-faq-questions\">\t\t\t<span class=\"uagb-icon uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M432 256c0 17.69-14.33 32.01-32 32.01H256v144c0 17.69-14.33 31.99-32 31.99s-32-14.3-32-31.99v-144H48c-17.67 0-32-14.32-32-32.01s14.33-31.99 32-31.99H192v-144c0-17.69 14.33-32.01 32-32.01s32 14.32 32 32.01v144h144C417.7 224 432 238.3 432 256z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<span class=\"uagb-icon-active uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M400 288h-352c-17.69 0-32-14.32-32-32.01s14.31-31.99 32-31.99h352c17.69 0 32 14.3 32 31.99S417.7 288 400 288z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t<span class=\"uagb-question\"><strong>\u00bfMerece la pena una cartera ETF 70 30?<\/strong><\/span><\/div><div class=\"uagb-faq-content\"><p>La asignaci\u00f3n cl\u00e1sica de un 70 % de pa\u00edses industrializados y un 30 % de mercados emergentes solo merece la pena si utilizamos ETF especializados en mercados emergentes. Desgraciadamente, el \u00edndice cl\u00e1sico de los ME, ofrece hoy un rendimiento decepcionante, \u00a1y reduce nuestra rentabilidad efectiva! <\/p><\/div><\/div><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Una cartera global de ETFs con una proporci\u00f3n 70-30 se considera el cl\u00e1sico absoluto entre las estrategias de inversi\u00f3n. Sin embargo, mucho ha cambiado en los mercados financieros desde entonces: \u00bfSigue siendo actual la cartera ETF 70 30, cu\u00e1les son las oportunidades y los riesgos y existen alternativas mejores? \u00a1Encontrar\u00e1s las respuestas en esta gu\u00eda! 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