Les stratégies d’ETF les plus appréciées – avantages et inconvénients

En matière d’investissement dans les ETF, comme pour les autres instruments financiers, la stratégie personnelle est déterminante. Il existe en effet de nombreuses manières différentes d’atteindre ses objectifs financiers personnels.

Aujourd’hui, nous avons examiné de plus près à quoi cela peut ressembler dans la pratique, quelles sont les méthodes les plus populaires et les plus connues et comment elles s’en sortent dans la réalité.

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Si tu es intéressé(e) par ce type de conseils financiers ou par d’autres conseils, ou si tu as simplement des questions auxquelles tu ne trouves pas de réponse, tu devrais également jeter un coup d’œil à notre forum sur les prêts aux particuliers.

Tu peux y échanger des informations avec d’autres investisseurs et y trouver des connaissances précieuses. Tu pourras également y apprendre quelques astuces.

La stratégie des dividendes

L’une des méthodes d’investissement les plus simples et les plus connues est la stratégie des dividendes. Si tout se passe comme prévu, elle compte également parmi les plus utiles, car elle permet à l’investisseur de percevoir un revenu passif sans stress.

Le concept est vite expliqué : en achetant des actions qui rapportent un dividende, nous percevons régulièrement le montant correspondant. Plus la quantité augmente, plus ce revenu complémentaire augmente également, jusqu’à ce que nous puissions en théorie subvenir à nos besoins uniquement grâce aux dividendes.

Même ceux qui ont des objectifs moins ambitieux et qui ne veulent couvrir qu’une partie de leurs frais de cette manière ont de bonnes chances ici. Les actions

choisies doivent bien sûr rapporter un dividende élevé. De nombreuses entreprises de renom, telles que Coca Cola, Roche ou McDonalds, se retrouvent dans un dépôt orienté de cette manière.

La méthode d'investissement la plus connue est la stratégie des dividendes

Comme il s’agit d’une stratégie à long terme, on mise sur des noms bien établis avec des dividendes constamment élevés (et régulièrement en hausse). Les positions risquées sont plutôt exclues.

Parmi les avantages, il y a bien sûr ces versements de dividendes qui nous permettent d’avoir un revenu correspondant. Nous pouvons aussi regarder le cours concret de nos actions avec beaucoup plus de sérénité, car les plus-values ne sont pas notre objectif premier. Et les débutants profitent en plus de l’abattement fiscal actuel de 801 euros.

Du côté négatif, il faut mentionner la faible diversification des secteurs et des régions. En effet, les actions qui entrent en ligne de compte pour la stratégie de dividendes ont tendance à être “agglutinées” de très près.

Lorsqu’on cherche des entreprises adéquates, on se tourne généralement vers les États-Unis. Et même là-bas, il est presque impossible de trouver un candidat adéquat dans certains secteurs. Ainsi, on atterrit le plus souvent sur des titres du secteur de la communication ou du pétrole et du gaz et on est fortement à la merci des évolutions de ces catégories.

Faible diversification dans les secteurs et les régions

Par ailleurs, la stratégie des dividendes entraîne des coûts lorsque les revenus doivent être réinvestis. Si nous mettons en œuvre cette stratégie par le biais d’ETF, nous avons en outre nettement moins de marge de manœuvre dans le choix des entreprises. De plus, ces “ETF à dividendes” sont souvent un peu plus chers que les autres offres.

ETFs possibles pour la stratégie de dividendes

Si vous souhaitez obtenir un dividende élevé par le biais d’ETF, le “Dow Jones U.S. Selected Dividend UCITS” d’iShares est généralement le bon choix. Celui-ci n’a pas seulement enregistré de bonnes plus-values boursières au cours des dernières années ; le dividende est lui aussi appréciable – sinon, je ne le recommanderais pas ici.

Le “iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF” entre également en ligne de compte. Il investit dans 100 actions de pays émergents qui doivent offrir une distribution correspondante. Malheureusement, ce candidat est assez cher, avec des frais de 0,65 %.

La “stratégie des mégatendances”.

Toute une série de développements peuvent être considérés comme des “mégatendances” : la transformation numérique, la catastrophe climatique, l’égalité des sexes, les changements démographiques et bien d’autres encore. Prévoir leurs effets peut être amusant, mais c’est rarement fiable.

La stratégie des mégatendances

En misant sur les secteurs correspondants, on a la chance de faire partie d’un énorme boom et de multiplier son capital. En revanche, si l’on choisit les mauvaises actions et les mauvais ETF, il n’est évidemment pas question de s’enrichir rapidement. Des pertes sévères sont également possibles.

Les prophètes autoproclamés du cash expliquent à tous les coins de l’Internet ce qu’est la nouvelle mégatendance et pourquoi il faut tout miser dessus pour s’enrichir à coup sûr. En réalité, il est scientifiquement prouvé que l’on ne peut pas tromper le marché – du moins pas à long terme.

Cependant, il est possible de miser sur le bon cheval à court terme et de prendre les bénéfices correspondants. En revanche, il est peu probable de faire mieux que le reste des investisseurs à long terme en choisissant correctement les ETF et les actions.

Parmi les inconvénients complémentaires, on compte également les frais élevés pour les ETF qui représentent un tel secteur tendance. Des frais de 0,8 % ne sont pas rares. Ces sommes doivent d’abord être compensées par un meilleur rendement.

En ce qui concerne la diversification, le bilan de ces ETF de tendance est également assez morose.

ETFs possibles pour la stratégie des mégatendances

Ceux qui souhaitent sauter sur l’occasion et investir dans une mégatendance peuvent le faire, par exemple, sous la forme de l’iShares Global Clean Energy ETF. Celui-ci comprend 30 des plus grandes entreprises qui investissent dans l’énergie propre et représente aujourd’hui un volume de 3,3 milliards d’euros.

Parmi eux, on trouve des titres tels que Siemens Gamesa et Vestas, qui coûtent toutefois aussi 0,65% de frais annuels. La performance n’est pas non plus exceptionnelle : après 9 années assez maigres, ce n’est qu’en 2019 qu’elle s’est sensiblement améliorée.

ETFs possibles pour la stratégie des mégatendances

Un autre ETF tendance est l’iShares Automation and Robotics UCITS ETF, qui comprend 130 entreprises pour un total de 2,8 milliards. L’investissement dans l’automatisation et la robotique a produit ici une très bonne croissance jusqu’à présent et est également abordable avec des frais de 0,4 %.

La stratégie de portefeuille d’ETF Monde

Ma stratégie personnelle préférée est le portefeuille ETF Monde, dans lequel une grande partie de l’économie mondiale est représentée de la manière la plus réaliste possible. Cette méthode se prête parfaitement à une approche buy-and-hold, qui consiste à acheter une fois et à conserver ensuite.

Pour reproduire cette approche relativement résistante à la crise par le biais des ETF, les investisseurs peuvent choisir entre deux variantes : d’une part, les pays industrialisés et émergents peuvent être pondérés en fonction de leur capitalisation boursière, d’autre part, en fonction de leur produit intérieur brut.

La dernière approche inclut aussi les entreprises locales non cotées en bourse – et cela peut avoir des conséquences considérables ! Dans l’ETF mondial classique “MSI World”, la part des États-Unis passerait par exemple de 60 à 40 % et les actions allemandes seraient deux fois plus représentées.

L’un des grands avantages de cette stratégie est sa simplicité de mise en place : si l’on croit en l’économie mondiale, on peut se détendre – le plan d’épargne fait le reste. Cette approche passive peut nous épargner beaucoup de stress et c’est pourquoi elle est appréciée par certains investisseurs.

Portefeuille ETF Monde - Avantages

La longue histoire de résultats positifs du MSI World en particulier – depuis son lancement en 1970, aucun investisseur ayant investi pendant au moins 15 ans n’a subi de pertes – est impressionnante et contribue à la bonne réputation de cette stratégie.

Malheureusement, la flexibilité fait ici défaut, par exemple en temps de crise. Si l’urgence survient, il faut s’accrocher à ses placements avec une volonté de fer. Ceux qui n’ont pas cette persévérance devraient opter pour une autre option.

ETFs possibles pour la stratégie de portefeuille mondial

Le Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF est l’équivalent du MSI World, mais il nous coûte beaucoup moins cher. Ses plus de 2.000 actions issues de 25 pays industrialisés ne nous coûtent en effet que 0,12 % par an.

Pour la couverture des pays émergents, nous recommandons le Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF. Il nous apporte environ 1 800 entreprises dans le portefeuille, pour un volume total de 1,9 milliard d’euros, et ne coûte que 0,22 % par an.

La stratégie Core Satellite

La stratégie Core Satellite est un mélange des variantes précédentes et de nombreuses autres possibilités. Elle est représentée par un noyau bien rémunéré et largement diversifié, autour duquel gravitent des satellites individuels, parfois risqués.

Alors que ce noyau peut par exemple être bien représenté par un portefeuille mondial, nous pouvons sans crainte épargner sur des ETF mégatendances, miser sur la diversification ou prendre d’autres paris dans la zone périphérique.

Stratégie Core Satellite

Le principal avantage est la sécurité relative offerte par le noyau dur, sans pour autant renoncer à la flexibilité et aux opportunités offertes par les satellites. Mais le revers de la médaille est l’effort que cela implique – seuls ceux qui aiment peaufiner activement leur portefeuille y trouveront leur bonheur.

Comment réussir la mise en œuvre pratique

Bien entendu, les stratégies mentionnées ne doivent pas être suivies à la lettre – les formes mixtes sont également autorisées. Au final, c’est l’investisseur lui-même qui décide de la stratégie qui lui convient le mieux.

Les recommandations données ici peuvent t’aider à trouver les ETF qui correspondent à tes

objectifs. Mais quel que soit le candidat que tu choisiras en fin de compte : Un coup d’œil à notre article “Comment trouver le meilleur ETF pour toi” vaut en tout cas la peine.

Tous les aspects importants y sont expliqués, ce qui te permettra d’augmenter considérablement les chances de succès de ton prochain investissement.

Lorsque tu es prêt à mettre en œuvre ta stratégie minutieusement planifiée, tu te retrouves rapidement face à un océan de courtiers. Trouver celui qui te convient le mieux peut s’avérer être une tâche titanesque.

Nous recommandons donc le Smartbroker, qui permet de reproduire sans problème toutes les stratégies et tous les ETF dont il est question ici. Le fait que les 600 différents plans d’épargne en ETF soient en partie disponibles à partir de 0 euro fait du Smartbroker l’un des meilleurs fournisseurs pour les nouveaux venus. En cliquant sur ce lien, tu peux commencer directement.

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À propos de notre auteur

Aleks Bleck est le visage de Northern Finance et était déjà actionnaire, prêteur et investisseur en ETF à l'âge de 18 ans. Il se concentre sur les crédits P2P et les ETF passifs. Aleks a fondé Northern Finance en 2017 pendant ses études de gestion à Lunebourg.

Il a développé la chaîne YouTube parallèlement à son activité principale dans l'investment banking et le corporate banking, avant de se concentrer finalement à plein temps sur Northern Finance.

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