{"id":264327,"date":"2025-01-05T09:00:00","date_gmt":"2025-01-05T09:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/northern.finance\/non-classifiee\/top-10-des-etf-pour-le-plan-depargne-traderepublic-ishares\/"},"modified":"2025-08-03T19:15:46","modified_gmt":"2025-08-03T19:15:46","slug":"top-10-des-etf-trade-republic-ishares","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/northern.finance\/fr\/etf\/top-10-des-etf-trade-republic-ishares\/","title":{"rendered":"Top 10 des ETF pour le plan d’\u00e9pargne (Trade Republic \/ iShares)"},"content":{"rendered":"\n


Dans la communaut\u00e9 de la finance, la question des meilleurs ETF est omnipr\u00e9sente, car ils jouent un r\u00f4le important dans l’investissement \u00e0 long terme. Aujourd’hui, nous examinons de plus pr\u00e8s lequel de ces fonds correspond le mieux \u00e0 ta strat\u00e9gie d’investissement individuelle et quels sont les meilleurs ETF qui conviennent particuli\u00e8rement \u00e0 ton plan d’\u00e9pargne personnel. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

Il est essentiel de choisir les bons ETF, car ils peuvent offrir une large diversification, de faibles co\u00fbts et un potentiel de croissance \u00e0 long terme. Avec une bonne compr\u00e9hension de tes objectifs et de ta tol\u00e9rance au risque, tu peux choisir les ETF les plus appropri\u00e9s pour poursuivre efficacement tes objectifs financiers. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

Comment le top 10 a \u00e9t\u00e9 \u00e9tabli<\/h2>\n\n\n\n

La s\u00e9lection des 10 meilleurs ETF <\/strong> pour le plan d’\u00e9pargne est bas\u00e9e sur une vaste et longue exp\u00e9rience personnelle avec diff\u00e9rents ETF. Elle est le r\u00e9sultat de tests et d’ajustements intensifs visant \u00e0 identifier les meilleures options d’investissement. Cette liste se focalise sp\u00e9cifiquement sur les options disponibles via les plans d’\u00e9pargne du courtier Trade Republic<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Un avantage d\u00e9cisif de cette s\u00e9lection est que Trade Republic propose les ETF iShares gratuitement et en continu<\/strong>. Les investisseurs peuvent ainsi investir dans ces ETF sans frais suppl\u00e9mentaires et utiliser leur capital de mani\u00e8re efficace. Bien \u00e9videmment, d’autres courtiers tels que Scalable Capital<\/a>, Consors Bank, Smartbroker, Comdirect et ING sont aussi disponibles et proposent \u00e9galement des ETF iShares<\/a>, mais les structures de co\u00fbts peuvent varier dans ce cas.<\/p>\n\n\n\n

La s\u00e9lection des ETF est cibl\u00e9e sur les investissements \u00e0 long terme. Les ETF sont g\u00e9n\u00e9ralement destin\u00e9s aux investisseurs qui ont un horizon de placement plus long et qui souhaitent profiter des tendances \u00e0 long terme du march\u00e9. C’est pourquoi la liste se concentre sur les ETF qui ont montr\u00e9 une performance stable sur de longues p\u00e9riodes. <\/p>\n\n\n\n

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Un autre \u00e9l\u00e9ment important dans la s\u00e9lection des ETF<\/strong> est le volume. Seuls les ETF dont le volume est d’au moins 100 millions d’euros ont \u00e9t\u00e9 int\u00e9gr\u00e9s. Cela sert \u00e0 minimiser le risque de fermeture d’un ETF, car les petits ETF peuvent \u00eatre plus vuln\u00e9rables aux probl\u00e8mes de liquidit\u00e9. <\/p>\n\n\n\n

En plus, les produits \u00e0 effet de levier ont \u00e9t\u00e9 d\u00e9lib\u00e9r\u00e9ment exclus, car ils sont associ\u00e9s \u00e0 un risque plus \u00e9lev\u00e9 et sont moins adapt\u00e9s aux investissements \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n

Une autre consid\u00e9ration lors de la composition du top 10 des ETF a \u00e9t\u00e9 la diversification. Les ETF offrant un large \u00e9ventail d’actions ont \u00e9t\u00e9 privil\u00e9gi\u00e9s, car ils r\u00e9duisent le risque de d\u00e9rapages individuels. Une large r\u00e9partition sur diff\u00e9rents march\u00e9s et secteurs peut r\u00e9duire la volatilit\u00e9 du portefeuille et fournir des r\u00e9sultats plus stables \u00e0 long terme. <\/p>\n\n\n\n

Commen\u00e7ons donc maintenant par le top 10 : <\/strong><\/p>\n\n\n\n

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ETF: MSCI ACWI ETF<\/h3>\n\n\n\n

Comme son nom l’indique, l’indice \u00ab All Country World Index<\/em> \u00bb (ACWI) refl\u00e8te un tr\u00e8s large \u00e9ventail d’actions mondiales. Environ 15 % sont investis dans les pays en d\u00e9veloppement et le reste dans les pays industrialis\u00e9s. Il en r\u00e9sulte une forte pond\u00e9ration des \u00c9tats-Unis, avec environ 57 %. <\/p>\n\n\n\n

Les plus petites actions de chaque pays ne sont pas incluses – ce serait une t\u00e2che trop \u00e9norme. M\u00eame avec les restrictions sur les grandes et moyennes entreprises, cet ETF dispose d\u00e9j\u00e0 de pr\u00e8s de 1.600 actions<\/strong> ! <\/p>\n\n\n\n

Le rapport cours\/b\u00e9n\u00e9fice de 20,46 est tr\u00e8s int\u00e9ressant et les dividendes ne sont pas vers\u00e9s, mais r\u00e9investis. L’\u00e9cart de suivi est de 0,25, ce qui en fait un ETF de grande qualit\u00e9 qui nous permet d’investir sur le march\u00e9 mondial de la mani\u00e8re la plus simple qui soit. <\/p>\n\n\n\n

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ETF: Core MSCI World<\/h3>\n\n\n\n

Cet ETF est un grand classique<\/strong> : le Core MSCI World fait partie des offres les plus anciennes d’iShares et jouit d’une popularit\u00e9 sans faille. Ce n’est pas \u00e9tonnant, puisqu’il reproduit les moyennes et grandes entreprises des pays industrialis\u00e9s, ce qui le rend tr\u00e8s rentable. <\/p>\n\n\n\n

Du point de vue des chiffres, tout est \u00e9galement en ordre<\/strong> : le PER de 21,2 semble aussi bon que l’\u00e9cart de suivi de 0,1 %. Le nombre de titres contenus dans le portefeuille s’\u00e9l\u00e8ve \u00e9galement \u00e0 1.600 et, ici aussi, les \u00c9tats-Unis occupent la plus grande part avec presque deux tiers. <\/p>\n\n\n\n

La plupart des investisseurs optent pour la variante de capitalisation<\/a> du MSCI World, ce qui signifie que les dividendes sont r\u00e9investis. Une version distribuant de tels revenus aux investisseurs est aussi disponible. Elle souffre toutefois de co\u00fbts suppl\u00e9mentaires dus \u00e0 une autre devise. <\/p>\n\n\n\n

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ETF: MSCI Emerging Market<\/h3>\n\n\n\n

Laissons maintenant de c\u00f4t\u00e9 les pays industrialis\u00e9s et int\u00e9ressons-nous aux pays en d\u00e9veloppement et aux pays \u00e9mergents<\/strong> : le MSCI Emerging Market repr\u00e9sente pr\u00e9cis\u00e9ment ces titres, et ce avec beaucoup de succ\u00e8s. <\/p>\n\n\n\n

Certes, son PER n’est \u00ab que<\/em> \u00bb de 16,82, mais en raison de son orientation, il offre g\u00e9n\u00e9ralement plus d’opportunit\u00e9s et des risques plus \u00e9lev\u00e9s. Il est \u00e9galement le premier ETF de notre liste \u00e0 verser un dividende<\/strong> : il est actuellement de 1,48%. <\/p>\n\n\n\n

La r\u00e9gion la plus repr\u00e9sent\u00e9e parmi les 1182 actions est sans aucun doute la Chine, avec pr\u00e8s de 41 % des titres. Cet ETF constitue donc le compl\u00e9ment parfait pour tous ceux qui veulent d\u00e9terminer eux-m\u00eames la proportion de pays d\u00e9velopp\u00e9s et de pays en d\u00e9veloppement ou qui souhaitent tout simplement introduire un risque plus \u00e9lev\u00e9 dans leur portefeuille. <\/p>\n\n\n\n

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ETF: Global Clean Energy<\/h3>\n\n\n\n

Le prochain du groupe est le Global Clean Energy ETF, qui brille avec un PER incroyable de 33,20. Il se compose de seulement 30 actions d’entreprises actives dans le domaine des \u00e9nergies renouvelables. Il est donc de loin le plus petit candidat de notre liste. <\/p>\n\n\n\n

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Au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es, cet ETF a tripl\u00e9 sa valeur<\/strong>, ce qui a tr\u00e8s probablement fait le bonheur de ses investisseurs. Toutefois, il comporte \u00e9galement un risque non n\u00e9gligeable, car il s’agit d’un pari sur un seul secteur. Il faut donc y r\u00e9fl\u00e9chir \u00e0 deux fois avant d’entrer sur le march\u00e9 \u00e0 l’heure actuelle. <\/p>\n\n\n\n

Si nous regardons les chiffres, il n’y a tout d’abord rien \u00e0 redire. Les co\u00fbts sont raisonnables et un petit dividende de 0,57 % est m\u00eame vers\u00e9 aux investisseurs. Ceux qui se sentent particuli\u00e8rement li\u00e9s au secteur de l’\u00e9nergie ou qui pensent que l’envol\u00e9e va se poursuivre devraient donc sauter sur l’occasion. <\/p>\n\n\n\n

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ETF: MSCI World SRI<\/h3>\n\n\n\n

Le MSCI World SRI est lui aussi respectueux de l’environnement, mais il est nettement moins cibl\u00e9. Il comprend les actions du MSCI World qui ont \u00e9t\u00e9 filtr\u00e9es une nouvelle fois en termes de durabilit\u00e9. Le nombre d’actions passe ainsi de 1 600 \u00e0 371. <\/p>\n\n\n\n

Les ratios de cet ETF ont par ailleurs l’air plut\u00f4t bons<\/strong> : le PER de 22,72 n’a pas besoin de se cacher et nous prenons \u00e9galement volontiers le dividende de 1,28 % qui est ici distribu\u00e9 aux investisseurs. <\/p>\n\n\n\n

Pour tous ceux qui s’int\u00e9ressent \u00e0 la durabilit\u00e9, mais pour qui un pari sectoriel comme celui du Clean Energy ETF semble trop risqu\u00e9, ce produit est fait pour eux. Gr\u00e2ce \u00e0 la diversification r\u00e9gionale et th\u00e9matique plus \u00e9lev\u00e9e, les risques pour les investisseurs sont nettement moins importants. <\/p>\n\n\n\n

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ETF: Nasdaq 100<\/h3>\n\n\n\n

Notre prochain candidat fait \u00e9galement partie des classiques<\/strong> : le Nasdaq 100 se retrouve dans un grand nombre de portefeuilles \u00e0 travers le monde. Et ce n’est pas \u00e9tonnant : son PER de 35,38 % attire de nombreux investisseurs. <\/p>\n\n\n\n

Il reproduit l’indice am\u00e9ricain Nasdaq 100, mais en excluant les soci\u00e9t\u00e9s financi\u00e8res. \u00c0 la place, nous avons ici de nombreuses entreprises de technologie, de consommation et de sant\u00e9. Ceux qui ont investi ici ces derni\u00e8res ann\u00e9es ont eu raison et ne l’ont tr\u00e8s probablement pas regrett\u00e9. <\/p>\n\n\n\n

Toutefois, ceux qui souhaitent investir aujourd’hui doivent faire preuve de prudence<\/strong> : de telles hausses ne peuvent pas \u00eatre permanentes et peuvent se terminer par un krach potentiel. Cela ne veut pas dire qu’il est d\u00e9conseill\u00e9 d’investir, mais seulement que tu dois \u00eatre conscient des risques. <\/p>\n\n\n\n

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ETF: Core S&P 500<\/h3>\n\n\n\n

Nous nous en tenons aux classiques et examinons ensuite le Core S&P 500. Celui-ci acquiert des soci\u00e9t\u00e9s am\u00e9ricaines \u00e0 forte capitalisation boursi\u00e8re et cette strat\u00e9gie a \u00e9galement tr\u00e8s bien fonctionn\u00e9 ces derni\u00e8res ann\u00e9es – m\u00eame si elle n’a pas atteint le niveau du Nasdaq 100. <\/p>\n\n\n\n

Gr\u00e2ce \u00e0 ses frais r\u00e9duits et \u00e0 son solide nombre d’actions (500), il peut \u00eatre rapidement rentable de s’y int\u00e9resser. La variante de distribution offre m\u00eame un dividende de 1,39 % aux investisseurs. <\/p>\n\n\n\n

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ETF: STOXX Global Select Dividend<\/h3>\n\n\n\n

Tous les ETF ne visent pas \u00e0 r\u00e9aliser des plus-values ; une strat\u00e9gie de dividendes peut \u00e9galement \u00eatre int\u00e9ressante. Le STOXX Global Select Dividend entre dans cette cat\u00e9gorie et offre \u00e0 ses investisseurs 4,10 % de distribution de b\u00e9n\u00e9fices. Comme pour la plupart des produits de ce type, le PER de 10,14 % est en revanche plut\u00f4t d\u00e9cevant – mais ce n’est pas non plus ce qui importe dans ce cas. <\/p>\n\n\n\n

Les autres conditions g\u00e9n\u00e9rales semblent \u00e9galement bonnes<\/strong> : Une r\u00e9partition g\u00e9ographique \u00e9lev\u00e9e avec une faible proportion d’entreprises am\u00e9ricaines apporte une diversification et les co\u00fbts sont \u00e9galement acceptables. <\/p>\n\n\n\n

Les personnes qui misent sur la pr\u00e9dictibilit\u00e9 des revenus de dividendes ou qui souhaitent se constituer un revenu passif de mani\u00e8re g\u00e9n\u00e9rale sont tout \u00e0 fait bien conseill\u00e9es avec cet ETF. <\/p>\n\n\n\n

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ETF: MSCI World Small Cap<\/h3>\n\n\n\n

Nous avons d\u00e9j\u00e0 examin\u00e9 aujourd’hui le MSCI ACWI, qui repr\u00e9sente les moyennes et grandes entreprises de diff\u00e9rents march\u00e9s. Le MSCI World Small Cap est assez exactement l’inverse<\/strong> : Il s’occupe des petites entreprises des bourses mondiales. <\/p>\n\n\n\n

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Avec plus de 3200 actions, il a de loin la plus grande taille de notre liste et en m\u00eame temps le risque d’agr\u00e9gation le plus faible. M\u00eame l’entreprise la plus repr\u00e9sent\u00e9e reste en dessous de 1 % de la valeur totale. <\/p>\n\n\n\n

Les autres ratios sont \u00e9galement bons et font de cet ETF un investissement int\u00e9ressant. En effet, les petites entreprises fournissent souvent des rendements plus \u00e9lev\u00e9s et peuvent donc \u00eatre rentables sous cette forme. <\/p>\n\n\n\n

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ETF: Core MSCI Europe<\/h3>\n\n\n\n

Le dernier candidat est le Core MSCI Europe, qui investit dans les entreprises europ\u00e9ennes ayant la plus grande capitalisation boursi\u00e8re. Il repr\u00e9sente ainsi 16 pays et montre ainsi une tr\u00e8s bonne diversification<\/a>. <\/p>\n\n\n\n

Son PER de 17,00 n’est pas forc\u00e9ment impressionnant, mais il y a aussi un dividende de 2,11 % qui nous convient probablement. Cet ETF est donc principalement int\u00e9ressant pour les investisseurs qui souhaitent am\u00e9liorer leur couverture des march\u00e9s europ\u00e9ens. <\/p>\n\n\n\n

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Conclusion : les ETF<\/h2>\n\n\n\n

Dans le top 10 des meilleurs ETF<\/a> pour le plan d’\u00e9pargne, on trouve diff\u00e9rentes options qui couvrent diff\u00e9rentes strat\u00e9gies d’investissement.<\/strong> Cette liste est bas\u00e9e sur une longue exp\u00e9rience et concerne sp\u00e9cifiquement les ETF iShares gratuits disponibles via le courtier Trade Republic.<\/p>\n\n\n\n

Le MSCI ACWI ETF permet d’investir dans l’ensemble du march\u00e9 mondial<\/a> et offre une large diversification dans les pays d\u00e9velopp\u00e9s et en d\u00e9veloppement. Pour les investisseurs int\u00e9ress\u00e9s par les \u00e9nergies renouvelables, le Global Clean Energy ETF pourrait \u00eatre une possibilit\u00e9, mais il faut tenir compte d’un risque plus \u00e9lev\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Les investisseurs soucieux de la durabilit\u00e9 pourraient opter pour le MSCI World SRI ETF, qui filtre le MSCI World de mani\u00e8re durable. Le MSCI Emerging Market ETF, quant \u00e0 lui, offre des opportunit\u00e9s et des risques sur les march\u00e9s \u00e9mergents. <\/p>\n\n\n\n

Le Nasdaq 100 et le Core S&P 500 se focalisent sur les entreprises am\u00e9ricaines, le Nasdaq 100 se concentrant sur la technologie, la consommation et la sant\u00e9. Le Core S&P 500, quant \u00e0 lui, regroupe 500 entreprises \u00e0 forte capitalisation boursi\u00e8re. <\/p>\n\n\n\n

Pour les investisseurs qui misent sur des dividendes r\u00e9guliers, le STOXX Global Select Dividend ETF est un choix int\u00e9ressant, tandis que le MSCI World Small Cap ETF, avec ses petites entreprises, peut potentiellement offrir des rendements plus \u00e9lev\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n

Nous esp\u00e9rons que notre liste t’aura au moins un peu aid\u00e9 \u00e0 ma\u00eetriser la jungle des ETF<\/strong>. C’est bien s\u00fbr \u00e0 toi et \u00e0 ta strat\u00e9gie de choisir celui qui trouvera sa place dans ton portefeuille. <\/p>\n\n\n\n

Une fois que tu as choisi l’un des candidats – ou que tu en as d\u00e9couvert un tout autre – il te faut bien s\u00fbr encore le courtier ad\u00e9quat pour pouvoir commencer \u00e0 \u00e9pargner. <\/p>\n\n\n\n

Dans cette liste, nous sommes partis des offres iShares, mais tu n’es pas oblig\u00e9 de suivre cette subdivision. Si tu veux savoir quel courtier te convient le mieux, tu devrais jeter un coup d’\u0153il \u00e0 notre aper\u00e7u \u00ab Comparatif des courtiers de plans d’\u00e9pargne en ETF les plus int\u00e9ressants<\/em><\/a> \u00bb. <\/p>\n\n\n\n