{"id":272934,"date":"2024-03-31T21:00:00","date_gmt":"2024-03-31T21:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/northern.finance\/non-classifiee\/recherche-detf-choisis-les-etf-qui-conviennent-a-ton-portefeuille\/"},"modified":"2025-08-25T18:30:12","modified_gmt":"2025-08-25T18:30:12","slug":"recherche-detf-choisis-les-etf-qui-conviennent-a-ton-portefeuille","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/northern.finance\/fr\/depot-detf\/recherche-detf-choisis-les-etf-qui-conviennent-a-ton-portefeuille\/","title":{"rendered":"Recherche d&#8217;ETF : Choisis les ETF qui conviennent \u00e0 ton portefeuille"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Tu veux subvenir aux besoins financiers de ta famille, placer de l&#8217;argent pour tes enfants, augmenter ta pension ou simplement obtenir un meilleur rendement et tu as donc d\u00e9cid\u00e9 d&#8217;investir dans des ETF ? C&#8217;est super ! Si tu es maintenant \u00e0 la recherche d&#8217;un fonds adapt\u00e9 \u00e0 tes besoins, cet article te sera particuli\u00e8rement utile. Nous te montrons les aspects \u00e0 prendre en compte dans ta recherche d&#8217;ETF afin de trouver le fonds le plus adapt\u00e9 \u00e0 ton portefeuille.   <\/strong><\/p>\n\n\n\n<div>\n<div class=\"wp-block-group nf-info-boxen\">\n<div class=\"wp-block-group__inner-container\">\n<p class=\"nf-boxen-p-gut-zu-wissen\"><strong>L&#8217;essentiel en bref :<\/strong><\/p>\n<ul class=\"infobox-ul\">\n<li class=\"infobox-li\">Dans cet article, nous te pr\u00e9sentons diff\u00e9rents crit\u00e8res subjectifs ou individuels qui sont importants dans ta recherche d&#8217;ETF. Tu peux les utiliser pour adapter ton investissement \u00e0 ta strat\u00e9gie d&#8217;investissement. <\/li>\n<li class=\"infobox-li\">Nous te pr\u00e9sentons \u00e9galement des crit\u00e8res g\u00e9n\u00e9raux, tels que le volume des fonds, qui peuvent t&#8217;aider \u00e0 \u00e9viter les risques li\u00e9s \u00e0 tes investissements.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Crit\u00e8res individuels pour la recherche d&#8217;ETF<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans ce qui suit, nous te montrons quels crit\u00e8res tu dois examiner avant de choisir un fonds. Pour ce faire, nous avons r\u00e9parti les crit\u00e8res individuels, qui te permettront d&#8217;affiner ta strat\u00e9gie, et les aspects g\u00e9n\u00e9raux. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Capitalisation vs. distribution<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Lorsque les entreprises r\u00e9alisent des b\u00e9n\u00e9fices, elles peuvent les utiliser \u00e0 diff\u00e9rentes fins. Par exemple, elles peuvent investir dans d&#8217;autres <strong>projets<\/strong>, dans la <strong>recherche<\/strong>, constituer des <strong>r\u00e9serves<\/strong> pour les p\u00e9riodes \u00e9conomiques difficiles ou verser une partie des <strong>b\u00e9n\u00e9fices<\/strong> aux actionnaires. Si les entreprises optent pour cette derni\u00e8re solution, les versements sont appel\u00e9s dividendes.  <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Les entreprises ne sont pas tenues de verser des dividendes \u00e0 leurs actionnaires<\/li>\n\n\n\n<li>N\u00e9anmoins, certaines entreprises sont connues et appr\u00e9ci\u00e9es des investisseurs pour cela<\/li>\n\n\n\n<li>Les dividendes sont pay\u00e9s \u00e0 des moments pr\u00e9cis et vers\u00e9s directement aux actionnaires<\/li>\n\n\n\n<li>Le montant du paiement sera vot\u00e9 lors de l&#8217;assembl\u00e9e g\u00e9n\u00e9rale.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si tu as investi dans un ETF et non dans des actions pures, tu as le choix entre un fonds de capitalisation ou un fonds de distribution. Un <strong>ETF de distribution<\/strong> te verse ces dividendes r\u00e9guli\u00e8rement \u00e0 des moments pr\u00e9cis. Ils sont vers\u00e9s directement sur ton compte et tu peux en disposer librement.  <\/p>\n\n\n\n<div>\n<div class=\"wp-block-group nf-info-boxen-blau\"> \n<div class=\"wp-block-group__inner-container\"> <p class=\"nf-boxen-p-lesetipp\"><strong>Bon \u00e0 savoir : <\/strong><\/p> \n<p class=\"nf-boxen-p\">Un ETF de capitalisation est particuli\u00e8rement recommand\u00e9 si tu es int\u00e9ress\u00e9 par la constitution d&#8217;un patrimoine \u00e0 long terme et que tu souhaites tirer le meilleur parti de ton investissement. Pour certains investisseurs, un fonds de distribution aide \u00e0 rester motiv\u00e9, car ils peuvent b\u00e9n\u00e9ficier de versements r\u00e9guliers.  <\/p> \n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un <a href=\"https:\/\/northern.finance\/fr\/depot-detf\/etf-de-capitalisation-ou-de-distribution\/\"><strong>ETF<\/strong> de <strong>capitalisation<\/strong><\/a> retient ces b\u00e9n\u00e9fices et les r\u00e9investit dans le fonds. La somme est automatiquement investie. L&#8217;avantage est que la somme de base sur laquelle les int\u00e9r\u00eats sont pr\u00e9lev\u00e9s est de plus en plus importante, ce qui entra\u00eene ce que l&#8217;on appelle l&#8217;<strong><a href=\"https:\/\/northern.finance\/fr\/finanzielle-freiheit\/effet-boule-de-neige\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/fr\/non-classifiee\/effet-boule-de-neige-voici-comment-fonctionne-la-constitution-dun-patrimoine-en-2024\/\">effet des int\u00e9r\u00eats compos\u00e9s.<\/a><\/strong> De cette fa\u00e7on, ton patrimoine peut cro\u00eetre de plus en plus rapidement.<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"4320\" height=\"2000\" src=\"https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-1-18.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-275343\" srcset=\"https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-1-18.png 4320w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-1-18-300x139.png 300w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-1-18-1024x474.png 1024w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-1-18-768x356.png 768w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-1-18-1536x711.png 1536w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-1-18-2048x948.png 2048w\" sizes=\"(max-width: 4320px) 100vw, 4320px\" \/><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Plan d&#8217;\u00e9pargne ou investissement unique<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si tu souhaites investir dans un ETF, tu peux investir une somme en une seule fois ou mettre en place un plan d&#8217;\u00e9pargne. Un <strong>investissement unique<\/strong> est int\u00e9ressant si tu disposes d\u00e9j\u00e0 d&#8217;une <strong>somme importante<\/strong>. Plus t\u00f4t tu l&#8217;investis, plus t\u00f4t ton argent peut commencer \u00e0 travailler pour toi.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cela pose toutefois un probl\u00e8me : Dans le cas d&#8217;un investissement individuel, le moment de <strong>l&#8217;entr\u00e9e<\/strong> joue un r\u00f4le important. Si tu ach\u00e8tes des parts \u00e0 un prix \u00e9lev\u00e9, ton <strong>rendement \u00e0 long terme peut \u00eatre r\u00e9duit<\/strong>. Il n&#8217;est pas facile de trouver le bon moment pour commencer \u00e0 investir.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tu peux \u00e9viter ce probl\u00e8me en investissant \u00e0 l&#8217;aide d&#8217;un <strong>plan d&#8217;\u00e9pargne<\/strong>. Tu optes pour une somme qui sera automatiquement retir\u00e9e de ton compte \u00e0 intervalles r\u00e9guliers et investie dans ton fonds.  <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Les plans d&#8217;\u00e9pargne ont l&#8217;avantage d&#8217;une grande flexibilit\u00e9<\/li>\n\n\n\n<li>Tu peux \u00e0 tout moment augmenter ou diminuer le montant de ton investissement ou mettre l&#8217;ETF en pause.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Gr\u00e2ce \u00e0 l&#8217;investissement automatis\u00e9, tu profites de <strong>l&#8217;effet Cost Average<\/strong>. Tu ach\u00e8tes \u00e0 des prix tr\u00e8s diff\u00e9rents et tu te rapproches ainsi d&#8217;un prix moyen. De plus, tu n&#8217;as pas \u00e0 te soucier du moment opportun pour entrer sur le march\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un plan d&#8217;\u00e9pargne convient aux personnes qui ne disposent pas d&#8217;une somme importante, mais qui souhaitent investir r\u00e9guli\u00e8rement. Tu dois toutefois savoir <strong>que tous les fonds ne sont pas \u00e9ligibles au plan d&#8217;\u00e9pargne<\/strong>. Prends cela en compte lors de ton choix.   <\/p>\n\n\n\n<div>\n<div class=\"wp-block-group nf-info-boxen-blau\"> \n<div class=\"wp-block-group__inner-container\"> <p class=\"nf-boxen-p-lesetipp\"><strong>Bon \u00e0 savoir : <\/strong><\/p> \n<p class=\"nf-boxen-p\">Un investissement individuel convient si tu disposes d\u00e9j\u00e0 d&#8217;une somme importante \u00e0 investir. En revanche, si tu souhaites travailler de mani\u00e8re constante \u00e0 la constitution de ton patrimoine, avec des sommes plus modestes, un plan d&#8217;\u00e9pargne est un excellent choix. Tu b\u00e9n\u00e9ficies d&#8217;une grande flexibilit\u00e9 et tu n&#8217;as pas besoin de tenir compte d&#8217;un moment pour commencer.  <\/p> \n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">D\u00e9veloppement durable<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un autre aspect individuel se penche sur la question de savoir si un fonds est durable ou non. Il existe par exemple les <strong>crit\u00e8res ESG,<\/strong> une abr\u00e9viation de \u00ab Environment, Social and Governance \u00bb (environnement, social et gouvernance).  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les <strong>crit\u00e8res SRI<\/strong>, qui signifient \u00ab Socially Responsible Investment \u00bb (investissement socialement responsable), constituent une alternative. De telles directives aident les investisseurs \u00e0 \u00e9valuer dans quelle mesure les entreprises du fonds sont durables. <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Lors de la constitution de fonds durables, on veille souvent, par exemple, \u00e0 ne pas inclure les entreprises dont les \u00e9missions de CO\u2082 sont particuli\u00e8rement \u00e9lev\u00e9es.<\/li>\n\n\n\n<li>Les groupes actifs dans certains secteurs sont \u00e9galement directement exclus.<\/li>\n\n\n\n<li>Il s&#8217;agit par exemple des armes, de l&#8217;\u00e9nergie nucl\u00e9aire, des jeux de hasard, du tabac ou de l&#8217;alcool.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Certaines entreprises consid\u00e8rent la durabilit\u00e9 comme une sorte de tendance et l&#8217;utilisent \u00e0 des fins publicitaires, en se pr\u00e9sentant comme plus durables qu&#8217;elles ne le sont en r\u00e9alit\u00e9. C&#8217;est ce que l&#8217;on appelle le <strong>greenwashing<\/strong>. Si la durabilit\u00e9 est importante pour toi, v\u00e9rifie si les directives mentionn\u00e9es ci-dessus ont \u00e9t\u00e9 prises en compte lors de la constitution du fonds.   <\/p>\n\n\n\n<iframe width=\"560\" height=\"315\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/yZZqth57nlU?si=24b7R5SGjHg-jEim\" title=\"YouTube video player\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">M\u00e9thode de r\u00e9plication<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les ETF s&#8217;orientent sur des indices et tentent de les reproduire le plus fid\u00e8lement possible. Il existe \u00e0 cet \u00e9gard <strong>deux types de r\u00e9plication diff\u00e9rents<\/strong> : les fonds \u00e0 r\u00e9plication physique et les fonds \u00e0 r\u00e9plication synth\u00e9tique.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Lorsqu&#8217;un investisseur opte pour un <strong>ETF \u00e0 r\u00e9plication physique<\/strong>, le fonds investit effectivement dans les valeurs contenues dans l&#8217;indice. Il existe un fonds \u00e0 <strong>r\u00e9plication totale<\/strong> qui investit dans toutes les valeurs contenues dans l&#8217;indice, en se basant sur la pond\u00e9ration exacte.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une autre m\u00e9thode s&#8217;appelle <strong>l&#8217;\u00e9chantillonnage optimis\u00e9<\/strong>. Elle consiste \u00e0 faire une s\u00e9lection dans laquelle l&#8217;ETF investit. Les tr\u00e8s petites valeurs ont tendance \u00e0 ne pas \u00eatre prises en compte.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La deuxi\u00e8me m\u00e9thode est la <strong>r\u00e9plication synth\u00e9tique<\/strong>, \u00e9galement appel\u00e9e <strong>swap<\/strong>. En savoir plus sur les <a href=\"https:\/\/northern.finance\/fr\/depot-detf\/swap-etf-comment-fonctionne-la-replication-synthetique\/\" data-type=\"post\" data-id=\"251218\">ETF swap<\/a>. Cette m\u00e9thode est un peu plus compliqu\u00e9e. Il s&#8217;agit en quelque sorte d&#8217;une op\u00e9ration d&#8217;\u00e9change. Dans ce cas, l&#8217;ETF n&#8217;investit pas dans les valeurs contenues dans l&#8217;indice. L&#8217;avantage de ces fonds plus complexes est qu&#8217;ils permettent de couvrir des march\u00e9s de niche, comme les ETF th\u00e9matiques.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les fonds physiques sont appr\u00e9ci\u00e9s pour leur <strong>simplicit\u00e9<\/strong> et leur facilit\u00e9 de compr\u00e9hension, raison pour laquelle ils sont souvent pr\u00e9f\u00e9r\u00e9s. Les ETF synth\u00e9tiques sont utilis\u00e9s lorsqu&#8217;il s&#8217;agit de <strong>fonds tr\u00e8s sp\u00e9cifiques<\/strong> qui ne peuvent pas \u00eatre couverts par un fonds de r\u00e9plication.  <\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"4455\" height=\"2000\" src=\"https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-2-Replikationsarten-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-275348\" srcset=\"https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-2-Replikationsarten-1.png 4455w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-2-Replikationsarten-1-300x135.png 300w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-2-Replikationsarten-1-1024x460.png 1024w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-2-Replikationsarten-1-768x345.png 768w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-2-Replikationsarten-1-1536x690.png 1536w, https:\/\/northern.finance\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/Grafik-2-Replikationsarten-1-2048x919.png 2048w\" sizes=\"(max-width: 4455px) 100vw, 4455px\" \/><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Domiciliation du fonds<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Le lieu o\u00f9 le fonds a \u00e9t\u00e9 impos\u00e9<\/strong> est appel\u00e9 domicile du fonds et peut jouer un r\u00f4le dans le <a href=\"https:\/\/northern.finance\/fr\/depot-detf\/choisir-le-bon-etf\/\" data-type=\"post\" data-id=\"252065\">choix de l&#8217;ETF<\/a>. Tous les ETF existants ne sont pas autoris\u00e9s en Allemagne et ne peuvent pas \u00eatre \u00e9pargn\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les personnes vivant en Europe, les ETF portant l&#8217;abr\u00e9viation \u00ab <strong>UCITS<\/strong> \u00bb sont int\u00e9ressants. Ils ont \u00e9t\u00e9 <strong> impos\u00e9s en Europe<\/strong>. Il existe par exemple des fonds fran\u00e7ais ou allemands, mais la plupart sont bas\u00e9s en Irlande ou au Luxembourg en raison du cadre juridique et fiscal.  <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>UCITS signifie \u00ab Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities \u00bb (organismes de placement collectif en valeurs mobili\u00e8res).<\/li>\n\n\n\n<li>Dans ce pays, on utilise le terme \u00ab OGAW \u201c ou \u201d Organisme de placement collectif en valeurs mobili\u00e8res \u00bb.<\/li>\n\n\n\n<li>Il s&#8217;agit de directives visant \u00e0 assurer la protection des investisseurs<\/li>\n\n\n\n<li>Seuls les ETF conformes \u00e0 ces directives peuvent \u00eatre n\u00e9goci\u00e9s dans notre pays.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De nombreux courtiers en Europe n\u00e9gocient exclusivement des fonds impos\u00e9s en Europe. Les fonds am\u00e9ricains, par exemple, pr\u00e9sentent souvent des <strong>inconv\u00e9nients d&#8217;un point de vue fiscal<\/strong> et sont donc rarement pris en compte.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tu peux facilement les reconna\u00eetre si \u00ab UCITS \u00bb ne figure pas dans le nom de l&#8217;ETF. Il est possible de trouver \u00e0 la place le sigle \u00ab <strong>US<\/strong> \u00bb, qui signifie que le fonds est domicili\u00e9 en Am\u00e9rique. <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Fournisseur<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le choix du prestataire appropri\u00e9 est important et peut avoir un impact sur les co\u00fbts, par exemple. Il y a <strong>de plus en plus de prestataires sur le march\u00e9<\/strong>, dont certains sont relativement jeunes et ont moins d&#8217;exp\u00e9rience.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cela montre qu&#8217;il existe aussi de nombreux fournisseurs qui reproduisent le m\u00eame ETF. Il est important que tu cherches \u00e0 savoir comment les fournisseurs se diff\u00e9rencient au niveau des <strong>co\u00fbts<\/strong>, de leur <strong>exp\u00e9rience<\/strong> et de leur <strong>transparence<\/strong>. Si l&#8217;exp\u00e9rience et la transparence ne jouent aucun r\u00f4le pour toi, ce point est \u00e0 n\u00e9gliger.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Il ne faut pas confondre les <strong>fournisseurs d&#8217;ETF et les fournisseurs d&#8217;indices : <\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Les fournisseurs d&#8217;indices sont par exemple MSCI ou FTSE<\/li>\n\n\n\n<li>Ils d\u00e9veloppent la composition de l&#8217;indice<\/li>\n\n\n\n<li>Les fournisseurs d&#8217;ETF s&#8217;orientent vers ces indices<\/li>\n\n\n\n<li>Il existe donc une multitude de fournisseurs proposant les m\u00eames indices<\/li>\n\n\n\n<li>Parmi les fournisseurs de fonds, on trouve par exemple Vanguard, Xtrackers, iShares et Amundi.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Aspects g\u00e9n\u00e9raux<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans cette section, tu en apprendras davantage sur les aspects g\u00e9n\u00e9raux qui s&#8217;appliquent \u00e0 chaque fonds. Ceux-ci visent \u00e0 exclure d&#8217;embl\u00e9e les fonds inappropri\u00e9s.  <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Volume et \u00e2ge des fonds<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le volume du fonds d\u00e9crit <strong>combien d&#8217;argent a d\u00e9j\u00e0 \u00e9t\u00e9 investi dans un ETF<\/strong>. Si un fonds a un volume de 231 millions d&#8217;euros, diff\u00e9rents investisseurs ont d\u00e9j\u00e0 investi un total de 231 millions d&#8217;euros dans ce fonds.  <\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ce chiffre peut aider \u00e0 \u00e9valuer le degr\u00e9 d&#8217;implantation d&#8217;un fonds sur le march\u00e9.<\/li>\n\n\n\n<li>Les fonds dont le volume est \u00e9lev\u00e9 ont g\u00e9n\u00e9ralement d\u00e9j\u00e0 quelques ann\u00e9es et ont attir\u00e9 de nombreux investisseurs.<\/li>\n\n\n\n<li>Ils ont eu suffisamment de temps pour s&#8217;\u00e9tablir solidement<\/li>\n\n\n\n<li>De tels fonds ont l&#8217;avantage qu&#8217;il n&#8217;est pas r\u00e9aliste de penser qu&#8217;ils seront bient\u00f4t liquid\u00e9s par le fournisseur.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">C&#8217;est aussi une des raisons pour lesquelles un fonds devrait avoir un volume <strong>d&#8217;au moins 100 millions d&#8217;euros<\/strong> si tu veux choisir un ETF adapt\u00e9. Un fonds inf\u00e9rieur \u00e0 ce montant est souvent relativement jeune et de petite taille.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Il se peut que cela ne lui permette pas de s&#8217;imposer et qu&#8217;il soit <strong>ferm\u00e9<\/strong> dans les ann\u00e9es \u00e0 venir, car il n&#8217;est pas rentable pour son fournisseur. Cela signifierait que tu dois r\u00e9affecter ton argent, ce qui implique des efforts. <\/p>\n\n\n\n<div>\n<div class=\"wp-block-group nf-info-boxen-blau\"> \n<div class=\"wp-block-group__inner-container\"> <p class=\"nf-boxen-p-lesetipp\"><strong>Bon \u00e0 savoir : <\/strong><\/p> \n<p class=\"nf-boxen-p\">En ce qui concerne le volume des fonds, il existe toutefois des exceptions : Les ETF th\u00e9matiques sont en principe nettement plus petits. Le volume minimum est de 50 millions d&#8217;euros.  <\/p> \n<\/div><\/div><\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le m\u00eame principe s&#8217;applique d&#8217;ailleurs \u00e0 <strong>l&#8217;\u00e2ge des fonds<\/strong>. Pour les fonds tr\u00e8s jeunes, il n&#8217;est pas \u00e9vident qu&#8217;ils puissent s&#8217;imposer. Veille \u00e0 ce qu&#8217;un fonds soit sur le march\u00e9 depuis au moins 5 ans avant d&#8217;investir.  <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Diversification<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L&#8217;un des aspects les plus importants dans le choix de ton ETF est probablement la <a href=\"https:\/\/northern.finance\/fr\/apprendre-a-investir\/definition-de-la-diversification\/\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/northern.finance\/fr\/apprendre-a-investir\/definition-de-la-diversification-comment-reduire-le-risque-de-ton-portefeuille\/\">diversification <\/a>ou la <strong>r\u00e9partition des risques<\/strong>. Si tu investis par exemple dans une seule action, ton placement est tr\u00e8s risqu\u00e9. Si l&#8217;entreprise fait faillite ou se d\u00e9veloppe beaucoup moins bien que pr\u00e9vu, tu le ressentiras nettement dans ton portefeuille. Dans le pire des cas, tu peux perdre ton investissement.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>En revanche, si tu investis dans un tr\u00e8s grand nombre d&#8217;actions, il est peu probable que tu remarques la baisse d&#8217;une entreprise.<\/li>\n\n\n\n<li>La perte peut \u00eatre compens\u00e9e par les rendements et les \u00e9volutions positives des autres groupes<\/li>\n\n\n\n<li>Cette r\u00e9partition sur d&#8217;autres valeurs s&#8217;appelle la diversification et peut augmenter consid\u00e9rablement la s\u00e9curit\u00e9 de ton portefeuille.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Veille donc \u00e0 ce que ton ETF soit suffisamment diversifi\u00e9. La diversification se traduit par la pr\u00e9sence d&#8217;un <strong>grand nombre de valeurs<\/strong>. L&#8217;indice MSCI World, par exemple, investit dans les 1.600 plus grandes entreprises des pays industrialis\u00e9s.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Toutefois, la diversification implique \u00e9galement que tu investisses dans un grand <strong>nombre de pays et de secteurs diff\u00e9rents<\/strong>. Si tu investis dans des entreprises d&#8217;un seul pays, cela peut avoir des cons\u00e9quences importantes en cas de probl\u00e8mes nationaux, par exemple une catastrophe \u00e9cologique ou des probl\u00e8mes \u00e9conomiques.  <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Co\u00fbts<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De plus, lors de la s\u00e9lection de ton fonds, il est important de faire attention aux frais encourus afin de <strong>ne pas r\u00e9duire ton rendement<\/strong>. Il s&#8217;agit notamment des frais de transaction et du TER ou Total Expense Ratio.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Des frais de transaction<\/strong> s&#8217;appliquent lorsque tu souhaites acheter ou vendre des parties de ton fonds. Ceux-ci n&#8217;interviennent donc qu&#8217;une seule fois et sont calcul\u00e9s en pourcentage ou pr\u00e9lev\u00e9s par le biais d&#8217;une taxe forfaitaire. Il existe \u00e9galement des banques et des courtiers qui proposent des ETF gratuitement.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le <strong>ratio des frais totaux<\/strong> ou <strong>TER<\/strong> se r\u00e9f\u00e8re aux frais courants qui sont g\u00e9n\u00e9r\u00e9s chaque ann\u00e9e. Ils sont pr\u00e9lev\u00e9s par le fournisseur pour couvrir les frais courants. Il est important de comparer les TER de diff\u00e9rents ETF, car ils peuvent r\u00e9duire ton rendement \u00e0 long terme si tu choisis un ETF co\u00fbteux.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Outre ces frais, il peut \u00e9galement y avoir des frais li\u00e9s \u00e0 la <strong>gestion du d\u00e9p\u00f4t<\/strong>. Pour cela, une comparaison des banques et des courtiers est appropri\u00e9e. Une comparaison sur Internet peut t&#8217;aider \u00e0 trouver un prestataire ad\u00e9quat.   <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Devise<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans le nom de l&#8217;ETF, tu peux souvent reconna\u00eetre la devise dans laquelle il a \u00e9t\u00e9 impos\u00e9. Les actifs du fonds sont donc g\u00e9r\u00e9s dans cette devise. Mais tu n&#8217;as pas \u00e0 t&#8217;en inqui\u00e9ter : <strong>Le r\u00e8glement se fait dans la devise de ta banque. <\/strong>   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cependant, il peut toujours y avoir un <strong>risque de change<\/strong> lorsque l&#8217;on n\u00e9gocie dans deux monnaies diff\u00e9rentes. Il pourrait par exemple arriver que le cours de ta propre devise augmente par rapport \u00e0 la devise \u00e9trang\u00e8re, ce qui ferait baisser la valeur de ton investissement.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Il ne faut cependant pas oublier qu&#8217;un <strong>fonds hautement diversifi\u00e9<\/strong> contient diff\u00e9rentes devises, ce qui permet <strong>d&#8217;\u00e9quilibrer<\/strong> le risque de change. <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Tracking Difference<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Il s&#8217;agit d&#8217;un indicateur qui permet d&#8217;en savoir plus sur la <strong>qualit\u00e9<\/strong> d&#8217;un fonds. L&#8217;objectif d&#8217;un ETF est de r\u00e9pliquer le plus fid\u00e8lement possible son indice. La diff\u00e9rence de suivi d\u00e9crit la <strong>diff\u00e9rence d&#8217;\u00e9volution<\/strong> de l&#8217;ETF par rapport \u00e0 son indice. La valeur peut \u00eatre positive, ce qui montre que l&#8217;ETF fait mieux que son indice.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Certains fournisseurs indiquent la diff\u00e9rence de suivi sur leur fiche d&#8217;information, d&#8217;autres non. Souvent, il faut la <strong>calculer soi-m\u00eame<\/strong>. Une diff\u00e9rence peut r\u00e9sulter des co\u00fbts ou du type de r\u00e9plication.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Conclusion : la recherche d&#8217;ETF simplifi\u00e9e<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les Exchange Traded Funds sont une classe d&#8217;actifs <strong>orient\u00e9e vers le long terme<\/strong>, souvent pour des ann\u00e9es ou des d\u00e9cennies. C&#8217;est dire l&#8217;importance de la recherche d&#8217;ETF. Lors de cette s\u00e9lection, tu dois tenir compte de certains aspects que nous avons mentionn\u00e9s dans cet article.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Il est possible de faire une distinction entre les aspects individuels, qui varient d&#8217;un investisseur \u00e0 l&#8217;autre, et les crit\u00e8res g\u00e9n\u00e9raux qui s&#8217;appliquent toujours lors de la s\u00e9lection d&#8217;un fonds appropri\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Parmi les <strong>crit\u00e8res individuels<\/strong>, on trouve par exemple le type de distribution ou la m\u00e9thode de r\u00e9plication. En outre, la question se pose de savoir si tu souhaites effectuer un investissement unique ou si tu pr\u00e9f\u00e8res te constituer un plan d&#8217;\u00e9pargne. La premi\u00e8re solution convient surtout si tu disposes d\u00e9j\u00e0 d&#8217;un patrimoine important.   <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tu peux en outre d\u00e9cider si tu accordes de l&#8217;importance \u00e0 la <strong>durabilit\u00e9<\/strong> et si tu souhaites donc tenir compte des directives SRI ou ESG. La domiciliation du fonds ou le fournisseur font \u00e9galement partie des d\u00e9cisions individuelles. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">D&#8217;un autre c\u00f4t\u00e9, il y a les <strong>aspects g\u00e9n\u00e9raux<\/strong> qui s&#8217;appliquent \u00e0 tout investisseur int\u00e9ress\u00e9 par les ETF. Il s&#8217;agit notamment du volume du fonds, qui doit \u00eatre d&#8217;au moins 100 millions d&#8217;euros, et de l&#8217;\u00e2ge du fonds, qui doit \u00eatre d&#8217;au moins 5 ans. Veille \u00e9galement \u00e0 une diversification suffisante en termes de nombre d&#8217;entreprises, de secteurs et de pays afin d&#8217;augmenter la s\u00e9curit\u00e9.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De plus, les co\u00fbts doivent rester aussi bas que possible. Tu devrais \u00e9galement jeter un coup d&#8217;\u0153il aux devises impliqu\u00e9es et \u00e0 la diff\u00e9rence de suivi afin d&#8217;\u00e9valuer la <strong>performance<\/strong> de l&#8217;ETF.  <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">FAQ &#8211; Foire aux questions<\/h3>\n\n\n<div class=\"wp-block-uagb-faq uagb-faq__outer-wrap uagb-block-5bb0d386 uagb-faq-icon-row uagb-faq-layout-accordion uagb-faq-expand-first-true uagb-faq-inactive-other-true uagb-faq__wrap uagb-buttons-layout-wrap uagb-faq-equal-height     \" data-faqtoggle=\"true\" role=\"tablist\"><div class=\"wp-block-uagb-faq-child uagb-faq-child__outer-wrap uagb-faq-item uagb-block-ac96a32e \" role=\"tab\" tabindex=\"0\"><div class=\"uagb-faq-questions-button uagb-faq-questions\">\t\t\t<span class=\"uagb-icon uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M432 256c0 17.69-14.33 32.01-32 32.01H256v144c0 17.69-14.33 31.99-32 31.99s-32-14.3-32-31.99v-144H48c-17.67 0-32-14.32-32-32.01s14.33-31.99 32-31.99H192v-144c0-17.69 14.33-32.01 32-32.01s32 14.32 32 32.01v144h144C417.7 224 432 238.3 432 256z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<span class=\"uagb-icon-active uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M400 288h-352c-17.69 0-32-14.32-32-32.01s14.31-31.99 32-31.99h352c17.69 0 32 14.3 32 31.99S417.7 288 400 288z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t<span class=\"uagb-question\"><strong>Comment puis-je reconna\u00eetre un bon ETF ?<\/strong><\/span><\/div><div class=\"uagb-faq-content\"><p>Par exemple, un bon ETF est suffisamment diversifi\u00e9 pour augmenter la s\u00e9curit\u00e9 de ton portefeuille. En outre, le volume du fonds est d&#8217;au moins 100 millions d&#8217;euros, ce qui indique qu&#8217;il est suffisamment \u00e9tabli et qu&#8217;il ne devra pas fermer prochainement. Le TER doit \u00eatre le plus bas possible.<\/p><\/div><\/div><div class=\"wp-block-uagb-faq-child uagb-faq-child__outer-wrap uagb-faq-item uagb-block-25ba887c \" role=\"tab\" tabindex=\"0\"><div class=\"uagb-faq-questions-button uagb-faq-questions\">\t\t\t<span class=\"uagb-icon uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M432 256c0 17.69-14.33 32.01-32 32.01H256v144c0 17.69-14.33 31.99-32 31.99s-32-14.3-32-31.99v-144H48c-17.67 0-32-14.32-32-32.01s14.33-31.99 32-31.99H192v-144c0-17.69 14.33-32.01 32-32.01s32 14.32 32 32.01v144h144C417.7 224 432 238.3 432 256z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<span class=\"uagb-icon-active uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M400 288h-352c-17.69 0-32-14.32-32-32.01s14.31-31.99 32-31.99h352c17.69 0 32 14.3 32 31.99S417.7 288 400 288z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t<span class=\"uagb-question\"><strong>Quels sont les principaux crit\u00e8res de recherche d&#8217;un ETF ?<\/strong><\/span><\/div><div class=\"uagb-faq-content\"><p>On distingue en principe les crit\u00e8res individuels et les crit\u00e8res g\u00e9n\u00e9raux. Les aspects g\u00e9n\u00e9raux s&#8217;appliquent \u00e0 tous les ETF. Il s&#8217;agit par exemple du volume du fonds, de la diversification, des frais encourus, de la devise et de la diff\u00e9rence de suivi. Tu dois absolument tenir compte de ces aspects avant d&#8217;opter pour un ETF.<\/p><\/div><\/div><div class=\"wp-block-uagb-faq-child uagb-faq-child__outer-wrap uagb-faq-item uagb-block-f0eae9ed \" role=\"tab\" tabindex=\"0\"><div class=\"uagb-faq-questions-button uagb-faq-questions\">\t\t\t<span class=\"uagb-icon uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M432 256c0 17.69-14.33 32.01-32 32.01H256v144c0 17.69-14.33 31.99-32 31.99s-32-14.3-32-31.99v-144H48c-17.67 0-32-14.32-32-32.01s14.33-31.99 32-31.99H192v-144c0-17.69 14.33-32.01 32-32.01s32 14.32 32 32.01v144h144C417.7 224 432 238.3 432 256z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<span class=\"uagb-icon-active uagb-faq-icon-wrap\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<svg xmlns=\"https:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" viewBox= \"0 0 448 512\"><path d=\"M400 288h-352c-17.69 0-32-14.32-32-32.01s14.31-31.99 32-31.99h352c17.69 0 32 14.3 32 31.99S417.7 288 400 288z\"><\/path><\/svg>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t<span class=\"uagb-question\"><strong>Quels crit\u00e8res individuels dois-je prendre en compte lors de la recherche d&#8217;un ETF ?<\/strong><\/span><\/div><div class=\"uagb-faq-content\"><p>Tu peux utiliser les crit\u00e8res individuels et adapter ton placement financier \u00e0 ta strat\u00e9gie d&#8217;investissement et \u00e0 ta situation financi\u00e8re. Tu peux choisir entre plan d&#8217;\u00e9pargne ou placement unique, fonds de capitalisation ou de distribution, durabilit\u00e9, m\u00e9thode de r\u00e9plication, domicile du fonds et fournisseur.<\/p><\/div><\/div><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Tu veux subvenir aux besoins financiers de ta famille, placer de l&#8217;argent pour tes enfants, augmenter ta pension ou simplement obtenir un meilleur rendement et tu as donc d\u00e9cid\u00e9 d&#8217;investir dans des ETF ? C&#8217;est super ! 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