Trade Republic propose aujourd’hui 400 plans d’\u00e9pargne gratuits pour les ETF. Dans cet article, nous nous penchons sur les 10 % les plus int\u00e9ressants pour investir \u00e0 long terme. <\/b><\/p>\n\n\n\n
Mais avant de commencer, il faut directement filtrer au d\u00e9but. Car il existe aussi des ETF qui ne sont pas con\u00e7us pour l’\u00e9pargne \u00e0 long terme. Donc, sur les 400 ETF de Trade Republic<\/a>, nous ne retenons que ceux o\u00f9 l’on investit dans des actions. Tous les autres, ceux qui investissent dans les obligations, le march\u00e9 mon\u00e9taire, les mati\u00e8res premi\u00e8res et l’immobilier, dehors. <\/span><\/p>\n\n\n\n <\/span><\/p>\n\n\n\n M\u00eame si chacun d’entre eux peut \u00eatre un compl\u00e9ment utile \u00e0 votre portefeuille, ce n’est pas ce que nous voulons comparer ici. Cela nous am\u00e8ne \u00e0 227 ETF d’actions et nous nous int\u00e9ressons de plus pr\u00e8s aux 40 premiers. <\/span><\/p>\n\n\n\n La premi\u00e8re chose que j’ai d\u00e9finie, c’est que les frais doivent \u00eatre inf\u00e9rieurs \u00e0 0,5 % par an. Cela signifie simplement qu’ils ne sont pas trop chers et qu’ils ne mangent pas tout le rendement. C’est une limite dure et ici, j’ai aussi autoris\u00e9 des exceptions, car je pense que c’est tout simplement trop pour un ETF. <\/span><\/p>\n\n\n\n Venons-en aux actifs sous gestion. Pour moi, cela doit \u00eatre au moins 250 millions d’euros ou 100 millions d’euros. C’est la limite inf\u00e9rieure absolue. Donc si un ETF<\/a> g\u00e8re moins de 100 millions d’euros, il est tr\u00e8s probable qu’il ne soit pas rentable pour le fournisseur. <\/span><\/p>\n\n\n\n Et \u00e0 partir d’une valeur de 250 millions, cela commence \u00e0 valoir vraiment la peine. Et puis son fournisseur n’arr\u00eate pas non plus l’ETF, ce qui serait bien s\u00fbr fatal pour l’investissement \u00e0 long terme, car il faudrait alors \u00e0 nouveau tout restructurer et avoir beaucoup de travail dont on n’a tout simplement pas besoin. <\/span><\/p>\n\n\n\n <\/span><\/p>\n\n\n\n Il y a des ETF qui se sont sp\u00e9cialis\u00e9s, comme par exemple dans l’hydrog\u00e8ne, qui est un bon exemple d’un secteur qui conna\u00eet actuellement un nouvel essor. Mais j’ai laiss\u00e9 de c\u00f4t\u00e9 ces ETF sp\u00e9cialis\u00e9s, que ce soit dans les soins de sant\u00e9, la num\u00e9risation ou l’hydrog\u00e8ne, car il peut s’agir de tendances pour lesquelles il faut investir non pas \u00e0 long terme, mais \u00e0 moyen terme et agir activement. Si les ETF que je viens de citer t’int\u00e9ressent, tu peux aussi utiliser comme crit\u00e8re suppl\u00e9mentaire le tracking difference. J’ai expliqu\u00e9 de quoi il s’agit dans cette<\/span> vid\u00e9o<\/span><\/a>.<\/p>\n\n\n\n Je vais maintenant pr\u00e9senter un ETF qui n’a pas r\u00e9ussi. Puis le contre-exemple qui a r\u00e9ussi. <\/span><\/p>\n\n\n\n L<\/span>‘ETF iShares Dow Jones Global Sustainability Screen<\/span> a \u00e9t\u00e9 retir\u00e9. Avec 277 millions d’euros, il est suffisamment grand, mais avec 0,6% de frais, il est trop cher pour un investissement \u00e0 long terme. Il existe des options moins ch\u00e8res, m\u00eame si l’on souhaite investir dans le d\u00e9veloppement durable. Cela ne doit pas n\u00e9cessairement co\u00fbter beaucoup d’argent. Et c’est ce que prouve l’ETF suivant, dont la structure est d’ailleurs tr\u00e8s similaire, y compris par les pays qu’il contient. <\/span><\/p>\n\n\n\n Il s’agit de<\/span> l’iShares MSCI World SRI ETF<\/span>, et SRI est ici le label de durabilit\u00e9.<\/span> Cet ETF g\u00e8re plus d’un milliard, il est donc plus que suffisant et ne co\u00fbte que 0,2 % par an, soit seulement un tiers de l’ETF pr\u00e9c\u00e9dent. Il ne g\u00e8re que des entreprises qui, par rapport \u00e0 leurs concurrents de leur secteur, b\u00e9n\u00e9ficient d’une notation \u00e9lev\u00e9e en mati\u00e8re d’environnement, de responsabilit\u00e9 sociale et de gouvernance d’entreprise. <\/span>Si la durabilit\u00e9 est un th\u00e8me important pour vous, l’ETF est un bon candidat \u00e0 un prix avantageux.<\/span><\/p>\n\n\n\n Passons au deuxi\u00e8me ETF qui n’a pas r\u00e9ussi \u00e0 s’imposer, le<\/span> iShares Automation & Robotics<\/span> ETF. Avec 44 millions d’euros, il est nettement trop petit, c’est-\u00e0-dire nettement en dessous de la limite de 100 millions d’euros que nous nous sommes fix\u00e9e comme crit\u00e8re. Il n’est donc pas rentable pour le fournisseur et pr\u00e9sente donc un risque accru d’\u00eatre ferm\u00e9 \u00e0 l’avenir. <\/span><\/p>\n\n\n\n Avec un co\u00fbt de 0,4 %, il est tout \u00e0 fait correct. Mais c’est quand m\u00eame un bon exemple de pari sectoriel qui peut aussi mal tourner. En d’autres termes, si ce secteur n’est pas rentable \u00e0 long terme, c’est la catastrophe \u00e0 long terme et il est vraiment plus facile d’acc\u00e9der aux secteurs prometteurs. <\/span><\/p>\n\n\n\n <\/span><\/p>\n\n\n\n L’un d’entre eux est <\/span> l’iShares Nasdaq 100 ETF. Cela vaut vraiment la peine pour le fournisseur. Personnellement, ce n’est pas mon choix d’ETF, car je n’\u00e9pargne d\u00e9sormais que dans 2 ETF \u00e0 long terme, plus d’informations dans cette<\/span> vid\u00e9o<\/span><\/a>. N\u00e9anmoins, cet ETF peut \u00eatre un bon compl\u00e9ment \u00e0 son propre portefeuille. <\/span><\/p>\n\n\n\n Il faut toutefois garder \u00e0 l’esprit que les valeurs ici ont extr\u00eamement bien perform\u00e9 ces derni\u00e8res ann\u00e9es et que cela ne peut pas toujours continuer ainsi. Des corrections s\u00e9v\u00e8res peuvent aussi intervenir dans un avenir proche. <\/b><\/p>\n\n\n\n Apr\u00e8s ce bon ETF, examinons un autre ETF qui ne l’est pas, \u00e0 savoir <\/span> l’iShares Dividend DAX ETF. Honn\u00eatement, on a donc ici le choix, qui n’est m\u00eame pas particuli\u00e8rement compliqu\u00e9 \u00e0 faire soi-m\u00eame. Pour cela, tu regardes quel est le rendement du dividende et tu ach\u00e8tes la meilleure moiti\u00e9. <\/span><\/p>\n\n\n\nCrit\u00e8res<\/b><\/h2>\n\n\n\n
Co\u00fbts<\/b><\/h3>\n\n\n\n
Actifs sous gestion<\/b><\/h3>\n\n\n\n
ETF exotiques<\/b><\/h2>\n\n\n\n
Les ETF gagnants et perdants<\/b><\/h2>\n\n\n\n
iShares Dow Jones Global Sustainability Screen ETF <\/b><\/h2>\n\n\n\n
iShares MSCI World SRI ETF<\/b><\/h2>\n\n\n\n
iShares Automation & Robotics<\/b><\/h2>\n\n\n\n
iShares Nasdaq 100<\/b><\/h2>\n\n\n\n
<\/span>Celui-ci comprend les 100 meilleures valeurs technologiques am\u00e9ricaines et est extr\u00eamement grand avec ses cinq milliards d’euros. Avec seulement 0,33% de frais, il est \u00e9galement beaucoup moins cher que l’ETF mentionn\u00e9 ci-dessus et n’est pas expos\u00e9 au risque de fermeture.<\/p>\n\n\n\niShares<\/b> Dividenden DAX ETF<\/b><\/h2>\n\n\n\n
<\/span>Celui-ci a simplement s\u00e9lectionn\u00e9, parmi la tr\u00e8s petite s\u00e9lection de 30 titres du DAX, les 15 meilleurs entre guillemets ou les 15 titres offrant le meilleur rendement sur dividendes et demande en contrepartie un taux incroyablement \u00e9lev\u00e9 de 0,31% par an.
Il g\u00e8re 460 millions d’euros, ce qui est vraiment tr\u00e8s remarquable pour un rendement quasi nul.<\/p>\n\n\n\n