I 5 modi migliori per comprare oro in modo più economico e conveniente

L’acquisto dell’oro è e rimane un evergreen per gli investitori – ma questo non è un motivo per sprecare denaro inutilmente quando si fa trading! Abbiamo quindi raccolto i modi più economici e migliori per utilizzare questo bene prezioso: scopri tutto quello che c’è da sapere su “ETF oro esentasse” qui!

Se sei interessato a questi consigli e confronti o semplicemente vuoi sapere dove puoi investire il tuo denaro in modo redditizio, dovresti dare un’occhiata anche al nostro sito gratuito Forum per crediti privati . Qui potrai scambiare idee con altri investitori e tenerti aggiornato sugli ultimi sviluppi.

Costi elevati per l’acquisto di oro: esiste un’opzione esente da imposte per gli ETF sull’oro?

L’oro è conosciuto come un “bene rifugio”. Molti investitori utilizzano la stabilità del prezzo dell’oro per proteggersi dalle forti fluttuazioni del mercato azionario. Ancora oggi, l’oro viene spesso utilizzato per aumentare la stabilità e la diversificazione di un portafoglio.

• Il metallo prezioso è estremamente raro sul nostro pianeta: solo il volume di una piscina olimpionica è a nostra disposizione in totale.
• Questo rende l’oro una risorsa limitata e garantisce una certa conservazione del valore.
• In combinazione con l’elevata domanda, questo assicura un prezzo corrispondente.

In passato, tuttavia, il trading di oro era associato a commissioni elevate: I fornitori analogici chiedevano somme elevate per i loro servizi. Fortunatamente, negli ultimi anni questo mercato si è notevolmente sviluppato grazie alla digitalizzazione e alle nuove opzioni. 

Senza ulteriori indugi, passiamo ai modi migliori e più economici per aggiungere l’oro al tuo portafoglio e beneficiare di una maggiore diversificazione e stabilità.

98/100

Punti

1.300 ETF adatti ai piani di risparmio

controllata dalla BaFin

Interessi del 2,6% per i nuovi clienti

AL FORNITORE*

1. iShares Physical Gold ETC esente da tasse

Gli ETF sono fondi che si basano su un indice e quindi non sono gestiti attivamente:

• Possono tracciare vari indici, ma possono anche contenere altre attività sottostanti come le materie prime.
• La gestione passiva ha un grande vantaggio: gli ETF sono popolari grazie ai loro costi particolarmente bassi, in quanto non richiedono un gestore di fondi costoso per la loro composizione.

Sfortunatamente, l’UE proibisce il tracciamento al 100% delle materie prime in forma di ETF puro. Per legge, gli ETF devono essere diversificati e non possono quindi investire in una sola classe di materie prime, come l’oro. Non è quindi possibile acquistare un ETF sull’oro puro nell’UE.

Tuttavia, esiste un’interessante alternativa sotto forma di ETC (“Exchange Traded Commodities”). Queste materie prime negoziate in borsa sono adatte all’acquisto di oro. Da un punto di vista legale, gli ETC non sono fondi di investimento, ma “obbligazioni perpetue”, il che rende possibile investire in oro.

La variante più conosciuta è l’iShares Physical Gold ETC, che oggi ha un volume impressionante di 13,5 miliardi di euro. Le commissioni, pari allo 0,12% annuo, sono anch’esse gestibili, motivo per cui questa variante può ripagare rapidamente gli investitori.

• Gli ETC sull’oro sono quasi sempre sostenuti al 100% da oro fisico per ridurre al minimo il rischio di insolvenza.
• La materia prima viene immagazzinata e protetta da speciali banche depositarie.

Se hai investito per più di un anno o se l’ETC offre la consegna , il tuo investimento rimane esente da imposte. I profitti derivanti dalla vendita di oro (senza ETC), invece, sono comunque esenti da imposte.

2. ETC in oro esenti da tasse? – ETC con consegna

Poiché il problema fiscale limita notevolmente l’attrattiva dell’ETC iShares Physical Gold, ma può essere evitato con la consegna, daremo ora un’occhiata proprio a questo tipo di ETC!

Xetra Gold e Euwax Gold sono tra i fornitori più noti. Si differenziano notevolmente per le dimensioni (Xetra gestisce 12 miliardi di euro, Euwax “solo” 1 miliardo), ma per il resto sono relativamente simili.

Dato che Euwax non prevede costi di stoccaggio, ma lo 0,36% di Xetra, l’investitore prudente potrebbe vedere un vantaggio di prezzo in questo caso. Purtroppo, anche lo spread su Euwax è leggermente più alto, quindi la differenza di prezzo è ridotta al minimo.

• Naturalmente, anche queste offerte sono pienamente garantite dall’oro fisico e, come il titolo ha già chiarito, è possibile organizzare la consegna
• Entrambe le società porteranno poi l’oro alla tua banca dietro pagamento di una commissione.

Non è necessario utilizzare questo servizio per beneficiare dell’esenzione fiscale. Puoi usufruire di questo vantaggio anche se fai gestire il tuo oro in forma digitale da questi due fornitori.

3. WisdomTree Swiss Gold ETC – Acquistare ETC in oro esenti da tasse

Un prodotto che combina i vantaggi dei punti 1 e 2 è il Physical Swiss Gold ETC di WisdomTree. Qui vengono gestiti 2,5 miliardi di euro e vengono addebitati costi annuali dello 0,15%.

Tuttavia, poiché è possibile anche la consegna dell’oro (depositato fisicamente, ovviamente), i profitti rimangono esenti da imposte, indipendentemente dal fatto che si utilizzi o meno questa opzione. Inoltre, questo prodotto è disponibile anche in un piano di risparmio. 

4. Physical Gold – Monete

Chi preferisce un approccio più concreto può accontentarsi del “classico” acquisto di monete d’oro. Per farlo, ci si reca da un commerciante d’oro professionista o dalla propria banca per acquistare una o più monete.

• Le monete d’oro possono aumentare il valore di un collezionista nel corso del tempo se sono del giusto valore di conio.
• Rispetto al valore effettivo della materia prima, tuttavia, si tratta di un valore trascurabile.
• Per poter utilizzare questo effetto è necessario che la moneta sia priva di impronte digitali.

Se sei interessato all’acquisto di monete, devi prenderti il tempo necessario per fare delle ricerche. Se ti rivolgi alla tua banca, dovrai aspettarti costi elevati. I commercianti d’oro sono di solito la scelta migliore e spesso hanno una selezione più ampia.

5. Physical Gold – Lingotti

L’idea di possedere un lingotto d’oro è sicuramente allettante, ma in realtà è spesso associata a difficoltà. Soprattutto se acquisti un lingotto da 1 chilogrammo, le cose possono complicarsi quando si tratta di venderlo.

• Infatti, con un valore attuale di circa 50.000 euro, può essere difficile trovare un acquirente in tempi brevi.
• I commercianti d’oro hanno quindi spesso bisogno di più tempo per vendere e/o chiedono sconti elevati.

L’alternativa migliore è spesso quella di acquistare 10 x 100 grammi per garantire una vendita senza problemi. In questo modo è possibile trovare rapidamente degli acquirenti. Tuttavia, i lingotti d’oro sono generalmente più adatti all’acquisto di grandi quantità d’oro. Le monete, leggermente più costose, sono quindi più adatte a piccole quantità.

Le ultime due opzioni, monete e lingotti, vanno di pari passo con la conservazione fisica , per la quale devi considerare alcune caratteristiche speciali. Hai le seguenti opzioni:

• Nascondigli personalizzati nella tua proprietà: alcuni proprietari escogitano nascondigli insoliti per le loro riserve d’oro. Tuttavia, c’è il rischio che vengano scoperti per caso. Tali scorte non sono quindi realmente protette.
• La tua cassaforte: se vuoi conservare il tuo oro a casa, puoi utilizzare la tua cassaforte personale. Questa può essere chiusa con una chiave o con un codice personale. Questa opzione è più economica di una cassetta di sicurezza della banca, ad esempio. Tuttavia, i modelli più piccoli potrebbero essere sottratti in caso di effrazione.
• Cassetta di sicurezza: questa opzione è particolarmente sicura, ma comporta anche elevati costi di conservazione.

95/100

Punti

Applicazione molto buona

Azioni e piani di risparmio a partire da 1€

3,25% di interessi sul conto di compensazione

AL FORNITORE*

Conclusione: Etf sull’oro esenti da tesse – qualcosa per tutti!

Esistono numerose opzioni per acquistare oro, ognuna con i propri vantaggi e svantaggi. Per me, tuttavia, il vincitore assoluto è il WisdomTree Swiss Gold ETC, che combina numerosi vantaggi in un unico prodotto.

Grazie all’esenzione fiscale dovuta all’eventuale consegna e ai bassi costi di un ETC, questa è l’offerta migliore per la maggior parte degli investitori. La possibilità di detenere questo ETC come piano di risparmio è un ulteriore vantaggio. Inoltre, l’investimento in un ETC elimina la necessità di conservare fisicamente l’oro, che può essere costoso, dato che è necessario disporre di una cassetta di sicurezza a casa o di una cassetta di sicurezza in banca, ad esempio.

L’oro rimarrà parte integrante di molti portafogli. Tuttavia, i moderni prodotti finanziari e l’utilizzo di neobroker al posto delle vecchie “banche analogiche” stanno rendendo il trading sempre più facile e conveniente. In particolare, Smartbroker e Scalable Capital Broker si distinguono in questo contesto, in quanto offrono l’ottimo Swiss Gold ETC.

Se vuoi sapere come si comportano questi due fornitori in un confronto di massima, dai un’occhiata al nostro articolo “Compra e vendi in modo vantaggioso” . Ho analizzato per te i broker più importanti.