Dividendi Trade Republic: tutto quello che devi sapere sulle distribuzioni
I dividendi sono una delle fonti di reddito più importanti per molti investitori a lungo termine. Chi investe in azioni o ETF non beneficia solo dell’aumento dei prezzi, ma anche di distribuzioni regolari.
Il tema dei dividendi è particolarmente interessante soprattutto per broker come Trade Republic. La piattaforma consente di investire in modo semplice e conveniente. Tuttavia, molti investitori si chiedono come funzionano esattamente i dividendi di Trade Republic, quando vengono pagati e cosa fare in caso di problemi.
Aspetti rilevanti:
- Il diritto al dividendo matura solo se possiedi l’azione o l’ETF alla data di stacco. Il pagamento viene effettuato alcuni giorni o settimane dopo dalla società o dall’emittente dell’ETF.
- Il dividendo accreditato è riportato nell’app alla voce «Proventi» o «Documenti». Non è disponibile una panoramica centralizzata di tutti i pagamenti, ma puoi crearla tu stesso in modo semplice e veloce.
- I dividendi sono soggetti all’imposta sostitutiva (circa il 26%) e vengono automaticamente versati. Con un modulo di esenzione puoi mantenere esenti da imposta fino a 1.000 € all’anno.
Come funziona il pagamento dei dividendi su Trade Republic?
Non appena possiedi un’azione o un ETF che distribuisce un dividendo, Trade Republic verifica in una data specifica (il cosiddetto ex day) se hai diritto al pagamento. Questa data è solitamente immediatamente successiva all’assemblea generale di una società, mentre per gli ETF è successiva alla data di distribuzione dell’emittente.
Per ricevere il dividendo, devi detenere l’azione corrispondente nel tuo deposito almeno nella notte precedente la data di stacco. Se il titolo viene acquistato successivamente, non riceverai alcuna distribuzione per quel periodo.
Dopo la data di scadenza, di solito trascorrono alcuni giorni prima che tu riceva il denaro. Il pagamento effettivo (detto anche giorno di pagamento) è visibile sui siti web degli emittenti o nell’app di Trade Republic.
Il giorno del pagamento, il dividendo viene accreditato sul tuo deposito e ricevi una fatturazione con tutte le informazioni fiscali. Se possiedi azioni internazionali, il dividendo viene convertito in euro. A questo proposito, è opportuno informarsi sul tema dell’ordine di resenzione Tade Republic per evitare inutili detrazioni fiscali.
Perché la data di stacco è così importante per i dividendi?
Il giorno di stacco è il momento decisivo in cui viene stabilito se hai diritto a ricevere il dividendo in qualità di azionista. Se detieni l’azione nel tuo deposito in quel momento, il dividendo ti verrà corrisposto in un secondo momento. Non è quindi sufficiente acquistare l’azione solo il giorno della distribuzione.
La cosiddetta data di registrazione segue di norma uno o due giorni dopo la data di stacco. Ha finalità contabili ed è meno rilevante per te in qualità di investitore. È importante ricordare che solo chi possiede le azioni alla chiusura della borsa il giorno prima della data di stacco ha diritto al dividendo.
Che cosa sono i dividendi?
I dividendi sono proventi che un’azienda o un ETF distribuisce ai propri azionisti. Chi possiede le azioni nel proprio deposito alla data di stacco riceve il pagamento. Essi rappresentano una partecipazione agli utili dell’azienda.
Questi termini si applicano sia alle singole azioni che agli ETF. Anche se gli ETF sono meno volatili, valgono le stesse regole delle azioni. Se sei interessato a distribuzioni regolari, anche gli ETF con dividendi mensili potrebbero essere un’opzione interessante.
Quando vengono distribuiti i dividendi di Trade Republic?
Il periodo che intercorre tra la data di stacco e l’effettivo pagamento del dividendo varia da caso a caso. Mentre alcune società pagano i dividendi pochi giorni dopo la data di stacco, altre possono impiegare anche diverse settimane.
Questo perché Trade Republic non distribuisce dividendi, ma funge solo da piattaforma. Il pagamento viene effettuato dalla rispettiva società o dall’emittente dell’ETF.
Un esempio: se possiedi un’azione della Deutsche Telekom e l’ex day cade di lunedì, il giorno di pagamento potrebbe essere già venerdì della stessa settimana. Oppure due settimane dopo. Trovi queste informazioni nell’app sotto il titolo corrispondente o direttamente sul sito web della società.
È inoltre importante che il tuo deposito sia gestito correttamente durante tutto il periodo di validità. Errori nella custodia o nell’assegnazione da parte del depositario possono comportare un ritardo o la mancata corresponsione dei dividendi. Anche i processi di verifica fiscale possono ritardare l’accredito. Nel caso di dividendi esteri, i tempi di elaborazione possono essere più lunghi a causa della conversione valutaria.
| Tipo di titolo | Tempo di elaborazione |
| Azioni tedesche | Da 2 a 5 giorni lavorativi |
| Azioni statunitensi | Da 5 a 15 giorni lavorativi |
| ETF | Da 1 a 20 giorni lavorativi |
Dove posso vedere i dividendi su Trade Republic?
Non appena il dividendo è stato accreditato, troverai la relativa registrazione direttamente nel tuo portafoglio. A tal fine, apri l’app Trade Republic e procedi come segue:
- Vai al tuo portfolio.
- Seleziona l’azione o l’ETF corrispondente.
- Scorri verso il basso nella schermata dei titoli.
- Alla voce “Proventi” puoi vedere i dividendi ricevuti.
- Per maggiori dettagli clicca sulla rispettiva prenotazione.
Inoltre, Trade Republic redige un documento con tutte le informazioni fiscali rilevanti per ogni pagamento di dividendi.
Esiste una panoramica dei dividendi di Trade Republic?
Una funzione spesso richiesta è una panoramica centrale di tutti i dividendi ricevuti, possibilmente con una retrospettiva annuale. Anche se l’app non offre direttamente questa funzione, puoi garantire la trasparenza con pochi semplici passaggi.
Nell’app Trade Republic, nella sezione “Documenti”, puoi consultare tutti i rendiconti dei dividendi. Qui troverai un file PDF per ogni pagamento, in cui sono indicati l’importo lordo, le detrazioni e l’importo netto. Con questi dati puoi creare un riepilogo personalizzato in Excel.
Su Trade Republic, i documenti sono ordinati cronologicamente. In questo modo puoi ricostruire i tuoi guadagni anche a posteriori, ad esempio per la valutazione fiscale o personale dei tuoi ETF a dividendo.
È ancora più semplice con strumenti esterni come Portfolio Performance o app simili, che registrano automaticamente i tuoi dividendi e li rappresentano graficamente. Presta attenzione alle norme sulla protezione dei dati e verifica che questi fornitori siano compatibili con Trade Republic.
Suggerimento per la panoramica dei dividendi:
- Utilizza la funzione Documenti per singole richieste
- Crea un elenco Excel per le valutazioni mensili
- Le app dedicate offrono una valutazione automatica
- Qui elemento dell’elenco
Se desideri maggiori informazioni sul neobroker, il blog Northern Finance ti fornisce ulteriori informazioni su argomenti interessanti. Ad esempio in relazione a Gli orari di negoziazione di Trade Republic o altre funzioni come la garanzia dei depositi di Trade Republic.
Il dividendo Trade Republic non viene visualizzato. Cosa fare?
Stai aspettando il tuo dividendo, ma non vedi alcun accredito nell’app? Non preoccuparti, succede più spesso di quanto si pensi. È importante verificare sistematicamente le cause e agire in modo mirato.
Perché il dividendo non viene visualizzato nel mio deposito?
Se il dividendo previsto non compare nell’app, possono esserci diversi motivi. Nella maggior parte dei casi non dipende da Trade Republic, ma da processi che avvengono in background. Ad esempio, dall’emittente, dal depositario o dal cambio valuta per i titoli internazionali.
Innanzitutto dovresti verificare di aver effettivamente acquistato il titolo in tempo. L’azione o l’ETF devono essere stati registrati nel tuo deposito al più tardi il giorno prima dell’Ex Day. In caso contrario, non avrai diritto al dividendo.
Un altro motivo potrebbe essere che il pagamento non è ancora stato effettuato. Soprattutto nel caso di azioni o ETF esteri, la distribuzione può richiedere diverse settimane. Durante questo periodo, non sarà possibile visualizzare alcuna registrazione nel tuo deposito. Ciò può creare confusione, ma non è motivo di preoccupazione.
Infine, ci sono anche motivi tecnici: aggiornamenti dell’app, sincronizzazione errata o un ritardo nell’inserimento della prenotazione. In tutti questi casi, è utile dare un’occhiata alla sezione “Documenti” o uscire dall’app e accedere nuovamente.
Cosa fare se non hai ricevuto il dividendo Trade Republic?
In rari casi può succedere che, nonostante tu abbia diritto a un dividendo, non ricevi alcun pagamento. È particolarmente fastidioso. Ma esistono misure concrete che puoi adottare per ottenere comunque il tuo denaro.
- Verifica la tua posizione: il titolo era effettivamente in tuo possesso alla data di stacco? In caso contrario, non hai diritto al dividendo.
- Confronta la data di pagamento: verifica sul sito web della società o del fornitore dell’ETF quando è prevista la data di pagamento.
- Cerca nell’app: il pagamento potrebbe essere già stato ricevuto nella sezione “Documenti” o “Transazioni”, anche se non è visualizzato in modo evidente.
- Contatta l’assistenza: se tutti i controlli non danno esito positivo, scrivi all’assistenza clienti tramite l’app fornendo una descrizione dettagliata del problema.
Molti utenti segnalano casi simili nei forum o sui social media. La buona notizia è che in quasi tutti i casi, dopo una breve richiesta di chiarimenti, il pagamento è stato registrato o visualizzato correttamente. L’esperienza con Trade Republic dimostra che il servizio di assistenza è generalmente molto disponibile.
Un approccio sistematico aiuta anche a mantenere la fiducia nel broker. Chi riceve regolarmente dividendi dovrebbe archiviare i propri documenti e controllare mensilmente le registrazioni. Ciò aumenta la sicurezza e garantisce che nessun pagamento vada perso.
È possibile reinvestire automaticamente i dividendi su Trade Republic?
Molti investitori sognano l’effetto degli interessi composti, ovvero che i dividendi vengano reinvestiti direttamente e generino così una crescita aggiuntiva. Ma questo funziona automaticamente con Trade Republic?
Come funziona il reinvestimento dei dividendi?
Attualmente Trade Republic non offre il reinvestimento automatico dei dividendi. Ciò significa che quando ricevi un dividendo, questo rimane come contante nel conto di compensazione del tuo deposito. Devi quindi occuparti attivamente di reinvestire il denaro.
Ciò presenta vantaggi e svantaggi. Da un lato, hai il pieno controllo su ciò che accade al tuo denaro. Dall’altro, devi essere abbastanza disciplinato da reinvestire regolarmente. Per gli investitori orientati al lungo termine, tuttavia, questo è un fattore decisivo per la costituzione di un patrimonio.
Puoi utilizzare il denaro dei dividendi, ad esempio, per acquistare ulteriori quote del tuo ETF preferito o per costruire nuove posizioni azionarie. Ciò è particolarmente utile per i migliori ETF che hai già in portafoglio. In questo modo la tua quota crescerà costantemente.
Se desideri sfruttare i dividendi in modo particolarmente efficiente, un piano di risparmio su un ETF a dividendi o su ETF con dividendi mensili rappresenta un’opzione interessante. Anche se questi dividendi non vengono reinvestiti automaticamente, grazie a versamenti regolari puoi ampliare continuamente le tue posizioni.
Quali sono i vantaggi del reinvestimento dei dividendi?
Chi reinveste i dividendi ottiene un doppio vantaggio: da un lato grazie alla distribuzione stessa, dall’altro grazie alla crescita aggiuntiva del proprio deposito. Il tutto si basa sul noto principio dell’interesse composto. Piccoli importi crescono in modo esponenziale nel corso degli anni.
Facciamo un esempio: ricevi ogni mese 50 euro di dividendi. Invece di lasciare il denaro sul conto, lo utilizzi per acquistare regolarmente nuove quote di un ETF. Dopo alcuni anni, non solo avrai realizzato potenziali guadagni di capitale, ma anche ulteriori dividendi.
Molti investitori utilizzano i dividendi anche per compensare le fluttuazioni o costituire riserve per i periodi di flessione dei mercati azionari. Tuttavia, il vantaggio maggiore risiede nella disciplina che si acquisisce reinvestendo regolarmente.
Il modo migliore per farlo è impostare un promemoria dopo ogni distribuzione o configurare un flusso di lavoro automatizzato con modelli di ordine. In questo modo potrai reinvestire immediatamente il denaro senza alcuno sforzo.
È bene sapere che:
Se desideri automatizzare il processo di reinvestimento, Trade Republic non offre ancora una soluzione, ma vale la pena dare un’occhiata regolarmente alla sezione “Documenti” e rimanere attivo. Soprattutto nel caso di ETF o azioni con distribuzione mensile.
Cosa devi tenere presente dal punto di vista fiscale riguardo ai dividendi di Trade Republic?
Molti investitori dimenticano che i dividendi sono soggetti a tassazione. L’imposta sostitutiva è attualmente pari al 25%, a cui si aggiungono il contributo di solidarietà del 5,5% ed eventualmente l’imposta ecclesiastica.
In totale, quindi, circa un terzo della tua distribuzione può essere versato direttamente all’ufficio delle imposte come debito fiscale.
Per le azioni e gli ETF esteri è generalmente prevista una cosiddetta imposta alla fonte. Questa viene trattenuta direttamente alla fonte dal Paese di origine del dividendo prima che il pagamento venga accreditato sul tuo conto di compensazione presso Trade Republic.
La Germania ha stipulato con molti paesi i cosiddetti accordi sulla doppia imposizione, grazie ai quali una parte di questa imposta può essere imputata alla tua imposta liberatoria tedesca. Nella pratica, tuttavia, non sempre viene automaticamente preso in considerazione l’intero importo imputabile.
A determinate condizioni, puoi recuperare parzialmente l’imposta alla fonte pagata in eccesso tramite la dichiarazione dei redditi.
La buona notizia: Trade Republic versa automaticamente queste imposte per te. Non devi fare altro, purché i tuoi guadagni non superino la franchigia per i risparmiatori di 1.000 euro (per i single) o 2.000 euro (per i coniugi) all’anno.
Affinché la ritenuta fiscale venga calcolata correttamente, è indispensabile compilare un modulo di esenzione Trade Republic. Solo così la tua franchigia verrà automaticamente presa in considerazione. Senza questo modulo, le imposte verranno trattenute a partire dal primo dividendo, anche se rimani al di sotto della franchigia.
Panoramica delle imposte sugli investimenti
- Imposta sostitutiva: 25%
- Contributo di solidarietà: 5,5% sull’imposta
- Tassa ecclesiastica: applicabile solo in Germania
- Richiesta di esenzione: fino a 1.000 € esenti da imposta (celibi/nubili)
| Dividendo (lordo) | Detrazione fiscale totale | Pagamento (netto) |
| 100 € | 26,38 € | 73,62 € |
| 500 € | 131,88 € | 368,12 € |
| 1.000 € | 263,75 € | 736,25 € |
I dividendi distribuiti dagli ETF sono trattati esattamente come i dividendi azionari. Ai fini fiscali non fa alcuna differenza se ricevi i tuoi dividendi da ETF, singole azioni o altri titoli come i fondi.
Conclusione: Trade Republic è conveniente per chi è alla ricerca di dividendi?
Alla fine, molti investitori si chiedono: Trade Republic è una buona scelta se punto specificamente sui dividendi? La risposta è: Sì! Soprattutto se ti piace avere il controllo.
La piattaforma convince grazie al suo funzionamento intuitivo, un deposito completamente gratuito e una gestione affidabile e trasparente dei pagamenti dei dividendi. Tutti i dividendi distribuiti sono correttamente tassati e le relative ricevute sono disponibili in modo chiaro nell’app.
Nel complesso, Trade Republic offre comunque un pacchetto completo molto interessante per gli appassionati di dividendi.
FAQ – Domande frequenti sui dividendi di Trade Republic
