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Azioni sicure: investimenti per chi è attento alla sicurezza

Sei alle prime armi nel mondo della finanza e degli investimenti e vuoi ottenere dei rendimenti, ma sei forse cauto a causa dei potenziali rischi? È comprensibile! Soprattutto per i principianti, il tema degli investimenti e dei rischi può sembrare complesso. In questo articolo analizziamo se esistono azioni sicure, come puoi aumentare la sicurezza del tuo portafoglio e se esiste una possibile alternativa.

Aspetti rilevanti:

  • Ti mostriamo esattamente cosa sono le azioni e come funzionano
  • Insieme analizzeremo i potenziali rischi che possono insorgere quando si investe in azioni.
  • Grazie a queste misure, puoi proteggere meglio te stesso e i tuoi beni e aumentare la sicurezza del tuo portafoglio.
  • Questo investimento offre un’alternativa all’investimento in singole azioni e combina un potenziale rendimento interessante con una maggiore sicurezza.

Investire in azioni

Prima di esaminare i rischi legati all’investimento in azioni e come puoi aumentare la sicurezza del tuo portafoglio, diamo un’occhiata a come funzionano le azioni in generale.

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Cosa sono le azioni?

Si tratta di un titolo. Se ne acquisti uno, puoi diventare comproprietario di una società, nello specifico una società per azioni. Lo scopo dell’acquisto di questo investimento è quello di beneficiare di una performance positiva. Se la società riesce a registrare profitti e la domanda è elevata, il valore del gruppo aumenta.

Gli investitori possono trarre profitto non solo se vendono le azioni di una società a un prezzo più alto in un secondo momento.

I dividendi aiutano anche a realizzare profitti più elevati:

  • Se una società registra degli utili, può versarli direttamente ai propri azionisti.
  • Questo avviene sotto forma di dividendi
  • Le società non sono obbligate a pagare i dividendi
  • I profitti possono essere utilizzati per fare investimenti, investire in progetti o ricerche o per aumentare le riserve finanziarie.

È bene sapere che:

Ma chi decide esattamente se i dividendi vengono pagati e in che misura? Questo viene deciso durante le assemblee generali annuali. Una volta acquistata un’azione, acquisisci diversi diritti. Tra questi, il diritto di partecipare alle assemblee e di avere voce in capitolo nelle decisioni più importanti.

Tipi di azioni

Se vuoi investire in questa categoria di attivi, devi sapere che esistono diversi tipi di azioni, di cui parleremo brevemente qui di seguito: Si può fare una distinzione tra azioni al portatore, azioni nominative, azioni privilegiate e azioni ordinarie.

Le azioni al portatore non hanno un registro delle azioni. La persona che attualmente possiede un’azione della società ha il diritto di partecipare all’Assemblea Generale Annuale. Questo può essere svantaggioso per il gruppo, in quanto non ha una visione d’insieme della struttura degli investitori a causa della mancanza di un registro delle azioni.

A differenza delle azioni al portatore, le azioni nominative sono iscritte in un registro delle azioni. Questo contiene informazioni su chi possiede quante azioni della società. Solo gli azionisti registrati possono partecipare all’Assemblea Generale Annuale e utilizzare il loro voto. La tua banca gestisce automaticamente il trasferimento nel registro delle azioni.

Se acquisti un’azione privilegiata, ricevi diversi vantaggi con l’acquisto. Spesso si tratta di un dividendo più alto. A differenza delle azioni ordinarie, tuttavia, il diritto di co-determinazione all’Assemblea Generale Annuale decade.

Perché investire in azioni?

L’inflazione è un motivo particolarmente importante per investire in azioni. Gli alti tassi di inflazione fanno sì che il tuo denaro si svaluti. Non puoi più permetterti gli stessi prodotti e servizi con la stessa somma di denaro di qualche anno fa.

L’inflazione non può essere compensata con gli investimenti convenzionali, poiché i tassi di interesse sono bassi. Tra questi, un conto corrente overnight o un contratto di risparmio della società edilizia. Le azioni offrono rendimenti potenziali molto più elevati e quindi un modo per accumulare patrimonio a lungo termine.

  • Un’altra ragione è l’incertezza della pensione statale
  • Le azioni sono adatte a lavorare per raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine
  • Potrai quindi utilizzarlo per integrare la tua pensione futura, per risparmiare per la tua famiglia o per soddisfare altri desideri.

È bene sapere che:

Un altro aspetto positivo è che gli investitori possono iniziare con piccole somme. Spesso è possibile impostare un piano di risparmio con la propria banca o il proprio broker anche con un solo euro al mese.

La strategia dei dividendi è popolare anche per accumulare reddito passivo. Si tratta di selezionare in modo mirato le migliori azioni a dividendo che pagano un dividendo relativamente alto ai loro azionisti. Gli investitori possono costruire un portafoglio di azioni di queste società e generare un reddito passivo.

Sicurezza e rischio in relazione alle azioni

Gli investimenti azionari sono investimenti sicuri? Di seguito analizzeremo i rischi di cui dovresti essere a conoscenza se sei interessato a investire in azioni di società. In seguito vedremo alcune misure che puoi adottare per rendere più sicuro il tuo portafoglio personale.

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I rischi delle azioni

Le azioni sono un investimento a prova di crisi? Quali rischi corro se voglio investire in azioni di società? In questa sezione analizziamo da vicino i potenziali svantaggi dell’investimento in queste classi di attività.

Le classi di attività che vengono negoziate in borsa sono generalmente soggette a fluttuazioni di prezzo. Questo vale anche per le azioni e il loro prezzo. I movimenti economici, sociali e politici possono influenzare i prezzi delle azioni. A volte possono subire notevoli fluttuazioni, il che è abbastanza normale in borsa.

  • Un rischio specifico è lo sviluppo aziendale di un particolare gruppo.
  • Gli azionisti investono in una società e quindi dipendono dal suo sviluppo individuale.
  • Se l’economia cambia inaspettatamente o la domanda diminuisce, l’azione può registrare un andamento peggiore del previsto.

Lo scenario peggiore è che la società in cui hai investito fallisca. Questo può comportare la perdita totale del capitale investito. Questo rischio è particolarmente elevato se investi in un numero ridotto di società.

Questo ci porta al prossimo rischio: la mancanza di diversificazione. Quando si investe in singole azioni, gli investitori cercano di individuare i titoli più promettenti e di trarre profitto dalle loro performance.

Tuttavia, se hai investito solo in alcune aziende e queste non si sviluppano come desiderato, puoi percepire chiaramente la situazione nel tuo portafoglio. Un basso livello di diversificazione, cioè la suddivisione del portafoglio, si accompagna a rischi elevati.

Attenzione!

Questi rischi dimostrano che non esiste un’azione sicura. Tutte le azioni delle società sono soggette a fluttuazioni. Gli sviluppi futuri non possono mai essere previsti con certezza. Ciò che conta è il modo in cui tu, come investitore, affronti i possibili rischi e proteggi il tuo patrimonio. Ecco perché di seguito ti spieghiamo come puoi rendere il tuo portafoglio più sicuro.

Come posso aumentare la sicurezza del mio portafoglio?

Come già detto, in qualità di investitore puoi assicurarti che il tuo portafoglio sia più sicuro. Esistono alcune misure che possono mitigare i potenziali rischi. In questo modo, puoi guadagnare con le azioni, beneficiare di rendimenti potenziali interessanti e tenere conto della sicurezza.

Il triangolo magico degli investimenti

Investi solo in attività che conosci

Questo è uno dei consigli più importanti. Per avere un portafoglio sicuro, dovresti investire in attività finanziarie solo se hai una solida conoscenza del loro funzionamento. Questo include la comprensione dei possibili rischi in modo da poterli contrastare.

Una volta acquisite le conoscenze necessarie, puoi iniziare a sviluppare una strategia e a investire. In questo modo potrai evitare gli errori inutili che possono capitare, soprattutto se sei un principiante del mercato azionario.

Orizzonte di investimento

Azioni che non scendono mai? Non esistono! Ma come puoi proteggerti dalle fluttuazioni dei prezzi sul mercato azionario? Puoi farlo semplicemente fissando un orizzonte di investimento a lungo termine per le tue azioni aziendali.

Ci saranno sempre delle fluttuazioni di prezzo, ma saranno trascurabili su lunghi periodi di tempo. In questo modo è possibile compensare anche i punti di ingresso non ottimali.

Un altro vantaggio è l’effetto dell’interesse composto. Il tuo patrimonio può crescere più velocemente se lo investi per molti anni o decenni. Puoi investire il tuo denaro e il tempo lavorerà per te.

Attenzione!

Affinché questo funzioni, devi investire solo il denaro che non ti servirà nei prossimi anni. In caso contrario, potresti essere costretto a vendere le azioni a prezzi bassi e subire così delle perdite.

Diversificazione

Quando investono in singole azioni, alcuni investitori non tengono conto della diversificazione e della ripartizione del rischio. Questo può essere rischioso. È quindi consigliabile prestare attenzione alla diversificazione.

Puoi diversificare a diversi livelli. Per quanto riguarda il tuo portafoglio, puoi investire il denaro in diversi investimenti finanziari. Inoltre, dovresti investire in diversi gruppi aziendali e diversificare il rischio in diversi settori.

Anche la diversificazione del rischio gioca un ruolo importante se investi in un solo Paese. Se si verificano sviluppi imprevisti come una crisi economica nazionale o un disastro ambientale, l’impatto sul tuo portafoglio sarà negativo.

Mantieni la calma e non lasciarti turbare

Per alcuni neofiti del mercato azionario, investire può essere un’esperienza emotiva. Alcuni si fanno prendere dal panico quando vedono per la prima volta delle cifre in rosso e cercano di risparmiare quello che possono. Questo non è consigliabile, perché le fluttuazioni sono normali e le perdite si realizzano solo quando si vendono le azioni.

Statisticamente parlando, una crisi economica si ripeterà più volte. Ne è un esempio la pandemia di coronavirus. In momenti come questi, devi cercare di mantenere la calma e non vendere frettolosamente.

Ciò che può aiutarti in questo senso è una strategia di investimento fissa che costruisci in anticipo. Stabilisci quanto vuoi investire, quali sono i tuoi obiettivi esatti e quando vuoi raggiungerli. Nei momenti di incertezza, saprai di essere ben preparato e di non avere nulla di cui preoccuparti.

Consigli da insider?

Se guardi più a lungo agli investimenti e prendi in considerazione le fonti su Internet, spesso ti verranno mostrati presunti esperti che ti dicono come diventare ricco velocemente e che hanno una speciale dritta da insider per te.

Costruire una fortuna richiede tempo e raramente funziona da un giorno all’altro. Di solito questi esperti hanno interesse a farti acquistare un determinato corso a un prezzo elevato. Pertanto, non lasciarti scoraggiare e affidati alle conoscenze che hai accumulato nel tempo sul tema degli investimenti.

Un’alternativa azionaria sicura? Investire in ETF

Che si tratti di azioni o di ETF, entrambe le classi di attività ti permettono di beneficiare di interessanti rendimenti potenziali e di realizzare obiettivi finanziari a lungo termine. Gli ETF presentano una serie di caratteristiche speciali che vogliamo analizzare in dettaglio.

Un ETF o Exchange Traded Fund è un fondo che viene negoziato in borsa. Può investire in diverse attività come obbligazioni o azioni. Gli investitori versano quindi in un fondo comune che investe nell’investimento sottostante.

È bene sapere che:

L’ETF si basa su un indice e cerca di seguirlo il più fedelmente possibile. Un ETF sul DAX investirebbe quindi nelle 40 maggiori società tedesche con un solo titolo.

  • Il vantaggio è evidente: a differenza delle singole azioni, gli ETF possono essere altamente diversificati.
  • A volte contengono un gran numero di aziende, il che può distribuire il rischio.
  • Se, ad esempio, un gruppo diventa insolvente, la perdita viene assorbita dalle altre attività che lo compongono.

I portafogli globali sono stati particolarmente popolari negli ultimi anni. Gli investitori investono in modo specifico in numerose società con indici come l’MSCI World, che contiene oltre 1.600 società. L’elevato livello di diversificazione o spread riduce il rischio e rende il portafoglio più sicuro.

Gli ETF sono un investimento passivo. A differenza dei fondi attivi, non hanno un gestore che si occupa della composizione e della gestione. Gli ETF sono quindi caratterizzati da costi ridotti.

Inoltre, sono facili da capire e richiedono uno sforzo minimo. Una volta che li avrai compresi, potrai impostare un piano di risparmio e lasciarlo funzionare automaticamente. Tra l’altro, con la maggior parte delle banche e dei broker puoi iniziare a investire a partire da un solo euro, motivo per cui questo tipo di investimento è adatto anche ai principianti.

  • Se sei un principiante, all’inizio dovresti stare alla larga dai cosiddetti ETF tematici.
  • Si concentrano su determinate tendenze e quindi spesso solo su un settore specifico.
  • Ciò significa che il vantaggio di un’elevata diversificazione viene perso.
  • Tuttavia, possono essere utili per gli investitori esperti che desiderano ottenere rendimenti più elevati e che dispongono già di un portafoglio ampiamente diversificato.

È bene sapere che:

Se hai un orizzonte di investimento lungo, una sufficiente diversificazione e segui le regole di base dell’investimento, gli ETF possono essere il miglior investimento senza rischi. In questo modo, puoi beneficiare di alti rendimenti potenziali su azioni con un livello di sicurezza relativamente alto.

Ecco come si compone il termine ETF
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Conclusione: investi in azioni sicure – fai attenzione alla diversificazione!

Con le azioni puoi diventare comproprietario di una società e beneficiare dei risultati del gruppo. Puoi anche acquisire diritti e avere il diritto di voto all’Assemblea Generale Annuale. Queste assemblee decidono, ad esempio, se i dividendi vengono distribuiti agli azionisti.

Gli investimenti in azioni di società sono associati a diversi rischi, come le fluttuazioni dei prezzi, l’evoluzione societaria, la possibilità di una perdita totale e spesso una scarsa diversificazione. I rischi sono diversi a seconda del modo in cui li affronti come investitore.

Con vari accorgimenti come un orizzonte di investimento a lungo termine, una sufficiente diversificazione del rischio e un trading razionale, puoi investire in modo sicuro in azioni e aumentare la sicurezza del tuo portafoglio. La diversificazione, in particolare, non deve essere sottovalutata e può avere un’influenza decisiva.

Gli ETF offrono un’alternativa alle azioni della società, con la quale hai la possibilità di ottenere rendimenti interessanti con una sicurezza relativamente elevata. Si tratta di fondi che cercano di seguire il più possibile determinati indici. Per saperne di più su “pentole per le perdite”, “split azionari” e “rendite azionarie” clicca qui.

FAQ – Domande frequenti

Il nostro autore

Aleks Bleck è il volto di Northern Finance e già all'età di 18 anni era azionista, prestatore e investitore di ETF. La sua attenzione si concentra sui prestiti P2P e sugli ETF passivi. Aleks ha fondato Northern Finance nel 2017 mentre studiava economia aziendale a Lüneburg.

Ha creato il canale YouTube parallelamente al suo lavoro principale nell'investment e corporate banking prima di concentrarsi finalmente su Northern Finance a tempo pieno.

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