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Previsioni sul prezzo dell’oro: sviluppo e tendenze 2024
Se avete già investito e siete alla ricerca di sicurezza finanziaria, vi sarete sicuramente imbattuti nell’oro come asset class. Si dice che offra un’incredibile stabilità con un contemporaneo aumento di valore. Le previsioni sul prezzo dell’oro vengono annunciate ogni anno.
Aspetti rilevanti:
- Qui l’oro è sempre stato considerato prezioso: è raro ed è considerato un mezzo di scambio e una valuta internazionale.
- Tuttavia, negli ultimi anni il crescente interesse per l’oro ha subito una battuta d’arresto. I giovani investitori preferiscono concentrarsi su altre classi di attività
- Tuttavia, l’oro viene ripetutamente citato come strumento di diversificazione per i portafogli ad ampio spettro.
La storia del prezzo dell’oro
Se state cercando di investire in oro, vale la pena di dare un’occhiata alla storia del metallo prezioso e al suo stato attuale. Questo vi aiuterà a comprendere meglio la classe di attivi e a investire in modo più prudente. Vediamo l’andamento del prezzo dell’oro dal 1900:
La prima cosa che notiamo è che il prezzo è aumentato in modo relativamente costante (considerando un periodo di oltre 100 anni). Il prezzo dell’oro è stato persino in grado di resistere al massiccio crollo del 2013 e di riprendersi negli ultimi anni.
Il tasso di cambio del dollaro è legato al prezzo del dollaro. Per aiutarvi a visualizzare questo fenomeno, potete vedere qui due grafici. Uno mostra l’andamento del prezzo dell’oro, l’altro l’andamento del tasso di cambio del dollaro.
È possibile confrontare entrambi i grafici in alcuni punti:
- 2012: i prezzi delle azioni salgono, ma l’oro scende
- 2015: il dollaro si rafforza, mentre il valore del metallo prezioso scende a 1.050 dollari a dicembre
- 2016 – 2017: il dollaro inizia a indebolirsi, il valore dell’oro torna a salire come un pendolo
- 2019: scoppia la Covid-19 e il valore dell’oro sale alle stelle
Si può quindi affermare che: Se il valore del dollaro scende o sale, il valore del metallo prezioso sale o scende a sua volta. In caso di crisi internazionali, il dollaro si rafforza e si posiziona come una classe di attivi particolarmente stabile.
È bene sapere che:
Come si può vedere dal grafico, il prezzo dell’oro non è crollato nemmeno durante la tanto temuta crisi economica globale. Al contrario, ha registrato una crescita straordinariamente forte (vedi primo grafico). Così, mentre ogni azione ha subito una battuta d’arresto devastante e ogni investitore ha perso i propri risparmi o ha dovuto temere per essi, gli investitori in oro hanno gioito per l’aumento del prezzo dell’oro.
Situazione attuale del prezzo dell’oro
Dopo l’impennata del prezzo dei metalli preziosi in seguito alla pandemia di coronavirus, il prezzo dell’oro è sceso a causa dell’intervento governativo della Federal Reserve statunitense. Tuttavia, negli ultimi anni si è ripreso e attualmente continua la sua ascesa apparentemente inarrestabile.
Come si può vedere dal grafico, il prezzo dell’oro è aumentato del 72,4% negli ultimi 5 anni.
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Perché il prezzo dell’oro sta cambiando
Per investire correttamente il proprio denaro, è necessario avere almeno un’idea di massima delle influenze sulle rispettive classi di attività. Nel caso dell’oro come asset class, ci sono 6 fattori che influenzano il prezzo dell’oro. Hanno un peso diverso, ma tutti contribuiscono all’andamento del prezzo.
L’ordine in cui sono elencati i singoli fattori non dice nulla sulla loro importanza. In particolare, gli sviluppi attuali possono talvolta avere un impatto notevole (almeno nel breve periodo) sul prezzo dell’oro.
1. Valore nel tempo
Può sembrare un po’ banale, ma l’andamento del prezzo nella lunga storia dell’oro ha un’influenza sul suo valore odierno. Molti investitori hanno riposto la loro fiducia nel metallo prezioso per generazioni. Gli oggetti di valore sono spesso tenuti sotto chiave e trasmessi in via fiduciaria. Grazie alla continua crescita di questa classe di attivi, anche molti investitori si affidano al metallo prezioso e detengono o investono in oro.
2. Il dollaro
Il legame dimostrabile con il dollaro USA è già stato menzionato. Il dollaro è una delle più importanti valute di riserva del mondo (una valuta in cui si svolgono gli scambi e le transazioni internazionali e in cui le principali banche centrali preferiscono investire le proprie riserve valutarie).
Tuttavia, è anche soggetto alle fluttuazioni del tasso di cambio. Così, mentre il tasso di cambio del dollaro è soggetto a fluttuazioni, nei periodi in cui il dollaro scende, gli investitori ripongono la loro fiducia nell’oro, investono in esso e il prezzo del metallo prezioso sale.
Questo porta a un effetto reciproco: se il tasso di cambio del dollaro scende, il prezzo del metallo prezioso sale. Se il dollaro sale, il prezzo dell’oro scende. Questo legame è sempre ben visibile nei grafici.
3. Inflazione
Il problema dell’inflazione non si ferma a questa classe di attivi. Mentre i prezzi delle azioni talvolta crollano sotto il peso dell’inflazione o si azzerano completamente a causa dell’insolvenza di una società, il prezzo dell’oro sale in linea con l’aumento dell’inflazione.
Questo fenomeno assolutamente positivo può essere attribuito al fatto che il metallo prezioso viene prezzato nella moneta fiat convenzionale con l’aumento dell’inflazione e il suo valore aumenta anche con l’aumento del costo della vita.
4. Deflazione
La deflazione si verifica quando l’attività economica è fiacca, i prezzi scendono e l’economia si indebita eccessivamente. In questi periodi, le persone accumulano grandi quantità di contanti – in questi tempi, gli investitori continuano ad accumulare e ad acquistare oro per paura. La domanda aumenta e il prezzo del metallo prezioso sale.
5. Tempi geopoliticamente incerti
Anche le crisi e i periodi di incertezza hanno un effetto positivo sul prezzo dell’oro. Può sembrare assurdo che gli investitori in oro siano rallegrati da argomenti altrimenti negativi.
Durante le crisi, le persone spesso perdono fiducia nel governo e quindi anche nel contante o in altre strutture statali. Pertanto, acquistano e accumulano fondi indipendenti. In molti casi, la prima scelta è l’oro.
6. Restrizioni alla fornitura
Sebbene l’approvvigionamento di oro puro non si esaurisca per il momento, la produzione di oro può comunque subire una battuta d’arresto. Ciò può accadere, ad esempio, se un importante fornitore sotto forma di miniera chiude o se si interrompono importanti vie di trasporto.
7. Esempio attuale
Come già discusso, il metallo prezioso è considerato un “porto sicuro”, soprattutto in tempi di crisi, e il prezzo dell’oro spesso rimane stabile o addirittura migliora durante le crisi. Ciò è avvenuto anche durante la crisi bancaria iniziata nel 2023.
Il crollo della Silicon Valley Bank, l’acquisizione del Credit Suisse da parte della banca rivale UBS e la vacillazione della First Republic Bank stanno smorzando il sentimento sui mercati e gli esperti ricordano il recente passato, quando la pandemia di coronavirus ha determinato l’andamento dei prezzi sui mercati finanziari.
Così, mentre la fiducia viene meno, soprattutto nelle banche statunitensi, molti investitori tornano ad affollare il popolare metallo prezioso. Vogliono essere indipendenti dalle istituzioni statali e sapere che il loro denaro è protetto dall’inflazione.
Vantaggi e svantaggi dell’asset class
Molti investitori credono ancora che l’oro sia il miglior investimento senza rischi. Nonostante la sua elevata stabilità, questa asset class presenta anche alcuni svantaggi.
Abbiamo riassunto i vantaggi e gli svantaggi dell’oro come investimento, in modo da fornirvi una panoramica completa di questa asset class e permettervi di decidere da soli se vale la pena acquistare il metallo prezioso. Si noti che qui si parla di acquisto fisico dell’oro come investimento!
| Vantaggi dell’oro come investimento | Svantaggi dell’oro come investimento |
| Offerta ridotta e domanda elevata: L’oro è finito. Ciò significa che esiste una certa quantità di oro nel mondo e che l’oro viene sempre trovato. Tuttavia, l’oro non può essere moltiplicato. Il prezzo sale quindi quando la domanda è alta, perché l’offerta è limitata. | Fluttuazioni del prezzo dell’oro: Come per ogni investimento in un’economia di mercato, le fluttuazioni sono prevedibili. È quindi necessario avere nervi saldi in alcuni momenti. |
| Valuta di crisi in tempi difficili: Abbiamo già parlato di questo aspetto dell’oro. Quando c’è una crisi che colpisce l’economia nel suo complesso o il mercato statunitense, gli investitori sono attratti dall’oro e il prezzo sale. | Il rischio valutario dell’oro: Anche se a prima vista l’oro non è soggetto alle fluttuazioni delle valute, ciò non è del tutto corretto. In effetti, esiste un cosiddetto rischio valutario. Il motivo è che il prezzo dell’oro viene scambiato in dollari USA, ma se si desidera avere il proprio denaro in euro, bisogna aspettarsi delle fluttuazioni al momento del cambio. |
| Riducete il rischio nella vostra strategia: L’oro può essere un buon strumento di diversificazione. L’obiettivo principale di qualsiasi strategia di investimento deve essere sempre quello di massimizzare i rendimenti. Il modo per raggiungere questo obiettivo è sempre la diversificazione. | Nessun interesse quando si detiene oro: Quando si investe denaro, di solito si vuole ottenere un interesse o un rendimento. Questo non è possibile con l’oro. Si trae vantaggio solo se si vende l’oro in un momento in cui il prezzo è più alto di quando lo si è acquistato. Ciò significa anche che non si beneficia dell’effetto di interesse composto. |
| Acquistare piccole quantità non conviene: Per utilizzare l’oro come investimento, è consigliabile disporre di un certo capitale. Il motivo è che non vale la pena acquistare piccole quantità di oro. | |
| Lo stoccaggio è una sfida: Quando si acquista oro fisico, bisogna ovviamente occuparsi anche della relativa conservazione. Naturalmente non si tratta di un deposito sotto il letto, perché spesso i metalli preziosi non possono essere assicurati, ma preferibilmente di un deposito professionale in banca. | |
| Registrazione dell’acquisto di oro: A partire da una somma di 1.999,99 euro, è necessario registrare l’acquisto con i propri dati personali, come richiesto dalla legge sul riciclaggio di denaro. L’acquisto non è più anonimo, ma controllato. Dovrete inoltre pagare le tasse per un periodo di detenzione inferiore a 12 mesi. |
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Come investire in oro
Volete aumentare il vostro denaro e avete deciso che l’oro dovrebbe essere una delle forme di investimento? Prima di correre dal più vicino venditore d’oro, dovreste leggere le prossime righe. Qui vi presentiamo due modi in cui potete investire in oro oggi.
Il primo è il classico acquisto di oro. È possibile acquistarlo e depositarlo in banca. Abbiamo già spiegato in dettaglio i vari vantaggi e svantaggi.
Tuttavia, vorremmo sottolineare ancora una volta l’estrema inflessibilità di questa strategia. Tuttavia, con un lungo periodo di detenzione potete quasi garantirvi un rendimento certo e aumentare il vostro patrimonio. Tuttavia, esiste anche un’altra opzione: investire in oro tramite ETF.
Investire nell’oro oggi
In Germania è vietato acquistare ETF sull’oro e quindi investire nel metallo prezioso. Tuttavia, è possibile rivedere un po’ le cose e investire in ETF azionari in cui l’indice è costituito da società che operano direttamente nel settore dell’oro.
In alternativa, potete anche investire in ETF minerari sull’oro. Questo vi permette di partecipare alla continua crescita del settore aurifero senza necessariamente investire in oro fisico.
Allo stesso tempo, potete beneficiare di tutti i vantaggi degli ETF. Questi includono, tra l’altro:
- Rendimento medio comparativamente elevato dell’8 % all’anno
- Basso TER, cioè costi correnti, con una media tra lo 0,45 e lo 0,65% per gli ETF sull’estrazione dell’oro.
- Risparmiare attraverso un piano di risparmio è possibile, potete scoprire qual è il piano di risparmio migliore per voi e per il vostro investimento in oro confrontando i piani di risparmio
Previsioni sull’oro per il 2024 e oltre
Vediamo ora una possibile previsione per il prezzo dell’oro nei prossimi mesi.
| Mese | Apertura –prezzo ($) | Chiusura – prezzo ($) | Prezzo minimo ($) | Prezzo massimo ($) | Variazione (%) |
| Giugno 2024 | 2.290,06 | 2.278,39 | 2.290,06 | 2.290,92 | -0,51 % |
| Luglio 2024 | 2.276,89 | 2.300,31 | 2.276,89 | 2.300,31 | +1,02 % |
| Agosto 2024 | 2.301,07 | 2.321,19 | 2.301,07 | 2.321,19 | +0,87 % |
| Settembre 2024 | 2.322,21 | 2.298,47 | 2.298,47 | 2.322,94 | -1,03 % |
| Ottobre 2024 | 2.297,99 | 2.304,55 | 2.297,87 | 2.306,83 | +0,28 % |
| Novembre 2024 | 2.304,12 | 2.305,31 | 2.302,17 | 2.306,06 | +0,05 % |
| Dicembre 2024 | 2.304,41 | 2.310,28 | 2.298,65 | 2.310,28 | +0,25 % |
Le previsioni per il futuro più lontano, tuttavia, sono difficili da fare. Poiché l’oro è strettamente legato a fattori economici e tensioni geopolitiche, è quasi impossibile determinare il suo valore esatto con più di qualche anno di anticipo.
Tuttavia, sulla base degli ultimi decenni, se non secoli, non è possibile prevedere alcun cambiamento di tendenza, il che significa che l’oro molto probabilmente continuerà a seguire una traiettoria altrettanto positiva.
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Conclusione: investire in oro conviene ancora oggi, ma in modo diverso rispetto al passato.
L’oro è e rimane una delle classi di investimento più stabili dell’economia. La sua continua crescita nell’arco di 100 anni ne è una prova sufficiente. Tuttavia, oggi esistono alternative moderne come gli ETF, che offrono un rendimento medio dell’8% e costituiscono un’interessante alternativa all’acquisto tradizionale di oro.
Le previsioni sull’oro per il 2024 sembrano abbastanza positive, ma l’attuale situazione economica e politica globale è semplicemente troppo incerta perché i calcoli a più lungo termine possano produrre risultati ragionevoli.
Tuttavia, si può ipotizzare che l’oro rimarrà quasi certamente stabile come negli ultimi decenni e continuerà a crescere. Non ne avete ancora abbastanza? Leggete l’articolo sull’effetto palla di neve per ampliare le vostre conoscenze in materia di investimenti!
FAQ – Domande frequenti sulle previsioni del prezzo dell’oro
Il nostro autore
Aleks Bleck è il volto di Northern Finance e già all'età di 18 anni era azionista, prestatore e investitore di ETF. La sua attenzione si concentra sui prestiti P2P e sugli ETF passivi. Aleks ha fondato Northern Finance nel 2017 mentre studiava economia aziendale a Lüneburg.
Ha creato il canale YouTube parallelamente al suo lavoro principale nell'investment e corporate banking prima di concentrarsi finalmente su Northern Finance a tempo pieno.
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