Performance dei tuoi investimenti: cosa significa?

Se vuoi investire il tuo denaro, devi decidere una strategia e una classe di attività. Ad esempio, gli investitori possono beneficiare di un reddito regolare e quindi accumulare un reddito passivo. In alternativa, altri investitori si concentrano su un orizzonte di investimento lungo e puntano a ottenere performance positive. In questo articolo puoi scoprire cosa significa esattamente e quali investimenti si basano sul desiderio di ottenere performance positive.

Cosa si intende per prestazioni?

Il termine “valore” ha diverse definizioni. In relazione agli investimenti finanziari, spesso si riferisce al prezzo di mercato corrente. Di conseguenza, la performance descrive la variazione del prezzo di un titolo in un determinato periodo di tempo. Se il termine viene utilizzato in questo senso, si può usare anche la parola “performance”.

• È possibile mostrare una performance per classi di attività o proprietà molto diverse tra loro.
• Inoltre, è possibile creare il rendimento degli indici
• È importante che venga selezionato un periodo fisso
• Le prestazioni possono poi essere visualizzate graficamente

Un’altra definizione di valore è quella di “valore intrinseco”. Anche questo termine è comunemente utilizzato nel settore finanziario. I sinonimi sono “valore degli utili capitalizzati” o “valore intrinseco”. Gli azionisti utilizzano diversi dati in relazione all’analisi fondamentale per stimare il valore intrinseco di un’azienda.

In questo modo, l’obiettivo è quello di individuare un’azione sottovalutata che possa essere acquistata a un prezzo vantaggioso. Gli investitori cercano quindi di trarre profitto da una performance positiva e di vendere le azioni della società a un prezzo più alto in un secondo momento.

Di cosa si tiene conto nello sviluppo del valore?

A seconda dell’investimento o della proprietà, l’andamento del valore può essere molto diverso. Un esempio classico è quello di un’auto nuova. È risaputo che spesso queste perdono molto del loro valore dopo poco tempo. In genere, un’auto nuova perde un quarto del suo valore originale dopo un anno.

Altri oggetti, come quelli di antiquariato, acquistano sempre più valore con l’età. La loro età avanzata li rende particolarmente interessanti per i clienti.

Un altro esempio è la proprietà che può essere utilizzata come investimento. È possibile vivere in prima persona nell’immobile e quindi risparmiare sul pagamento dell’affitto. In alternativa, gli immobili possono essere affittati. In linea di massima, l’obiettivo può essere quello di beneficiare di una performance positiva e vendere l’immobile a un prezzo più alto in un secondo momento.

Un esempio concreto mostra quanto sia complesso determinare un valore. Immaginiamo che un acquirente abbia acquistato un immobile 10 anni fa. Ora vuole rivenderlo e lo fa valutare da diversi esperti.

Ci sono numerosi aspetti che devono essere presi in considerazione per determinare il valore:

• Ad esempio, gli esperti prenderanno in considerazione il mercato e il forte aumento di valore registrato negli ultimi anni.
• Viene presa in considerazione anche la ristrutturazione energetica: La casa ha un sistema energetico efficiente? Ad esempio, sono stati installati pannelli solari negli ultimi anni?

• La qualità della facciata, gli eventuali ampliamenti successivi all’acquisto, i piani o gli ammodernamenti sono anch’essi inclusi nel preventivo.
• Anche la posizione è importante. I prezzi saranno più alti nelle zone più popolari

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Prestazioni in relazione agli investimenti

La performance gioca un ruolo decisivo per gli investitori nell’ambito degli investimenti di capitale. A seconda della strategia, influisce in modo decisivo sui rendimenti che possono ottenere con il loro investimento. Di seguito riportiamo alcuni esempi di investimenti per i quali la performance è particolarmente importante.

Azioni

Con questi titoli, gli investitori possono diventare comproprietari di una società. Queste aziende sono società per azioni. Acquistando un’azione, l’azionista presta denaro alla società e riceve in cambio alcuni diritti.

• Un esempio è rappresentato dai diritti di co-determinazione
• Questi permettono all’azionista di partecipare all’Assemblea Generale Annuale
• È qui che vengono prese le decisioni più importanti per l’azienda.
• Gli azionisti hanno anche diritto di voto e possono partecipare a queste decisioni.

Esistono diverse strategie che gli azionisti possono utilizzare per ottenere rendimenti. Ad esempio, molti investitori utilizzano la strategia dei dividendi. Se una società ha generato degli utili, all’assemblea generale annuale può decidere come utilizzarli. Alcune società distribuiscono gli utili agli azionisti sotto forma di dividendi.

Si tratta di una decisione volontaria: nessuna società è obbligata a pagare i dividendi agli azionisti. Oltre al pagamento dei dividendi, le aziende possono utilizzare i loro profitti per investire nella ricerca o per costituire riserve finanziarie, ad esempio.

Alcune società sono note per pagare regolarmente dividendi elevati. Sono anche note come “re dei dividendi”. Questi investitori vogliono quindi beneficiare di pagamenti regolari e accumulare un reddito passivo.

Un’altra strategia si concentra sulla performance. Con l’analisi fondamentale, gli investitori cercano di trovare azioni di società che siano il più possibile sottovalutate. Rispetto al loro valore intrinseco, sono associate a un prezzo basso.

L’analisi fondamentale fa parte del value investing. Gli azionisti prendono in considerazione numerosi dati e procedono in tre fasi. Il primo passo è l’analisi globale, che comprende i dati economici. Questo include, ad esempio, la politica delle banche centrali.

Segue un’analisi del settore. In questo caso vengono prese in considerazione le caratteristiche del rispettivo settore, compreso l’andamento economico. Infine, le parti interessate analizzano più da vicino l’azienda in questione. Questo include il valore intrinseco, i dati qualitativi e quantitativi e il confronto con altre aziende dello stesso settore.

Vengono utilizzate cifre e indicatori chiave molto specifici, che spesso devono essere calcolati. Esempi noti sono il rapporto prezzo/utile, il rapporto prezzo/valore contabile o il rapporto di capitale proprio.

ETF

Gli ETF o exchange-traded funds sono fondi indicizzati negoziati in borsa. Un fondo è un tipo di investimento collettivo in cui un gran numero di investitori versa una somma comune. Questa somma viene poi utilizzata per investire in determinate classi di attività. Nel caso degli ETF, queste possono essere obbligazioni o azioni, ad esempio.

I fondi negoziati in borsa sono caratterizzati da una gestione passiva. I fondi attivi sono gestiti da un gestore che è responsabile della composizione del fondo. Il loro obiettivo è quello di sovraperformare il rendimento medio del mercato e quindi di ottenere il massimo rendimento possibile. Questa gestione è associata a costi più elevati, in quanto i gestori dei fondi devono essere pagati.

La gestione passiva, come nel caso degli ETF, non richiede un gestore di fondi, motivo per cui questi investimenti sono più vantaggiosi. Al contrario, la composizione è già determinata dal rispettivo indice. Ad esempio, se un ETF investe nel DAX, l’investitore può investire nelle 40 maggiori aziende tedesche con un solo titolo.

L’obiettivo di un fondo passivo è quello di seguire il più possibile l’indice sottostante e di trarre profitto dalla sua performance. A differenza delle azioni, non c’è bisogno di analisi dettagliate, poiché non è necessario selezionare le singole azioni.

Gli ETF sono caratterizzati da una serie di vantaggi, come i costi ridotti, la liquidità, gli interessanti rendimenti potenziali e l’elevata trasparenza. Inoltre, la diversificazione è relativamente elevata, in quanto un solo titolo può essere utilizzato per investire in numerose azioni, il che rende l’investimento sicuro.

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Immobili

Esistono diversi modi per investire in immobili. Un’opzione è quella di acquistare un immobile di proprietà e viverci. Questo ti permette di risparmiare sui pagamenti degli affitti, ma in cambio avrai più lavoro e costi per la manutenzione ed eventuali ristrutturazioni.

Se possiedi un immobile, puoi anche acquistarlo con l’obiettivo di rivenderlo in seguito. In questo caso, però, è necessario tenere conto di alcuni fattori, come ad esempio la posizione. Inoltre, il valore aumenta se l’immobile è ben tenuto.

Se vuoi specializzarti nella locazione di immobili, dovresti pensare meno ai risultati futuri e più ai pagamenti attuali. In questo modo, ad esempio, potrai accumulare un reddito passivo.

I fondi immobiliari sono un altro modo per beneficiare dell’andamento positivo del mercato immobiliare. Sono particolarmente indicati per coloro che sono interessati agli immobili e che al momento non possono permettersi di acquistarne di propri.

Questi fondi investono in progetti immobiliari come centri commerciali, edifici residenziali o hotel. Il rendimento per gli investitori deriva dall’aumento di valore al momento della vendita e dal reddito da locazione.

Conclusione: approfitta delle performance positive come investitore

Per “valore” si intende l’attuale prezzo di mercato di un investimento. Quando si usa il termine “performance”, ci si riferisce alla variazione del prezzo di un investimento in un determinato periodo di tempo.

La determinazione del valore è legata all’investimento e può essere complessa. Nel caso degli immobili, ad esempio, si tiene conto della posizione, del mercato immobiliare, del terreno, dei sistemi energetici e della manutenzione.

Nel contesto degli investimenti di capitale, la performance gioca un ruolo importante e può essere la base fondamentale della strategia. Ad esempio, gli azionisti cercano di individuare le azioni di una società che hanno un alto valore intrinseco a un prezzo relativamente favorevole. Per farlo, utilizzano l’analisi fondamentale e tengono conto di dati importanti sull’azienda in questione.

In questo modo, possono guadagnare se il prezzo è uguale al valore intrinseco e possono vendere l’azione a un prezzo più alto in futuro. Questa strategia fa parte del value investing, in cui le azioni vengono tenute per periodi di tempo più lunghi.

Anche gli ETF seguono un principio simile. I fondi passivi mirano a trarre profitto dalla performance positiva dell’indice sottostante. Questa strategia può essere seguita anche per l’acquisto di un immobile, se gli acquirenti prevedono di mantenerlo e di venderlo in seguito a un prezzo più alto. Scopri di più qui.

FAQ – Domande frequenti