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Azioni top e flop del 2024

Sei un principiante e vuoi investire in azioni di società, ma hai paura di acquistare azioni di società scadenti? In questo articolo ti mostreremo cosa sono le azioni top e flop del 2024 e a cosa devi prestare attenzione se vuoi investire in questo tipo di titoli.

Aspetti rilevanti:

  • Ti mostriamo cosa sono le azioni societarie, quali sono i tipi e come funzionano esattamente.
  • Puoi imparare la differenza tra titoli top e flop in questo articolo
  • I titoli flop sono davvero solo negativi o offrono anche delle opportunità?
  • Dovresti considerare questi aspetti se vuoi investire con successo in titoli ed evitare le azioni perdenti
  • Queste ragioni depongono a favore dell’investimento in azioni di società e dell’investimento a lungo termine

Cosa sono le azioni?

Come azionista, acquisti un’azione di una società, diventi comproprietario del rispettivo gruppo e hai una partecipazione finanziaria. Presti il tuo capitale alla società e ricevi in cambio una garanzia.

È bene sapere che:

Questo titolo ti dà diversi diritti. Ad esempio, alcune società distribuiscono gli utili ai propri azionisti sotto forma di dividendi. Una parte degli utili viene spesso distribuita sotto forma di dividendi, mentre la parte restante può essere accantonata come riserva finanziaria o investita in progetti.

Alcuni investitori perseguono la cosiddetta strategia dei dividendi e cercano i titoli con i migliori dividendi, noti anche come “re dei dividendi”. Questi investitori spesso mirano ad accumulare un reddito passivo e a beneficiare di entrate regolari.

Alcune azioni ti permettono anche di partecipare all’Assemblea Generale Annuale e di utilizzare il tuo voto per prendere decisioni importanti:

  • I principali azionisti hanno spesso una percentuale di partecipazione a due cifre nella società per azioni e possono quindi esercitare la massima influenza.
  • La partecipazione all’Assemblea Generale Annuale permette agli azionisti di influenzare la politica della società

I piccoli azionisti sono più interessati a guadagnare con le azioni e spesso sono meno interessati a votare. A tal fine, acquistano azioni della società nella speranza di beneficiare di un futuro aumento di valore. L’obiettivo è quello di acquistare un titolo al prezzo più basso possibile e venderlo a un prezzo più alto in un secondo momento.

Sono disponibili questi tipi di azioni

Da un lato, si distingue tra azioni nominative e azioni al portatore. Le azioni nominative portano questo nome perché i loro proprietari sono iscritti in un registro. Le società sanno quindi esattamente chi possiede quale quantità di azioni. Normalmente, la banca trasferisce automaticamente i proprietari nel registro.

  • Chiunque possieda un’azione nominativa ma non sia iscritto nel registro non può partecipare all’Assemblea Generale Annuale.
  • Se sei registrato come proprietario, il proprietario precedente verrà rimosso dall’elenco.
  • Il trasferimento può comportare l’addebito di una commissione

Non viene creato un registro per le azioni al portatore. Il diritto di voto all’Assemblea Generale Annuale viene trasferito automaticamente alla persona che attualmente detiene il titolo. I gruppi hanno quindi lo svantaggio di non avere una visione dettagliata della struttura degli investitori.

Un’altra distinzione riguarda le azioni ordinarie o le azioni privilegiate. Un’azione ordinaria consente di partecipare all’Assemblea Generale Annuale, ma riceve un dividendo inferiore. Con un’azione privilegiata, gli azionisti ricevono un dividendo più alto, ma non hanno il diritto di influenzare la politica aziendale.

Perché investire in azioni?

I titoli di questo tipo sono tra le forme di investimento a più alto rendimento. Gli investimenti tradizionali, come i contratti di risparmio della società di costruzioni o i conti call money, non generano quasi alcun interesse. Se vuoi ottenere rendimenti elevati, le azioni societarie ti offrono un’opportunità interessante.

Anche la strategia dei dividendi già citata presenta dei vantaggi. Con l’aiuto di entrate regolari, puoi costruire un reddito passivo e aumentare ulteriormente il denaro che hai a disposizione nel lungo periodo.

Questa forma di investimento ti offre un elevato grado di flessibilità. Hai a disposizione un’enorme selezione di titoli adatti a diverse strategie e tipologie di investitori. Indipendentemente dal fatto che tu sia più orientato alla sicurezza o che ti piaccia correre dei rischi, tutti possono trovare i titoli adatti e costruire una strategia individuale.

  • Vuoi investire a lungo termine e accumulare ricchezza? La strategia del value investing potrebbe fare al caso tuo.
  • Sei più orientato alla sicurezza, ma vuoi comunque generare rendimenti? Allora dai un’occhiata alle azioni o agli ETF!
  • Ti piace correre dei rischi e vuoi osservare da vicino i titoli e i prezzi? Potresti optare per un mix di value investing e trading.

I titoli offrono anche una protezione contro l’inflazione. L’inflazione può svalutare i tuoi beni nel lungo periodo. Nel corso del tempo, riceverai sempre meno prodotti e servizi per la stessa quantità di denaro. Quando scegli il tuo investimento, assicurati di poter compensare al meglio l’inflazione.

È bene sapere che:

Un altro vantaggio è che non hai bisogno di molti soldi per iniziare. Ad esempio, puoi impostare un piano di risparmio azionario mensile con un piccolo importo di risparmio e lavorare automaticamente per costruire il tuo patrimonio. Dai un’occhiata al confronto dei piani di risparmio azionario per trovare l’opzione migliore per te.

Confronto tra ETF e azioni

Quali sono i titoli top flop?

Azioni di aziende top e titoli flop: si tratta di due tipologie di azioni contrastanti sul mercato. Alcune hanno impressionato con un ottimo andamento dei prezzi, mentre altre hanno perso fiducia o hanno dovuto affrontare delle difficoltà.

Fondamentalmente, le azioni delle migliori aziende sono caratterizzate dal fatto di essere finanziariamente forti e di aver riscosso un grande successo negli ultimi anni. Di conseguenza, si sono affermate sul mercato e sono popolari tra gli investitori, in quanto sono spesso considerate azioni sicure.

  • Strategie solide per la gestione
  • Una forte posizione di mercato
  • Idee innovative per la tua attività

Le azioni di società flop, invece, sono le perdenti di un anno e hanno subito perdite. Può darsi che le cose siano peggiorate per un determinato settore in un determinato anno a causa di cambiamenti politici o sociali. Anche gli scandali aziendali, la perdita di fiducia o le decisioni sbagliate possono causare queste circostanze.

Anche se a prima vista questi titoli sembrano poco attraenti, non vanno trascurati perché offrono anche delle opportunità. A differenza di titoli molto popolari con prezzi elevati, offrono un prezzo basso per i principianti. Inoltre, spesso hanno un alto potenziale se l’azienda è in grado di riprendersi dalle sue difficoltà.

Titoli topTitoli flop
VantaggiPossibilità di crescita costante Il rischio ridotto offre affidabilità e stabilità agli investitoriAlto potenziale di crescita se il Gruppo si riprendeBasso prezzo di ingresso
SvantaggiPrezzo di ingresso elevatoRicerche e analisi che richiedono tempo per identificare le opportunità
Azioni flop
Prezzi delle azioni

Investire in azioni: come funziona!

Come abbiamo visto, è difficile investire in titoli in flop. Per questo sono necessarie ricerche e analisi approfondite per capire se il titolo vale la pena e offre opportunità per il futuro oppure no. Probabilmente vuoi investire il denaro in modo corretto ed evitare errori. Di seguito vedremo a cosa devi prestare attenzione quando acquisti azioni.

Definire gli obiettivi di investimento

Prima di iniziare a investire in titoli, devi capire che tipo di investitore sei e quali sono i tuoi obiettivi. Cosa vuoi fare esattamente con il denaro che investi? Vuoi provvedere alla tua famiglia, alla tua vecchiaia, risparmiare per una casa? Oppure non hai bisogno di denaro al momento e vuoi investirlo per ottenere un rendimento e non lasciarlo in un conto corrente?

Attenzione!

Definisci con precisione i tuoi obiettivi di investimento. Di quanto denaro hai bisogno in futuro per raggiungere il tuo obiettivo? Quando vuoi ritirare il tuo denaro dal conto deposito? Quanto devi risparmiare ogni mese per raggiungere il tuo obiettivo?

Queste risposte spesso si traducono in strategie che puoi utilizzare per investire. Ad esempio, se sei orientato al lungo termine e i tuoi obiettivi sono lontani nel tempo, l’accumulo di ricchezza a lungo termine attraverso gli investimenti di valore è particolarmente adatto.

I migliori titoli flop: determinare il profilo di rischio

Le persone hanno caratteri diversi e affrontano i rischi in modo diverso. Alcuni vanno nel panico quando il loro portafoglio registra cifre negative. Altri possono rimanere molto calmi e composti anche quando i rischi sono elevati.

È bene sapere che:

Le azioni societarie sono investimenti sicuri solo se si rispettano alcune regole, come una sufficiente diversificazione del rischio. Tuttavia, sono soggette a fluttuazioni e comportano diversi rischi. Ad esempio, il rischio di perdita è relativamente alto se investi solo in poche azioni.

Scopri quanto rischio sei disposto a correre. Se sei più orientato alla sicurezza, ad esempio, le azioni di società flop non sono adatte a te, poiché il loro futuro è spesso piuttosto incerto. Offrono invece opportunità interessanti per chi è in grado di gestire l’incertezza e ha le competenze sufficienti per analizzare le aziende nel dettaglio.

Ricerca approfondita e creazione di conoscenze

Questo punto è probabilmente il più importante. Prima di iniziare a investire in azioni di società, è necessario un processo fondamentale di acquisizione di conoscenze. In seguito avrai bisogno di più tempo per conoscere e analizzare le singole società che ti interessano.

Per valutare le azioni di una società si utilizzano diversi dati chiave. Vengono presi in considerazione fattori quantitativi e qualitativi. I fattori quantitativi sono, ad esempio, i dati fondamentali e i bilanci. I fattori qualitativi, invece, sono il management, i concorrenti o le normative governative.

Se vuoi individuare eventuali azioni di società flop degli ultimi anni con interessanti opportunità e prospettive future, devi avere conoscenze sufficienti e fondate per avere una visione realistica.

Se non ti piace affrontare questi argomenti e immergerti in ricerche approfondite, potresti iniziare a dare un’occhiata agli ETF. Si tratta di un investimento facile da capire e ad alto rendimento che richiede meno sforzi.

EsempiFonte
Fattori quantitativiRapporto prezzo/vendite Rapporto prezzo/utileFlusso di cassa IndebitamentoMargine di guadagnoBilanciDati fondamentaliRapporti finanziari
Fattori qualitativiRecensioni dei clientiCurriculum vitae del managementNuovi prodotti e progetti per il futuroNorme stataliProdottiGestioneConcorrenza

Orario di entrata e di uscita

A seconda di come investi, gli orari di entrata e di uscita giocano un ruolo importante nel trading azionario. Se hai impostato un piano di risparmio mensile automatizzato, non devi preoccuparti di questo.

Anche se investi a lungo termine, questi momenti diventano trascurabili o meno decisivi rispetto ai trader a breve termine. Se invece sei più propenso ad assumerti dei rischi, i momenti di entrata o di uscita sbagliati possono ridurre o migliorare significativamente i tuoi rendimenti. I trader cercano di sfruttare attivamente le fluttuazioni dei prezzi e di trarne profitto.

Analisi tecnica e analisi fondamentale delle azioni

Le due strategie più importanti per valutare le azioni delle società e il loro sviluppo futuro sono l’analisi tecnica e l’analisi fondamentale. Ti forniremo una breve panoramica su come funzionano le due strategie e su quali dati chiave vengono presi in considerazione.

I sostenitori dell’analisi tecnica partono dal presupposto che tutte le informazioni importanti sono contenute nel prezzo delle azioni della società. Pertanto, i prezzi o i grafici e le loro variazioni vengono analizzati da vicino.

  • L’analisi tecnica si basa su modelli di grafico ricorrenti
  • Analizza se gli investitori investono o ritirano il loro denaro.
  • Le informazioni attuali e i dati passati vengono utilizzati per fare una previsione a breve e medio termine sull’andamento dei prezzi.

L’analisi fondamentale è un approccio più olistico e completo. I seguaci cercano di determinare il vero valore delle azioni di una società, concentrandosi non solo sull’andamento del prezzo ma anche su vari dati chiave.

Ad esempio, gli investitori considerano diversi fattori che possono influenzare il prezzo. Vengono prese in considerazione diverse informazioni, come le previsioni di profitto, i bilanci, la crescita e molto altro.

Viene determinato il cosiddetto “valore intrinseco“, che descrive quanto vale l’azione della società. Questa cifra viene confrontata con il prezzo attuale dell’azione della società:

  • In questo modo è possibile riconoscere se il titolo è sopravvalutato o sottovalutato.
  • Le azioni di società sottovalutate hanno un potenziale per il futuro in quanto offrono opportunità di crescita
  • Sono adatti a investimenti a lungo termine

I trader professionisti utilizzano strumenti e modelli. Gli investitori privati spesso non hanno accesso a tali software, ma possono utilizzare queste analisi per avere una visione realistica e valutare se un investimento vale la pena o meno. I trader tendono ad affidarsi alle analisi tecniche, gli investitori a lungo termine alle analisi fondamentali.

Analisi tecnica e analisi fondamentale
Analisi fondamentale

Riduci il rischio: non mettere tutte le tue uova in un unico paniere

Una ricerca approfondita e l’acquisto di azioni della società sono un buon inizio. Tuttavia, non ci si deve fermare qui. Se investi tutti i tuoi beni in un’unica società, stai correndo un grosso rischio. Se questa azienda si trova in difficoltà e fallisce, perderai tutto il tuo denaro.

Attenzione!

Per questo motivo, non mettere mai tutte le tue uova in un solo paniere, ma investi in molte aziende diverse di paesi e settori diversi. Questo approccio si chiama diversificazione e può bilanciare i rischi del tuo portafoglio.

Questo vale anche per i tuoi investimenti. Le diverse classi di attività presentano vantaggi e svantaggi diversi. Diversifica i tuoi investimenti per ridurre i rischi.

Titoli top e flop: attenzione ai “consigli degli insider”

Internet offre ottime opportunità per saperne di più su argomenti come la finanza e gli investimenti. Tuttavia, ci sono anche numerosi presunti esperti che vogliono venderti i loro costosi corsi o i loro consigli insider da utilizzare per diventare ricchi in poco tempo.

È opportuno essere cauti con questi fornitori. È importante verificare l’affidabilità dei fornitori. Forniscono informazioni equilibrate e includono pro e contro? Ti mostrano che investire in modo corretto comporta un lavoro e richiede conoscenze?

Investi solo ciò che non ti serve

Le azioni societarie possono essere un ottimo modo per raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine. Tuttavia, dovresti investire solo il denaro di cui non avrai bisogno nel prossimo futuro.

Se devi prelevare il tuo denaro dall’investimento prima del tempo, potresti essere costretto a vendere quando i prezzi sono alti. Questo può comportare delle perdite, che possono portare a una battuta d’arresto in termini di obiettivi finanziari.

  • Per evitare queste situazioni, è consigliabile costruire un gruzzolo.
  • Questo serve come riserva finanziaria per i momenti difficili, come ad esempio le spese impreviste.
  • Puoi ricorrere a questo cuscino se la tua auto deve essere riparata o gli elettrodomestici devono essere sostituiti.
  • Il gruzzolo dovrebbe contenere da 2 a 3 stipendi netti

Attenzione ai costi

Se vuoi sfruttare al meglio i tuoi investimenti e ottenere rendimenti elevati, devi tenere d’occhio i costi e ridurli al minimo, se possibile. Se decidi di acquistare un’azione societaria, potresti dover sostenere i seguenti costi, ad esempio:

  • Costo dell’ordine
  • Costi di vendita
  • Tassa per i centri commerciali
  • Costi di transazione

È bene sapere che:

Leggi attentamente i costi da sostenere prima di acquistare. I portali internet offrono confronti gratuiti per vedere quale banca ti offre la migliore offerta, in modo da mantenere i costi il più bassi possibile e non dover ridurre il rendimento.

Conclusione: Investire in azioni di società con molta consapevolezza

Le azioni societarie ti offrono l’opportunità di diventare comproprietario di un gruppo e di ottenere, in alcuni casi, rendimenti elevati. Puoi anche utilizzare una strategia di dividendi per accumulare un reddito passivo o proteggere il tuo denaro dall’inflazione.

In pratica, ci sono titoli top popolari e titoli flop meno popolari che hanno subito perdite negli ultimi anni. Le ragioni sono numerose, ma queste azioni possono anche essere fonte di opportunità. Hanno il vantaggio che i prezzi di ingresso sono molto più favorevoli. Molte di esse offrono un grande potenziale per il futuro e stanno lavorando intensamente per migliorarlo.

Ti abbiamo anche dato alcuni consigli su come investire in azioni societarie con successo ed evitare di acquistare azioni societarie sbagliate. Se ti informi a sufficienza e costruisci una solida conoscenza di base, nulla osta all’accumulo di ricchezza! Scopri di più sulle “10 migliori azioni” o sui “piani di risparmio azionari dei broker intelligenti” qui.

FAQ – Domande frequenti

Il nostro autore

Aleks Bleck è il volto di Northern Finance e già all'età di 18 anni era azionista, prestatore e investitore di ETF. La sua attenzione si concentra sui prestiti P2P e sugli ETF passivi. Aleks ha fondato Northern Finance nel 2017 mentre studiava economia aziendale a Lüneburg.

Ha creato il canale YouTube parallelamente al suo lavoro principale nell'investment e corporate banking prima di concentrarsi finalmente su Northern Finance a tempo pieno.

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