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Svantaggi di Trade Republic – Il broker è conveniente?
Trade Republic è stata fondata nel 2015 e oggi è uno dei broker online più popolari in Germania. Attualmente conta circa un milione di utenti, il 70% dei quali ha meno di 35 anni. Questo dimostra quanto sia popolare la piattaforma, soprattutto tra i più giovani. Oltre ai numerosi vantaggi, però, ci sono anche gli svantaggi di Trade Republic, che vogliamo evidenziare in questo articolo.
Aspetti rilevanti:
- Trade Republic è caratterizzata da commissioni basse e da un’ampia selezione di azioni ed ETF.
- L’applicazione offre diversi vantaggi per i principianti e gli utenti esperti
- Trade Republic ha problemi nelle aree del supporto, dell’informazione, della sostenibilità e della piattaforma commerciale.
Che cos’è Trade Republic?
Prima che un investitore decida di scegliere un fornitore, è utile ottenere tutte le informazioni disponibili. In questo modo, può verificare se la piattaforma è adatta ai suoi obiettivi finanziari e alla loro realizzazione.
95/100
Punti
Applicazione molto buona
Azioni e piani di risparmio a partire da 1€
3,25% di interessi sul conto di compensazione
AL FORNITORE*
Informazioni sull’azienda
La piattaforma è un broker online relativamente giovane che si è posto l’obiettivo di rendere il trading il più semplice e accessibile possibile per tutti. Esiste sia un’app che un’applicazione web. Questo significa che puoi fare trading anche quando sei in viaggio con il tuo smartphone.
È bene sapere che:
Marco Cancelliere, Christian Hecker e Thomas Pischke hanno fondato il broker a Berlino nel 2015. Dal 2020 Trade Republic è disponibile anche in Francia e in Austria. In totale vengono gestiti oltre 6 miliardi di euro e vengono offerti ETF, azioni, criptovalute e derivati.
Trade Republic è caratterizzata da costi ridotti rispetto alle banche tradizionali. Ciò significa che anche i principianti possono iniziare a investire con piccole somme. I piani di risparmio in ETF, criptovalute e azioni possono essere creati gratuitamente. L’applicazione è quindi adatta per gli investimenti passivi e attivi. Un’altra caratteristica speciale è l’elevato livello di facilità d’uso, che rende la piattaforma particolarmente interessante per i principianti.
Il broker collabora con HSBC Germania. Per le attività di deposito, il broker online collabora con Deutsche Bank, J.P. Morgan SE, Citibank Europe plc e Solaris SE. La piattaforma dispone inoltre dell’autorizzazione Bafin per le attività di commissione finanziaria e di custodia.
L’offerta
Gli investitori possono investire a partire da un solo euro. La piattaforma è quindi adatta anche ai principianti, non solo agli investitori esperti. L’offerta comprende un’app e una versione web. Funziona sul sistema operativo Android di Google e iOS di Apple.
Puoi negoziare diverse classi di attività:
| Classe d’investimento | Quantità |
| ETF | 1500 |
| Azioni | 8.500 |
| Criptovalute | 51 |
| Derivate | 300.000 |
Sono disponibili diversi fornitori di ETF, come Xtrackers, WisdomTree, Amundi e iShares. Gli ETF di Wisdom Tree e iShares sono la maggior parte. Oltre 1.500 ETF possono essere salvati gratuitamente tramite un piano di risparmio.
Le criptovalute includono le monete più importanti come Bitcoin, Litecoin ed Ethereum. Vengono offerte anche alcune altcoin, per un totale di circa 50 criptovalute disponibili.
Le 8.500 azioni comprendono tutte le principali società tedesche del DAX, MDAX, SDAX e TecDAX. La gamma comprende anche i gruppi più importanti degli americani S&P 500, NASDAQ, Dow Jones e le azioni europee dell’EuroStoxx o del FTSE.
Condizioni del fornitore
È bene sapere che:
Un aspetto positivo del broker online è rappresentato dalle sue condizioni di trading vantaggiose. Ne beneficiano soprattutto i trader attivi, che possono risparmiare molto rispetto alle alternative. Grazie ai suoi costi ridotti, la piattaforma è interessante anche per i principianti.
Il broker online è adatto anche agli investitori passivi. I piani di risparmio in ETF possono essere creati gratuitamente. Non ci sono nemmeno costi di gestione del conto deposito o commissioni di terzi. L’importo minimo per investire in un piano di risparmio è di 25 euro e il massimo è di 5.000 euro. L’investitore decide il momento esatto dell’esecuzione.
Se invece sei interessato a negoziare azioni ed ETF senza creare un piano di risparmio, è prevista una commissione di terzi di un euro per ogni operazione. Non è importante quali azioni si negoziano, non ci sono altri costi. Anche l’entità della transazione non viene presa in considerazione nel calcolo dei costi. In passato si dovevano sostenere dei costi per l’inserimento dei dividendi esteri, ma ora non è più così.
Se vengono negoziate tutte le altre classi di titoli, viene applicata una commissione di terzi pari a un euro. La negoziazione di certificati, warrant o prodotti knock-out non richiede una commissione d’ordine. Le ricevute di deposito per le azioni estere possono comportare commissioni di terzi.
| Azione o prestazione | Costi (in euro) |
| Gestione dei conti di deposito | 0 |
| Gestione dell’account di riferimento | 0 |
| Trasferimento al conto di riferimento | 0 |
| Estratto conto/estratto di deposito | 0 |
| Certificato fiscale | 0 |
| Commissione d’ordine | 0 |
| Acquisto e vendita di titoli | 1 |
95/100
Punti
Applicazione molto buona
Azioni e piani di risparmio a partire da 1€
3,25% di interessi sul conto di compensazione
AL FORNITORE*
Ecco i vantaggi di Trade Republic
Il giovane broker ha una serie di vantaggi che lo hanno reso così popolare negli ultimi anni. Questi vantaggi lo rendono utile sia per i principianti che per i trader più esperti.
1. Volume minimo d’ordine
Questo aspetto è particolarmente importante per i principianti quando si tratta di investire. Il broker online tedesco non prevede un volume minimo, per cui anche le persone con poca esperienza o con un reddito basso possono iniziare a investire denaro e imparare a gestire il mercato azionario. Gli investitori possono iniziare a investire sulla piattaforma a partire da un solo euro e iniziare ad orientarsi lentamente. Con puntate così basse, non c’è il rischio di subire grosse perdite.
2. Sicurezza
Trade Republic e le banche con cui il broker lavora sono soggette alla tutela dei depositi. Ciò significa che i tuoi beni sono protetti in caso di insolvenza. I beni investiti in azioni o ETF sono classificati come beni speciali. Queste misure danno sicurezza agli investitori.
Inoltre, Trade Republic è una banca di trading di titoli con licenza bancaria completa. Il broker è supervisionato dalla Bundesbank e dall’Autorità Federale di Vigilanza Finanziaria, il che aumenta notevolmente la sicurezza di Trade Republic.
3. Conto con interessi
Trade Republic offre ora un interesse del 2% sul denaro che si trova sul conto di compensazione, cioè non investito. Questo vale per attività fino a 50.000 euro. Un conto con Trade Republic è quindi un’alternativa a un conto in denaro overnight. Anche altri broker offrono interessi, ma solo se vengono pagate le spese mensili del conto di deposito o se vengono soddisfatte altre condizioni.
4. Ampia selezione di ETF e azioni
La piattaforma offre numerosi ETF e azioni. 1.500 ETF sono idonei per i piani di risparmio, in modo che ogni investitore possa trovare qualcosa di adatto alla propria strategia di investimento. Oltre agli ETF e alle azioni, vengono offerte anche criptovalute e strumenti derivati, il che significa che anche gli investitori più esperti troveranno qui ciò che cercano.
5. Installazione del deposito e della superficie
Per iniziare a fare trading è necessario un conto di deposito, come per le altre banche e i broker. Il processo di configurazione è rapido e semplice. Puoi creare un conto tramite il tuo cellulare inserendo alcune informazioni e identificandoti tramite una procedura di video identificazione. A tal fine è necessario un passaporto o un documento d’identità.
Anche l’interfaccia chiara e intuitiva del provider è molto apprezzata. È stata progettata per essere facile da capire per i principianti. Puoi creare il tuo conto titoli in pochi minuti.
Svantaggi di Trade Republic
Oltre ai vantaggi già citati, la popolare piattaforma di trading presenta anche alcuni svantaggi che potrebbero interessare i potenziali investitori. Anche se Trade Republic convince in molte aree, come i costi bassi e l’applicazione adatta ai principianti, c’è ancora spazio per migliorare altri aspetti.
1. Assistenza
Uno svantaggio è la mancanza di supporto da parte del provider. Trade Republic non offre chat, filiali e assistenza telefonica ai clienti. Il servizio è attivo 24 ore su 24, ma solo via e-mail, fax, posta o tramite un modulo di contatto.
2. Sostenibilità
Sebbene la Trade Republic dichiari di impegnarsi per una politica commerciale sostenibile attraverso la digitalizzazione e l’uso delle moderne tecnologie, non ci sono quasi informazioni precise su questo argomento.
3. Poche informazioni sugli ETF e sulle azioni per l’investitore
Sarebbe auspicabile avere maggiori informazioni sulle azioni e sugli ETF offerti. Il broker online non fornisce importanti dati fondamentali sui titoli. Sarebbero utili anche i grafici degli ETF, che permetterebbero un confronto migliore.
4. Un’unica piattaforma di trading
Gli ordini vengono elaborati esclusivamente tramite Lang und Schwarz. Si tratta di una borsa valori di Amburgo. Alcune azioni o ETF esteri non possono essere acquistati in questo modo.
95/100
Punti
Applicazione molto buona
Azioni e piani di risparmio a partire da 1€
3,25% di interessi sul conto di compensazione
AL FORNITORE*
Trade Republic svantaggi: La mia conclusione
In sintesi, Trade Republic è un broker online affidabile, caratterizzato da commissioni e sicurezza particolarmente basse. La piattaforma è adatta sia ai principianti che ai trader più esperti, il che dimostra perché il broker è diventato così popolare negli ultimi anni.
Tuttavia, ci sono anche degli svantaggi per Trade Republic. Purtroppo l’assistenza non è particolarmente varia: il servizio clienti non è disponibile né per telefono né in chat. Inoltre, le informazioni sul tema della sostenibilità sono scarse. Soprattutto per i principianti, sarebbe auspicabile che il broker online fornisse maggiori informazioni su ETF e azioni, il che renderebbe l’app ancora più chiara.
FAQ – Domande frequenti sugli svantaggi di Trade Republic
Il nostro autore
Aleks Bleck è il volto di Northern Finance e già all'età di 18 anni era azionista, prestatore e investitore di ETF. La sua attenzione si concentra sui prestiti P2P e sugli ETF passivi. Aleks ha fondato Northern Finance nel 2017 mentre studiava economia aziendale a Lüneburg.
Ha creato il canale YouTube parallelamente al suo lavoro principale nell'investment e corporate banking prima di concentrarsi finalmente su Northern Finance a tempo pieno.
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