Bei Trade Republic gibt es mittlerweile 400 kostenlose Sparpläne für ETFs. In diesem Artikel schauen wir uns die Top 10 Prozent an, bei denen es sich wirklich lohnt, langfristig Geld anzulegen.

Bevor es aber losgeht, müssen wir am Anfang direkt filtern. Denn es gibt auch ETFs, die nicht auf langfristiges Sparen ausgelegt sind. Wir nehmen also von den 400 ETFs bei Trade Republik nur die, bei denen man in Aktien investiert. Alle anderen, die auf Anleihen, den Geldmarkt, Rohstoffe und Immobilien raus.

Auch wenn jeder einzelne davon gegebenenfalls eine sinnvolle Ergänzung zu dem eigenen Portfolio sein kann, ist es nicht das, was wir hier an der Stelle vergleichen möchten. Das führt zu 227 Aktien ETFs und davon blicken wir etwas genauer auf die Top 40.

Kriterien

Kosten

Ich habe als erstes festgelegt, dass die Kosten unter 0,5 Prozent pro Jahr liegen müssen. Das heißt, dass sie einfach nicht zu teuer sind und nicht die ganze Rendite auffressen. Das ist eine harte Grenze und hier habe ich auch Ausnahmen erlaubt, weil das ist meiner Meinung nach für einen ETF einfach zu viel. 

Verwaltetes Vermögen

Kommen wir zum verwalteten Vermögen. Das müssen für mich mindestens 250 Millionen Euro sein bzw. 100 Millionen Euro. Das ist dann die absolut untere Grenze. Also wenn ein ETF weniger als 100 Millionen Euro verwaltet, dann lohnt er sich sehr wahrscheinlich nicht für den Anbieter. 

Und bei einem Wert um 250 Millionen fängt es eben an, sich richtig zu lohnen. Und dann stellt sein Anbieter den ETF auch nicht ein, was natürlich auch fatal für die langfristige Geldanlage wäre, da man dann wieder alles umschichten muss und viel Arbeit hat, die man einfach nicht braucht.

Exotische ETFs

Es gibt ETFs, die sich spezialisiert haben, wie auf Wasserstoff zum Beispiel, was ein gues Beispiel für eine Branche ist, die gerade wieder einen Aufschwung erlebt. Aber diese spezialisierten ETFs, ob jetzt auf Gesundheitsversorgung, Digitalisierung oder eben Wasserstoff, habe ich ausgelassen, da das eben Trends sein können, wo man eben nicht langfristig, sondern mittelfristig anlegt und auch aktiv agieren muss. Falls dich ETFs, die ich hier jetzt nenne, interessieren, kannst du auch noch als weiteres Kriterium die Tracking-Difference aufsetzen. Was das ist, habe ich in diesem Video mal näher erklärt. 

Gewinner und Verlierer ETFs

Ich werde jetzt im Folgenden immer einen ETF vorstellen, der es nicht geschafft hat. Und dann das Gegenbeispiel, das es geschafft hat.

iShares Dow Jones Global Sustainability Screen ETF 

Der iShares Dow Jones Global Sustainability Screen ETF ist raus. Er ist mit 277 Millionen Euro groß genug, aber mit 0,6 Prozent Kosten zu teuer für die langfristige Geldanlage. Da gibt es günstigere Optionen, auch wenn man nachhaltig anlegen möchte. Das muss nicht unbedingt viel Geld kosten. Und das beweist der nächste ETF, der übrigens sehr ähnlich aufgestellt ist, auch von den Ländern, die darin vorkommen.

iShares MSCI World SRI ETF

Das ist der iShares MSCI World SRI ETF, und SRI ist hier die Nachhaltigkeitskennzeichnung. Dieser ETF verwaltet mehr als eine Milliarde, ist also mehr als groß genug und kostet dabei nur 0,2 Prozent pro Jahr, also nur ein Drittel von dem vorherigen ETF. Hier werden lediglich Unternehmen geführt, die im Vergleich zur Konkurrenz aus ihrem Sektor ein hohes Rating in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung verfügen. Wem Nachhaltigkeit ein wichtiges Thema ist, der hat mit dem ETF einen guten und preisgünstigen Kandidaten.

iShares Automation & Robotics

Kommen wir zum Zweiten ETF, der es nicht geschafft hat der iShares Automation & Robotics ETF. Dieser ist mit 44 Millionen Euro deutlich zu klein, das heißt ganz deutlich auch unter dieser 100 Millionen Euro Grenze, die wir uns als Kriterium festgelegt haben. Lohnt sich also nicht für den Anbieter und hat dementsprechend ein erhöhtes Risiko in Zukunft geschlossen zu werden.

Mit 0,4 Prozent Kosten ist er ganz okay. Aber ein gutes Beispiel trotzdem für eine Sektor-Wette, die eben auch schiefgehen kann.  Das heißt, wenn dieser Sektor sich nicht langfristig lohnt, dann greift man hiermit auch langfristig in die Tonne und man kann sich wirklich einfacheren Zugang zu den Branchen machen, die eben erfolgversprechend sind. 

iShares Nasdaq 100

Einer davon ist der iShares Nasdaq 100 ETF. Dieser hat die Top 100 amerikanischen Tech Werte mit drin und mit fünf Milliarden Euro extrem groß. Mit nur 0,33 Prozent Kosten ist er auch um einiges günstiger als der eben genannte ETF und vom Risiko geschlossen zu werden verschont.Der lohnt sich wirklich richtig für den Anbieter. Das ist persönlich nicht meine ETF Wahl, da ich mittlerweile nur 2 ETFs langfristig spare, dazu mehr in diesem Video hier. Trotzdem kann dieser ETF eine gute Ergänzung für das eigene Portfolio sein. 

Man muss sich aber im Klaren sein, dass die Werte hier in den letzten Jahren extrem gut gelaufen sind und das nicht immer so weitergehen kann. Hier können auch harte Korrekturen in nächster Zeit erfolgen. 

iShares Dividenden DAX ETF

Nach diesem guten ETF schauen wir uns wieder einen an, der nicht so gut ist, nämlich der iShares Dividenden DAX ETF. Dieser hat aus der sehr kleinen Auswahl von 30 DAX Titeln einfach nur die 15 besten in Anführungsstrichen bzw. die 15 Titel mit der höchsten Dividendenrendite herausgesucht und verlangt dafür unglaublich hohe 0,31 Prozent pro Jahr. Er verwaltet 460 Millionen Euro, was wirklich sehr beachtlich ist dafür, dass er fast gar nichts leistet. Ehrlich gesagt, man hat hier also die Auswahl, die nicht mal besonders kompliziert ist auch selbst machen. Dafür schaust du dir an, wie hoch die Dividendenrendite ist und kaufst die bessere Hälfte. 

iShares STOXX Global Select Dividend 100

Stattdessen kann man einen anderen ETF nehmen, der weltweit aufgestellt ist, nicht nur in Deutschland. Zwar bisschen teurer, aber dafür breiter aufgestellt aber noch unter unserer Grenze von 0,5 Prozent Kosten pro Jahr. Das ist mit 100 Unternehmen der iShares STOXX Global Select Dividend 100. Und dieser hat die höchste Dividendenrendite von Unternehmen aus Europa, Amerika und Asien genommen und packt sie eben in seinen Index.

Da sind dann die Top 100 Unternehmen mit dabei. Deutschland hat nur knapp sechs Prozent, Amerika ist aber nicht extrem stark übergewichtet, mit 23 Prozent. Einen rein deutschen Ansatz halte ich für grob fahrlässig. Deswegen ist das für mich hier eine echte Alternative, auch wenn Deutschland deutlich weniger hier repräsentiert ist. Einfach nur in deutsche Unternehmen zu investieren ist zu kurz gedacht. Hier bekommt man eine Dividendenrendite von 5 Prozent aktuell also sehr hoch.

iShares Global Clean Energy ETF

Kommen wir zum iShares Global Clean Energy ETF. Dieser ist definitiv einer der größeren ETFs von iShares. Er verwaltet mehr als eine Milliarde Euro an Kapital, was richtig viel ist. Wenn wir uns aber anschauen, wie dieser ETF aufgestellt ist, dann sehen wir gerade mal 30 Titel und eine sehr schlechte Performance. Dieser ETF konnte sich nie so richtig von der Finanzkrise 2008 bis 2009 erholen und Anleger müssen bis heute noch mit einem Verlust von 70 Prozent kämpfen, obwohl sie seit mehr als 13 Jahren investiert sind.

iShares Core Euro STOXX50 ETF

Der nächste ETF gehört mit zu den beliebtesten. Die Rede ist hier vom iShares Core Euro STOXX50 ETF. Hier werden vier Milliarden Euro verwaltet, also noch mal bedeutend größer als der letzte, über den wir gesprochen haben. Und das bei nur 0,1 Prozent Kosten. Das klingt jetzt eigentlich wie ein ETF, wo man sagen würde Okay, da muss man doch eigentlich investieren. Beide Kriterien, Volumen sowie auch die Kosten werden mehr als erfüllt. Tatsächlich sind hier aber nur 50 Titel drin. Das sollte einem bewusst sein, wenn man hier investiert.

iShares STOXX Europe 600

Ein anderer ETF, der nach demselben Prinzip aufgebaut ist, ist der iShares STOXX Europe 600. Und wie der Name schon vermuten lässt, sind hier ganze 600 Positionen im ETF vertreten. Also 12-mal so viel Unternehmen wie bei dem eben genannten ETF. Die Verwaltungshöhe fällt mit 5.7 Milliarden Euro logischerweise deutlich höher aus. Die Kosten liegen bei 0,2 Prozent, was okay, aber teurer ist als der Vorherige.

Währungssicherung

Und jetzt kommen wir noch zu einer weiteren Gattung von ETF, von denen es sehr viele gibt, die ich aber ebenfalls ausgeschlossen habe. Das sind währungsgesicherte ETFs. Es gibt zum Beispiel den ETF von iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF, der den Euro gehedged, also abgesichert hat. 

Das braucht man meiner persönlichen Meinung nach wirklich nicht haben, denn die Währungsrisiken sind sehr klein in der langfristigen Geldanlage, zumindest wenn man sich die größten weltweiten Währungen anschaut. Und der Euro, unsere Heimatwährung ist eben auch eine der größten der Welt.

Man muss sich vielmehr Gedanken darüber machen, welche Regionen man eigentlich bevorzugt und wo man investiert und wie eben hier die Performance von den Aktien ist, die eben dort aktiv sind. Aber Währung ist wirklich einer der Punkte, wo man sich sehr wenig Gedanken machen muss. Das ist ein ziemlich lautes und allgemeines Statement, was ich so normalerweise nicht mache, aber es geben mir zahlreiche Studien in dieser Meinung recht. Stiftung Warentest hat das auch in diesem Artikel mal auf den Punkt gebracht. Dort wird ganz klar gesagt: 

Währung ist ein sehr kleines Risiko und da muss man sich nicht den Kopf darüber zerbrechen.

Das sind noch mal zusätzliche Kosten, die man langfristig nicht braucht, wenn man Geld anlegt. Und dementsprechend lassen wir das Ganze sein, auch in der Auswahl von den Top 40 ETFs, die ich hier habe. Ich habe hier einige ETFs vorgestellt, die ich sehr gut finde bzw. Alternativen zu schlechten ETFs, die ich explizit ausgelassen habe. Und hier ist noch mal eine Übersicht von allen ETFs, die hier für eine langfristige Geldanlage für mich persönlich als gut empfinde.

Meine Top 40 ETFs bei Trade Republic:

iShares Core S&P 500

iShares MSCI World

iShares Core MSCI EM

iShares Core FTSE 100

iShares Core MSCI Europe

iShares STOXX Europe 600

iShares Edge MSCI World minimum volatility

iShares Core MSCI USA SRI

iShares Nasdaq 100

iShares MSCI Europe SRI

iShares Core MSCI Pacific Ex-Japan

iShares Euro STOXX

iShares MDAX

iShares STOXX Global Select Dividend 100

iShares Edge World Quality Factor

iShares MSCI World Small Cap

iShares MSCI China A

iShares Edge MSCI Europe Value Factor

iShares TecDAX

iShares MSCI Japan

iShares MSCI ACWI

iShares MSCI North America

iShares Edge MSCI USA Value Factor

iShares MSCI EMU ESG

iShares MSCI USA ESG

iShares Core FTSE 100

iShares S&P Small Cap 600

iShares MSCI EM SRI (/ESG)

iShares MSCI Canada

iShares Edge MSCI EM minimum volatility

iShares MSCI USA Small Cap

iShares MSCI Korea

iShares Euro STOXX Small

iShares Europe ESG

iShares MSCI Australia

iShares Nikkei 225

iShares MSCI EMU Mid Cap

iShares MSCI Japan ESG

Das ist wie immer keine Anlageberatung. Ich kann dir nicht empfehlen, in diese ETFs zu investieren. Das ist nur meine persönliche Meinung. Du musst selbst entscheiden, ob das was für dich ist oder eben nicht. Ich hoffe dir hat dieser ein Blick in die Top ETFs bei Trade Republic gefallen.

TradeRepublic¹ bietet mit mittlerweile mehr als 400 ETFs eine riesige Auswahl zum langfristigen Vermögensaufbau für Privatanleger. Mit kostenfreien iShares Sparplänen zu dieser Vielzahl an ETFs kannst du hier wenig verkehrt machen, aber dennoch die falschen ETFs wählen, die oftmals:

• zu teuer sind (>0.5 % pro Jahr),
• ein zu kleines Fondsvermögen vorweisen (unter 100 Millionen €),
• zu spezialisiert sind (Branchen),
• oder schlicht nicht für den langfristigen Vermögensaufbau gedacht sind.

Hinweis:

Die folgende Übersicht stellt eine persönliche Bewertung der ETFs bei TradeRepublic dar, die meinen Kriterien genügen. Es handelt sich, wie immer, um keine Empfehlung zum Kauf / Verkauf.

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Alle Infos, Beispiele zu guten sowie schlechten ETFs und die Erläuterung meiner Kriterien findest du im Video:

Trade Republic – Meine Top 40 ETFs

• iShares Core S&P 500
• iShares MSCI World
• iShares Core MSCI EM
• iShares Core FTSE 100
• iShares Core MSCI Europe
• iShares STOXX Europe 600
• iShares Edge MSCI World minimum volatility
• iShares Core MSCI USA SRI
• iShares Nasdaq 100
• iShares MSCI Europe SRI
• iShares Core MSCI Pacific Ex-Japan
• iShares Euro STOXX
• iShares MDAX
• iShares STOXX Global Select Dividend 100
• iShares Edge World Quality Factor
• iShares MSCI World Small Cap
• iShares MSCI China A
• iShares Edge MSCI Europe Value Factor
• iShares TecDAX
• iShares MSCI Japan
• iShares MSCI ACWI
• iShares MSCI North America
• iShares Edge MSCI USA Value Factor
• iShares MSCI EMU ESG
• iShares MSCI USA ESG
• iShares Core FTSE 100
• iShares S&P Small Cap 600
• iShares MSCI EM SRI (/ESG)
• iShares MSCI Canada
• iShares Edge MSCI EM minimum volatility
• iShares MSCI USA Small Cap
• iShares MSCI Korea
• iShares Euro STOXX Small
• iShares Europe ESG
• iShares MSCI Australia
• iShares Nikkei 225
• iShares MSCI EMU Mid Cap
• iShares MSCI Japan ESG

Vorteile eines Sparplans bei TradeRepublic

• Niedrige Kosten: Bei Trade Republic kannst du bereits ab 25 Euro pro Monat einen Sparplan anlegen, und das ganz ohne Ordergebühren. Das hilft dir, Kosten zu sparen, insbesondere wenn du regelmäßig investierst.
• Große ETF-Auswahl: Mit über 400 verschiedenen ETFs hast du bei TradeRepublic eine riesige Auswahl an Investitionsmöglichkeiten. Hier kannst du aus unterschiedlichsten Anlageklassen und -themen auswählen, um deinen Sparplan genau auf deine individuellen Anlageziele zuzuschneiden.
• Einfache Benutzeroberfläche: Die Trade Republic Plattform ist intuitiv und übersichtlich gestaltet. Dies macht es gerade für Einsteiger einfach, den Überblick zu behalten und sich zurechtzufinden.
• Flexibilität: Du kannst deinen Sparplan jederzeit anpassen, pausieren oder sogar löschen. Dies gibt dir die Freiheit, deine Anlagestrategie flexibel an deine aktuellen Lebensumstände und finanziellen Ziele anzupassen.

Nachteile eines Trade Republic Sparplans

• Eingeschränkte Handelszeiten: Bei TradeRepublic kannst du nur während der Kernhandelszeiten von 7:30 bis 23:00 Uhr handeln. Das bedeutet, dass du außerhalb dieser Zeiten keine Käufe oder Verkäufe tätigen kannst, was in manchen Situationen einschränkend sein könnte.
• Kein Zugang zu allen Börsenplätzen: Bei TradeRepublic kannst du nur an bestimmten Börsenplätzen handeln, was die Auswahl an handelbaren Wertpapieren etwas einschränkt. Es gibt keine Möglichkeit, Aktien oder ETFs zu handeln, die an Börsenplätzen gelistet sind, die nicht von TradeRepublic unterstützt werden.
• Keine umfassenden Analysetools: Im Vergleich zu einigen anderen Brokern bietet Trade Republic weniger umfassende Tools zur Analyse von Wertpapieren. Wenn du also eine tiefgreifende Analyse deiner Anlagen durchführen möchtest, könntest du hier an Grenzen stoßen.

ETFs für verschiedene Anlageziele

Je nach deinem persönlichen Anlageziel kann ein unterschiedlicher ETF die passende Wahl sein. Hier sind einige Empfehlungen für verschiedene Anlageziele:

• Vermögensaufbau: Für den langfristigen Vermögensaufbau eignen sich vor allem breit diversifizierte ETFs, die einen weltweiten Marktindex abbilden. Der Core MSCI World ETF und der iShares Core S&P 500 ETF sind dafür hervorragende Beispiele. Sie bieten eine breite Streuung über verschiedene Regionen und Branchen hinweg.
• Altersvorsorge: Für die Altersvorsorge könnten ETFs interessant sein, die eine hohe Dividendenausschüttung haben. Hier können der STOXX Global Select Dividend 100 oder der Euro Dividend ETF interessante Optionen sein.
• Nachhaltigkeit: Wenn dir Nachhaltigkeit wichtig ist, kannst du in ESG-ETFs (Environmental, Social, Governance) investieren. Hierfür bietet sich zum Beispiel der iShares MSCI EMU ESG oder der MSCI World SRI an. Diese ETFs investieren nur in Unternehmen, die bestimmte ökologische, soziale und unternehmensführungsbezogene Kriterien erfüllen.
• Technologie-Sektor: Für eine spezifischere Investition in den Technologie-Sektor ist der iShares Nasdaq 100 oder der iShares TecDAX ETF eine gute Wahl. Sie beinhalten viele der größten und bekanntesten Technologieunternehmen.
• Emerging Markets: Wenn du einen höheren Risikoappetit hast und auf die wirtschaftliche Entwicklung von Schwellenländern setzen möchtest, wäre der Core MSCI EM ETF eine Option. Dieser ETF investiert in eine breite Palette von Unternehmen aus Schwellenländern.

Tipps zur Auswahl der richtigen ETFs

Die Auswahl der richtigen ETFs kann überwältigend sein, besonders wenn du neu im Bereich der Geldanlage bist. Hier sind einige Tipps, die dir dabei helfen können:

• Verstehe deine Anlageziele: Bevor du in ETFs investierst, solltest du dir über deine Anlageziele klar sein. Willst du langfristigen Vermögensaufbau betreiben, für die Altersvorsorge sparen oder ein spezielles Thema wie Nachhaltigkeit oder Technologie unterstützen? Deine Ziele bestimmen die Art der ETFs, in die du investieren solltest.
• Achte auf die Kosten: Die Gesamtkostenquote (TER) ist ein wichtiger Faktor bei der Auswahl eines ETFs. Je niedriger die Kosten, desto mehr von deiner Rendite bleibt dir erhalten.
• Diversifikation ist wichtig: Um dein Risiko zu minimieren, solltest du in mehrere verschiedene ETFs investieren, die verschiedene Märkte und Branchen abdecken. Ein gut diversifiziertes Portfolio kann dir helfen, Marktschwankungen besser zu bewältigen.
• Überprüfe das Fondsvolumen: Ein großes Fondsvolumen ist in der Regel ein Zeichen für einen etablierten und liquiden ETF. Kleine Fonds können anfälliger für Liquiditätsprobleme sein, was zu größeren Kursabweichungen vom Nettoinventarwert führen kann.
• Achte auf die Replikationsmethode: ETFs können den Index, den sie abbilden, entweder physisch oder synthetisch replizieren. Physische Replikation wird oft als sicherer angesehen, während synthetische Replikation oft niedrigere Kosten hat.

Vergleich mit anderen Brokern

• Kosten: TradeRepublic ist für seine niedrigen Kosten bekannt. Das Unternehmen verlangt keine Depotgebühren und die Kosten für den Handel mit ETFs sind sehr niedrig. Im Vergleich zu traditionellen Brokern, die oft hohe Gebühren und Provisionen verlangen, ist TradeRepublic hier klar im Vorteil. Jedoch können andere Discount-Broker wie Scalable Capital ähnlich günstige Konditionen bieten.
• Benutzerfreundlichkeit: TradeRepublic bietet eine benutzerfreundliche App, die es auch Einsteigern ermöglicht, einfach und unkompliziert zu investieren. Andere Broker können da mit umfangreichen Webplattformen und zusätzlichen Tools punkten, die vor allem für fortgeschrittene Anleger interessant sind.
• Produktangebot: TradeRepublic bietet eine Auswahl an beste ETFs, Aktien und Derivaten. Allerdings kann das Angebot an Fonds und Anleihen im Vergleich zu anderen Brokern eingeschränkt sein.
• Sicherheit: TradeRepublic ist ein in Deutschland regulierter Broker und Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken. Deine Einlagen sind also bis zu einer Höhe von 100.000 Euro gesetzlich geschützt. Das ist ein Standard, den alle hier genannten Broker erfüllen.

Trade Republic Sparplan Empfehlung: Fazit

TradeRepublic punktet mit kostenfreien Sparplänen, einer benutzerfreundlichen Plattform und einer umfangreichen Auswahl an ETFs. Insbesondere die Top ETFs wie der iShares Core S&P 500 oder der iShares MSCI World ermöglichen ein breit diversifiziertes Investment und stellen damit eine attraktive Option für viele Anleger dar. Dennoch solltest du stets individuelle Anlageziele und Risikobereitschaft im Auge behalten.