Sono i neo-broker più economici sul mercato tedesco e pagano anche gli interessi sul tuo capitale, ma chi è meglio? Scalable Capital vs Trade Republic è la domanda che molti investitori si pongono! Abbiamo analizzato da vicino i due provider più popolari e ne abbiamo confrontato le funzioni, i costi e i servizi. Abbiamo anche […]
I 5 modi migliori per comprare oro in modo più economico e conveniente
L’acquisto di oro è e rimane un’attività sempreverde per gli investitori, ma questo non è un motivo per sprecare denaro inutilmente quando si fa trading! Abbiamo quindi raccolto i modi più economici e migliori per utilizzare questo bene prezioso.
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L’acquisto di oro comporta costi elevati
Molti investitori utilizzano la stabilità del prezzo dell’oro per proteggersi dalle forti fluttuazioni del mercato azionario. E poiché queste fluttuazioni non scompariranno mai, la popolarità dell’oro nei portafogli rimane inalterata!
Questo perché il metallo prezioso è estremamente raro sul nostro pianeta: in totale è disponibile solo il volume di una piscina olimpionica. In combinazione con l’elevata domanda, questo garantisce un prezzo corrispondente.
In passato, tuttavia, il trading di oro era associato a commissioni elevate: I fornitori analogici richiedevano somme elevate per i loro servizi. Fortunatamente, però, questo mercato si è sviluppato in modo significativo negli ultimi anni.
Senza ulteriori indugi, passiamo ai modi migliori e più economici per aggiungere l’oro al tuo portafoglio.
1. iShares Physical Gold ETF/ETC
Gli ETF sono fondi che non sono gestiti attivamente e quindi hanno costi significativamente inferiori. Possono tracciare un’ampia gamma di indici, ma possono anche contenere altre attività sottostanti come le materie prime.
Sfortunatamente, l’UE vieta il tracciamento al 100% delle materie prime sotto forma di ETF, rendendo gli ETC (“Exchange Traded Commodities“) un’alternativa interessante. Queste materie prime negoziate in borsa sono adatte all’acquisto di oro.
La variante più nota è l’iShares Physical Gold ETC, che oggi raggiunge l’impressionante cifra di 11,8 miliardi di euro. Con lo 0,15% all’anno, anche le commissioni sono gestibili, motivo per cui questa opzione può ripagare rapidamente gli investitori.
Gli ETC in oro sono quasi sempre garantiti al 100% da oro fisico per ridurre al minimo il rischio di insolvenza. La merce è conservata e garantita da speciali banche depositarie.
Ma attenzione: poiché gli ETC non sono classificati come attività speciali, potresti dover pagare le tasse su qualsiasi profitto ottenuto dalla vendita delle tue quote. Il fattore decisivo è se viene offerta la consegna e per quanto tempo sei stato investito.
Se hai investito per più di un anno o se l’ETC offre la consegna, il tuo investimento rimane esente da imposte. I profitti derivanti dalla vendita di oro (senza ETC), invece, sono comunque esenti da imposte.
2. ETC con consegna
Poiché la questione fiscale limita notevolmente l’attrattiva dell’ETC iShares Physical Gold, ma può essere evitata attraverso la consegna, daremo ora un’occhiata proprio a questo tipo di ETC!
Xetra Gold ed Euwax Gold sono tra i fornitori più noti. Si differenziano notevolmente per le dimensioni (Xetra gestisce 10 miliardi di euro, Euwax “solo” 1 miliardo di euro), ma per il resto sono relativamente simili.
Dato che Euwax non prevede costi di stoccaggio, ma lo 0,36% di Xetra, l’investitore prudente potrebbe vedere un vantaggio di prezzo in questo caso. Sfortunatamente, anche lo spread di Euwax è leggermente più alto, per cui la differenza di prezzo è ridotta al minimo.
Naturalmente, anche queste offerte sono pienamente garantite dall’oro fisico e, come chiarisce il titolo, puoi organizzare la consegna. Entrambe le società consegneranno l’oro alla tua banca dietro pagamento di una commissione.
Non è necessario utilizzare questo servizio per beneficiare dell’esenzione fiscale. Puoi usufruire di questo vantaggio anche se fai gestire il tuo oro in forma digitale da questi due fornitori.
3. WisdomTree Swiss Gold ETC
Un prodotto che combina i vantaggi dei punti 1 e 2 è il “Physical Swiss Gold ETC” di WisdomTree. Qui vengono gestiti 2,9 miliardi di euro e vengono addebitati costi annuali dello 0,15%.
Tuttavia, poiché è possibile anche la consegna dell’oro (depositato fisicamente, ovviamente), i profitti rimangono esenti da imposte, indipendentemente dal fatto che si utilizzi o meno questa opzione. Questo prodotto è disponibile anche in un piano di risparmio.
Tuttavia, aggiungere lo Swiss Gold ETC al tuo portafoglio può essere un po’ più difficile: Tra i moderni e favorevoli neobroker, solo Scalable Capital Broker e Smartbroker offrono questo prodotto.
4. Physical Gold – monete
Chi preferisce un approccio più concreto può accontentarsi del “classico” acquisto di monete d’oro. Per farlo, ci si reca presso un rivenditore d’oro professionale o presso la propria banca per acquistare una o più monete.
Le monete d’oro possono acquisire un valore da collezione nel corso del tempo se vengono coniate in modo appropriato. Tuttavia, si tratta di un valore trascurabile rispetto al valore effettivo della materia prima. Per poter sfruttare questo effetto è necessario che le monete siano prive di impronte digitali.
Non dovresti rivolgerti alla tua banca per acquistare oro, perché dovrai fare i conti con prezzi molto alti. I rivenditori d’oro sono di solito la scelta migliore e spesso hanno una selezione più ampia.
I provider più grandi offrono anche l’opzione di archiviazione. Tuttavia, a causa dei costi spaventosi, che spesso si aggirano su percentuali a due cifre, questa opzione è sconsigliata.
5. Physical Gold – lingotti
L’idea di possedere un lingotto d’oro è sicuramente allettante, ma in realtà è spesso associata a difficoltà. Soprattutto se acquisti un lingotto da 1 chilogrammo, le cose si complicano quando si tratta di venderlo.
Perché con un valore attuale di circa 50.000 euro, può essere difficile trovare un acquirente. I commercianti d’oro hanno quindi spesso bisogno di più tempo per vendere e/o chiedono sconti elevati.
L’alternativa migliore è spesso quella di acquistare 10 x 100 grammi per garantire una vendita senza problemi. Tuttavia, i lingotti d’oro sono generalmente più adatti per acquistare grandi quantità d’oro. Per quantità inferiori, sono più adatte le monete, leggermente più costose.
Esistono numerose opzioni per acquistare oro, ognuna con i propri vantaggi e svantaggi. Per me, tuttavia, il vincitore assoluto è il WisdomTree Swiss Gold ETC, che combina numerosi vantaggi in un unico prodotto.
Grazie all’esenzione fiscale dovuta all’eventuale consegna e ai bassi costi di un ETC, questa è l’offerta migliore per la maggior parte degli investitori. La possibilità di implementare questo strumento come piano di risparmio è un ulteriore vantaggio.
I portafogli d’oro continueranno ad essere parte integrante di molti portafogli. Tuttavia, i moderni prodotti finanziari e l’utilizzo di neobroker al posto delle vecchie “banche analogiche” stanno rendendo il trading sempre più facile e conveniente.
Smartbroker e Scalable Capital Broker si distinguono in particolare in questo contesto, in quanto offrono il particolarmente valido Swiss Gold ETC.
Se vuoi sapere come si confrontano questi due fornitori su un’ampia scala, dovresti dare un’occhiata al nostro articolo “Comprare e vendere in modo più conveniente – Conto titoli a confronto 2021“. Ho analizzato per te i broker più importanti.
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Applicazione molto buona
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Il nostro autore
Aleks Bleck è il volto di Northern Finance e già all'età di 18 anni era azionista, prestatore e investitore di ETF. La sua attenzione si concentra sui prestiti P2P e sugli ETF passivi. Aleks ha fondato Northern Finance nel 2017 mentre studiava economia aziendale a Lüneburg.
Ha creato il canale YouTube parallelamente al suo lavoro principale nell'investment e corporate banking prima di concentrarsi finalmente su Northern Finance a tempo pieno.
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