Investir dans des ETF pour l’électromobilité et la conduite autonome

Les ETF sont l’instrument idéal pour investir dans certains secteurs à fort potentiel. Les secteurs de l’électromobilité, de la conduite autonome et de l’industrie automobile en général sont particulièrement intéressants à cet égard !

Heureusement, il existe déjà de nombreux ETF pour la mobilité électrique et autres. Mais tiennent-ils vraiment leurs promesses ? Quel produit offre le meilleur rendement ? Et quelles sont réellement les chances d’avenir du secteur ? Voici les réponses !

Un secteur en pleine mutation

Peu d’industries connaissent actuellement des bouleversements aussi spectaculaires que le secteur automobile ! Les combustibles fossiles ne peuvent plus être considérés comme une source d’énergie à long terme en raison de leur effet néfaste sur l’environnement. Pourtant, les alternatives sont à peine sorties de l’enfance.

Cela s’accompagne d’un fort potentiel d’innovation et d’une compétition passionnante entre les différents fabricants. Parallèlement, les conducteurs humains sont de plus en plus assistés par des systèmes d’assistance. Là encore, il est clair qu’un véhicule partiellement ou totalement autonome ne se fera pas attendre longtemps.

Mais la mobilité ne se limite pas aux voitures privées ! Les choses bougent également en matière de transports publics et de moyens de locomotion alternatifs : bus électriques, vélos électriques, autopartage, avions électriques, véhicules dans des tubes, scooters électriques… Se déplacer est un environnement passionnant, avec de nombreuses nouveautés.

Pour les investisseurs, il peut être difficile de trouver les actions appropriées des entreprises les plus prometteuses. Étant donné que différentes tendances et technologies sont développées en parallèle, connaissent des succès ou disparaissent à nouveau dans la nature, les ETF sectoriels pour l’électromobilité ou la locomotion sont une très bonne option. Ici, la recherche manuelle est remplacée par une sélection basée sur des règles.

L’industrie automobile a toujours été intéressante pour les investisseurs en raison de son énorme taille : des marques connues sont actives depuis des décennies et se retrouvent dans de nombreux portefeuilles. Parallèlement, des entreprises relativement jeunes comme Tesla ont prouvé que ce secteur n’est pas du tout poussiéreux ! Cela rend les ETF pour l’électromobilité ou les ETF automobiles en général particulièrement intéressants.

Les ETF pour l’électromobilité offrent de nombreux avantages

Ces dernières années, les Exchanges Traded Funds (ETF) ont connu un véritable triomphe sur les marchés financiers. Ils contiennent des dizaines, voire des milliers d’actions ou d’autres actifs. Mais contrairement aux fonds traditionnels, la sélection n’est pas effectuée par des gestionnaires grassement payés !

Au lieu de cela, les ETF répliquent un indice existant, comme le DAX ou le SP 500. Une spécialisation supplémentaire est possible grâce à des exigences supplémentaires (par exemple la durabilité, la taille minimale, l’âge minimal, etc. Ils suivent ainsi des règles strictes qui déterminent quelles entreprises font partie du « panier ».

Un marché aussi jeune que celui représenté par les ETF pour la mobilité électrique est justement difficile à manœuvrer pour les investisseurs. De jeunes entreprises comme Tesla montrent que les structures établies peuvent être brisées en peu de temps. Les leaders d’aujourd’hui peuvent être mûrs pour le musée demain. L’approche basée sur des règles simplifie toutefois notre investissement.

Lorsque nous achetons des parts, par exemple d’un ETF pour la mobilité électrique, nous acquérons des actions de toutes les entreprises qui le composent, même si ce n’est généralement qu’en fragments. Comme un investissement est réparti sur autant de titres, notre risque diminue : si les cours d’un seul titre s’effondrent, seule une très petite partie de notre capital est touchée.

En plus de cette très bonne diversification, les Exchange Traded Funds offrent encore d’autres avantages ! Ils se distinguent par leur grand nombre et leur spécialisation souvent élevée. Cela permet aux investisseurs de suivre un large éventail de stratégies et d’objectifs personnels ! Les ETF sur l’électromobilité sont disponibles, tout comme les ETF sur les énergies renouvelables, les ETF sur l’intelligence artificielle, les ETF sur les matières premières ou même les ETF sur les crypto-monnaies !

L’un des principaux arguments devrait toutefois être le faible prix. En effet, comme il n’y a pas de gestion active, les ETF ont des coûts très faibles, généralement bien inférieurs à 1 % par an. Cela rend cette forme de placement particulièrement intéressante pour les investissements à long terme, car notre rendement est à peine entamé par les frais !

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Perspectives d’avenir : L’évolution de l’industrie automobile

Les ETF pour l’électromobilité représentent probablement la plus grande tendance en matière de déplacement : le passage à la propulsion électrique. En effet, la production de CO₂ par les moteurs à combustion est l’une des plus grandes sources d’émissions de gaz à effet de serre, à côté de la production d’énergie et de l’industrie.

Les effets du réchauffement climatique se font sentir partout et la communauté internationale s’accorde à dire qu’il faut réduire les émissions de CO₂.

L’orientation politique est donc claire : le passage aux véhicules électriques est déjà encouragé dans de nombreux États par des interdictions de véhicules à combustion et d’autres mesures qui entreront bientôt en vigueur.

Ce changement donne des ailes à l’industrie automobile à plusieurs égards ! L’innovation technique permet aux entreprises de remettre en question le statu quo actuel. Parallèlement, la demande pour les véhicules modernes augmente, car de plus en plus de personnes attachent de l’importance à la durabilité. Les entreprises qui font généralement partie d’un ETF sur l’électromobilité profitent de cette augmentation des ventes.

La disponibilité à grande échelle et le développement continu s’accompagnent également d’une baisse des prix des véhicules électriques. À l’avenir, même les ménages de la classe moyenne et de la classe moyenne inférieure n’auront plus recours aux moteurs à combustion, ce qui profitera également aux investisseurs dans les ETF sur la mobilité électrique.

Les ETF pour l’électromobilité reflètent en outre souvent une deuxième méga-tendance : la conduite autonome. Les systèmes d’assistance déjà courants aujourd’hui ne sont qu’un avant-goût des possibilités offertes par les pilotes automatiques et les véhicules autonomes.

L’engouement actuel est toutefois prématuré à plus d’un titre. Il faudra encore attendre quelques années avant que nos voitures privées ne roulent de manière totalement autonome depuis notre porte jusqu’à la destination souhaitée.

Cependant, la conduite sur autoroute sans intervention humaine, le stationnement automatique et d’autres domaines partiels de la locomotion sont déjà possibles ou deviendront une réalité dans les années à venir.

Petit à petit, d’autres domaines seront automatisés, jusqu’à ce que nous puissions compter sur les premiers véhicules entièrement autonomes, probablement entre 2030 et 2040. Les personnes qui investissent dans cette évolution via un ETF pour la mobilité électrique peuvent donc espérer plusieurs années de bons rendements.

Risques liés aux ETF pour l’électromobilité

En optant pour un ETF dans la mobilité électrique, on investit dans un placement relativement sûr. Néanmoins, le succès du secteur et notamment de certaines entreprises n’est en aucun cas garanti !

Ainsi, le boom actuel dans le domaine de la locomotion électrique pourrait bien se terminer prématurément. Des questions importantes restent en effet sans réponse, la principale étant de savoir d’où proviennent les matériaux utilisés pour les accumulateurs.

Le cobalt et le lithium nécessaires se trouvent en grande quantité dans des zones difficiles d’accès en Amérique du Sud ou dans des zones politiquement instables d’Afrique. Par le passé, ces ressources minérales ont déjà provoqué des conflits, comme lors de l’attaque des États-Unis contre l’Afghanistan, l’un des pays les plus riches de la planète (on estime que plus d’un billion d’euros de métaux et de minéraux importants sont en jeu). Ce n’est pas un environnement idéal pour une économie durable et une industrie en pleine croissance !

Même le domaine de la conduite autonome, fortement représenté dans de nombreux ETF pour l’électromobilité, n’offre pas de rendement garanti. Des approches alternatives comme la conduite interdépendante pourraient rendre ce concept obsolète. En effet, les véhicules ne se déplacent pas de manière indépendante dans le trafic routier, mais dans le cadre du flux général de la circulation.

La mise en réseau des véhicules, telle qu’elle est déjà pratiquée aujourd’hui par les camions sur les autoroutes, est considérée par de nombreux experts comme une solution potentiellement meilleure. Dans ce scénario, les usagers de la route agissent en réseau et accélèrent, freinent et réagissent immédiatement les uns aux autres grâce à un échange continu de données.

De telles technologies ne permettraient toutefois guère de produits concurrents et impliqueraient une forte concentration, éventuellement même avec un contrôle de l’État. Là encore, les bénéfices des entreprises incluses dans les ETF sur la mobilité électrique pourraient en pâtir fortement.

Des revers sont par ailleurs régulièrement essuyés lors de tests pratiques, qui conduisent parfois à de graves accidents, voire à des décès. Des scandales réguliers, comme celui du pilote de voiture Tesla qui se déconnecte au dernier moment avant un accident pour ne pas être responsable des dégâts, font baisser l’acceptation. Le développement de la conduite autonome s’en trouve inutilement ralenti.

ETF Electromobilité : les produits les plus appréciés

Les ETF pour l’électromobilité font actuellement partie des investissements les plus populaires parmi les investisseurs ! Leurs perspectives de rendements élevés et de risques relativement faibles sont particulièrement attrayantes. Il existe une multitude de produits différents.

Alors que certains ETF ne proposent que la mobilité électrique, d’autres visent plutôt la conduite autonome et d’autres innovations. Il existe même des ETF pour l’automobile en général, offrant une gamme encore plus large.

1. Lyxor MSCI Future Mobility ESG

Si vous souhaitez investir dans la mobilité électrique via un ETF sans faire de concessions en matière de durabilité et de responsabilité sociale, le Lyxor MSCI Future Mobility ESG pourrait être la bonne adresse.

On y trouve principalement des entreprises de pays industrialisés comme les États-Unis (36 %), la Chine ou le Japon (12 % chacun). Toutefois, les pays émergents sont également présents dans une moindre mesure.

L’objectif du fonds est de représenter l’avenir du secteur automobile. Les marques automobiles classiques ne représentent toutefois qu’une petite partie des 59 actions au total ! L’accent est plutôt mis sur les fabricants de puces électroniques, de semi-conducteurs et d’accumulateurs.

La taille relativement modeste de cet ETF pour la mobilité électrique s’explique par les critères ESG que l’on suit ici : Les entreprises doivent répondre à des exigences en matière de durabilité, de responsabilité sociale et de gouvernance d’entreprise pour être admises.

Avec des frais annuels de 0,45 %, l’ETF se situe dans la norme. Sa taille de seulement 330 millions d’euros peut toutefois représenter un risque, car les fonds trop petits sont régulièrement fermés par les opérateurs. La volatilité très élevée pourrait également décourager certains investisseurs.

2. Xtrackers Future Mobility UCITS ETF

Le Future Mobility ETF de Xtrackers investit également dans les moyens de transport du futur en suivant les critères ESG en matière d’environnement, de social et de gouvernance d’entreprise. Mais il montre surtout une orientation régionale totalement différente des produits comparables : plus de 40 % des entreprises qu’il contient sont japonaises !

On y trouve également des entreprises automobiles traditionnelles comme Honda ou Kia en quantité relativement importante. Néanmoins, il y a suffisamment d’entreprises technologiques et autres pour que cet ETF sur l’électromobilité porte bien son nom.

La forte concentration sur le Japon peut être particulièrement intéressante pour les investisseurs qui ont déjà investi dans le domaine de l’automobile et qui souhaitent élargir leur portefeuille spécifiquement en direction de l’Asie de l’Est.

Une forte volatilité et la taille très réduite d’un peu plus de 100 millions d’euros de cet ETF sur la mobilité électrique peuvent toutefois représenter un risque considérable ! Mais avec 0,35 % de frais, les investisseurs ne peuvent tout de même guère se plaindre des frais.

3. iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF

L’iShares Electric Vehicles and Driving Technology est un ETF dédié à la mobilité électrique et à la conduite autonome. Il propose aussi bien des entreprises classiques du secteur automobile que des fabricants de puces et des producteurs d’accumulateurs et d’autres branches apparentées.

Avec plus de 30 % de ses 87 actions, cet ETF est également fortement concentré sur les États-Unis. Avec 14 %, le Japon constitue le deuxième poste le plus important. Tesla est le plus important, suivi de près par NVIDIA.

Plus de 700 millions d’euros de volume assurent une taille suffisante. Les frais de 0,4 % par an sont également limités. Les investisseurs doivent toutefois être conscients que la volatilité est ici aussi assez élevée !

4. Global X Autonomous Electric Vehicles UCITS ETF USD Accumulating

Le Global X Autonomous Electric Vehicles ETF se présente sous plusieurs variantes, ce qui peut souvent prêter à confusion. Ils ont cependant tous un point commun : l’énorme focus sur les États-Unis en tant que lieu d’implantation ! Avec plus de 50 % des actions qu’il contient, ce produit est fortement axé sur l’Amérique du Nord.

L’objectif est ici aussi de créer un ETF pour l’électromobilité et la conduite autonome. Le fonds initial est coté aux États-Unis et se trouve sous le numéro ISIN US37954Y6243. Toutefois, les investisseurs européens voudront peut-être se tourner vers le dérivé portant le numéro IE00BMH5YR69, car les coûts et la disponibilité des plans d’épargne devraient être plus intéressants.

Cet ETF pour l’électromobilité a enregistré des gains considérables, surtout en 2020, mais il a perdu beaucoup de terrain récemment. Avec 0,68 % de frais annuels, il fait en outre partie des offres plutôt chères.

98/100

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4% Zinsen für Neukunden

ZUM ANBIETER*

5. Global X China Electric Vehicle and Battery UCITS ETF

Les jeunes ETF n’ont qu’un faible volume et un avenir incertain. Ils peuvent devenir des investissements très lucratifs ou être fermés au bout de quelques mois seulement. Le China Electric Vehicle and Battery UCITS de Global X est l’un de ces ETF.

Il comprend exclusivement des actions d’entreprises chinoises actives dans le domaine de la mobilité électrique et des accumulateurs. Comme la plus grande économie du monde joue depuis longtemps un rôle de pionnier au sein de ce secteur, un investissement pourrait être tout à fait judicieux.

Jusqu’à présent, cet ETF pour la mobilité électrique ne gère que 2,5 millions d’euros – mais il n’a été lancé qu’en janvier 2022 ! Depuis, il a déjà réalisé un rendement intéressant. Il faut toutefois tenir compte des frais relativement élevés de 0,68% par an.

6. HANetf Electric Vehicle Charging Infrastructure UCITS ETF Acc

Un ETF pour la mobilité électrique ne doit pas s’occuper exclusivement des véhicules eux-mêmes ! L’Electric Vehicle Charging Infrastructure ETF de HANetf vise les entreprises qui participent à la mise en place et au développement de l’infrastructure de recharge nécessaire.

Il s’agit là aussi d’un très jeune ETF, qui ne présente pour l’instant qu’un faible volume d’à peine 3 millions d’euros. Mais comme il s’agit d’un domaine intéressant, une croissance considérable est possible.

L’infrastructure de recharge des véhicules électriques est un goulot d’étranglement typique du tournant de la mobilité. En effet, le manque de disponibilité empêche souvent les automobilistes d’acquérir un véhicule correspondant. Il est donc assez évident qu’il existe un potentiel considérable dans ce domaine.

Les investisseurs courageux pourront déterminer si l’Electric Vehicle Charging Infrastructure UCITS est le bon ETF pour profiter de ce potentiel. Les performances réalisées jusqu’à présent ne sont pas encore impressionnantes, mais elles peuvent changer à tout moment.

Conclusion : l’ETF mobilité électrique comme garant de rendement ?

De nombreux ETF pour l’électromobilité sont déjà disponibles pour les investisseurs intéressés et le choix ne cesse de croître. La demande a fortement augmenté ces derniers mois, car la transition vers les énergies non fossiles s’est clairement accélérée.

On peut donc parler sans crainte d’un des secteurs les plus populaires actuellement : Rares sont les portefeuilles qui ne contiennent pas encore un ETF pour l’électromobilité ! Les secteurs connexes, comme l’industrie des accumulateurs ou la mise à disposition de stations de recharge, peuvent également constituer un investissement intéressant.

La conduite autonome ouvre un autre domaine souvent représenté par les fabricants de micropuces au sein d’un ETF pour l’électromobilité. Toutefois, ceux qui estiment que cette technologie a un potentiel plus élevé devraient réfléchir à une entrée séparée.

Comme le secteur automobile en général, les ETF pour l’électromobilité sont soumis à de fortes fluctuations. L’achat d’un véhicule – quel que soit son type de propulsion – est généralement retardé en période de difficultés économiques.

L’inflation élevée et l’incertitude générale ont donc fait chuter les ventes de nombreuses entreprises du secteur. Néanmoins, le besoin général de se déplacer de la manière la plus durable possible est indéniable.

Les ETF pour la mobilité électrique peuvent donc être considérés comme un investissement relativement sûr. Bien qu’il n’y ait pas de garantie de succès dans ce domaine, de nombreux investisseurs ont confiance dans le succès du secteur, de sorte que la mobilité électrique est l’un des plus grands investissements.