Scalable Capital vs Trade Republic : comparatif des meilleures offres en 2025
Scalable Capital vs Trade Republic : si tu cherches à investir malin en France, cette comparaison s’impose. Ces deux néo-courtiers se distinguent par des frais ultra-compétitifs et la promesse d’un rendement sur ton capital, mais lequel des deux offre réellement le meilleur rapport qualité-prix pour les investisseurs particuliers ?
Nous avons analysé en détail les fonctionnalités, les frais, la facilité d’utilisation, ainsi que le sujet crucial des intérêts. Car oui, les deux plateformes rémunèrent ton argent — mais pas de la même façon, et cela peut faire toute la différence selon ton profil d’investisseur.
Le plus important en bref :
- Trade Republic et Scalable Capital sont des néo-courtiers peu cher auprès desquels nous pouvons négocier une grande variété d’actions, d’ETF, etc.
- Les deux fournisseurs ont des modèles de facturation différents, des avantages et des inconvénients.
- Nous comparons la gestion des dépôts, la garantie des dépôts, les frais et les coûts des plans d’épargne.
- Les deux prestataires rémunèrent tes avoirs en espèces. Nous te montrons qui a une longueur d’avance dans ce domaine
Aperçu général : différences entre Scalable Capital et Trade Republic
Scalable Capital et Trade Republic sont aujourd’hui parmi les courtiers les plus compétitifs du marché français. Si tu recherches une solution pour investir dans des actions, ETF ou plans d’épargne avec des frais très faibles, ces deux néo-courtiers sont incontournables. Ils conviennent aussi bien aux débutants en Bourse qu’à ceux qui souhaitent diversifier leurs placements via un deuxième compte-titres à moindre coût.
Dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, nous mettons en lumière les différences entre Scalable Capital et Trade Republic, deux plateformes 100 % en ligne qui cassent les prix grâce à l’absence d’infrastructure physique. Bien qu’il existe d’autres néo-courtiers sur le marché, ces deux acteurs sont au cœur de l’attention des investisseurs particuliers en 2025.
Leur popularité s’explique par des frais quasi inexistants : presque tous les services sont gratuits ou facturés entre 1 et 3 euros, un avantage considérable face aux banques traditionnelles. Si tu veux éviter les frais élevés sans compromettre l’efficacité de ton trading, ce scalable capital vs trade republic est un duel à suivre de près.
Enfin, un autre point clé de différenciation : la rémunération des espèces disponibles sur ton compte. Les deux courtiers proposent désormais des intérêts attractifs sur ton capital non investi, mais les modalités varient. Nous analyserons ces différences plus en détail dans une section dédiée à ce sujet.
Scalable Capital vs Trade Republic : qui propose les meilleurs taux d’intérêt ?
Avec la hausse des taux d’intérêt en 2024, la situation s’est inversée pour la première fois depuis de nombreuses années : les banques et les prestataires de services financiers nous récompensent à nouveau pour avoir “parqué” notre argent chez eux. Cette tendance n’a pas échappé aux courtiers ! Dans la compétition, nous jetons donc un coup d’œil sur les taux d’intérêt dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic.
Chez Trade Republic, c’est simple et rapide : tu reçois un solide intérêt de 2,0 % par an sur tes dépôts en espèces. C’est-à-dire le capital que tu n’as pas investi dans ton compte. La limite supérieure est toutefois de 50.000 euros — chaque euro au-dessus de ce montant n’est plus rémunéré. Comme il arrive toujours qu’un peu d’argent traîne sans être utilisé (par exemple parce que tu attends un moment propice pour un investissement prévu), la rémunération automatique est très pratique. Deux pour cent, c’est certes loin d’être suffisant pour compenser l’inflation actuelle, mais c’est définitivement mieux que rien !
En ce qui concerne les taux d’intérêt, le point semble revenir à Scalable, qui propose des taux d’intérêt presque deux fois plus élevés avec 4,0 %. Mais ce n’est pas si simple : pour bénéficier des 4,0 % d’intérêts, tu dois souscrire au pack premium le plus cher “Prime+ Broker” (4,99 euros par mois, durée d’un an) ! En effet, les personnes qui utilisent le compte gratuit ou mensualisé ne perçoivent pas d’intérêts.
| Dépôt en € | Coûts par an en € | Intérêt par an en € | Intérêts moins frais en € | Rendement effectif par an |
| 5.000,00 | 59,88 | 200 | 140 | 2,80 % |
| 10.000,00 | 59,88 | 400 | 340 | 3,40 % |
| 20.000,00 | 59,88 | 800 | 740 | 3,70 % |
| 30.000,00 | 59,88 | 1.200 | 1.140 | 3,80 % |
| 40.000,00 | 59,88 | 1.600 | 1.540 | 3,85 % |
| 50.000,00 | 59,88 | 2.000 | 1.940 | 3,88 % |
| 60.000,00 | 59,88 | 2.400 | 2.340 | 3,90 % |
| 70.000,00 | 59,88 | 2.800 | 2.740 | 3,91 % |
| 80.000,00 | 59,88 | 3.200 | 3.140 | 3,93 % |
| 90.000,00 | 59,88 | 3.600 | 3.540 | 3,93 % |
| 100.000,00 | 59,88 | 4.000 | 3.940 | 3,94 % |
Si tu déduis ces frais des intérêts perçus, il s’avère que : Scalable Capital n’a effectivement une longueur d’avance que pour les sommes importantes, supérieures à 20.000 euros ! En revanche, pour les petits montants, tu reçois encore moins d’intérêts que chez le concurrent. Comme des montants aussi élevés non investis n’ont guère de sens, un tel scénario ne devrait que rarement se produire dans la pratique. En comparaison directe, Trade Republic fait clairement la course en tête, du moins pour les petits montants.
Comparatif Scalable Capital Trade Republic : quels produits peut-on échanger?
Si nous comparons l’offre dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, nous constatons des différences notables dans les produits accessibles ! Les deux courtiers permettent d’investir dans une large gamme d’actions, d’ETF, de crypto-monnaies ou encore de produits dérivés, mais les détails de l’offre varient fortement d’un acteur à l’autre. Jetons un œil aux produits proposés chez Scalable Capital et Trade Republic, pour mieux comprendre les différences entre Scalable Capital et Trade Republic.
Actions, ETF et plans d’épargne : quelles différences entre Scalable Capital et Trade Republic?
Les actions et les ETF sont probablement la première motivation des investisseurs particuliers lorsqu’ils ouvrent un compte chez un courtier en ligne. C’est donc un critère central dans notre comparatif Scalable Capital Trade Republic !
La bonne nouvelle, c’est que les deux plateformes proposent un large choix d’actions et d’ETF. Scalable Capital met à disposition plus de 7.500 actions et environ 2.400 ETF, tandis que Trade Republic affiche un catalogue de 8.000 actions, mais reste en retrait sur les ETF avec 1.500 fonds négociables. Dans les deux cas, tu as accès aux grandes références du marché, ce qui permet de bâtir un portefeuille solide.
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| Actions | 8.000 | 7.500 |
| ETF | 1.500 | 2.400 |
Cependant, le nombre total d’ETF ne fait pas tout. Ce qui compte aussi, c’est la diversité des émetteurs disponibles, un point où les différences entre Scalable Capital et Trade Republic sont notables. Scalable l’emporte largement avec 31 fournisseurs différents, contre seulement cinq chez Trade Republic (iShares, Xtrackers, Lyxor, WisdomTree et Amundi). Une offre plus restreinte peut limiter l’accès à certains ETF spécialisés, notamment ceux liés à des régions de niche ou à des thématiques innovantes.
Dérivés : Scalable Capital vs Trade Republic, que peut-on vraiment trader?
Que sont les produits dérivés ? Expliqué simplement : ce sont des instruments financiers dont la valeur dépend d’un actif sous-jacent, comme une action, une devise, un indice ou une matière première. Ils permettent de se couvrir contre les pertes ou de miser sur l’évolution d’un actif sans le détenir directement.
Même si la majorité des investisseurs particuliers ne les utilisent pas au quotidien, c’est un vrai plus de les avoir disponibles sur sa plateforme. Et dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, les deux courtiers répondent présents !
Trade Republic permet de trader des dérivés émis par HSBC, Citibank et Société Générale, avec un accès à une vaste sélection de produits. Scalable Capital, de son côté, collabore avec HSBC, Goldman Sachs et Unicredit, et se démarque avec plus de 375.000 produits dérivés disponibles. Actions, indices, devises, matières premières, certificats… les possibilités sont nombreuses.
Dans ce domaine, les différences entre Scalable Capital et Trade Republic résident surtout dans les émetteurs partenaires et la profondeur de l’offre. À toi de voir si tu préfères la diversité massive de Scalable ou la sélection ciblée de Trade Republic.
Cryptomonnaies : comparatif Scalable Capital Trade Republic pour les actifs crypto
Less payment numeric values séduisent de plus en plus d’investisseurs, attirés par leur potential de rendement élevé … mais aussi par leurs risques importants ! Dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic , les deux courtiers permettent d’investir dans les cryptomonnaies, mais chacun à sa manière — with quelques limits à connaître.
Trade Republic propose environ 50 cryptomonnaies disponibles à l’achat, dont les plus connues :
- Bitcoin
- Bitcoin Cash
- Ethereum
- Litecoin
- Ripple
- Uniswap
L’achat est fluide et simple via l’application. Cependant, tu ne peux pas transférer tes cryptos vers un portefeuille externe (cold wallet). Elles sont conservées de manière centralisée par un prestataire régulé, ce qui est sécurisé… mais pas infaillible.
Chez Scalable Capital, les cryptos ne sont pas directement négociables. Elles sont accessibles uniquement via des ETP (Exchange Traded Products) proposés par 21Shares. Là encore, les actifs sont stockés de manière centralisée, cette fois en Suisse, et tu ne peux pas non plus les transférer sur un wallet personnel.
Même si cette solution indirecte n’est pas idéale pour les puristes du Web3, elle offre un avantage non négligeable : une sélection bien plus large. Scalable permet d’accéder à 88 crypto-ETP, contre 50 cryptos chez Trade Republic.
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| Cryptos | Bitcoin Cash Ethereum Litecoin Ripple Uniswap | Algorand Bitcoin Cardano Chainlink Cosmos Ethereum FTX Litecoin Matic Polkadot Ripple XRP Solana Tezos Uniswap |
| Indices cryptographiques et autres | Aucune | Indice Bitcoin Suisse Indice du panier de cryptomonnaies Short Bitcoin |
Sur le plan fiscal, les différences entre Scalable Capital et Trade Republic sont marquées. Chez Trade Republic, les cryptos détenues plus d’un an sont exonérées d’impôt, ce qui représente un bel avantage pour les investisseurs long terme. À l’inverse, les ETP proposés par Scalable sont soumis à un prélèvement forfaitaire de 25%, quelle que soit la durée de détention.
Fonds actifs : différences entre Scalable Capital et Trade Republic sur l’offre disponible
Les fonds actifs sont des instruments où des gestionnaires professionnels sélectionnent activement les investissements pour tenter de battre le marché. Cette approche peut générer de bons rendements, mais elle s’accompagne souvent de frais plus élevés et d’une prise de risque accrue par rapport aux ETF passifs.
Ces dernières années, les ETF ont largement supplanté les fonds actifs, notamment grâce à leurs frais réduits. Pourtant, certains investisseurs expérimentés continuent de privilégier une gestion active, surtout pour des stratégies à long terme ou ciblées.
Dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, la différence est nette : Scalable Capital propose plus de 2.000 fonds actifs accessibles, ce qui en fait une option solide pour ceux qui recherchent une gestion plus sophistiquée. En revanche, Trade Republic ne propose aucun fonds actif, ce qui peut être un frein pour certains profils d’investisseurs.
Dans cette catégorie, Scalable prend donc clairement l’avantage, mais uniquement si tu t’intéresses à ce type de produit. Pour les amateurs de gestion passive, la différence sera peu significative dans le choix final entre Scalable Capital vs Trade Republic.
Scalable Capital vs Trade Republic : comparatif des coûts et frais
Outre le choix d’actions et d’ETF, les frais sont l’aspect le plus important lors du choix d’un courtier. C’est pourquoi nous allons maintenant voir comment les deux concurrents s’en sortent dans ce domaine.
Gestion des dépôts et sécurité : quelles différences entre Scalable Capital et Trade Republic?
Du côté de la gestion des dépôts, les deux courtiers s’en sortent bien : aucun frais de tenue de compte n’est appliqué, et il n’y a pas de taux d’intérêt négatif sur les avoirs non investis, contrairement à ce que pratiquent certains acteurs plus traditionnels.
Scalable Capital se distingue par un modèle d’abonnement flexible. Si tu choisis l’offre Prime Broker, tu paieras entre 2,99 € et 4,99 € par mois, selon la formule. Ces frais peuvent être vus comme une alternative aux frais de garde, mais l’abonnement est entièrement facultatif. Avec l’offre FREE Broker, tu ne paies rien du tout pour gérer ton compte.
En matière de sécurité, les différences entre Scalable Capital et Trade Republic sont intéressantes. Trade Republic applique la garantie des dépôts standard de 100.000 €, tandis que Scalable Capital va plus loin en proposant une couverture allant jusqu’à 750.000 €, via sa collaboration avec la Baader Bank. Une sécurité renforcée qui rassure, surtout pour les investisseurs fortunés.
Dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, les deux plateformes assurent une protection solide, mais Scalable prend un léger avantage grâce à sa garantie étendue — un vrai plus dans le cadre du scalable capital vs trade republic.
| Frais et garantie des dépôts | | |
| Gestion des dépôts | 0,00 € | 0,00 € (Abonnement à partir de 2,99 €) |
| Garantie des dépôts | 100 000 € | 750 000 € |
Frais d’ordre : Scalable Capital vs Trade Republic, qui est le moins cher?
Ce qui intéresse particulièrement les investisseurs actifs, ce sont les frais liés aux transactions individuelles. Dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, on observe des modèles tarifaires différents, chacun avec ses avantages.
Trade Republic applique une politique ultra simple : 1 € par ordre d’achat ou de vente, sans frais cachés ni coûts liés à la place de marché. C’est clair et efficace. La contrepartie, c’est que les ordres ne peuvent être passés que via Lang & Schwarz, une seule place de négociation.
Chez Scalable Capital, le système est plus modulable. Avec l’offre FREE BROKER, tu paies 0,99 € par ordre, sans frais de base. Et bonne nouvelle : les ETF iShares, Xtrackers et Invesco sont négociables sans frais, tout comme tous les ETF achetés via un plan d’épargne.
Les ordres passent par gettex (la place de marché standard de Scalable). Si tu préfères trader via Xetra, chaque ordre te coûtera 3,99 € + frais de place, ce qui reste accessible, mais moins compétitif.
À partir de 3 ordres par mois, le PRIME BROKER devient plus rentable. Ce forfait coûte 2,99 € par mois (en paiement annuel) ou 4,99 € par mois sans engagement. En échange, tu profites d’ordres illimités sans frais unitaires, ce qui est très avantageux pour les investisseurs réguliers.
Attention :
Chez Scalable Capital Broker, des frais de transaction supplémentaires de 0,01 % de la valeur de la transaction, avec un minimum de 1,50 euros, sont prélevés pour chaque transaction via Xetra ! Ces frais doivent également être payés auprès de PRIME BROKER !
Côté types d’ordres, les différences entre Scalable Capital et Trade Republic se font sentir. Les deux courtiers permettent les ordres au marché et à cours limité. Mais Scalable va plus loin en proposant aussi le stop loss et le stop limit, deux outils importants pour automatiser la stratégie et protéger les gains.
Chez Trade Republic, seule l’option de stop-order est disponible, ce qui limite les possibilités de gestion automatisée des risques.
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| Frais d’ordre | 1,00 € | 0,99 € + 0,01 % (min. 1,50 €)ou0,00 € + 0,01 % (min. 1,50 €) |
| Types d’ordres | Limite, marché, Stop Market | Limite, marché, Stop Limit, Stop Loss |
Plans d’épargne ETF : comparatif des frais chez Scalable Capital et Trade Republic
Comme les plans d’épargne ETF comptent parmi les solutions d’investissement les plus populaires, il est essentiel de les comparer de près. Bonne nouvelle : chez Scalable Capital et Trade Republic, la création d’un plan d’épargne est gratuite.
Grâce à son large catalogue, Scalable Capital prend une petite avance dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic. La plateforme permet d’investir dès 1 €, avec un plafond de 3.000 € par plan, suffisant pour la majorité des investisseurs. Autre point fort : la liberté de choisir précisément la date d’exécution de ton plan, pour une gestion encore plus personnalisée.
Chez Trade Republic, le montant minimum est de 10 € par plan d’épargne, mais le plafond est plus élevé : 5.000 € par plan, ce qui peut convenir à ceux qui investissent des montants plus conséquents. En revanche, le choix des dates d’exécution est plus restreint : début ou milieu du mois uniquement.
Autre différence importante : les actions disponibles en plan d’épargne. Scalable permet d’investir dans environ 7.000 titres, contre 2.500 actions chez Trade Republic. Les autres paramètres (montant minimum, périodicité) sont similaires.
Dans cette comparaison des plans d’épargne ETF, les différences entre Scalable Capital et Trade Republic tiennent surtout à la flexibilité et au choix des produits. Si tu recherches un maximum de liberté dans la gestion de ton plan, Scalable est clairement plus souple. Mais les deux options restent excellentes selon ton profil d’investisseur.
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| Frais du plan d’épargne | 0,00 € | 0,00 € |
| Nombre d’ETF | 1.500 | 2.000 |
| Taux d’épargne à partir de | 10,00 € | 1,00 € |
| Taux d’épargne jusqu’à | 5.000 € | 3.000 € |
| Version | 2 ou 16 du mois | Libre |
Autres caractéristiques des plateformes : interface, ergonomie et plus
Les deux plateformes sont accessibles via une interface web ou une application mobile, cette dernière étant de loin la plus utilisée par les clients. L’ergonomie et la facilité d’utilisation sont excellentes chez les deux courtiers, avec une navigation fluide et une exécution rapide des ordres.
Mais dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, des différences apparaissent côté support client. Comme souvent avec les néo-brokers, Trade Republic mise fortement sur l’autonomie, en redirigeant d’abord l’utilisateur vers une FAQ assez rigide, avant d’autoriser un contact par e-mail. Le processus peut s’avérer frustrant pour les débutants.
À l’inverse, Scalable Capital propose un support client par téléphone, un avantage rare dans l’univers des courtiers en ligne. Cela permet d’obtenir une aide plus rapide et personnalisée, ce qui améliore nettement l’expérience utilisateur en cas de souci.
Sur le plan administratif, les deux plateformes offrent les mêmes fonctionnalités essentielles : transfert de compte-titres, gestion de l’ordre d’exonération fiscale jusqu’à 1.000 €, et génération d’un rapport fiscal clair pour la déclaration d’impôts. Des standards qui facilitent la vie des investisseurs au quotidien.
Conclusion : quelle plateforme choisir entre Scalable Capital et Trade Republic?
Dans notre comparaison, il n’y a pas de vainqueur évident, car les objectifs et les stratégies de placement personnels jouent un rôle important dans le choix !
Scalable marque des points avec un large choix et des conditions avantageuses pour tous ceux qui négocient régulièrement. En revanche, les traders occasionnels et les investisseurs qui misent sur des plans d’épargne n’ont pas de réel avantage.
Avec une offre un peu plus restreinte et un modèle de coûts simple, elle fait également très bonne impression. Les différences dans le choix d’actions et d’ETF devraient être très faibles dans la pratique, car les titres importants sont disponibles sur les deux plateformes. Toutefois, les personnes intéressées par les crypto-monnaies devraient préférer Trade Republic.
Les bonus d’inscription sont actuellement extrêmement intéressants chez les deux fournisseurs ! Avec des actions d’une valeur allant jusqu’à 200 euros (Trade Republic), le moment n’a jamais été aussi propice pour s’inscrire – rien ne s’oppose non plus à une inscription chez les deux courtiers si tu veux maximiser tes bonus. Mais c’est à toi de décider qui sera ton vainqueur dans la lutte entre Scalable Capital vs Trade Republic.
FAQ – Foire aux questions sur Scalable Capital vs Trade Republic
