Scalable Capital vs. Trade Republic: Wer hat die besseren Angebote?
Der Broker-Markt ist hart umkämpft, aber zwei Anbieter führen die Rangliste an. Wir gehen der Frage nach: “Was ist besser, Scalable Capital oder Trade Republic?”. Dazu untersuchen wir das Angebot, die Kosten, Zusatzfunktionen und mehr. Und natürlich gehen wir auch auf die Nachteile und Probleme ein, die in den letzten Wochen für Schlagzeilen gesorgt haben.
Das Wichtigste in Kürze:
- Im Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic treten die zwei wohl beliebtesten deutschen Broker gegeneinander an
- Beide Anbieter haben hervorragende Konditionen und gute Sortimente
- Es gibt kleinere Unterschiede bei den angebotenen Produkten, Handelsplätzen, Ordertypen und mehr
- Trade Republic ist seit 2024 eine vollwertige Bank und verbreitert seine Produktpalette
- Scalable Capital fokussiert sich auf aktives Trading und hat hier einige Extras zu bieten
Scalable Capital vs. Trade Republic im Überblick
Du bist bereits an der Börse aktiv, handelst Aktien und bist immer auf der Suche nach den besten ETFs? Dann sind dir Scalable Capital und Trader Republic sicherlich ein Begriff. Aber auch, wenn du gerade erst mit dem Vermögensaufbau beginnen willst, hast du sich schon von den beiden Schwergewichten gehört. Immerhin handelt es sich um zwei der erfolgreichsten Broker auf dem europäischen Markt!
Ohne Broker hast du keinen Zugang zu den Börsen, und ohne Börsen bleiben dir für hohe Renditen eigentlich nur P2P-Kredite übrig. Auf der Suche nach den besten Dienstleistern müssen sich fast alle Anleger früher oder später zwischen Scalable Capital vs. Trade Republic entscheiden – ihre Angebote sind einfach zu attraktiv, um sie zu ignorieren.
Beide Anbieter zählen zur Kategorie der “Neobroker”. Diese Dienstleister zeichnen sich aus durch:
- Günstigste Konditionen, die weit unter den Preisen regulärer Banken liegen. Viele Angebote, wie zum Beispiel Sparpläne, sind sogar komplett kostenlos.
- Besonders einfacher Zugang über praktische Apps, die auch den Handel mit Aktien und ETFs für Anfänger möglich machen.
- Einschränkungen beim Produktsortiment und den Handelsplätzen. Die wichtigsten Wertpapiere sind zwar verfügbar, aber exotische Aktien und Co. sucht man vergebens.
- Abstriche bei der Kundenbetreuung und dem generellen Service, denn die Anbieter müssen Einsparungen machen, um die günstigen Kosten halten zu können.
Eine mögliche Alternative zu diesen Dienstleistern bieten die sogenannten Onlinebroker wie Freedom24. Hier zahlst du zwar etwas mehr (ab 1,20 € pro Transaktion), erhältst aber ein Angebot von über einer Million Wertpapiere, Zugang zu Profi-Finanztools wie Optionen und einen deutlich besseren Kundenservice.
Das könnte dich auch interessieren: Etwas teurer, dafür mit gigantischer Auswahl – meine Freedom24 Erfahrungen
Zwischen Scalable Capital und Trade Republic gibt es viele Gemeinsamkeiten, aber auch einige dramatische Unterschiede. Zuerst will ich dir die beiden Anbieter aber kurz vorstellen:
Trade Republic
Kein anderes Unternehmen verkörpert den Siegeszug der Neobroker besser als Trade Republic. Von einem der ersten Anbieter, der mit günstigen Konditionen und einem reinen Online-Angebot lockte, hat man sich zu einem der erfolgreichsten Broker in ganz Europa entwickelt!
Mehr als 5,3 Millionen Deutsche und über 8 Millionen Kunden weltweit haben hier ein Depot. Das Berliner Unternehmen bezeichnet sich selbst daher als größten Broker auf dem europäischen Markt. Möglich gemacht haben dies die einfache Verwendung und günstigen Kosten: Für alle Transaktionen wird eine Gebühr von lediglich einem Euro fällig. äischen Markt. Möglich gemacht haben dies die einfache Verwendung und günstigen Kosten: Für alle Transaktionen wird eine Gebühr von lediglich einem Euro fällig.
2024 bekam man eine Vollbanklizenz der BaFin verliehen und darf seither Bankdienstleistungen wie Girokonten anbieten. Gleichzeitig war es aber auch das Jahr, in dem erste Risse in der Fassade zu erkennen waren: Durch extremes Wachstum (mehr als 100.000 Neukunden pro Monat!) waren sowohl der Kundenservice als auch die technische Plattform regelmäßig überfordert.
Zahlreiche unzufriedene Nutzer haben ihrem Unmut Luft gemacht. Dem Erfolg scheint das aber keinen Abbruch getan zu haben und die Zeichen stehen weiterhin auf Wachstum. Für mehr Details zum Riesenbroker empfehle ich dir einen Blick in meinen Artikel zu Trade Republic Erfahrungen.
Scalable Capital
Größe allein ist nicht alles! Hat ein Broker viele Kunden ist das zwar nett, hat für dich aber als Nutzer aber kaum echte Vorteile. Daher stört es auch nicht, dass Scalable Capital “nur” eine Million Kunden hat. Das Münchner Unternehmen verwaltet rund 20 Milliarden Euro Kapital, das heißt: Im Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic hat man zwar weniger Kunden, diese investieren aber größere Summen.
Das Geschäftsmodell besteht auch hier aus einem einfachen Zugang zu den Börsen, gepaart mit niedrigsten Kosten. Für 0,99 Euro kannst du hier Aktien, ETFs, Derivate und mehr handeln und in deinem kostenlosen Depot lagern. Ein großer Unterschied zu den vielen Konkurrenten ist jedoch die Trading-Flatrate “PRIME+”.
Für 4,99 € pro Monat entfallen die Handelsgebühren für alle Transaktionen von mindestens 250 Euro Volumen. Zusätzlich erhältst du bessere Analyse-Tools und etwas niedrigere Kosten für den Kryptohandel. Insgesamt also ein sehr gutes Angebot für alle, die regelmäßig größere Beträge investieren oder aktiv handeln.
Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic
Da sich beide Broker in vielen Belangen ähneln, aber in anderen Bereichen große Unterschiede aufweisen, müssen wir sie uns genauer ansehen. Wir haben dazu die Leistungen der Anbieter in verschiedene Kategorien eingeteilt und gegenübergestellt:
| Kategorie |  |  |
| Gebühren | 0,99 € pro Transaktion | 1,00 € pro Transaktion |
| Besonderheiten | Tradingflatrate: – 4,99 € pro Monat, – kostenloses Trading ab 250 € Ordervolumen | Vollwertiges, kostenloses Bankkonto |
| Sparpläne | kostenlos | kostenlos |
| Handelsplätze | – European Investors Exchange -Gettex -Xetra | Lang&Schwarz Exchange |
| Aktien | > 8.000 | > 9.000 |
| ETF | > 2.700 | > 2.700 |
| Anleihen | 1 | > 500 |
| Aktive Fonds | > 3.800 | Nein |
| Derivate | > 375.000 | > 380.000 |
| Kryptowährungen | Nur als ETP (17 Coins) | 52 Coins |
Anmeldung und Kontoführung
Du willst endlich Geld in Aktien anlegen und erste ETFs kaufen – aber erstmal musst du ein Depot erstellen! Die gute Nachricht: beide Anbieter machen es dir hier sehr einfach. Hast du deine persönlichen Informationen in die Oberfläche der App getippt, folgt eine Identifizierung.
- Bei Trade Republic musst du dein Gesicht und ein Ausweisdokument in die Kamera deines Handys halten. Man stellt dir dafür verschiedene Anbieter zur Verfügung, falls einer der Authentifizierungsprozesse nicht funktionieren sollte.
- Bei Scalable Capital ist man etwas flexibler: Hier kannst du die Video-Variante wählen, deinen elektronischen Personalausweis nutzen oder persönlich in einer Postfiliale vorbeischauen.
Du kannst bei beiden Dienstleistern eine 2-Faktor-Authentifizierung einrichten, um dein Depot besser vor fremden Zugriff zu schützen. Doch kommen wir zur schlechten Nachricht: Sowohl der Trade Republic Bonus als auch der Scalable Capital Bonus sind Geschichte! Meldest du dich erstmals über die App an (die Anmeldung per Browser ist nicht möglich), erhältst du aktuell keine Extras.
Das ist natürlich sehr schade, da man in der Vergangenheit meist attraktive Geschenke abstauben konnte. Andererseits ist es aber auch nachvollziehbar: Beide Anbieter sind stark gewachsen und betreuen heute Millionen von Nutzern. Die Neukundengewinnung ist daher etwas in den Hintergrund gerückt und wird nicht mehr durch Anmeldeboni finanziert.
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| Identifikation für die Kontoeröffnung | Videoident (WebID, Fourthline oder Konto-Ident) | Via Postident per Video, über deinen Personalausweis (eID) oder persönlich in einer Postfiliale |
| 2-Faktor-Authentifizierung | Ja | Ja |
| Anmeldung via Web? | Nein, nur über die App | Nein, nur über die App |
Wer hat das bessere Sortiment?
Im Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic sind beide Anbieter in Sachen Produktsortiment ungefähr gleichauf.
Bei SC erwarten dich:
- Etwas über 8.000 Aktien
- 2.700 ETFs
- 3.800 Fonds
- 17 Kryptowährungen
- 375.000 Derivate
Trade Republic macht aus seinen verfügbaren Assets ein Geheimnis, aber unsere Zählung ergab:
- 9.000 verfügbare Aktien
- 2.700 ETFs
- Mehr als 500 Anleihen
- 50 Kryptowährungen
- 380.000 Derivate
Beide Konkurrenten bieten ein interessantes Sortiment, jedoch mit unterschiedlichen Schwerpunkten. Wenn du Lust auf Anleihen, wie die beliebte US-Staatsanleihe mit 10 Jahren Laufzeit, hast, führt kein Weg an TR vorbei. Im Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic zieht Scalable mit nur einer Anleihe ganz eindeutig den Kürzeren.
Im Gegenzug sieht es bei Trade Republic in Sachen Fonds allerdings sehr schlecht aus – sie fehlen im Angebot komplett! SC bietet jedoch rund 3.800 verschiedene Varianten an und ist daher die bessere Wahl, wenn du ein solches Investment planst.
Bei den Aktien und ETFs gibt es kaum Unterschiede. Anzumerken ist jedoch, dass du bei Trade Republic Bruchstücke handeln kannst – bei Scalable ist dies nur im Rahmen von Sparplänen möglich. Solche “Fractional Shares” erlauben es dir, Teile von sehr teuren Aktien zu erwerben.
Unser Tipp:
Lege zuerst fest, welche Aktien und ETF du kaufen oder im Sparplan erwerben willst. Prüfe dann, bei welchem der Anbieter sie verfügbar sind, bevor du dich zwischen Scalable Capital vs. Trade Republic entscheidest.
Forex-Trading bei Scalable Capital oder Trade Republic?
Scalable Capital wirbt damit, Forex-Trading zu ermöglichen. Dieser Handel mit Fremdwährungen ist bei Händlern äußerst beliebt, denn er bietet:
- Höchste Liquidität und dadurch niedrige Spreads
- Rund-um-die-Uhr Trading, da die Forexmärkte immer geöffnet sind
- Attraktive Renditen (aber auch hohes Risiko!), da hier mit Hebeln gehandelt wird
Das Problem an diesem Angebot: Es handelt sich nur um Währungs-ETPs, keine “echten” Währungspaare, wie sie beim Forex-Handel üblich sind! Diese “Exchange Traded Products” sind mit ETFs vergleichbar, enthalten jedoch nur ein einzelnes Produkt – in diesem Fall eine Währung wie Euro, Dollar, Schweizer Franken, Yen und andere.
ETPs sind eine spannende Asset-Klasse, und die Währungs-ETPs können einen einfachen Zugang zum Währungsmarkt für Anfänger bieten. Einen “echten Forex-Handel” erlauben sie jedoch nicht!
Sie als solche zu bewerben, grenzt schon fast an Kundentäuschung. Zudem sind die Produkte bei fast allen Brokern, inklusive Konkurrent Trade Republic, ebenfalls erhältlich und somit kein Alleinstellungsmerkmal.
Handelsplätze
Trade Republic bietet mit der Lang & Schwarz Exchange nur einen Handelsplatz an. Dieser ist an Werktagen von 07:30 bis 23:00 Uhr deutscher Zeit geöffnet. Scalable Capital nutzt in ähnlicher Weise die Börse Gettex in München. Beide Anbieter erhalten dort eine saftige Provision für deine Transaktionen – nur so können sie die günstigen Handelskonditionen bieten.
Dieses Provionsmodell ist allerdings bedroht: Die EU hat das Konzept verboten! Die Änderungen treten in Deutschland ab Juni 2026 in Kraft. Wie sich die Scalable Capital oder Trade Republic dann finanzieren werden, ist noch völlig unklar.
Scalable bietet zudem
Mit 3,99 € pro Transaktion sind Geschäfte an der XETRA deutlich teurer. Im Falle eines besseren Spreads (Unterschied zwischen Verkaufs- und Einkaufspreis eines Assets) und einem großen Betrag kann sich dies aber dennoch lohnen.
Gut zu wissen:
Die Öffnungszeiten der XETRA sind von 09:00 bis 17:30 Uhr und damit deutlich kürzer als Gettex und L&S. Die längeren Handelszeiten der kleineren Börsen erscheinen auf den ersten Blick als wichtiger Vorteil – tatsächlich empfehlen sich Geschäfte aber auch hier vor allem während der XETRA-Zeiten, um bessere Preise (niedrigere Spreads) zu sichern.
Im Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic macht SC hier also eine etwas bessere Figur. Die Möglichkeit, auf Wunsch auch an der größten deutschen Börse handeln zu können, bietet einige Vorteile. In der Praxis dürfte dies aber nur für Anleger interessant sein, die sehr hohe Beträge einsetzen.
Cryptos handeln mit Scalable Capital oder Trade Republic
Kryptowährungen sind eine besonders spannende, aber auch riskante Anlageklasse, die sich riesiger Beliebtheit erfreut. Klar, dass auch die beiden wichtigsten Neobroker hier mitmischen und Bitcoin und Co. anbieten! Im Vergleich mit Scalable Capital hat Trade Republic dabei die Nase vorn, denn hier hast du Zugang zu immerhin 52 verschiedenen Coins. nd Einkaufspreis eines Assets) und einem großen Betrag kann sich dies aber dennoch lohnen.
In Anbetracht tausender verfügbarer Kryptowährungen ist das nicht überragend, aber ein ganz nettes Angebot. Immerhin will und soll der Broker ja keine echte Kryptobörse ersetzen.
Dabei solltest du aber folgendes beachten:
- Kaufst du Coins bei Trade Republic, werden diese bei der BitGo Europe GmbG für dich gelagert. Du hast keine Möglichkeit, sie selbst aufzubewahren.
- Der eigentliche Handel wird über B2C2, eine Kryptobörse aus dem vereinigten Königreich, abgewickelt.
- Du kannst deine digitalen Währungen weder versenden noch empfangen.
- Staking, Lending und andere lukrative Anwendungen sind ebenfalls unmöglich.
Hier gibt es also erhebliche Nachteile, die du in Kauf nehmen musst, besonders in Sachen Sicherheit. Im Gegenzug profitierst du aber von einem extrem einfachen Zugang ohne besondere Aufwände. Auch die Kosten sind im normalen Rahmen: neben dem gewohnten einen Euro pro Transaktion kommt noch ein Spread-Aufschlag von 1 bis 2 % hinzu.
Scalable Capital setzt im Vergleich dazu auf ein völlig anderes Konzept:
- Du kannst keine Kryptowährungen direkt handeln, sondern nur ETP (Exchange Traded Products). Mit diesen kannst du von Preisveränderungen der Coins profitieren.
- Der Handel ist simpel und funktioniert genauso wie bei anderen börsengehandelten Produkten wie ETF oder Aktien
- Bei einigen Coins kannst du von Staking-Rewards profitieren, die allerdings nur 3 bis 5 % betragen. Das ist deutlich weniger, als du bei einem privaten Staking mit “echten” Kryptos erhältst.
- Ein Krypto-ETP kann einen Sicherheitsvorteil bieten, da du hier überhaupt keine Coins besitzt – sie können folglich auch nicht durch einen Hack gestohlen
- Du kannst die ETPs auch als Sparplan einsetzen.
Beim Handel musst du (neben der üblichen Handelsgebühr von 0,99 € oder null Euro, wenn du die Flatrate nutzt) einen zusätzlichen Spread von 0,99 % zahlen. Dieser Betrag sinkt für Flatrate-Nutzer auf 0,69 %.
Es ist jedoch wichtig zu betonen, dass auch die Konkurrenz solche Krypto-ETPs anbietet! Im Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic hat ersterer daher keine echten Vorteile. Legst du also großen Wert auf den Kryptohandel, solltest du dein Depot bei TR eröffnen – oder, noch besser, dich direkt an eine echte Kryptobörse wenden.
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| Verfügbare Kryptowährungen | 17 | 52 |
| Eigener Besitz? | Nein, nur als ETP | Ja, in separater Wallet |
| Versenden/Empfangen? | Nicht möglich | Nicht möglich |
| Kosten: | Mit PRIME+: – Keine Gebühr bei Trades über 250 Euro – 0,69 % Aufschlag auf den Spread Ohne PRIME+: – 0,99 € Gebühr pro Trade – 0,99 % Aufschlag auf den Spread | – 1,00 € pro Trade – 2 % Aufschlag auf den Spread |
Sparpläne
Ein ETF- oder Aktien-Sparplan ist eine ideale Möglichkeit, kontinuierlich und zuverlässig dein Vermögen aufzubauen. Diese Angebote sind enorm beliebt und natürlich auch bei den beiden großen Neobrokern vorhanden. Für die automatische Ausführung hast du zahlreiche Einstellmöglichkeiten:
Scalable Capital bietet die Ausführung
- Monatlich,
- Zweimonatlich,
- Quartalsweise,
- Halbjährlich,
- und jährlich.
Dabei kannst du jeweils aus 9 verschiedenen Tagen des Monats auswählen (1., 4., 7., 10. usw.).
Trade Republic hat lediglich
- Wöchentlich,
- Zweiwöchentlich,
- Monatlich,
- oder Quartalsweise.
Du kannst zwischen einer Ausführung am Monatsanfang oder in der Mitte des Monats wählen.
Hier hat Scalable vs. Trade Republic also mehr Auswahlmöglichkeiten. Ehrlich gesagt spielen diese Details bei der Ausführung aber nur eine untergeordnete Rolle. Viel wichtiger ist die Auswahl! Hier hat Trade Republic mit 2.650 sparplanfähigen Akten das Nachsehen, denn der Konkurrent SC bietet stolze 8.000!
In Sachen ETF-Sparplan sind die Konkurrenten mit jeweils rund 2.700 Stück gleichauf. Hier findest du die wichtigsten Produkte, wie zum Beispiel meine Top-10 ETFs für den Sparplan.
Besonders angenehm: Sämtliche Sparpläne sind von den Gebühren befreit! Die Ausführung ist für dich also kostenlos; dies gilt auch, wenn du dich für Scalable entscheidest und keine PRIME+ Flatrate buchst. Der Mindestsparbetrag liegt bei beiden Brokern bei lediglich 1 €. ers angenehm: Sämtliche Sparpläne sind von den Gebühren befreit! Die Ausführung ist für dich also kostenlos; dies gilt auch, wenn du dich für Scalable entscheidest und keine PRIME+ Flatrate buchst.
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| Ausführung der Sparpläne | wöchentlich, alle 2 Wochen, monatlich, alle 3 Monate | monatlich, alle 2 Monate, alle 3 Monate, alle 6 Monate, jährlich |
| Ausführungstage | 1. oder 16. | 1., 4., 7., 10., 16., 19., 22., 25. |
| ETF-Sparpläne | 2.700 | 2.700 |
| Aktiensparpläne | 2.650 | 8.000 |
| Mindestbetrag | 1 € | 1 € |
Ordertypen, Bankkarte und andere Extras
Beim Handel an der Börse gibt es dutzende von Orderarten, mit denen du die Ausführung einer Transaktion beauftragen kannst. Die meisten Neobroker bieten nur ein absolutes Minimum von ihnen an – einige sogar nur die Grundform “Market-Order”.
Nicht so bei Scalable! Hier stehen dir Limit-Order, Stop-Order, Stop-Limit-Order, Stop-Loss, Take-Profit und natürlich die standard Market-Order zur Verfügung. Diese Formen bieten dir viele strategische Möglichkeiten, um dich zum Beispiel vor Kurseinbrüchen abzusichern oder Gewinne mitzunehmen.
Trade Republic hat hingegen nur Limit-, Stop- und Market-Order im Angebot. Für einfache Investments ist das ausreichend, aber mehr wäre wünschenswert. Im Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic bist du hier also etwas im Nachteil.
Dafür ist TR seit 2024 eine waschechte, von der BaFin lizenzierte Bank! Man bewirbt das neue Konto und die dazugehörige Debitkarte sehr aggressiv. Fünf Euro kostet die reguläre Plastikkarte, 50 Euro die coole Metallkarte. Du kannst damit an allen Verkaufsstellen und Geldautomaten, die Visa-Karten akzeptieren, bezahlen oder Geld abheben.
Abhebungen von mehr als 100 Euro sind sogar kostenlos – weltweit! Zudem erhältst du einen “Saveback” genannten Bonus: ein Prozent deiner Ausgaben, jedoch maximal 15 Euro pro Monat, werden in einen Sparplan deiner Wahl investiert. Voraussetzung ist allerdings, dass du mindestens 50 Euro pro Monat selbst in einen Sparplan einzahlst.
Ein attraktiver Trade-Republic-Bonus, der sich vor allem für Anleger lohnt, die ohnehin bereits einen Sparplan nutzen!
Bei Scalable Capital konzentriert man sich hingegen nur auf Investments. Mit “Scalable Wealth” bietet man dazu ein automatisiertes Portfolio an, dass sich intelligent an das Marktgeschehen anpasst. Hierzu wählst du eine vorgefertigte Strategie und deine monatliche Einzahlungsrate aus.
Der intelligente Anlageberater sucht dann passende Investments für dich aus und erstellt dein Portfolio. Wealth war lange Zeit das Kerngeschäft des Unternehmens – noch bevor Brokerdienstleistungen hinzukamen! Auch heute erfreut sich dieses Angebot großer Beliebtheit, da du mit diesem Rundum-sorglos-Paket selbst keine Arbeit hast.
Ein direkter Vergleich zwischen Scalable Capital und Trade Republic ist in der Kategorie “Extras” also kaum möglich. Die beiden Broker konzentrieren sich auf sehr unterschiedliche Angebote. Hier musst du selbst entscheiden, was für dich einen größeren Mehrwert bietet.
Scalable Capital vs. Trade Republic Zinsen
Apropos attraktive Angebote: Beide Broker zahlen dir Zinsen auf dein nicht investiertes Geld in Höhe von derzeit 2,75 % pro Jahr. Bei Scalable Capital gibt es Limitierungen der Maximalsumme, bei Trade Republic nicht:
| Scalable Capital Free Broker | Scalable Capital PRIME+ | Trade Republic |
| Max. 50.000 € | Max. 500.000 € | unbegrenzt |
In der Praxis dürften diese Grenzen nur wenig Bedeutung haben. Denn die Verzinsung ist im aktuellen Zinsumfeld sicherlich nett, aber nicht weltbewegend. Du kannst deutlich mehr aus deinem Geld machen, wenn du dich für ein Tagesgeldkonto entscheidest, in P2P-Kredite investierst oder Aktien und ETFs kaufst.
Hast du aber ohnehin Kapital in deinem Depot liegen (zum Beispiel, weil du auf einen günstigen Augenblick für einen Kauf wartest), sind die Zinsen auf jeden Fall sehr angenehm.
Theoretisch hat TR hier also einen minimalen Vorsprung, der aber kaum eine praktische Rolle spielen dürfte.
Nachteile und Probleme bei Scalable Capital vs. Trade Republic
Der Vergleich Trade Republic von Scalable Capital vs. Trade Republic ist unter anderem deshalb so spannend, weil beide Anbieter junge Unternehmen sind, die schnell wachsen und immer wieder neue, innovative Features zu ihrem Produkt hinzufügen. Doch es scheint, dass vor allem Trade Republic in letzter Zeit etwas zu schnell gewachsen sein könnte … die letzten Monate waren voll von Meldungen über Probleme!
- Das Münchner Unternehmen hat vor kurzem die “Vollbanklizenz” der EZB erhalten. Dieser Schritt demonstriert eigentlich Seriosität und eröffnet viele neue Möglichkeiten.
- Mit diesen neuen Chancen kommen auch deutlich höhere Anforderungen und Erwartungen auf den Broker zu. Genau diese Erwartungen wurden zuletzt enttäuscht, als die Dividenden nicht schnell genug auf den Konten der Kunden eintrafen. Normalerweise benötigt TR nur wenige Stunden, um die Gewinnausschüttung gutzuschreiben.
- Eine Wartezeit von über einer Woche hat einige Kunden gestört. Der Umgang des Unternehmens mit diesem Problem war nicht gerade ideal. Die Antwort lautete ungefähr: “bleibt locker, rechtlich gesehen dürfen wir das”. Nicht die Art von Krisenmanagement, die man sich von einer Bank erwartet!
- Du willst dich über diese Probleme beschweren oder brauchst Hilfe? Viel Glück! Die Kundenbetreuung ist nicht per Telefon erreichbar und auf E-Mails antwortet man nur sporadisch und mit langer Wartezeit. Eine neue Chat-Funktion soll Abhilfe schaffen, verbindet dich aber nur mit einem Chatbot, der die FAQ-Seite wiedergibt.
- Das hat zu derart vielen Beschwerden geführt, dass die Finanzaufsichtsbehörde BaFin eine Untersuchung gestartet hat und eventuell Strafen oder Sanktionen verhängt.
- Weitere Schwierigkeiten gab es zuletzt auch mit Kryptowährungen, da man das Zusammenlegen von drei Alt-Coins technisch nicht schnell genug bewältigen konnte.
Die Probleme sind, in Anbetracht des enormen Wachstums der letzten Jahre, teilweise verständlich. Nicht zu entschuldigen ist jedoch die schlechte Kommunikation des Unternehmens.
Diese zeigt sich zum Beispiel auch bei der Suche nach Informationen: Es war extrem schwierig, die Daten für diesen Artikel zu recherchieren, da das Unternehmen keine klaren Angaben, zum Beispiel zum Produktsortiment, macht. Diese fehlende Transparenz ist bei einem Broker, der eine vollwertige Bank sein möchte, absolut Fehl am Platz!
Auch bei Scalable Capital läuft indes nicht alles rund.
- Kunden beschweren sich hier reihenweise über Abstürze der App und Orders, die nicht ausgeführt werden – und das immer zum Höhepunkt des Handelstages, wenn eine korrekte Funktion besonders wichtig ist!
- Beschwerden und Hilfegesuche bleiben auch hier oft unbeantwortet. Man bietet zwar einen Telefon-Service an (was im Vergleich mit Trade Republic bereits ein starker Pluspunkt ist!), dieser sei aber kaum zu erreichen. Hat man doch einen Service-Agent am Apparat, wird man meist nur vertröstet. Echte Hilfe scheint auch hier schwer zu bekommen sein.
Es scheint bei Scalable Capital vs. Trade Republic also wenig Unterschiede zu geben. Die Probleme bei TR erhalten allerdings aktuell mehr Aufmerksamkeit. Das dürfte jedoch an der größeren Kundenbasis und den schnelleren Wachstumsraten liegen. Dennoch macht Scalable hier insgesamt den etwas besseren Eindruck.
Fazit: Der Vergleich – Scalable Capital vs. Trade Republic
Beide Broker sind ideal für Gelegenheitsinvestoren und Anleger, die unkompliziert Vermögensaufbau betreiben wollen. Die Angebote unterscheiden sich zwar minimal, decken aber alles ab, was du für erfolgreiche Börsengeschäfte benötigst. Bei beiden Dienstleistern erhältst du zudem ein sehr faires Kostenmodell mit niedrigen Gebühren.
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| 1. Kosten | ||
| Depotführung | Kostenlos | Kostenlos |
| Orderkosten | LS Exchange 1 € | Gettext 0,99 €; XETRA 3,99 €+ 0,01 Prozent (min. 1,50 €) |
| Ordergebühren | 1 € | 0,99 €Mit PRIME+: Kostenlos ab 250 Euro Ordervolumen, aber 4,99 Euro pro Monat |
| ETF- und Aktiensparpläne | Kostenlos | Kostenlos |
| Kryptosparpläne | 1 € + 2 Prozent Spread-Aufschlag | 0,99 € + 0,99 Prozent Spread-Aufschlag (0,69 Prozent mit PRIME+) |
| 2. Versteckte Kosten | ||
| Eintragung im Aktienregister | 2 € | Kostenlos |
| Anmeldung Hauptversammlung | 25 € | 25 € |
| Standardweisung | 1 € | Kostenlos |
| Handel mit Bezugsrechten | 1 € | Gettex oder XETRA-Kosten |
| 3. Weiteres | ||
| Abomodell | Nicht vorhanden | 4,99 pro Monat |
| Zinsen | 2,75 % | 2,75 % |
| Ordertypen | Market, Limit, Stop Market | Limit-Order, Stop-Order, Stop-Limit-Order, Stop-Loss, Take-Profit, Market-Order |
| Cashback | 1 Prozent Saveback bis zu 15 € monatlich | Kein Cashback |
| Extras | Vollwertiges Bankkonto | Automatische Vermögensverwaltung “Scalable Wealth” |
Es ist schwierig, einen Sieger im Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic zu küren, da hier verschiedene Faktoren ins Spiel kommen. Trade Republic führt bei den Kryptowährungen, bleibt aber weit hinter “echten Kryptobörsen” zurück. Und auch wenn du in Anleihen investieren willst, ist dieser Broker die bessere Wahl.
Zudem bietet man mit dem vollwertigen Bankkonto und dem Saveback-Programm ein interessantes Extra für alle, die ein neues Bankkonto eröffnen wollen. Wenn du hingegen etwas professionellere Analysetools und Auswahlmöglichkeiten suchst oder in Fonds investieren möchtest, bist du hier fehl am Platz. Konkurrent Scalable Capital ist jedoch schon zur Stelle!
Hier ist auch der Handel an der XETRA-Börse und der Einsatz mehrerer Order-Formen möglich. Man kann daher getrost sagen, dass Scalable für Neulinge geeignet ist, aber auch Anleger mit Vorerfahrungen, die mehr aus ihrem Geld herausholen möchten, gut unterstützt.
Im Vergleich Scalable Capital vs. Trade Republic sieht mein Fazit daher wie folgt aus:
- Trade Republic ist ein günstiger Neobroker mit riesiger Kundenbasis, der grundlegende Investments besonders einfach macht. Mit seiner Banklizenz ist das Unternehmen befähigt, Girokonten und Geldkarten herauszugeben. Der Focus scheint hier auf einem möglichst breiten Angebot für jedermann zu liegen, während erfahrene Investoren einige Funktionen vermissen könnten.
- Scalable Capital ist ebenfalls günstig und verfügt über eine ähnliche Auswahl an Aktien und ETFs. Im Gegensatz zum Konkurrenten konzentriert man sich allerdings auf Börse & Investments. Hierfür bietet man mehr Orderformen, zahlreiche Fonds, Handel an der XETRA und ein automatisches Anlagekonzept namens “Wealth” an. So ermöglicht man Anfängern den Einstieg, kann aber auch fortgeschrittene Anleger zufriedenstellen.
Welcher Anbieter besser für dich geeignet ist, hängt von deinen persönlichen Bedürfnissen, Zielen und deinen bisherigen Börsenerfahrungen ab. Auch subjektive Faktoren spielen eine Rolle: Ich persönlich finde zum Beispiel die Web- und Appoberfläche von Scalable Capital deutlich ansprechender. Dies ist jedoch reine Geschmackssache und hat keine Auswirkungen auf die verfügbaren Dienstleistungen.
Hier noch einmal die wichtigsten Daten im Überblick:
| | |
| Aktien | 8.000 | 9.000 |
| ETFs | 2.700 | 2.700 |
| Anleihen | 500 | Eine Anleihe + Anleihen-ETFs |
| Handelsplätze | LS Exchange (7:30 – 23:00 Uhr) | Gettex (8:00 – 22:00 Uhr); XETRA (9:00 – 17:30 Uhr) |
| Bruchstücke | Ja, ab einem Euro | Nein, nur ganze Anteile, außer über Sparplan |
| Derivate | 380.000 | 375.000 |
| Kryptowährungen | 52 | 17 in Form von ETPs |
| Übertragung auf Wallet | Nein | Nein |
| Krypto-Spread | 1-2 Prozent | 0,69 Prozent (PRIME+); 0,99 Prozent (Free Broker) |
Falls du weitere Informationen zu den beiden Anbietern benötigst, kann ich dir die Berichte zu meinen Scalable Capital Erfahrungen und Trade Republic Erfahrungen empfehlen.
FAQ – Häufig gestellte Fragen:
