Trade Republic Erfahrungen und die Schattenseite

Trade Republic Erfahrungen 2024 und die Schattenseite beim Neobroker

Als wahrscheinlich bekanntester Neobroker auf dem deutschen Markt hat Trade Republic viele Fans. Kein Wunder, bekommt man hier doch in der Regel hervorragende Konditionen und eine umfangreiche Auswahl! Nun geht das Unternehmen den logischen nächsten Schritt und expandiert in andere EU-Länder. 

Dennoch ist das Angebot nicht perfekt und an manchen Stellen mĂĽssen Anleger etwas vorsichtig sein. Ich habe fĂĽr dich meine langjährigen Trade Republic Erfahrungen zusammengefasst und genau beleuchtet, wo der beliebte Broker glänzt und an welchen Ecken Investoren sich der Nachteile bewusst sein sollten. 

Das Wichtigste in KĂĽrze:

  • Ein etablierter Neobroker mit groĂźer Auswahl (mehr als 10.400 Aktien und ETFs) und gĂĽnstigen Kosten (1 Euro pro AusfĂĽhrung)
  • Die beliebten Sparpläne fĂĽr Aktien und ETFs gibt es beim Neobroker sogar komplett kostenlos
  • Sparpläne sind ab 1 Euro Sparrate und AusfĂĽhrung von wöchentlich bis quartalsweise möglich
  • Kurse und Spreads sind nicht immer ideal und ein alternativer Handelsplatz fehlt. Daher kann ein weiteres Depot bei der Konkurrenz sinnvoll sein. 
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Wer ist eigentlich Trade Republic?

Wenn du schon einmal Aktien, ETFs und andere Assets handeln wolltest, ohne dabei Unsummen fĂĽr HandelsgebĂĽhren und Aufschläge zu zahlen, bist wahrscheinlich schon ĂĽber diesen Anbieter gestolpert. 

Schon 2017 ging das Unternehmen in Deutschland an den Start. Damit war es der erste Neobroker der Bundesrepublik. Diese Form von Finanzdienstleister zeichnet sich durch ein reines Online-Angebot aus. Filialen sucht man hier vergeblich, aber Apps und Webseiten bieten alles, was das Anleger-Herz begehrt – und das zu einem deutlich gĂĽnstigeren Preis als traditionelle Banken und Broker! Auch ich konnte bereits seit mehreren Jahren mit Trade Republic Erfahrungen sammeln. 

Genau wie die US-amerikanische Vorlage Robinhood, die bereits 2013 startete, steht hinter dem deutschen Anbieter eine einfache Erkenntnis: Professionelle Anleger, Geldhäuser und Co. zahlen fĂĽr ihre Transaktionen generell keine GebĂĽhren, kleine Privatanleger hingegen oft hohe Prozentsätze. 

Dieser Umstand lässt sich vergleichsweise einfach zum Wohle der Kleinanleger verändern. Durch die enge Zusammenarbeit mit einem einzelnen Handelsplatz und einem Provisionsmodell schafft es der Neobroker nämlich, diese Kosten auf ein Minimum zu drĂĽcken. 

Trade Republic Erfahrungen: Preise und Zeiten

Hier kann jede Transaktion generell für einen Euro ausgeführt werden. Mehr müssen Anleger zwar grundsätzlich nicht zahlen, um Aktien, ETFs und Co. zu handeln; verschiedene Zusatzkosten können aber hinzukommen, sodass Anleger aufmerksam bleiben sollten! Lies dir hier den Artikel zu Trade Republic versteckte Kosten durch.

Bei dieser App steht nur ein einzelner Handelsplatz, die Lang&Schwarz Exchange, zur VerfĂĽgung. Dieser Umstand ist mit Vor- und Nachteilen verbunden. Du kannst hier auch auĂźerhalb der traditionellen Börsenzeiten handeln, wirst aber mit hoher Wahrscheinlichkeit schlechtere Konditionen erhalten. 

Meine persönlichen Trade Republic Erfahrungen bestätigen dies: Die typischen Handelszeiten der deutschen Börsen liegen werktags zwischen 09:00 Uhr und 17:30 Uhr. Legst du deine Geschäfte in diesen Zeitraum, bietet dir der Neobroker auch die günstigsten Konditionen.

Während seiner Jahre am deutschen Markt hat Trade Republic Meinungen mit den WĂĽnschen der Kunden gesammelt und entsprechende Angebote geschnĂĽrt. Deshalb sind viele ETF-Sparpläne und Aktien-Sparpläne, zwei besonders beliebte Investmentformen, sogar völlig gebĂĽhrenfrei. 

Gut zu wissen:

Obwohl du auch außerhalb der typischen Börsenzeiten handeln kannst, erhältst du die besten Konditionen werktags zwischen 09:00 Uhr und 17:30 Uhr!

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Breites Angebot an ETFs, Aktien, und Sparplänen

FĂĽr einen Neobroker mit einem einzigen Handelsplatz findest du hier ein umfangreiches Angebot. Hier kannst du zum Beispiel in fast 8.000 verschiedene Aktien investieren!

Zusätzlich bietet dir der Neobroker aktuell mehr als 2.400 ETFs. Darunter findest du die Produkte von iShares, Xtrackers, Amundi und Co. Im Oktober 2022 hat sich dieses Angebot noch einmal drastisch erweitert. Nun sind auch beliebte Firmen wie Vanguard, Invesco und VanEck verfĂĽgbar, deren Fehlen vorher fĂĽr einige Investoren ein Manko war. 

ETF-, Aktien- und Crypto Sparpläne bei

Besonders erfreulich ist auch das umfangreiche Angebot an kostenlosen Sparplänen. Sowohl Aktien, ETFs als auch Kryptowährungen können ohne GebĂĽhren automatisch gekauft werden. Zwar sind nicht alle Produkte als Sparplan verfĂĽgbar; das Angebot umfasst aber trotzdem mehrere tausend Titel. 

Aktien Auswahl bei Trade Republic

Die AusfĂĽhrung kann dabei wöchentlich, alle 2 Wochen, monatlich oder quartalsweise erfolgen, mit umfangreichen Auswahlmöglichkeiten bezĂĽglich des Datums (Monatsanfang, Monatsmitte…). Dabei kannst du schon ab 1 Euro Sparrate loslegen. 

Besonders interessant ist auch der Kauf von AktienbruchstĂĽcken: Du kannst Unternehmensanteile fĂĽr nahezu jeden beliebigen Betrag kaufen, auch, wenn dieser unter den Kosten einer Aktie liegt. Du erhältst dementsprechend einen Anteil der Aktie. 

Auch hier zeigt sich der Praxistest im Umgang mit den Kundenwünschen. Bei anderen Neobrokern sucht man das Bruchstuck-Feature meist vergeblich – sehr zum Missfallen der Nutzer!

Achtung!

Bei Namensaktien (z.B. Adidas, BASF…) via Sparplan kommt für die Eintragung ins Namensregister eine Gebühr von 2 Euro hinzu – und zwar bei der Sparplan-Ausführung! Hier kann ein einzelner Kauf wirtschaftlich sinnvoller sein als ein Sparplan.

Sonderfall Kryptowährungen – das solltest du beachten

Kryptowährungen erfreuen sich ebenfalls großer Beliebtheit und sind auf der Plattform im Angebot. Hier kaufst du sogar echte Währungen und keine ETCs, wie es bei anderen Brokern der Fall ist. Das hat unter anderem den großen Vorteil, dass deine Coins hier nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei veräußert werden können!

Das soll nicht bedeuten, dass ETCs automatisch eine schlechte Wahl sind. In der Praxis wollen Anleger jedoch lieber die tatsächliche Kryptowährung erwerben. Ein Exchange Traded Commodity ĂĽber die jeweilige Coin muss nämlich an der Börse gehandelt werden und zerstört dadurch einige VorzĂĽge von Bitcoin und Co. 

Ist Trade Republic damit der beste Broker für Kryptowährungen? Leider nein! Die Dienste des Neobrokers werden mit einer zusätzlichen Gebühr in Höhe von 1,5 % belastet, was den Handel mit Kryptos hier sehr teuer macht. Andere Kryptobörsen bieten hingegen Gebühren vom Bruchteil eines Prozents an und sind zumindest für regelmäßige Geschäfte damit deutlich besser geeignet!

AuĂźerdem bist du beim deutschen Neobroker nicht im vollen Besitz deiner Coins, da eine Ăśbertragung nicht möglich ist. Das Unternehmen kĂĽmmert sich um die Lagerung deiner Coins in einer Wallet, auf die du jedoch keinen echten Zugriff hast. So kannst du keine Währungen senden oder empfangen. Immerhin ist dieser Lager-Service jedoch kostenlos. 

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Trade Republic Erfahrungen sind positiv dank toller App

Wenn du schon einmal mit der Plattform zu tun hattest, wirst du mit hoher Wahrscheinlichkeit von der tollen App beeindruckt sein. Hier zeigt sich, dass sich das Unternehmen voll auf die gute Anwendbarkeit konzentriert. 

Lange Zeit gab es auch keine Alternative zur Smartphone-App. Erst vor einigen Monaten kam eine Desktop-Version hinzu. Dieser Fokus lohnt sich, denn die Reviews der Nutzer sind maĂźgeblich von der sinnvoll gestalteten und leistungsfähigen App beeinflusst. 

So findest du hier etwa deutlich mehr Informationen zu den jeweiligen Assets als bei der Konkurrenz, eine sinnvolle Watchlist, zugehörige Derivate und vieles mehr. Die möglichen Orderformen sind bei hier zwar extrem eingeschränkt, aber in der App ĂĽbersichtlich und schnell anwendbar. 

Sortierung deines Depots

Trade Republic Erfahrungen – Meine negativen Erfahrungen

Generell bietet der deutsche Neobroker einen extrem gĂĽnstigen Einstieg in die Finanzwelt und wird daher völlig zurecht von hunderttausenden von Anlegern geschätzt. Dennoch ist nicht alles Gold, was glänzt und einige negative Erfahrungen mĂĽssen ebenfalls erwähnt werden. 

Als Investor kannst du beim deutschen Anbieter ausschlieĂźlich ĂĽber einen einzelnen Handelsplatz, die Lang&Schwarz Exchange, Geschäfte abschlieĂźen. Dadurch bist du auch an die Auswahl und Kurse dieses Platzes gebunden. 

In der Praxis bedeutet das fĂĽr dich, dass du Zugriff auf etwas mehr als 10.000 Aktien und ETFs hast. FĂĽr die meisten Anleger sollte dies bei weitem genĂĽgen. Wenn du jedoch exotische Wertpapiere suchst, kann es durchaus eng werden. 

Da kein alternativer Handelsplatz zur VerfĂĽgung steht, bist du auch an die Kurse und Spreads der L&S Börse gebunden. Ein Blick zur Konkurrenz oder ein kurzer Check der Kurse an anderen Börsen offenbart hier oft kleine Unterschiede. Denn Trade Republic erhält fĂĽr Transaktionen eine VergĂĽtung von L&S – nur so lassen sich die gĂĽnstigen Handelspreise realisieren. Eine solche Auszahlung im Hintergrund kann jedoch unsere Kurse negativ beeinflussen. 

Trade Republic hat Erfahrungen mit diesem Problem und sogar eine eigene Seite eingerichtet, auf der das Unternehmen belegen möchte, wie vorteilhaft ihr Angebot eigentlich ist. 43 % besser als auf bei der größten deutschen Börse XETRA sind, laut dem Finanzdienstleister, die Spreads (Unterschied zwischen Ein- und Verkaufspreis). 

Ă–ffentliche Zahlen von Trade Republic

Die Aussagekraft dieses Vergleichs ist jedoch begrenzt, da an der XETRA ĂĽberwiegend professionelle Trader ihrem Geschäft nachgehen, während sich der deutsche Neobroker an Privatkunden mit kleinem Portfolio richtet. Zudem war die Studie, die diesen Umstand belegen sollte, von Trade Republic selbst in Auftrag gegeben, was immer einen fahlen Beigeschmack hinterlässt. 

Bericht ĂĽber Trade Republic Studie
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Trade Republic Erfahrungen mit den Zinsen auf Bareinlagen

Seit einigen Monaten steigen die Zinsen und die Banken und Broker geben die Vorteile an dich weiter: Wer ungenutztes Kapital auf seinem Konto hat, erhält dafĂĽr eine Verzinsung von aktuell 2,0 Prozent pro Jahr. 

Dies gilt natĂĽrlich nur fĂĽr “freies Kapital”, also solches Geld, das nicht gerade in Aktien, ETFs und Co. investiert wurde. Die Berechnung erfolgt dabei immer tagesgenau, sodass du dein Geld keineswegs ein ganzes Jahr lagern musst – du kannst bereits fĂĽr einen Tag einen kleinen Zins-Ertrag erwirtschaften. 

Dabei gibt es eine Obergrenze von 50.000 Euro. Alles, was darüber hinaus geht, wirft keine Zinsen mehr ab. Da du selbst nichts einstellen oder auswählen musst und die Zinsen automatisch erhältst, bietet sich damit eine kleine, aber sehr einfache Zusatzrendite.

Trade Republic Erfahrungen sind gut, mit geringfügigen Einschränkungen

Trade Republic ist völlig zu Recht einer der beliebtesten deutschen Neobroker. Das umfangreiche Angebot und die niedrigen Kosten machen es gerade für Anfänger einfach, mit dem Vermögensaufbau zu beginnen. Besonders die hervorragende App leistet dazu einen enormen Beitrag, die meinen Praxistest bestanden hat.

Das Unternehmen hat im Oktober 2022 sein Angebot noch einmal deutlich erweitert und stellt nun mehr als 10.000 Aktien und ETFs zur VerfĂĽgung. Wichtige Anbieter fĂĽr Exchange Traded Funds wie Vanguard, VanEck oder Invesco, deren Abwesenheit frĂĽher ein Problem war, sind jetzt ebenfalls verfĂĽgbar. 

AuĂźerdem bietet man einen groĂźen Teil dieser Assets auch als Sparplan an – und das sogar komplett ohne GebĂĽhren! Mit einer minimalen Sparrate von nur einem Euro, wöchentlicher, zweiwöchentlicher, monatlicher und quartalsweiser AusfĂĽhrung sowie einem wählbaren AusfĂĽhrungsdatum bietet man hier umfangreiche Möglichkeiten. 

Hier zeigen sich die großen Vorteile von Trade Republic gegenüber der Konkurrenz, die Investoren oft deutlich stärker einschränkt. Auch der Kauf von Aktien-Bruchstücken ist dafür ein perfektes Beispiel, das demonstriert, wie das Unternehmen auf die Wünsche der Kunden eingeht. Kein Wunder, dass die meisten Anleger sehr positive Trade Republic Erfahrungen sammeln!

Das umfangreiche Angebot wird komplett ĂĽber einen einzelnen Handelsplatz, die Lang&Schwarz Exchange, abgewickelt. Daraus entstehen auch die wenigen Nachteile von Trade Republic, die ich erwähnen möchte. 

Es ist keineswegs garantiert, dass du hier immer die besten Kurse und besten Spreads erhältst. Vor allem, wenn du auĂźerhalb der regulären Börsenzeiten handelst, können erhebliche Zusatzkosten auf die zukommen. Auch beim Thema Kryptowährungen zeigt sich, dass der deutsche Neobroker nicht immer die gĂĽnstigste Option darstellt. 

Anhand dieser Fakten und meinen persönlichen Trade Republic Erfahrungen ist daher meine Empfehlung: Ergänze dein Konto durch einen oder mehrere andere Broker, um sicherzugehen, dass du fĂĽr jedes Geschäft die besten Konditionen erhältst. Da die Anmeldung und DepotfĂĽhrung heute ĂĽberall kostenlos ist, sollten dadurch keine Zusatzkosten fĂĽr dich entstehen. 

Bist du auf diese Weise aufgestellt, steht deinem erfolgreichen Investment nichts im Wege. Sollte der Neobroker einmal keine attraktiven Konditionen für eine Aktie, ETF oder anderes Asset bieten, kannst du einfach zur Konkurrenz ausweichen. Damit hält dich nichts mehr vom Vermögensaufbau ab!

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FAQ – Häufig gestellte Fragen zu Trade Republic Erfahrungen 

Ăśber unseren Autor

Aleks Bleck ist das Gesicht von Northern Finance und war schon mit 18 Jahren Aktionär, Kreditgeber und ETF-Investor. Sein Fokus liegt dabei auf P2P-Krediten und passiven ETFs. Aleks hat Northern Finance 2017 während seines BWL-Studiums in Lüneburg gegründet.

Den YouTube-Kanal baute er neben seiner Haupttätigkeit im Investment- und Corporate Banking auf, bevor er sich dann letztendlich Vollzeit auf Northern Finance fokussierte.

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