Trade Republic Nachteile - Lohnt sich der Broker?

Trade Republic Nachteile - Lohnt sich der Broker?

Trade Republic wurde im Jahr 2015 gegr√ľndet und ist inzwischen einer der beliebtesten Onlinebroker Deutschlands. Inzwischen gibt es rund eine Million User, von denen 70 Prozent j√ľnger sind als 35 Jahre. Das zeigt, wie beliebt die Plattform vor allem bei der j√ľngeren Generation ist. Neben den vielen Vorteilen gibt es jedoch auch Trade Republic Nachteile, die wir in diesem Artikel beleuchten wollen.

Das Wichtigste in K√ľrze:

  • Trade Republic zeichnet sich aus durch geringe Geb√ľhren und eine breite Auswahl an Aktien und ETFs
  • Die App bietet einige Vorteile f√ľr Einsteiger und Fortgeschrittene
  • Probleme gibt es bei Trade Republic bei den Punkten Support, Informationen, Nachhaltigkeit und Handelsplattform

Was ist Trade Republic?

Bevor sich ein Anleger f√ľr einen Anbieter entscheidet, ist es hilfreich, sich s√§mtliche Informationen einzuholen. Auf diese Weise kann gepr√ľft werden, ob die Plattform sich f√ľr deine finanziellen Ziele und deren Umsetzung eignet.

Banner - Trade Republic
95/100
Punkte
Sehr gute App
viele Sparpläne und 50 Kryptowährungen handelbar
Bonus: Gratis-Aktie im Wert von bis zu 200 ‚ā¨
ZUM ANBIETER*

√úber das Unternehmen

Bei der Plattform handelt es sich um einen relativ jungen Onlinebroker, der es sich zum Ziel gesetzt hat, das Traden f√ľr jeden m√∂glichst einfach und zug√§nglich zu machen. Es gibt sowohl eine App als auch eine Webanwendung. So kann auch getradet werden, wenn man mit dem Smartphone unterwegs ist.

Gut zu wissen:

Im Jahr 2015 gr√ľndeten Marco Cancelliere, Christian Hecker und Thomas Pischke den Broker in Berlin. Seit 2020 kann Trade Republic auch in Frankreich und √Ėsterreich genutzt werden. Insgesamt werden √ľber 6 Milliarden Euro verwaltet, angeboten werden ETFs, Aktien, Kryptow√§hrungen und Derivate.

Trade Republic zeichnet sich durch geringe Kosten im Vergleich zu herk√∂mmlichen Banken aus. So k√∂nnen auch Anf√§nger mit kleinen Betr√§gen mit dem Investieren beginnen. ETF-, Krypto- und Aktiensparpl√§ne k√∂nnen kostenlos angelegt werden. Die App eignet sich also f√ľrs passive und aktive Investieren. Eine weitere Besonderheit ist die hohe Benutzerfreundlichkeit, was die Plattform gerade f√ľr Anf√§nger attraktiv macht.¬†¬†

Der Broker arbeitet mit der HSBC Deutschland zusammen. F√ľr das Einlagengesch√§ft kooperiert der Online Broker mit der Deutschen Bank, J.P. Morgan SE, Citibank Europe plc und Solaris SE. Die Plattform hat ebenfalls die Bafin-Erlaubnis f√ľr Finanzkommissionsgesch√§fte und das Depotgesch√§ft.¬†

Das Angebot

Bereits ab einem Euro k√∂nnen Anleger investieren. Die Plattform eignet sich also auch f√ľr Anf√§nger, nicht nur f√ľr erfahrene Investoren. Das Angebot umfasst eine App und eine Webversion. Es laufen die Betriebssysteme Android von Google und iOS von Apple.

Handeln kann man unterschiedliche Anlageklassen:

AnlageklasseAnzahl
ETFs1500
Aktien8.500
Kryptowährungen51
Derivate300.000

Bei den ETFs stehen unterschiedliche Anbieter zur Verf√ľgung wie Xtrackers, WisdomTree, Amundi und iShares. Den gr√∂√üten Teil machen ETFs von Wisdom Tree und iShares aus. √úber 1.500 ETFs k√∂nnen √ľber einen Sparplan kostenlos bespart werden. 

Unter den Kryptow√§hrungen befinden sich die wichtigsten Coins wie Bitcoin, Litecoin und Ethereum. Dazu werden einige Altcoins angeboten, insgesamt stehen um die 50 Kryptow√§hrungen zur Verf√ľgung. 

Unter den 8.500 Aktien befinden sich alle großen deutschen Unternehmen aus dem DAX, MDAX, SDAX und TecDAX. Das Angebot umfasst ebenfalls die wichtigsten Konzerne aus dem amerikanischen S&P 500, NASDAQ, Dow Jones und den europäischen Aktien aus dem EuroStoxx oder FTSE.

Konditionen des Anbieters

Gut zu wissen:

Ein positiver Aspekt des Onlinebrokers sind seine g√ľnstigen Handelskonditionen. Davon profitieren vor allem aktive Trader, da diese sich im Vergleich zu Alternativen viel Geld sparen k√∂nnen. Die Plattform ist mit ihren geringen Kosten ebenfalls f√ľr Einsteiger attraktiv.

Auch f√ľr passive Anleger eignet sich der Onlinebroker. ETF-Sparpl√§ne k√∂nnen kostenlos angelegt werden. Es fallen nicht einmal Kosten f√ľr die Depotf√ľhrung oder eine Fremdkostenpauschale an. Die Mindestsumme f√ľr das Anlegen eines Sparplans liegt bei 25 Euro und maximal 5.000 Euro. √úber den genauen Zeitpunkt der Ausf√ľhrung entscheidet der Investor selbst.

Interessiert du dich dagegen f√ľr den Handel mit Aktien und ETFs, ohne einen Sparplan anzulegen, f√§llt pro Trade eine Fremdkostenpauschale von einem Euro an. Dabei spielt es keine Rolle, mit welchen Aktien du handelst, andere Kosten fallen nicht an. Auch der Umfang deiner Transaktion wird nicht f√ľr die Kostenberechnung herangezogen. W√§hrend fr√ľher Kosten anfielen f√ľr die Einbuchung von ausl√§ndischen Dividenden, ist dies inzwischen nicht mehr der Fall.¬†

Wird mit allen anderen Wertpapierklassen gehandelt, f√§llt eine Fremdkostenpauschale von einem Euro an. Der Handel mit Zertifikaten, Optionsscheinen oder Knock-Out-Produkten erfordert keine Orderprovision. Bei Hinterlegungsscheinen f√ľr ausl√§ndische Aktien kann es zu fremden Spesen kommen. 

Handlung oder LeistungKosten (in Euro)
Depotf√ľhrung0
F√ľhrung Referenzkonto0
√úberweisung auf Referenzkonto0
Kontoauszug/Depotauszug0
Steuerbescheinigung0
Orderprovision0
Kauf und Verkauf von Wertpapieren1
Banner - Trade Republic
95/100
Punkte
Sehr gute App
viele Sparpläne und 50 Kryptowährungen handelbar
Bonus: Gratis-Aktie im Wert von bis zu 200 ‚ā¨
ZUM ANBIETER*

Das sind die Vorteile von Trade Republic

Der junge Broker kann mit einigen Vorteilen punkten, was ihn in den letzten Jahren so beliebt gemacht hat. Durch diese Vorteile lohnt es sich f√ľr Einsteiger, aber auch erfahrene Trader.¬†

1. Mindestordervolumen

Dieser Aspekt ist vor allem f√ľr Einsteiger beim Thema Investieren wichtig. Beim deutschen Online Broker gibt es kein Mindestvolumen, sodass auch Menschen mit wenig Erfahrung oder noch geringen Eink√ľnften anfangen k√∂nnen, Geld zu investieren und den Umgang an der B√∂rse zu lernen. Schon ab einem Euro kann ein Anleger auf der Plattform investieren und sich so langsam herantasten. Bei solchen geringen Eins√§tzen kann es nicht zu gro√üen Verlusten kommen.¬†

2. Sicherheit

Trade Republic und die Banken, mit denen der Broker zusammenarbeitet, unterliegen der Einlagensicherung. Das hei√üt, dass im Falle einer Insolvenz dein Verm√∂gen gesch√ľtzt ist. Verm√∂gen, das in Aktien oder ETFs investiert ist, geh√∂rt zum sogenannten Sonderverm√∂gen. Diese Ma√ünahmen geben den Investoren Sicherheit.¬†

Zus√§tzlich ist Trade Republic eine Wertpapierhandelsbank mit einer vollen Banklizenz. Der Broker steht unter Beaufsichtigung der Bundesbank und der Bundesanstalt f√ľr Finanzdienstleistungsaufsicht, was die Sicherheit zus√§tzlich deutlich erh√∂ht.¬†

3. Konto mit Zinsen

Inzwischen bietet Trade Republic 2 Prozent Zinsen an, auf Geld, das auf dem Verrechnungskonto liegt, also nicht investiert ist. Das gilt f√ľr ein Verm√∂gen bis zu 50.000 Euro. Ein Konto bei Trade Republic wird somit zu einer Alternative zu einem Tagesgeldkonto. Auch einige andere Broker bieten Zinsen, allerdings nur, wenn monatliche Depotgeb√ľhren gezahlt oder andere Bedingungen erf√ľllt werden.¬†

4. Große Auswahl an ETFs und Aktien

Auf der Plattform werden zahlreiche ETFs und Aktien angeboten. 1.500 der ETFs sind sparplanf√§hig, sodass jeder Anleger etwas Passendes f√ľr seine Anlagestrategie finden kann. Neben ETFs und Aktien werden auch Kryptow√§hrungen oder Derivate angeboten, sodass auch erfahrene Anleger hier f√ľndig werden. 

5. Einrichtung des Depots und Oberfläche

Um mit dem Handel starten zu k√∂nnen, ben√∂tigst du, wie bei anderen Banken und Brokern auch, ein Depot. Die Einrichtung funktioniert schnell und ohne Probleme. Du kannst dir √ľber dein Handy einen Account einrichten, indem du einige Informationen angibst und dich √ľber ein Video-Ident-Verfahren identifizierst. Dazu ben√∂tigst du einen Reisepass oder deinen Ausweis.

Beliebt ist ebenfalls die √ľbersichtliche, intuitive Oberfl√§che des Anbieters. Sie ist einsteigerfreundlich gestaltet und verst√§ndlich. Innerhalb weniger Minuten kannst du dir so dein eigenes Depot einrichten. 

Trade Republic Nachteile

Neben den bereits genannten Vorteilen gibt es auch bei der beliebten Handelsplattform einige Nachteile, die f√ľr einen m√∂glichen Anleger interessant sein k√∂nnten. Obwohl Trade Republic bei vielen Punkten wie niedrige Kosten und einer einsteigerfreundlichen App begeistert, gibt es bei anderen Aspekten noch Verbesserungsbedarf.¬†

1. Support

Ein Nachteil ist der ausbauf√§hige Support des Anbieters. Trade Republic bietet keinen Chat, keine Filialen und keinen telefonischen Support f√ľr Kunden an. Zwar gibt es einen rund um die Uhr Service, allerdings nur per Mail, Fax, Post oder √ľber ein Kontaktformular.¬†

2. Nachhaltigkeit

Zwar gibt Trade Republic an, eine nachhaltige Gesch√§ftspolitik anzustreben durch Digitalisierung und den Einsatz moderner Technologie, allerdings gibt es kaum genaue Informationen zu diesem Thema. 

3. Kaum Informationen √ľber ETFs und Aktien f√ľr den Anleger

W√ľnschenswert w√§ren mehr Informationen bez√ľglich der angebotenen Aktien und ETFs. Wichtige Fundamentaldaten der Wertpapiere werden vom Onlinebroker nicht angegeben. Ebenfalls hilfreich w√§ren ETF-Charts, mit denen ein besserer Vergleich m√∂glich w√§re.¬†

4. Eine einzige Handelsplattform

Orders werden ausschlie√ülich √ľber Lang und Schwarz abgewickelt. Dabei handelt es sich um eine B√∂rse in Hamburg. Bestimmte Aktien oder ETFs aus dem Ausland k√∂nnen so nicht gekauft werden. 

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Punkte
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Trade Republic Nachteile: Mein Fazit

Zusammenfassend ist Trade Republic ein seri√∂ser Onlinebroker, der sich durch besonders niedrige Geb√ľhren und Sicherheit auszeichnet. Die Plattform eignet sich f√ľr Anf√§nger und Fortgeschrittene, was zeigt, wieso der Broker in den letzten Jahren so beliebt geworden ist.

Dennoch gibt es auch Trade Republic Nachteile. Der Support ist leider nicht besonders vielf√§ltig, telefonisch oder per Chat ist ein Kundenservice nicht zu erreichen. Auch was das Thema Nachhaltigkeit angeht, gibt es nur sp√§rliche Informationen. Gerade f√ľr Anf√§nger w√§re es w√ľnschenswert, wenn der Onlinebroker mehr Informationen √ľber ETFs und Aktien herausgibt, was die App noch √ľbersichtlicher machen w√ľrde.¬†

FAQ - Häufig gestellte Fragen zu Trade Republic Nachteile

√úber unseren Autor

Aleks Bleck ist das Gesicht von Northern Finance und war schon mit 18 Jahren Aktion√§r, Kreditgeber und ETF-Investor. Sein Fokus liegt dabei auf P2P-Krediten und passiven ETFs. Aleks hat Northern Finance 2017 w√§hrend seines BWL-Studiums in L√ľneburg gegr√ľndet.

Den YouTube-Kanal baute er neben seiner Haupttätigkeit im Investment- und Corporate Banking auf, bevor er sich dann letztendlich Vollzeit auf Northern Finance fokussierte.

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