Trade Republic Erfahrungen und die Schattenseite

Trade Republic Erfahrungen 2023 und die Schattenseite beim Neobroker

Als wahrscheinlich bekanntester Neobroker auf dem deutschen Markt hat Trade Republic viele Fans. Kein Wunder, bekommt man hier doch in der Regel hervorragende Konditionen und eine umfangreiche Auswahl! Nun geht das Unternehmen den logischen n√§chsten Schritt und expandiert in andere EU-L√§nder. 

Dennoch ist das Angebot nicht perfekt und an manchen Stellen m√ľssen Anleger etwas vorsichtig sein. Ich habe f√ľr dich meine langj√§hrigen Trade Republic Erfahrungen zusammengefasst und genau beleuchtet, wo der beliebte Broker gl√§nzt und an welchen Ecken Investoren sich der Nachteile bewusst sein sollten. 

Das Wichtigste in K√ľrze:

  • Ein etablierter Neobroker mit gro√üer Auswahl (mehr als 10.400 Aktien und ETFs) und g√ľnstigen Kosten (1 Euro pro Ausf√ľhrung)
  • Die beliebten Sparpl√§ne f√ľr Aktien und ETFs gibt es beim Neobroker sogar komplett kostenlos
  • Sparpl√§ne sind ab 1 Euro Sparrate und Ausf√ľhrung von w√∂chentlich bis quartalsweise m√∂glich
  • Kurse und Spreads sind nicht immer ideal und ein alternativer Handelsplatz fehlt. Daher kann ein weiteres Depot bei der Konkurrenz sinnvoll sein.¬†
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Sehr gute App
viele Sparpläne und 50 Kryptowährungen handelbar
Bonus: Gratis-Aktie im Wert von bis zu 200 ‚ā¨
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Wer ist eigentlich Trade Republic?

Wenn du schon einmal Aktien, ETFs und andere Assets handeln wolltest, ohne dabei Unsummen f√ľr Handelsgeb√ľhren und Aufschl√§ge zu zahlen, bist wahrscheinlich schon √ľber diesen Anbieter gestolpert. 

Schon 2017 ging das Unternehmen in Deutschland an den Start. Damit war es der erste Neobroker der Bundesrepublik. Diese Form von Finanzdienstleister zeichnet sich durch ein reines Online-Angebot aus. Filialen sucht man hier vergeblich, aber Apps und Webseiten bieten alles, was das Anleger-Herz begehrt - und das zu einem deutlich g√ľnstigeren Preis als traditionelle Banken und Broker! Auch ich konnte bereits seit mehreren Jahren mit Trade Republic Erfahrungen sammeln. 

Genau wie die US-amerikanische Vorlage Robinhood, die bereits 2013 startete, steht hinter dem deutschen Anbieter eine einfache Erkenntnis: Professionelle Anleger, Geldh√§user und Co. zahlen f√ľr ihre Transaktionen generell keine Geb√ľhren, kleine Privatanleger hingegen oft hohe Prozents√§tze. 

Dieser Umstand l√§sst sich vergleichsweise einfach zum Wohle der Kleinanleger ver√§ndern. Durch die enge Zusammenarbeit mit einem einzelnen Handelsplatz und einem Provisionsmodell schafft es der Neobroker n√§mlich, diese Kosten auf ein Minimum zu dr√ľcken.¬†

Trade Republic Erfahrungen: Preise und Zeiten

Hier kann jede Transaktion generell f√ľr einen Euro ausgef√ľhrt werden. Mehr m√ľssen Anleger zwar grunds√§tzlich nicht zahlen, um Aktien, ETFs und Co. zu handeln; verschiedene Zusatzkosten k√∂nnen aber hinzukommen, sodass Anleger aufmerksam bleiben sollten! Lies dir hier den Artikel zu Trade Republic versteckte Kosten durch.

Bei dieser App steht nur ein einzelner Handelsplatz, die Lang&Schwarz Exchange, zur Verf√ľgung. Dieser Umstand ist mit Vor- und Nachteilen verbunden. Du kannst hier auch au√üerhalb der traditionellen B√∂rsenzeiten handeln, wirst aber mit hoher Wahrscheinlichkeit schlechtere Konditionen erhalten. 

Meine pers√∂nlichen Trade Republic Erfahrungen best√§tigen dies: Die typischen Handelszeiten der deutschen B√∂rsen liegen werktags zwischen 09:00 Uhr und 17:30 Uhr. Legst du deine Gesch√§fte in diesen Zeitraum, bietet dir der Neobroker auch die g√ľnstigsten Konditionen.

W√§hrend seiner Jahre am deutschen Markt hat Trade Republic Meinungen mit den W√ľnschen der Kunden gesammelt und entsprechende Angebote geschn√ľrt. Deshalb sind viele ETF-Sparpl√§ne und Aktien-Sparpl√§ne, zwei besonders beliebte Investmentformen, sogar v√∂llig geb√ľhrenfrei. 

Gut zu wissen:

Obwohl du auch außerhalb der typischen Börsenzeiten handeln kannst, erhältst du die besten Konditionen werktags zwischen 09:00 Uhr und 17:30 Uhr!

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Breites Angebot an ETFs, Aktien, und Sparplänen

F√ľr einen Neobroker mit einem einzigen Handelsplatz findest du hier ein umfangreiches Angebot. Hier kannst du zum Beispiel in fast 8.000 verschiedene Aktien investieren!

Zus√§tzlich bietet dir der Neobroker aktuell mehr als 2.400 ETFs. Darunter findest du die Produkte von iShares, Xtrackers, Amundi und Co. Im Oktober 2022 hat sich dieses Angebot noch einmal drastisch erweitert. Nun sind auch beliebte Firmen wie Vanguard, Invesco und VanEck verf√ľgbar, deren Fehlen vorher f√ľr einige Investoren ein Manko war. 

ETF-, Aktien- und Crypto Sparpläne bei

Besonders erfreulich ist auch das umfangreiche Angebot an kostenlosen Sparpl√§nen. Sowohl Aktien, ETFs als auch Kryptow√§hrungen k√∂nnen ohne Geb√ľhren automatisch gekauft werden. Zwar sind nicht alle Produkte als Sparplan verf√ľgbar; das Angebot umfasst aber trotzdem mehrere tausend Titel. 

Aktien Auswahl bei Trade Republic

Die Ausf√ľhrung kann dabei w√∂chentlich, alle 2 Wochen, monatlich oder quartalsweise erfolgen, mit umfangreichen Auswahlm√∂glichkeiten bez√ľglich des Datums (Monatsanfang, Monatsmitte‚Ķ). Dabei kannst du schon ab 1 Euro Sparrate loslegen. 

Besonders interessant ist auch der Kauf von Aktienbruchst√ľcken: Du kannst Unternehmensanteile f√ľr nahezu jeden beliebigen Betrag kaufen, auch, wenn dieser unter den Kosten einer Aktie liegt. Du erh√§ltst dementsprechend einen Anteil der Aktie. 

Auch hier zeigt sich der Praxistest im Umgang mit den Kundenw√ľnschen. Bei anderen Neobrokern sucht man das Bruchstuck-Feature meist vergeblich - sehr zum Missfallen der Nutzer!

Achtung!

Bei Namensaktien (z.B. Adidas, BASF‚Ķ) via Sparplan kommt f√ľr die Eintragung ins Namensregister eine Geb√ľhr von 2 Euro hinzu - und zwar bei der Sparplan-Ausf√ľhrung! Hier kann ein einzelner Kauf wirtschaftlich sinnvoller sein als ein Sparplan.

Sonderfall Kryptowährungen - das solltest du beachten

Kryptowährungen erfreuen sich ebenfalls großer Beliebtheit und sind auf der Plattform im Angebot. Hier kaufst du sogar echte Währungen und keine ETCs, wie es bei anderen Brokern der Fall ist. Das hat unter anderem den großen Vorteil, dass deine Coins hier nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei veräußert werden können!

Das soll nicht bedeuten, dass ETCs automatisch eine schlechte Wahl sind. In der Praxis wollen Anleger jedoch lieber die tats√§chliche Kryptow√§hrung erwerben. Ein Exchange Traded Commodity √ľber die jeweilige Coin muss n√§mlich an der B√∂rse gehandelt werden und zerst√∂rt dadurch einige Vorz√ľge von Bitcoin und Co. 

Ist Trade Republic damit der beste Broker f√ľr Kryptow√§hrungen? Leider nein! Die Dienste des Neobrokers werden mit einer zus√§tzlichen Geb√ľhr in H√∂he von 1,5 % belastet, was den Handel mit Kryptos hier sehr teuer macht. Andere Kryptob√∂rsen bieten hingegen Geb√ľhren vom Bruchteil eines Prozents an und sind zumindest f√ľr regelm√§√üige Gesch√§fte damit deutlich besser geeignet!

Au√üerdem bist du beim deutschen Neobroker nicht im vollen Besitz deiner Coins, da eine √úbertragung nicht m√∂glich ist. Das Unternehmen k√ľmmert sich um die Lagerung deiner Coins in einer Wallet, auf die du jedoch keinen echten Zugriff hast. So kannst du keine W√§hrungen senden oder empfangen. Immerhin ist dieser Lager-Service jedoch kostenlos. 

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Trade Republic Erfahrungen sind positiv dank toller App

Wenn du schon einmal mit der Plattform zu tun hattest, wirst du mit hoher Wahrscheinlichkeit von der tollen App beeindruckt sein. Hier zeigt sich, dass sich das Unternehmen voll auf die gute Anwendbarkeit konzentriert. 

Lange Zeit gab es auch keine Alternative zur Smartphone-App. Erst vor einigen Monaten kam eine Desktop-Version hinzu. Dieser Fokus lohnt sich, denn die Reviews der Nutzer sind ma√ügeblich von der sinnvoll gestalteten und leistungsf√§higen App beeinflusst. 

So findest du hier etwa deutlich mehr Informationen zu den jeweiligen Assets als bei der Konkurrenz, eine sinnvolle Watchlist, zugeh√∂rige Derivate und vieles mehr. Die m√∂glichen Orderformen sind bei hier zwar extrem eingeschr√§nkt, aber in der App √ľbersichtlich und schnell anwendbar. 

Sortierung deines Depots

Trade Republic Erfahrungen - Meine negativen Erfahrungen

Generell bietet der deutsche Neobroker einen extrem g√ľnstigen Einstieg in die Finanzwelt und wird daher v√∂llig zurecht von hunderttausenden von Anlegern gesch√§tzt. Dennoch ist nicht alles Gold, was gl√§nzt und einige negative Erfahrungen m√ľssen ebenfalls erw√§hnt werden. 

Als Investor kannst du beim deutschen Anbieter ausschlie√ülich √ľber einen einzelnen Handelsplatz, die Lang&Schwarz Exchange, Gesch√§fte abschlie√üen. Dadurch bist du auch an die Auswahl und Kurse dieses Platzes gebunden. 

In der Praxis bedeutet das f√ľr dich, dass du Zugriff auf etwas mehr als 10.000 Aktien und ETFs hast. F√ľr die meisten Anleger sollte dies bei weitem gen√ľgen. Wenn du jedoch exotische Wertpapiere suchst, kann es durchaus eng werden. 

Da kein alternativer Handelsplatz zur Verf√ľgung steht, bist du auch an die Kurse und Spreads der L&S B√∂rse gebunden. Ein Blick zur Konkurrenz oder ein kurzer Check der Kurse an anderen B√∂rsen offenbart hier oft kleine Unterschiede. Denn Trade Republic erh√§lt f√ľr Transaktionen eine Verg√ľtung von L&S - nur so lassen sich die g√ľnstigen Handelspreise realisieren. Eine solche Auszahlung im Hintergrund kann jedoch unsere Kurse negativ beeinflussen. 

Trade Republic hat Erfahrungen mit diesem Problem und sogar eine eigene Seite eingerichtet, auf der das Unternehmen belegen m√∂chte, wie vorteilhaft ihr Angebot eigentlich ist. 43 % besser als auf bei der gr√∂√üten deutschen B√∂rse XETRA sind, laut dem Finanzdienstleister, die Spreads (Unterschied zwischen Ein- und Verkaufspreis). 

√Ėffentliche Zahlen von Trade Republic

Die Aussagekraft dieses Vergleichs ist jedoch begrenzt, da an der XETRA √ľberwiegend professionelle Trader ihrem Gesch√§ft nachgehen, w√§hrend sich der deutsche Neobroker an Privatkunden mit kleinem Portfolio richtet. Zudem war die Studie, die diesen Umstand belegen sollte, von Trade Republic selbst in Auftrag gegeben, was immer einen fahlen Beigeschmack hinterl√§sst. 

Bericht √ľber Trade Republic Studie
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Trade Republic Erfahrungen mit den Zinsen auf Bareinlagen

Seit einigen Monaten steigen die Zinsen und die Banken und Broker geben die Vorteile an dich weiter: Wer ungenutztes Kapital auf seinem Konto hat, erh√§lt daf√ľr eine Verzinsung von aktuell 2,0 Prozent pro Jahr. 

Dies gilt nat√ľrlich nur f√ľr ‚Äúfreies Kapital‚ÄĚ, also solches Geld, das nicht gerade in Aktien, ETFs und Co. investiert wurde. Die Berechnung erfolgt dabei immer tagesgenau, sodass du dein Geld keineswegs ein ganzes Jahr lagern musst - du kannst bereits f√ľr einen Tag einen kleinen Zins-Ertrag erwirtschaften. 

Dabei gibt es eine Obergrenze von 50.000 Euro. Alles, was dar√ľber hinaus geht, wirft keine Zinsen mehr ab. Da du selbst nichts einstellen oder ausw√§hlen musst und die Zinsen automatisch erh√§ltst, bietet sich damit eine kleine, aber sehr einfache Zusatzrendite.

Trade Republic Erfahrungen sind gut, mit geringf√ľgigen Einschr√§nkungen

Trade Republic ist v√∂llig zu Recht einer der beliebtesten deutschen Neobroker. Das umfangreiche Angebot und die niedrigen Kosten machen es gerade f√ľr Anf√§nger einfach, mit dem Verm√∂gensaufbau zu beginnen. Besonders die hervorragende App leistet dazu einen enormen Beitrag, die meinen Praxistest bestanden hat.

Das Unternehmen hat im Oktober 2022 sein Angebot noch einmal deutlich erweitert und stellt nun mehr als 10.000 Aktien und ETFs zur Verf√ľgung. Wichtige Anbieter f√ľr Exchange Traded Funds wie Vanguard, VanEck oder Invesco, deren Abwesenheit fr√ľher ein Problem war, sind jetzt ebenfalls verf√ľgbar. 

Au√üerdem bietet man einen gro√üen Teil dieser Assets auch als Sparplan an - und das sogar komplett ohne Geb√ľhren! Mit einer minimalen Sparrate von nur einem Euro, w√∂chentlicher, zweiw√∂chentlicher, monatlicher und quartalsweiser Ausf√ľhrung sowie einem w√§hlbaren Ausf√ľhrungsdatum bietet man hier umfangreiche M√∂glichkeiten. 

Hier zeigen sich die gro√üen Vorteile von Trade Republic gegen√ľber der Konkurrenz, die Investoren oft deutlich st√§rker einschr√§nkt. Auch der Kauf von Aktien-Bruchst√ľcken ist daf√ľr ein perfektes Beispiel, das demonstriert, wie das Unternehmen auf die W√ľnsche der Kunden eingeht. Kein Wunder, dass die meisten Anleger sehr positive Trade Republic Erfahrungen sammeln!

Das umfangreiche Angebot wird komplett √ľber einen einzelnen Handelsplatz, die Lang&Schwarz Exchange, abgewickelt. Daraus entstehen auch die wenigen Nachteile von Trade Republic, die ich erw√§hnen m√∂chte. 

Es ist keineswegs garantiert, dass du hier immer die besten Kurse und besten Spreads erh√§ltst. Vor allem, wenn du au√üerhalb der regul√§ren B√∂rsenzeiten handelst, k√∂nnen erhebliche Zusatzkosten auf die zukommen. Auch beim Thema Kryptow√§hrungen zeigt sich, dass der deutsche Neobroker nicht immer die g√ľnstigste Option darstellt. 

Anhand dieser Fakten und meinen pers√∂nlichen Trade Republic Erfahrungen ist daher meine Empfehlung: Erg√§nze dein Konto durch einen oder mehrere andere Broker, um sicherzugehen, dass du f√ľr jedes Gesch√§ft die besten Konditionen erh√§ltst. Da die Anmeldung und Depotf√ľhrung heute √ľberall kostenlos ist, sollten dadurch keine Zusatzkosten f√ľr dich entstehen. 

Bist du auf diese Weise aufgestellt, steht deinem erfolgreichen Investment nichts im Wege. Sollte der Neobroker einmal keine attraktiven Konditionen f√ľr eine Aktie, ETF oder anderes Asset bieten, kannst du einfach zur Konkurrenz ausweichen. Damit h√§lt dich nichts mehr vom Verm√∂gensaufbau ab!

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FAQ - Häufig gestellte Fragen zu Trade Republic Erfahrungen 

√úber unseren Autor

Aleks Bleck ist das Gesicht von Northern Finance und war schon mit 18 Jahren Aktion√§r, Kreditgeber und ETF-Investor. Sein Fokus liegt dabei auf P2P-Krediten und passiven ETFs. Aleks hat Northern Finance 2017 w√§hrend seines BWL-Studiums in L√ľneburg gegr√ľndet.

Den YouTube-Kanal baute er neben seiner Haupttätigkeit im Investment- und Corporate Banking auf, bevor er sich dann letztendlich Vollzeit auf Northern Finance fokussierte.

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