Les 10 meilleurs ETF 2025 pour un meilleur rendement

L’inflation Ă©levĂ©e, la hausse des taux d’intĂ©rĂȘt et la perspective d’une longue rĂ©cession poussent les investisseurs Ă  chercher des investissements lucratifs. Les 10 meilleurs ETF 2025 ont la possibilitĂ© de gĂ©nĂ©rer des profits pour nous grĂące Ă  des placements financiers Ă  haut rendement, mĂȘme en pĂ©riode difficile !

Je voudrais aujourd’hui te prĂ©senter mes candidats pour les 10 meilleurs ETF 2025. Ils recouvrent des domaines tels que le secteur de l’énergie, la pharmacie, les entreprises « value » et bien d’autres encore. Il faudra bien sĂ»r attendre 12 mois pour savoir s’ils rĂ©aliseront rĂ©ellement les plus gros bĂ©nĂ©fices de toute l’annĂ©e. Cependant, sur la base de mon analyse, je considĂ©rerais leurs chances de trouver des ETF offrant des rendements Ă©levĂ©s comme trĂšs bonnes.

Le plus important en bref :

  • Dans le contexte actuel, de nombreux investissements subissent de lourdes pertes. Certains ETF peuvent nĂ©anmoins en profiter
  • Plusieurs secteurs (comme l’énergie) font actuellement de gros bĂ©nĂ©fices
  • D’autres domaines deviennent lucratifs (par exemple les marchĂ©s Ă©mergents) quand la tendance s’inverse.
  • Avec des ETF spĂ©ciaux, tu peux aussi profiter des taux d’intĂ©rĂȘt Ă©levĂ©s ou d’une hausse de l’inflation !

Qu’est-ce que les ETF ?

ETF signifie « Exchange-Traded Funds » (fonds négociés en bourse). Ce sont des fonds de placement qui, comme les actions, sont négociés en bourse.

Les ETF offrent différents avantages aux investisseurs :

  1. Diversification : un ETF peut englober un large Ă©ventail de titres tels que des actions, des obligations ou des matiĂšres premiĂšres, ce qui permet aux investisseurs d’investir dans diffĂ©rents marchĂ©s et secteurs.
  2. RentabilitĂ© : les ETF ont habituellement des frais moins Ă©levĂ©s que les fonds d’investissement classiques, car ils sont souvent gĂ©rĂ©s de maniĂšre passive, c’est-Ă -dire qu’ils essaient de reproduire la performance d’un indice donnĂ© plutĂŽt que de sĂ©lectionner activement des titres.
  3. Flexibilité : comme les ETF sont négociés sur des bourses, les investisseurs ont la possibilité de les acheter et de les vendre aux prix actuels du marché au cours des heures de négociation.
  4. Transparence : les ETF divulguent quotidiennement leurs actifs, ce qui permet aux investisseurs de savoir exactement dans quels titres ils investissent.
  5. EfficacitĂ© fiscale : dans de nombreux pays, les ETF sont fiscalement plus efficaces que les fonds d’investissement traditionnels, ce qui signifie que les investisseurs peuvent payer moins d’impĂŽts sur les plus-values et les dividendes.

Les ETF sont populaires auprĂšs des investisseurs qui cherchent un moyen peu coĂ»teux et pratique de diversifier leur portefeuille. Il est en revanche important que les investisseurs comprennent les caractĂ©ristiques et les risques spĂ©cifiques de chaque ETF avant d’investir.

Quels sont les meilleurs ETF ?

Une inflation Ă  deux chiffres, des taux d’intĂ©rĂȘt en forte hausse et la perspective d’une annĂ©e de rĂ©cession totale : la situation actuelle n’est pas idĂ©ale pour les investisseurs. Des titres qui, il y a quelques semaines encore, Ă©taient considĂ©rĂ©s comme des investissements sĂ»rs et Ă  haut rendement font aujourd’hui mauvaise figure. Ainsi, les valeurs technologiques amĂ©ricaines comme Amazon, Alphabet, Apple et autres ont subi de fortes pertes. RĂ©sultat : une chute de prĂšs de 30 % pour le NASDAQ !

De nombreux investisseurs paniquent Ă  prĂ©sent Ă  la recherche des classes d’actifs sĂ»res restantes. Certes, nous pouvons gĂ©nĂ©ralement profiter de la baisse ou de l’immobilitĂ© des cours, mais les mĂ©thodes employĂ©es pour y arriver (ventes Ă  dĂ©couvert, nĂ©goce d’options 
) ont leurs propres inconvĂ©nients et risques.

Investir dans un produit financier que l’on ne comprend ou ne maĂźtrise pas complĂštement soi-mĂȘme conduit presque toujours Ă  des pertes massives. La plupart des investisseurs privĂ©s ont donc plus de chances de rĂ©ussir en restant sur des actifs connus et Ă©prouvĂ©s. Et quelle classe d’actifs rĂ©pond au mieux Ă  cette dĂ©finition que les ETF ?

Les Exchange Traded Funds contiennent toujours plusieurs actions ou autres titres. Ils sont basĂ©s sur un indice préétabli, de telle sorte que leur composition est prĂ©dĂ©finie. Il n’est donc pas nĂ©cessaire de recourir Ă  un gestionnaire hautement rĂ©munĂ©rĂ© pour gĂ©rer l’investissement. Cela se traduit Ă  son tour par le faible coĂ»t des ETF.

Toutefois, un ETF n’est en aucun cas une garantie de rendement ! Beaucoup de fonds ont subi de lourdes pertes par le passĂ©. Avec la rĂ©cession qui s’annonce, d’autres ETF devraient subir le mĂȘme sort, alors que d’autres montrent un Ă©norme potentiel en ce moment mĂȘme – les 10 meilleurs ETF de 2025 Ă  peine !

Quelles valeurs énergétiques figurent parmi les meilleurs ETF 2025 ?

L’attaque russe contre l’Ukraine a dĂ©clenchĂ© une crise Ă©conomique et politique. La dĂ©pendance de l’Europe, et plus particuliĂšrement de l’Allemagne, vis-Ă -vis du gaz et du pĂ©trole russes est devenue Ă©vidente. ParallĂšlement, l’incertitude des consommateurs et des entreprises a entraĂźnĂ© une augmentation de l’inflation et a marquĂ© le dĂ©but de la rĂ©cession actuelle.

Le remplacement des combustibles fossiles en provenance de Russie a toutefois Ă©tĂ© rapidement trouvĂ© : Les exportations accrues en provenance d’autres États sont beaucoup plus chĂšres et procurent des bĂ©nĂ©fices records aux entreprises Ă©nergĂ©tiques impliquĂ©es. Il n’est donc pas surprenant que ma liste des 10 meilleurs ETF de 2025 comprenne deux produits qui investissent dans le secteur de l’énergie. Alerte spoiler : l’un d’entre eux a enregistrĂ© les plus gros bĂ©nĂ©fices de tous les produits analysĂ©s au cours des 12 derniers mois !

Les personnes qui misent aujourd’hui sur un ETF Ă©nergĂ©tique peuvent obtenir des rendements Ă©levĂ©s grĂące Ă  ces Ă©volutions actuelles. En mĂȘme temps, le risque augmente chaque jour, car l’envolĂ©e actuelle ne peut pas durer indĂ©finiment. Les Ă©nergies renouvelables sont plus sĂ»res, plus respectueuses de l’environnement et fournissent de l’électricitĂ©/de l’énergie Ă  des prix nettement infĂ©rieurs.

La Russie continue de vendre du gaz Ă  l’Europe, mais utilise pour cela des pays tiers comme l’AzerbaĂŻdjan. La politique interviendra-t-elle dans ce domaine et imposera-t-elle de nouvelles sanctions ? Les centrales nuclĂ©aires françaises ne pourront-elles toujours pas fonctionner en 2025 en raison de la sĂ©cheresse ? Le marchĂ© de l’énergie reste un environnement d’investissement extrĂȘmement passionnant, avec des potentiels importants et des risques non nĂ©gligeables !

10 meilleurs ETF en 2025

Pour trouver les 10 meilleurs ETF de 2025, j’ai analysĂ© diffĂ©rents ratios. Comme les rĂ©sultats des fonds ne reprĂ©sentent toutefois toujours que des valeurs du passĂ©, j’ai Ă©galement eu recours aux recommandations et aux procĂ©dures d’investisseurs professionnels connus.

Bien évidemment, il est impossible de savoir avec certitude si mes 10 meilleurs ETF de 2025 vont effectivement produire les résultats escomptés. Il y a toutefois de bonnes chances, selon moi, que cette liste te donne un aperçu des ETF lucratifs actuels.

Attention !

Il ne s’agit pas d’un conseil en investissement, mais de mon avis et de mon analyse personnelle – comme je ne suis pas conseiller en investissement, je peux bien sĂ»r me tromper Ă  ce sujet !

1. iShares S&P 500 Energy Sector ETFs

NomiShares S&P 500 Energy Sector
ISINIE00B42NKQ00
Volumes1,9 Mrd €
DividendeCapitalisant
Début20.11.2015
Plus grands titresPart dans l’ETF
EXXON MOBIL CORP26,59 %
CHEVRON CORP.18,75 %
CONOCOPHILLIPS9,49 %
EOG RESOURCES INC4,76 %
PIONEER NATURAL RESOURCES CO.3,72 %

On commence la liste des 10 meilleurs ETF 2025 avec un candidat du secteur de l’énergie. Le iShares S&P 500 Energy Sector ETF comprend 23 sociĂ©tĂ©s actives dans l’extraction, le raffinage et le transport de pĂ©trole et de gaz.

Sur les 12 derniers mois, ce fonds a rĂ©alisĂ© une forte performance de 87 %, ce qui le place en tĂȘte des 10 meilleurs ETF 2025. Un coup d’Ɠil sur les rĂ©sultats des cinq derniĂšres annĂ©es montre tout de mĂȘme « seulement » 92 %. Ce n’est donc qu’aprĂšs l’attaque de la Russie contre l’Ukraine, qui a montrĂ© Ă  quel point l’approvisionnement mondial en Ă©nergies fossiles Ă©tait rĂ©ellement bancal, que les choses ont commencĂ© Ă  s’amĂ©liorer.

Le rendement de l’iShares S&P 500 Energy Sector a Ă©tĂ© supĂ©rieur Ă  80% l’annĂ©e derniĂšre. Source : Justetf.com
Durant les cinq derniĂšres annĂ©es, l’iShares S&P 500 Energy Sector ETF a d’abord gĂ©nĂ©rĂ© peu de rendement. Ce n’est qu’en 2022 que les choses ont commencĂ© Ă  s’amĂ©liorer. Source : Justetf.com

Les chiffres clĂ©s de cet ETF font trĂšs bonne impression : avec un coĂ»t total de 0,15 % par an, il est accessible aux investisseurs avec peu de frais. GrĂące Ă  un tracking difference nĂ©gatif, il est mĂȘme effectivement encore plus avantageux qu’il n’y paraĂźt Ă  premiĂšre vue.

L’un des inconvĂ©nients Ă©vidents de l’iShares S&P 500 Energy Sector est la faible prĂ©sence d’entreprises dans l’indice. Il en rĂ©sulte une Ă©norme concentration, puisque les dix plus grandes entreprises reprĂ©sentent prĂšs de 80 % de cet ETF ! Cette concentration est certainement l’une des raisons du succĂšs massif du fonds, car il s’agit des plus grands groupes pĂ©troliers du monde. Les investisseurs ne doivent toutefois pas s’attendre Ă  un investissement bien diversifiĂ© !

Un ratio cours/bĂ©nĂ©fices de plus de 20 et un ratio cours/valeur comptable de 2,85 indiquent par ailleurs des risques importants. Comme les actions contenues dans le fonds ont dĂ©jĂ  obtenu des rĂ©sultats aussi impressionnants, le risque de perte de cours Ă  l’avenir est Ă©galement Ă©levĂ©.

Investir dans ce candidat de notre liste des 10 meilleurs ETF de 2025, c’est donc miser sur des prix de l’énergie Ă©levĂ©s Ă  long terme. Les chances que ce pari soit payant sont gĂ©nĂ©ralement bonnes. Il n’en reste pas moins qu’il existe un risque correspondant et qu’il ne s’agit donc pas d’un investissement Ă  l’abri de la crise.

2. Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP ETF

NomInvesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Dist
ISINIE00B8CJW150
Volumes180 M €
DividendeDistributif
Début15.05.2013
Plus grands titres Part dans l’ETF
ENERGY TRANSFER UNT9,75 %
ENTERPRISE PRODUCTS PARTNERS UNT 9,55 %
MPLX COM UNT 6,64 %
MAGELLAN MIDSTREAM PARTNERS UNT 6,52 %
BLACK STONE MINERALS UNT 5,77 %

Si vous souhaitez aussi investir dans le secteur de l’énergie amĂ©ricain, mais que vous n’ĂȘtes pas intĂ©ressĂ© par les poids lourds de l’industrie pĂ©troliĂšre, le Morningstar US Energy Infrastructure MLP ETF d’Invesco pourrait vous ĂȘtre plus utile.

En se concentrant sur l’infrastructure nĂ©cessaire Ă  l’acheminement de l’énergie proprement dite, on obtient une alternative intĂ©ressante pour les investisseurs. Ce domaine trĂšs proche te permet de diversifier un investissement Ă©nergĂ©tique et d’assurer ainsi une plus grande sĂ©curitĂ©.

Les rĂ©sultats des 12 derniers mois montrent que tu ne dois en aucun cas renoncer Ă  des rendements intĂ©ressants : les investisseurs ont rĂ©alisĂ© ici prĂšs de 40% de bĂ©nĂ©fices. Mais ici aussi, l’ñge d’or ne commencera qu’en 2022, car les chiffres des cinq derniĂšres annĂ©es ne valent pas la peine d’ĂȘtre mentionnĂ©s 


L’Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP ETF a rĂ©alisĂ© un rendement de prĂšs de 40% au cours des 12 derniers mois. Source : Justetf.com
Au cours des cinq derniĂšres annĂ©es, les investisseurs n’ont quasiment pas obtenu de rendement avec l’Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP. Ce n’est qu’à partir de 2022 que les choses ont commencĂ© Ă  s’amĂ©liorer. Source : Justetf.com

Cet ETF est malheureusement assez cher, avec des frais de 0,5 % par an. Ce montant est mĂȘme augmentĂ© par la diffĂ©rence de suivi de 1,16 %, qui le rend en pratique deux fois plus cher que ne le suggĂšre le Total Expense Ratio TER ! De plus, il n’atteint pas le volume minimum de 300 millions d’euros pour un ETF « sain ».

Des risques supplĂ©mentaires sont Ă©galement liĂ©s Ă  la structure synthĂ©tique de l’ETF, dans laquelle les titres sont reprĂ©sentĂ©s par ce que l’on appelle un « swap ETF », c’est-Ă -dire qu’ils n’existent finalement pas vraiment. Ce processus crĂ©e une dĂ©pendance supplĂ©mentaire vis-Ă -vis d’autres prestataires de services financiers, dont je ne suis personnellement pas fan.

Avec seulement 19 entreprises, il s’agit lĂ  aussi d’une forte concentration. En contrepartie, les investisseurs peuvent se rĂ©jouir de la distribution d’un dividende intĂ©ressant de 6,9% par an actuellement !

En raison du potentiel considĂ©rable que j’attribue au secteur des infrastructures Ă©nergĂ©tiques, l’Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP ETF a tout de mĂȘme rĂ©ussi Ă  se hisser dans la liste des 10 meilleurs ETF de 2025. Toutefois, seuls ceux qui sont conscients des risques devraient s’y intĂ©resser.

98/100
Points
1 300 ETF adaptés aux plans d'épargne
contrÎlé par BaFin
2,6% de zinzins pour les nouveaux clients
VERS LE BONUS*

3. Vanguard FTSE All World High Dividend Yield ETF

NomVanguard FTSE All World High Dividend Yield
ISINIE00B8GKDB10
Volumes2,9 Mrd €
DividendeDistributif
Début21.05.2013
Plus grands titresPart dans l’ETF
JOHNSON & JOHNSON1,98 %
EXXON MOBIL CORP1,69 %
JPMORGAN CHASE & CO1,41 %
PROCTER & GAMBLE CO1,41 %
NESTLE SA ORD1,34 %

Avec le Vanguard FTSE All World High Dividend Yield, nous avons un vĂ©ritable classique dans notre liste des 10 meilleurs ETF de 2025, et ce n’est pas sans raison : miser sur les dividendes est une stratĂ©gie Ă©prouvĂ©e depuis des dĂ©cennies, qui apporte stabilitĂ© et cash-flow dans son propre portefeuille. C’est prĂ©cisĂ©ment cette stratĂ©gie qui est idĂ©alement reprĂ©sentĂ©e par le Vanguard FTSE All World High Dividend Yield.

Pour ce faire, l’indice FTSE All World, qui comprend des entreprises du monde entier, est filtrĂ© en fonction des plus gros payeurs de dividendes. Il en rĂ©sulte plus de 1.000 entreprises de diffĂ©rents secteurs. Cela fait de cet ETF l’un des candidats les plus diversifiĂ©s de notre liste des 10 meilleurs ETF 2025.

Le Vanguard FTSE All World High Dividend Yield contient différents secteurs. La finance représente la part la plus importante avec 25 %.

Le Vanguard FTSE All World High Dividend Yield ne peut pas rivaliser avec les rĂ©sultats extrĂȘmes du secteur de l’énergie. Les investisseurs ont toutefois pu se rĂ©jouir d’un solide 6 % en 2022, annĂ©e de crise. Les annĂ©es prĂ©cĂ©dentes ont Ă©tĂ© de vĂ©ritables montagnes russes, mais ont finalement dĂ©bouchĂ© sur un gain de 41 % sur 5 ans.

Au cours des 12 derniers mois, les investisseurs ont rĂ©alisĂ© un rendement d’environ 6% avec le Vanguard FTSE All World High Dividend Yield ETF. Source : Justetf.com
La performance sur cinq ans du Vanguard FTSE All World High Dividend Yield ETF a été de 41%. Source : Justetf.com

Actuellement, 3,73 % de dividendes sont distribuĂ©s chaque annĂ©e. Les frais n’en absorbent qu’une petite partie, car avec 0,29 % de frais par an et une diffĂ©rence de suivi lĂ©gĂšrement nĂ©gative, cet ETF est plutĂŽt avantageux.

Le ratio cours/bénéfices de 10,5 et le ratio cours/valeur comptable de 1,6 plaident également en faveur des opportunités à long terme du Vanguard FTSE All World High Dividend Yield. Contrairement aux ETF énergétiques précédents, la troisiÚme place des 10 meilleurs ETF 2025 offre donc une sécurité nettement plus élevée.

4. iShares Edge MSCI World Value Factor ETF

NomiShares Edge MSCI World Value Factor
ISINIE00BP3QZB59
Volumes3,9 Mrd €
DividendeCapitalisant
Début03.10.2014
Plus grands titresPart dans l’ETF
INTEL CORP2,19 %
PFIZER ORD1.99 %
SHELL PLC1,96 %
TOYOTA MOTOR CORP1,87 %
CISCO SYSTEMS INC1,85 %

La prochaine entrĂ©e de notre liste des 10 meilleurs ETF de 2025 utilise aussi un indice mondial et le filtre par la suite. L’iShares Edge MSCI World Value Factor utilise trois indicateurs : le ratio cours/valeur comptable, le ratio court/bĂ©nĂ©fices futurs attendus et le ratio valeur d’entreprise/cash-flow opĂ©rationnel.

Ces critÚres doivent permettre de trouver des actions particuliÚrement précieuses. En temps de crise, ces titres « value » sont généralement beaucoup plus stables, car ils appartiennent généralement à des entreprises établies et prospÚres.

Ce calcul est Ă©galement valable pour l’iShares Edge MSCI World Value Factor, puisque l’ETF a rĂ©alisĂ© un rendement positif de prĂšs d’un pour cent, ce qui est nettement mieux que la plupart de ses concurrents, qui ont souvent enregistrĂ© de lourdes pertes sur la mĂȘme pĂ©riode !

Avec 1 %, l’iShares Edge MSCI World Value Factor ETF n’a certes pas enrichi les investisseurs l’an dernier, mais il les a tout de mĂȘme protĂ©gĂ©s des pertes subies par d’autres produits financiers. Source : Justetf.com
Au cours des 5 derniĂšres annĂ©es, le rendement de l’iShares Edge MSCI World Value Factor ETF a Ă©tĂ© de 27%. Source : Justetf.com

Avec 0,3% par an et un tracking difference légÚrement négatif, cette entrée de notre liste des 10 meilleurs ETF de 2025 est bien abordable. Il est également particuliÚrement adapté aux investisseurs soucieux de sécurité en raison de sa bonne diversification (400 sociétés sont incluses).

98/100
Points
1 300 ETF adaptés aux plans d'épargne
contrÎlé par BaFin
2,6% de zinzins pour les nouveaux clients
VERS LE BONUS*

5. iShares US Dollar Ultrashort Bond ETF

NomiShares US Dollar Ultrashort Bond ETF
ISINIE00BGCSB447
Volumes838 M €
DividendeCapitalisant
Début03.07.2018
Plus grands titresPart dans l’ETF
IE00BK8MB2662,19 %
US68389XBR521,70 %
US35671DAZ871,56 %
US06051GEU941,30 %
US46625HJH491,00 %

La hausse des taux d’intĂ©rĂȘt rend la vie difficile Ă  de nombreux produits financiers et investisseurs – pourquoi ne pas profiter prĂ©cisĂ©ment de cette situation ? Avec l’iShares US Dollar Ultrashort Bond ETF, nous pouvons investir dans des obligations amĂ©ricaines Ă  court terme et profiter des taux d’intĂ©rĂȘt.

Sont incluses les obligations notĂ©es « investment grade » et d’une durĂ©e maximale d’un an si elles sont Ă  taux fixe ou de trois ans si elles sont Ă  taux variable.

Au total, 514 obligations de ce type assurent une bonne diversification. L’augmentation des taux d’intĂ©rĂȘt directeurs aux États-Unis cette annĂ©e a permis Ă  l’ETF de rĂ©aliser un rendement intĂ©ressant d’un peu plus de 8 %. Comme il est trĂšs probable que les taux d’intĂ©rĂȘt maintiennent leur niveau actuel, l’iShares US Dollar Ultrashort Bond ETF devrait lui aussi continuer Ă  en profiter.

La hausse des taux d’intĂ©rĂȘt a eu une influence positive sur la performance de l’iShares US Dollar Ultrashort Bond ETF. Au cours des 12 derniers mois, les investisseurs ont pu obtenir un rendement de 8,6%. Source : Justetf.com
Au cours des quatre annĂ©es qui ont suivi son lancement, l’iShares US Dollar Ultrashort Bond ETF n’a guĂšre rĂ©alisĂ© de bĂ©nĂ©fices. Ce n’est qu’en 2022 que les choses se sont amĂ©liorĂ©es. La performance globale n’est que de 19%. Source : Justetf.com

Les faibles coĂ»ts de seulement 0,09% par an sont particuliĂšrement intĂ©ressants, et la diffĂ©rence de suivi de 0,11% n’y change pas grand-chose. Cela fait de l’iShares US Dollar Ultrashort Bond ETF un investissement attractif pour tous ceux qui veulent profiter des taux d’intĂ©rĂȘt Ă©levĂ©s actuels.

6. SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF

NomSPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill UCITS ETF
ISINIE00BJXRT698
Volumes146 M €
DividendeCapitalisant
Début17.07.2019
Plus grands titresPart dans l’ETF
US912796N96810,28 %
US912796W6218,88 %
US912796M8958,87 %
US912796W5488,80 %
US912796W7048,21 %

Le SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF utilise lui aussi des obligations, mais dans ce cas directement Ă©mises par le gouvernement amĂ©ricain. Cela permet d’obtenir des rendements intĂ©ressants en pĂ©riode de rĂ©cession et de hausse des taux d’intĂ©rĂȘt. Les investisseurs ont dĂ©jĂ  ressenti cet effet cette annĂ©e et ont dĂ©jĂ  pu rĂ©aliser un gain de 9 %.

Mais si l’on regarde plus loin dans le temps, on tombe sur des chiffres moins sympathiques. Ce n’est pas surprenant, car cet ETF n’est vraiment lucratif que depuis le relĂšvement des taux d’intĂ©rĂȘt cette annĂ©e. Depuis son lancement en juillet 2019, les investisseurs n’ont pu y prendre que 11 %.

Avec la hausse des taux d’intĂ©rĂȘt depuis le printemps 2022, le rendement du SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill a Ă©galement augmentĂ© de maniĂšre spectaculaire et se situe actuellement Ă  9%. Source : Justetf.com
Depuis son lancement en juillet 2019, le SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF n’a d’abord pas pu prĂ©senter de rĂ©sultats intĂ©ressants. Ce n’est qu’en 2022 que les choses se sont amĂ©liorĂ©es grĂące au relĂšvement des taux d’intĂ©rĂȘt. Source : Justetf.com

Les investisseurs profitent de frais rĂ©duits (0,10 % par an, diffĂ©rence de suivi de 0,10 % Ă©galement). Il comprend 14 titres reprĂ©sentant des obligations d’État individuelles avec une date de rĂ©fĂ©rence. Ce candidat de notre liste des 10 meilleurs ETF de 2025 est donc destinĂ© aux investisseurs soucieux de sĂ©curitĂ© et qui souhaitent profiter des taux d’intĂ©rĂȘt Ă©levĂ©s actuels.

7. iShares Agribusiness ETF

NomiShares Agribusiness
ISINIE00B6R52143
Volumes913 M €
DividendeCapitalisant
Début16.09.2011
Plus grands titresPart dans l’ETF
DEERE ORD10,18 %
NUTRIEN LTD10,15 %
ARCHER DANIELS MIDLAND CO.10,10 %
CORTEVA INC.9,89 %
TYSON FOODS INC -A4,66 %

L’alimentation est l’un des biens qui a connu les plus fortes hausses de prix liĂ©es Ă  l’inflation ces derniers mois. Avec l’iShares Agribusiness, tu peux profiter de cette Ă©volution, car l’ETF contient les plus grandes entreprises cotĂ©es en bourse dans les domaines de l’agriculture et de la production alimentaire.

On y trouve des entreprises comme le fabricant de tracteurs John Deere, le producteur de semences Corteva ou Tyson Foods, qui couvre un cinquiĂšme des besoins en viande aux Etats-Unis. Au cours des 12 derniers mois, l’ETF a ainsi pu rĂ©aliser un rendement de 19%, alors que de nombreuses actions et ETF ont plutĂŽt enregistrĂ© des pertes.

Au cours des 12 derniers mois, les investisseurs ont rĂ©alisĂ© un rendement intĂ©ressant de 19% avec l’iShares Agribusiness. Source : Justetf.com
Les personnes qui investissent dans l’iShares Agribusiness depuis cinq ans ont obtenu un rendement total de 79 %. Source : Justetf.com

Le rĂ©sultat sur cinq ans, avec un bĂ©nĂ©fice de 79 %, est tout Ă  fait honorable. Avec 0,55 % par an, les investisseurs doivent nĂ©anmoins s’attendre Ă  des coĂ»ts plutĂŽt Ă©levĂ©s. En contrepartie, tu as accĂšs Ă  un secteur d’activitĂ© trĂšs sĂ»r, qui devrait rester lucratif Ă  l’avenir.

8. Lyxor Euro 2-10Y Inflation Expectations ETF

NomLyxor Euro 2-10Y Inflation Expectations
ISINLU1390062245
Volumes1,2 Mrd €
DividendeCapitalisant
Début13.04.2016
Plus grands titresPart dans l’ETF
OAT IE 1.85% 07/27 12,64 %
DBRI IE 0.5% 4/3011,19 %
DBRI IE 0.1% 4/26 9,07 %
OAT IE 0.7% 7/30 8,64 %
OAT IE 3.15% 07/32 8,33 %

Un autre problĂšme majeur auquel les investisseurs sont actuellement confrontĂ©s est l’inflation Ă©levĂ©e. Mais lĂ  encore, les ETF offrent la possibilitĂ© de faire de la nĂ©cessitĂ© une vertu : le Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations te permet de profiter de l’inflation !

Pour ce faire, les obligations d’État de l’Allemagne et de la France ainsi que leurs positions courtes sont utilisĂ©es afin de gĂ©nĂ©rer des bĂ©nĂ©fices Ă  partir des anticipations d’inflation des marchĂ©s. Avec les valeurs d’inflation Ă©levĂ©es actuelles, le Lyxor Euro 2-10Y Inflation Expectations en profite et affiche des rendements Ă©levĂ©s. Toutefois, si l’inflation devait Ă  nouveau baisser, cet ETF connaĂźtrait Ă©galement une baisse.

De cette façon, les investisseurs ont pu obtenir ici un rendement de 11 % l’an passĂ©. Comme l’inflation Ă©tait beaucoup plus faible auparavant, les rĂ©sultats de l’ETF sont Ă©galement nettement moins bons sur cette pĂ©riode. Si l’on considĂšre les cinq derniĂšres annĂ©es, le rendement n’a Ă©tĂ© que de 10 petits pour cent.

La forte inflation en 2022 a également stimulé le Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations, qui a généré un rendement imposant de 11%. Source : Justetf.com
Au cours des cinq derniĂšres annĂ©es, le Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations ETF n’a pas portĂ© chance aux investisseurs – ce qui n’est pas Ă©tonnant, car il n’y a guĂšre eu d’inflation notable. Source : Justetf.com

Ceux qui veulent miser sur l’inflation avec ce candidat de notre liste des 10 meilleurs ETF de 2025 doivent ĂȘtre conscients du risque d’un tel pari. Les frais de l’ETF, qui s’élĂšvent Ă  0,25 % et la diffĂ©rence de suivi Ă  0,42 %, sont toutefois relativement supportables.

9. Vanguard FTSE Emerging Markets

NomVanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF
ISINIE00B3VVMM84
Volumes1,8 Mrd €
DividendeDistributif
Début22.05.2012
Plus grands titresPart dans l’ETF
TWN SEMICONT MAN ORD5,98 %
TENCENT HLDGS. LTD 3,76 %
ALIBABA GROUP HOLDING LTD ORD2,66 %
RELIANCE INDUSTRIES ORD A1,73 %
MEITUAN DIANPING1,61 %

L’économie des pays Ă©mergents et en dĂ©veloppement a Ă©tĂ© sĂ©vĂšrement touchĂ©e par les taux d’intĂ©rĂȘt Ă©levĂ©s et la force du dollar. Par consĂ©quent, les ETF comme le Vanguard FTSE Emerging Markets, qui misent prĂ©cisĂ©ment sur les entreprises de ces rĂ©gions, sont actuellement en mauvaise posture.

Mais ce qui baisse doit tĂŽt ou tard remonter ! En cas de renversement de tendance, les titres du secteur des marchĂ©s Ă©mergents devraient ĂȘtre tout particuliĂšrement lucratifs. Bien que ses rĂ©sultats actuels ne le laissent pas prĂ©sager, le Vanguard FTSE Emerging Markets s’est retrouvĂ© dans ma liste des 10 meilleurs ETF de 2025 en raison de ce potentiel.

Les investisseurs peuvent y faire des achats à un prix trÚs avantageux : Le rapport cours/bénéfice de 9,6 est tout aussi attrayant que le dividende de 3,9 % par an. Cela constitue au moins une petite consolation, compte tenu du mauvais rendement de -13 % au cours des douze derniers mois.

La performance actuelle du Vanguard FTSE Emerging Markets est trùs mauvaise (-13%), mais son potentiel est d’autant plus grand. Source : Justetf.com
Au cours des cinq derniĂšres annĂ©es, les investisseurs n’ont pu obtenir qu’un rendement de 11 % en misant sur le Vanguard FTSE Emerging Markets. Source : Justetf.com

Des frais de 0,22 % par an et un tracking difference de 0,26 % placent le Vanguard FTSE Emerging Markets dans la moyenne en matiĂšre de frais. Les plus de 1.000 titres qu’il contient et la possibilitĂ© d’investir en dehors du marchĂ© amĂ©ricain sont en outre intĂ©ressants pour diversifier son portefeuille.

10. iShares S&P 500 Healthcare Sector ETFs

NomiShares S&P 500 Healthcare Sector
ISINIE00B43HR379
Volumes2,8 Mrd €
DividendeCapitalisant
Début20.11.2015
Plus grands titresPart dans l’ETF
UNITEDHEALTH GRP. INC 10,30 %
JOHNSON & JOHNSON9,36 %
ELI LILLY & CO5,63 %
ABBVIE ORD SHS5,46 %
PFIZER ORD5,36 %

Le secteur amĂ©ricain de la santĂ© est globalement trĂšs rentable – mĂȘme une rĂ©cession ou une inflation n’y changera pas grand-chose. Avec l’iShares S&P 500 Healthcare Sector de ma liste des 10 meilleurs ETF de 2025, tu peux justement profiter de ce domaine !

Durant l’annĂ©e de crise de 2022, les investisseurs ont ainsi pu obtenir un rendement de 12 %. Ceux qui investissent depuis cinq ans ont mĂȘme pu se rĂ©jouir d’un incroyable taux de 105 % ! À cela s’ajoutent des frais annuels extrĂȘmement bas de 0,15 % et un tracking difference de -0,15 %.

MalgrĂ© la situation difficile, la performance de l’iShares S&P 500 Healthcare Sector a Ă©tĂ© trĂšs positive en 2022 (12%). Source : Justetf.com
Un rendement de 105% sur cinq ans a fait battre le cƓur des investisseurs. Source : Justetf.com

La vigilance est tout de mĂȘme recommandĂ©e en raison de la prĂ©sence de seulement 64 entreprises, du risque de concentration sur le marchĂ© amĂ©ricain et du rapport cours/bĂ©nĂ©fices Ă©levĂ© : Le PER, actuellement supĂ©rieur Ă  23, indique une surĂ©valuation qui pourrait entraĂźner une chute des cours. NĂ©anmoins, l’iShares S&P 500 Healthcare Sector est un candidat trĂšs intĂ©ressant pour ton portefeuille, ne serait-ce qu’en raison de son rendement jusqu’à prĂ©sent.

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Conclusion : les 10 meilleurs ETF en 2025 pour ton portefeuille

Ma liste des 10 meilleurs ETF de 2025 comprend des titres qui prĂ©sentent un potentiel significatif pour des raisons trĂšs diffĂ©rentes. Tu y trouveras des ETF qui ont dĂ©jĂ  gĂ©nĂ©rĂ© des rendements massifs par le passĂ© et qui, je l’espĂšre, continueront Ă  le faire Ă  l’avenir. Mais il y a aussi des candidats qui sont actuellement en mauvaise position, mais qui pourraient bĂ©nĂ©ficier d’un renversement de tendance l’annĂ©e prochaine.

Pour tous les titres, tu dois ĂȘtre conscient qu’il n’y a aucune garantie de hausse future des cours. Par exemple, on peut supposer que les prix de l’énergie resteront Ă©levĂ©s dans les mois Ă  venir, mais une mesure politique ou un changement de contexte Ă©conomique pourrait faire chuter les prix du pĂ©trole, du gaz et autres. Les ETF concernĂ©s devraient alors subir des pertes en consĂ©quence.

Comme toujours, tu dois faire attention Ă  bien diversifier ton portefeuille : les titres de ma liste des 10 meilleurs ETF de 2025 peuvent ĂȘtre un complĂ©ment lucratif Ă  tes investissements. MalgrĂ© de bonnes chances d’obtenir des bĂ©nĂ©fices substantiels, ne mets pas tous tes Ɠufs dans le mĂȘme panier !

FAQ – Foire aux questions sur la liste des 10 meilleurs ETF de 2025 ?

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À propos de notre auteur

Aleks Bleck est le visage de Northern Finance et Ă©tait dĂ©jĂ  actionnaire, prĂȘteur et investisseur en ETF Ă  l'Ăąge de 18 ans. Il se concentre sur les crĂ©dits P2P et les ETF passifs. Aleks a fondĂ© Northern Finance en 2017 pendant ses Ă©tudes de gestion Ă  Lunebourg.

Il a développé la chaßne YouTube parallÚlement à son activité principale dans l'investment banking et le corporate banking, avant de se concentrer finalement à plein temps sur Northern Finance.

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