Los 10 mejores ETF para el futuro: Mi recomendación ETF 2024

Los mercados serán bastante inestables en 2024, pasando de máximos a minicrisis en muy poco tiempo. Esto dificulta las previsiones para 2025 y la selección de inversiones para el futuro. En tales fases, los ETF son la inversión ideal gracias a su buena diversificación, amplia selección y altos rendimientos. Por ello debes conocer los mejores ETF aquí.

Pero, por supuesto, tienes que elegir el candidato adecuado entre los cientos de productos posibles. He reunido para ti mi selección personal de los mejores ETF, ¡tanto para inversiones a corto plazo como para el futuro!

Los mejores ETF pueden superar fácilmente a las acciones

Hasta ahora, 2024 ha sido una auténtica montaña rusa para la mayoría de las acciones. Es probable que los meses restantes y el año 2025 sean similares. Las acciones tecnológicas estadounidenses, por ejemplo, han registrado un enorme crecimiento en los seis primeros meses: el auge de la IA lo está haciendo posible.

Sin embargo, la realidad alcanzó rápidamente a estos valores y normalizó muchos precios de las acciones. Un vistazo a los resultados de NVIDIA, probablemente la empresa tecnológica más alcista del momento, muestra el problema:

El precio de las acciones de NVIDIA ha sido una montaña rusa en los últimos meses. El enorme crecimiento se ha alternado con fuertes caídas. Los fondos cotizados, por otra parte, ofrecen docenas o incluso cientos de empresas, materias primas, Criptomonedas y más. Esto los hace menos sensibles a las fluctuaciones, ya que los cambios en un activo sólo tienen un impacto menor en todo el ETF.

Los fondos se dedican siempre a un tema y contienen, por ejemplo, sólo acciones del sector energético de EEUU, sólo acciones financieras de Europa, un ETF de Asia para empresas medianas de China, etc. La composición se basa en reglas fijas y no requiere gestores de fondos muy bien pagados, por lo que los costes de esta clase de activos siguen siendo muy manejables.

«Los mejores ETF» ¡depende de tu estrategia!

¿Estás buscando el mejor ETF? Por desgracia, «mejor» no es un término fácil de definir. Por supuesto, puedes buscar simplemente el producto con la mayor rentabilidad. Pero aquí es donde empiezan las dificultades: ¿qué periodo de tiempo eliges para tu búsqueda? Un fondo que ha registrado ganancias extremas en los últimos 6 meses puede haber estado masivamente en números rojos en los 3 años anteriores.

Un producto con los valores tecnológicos más exitosos puede haber perdido mucho valor con el estallido de la burbuja de la IA, pero podría generar ganancias significativas en los próximos años.

Por tanto, el mejor ETF es siempre el que se adapta a tu estrategia de inversión y al periodo de inversión previsto. Un producto con un riesgo manejable y unos rendimientos fiables puede ser ideal para acumular riqueza a largo plazo. Si, por el contrario, quieres «apostar» a corto plazo, hay muchos fondos con fuertes fluctuaciones disponibles.

Por tanto, determina de antemano los factores que son importantes para ti: Rentabilidad (¡por supuesto!), riesgo, distribución sí/no, periodo de inversión previsto. Vigila siempre la diversificación de tu cartera y no pongas todos los huevos en la misma cesta (sector, región). Por tanto, el «mejor ETF» es siempre el que se adapta a ti y a tu estrategia.

98/100

Puntos

1.300 ETF aptos para planes de ahorro

controlada por BaFin

2,6% de interés para nuevos clientes

AL PROVEEDOR*

Recomendación ETF: Los mejores ETF para 2024

Para encontrar los mejores ETF, analicé varias cifras clave. Sin embargo, como los resultados de los fondos solo representan valores del pasado, también he utilizado las recomendaciones y procedimientos de conocidos inversores profesionales.

También he intentado reunir una buena mezcla de productos diferentes para objetivos diferentes. Porque, como ya he dicho, un inversor puede estar buscando el mejor ETF para el futuro, que quiera mantener durante 10 años o más. Otro puede querer beneficiarse de una tendencia durante tres meses… Por supuesto, es imposible decir con certeza si un fondo cumplirá realmente las expectativas depositadas en él. Los éxitos pasados no son garantía de rendimientos futuros, así que comprueba todos los productos personalmente antes de invertir. ¡«Mejor ETF» es y sigue siendo una etiqueta que sólo tú puedes asignarte!

1. 21Shares Ethereum Staking ETP

¿Crees que el mejor ETF es el que ofrece rendimientos especialmente altos? ¡Entonces podrías estar en lo cierto con el ETP 21Shares Ethereum Staking! Aquí inviertes exclusivamente en la Criptomonedas Ethereum. Desde su lanzamiento en 2019, el fondo ha registrado increíbles ganancias de ¡casi el 3.000% en algunos momentos!

¡El 21Shares Ethereum Staking ETP ha subido más de treinta veces en el pasado! Sin embargo, como es habitual con los ETF de blockchain, las caídas también han sido considerables y han costado al ETP Ethereum Staking varios miles por ciento entretanto. La evolución futura depende totalmente del mercado de criptomonedas, que a su vez tiene una fuerte correlación con los principales valores tecnológicos.

Por tanto, si ya has invertido en Criptomonedas o en empresas tecnológicas, este producto podría hacerte un lío. Sin embargo, si quieres iniciarte en las monedas digitales y puedes soportar el considerable riesgo, has venido al lugar adecuado.

Es un ETP, un «Producto Cotizado en Bolsa», ya que sólo contiene un único valor. A diferencia de los fondos cotizados, aquí no hay diversificación, lo que aumenta tanto las oportunidades como los riesgos. Los elevados costes del 1,49% anual también son una desventaja, pero a la vista de los rendimientos obtenidos hasta la fecha, esto apenas debería importar.

El ETP Ethereum Staking que presentamos aquí está emitido por 21Shares, un proveedor suizo de ETP sobre criptomonedas. Por desgracia, no todos los corredores ofrecen este producto concreto, pero hay muchos ETP comparables de otros emisores. Como alternativa, puedes abrir otra cuenta de custodia con un corredor que ofrezca 21Shares.

Como de facto ya no hay comisiones de gestión de cuentas de custodia, no hay costes adicionales. Puedes averiguar qué corredor es el más adecuado en nuestra comparativa de corredores 2024.

2. iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Muchos inversores creen que tienen que encontrar consejos de iniciados absolutos y diferenciarse de las «masas». Se trata de un error muy extendido que a menudo acaba en inversiones dudosas y grandes pérdidas. La mejor prueba de ello es el ETF iShares Core S&P 500 UCITS. Con un volumen de casi 80.000 millones de euros, ¡es con diferencia el mayor fondo cotizado del mundo!

Las inversiones se realizan en el S&P500, el índice bursátil más importante de EEUU. Y merece la pena: en los últimos 12 meses, has conseguido una rentabilidad de casi el 20%, y si miras los últimos cinco años, has obtenido una ganancia de más del 100%.

A pesar de los pronunciados descensos durante la crisis COVID, el S&P 500 muestra un rendimiento global muy bueno. Puede que no gane el título de «mejor ETF por rentabilidad», pero ofrece resultados buenos y bastante constantes. Puede haber caídas ocasionales de los precios -como el 5 de agosto de 2020, cuando el índice perdió alrededor de un 8%-, pero a largo plazo, el S&P 500 siempre sigue una trayectoria ascendente.

Por tanto, este fondo es especialmente adecuado para la acumulación de activos a largo plazo y es una de las opciones más populares de los planes de ahorro. El iShares Core S&P 500 es también ideal un ETF para principiantes por su sencillo funcionamiento y su buen rendimiento potencial.

Actualmente, varias previsiones pronostican un debilitamiento de la economía estadounidense o incluso una auténtica recesión en los próximos meses. Si este escenario se materializa, es probable que el iShares Core S&P 500 también pierda valor. ¡El mejor momento para adquirir acciones adicionales a un precio especialmente favorable!

3. Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc

Con el Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc, tenemos otro fondo de alta rentabilidad en nuestra lista de «Mejores ETF». Incluye las empresas más importantes del sector de los semiconductores, tanto de los mercados industrializados como de los emergentes.

La inteligencia artificial y la popularidad de las Criptomonedas han impulsado la demanda de chips informáticos en los últimos años. Los fabricantes de tarjetas gráficas y similares se están beneficiando enormemente de ello, y con este ETF puedes compartir el éxito.

El fondo existe desde 2007 y, entretanto, ¡ha logrado rendimientos de más del 800%! Recientemente, las cosas han vuelto a ir cuesta abajo, ya que cada vez más inversores temen que estalle la burbuja de la IA. De hecho, podrían producirse nuevos retrocesos en un futuro próximo.

A largo plazo, sin embargo, los chips informáticos son probablemente uno de los campos de inversión más seguros de todos, ya que sólo utilizaremos más de ellos en el futuro. Incluso si el bombo actual de la IA se desvanece en el aire, las empresas de este fondo cotizado tienen las mejores perspectivas de futuro.

El ETF está disponible por un justo 0,35 por ciento anual y lo emite Amundi. Puedes encontrarlo en la gama de numerosos corredores. Entre ellos está Scalable Capital, por ejemplo. Puedes obtener más información sobre este proveedor concreto en el artículo sobre mis experiencias con Scalable Capital.

4. Invesco US Technology Sector UCITS ETF

¿Te gustaría beneficiarte de los valores tecnológicos, pero no centrarte sólo en el sector de los semiconductores? Entonces el ETF Invesco US Technology Sector UCITS podría ser ideal para ti. Hace un seguimiento de los valores tecnológicos del Índice S&P 500. Todos los Títulos de valor están limitados a un máximo del 20% del fondo.

En la práctica, sin embargo, esto no conlleva ninguna restricción, ya que ninguna de las empresas domina el mercado hasta tal punto. La ganancia máxima desde el inicio en 2010 fue del 1.600%, pero recientemente las cosas han vuelto a ir cuesta abajo. No obstante, una cosa está clara: ¡el sector tecnológico estadounidense es uno de los más lucrativos de todos!

Por sólo un 0,14 % de costes al año, aquí tienes una inversión excelente. Que este fondo merezca el título de «Mejor ETF» depende mucho de si ya tienes acciones de Microsoft, Apple, Nvidia y otras en tu cartera.

95/100

Puntos

Muy buena app

Acciones y planes de ahorro desde sólo 1 euro

3,5% de interés sobre la cuenta de compensación

AL PROVEEDOR*

Vanguard FTSE All World High Dividend Yield ETF

Con el Vanguard FTSE All World High Dividend Yield tenemos un auténtico clásico en nuestra lista. Y hay una buena razón para ello: invertir en dividendos es una estrategia probada durante décadas y aporta estabilidad y flujo de caja a tu cartera. El Vanguard FTSE All World High Dividend Yield es la ilustración ideal de esta estrategia.

Para ello, el índice FTSE All World, que incluye empresas de todo el mundo, se filtra en función de los mayores pagadores de dividendos. El resultado son más de 1.000 empresas de diversos sectores. En términos de diversificación, ¡el FTSE All World se ha ganado claramente el título de «Mejor ETF»!

El Vanguard FTSE All World High Dividend Yield no puede seguir el ritmo de los resultados extremos del sector de TI. No obstante, los inversores han disfrutado en ocasiones de rendimientos de hasta el 17% en los últimos 12 meses (12,95% sin dividendos). Junto con el riesgo significativamente menor, se trata de un producto muy atractivo.

Actualmente se paga un dividendo anual del 3,45%. Sólo una pequeña parte se la comen las comisiones, porque con un 0,29% de costes al año y una diferencia de seguimiento ligeramente negativa, este ETF es muy favorable.

Vanguard FTSE Emerging Markets

Las economías de los países emergentes y en desarrollo se vieron duramente afectadas por los altos tipos de interés y la fortaleza del dólar en 2023. El Vanguard FTSE Emerging Markets también fue cuesta abajo en consecuencia. Pero las tornas han cambiado claramente en los últimos meses.

Los continuos problemas de inflación en los países industrializados y la amenaza de recesión en EEUU han impulsado los ETF de mercados emergentes. Los inversores siempre recurren a estos productos cuando las cosas no van del todo bien en EEUU y Europa. Sólo en los últimos 6 meses, el Vanguard FTSE Emerging Markets ha registrado una ganancia del 12%.

Si se mantiene la actual evolución económica en el mundo occidental, también cabe esperar que continúe el fuerte crecimiento en los mercados emergentes. Por tanto, el mejor uso de estos ETF de mercados emergentes es como complemento de una cartera que ya cubra bien los países industrializados.

Es bueno saberlo: Los mercados emergentes también están entre mis 10 mejores ETF para un plan de ahorro.

iShares S&P 500 Healthcare Sector ETF

En general, el sector sanitario estadounidense es muy rentable; ni siquiera una recesión o la inflación lo cambiarán. Por tanto, el iShares S&P 500 Sector Salud merece el premio al «Mejor ETF en términos de resistencia a las crisis». Salvo una caída brusca, pero efímera al principio de la crisis COVID, ¡este fondo siempre ha dado buenos resultados!

Recesión, guerra en Ucrania u Oriente Medio, o conflictos comerciales con China… la gente siempre enferma y necesita curarse. El crecimiento continuo de este fondo es correspondientemente fiable. Puedes esperar una ganancia media del 12% anual.

El ETF iShares del Sector Sanitario ofrece resultados estables de forma casi constante. Se reconoce claramente una caída drástica, pero afortunadamente efímera, durante la crisis del COVID en 2020.

Antes de invertir, ten en cuenta que se trata de un ETF muy especializado que sólo contiene 63 acciones. Por tanto, existe el correspondiente riesgo de agrupación. El mejor caso de uso aquí es también una adición a una cartera existente, ampliamente diversificada.

Los mejores ETFs para el futuro: Mis 3 recomendaciones

¿Quieres acumular activos a largo plazo y te preguntas qué ETF es el mejor para el futuro? Mi recomendación es muy clara: ¡sin experimentos! Con un fondo que siga al S&P 500, estarás en el lado seguro y podrás contar con un crecimiento continuo.

Un producto mundial también puede ser una base sensata para una cartera a largo plazo, sobre todo si no crees que la economía estadounidense pueda mantener su posición de liderazgo a largo plazo. Con un ETF de este tipo, estarás equipado para el futuro y también te beneficiarás si otras naciones asumen un papel más importante.

Además, el ya mencionado sector de los semiconductores es una buena opción. Los ETF que siguen a los fabricantes de chips y empresas relacionadas deberían estar perfectamente equipados para el futuro. Aunque la burbuja de la IA estalle y se produzcan caídas a corto plazo, a largo plazo la demanda de potencia informática no hará sino aumentar e impulsar el negocio.

Como recomendación final, me gustaría recomendar los Fondos para el Agua. La escasez de agua potable y su distribución desigual son retos enormes para la humanidad. Las sequías de los últimos años han demostrado que el suministro de agua no es en absoluto seguro a largo plazo, ¡ni siquiera en España!

El mayor ETF sobre el agua, el iShares Global Water UCITS (ISIN: IE00B1TXK627), ha obtenido buenos resultados en los últimos años, con una rentabilidad de alrededor del 12% anual.

Las empresas que trabajan en las infraestructuras necesarias o proporcionan equipos importantes (bombas, limpieza, plantas desalinizadoras, etc.) se benefician directamente y a largo plazo. Esto da lugar a algunos de los mejores ETF para el futuro, que rinden bien incluso en tiempos de crisis. Porque la gente tiene sed, ¡incluso cuando la economía es débil!

Lo mejor de todo es que se trata de una recomendación ETF moral, ¡porque también estás contribuyendo positivamente a una buena causa con tu dinero!

98/100

Puntos

1.300 ETF aptos para planes de ahorro

controlada por BaFin

2,6% de interés para nuevos clientes

AL PROVEEDOR*

Conclusión: Mejores ETF 2024 – algo para todos

No hay un único producto que merezca el premio al «Mejor ETF 2025»; en su lugar, tenemos una gama de excelentes fondos cotizados que se adaptan especialmente bien a diferentes estrategias y casos de uso.

El mejor ETF para el futuro es probablemente un clásico como el iShares Core S&P 500 o el Vanguart FTSE All World High Dividend. Estos valores han demostrado su eficacia millones de veces y ofrecen fantásticos rendimientos a largo plazo, a pesar de pequeñas crisis y caídas.

Sin embargo, si estás dispuesto a asumir un riesgo significativamente mayor o no pretendes acumular riqueza a largo plazo, hay otros productos a tener en cuenta. El 21Shares Ethereum Staking ETP encabeza la lista en términos de rentabilidad pura y podría ganar el título de «Mejor ETF» en esta categoría.

Sin embargo, en sentido estricto, no es un ETF, ya que sólo contiene un único producto: la Criptomonedas Ethereum. Esto conlleva un riesgo muy elevado y las correspondientes fluctuaciones de precios. Los semiconductores también ofrecen fondos con grandes beneficios pero riesgos considerables.

Los que prefieran más estabilidad deberían considerar el iShares S&P 500 Healthcare Sector. Se considera que el sector sanitario es muy a prueba de crisis. Si quieres aportar estabilidad a tu cartera, este producto podría ganarte el premio al «Mejor ETF».

Con todas las acciones, debe ser consciente de que no hay garantía de futuras subidas de precios. Por tanto, como siempre, debes asegurarte de que tu cartera esté suficientemente diversificada: los valores de mi lista de los mejores ETF pueden ser un complemento lucrativo para tus inversiones. Sin embargo, a pesar de las buenas posibilidades de obtener beneficios sustanciales, ¡no debes poner todos los huevos en la misma cesta!

FAQ – Preguntas frecuentes