I 10 migliori ETF per il futuro: la mia raccomandazione ETF per il 2025
La volatilità dei mercati rende difficile fare previsioni per il 2025 e scegliere gli investimenti per il futuro. In fasi come questa, gli ETF rappresentano l’investimento ideale grazie alla loro diversificazione, all’ampia scelta e agli elevati rendimenti.
Ma tra le centinaia di prodotti disponibili devi naturalmente scegliere quello giusto o l’indice più adatto. A tal fine ho stilato una selezione personale dei migliori ETF, sia per investimenti a breve termine che per il futuro!
Aspetti rilevanti:
- Ultimamente le borse hanno registrato forti oscillazioni. In fasi come queste, un buon ETF è il tuo migliore amico!
- Oltre ai temi di tendenza come l’intelligenza artificiale, anche un semplice ETF All-World è sempre una buona scelta.
- Con ETF speciali puoi ottenere buoni risultati anche in periodi di crisi
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Il miglior ETF può facilmente superare le azioni
Il 2024 è stato un vero e proprio roller coaster per la maggior parte delle azioni. Anche il 2025 dovrebbe essere simile. Le azioni tecnologiche statunitensi continuano a registrare una crescita enorme, ma le correzioni sono sempre più frequenti e si profila lo scoppio della bolla dell’intelligenza artificiale.
Qui una crescita enorme si alterna a forti cali. Gli Exchange Traded Fund, al contrario, offrono alcuni vantaggi:
- Qui investi in decine o addirittura centinaia di aziende, materie prime, criptovalute e altro ancora.
- Sono quindi meno sensibili alle fluttuazioni, poiché le variazioni di un singolo asset hanno solo un impatto limitato sull’intero ETF.
- È disponibile un’ampia scelta di fondi. Ad esempio, è possibile investire in diverse regioni attraverso un ETF Europa, Nord America o Asia, oppure concentrarsi su settori specifici, come quello automobilistico.
- I costi sono notevolmente inferiori a quelli di fondi attivi analoghi. Questo perché non è necessario pagare i gestori dei fondi. I fondi vengono messi insieme automaticamente. Sebbene anche gli ETF comportino dei costi, questi sono notevolmente inferiori.
Il “miglior ETF” dipende dalla tua strategia!
Stai cercando il miglior ETF? Non è un compito facile! Naturalmente puoi semplicemente cercare il prodotto con il rendimento più elevato. Ma è proprio qui che iniziano le difficoltà: quale periodo di tempo scegli per la tua ricerca? Un fondo che ha registrato guadagni eccezionali negli ultimi 6 mesi potrebbe aver subito perdite ingenti nei 3 anni precedenti.
Un prodotto con le azioni tecnologiche di maggior successo ha forse subito una forte perdita di valore con lo scoppio della bolla dell’intelligenza artificiale, ma potrebbe generare guadagni significativi nei prossimi anni.
- Il miglior ETF è quindi sempre quello che si adatta alla tua strategia di investimento e al periodo di investimento previsto.
Per costituire un patrimonio a lungo termine, un prodotto con un rischio contenuto e un rendimento affidabile può essere l’ideale. Se invece desideri “giocare” a breve termine, sono disponibili numerosi fondi con forti oscillazioni.
Quindi, stabilisci in anticipo i fattori che sono importanti per te:
- Rendimento (ovviamente!)
- Rischio
- Il tuo ETF deve essere a capitalizzazione o a distribuzione?
- periodo di investimento previsto
Tieni sempre d’occhio la diversificazione del tuo portafoglio e non puntare tutto su un unico titolo (settore, regione). Il “miglior ETF” è quindi sempre quello più adatto a te e alla tua strategia.
Raccomandazione ETF: i migliori ETF per il 2025
Per trovare i migliori ETF, ho analizzato diversi indicatori. Tuttavia, poiché i risultati dei fondi rappresentano sempre e solo valori passati, ho consultato anche le raccomandazioni e le strategie di noti investitori professionisti.
Ho anche cercato di creare un buon mix di prodotti diversi per obiettivi diversi. Come già accennato, infatti, un investitore potrebbe cercare il miglior ETF per il futuro, che intende detenere per 10 anni o più, mentre un altro potrebbe voler approfittare di un trend per tre mesi…
Naturalmente non è possibile affermare con certezza se un ritrovamento soddisferà effettivamente le aspettative riposte in esso. I risultati ottenuti in passato non sono garanzia di rendimenti futuri! Controlla quindi personalmente tutti i prodotti prima di investire. Il “miglior ETF” è e rimane un titolo che solo tu puoi assegnare!
1. 21Shares Bitcoin Core ETP
| Nome | 21Shares Bitcoin Core ETP |
| ISIN | CH1199067674 |
| Volume | 292 milioni di euro |
| Dividendo | Accumulazione |
| Costi | 0,21 % p.A. |
Il miglior ETF è quello che offre rendimenti particolarmente elevati? Allora il 21Shares Bitcoin Core ETP potrebbe fare al caso tuo! Qui investi esclusivamente nella criptovaluta Bitcoin. Dal suo lancio, solo due anni fa, il fondo ha già generato un rendimento di quasi il 400%!
Il 21Shares Bitcoin Core ETP ha registrato in passato guadagni significativi.
- Come di consueto per gli ETF blockchain, tuttavia, anche le flessioni sono state notevoli e nel frattempo sono costate all’ETP molti punti percentuali.
- Gli sviluppi futuri dipendono interamente dal mercato delle criptovalute, che a sua volta presenta una forte correlazione con i principali titoli tecnologici.
- Se hai già investito in criptovalute o aziende tecnologiche, questo prodotto potrebbe portare a un accumulo.
- Tuttavia, chi desidera iniziare con le valute digitali e può assumersi il rischio considerevole, è nel posto giusto.
Si tratta di un ETP, un “Exchange Traded Product”, poiché contiene un unico valore. A differenza degli Exchange Traded Funds, non vi è alcuna diversificazione, il che aumenta sia le opportunità che i rischi.
Il BitcoinETP presentato è emesso da 21Shares, un fornitore svizzero di ETP su criptovalute. Purtroppo, non tutti i broker offrono questo prodotto specifico, ma esistono molti ETP simili di altri emittenti. In alternativa, puoi semplicemente aprire un altro deposito presso un broker che offre 21Shares nella sua gamma di prodotti.
Poiché di fatto non esistono più commissioni di custodia, non sono previsti costi aggiuntivi. Scopri quale broker è più adatto alle tue esigenze nella nostra comparazione dei broker.
2. iShares Core S&P 500 UCITS ETF
| Nome | iShares Core S&P 500 UCITS ETF |
| ISIN | IE00B5BMR087 |
| Volume | 2,8 Mrd € |
| Dividendo | Accumulazione |
| Costi | 0,07 % p.A. |
| L’azienda | Quota in % |
|---|---|
| Microsoft Corp. | 7,24 |
| NVIDIA Corp. | 6,62 |
| Apple | 6,62 |
| Amazon.com, Inc. | 3,86 |
| Meta Platforms | 2,41 |
| Alphabet, Inc. A | 2,33 |
| Alphabet, Inc. C | 1,95 |
| Berkshire Hathaway, Inc. | 1,60 |
| Eli Lilly & Co. | 1,58 |
| Broadcom Inc. | 1,52 |
Molti investitori credono di dover trovare consigli segreti e distinguersi dalla “massa”. Si tratta di un errore molto diffuso che spesso porta a investimenti discutibili e perdite ingenti. La prova migliore: l’iShares Core S&P 500 UCITS ETF. Con oltre 100 miliardi di euro di patrimonio, è uno dei fondi negoziati in borsa più grandi al mondo!
Si investe nell’S&P500, il più importante indice azionario degli Stati Uniti. E ne vale la pena: negli ultimi 12 mesi è stato ottenuto un rendimento superiore al 26% (dato aggiornato alla primavera del 2025). Se si considerano gli ultimi cinque anni, il guadagno è stato superiore al 100%.
Nonostante il forte calo registrato durante la crisi COVID, l’indice S&P 500 mostra una performance complessiva molto positiva.
Forse non basta per aggiudicarsi il titolo di “miglior ETF in termini di rendimento”, ma offre risultati molto buoni e piuttosto costanti. Infatti, di tanto in tanto possono verificarsi cali dei corsi, come il 5 agosto 2024, quando l’indice ha perso circa l’8%, ma nel lungo periodo l’S&P 500 è sempre in crescita.
- Questo fondo è quindi particolarmente indicato per la costituzione di un patrimonio a lungo termine ed è una delle opzioni di risparmio più apprezzate.
- L’iShares Core S&P 500 è anche un ETF ideale per i principianti grazie alla sua funzionalità semplice e ai buoni rendimenti potenziali.
- Attualmente alcune previsioni indicano un indebolimento dell’economia statunitense o addirittura una vera e propria recessione nei prossimi mesi. Se questo scenario dovesse verificarsi, anche l’iShares Core S&P 500 potrebbe subire una perdita di valore. È quindi il momento migliore per acquistare ulteriori quote a prezzi particolarmente vantaggiosi!
3. Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc
| Nome | Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc |
| ISIN | LU1900066033 |
| Volume | 355 Mio. € |
| Dividendo | Accumulazione |
| Costi | 0,35 % p.A. |
| L’azienda | Quota in % |
|---|---|
| NVIDIA Corp. | 30,59 |
| Taiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd. | 11,68 |
| Broadcom Inc. | 11,55 |
| ASML Holding NV | 6,51 |
| AMD | 4,12 |
| QUALCOMM, Inc. | 3,75 |
| Applied Materials, Inc. | 3,09 |
| Texas Instruments | 2,82 |
| Micron Technology | 2,44 |
| Lam Research | 2,18 |
Con Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc abbiamo aggiunto un altro fondo ad alto rendimento alla nostra lista dei “migliori ETF”.
- Sono incluse le principali società del settore dei semiconduttori, sia dei paesi industrializzati che di quelli emergenti.
- L’intelligenza artificiale e la popolarità delle criptovalute hanno alimentato la domanda di chip per computer negli ultimi anni. I produttori di schede grafiche e simili ne traggono enormi vantaggi e con questo ETF puoi partecipare al loro successo.
- Il fondo esiste già dal 2007 e nel frattempo ha ottenuto un rendimento superiore all’800%! Ultimamente ha registrato una leggera flessione, poiché sempre più investitori temono lo scoppio della bolla dell’intelligenza artificiale. In effetti, nel prossimo futuro potrebbero verificarsi ulteriori ribassi.
A lungo termine, tuttavia, i chip per computer rappresentano probabilmente uno dei settori di investimento più sicuri in assoluto, poiché in futuro ne utilizzeremo sempre di più. Anche se l’attuale hype sull’intelligenza artificiale dovesse svanire, le aziende presenti in questo Exchange Traded Fund avrebbero comunque ottime prospettive per il futuro.
L’ETF è disponibile a un costo equo dello 0,35% all’anno ed è emesso da Amundi. Lo puoi trovare nell’assortimento di numerosi broker, tra cui Scalable Capital. Per saperne di più su questo fornitore specifico, leggi il mio articolo sulle esperienze con Scalable Capital.
4. Invesco US Technology Sector UCITS ETF
| Nome | Invesco US Technology Sector UCITS ETF |
| ISIN | IE00B3VSSL01 |
| Volume | 913 Mio € |
| Dividendo | Accumulazione |
| Costi | 0,14 % p.A. |
Vuoi approfittare dei titoli tecnologici, ma non vuoi puntare solo sull’industria dei semiconduttori? Allora l’Invesco US Technology Sector UCITS ETF potrebbe fare al caso tuo.
è l’ideale per te. Replica l’andamento dei titoli tecnologici dell’indice S&P 500. Tutti i titoli sono limitati a un massimo del 20% del fondo.
In pratica, tuttavia, ciò non comporta alcuna limitazione, poiché nessuna delle società domina il mercato in modo così significativo. ideale per te. Replica le azioni tecnologiche dell’indice S&P 500. Tutti i titoli sono limitati a un massimo del 20% del fondo.
Il guadagno massimo dal lancio nel 2010 è stato del 1.600%.
Ultimamente c’è stata una leggera flessione. Tuttavia, una cosa è certa: il settore tecnologico statunitense è uno dei più redditizi in assoluto!
Con solo lo 0,14% di costi all’anno, questo è un ottimo investimento. Se questo fondo meriti il titolo di “miglior ETF” dipende molto dal fatto che tu abbia già azioni Microsoft, Apple, Nvidia e Co. nel tuo portafoglio.
Vanguard FTSE All World High Dividend Yield ETF
| Nome | Vanguard FTSE All World High Dividend Yield |
| ISIN | IE00B8GKDB10 |
| Volume | 5 Mrd € |
| Dividendo | Distribuzione |
| Costi | 0,29 % p. A. |
| Settore | Quota in % |
|---|---|
| Servizi finanziari | 25,81 |
| Beni di consumo di base | 10,24 |
| Tecnologia | 9,97 |
| Industria | 9,76 |
| Sanità | 9,57 |
| Energia | 9,53 |
| Beni non di consumo di base | 7,83 |
| Fornitore | 5,70 |
| Materie prime | 5,61 |
| Altro | 5,98 |
Con il Vanguard FTSE All World High Dividende Yield abbiamo un vero classico nella nostra lista. E non senza motivo: puntare sui dividendi è una strategia collaudata da decenni che garantisce stabilità e flusso di cassa al proprio portafoglio. Proprio questa strategia è rappresentata in modo ideale dal Vanguard FTSE All World High Dividend Yield.
- A tal fine, l’indice FTSE All World, che comprende società di tutto il mondo, viene filtrato in base ai pagatori di dividendi più consistenti.
- Il risultato è oltre 1.000 aziende provenienti da diversi settori. In termini di diversificazione, il FTSE All World si è chiaramente guadagnato il titolo di “Miglior ETF”!
Il Vanguard FTSE All World High Dividend Yield non riesce a tenere il passo con i risultati eccezionali del settore IT. Ciononostante, negli ultimi 12 mesi gli investitori hanno potuto godere di rendimenti superiori al 20%. Se a ciò si aggiunge il rischio notevolmente inferiore, il risultato è un prodotto molto interessante.
Attualmente viene distribuito un dividendo annuo del 2,88%. Solo una piccola parte di questo viene assorbita dalle commissioni, poiché con costi annuali dello 0,29% e una differenza di rendimento leggermente negativa, questo ETF è piuttosto conveniente.
Vanguard FTSE Emerging Markets
| Nome | Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF |
| ISIN | IE00B3VVMM84 |
| Volume | 2,4 Mrd € |
| Dividendo | Distribuzione |
| Costi | 0,22 % p.A. |
L’economia dei paesi emergenti e in via di sviluppo è stata penalizzata dagli alti tassi d’interesse e dal dollaro forte. notevolmente compromesso. Anche con il Vanguard FTSE Emerging Markets la situazione è andata di male in peggio. Ma nel 2024 la situazione ha subito una svolta decisiva!
Gli ultimi dati mostrano che i mercati emergenti hanno registrato rendimenti soddisfacenti, come di consueto, e il Vanguard Emerging Markets è stato uno dei migliori ETF in questa categoria, con un guadagno superiore al 20% negli ultimi 12 mesi. Non c’è quindi da stupirsi che tali fondi non possano mancare in un portafoglio classico 70/30!
Buono a sapersi: i mercati emergenti figurano anche nella mia Top 10 degli ETF per un piano di risparmio.
iShares S&P 500 Healthcare Sector ETF
| Nome | iShares S&P 500 Healthcare Sector |
| ISIN | IE00B43HR379 |
| Volume | 2,2 Mrd € |
| Dividendo | Accumulazione |
| Costi | 0,15 % p.A. |
| L’azienda | Quota in % |
|---|---|
| Eli Lilly & Co. | 13,43 |
| UnitedHealth Group | 8,71 |
| Johnson & Johnson | 6,54 |
| Merck & Co., Inc. | 5,83 |
| AbbVie, Inc. | 5,63 |
| Thermo Fisher Scientific, Inc. | 3,92 |
| Abbott Laboratories | 3,36 |
| Amgen, Inc. | 3,12 |
| Danaher Corp. | 3,06 |
| Pfizer Inc. | 2,95 |
Il settore sanitario statunitense è generalmente molto redditizio, e nemmeno una recessione o l’inflazione riescono a intaccarlo. L’iShares S&P 500 Healthcare Sector si aggiudica quindi il premio di “Miglior ETF in termini di resistenza alle crisi”. Infatti, ad eccezione di un forte ma breve crollo all’inizio della crisi COVID, questo fondo ha sempre ottenuto buoni risultati!
Recessione, guerra in Ucraina o in Medio Oriente, conflitti commerciali con la Cina… Le persone si ammalano sempre e hanno bisogno di cure. Di conseguenza, la crescita continua di questo fondo è affidabile. Qui puoi aspettarti un guadagno medio del 12% all’anno.
L’ETF iShares Health Care Sector offre risultati quasi sempre stabili. È chiaramente visibile un crollo drastico, ma fortunatamente solo di breve durata, durante la crisi COVID del 2020.
Prima di investire, tieni presente che si tratta di un ETF altamente specializzato, che contiene solo 63 azioni. Esiste quindi un rischio di concentrazione. Anche in questo caso, l’utilizzo ottimale è come integrazione di un portafoglio esistente e diversificato.
I migliori ETF per il futuro: la mia raccomandazione
Vuoi costruire un patrimonio a lungo termine e ti chiedi quale sia il miglior ETF per il futuro? Il mio consiglio è chiaro: non sperimentare! Con un fondo che replica l’indice S&P 500 vai sul sicuro e puoi contare su una crescita costante.
Anche un prodotto All-World può costituire una base valida per un portafoglio a lungo termine, soprattutto se non credi che l’economia statunitense sarà in grado di mantenere la sua posizione di leadership nel lungo periodo. Con un ETF di questo tipo sei pronto per il futuro e potrai trarne vantaggio anche quando altre nazioni assumeranno un ruolo più importante.
Inoltre, il settore dei semiconduttori già menzionato offre ulteriori opportunità. Gli ETF che replicano i produttori di chip e le società correlate dovrebbero essere perfettamente attrezzati per il futuro. Anche se la bolla dell’IA dovesse scoppiare e si verificassero cali a breve termine, a lungo termine la domanda di potenza di calcolo non potrà che aumentare, dando slancio al settore!
Come ultimo consiglio, vorrei raccomandarti gli ETF sull’acqua. La carenza di acqua potabile e la sua distribuzione ineguale rappresentano sfide enormi per l’umanità. I periodi di siccità degli ultimi anni hanno dimostrato che l’approvvigionamento idrico a lungo termine non è affatto sicuro, nemmeno in Germania!
Il più grande ETF sull’acqua, l’iShares Global Water UCITS (ISIN: IE00B1TXK627), ha registrato negli ultimi anni una buona performance con un rendimento annuo del 12% circa.
Le aziende che lavorano alle infrastrutture necessarie o forniscono attrezzature importanti (pompe, impianti di depurazione, desalinizzazione, ecc.) ne traggono vantaggi diretti e a lungo termine. Di conseguenza, nascono alcuni dei migliori ETF per il futuro, che registrano buone performance anche in tempi di crisi. Perché anche quando l’economia è in difficoltà, la gente ha sete!
Il bello è che si tratta di una raccomandazione ETF morale, perché con il tuo denaro contribuisci anche a una buona causa!
Conclusione: il miglior ETF del 2025 – ce n’è per tutti i gusti
Non esiste un unico prodotto che meriti il titolo di “Miglior ETF 2025”. Abbiamo invece a disposizione una serie di eccellenti Exchange Traded Fund particolarmente adatti a diverse strategie e casi d’uso.
Il miglior ETF per il futuro dovrebbe essere probabilmente un classico come l’iShares Core S&P 500 o il Vanguart FTSE All World High Dividend. Questi titoli hanno dato prova di sé milioni di volte e, nonostante piccole crisi e crolli, offrono rendimenti fantastici nel lungo periodo.
Se sei disposto ad assumerti un rischio notevolmente più elevato o non miri a un accumulo patrimoniale a lungo termine, potresti prendere in considerazione prodotti completamente diversi. Il 21Shares Ethereum Staking ETP è in testa alla classifica in termini di rendimento puro e potrebbe aggiudicarsi il titolo di “miglior ETF” in questa categoria.
Tuttavia, in senso stretto, non si tratta di un ETF, poiché contiene un unico prodotto, ovvero la criptovaluta Ethereum. Ciò comporta un rischio molto elevato e conseguenti fluttuazioni dei prezzi. Anche nel settore dei semiconduttori è possibile trovare fondi con rendimenti elevati, ma anche con rischi considerevoli.
Chi preferisce una maggiore stabilità dovrebbe prendere in considerazione l’iShares S&P 500 Healthcare Sector. Il settore sanitario è considerato molto resistente alle crisi. Se desideri portare stabilità nel tuo portafoglio, questo prodotto potrebbe vincere il premio “Miglior ETF” per te.
Per tutti i titoli, è importante tenere presente che non vi è alcuna garanzia di un aumento futuro dei prezzi. Come sempre, è quindi necessario prestare attenzione a una diversificazione adeguata del proprio portafoglio: i titoli della mia lista dei migliori ETF possono rappresentare un’integrazione redditizia ai vostri investimenti. Nonostante le buone possibilità di ottenere profitti consistenti, non dovreste puntare tutto su un’unica carta!
FAQ – Domande frequenti
