I 10 migliori ETF per il futuro: la mia raccomandazione ETF per il 2025

Gli ETF sono l’investimento perfetto per la maggior parte degli investitori, ma quale fondo è quello giusto? Non basta guardare solo alle performance passate, perché i successi futuri non sono affatto garantiti!

Ho quindi compilato per te la mia selezione personale dei migliori ETF con i rendimenti più elevati, sia per strategie a breve termine che per investimenti a lungo termine.

Cosa contraddistingue i “migliori ETF per il futuro”?

Il 2025 è stato finora un anno piuttosto altalenante per le azioni. La situazione non dovrebbe cambiare molto nei prossimi mesi. I titoli tecnologici statunitensi continuano a registrare una crescita enorme, ma le correzioni sono sempre più frequenti e si profila lo scoppio della bolla dell’intelligenza artificiale.

Una crescita enorme si alterna a forti crolli. Molti investitori sono quindi restii ad acquistare singole azioni. Gli Exchange Traded Funds sono spesso l’alternativa migliore, perché offrono alcuni vantaggi:

• Investi in decine o addirittura centinaia di aziende, materie prime, criptovalute e altro ancora
• Sono quindi meno sensibili alle fluttuazioni, poiché le variazioni di un singolo asset hanno un impatto minimo sull’intero ETF
• È disponibile un’ampia selezione di fondi. Ad esempio, puoi investire in diverse regioni attraverso un ETF europeo, nordamericano o asiatico, oppure puntare su settori specifici
• I costi sono notevolmente inferiori rispetto a fondi attivi comparabili, poiché non è necessario pagare i gestori dei fondi. La composizione avviene automaticamente
• Gli Exchange Traded Funds sono adatti a diverse strategie. Con gli ETF a dividendo puoi ricevere pagamenti regolari, puntare sulla crescita dei prezzi e, con le versioni short, persino trarre vantaggio dal calo dei prezzi!

La scelta è vastissima e spesso rende difficile agli investitori trovare il prodotto giusto. Naturalmente potresti semplicemente scegliere il miglior ETF in base al rendimento. Ma non è così semplice: la crescita passata non garantisce il successo futuro!

Inoltre, è opportuno scegliere fondi diversi a seconda dei diversi periodi di investimento. Anche i rischi variano notevolmente.

• Il miglior ETF è quindi sempre quello che si adatta alla tua strategia di investimento e al periodo di investimento previsto.

Per la costituzione di un patrimonio a lungo termine, un prodotto con un rischio gestibile e un rendimento affidabile può essere l’ideale. Se invece desideri “scommettere” a breve termine, sono disponibili numerosi fondi con forti fluttuazioni.

Stabilisci quindi in anticipo i fattori che sono importanti per te:

• Rendimento (ovviamente!)
• Rischio
• Il tuo ETF deve essere a capitalizzazione o a distribuzione?
• Periodo di investimento previsto

Tieni sempre d’occhio la diversificazione del tuo portafoglio e non puntare tutto su un unico settore o regione. Il miglior ETF per il futuro è quindi sempre quello che soddisfa i tuoi obiettivi finanziari.

93/100

Punti

Fino a 20 azioni gratuite (fino a quando 31.12.2025)

15 centri di negoziazione, oltre 1.500 ETF, oltre 40.000 azioni

Mediana di 79 € - 529 € delle azioni gratuite (fino a quando 31.12.2025)

RISCATTA IL BONUS*

Raccomandazione ETF: i migliori ETF per il 2025

Per individuare i migliori ETF, ho analizzato diversi indicatori. Tuttavia, poiché i risultati dei fondi rappresentano sempre e solo valori passati, ho consultato anche le raccomandazioni e le strategie di noti investitori professionisti.

Inoltre, ho cercato di creare un buon mix di prodotti diversi per obiettivi diversi.

Sebbene i rendimenti passati non consentano di trarre conclusioni automatiche sui successi futuri, essi rappresentano comunque un indicatore molto interessante. Confrontando i 10 migliori ETF in base alla loro crescita, si ottiene la seguente classifica:

1. 21Shares Bitcoin Core ETP

Nel confronto tra gli ETF, il 21Shares Bitcoin Core ETP spicca per il suo rendimento estremamente elevato: dal suo lancio nel 2022 ha già generato oltre il 400%! Qui investi esclusivamente nella criptovaluta Bitcoin.

Il 21Shares Bitcoin Core ETP ha registrato in passato guadagni significativi.

• Come di consueto per gli ETF blockchain, tuttavia, anche le flessioni sono state notevoli e nel frattempo sono costate all’ETP molti punti percentuali.
• Gli sviluppi futuri dipendono interamente dal mercato delle criptovalute, che a sua volta presenta una forte correlazione con i principali titoli tecnologici.
• Se hai già investito in criptovalute o aziende tecnologiche, questo prodotto potrebbe portare a un accumulo.
• Tuttavia, chi desidera iniziare con le valute digitali e può assumersi il rischio considerevole, è nel posto giusto.

Si tratta di un ETP, un “Exchange Traded Product”, poiché contiene un unico valore. A differenza degli Exchange Traded Funds, non vi è alcuna diversificazione, il che aumenta sia le opportunità che i rischi.

Il BitcoinETP presentato è emesso da 21Shares, un fornitore svizzero di ETP su criptovalute. Purtroppo, non tutti i broker offrono questo prodotto specifico, ma esistono molti ETP simili di altri emittenti. In alternativa, puoi semplicemente aprire un altro deposito presso un broker che offre 21Shares nella sua gamma di prodotti.

Scalable Capital è particolarmente adatto per un investimento in questo ETF blockchain. Qui puoi persino acquistare tramite un piano di risparmio! Anche nel mio confronto tra piani di risparmio in criptovalute e nel confronto generale tra broker, Scalable ottiene ottimi risultati.

2. iShares Blockchain Technology UCITS ETF USD

Vuoi approfittare del trend delle criptovalute, ma senza puntare direttamente sulle valute rischiose? Allora iShares Blockchain Technology potrebbe fare al caso tuo! Questo fondo investe in aziende che lavorano e traggono profitto, direttamente o indirettamente, dalla blockchain e dalle criptovalute. Tra queste figurano, ad esempio, exchange di criptovalute come Coinbase o produttori di chip come Nvidia.

NVale la pena investire: dal suo lancio nel 2022, l’ETF blockchain ha già ottenuto un rendimento superiore al 140%. La crescita è ovviamente più lenta rispetto alle criptovalute stesse, ma dovrebbe essere più affidabile.

L’iShares Blockchain Technology è leggermente più costoso, con costi ETF dello 0,50%, ma ciò è irrilevante considerando il rendimento atteso. Entrare è semplice: puoi trovare il fondo presso tutti i principali broker. Come piano di risparmio, è disponibile ad esempio presso Scalable Capital e Trade Republic.

3. Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc

Il miglior ETF per te è quello con il rendimento più alto possibile? Allora l’Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened dovrebbe essere nella tua top 10! Con oltre il 900% dal suo lancio nel 2007 e oltre il 230% negli ultimi cinque anni, è stato estremamente redditizio.

• Sono incluse le aziende più importanti del settore dei semiconduttori, sia dei paesi industrializzati che di quelli emergenti.

• L’intelligenza artificiale e la popolarità delle criptovalute hanno alimentato la domanda di chip per computer negli ultimi anni. I produttori di schede grafiche e simili ne traggono enormi vantaggi e con questo ETF puoi partecipare al loro successo.

• Ci sono state ripetute flessioni, che hanno causato un crollo dei prezzi nell’ultima primavera del 2025. Sempre più investitori temono lo scoppio della bolla dell’intelligenza artificiale.

Nonostante il rischio di perdite a breve termine, i chip per computer sono probabilmente uno dei settori di investimento più sicuri in assoluto nel lungo periodo, perché in futuro ne useremo sempre di più. Anche se l’attuale hype sull’IA dovesse svanire, le aziende incluse in questo Exchange Traded Fund hanno comunque ottime prospettive per il futuro.

L’ETF è disponibile a un prezzo equo dello 0,35% all’anno ed è emesso da Amundi. Lo puoi trovare nell’assortimento di numerosi broker. Tra questi c’è ad esempio Trade Republic, di cui puoi saperne di più nella mia recensione su Trade Republic.

4. Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCITS ETF EUR

Al quarto posto della nostra lista dei 10 migliori ETF per il futuro troviamo il primo fondo che non ha nulla a che vedere con le criptovalute, la tecnologia o la blockchain: l’Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily è un prodotto con leva finanziaria che replica l’andamento dei 600 principali titoli azionari statunitensi.

Tutti gli andamenti dei prezzi vengono amplificati di un fattore due. Ciò significa che se il valore delle azioni contenute aumenta del 2%, questo ETF aumenta del 4%. Se invece le aziende perdono l’1%, anche l’ETF diminuisce del 2%.

In questo modo aumentano le tue opportunità, ma anche i rischi! Se riesci a convivere con il rischio di perdita, ti aspettano rendimenti interessanti: dal suo lancio nel 2009, l’Amundi Leveraged MSCI ha guadagnato un incredibile 5.300%! Si è quindi quintuplicato.

A breve termine, tuttavia, ci sono stati ripetuti forti cali, come ad esempio un crollo del 20% nella primavera del 2025. Si tratta comunque di un’offerta estremamente interessante, che puoi trovare presso tutti i broker più diffusi.

93/100

Punti

Fino a 20 azioni gratuite (fino a quando 31.12.2025)

15 centri di negoziazione, oltre 1.500 ETF, oltre 40.000 azioni

Mediana di 79 € - 529 € delle azioni gratuite (fino a quando 31.12.2025)

RISCATTA IL BONUS*

5. VanEck Video Gaming and eSports UCITS ETF

Non è necessario essere un gamer per riconoscere la qualità del VanEck Video Gaming and eSports. Dalla sua fondazione nel 2019, questo ETF ha generato un rendimento del 260%! E la situazione non dovrebbe cambiare in futuro:

• I gamer sono un target fedele, che di solito coltiva il proprio hobby per tutta la vita

• il settore dei videogiochi è in costante crescita da anni

• Non si tratta più di un settore di nicchia: soprattutto grazie al mobile gaming, i videogiochi sono ormai diventati di grande popolarità

Si tratta quindi probabilmente di uno dei migliori ETF per il futuro, poiché è molto probabile che continui a crescere in modo costante. Un effetto collaterale interessante: con questo fondo aggiungi al tuo portafoglio circa il 30% di aziende giapponesi! Ciò dovrebbe migliorare la diversificazione nella maggior parte dei casi.

6. iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF

L’iShares EURO STOXX Banks 30-15 è adatto agli investitori propensi al rischio: qui investi nelle maggiori banche europee. Il settore finanziario è da sempre una garanzia di rendimenti elevati, ma è anche estremamente vulnerabile alle crisi.

Negli ultimi mesi, gli istituti finanziari europei sono riusciti a superare senza problemi i loro concorrenti statunitensi e di altri paesi. Con un rendimento dell’83% nell’ultimo anno, l’iShares EURO STOXX Banks 30-15 è uno dei migliori ETF nella nostra classifica!

Tuttavia, è importante tenere presente quanto segue:

• Oltre ai forti guadagni, ci sono state anche perdite significative. Nell’aprile 2025, circa la metà di questo ETF è stata azzerata in pochi giorni
• Anche in futuro, ulteriori crisi potrebbero causare perdite massicce
• Finora, i notevoli guadagni di prezzo hanno compensato le perdite
• Con un investimento, scommetti che anche in futuro i guadagni prevarranno

Puoi trovare questo fondo presso tutti i broker noti. Tra gli altri, puoi acquistarlo tramite ING, che è anche inclusa come banca in questo ETF!

7. WisdomTree S&P 500 3x Daily Leveraged

Il settimo posto è un altro esempio di rendimento elevato e rischio elevato: il WisdomTree S&P 500 3x Daily Leveraged è un fondo a tripla leva e una delle migliori offerte per gli investitori propensi al rischio.

I risultati dell’indice statunitense più importante, l’S&P 500, vengono qui triplicati. Come sempre, sia i profitti che le perdite vengono moltiplicati!

Il risultato non sorprende:

• Se ne vale la pena, allora vale davvero la pena! Dall’inizio del 2016, il guadagno è stato del 670%
• Gli anni negativi sono stati molto dolorosi: nel 2022 gli investitori hanno perso oltre il 54%!
• Gli sviluppi futuri dipendono dall’economia statunitense

Con questo fondo speculi in modo estremo sull’andamento dell’economia statunitense e in particolare sui titoli tecnologici: c’è una forte concentrazione su Nvidia, Microsoft, Meta e Co.

Se prevedi un imminente scoppio della bolla dell’intelligenza artificiale o temi le conseguenze delle guerre commerciali di Trump, è meglio stare alla larga dal WisdomTree S&P 500 3x Daily Leveraged.

8. VanEck Defense UCITS ETF

La guerra è sempre possibile! A parte le considerazioni morali, il VanEck Defense UCITS è uno dei migliori ETF per chi cerca una crescita elevata e affidabile. Dalla sua fondazione nel 2023, hai potuto ottenere un rendimento del 170%!

Particolarmente interessante è il costante aumento di valore. Infatti, le crisi passate e i mercati ribassisti hanno avuto un impatto relativamente limitato sulle aziende del settore della difesa. Anche altri investitori lo hanno notato: con circa 6 miliardi di euro, VanEck Defense è un fondo molto grande.

Anche in futuro i segnali indicano un rendimento:

La domanda di armamenti continua quindi a crescere

• i paesi della NATO stanno potenziando massicciamente il proprio armamento, in particolare per contrastare l’aggressione russa

• Nessuna delle grandi crisi del nostro tempo (guerra in Ucraina, genocidio a Gaza, crisi siriana, possibile guerra con l’Iran…) sembra avvicinarsi alla fine
• La domanda di armamenti continua quindi a crescere

9. iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Molti investitori credono di dover trovare consigli segreti e distinguersi dalla “massa”. Si tratta di un errore molto diffuso, che spesso porta a investimenti dubbi e perdite ingenti. La prova migliore: l’iShares Core S&P 500 UCITS ETF. Con un volume di oltre 100 miliardi di euro, è uno dei più grandi Exchange Traded Fund al mondo!

Si investe nell’S&P500, il più importante indice azionario degli Stati Uniti. E ne vale la pena: negli ultimi 5 anni si è ottenuto un rendimento superiore al 100% .

Nonostante i forti cali registrati durante la crisi COVID, l’S&P 500 mostra una performance complessiva molto buona.

Forse non è sufficiente per aggiudicarsi il titolo di “miglior ETF in termini di rendimento”, ma offre risultati molto buoni e piuttosto costanti. Infatti, di tanto in tanto possono verificarsi crolli dei prezzi, come il 5 agosto 2024, quando l’indice ha perso circa l’8%, ma nel lungo periodo l’S&P 500 è sempre in crescita.

• Questo fondo è quindi particolarmente adatto per la costituzione di un patrimonio a lungo termine ed è una delle opzioni di risparmio più popolari.
• Grazie al suo funzionamento semplice e alle buone opportunità di rendimento, l’iShares Core S&P 500 è anche un ottimo ETF per i principianti.
• Attualmente, alcune previsioni indicano un indebolimento dell’economia statunitense o addirittura una vera e propria recessione nei prossimi mesi. Se questo scenario dovesse verificarsi, anche l’iShares Core S&P 500 potrebbe perdere valore. Il momento migliore, quindi, per acquistare ulteriori quote a un prezzo particolarmente vantaggioso!

xTrackers MSCI World Momentum

L’xTrackers MSCI World Momentum è una sorta di variante ETF della popolare strategia di trend following: punta su aziende che stanno registrando un forte trend rialzista. Questo concetto funziona alla perfezione: dall’inizio del 2014 ha registrato un rendimento superiore al 280%!

Si tratta di una strategia molto attiva. Le aziende la cui crescita rallenta vengono sostituite rapidamente da nuove aziende emergenti. In questo modo, questo ETF rimane dinamico e si adatta rapidamente alla situazione economica attuale. Ciò gli ha permesso di ottenere una performance solida anche in periodi di crisi.

I migliori ETF per il futuro: il mio consiglio sugli ETF

Vuoi costruire un patrimonio a lungo termine e ti chiedi quale sia il miglior ETF per il futuro? Il mio consiglio è chiaro: niente esperimenti! Con un fondo che replica l’indice S&P 500 vai sul sicuro e puoi contare su una crescita continua.

Anche un prodotto All-World può essere una base sensata per un portafoglio a lungo termine, soprattutto se non credi che l’economia statunitense possa mantenere la sua posizione di leader a lungo termine. Con un ETF di questo tipo sei pronto per il futuro e puoi trarne vantaggio anche quando altre nazioni assumeranno un ruolo più importante.

Una volta gettate queste basi, puoi aggiungere altri prodotti più rischiosi:

• il 21Shares Bitcoin Core ETP e altri ETF crittografici offrono rendimenti estremi, ma anche rischi seri!
• Il settore finanziario europeo ha registrato performance eccezionali negli ultimi mesi e attualmente offre enormi profitti.
• Con prodotti con leva finanziaria come l’Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily puoi raddoppiare i tuoi risultati.

Anche in questo caso è opportuno un buon mix per minimizzare i rischi e costruire un portafoglio ETF redditizio. Presta particolare attenzione a un possibile accumulo negli Stati Uniti: molti prodotti puntano attualmente sulle aziende statunitensi e sui loro enormi rendimenti.

Tuttavia, questo rialzo dei prezzi potrebbe essere seguito da un forte calo. Pertanto, non puntare tutto su una sola carta!

93/100

Punti

Fino a 20 azioni gratuite (fino a quando 31.12.2025)

15 centri di negoziazione, oltre 1.500 ETF, oltre 40.000 azioni

Mediana di 79 € - 529 € delle azioni gratuite (fino a quando 31.12.2025)

RISCATTA IL BONUS*

Conclusione: il miglior ETF 2025 – ce n’è per tutti i gusti

Non esiste un unico prodotto che meriti il premio di “Miglior ETF 2025”. Abbiamo invece a disposizione una serie di eccellenti Exchange Traded Funds particolarmente adatti a diverse strategie e casi d’uso.

Il miglior ETF per il futuro potrebbe essere un classico come l’iShares Core S&P 500 o il Vanguart FTSE All World High Dividend. Questi titoli hanno dato prova di sé milioni di volte e, nonostante piccole crisi e crolli, offrono rendimenti fantastici a lungo termine.

Se sei disposto ad assumerti un rischio significativamente più elevato o non miri a una crescita patrimoniale a lungo termine, potresti prendere in considerazione prodotti completamente diversi. Il 21Shares Ethereum Staking ETP è in cima alla lista in termini di rendimento puro e potrebbe vincere il titolo di “Miglior ETF” in questa categoria.

A rigor di termini, tuttavia, non si tratta di un ETF, poiché contiene un solo prodotto: la criptovaluta Ethereum. Ciò comporta un rischio molto elevato e corrispondenti fluttuazioni di prezzo. Anche nei settori dei semiconduttori, dell’industria degli armamenti e delle banche europee si trovano fondi con profitti elevati, ma anche rischi considerevoli.

Gli ETF con leva finanziaria offrono opportunità particolari: moltiplicano i profitti, ma anche le perdite. Nel confronto tra ETF ottengono risultati eccellenti, anche se in caso di crisi si registrano notevoli cali!

FAQ – Domande frequenti