Recensione Freedom24 nel 2026: il broker è affidabile?
Freedom24 rivoluziona il mercato italiano dei broker grazie alla sua selezione e al suo servizio clienti! Allo stesso tempo, le commissioni sono assolutamente competitive rispetto a quelle dei neobroker più economici. Ma come è possibile e dove sta il trucco?
Ho riassunto per te la mia esperienza personale con Freedom24: costi, selezione, servizio, disponibilità e altro ancora. E, naturalmente, cercherò di capire se si tratta di un broker affidabile.
Aspetti rilevanti:
- Il nuovo broker convince per l’ampia scelta, il buon servizio e i prezzi equi. La mia esperienza con Freedom24 è stata finora prevalentemente positiva
- Freedom24 offre regolarmente programmi bonus con azioni gratuite per i clienti nuovi ed esistenti
- Accesso a 3.600 ETF, tra cui ETF covered call con rendimenti annui fino al 12%, che pochi altri broker offrono
Cosa si cela dietro questo broker?
Il mercato tedesco dei broker è sempre stato strutturato in modo piuttosto semplice: da un lato troviamo i neobroker, che attirano con condizioni vantaggiose, ma trascurano completamente l’assistenza clienti. Dall’altro lato ci sono le banche dirette e gli istituti finanziari, che si prendono cura dei propri clienti, ma trattengono gran parte dei nostri profitti sotto forma di commissioni.
Freedom24 stravolge completamente questa struttura! Il broker opera con successo in tutto il mondo da oltre 15 anni, ma è disponibile in Germania solo da poco tempo. La sua offerta combina condizioni estremamente vantaggiose con una vasta scelta e un servizio eccellente.
Secondo la mia esperienza, Freedom24 combina due aspetti che finora sembravano incompatibili. Ciò è dovuto alla struttura e alla storia del broker: ha iniziato più di 15 anni fa in Kazakistan come primo vero broker online. Ben presto si sono aggiunti altri mercati nell’Europa orientale e in Asia.
Oggi la società madre Freedom Holding ha sede a Cipro, è quotata alla borsa statunitense NASDAQ e riscuote un grande successo a livello internazionale con i suoi servizi finanziari. Ciò si riflette anche nei prezzi delle azioni del gruppo: dal 2017 il prezzo è aumentato di 550 volte!
Il prezzo delle azioni di Freedom Holding è aumentato di 550 volte dal 2017
La Germania e altri paesi dell’UE sono il suo ultimo campo di attività. Freedom24 sta sfruttando con grande successo anche qui l’esperienza acquisita in altre nazioni e registra una base clienti in crescita che ora supera i 350.000 utenti. Nel confronto tra broker, l’azienda è quindi uno dei maggiori fornitori. Non lasciarti quindi scoraggiare dal fatto che Freedom24 non sia ancora molto conosciuto in Germania!
Nota bene:
Freedom24 è stata fondata in Russia, ma da tempo si è distaccata da questo mercato e oggi ha sede negli Stati Uniti e a Cipro. Non devi quindi preoccuparti della guerra in Ucraina, delle sanzioni e simili.
L’azienda è soggetta alla supervisione della SEC negli Stati Uniti, dove sono quotate le azioni della Freedom Holding, mentre a Cipro Freedom24 è regolamentata dalla CySEC e in Germania è registrata presso la BaFin. Inoltre, esistono 126 filiali in altri 17 paesi, ciascuna delle quali è soggetta alla supervisione delle autorità locali. La nostra esperienza durante la crisi finanziaria del 2008 ha dimostrato quanto siano importanti tali controlli.
Va notato che dal punto di vista legale non si tratta di un broker tedesco. Ciò ha due conseguenze principali: la garanzia dei depositi tedesca di 100.000 € non si applica in questo caso! Invece, il tuo capitale non investito è garantito solo fino a 20.000 € secondo la direttiva UE.
Secondo la mia esperienza, tuttavia, questo è più che sufficiente, poiché raramente si hanno più di 20.000 € inutilizzati in un deposito. Le tue azioni, ETF e simili sono in ogni caso al sicuro e non rientrano in questo importo. Se il broker dovesse fallire, puoi semplicemente trasferire i tuoi asset a un altro fornitore.
Inoltre, Freedom24 non applica automaticamente l’imposta sostitutiva. Devi quindi dichiarare i tuoi profitti nella prossima dichiarazione dei redditi. Questo significa più lavoro, ma anche maggiori profitti: prima di dover versare l’imposta all’ufficio delle imposte, passeranno molti mesi. In questo periodo puoi continuare a investire il capitale e generare rendimenti.
In materia fiscale, ho avuto ottime esperienze con un mix di broker tedeschi e stranieri come Freedom24. In questo modo puoi combinare bene i rispettivi vantaggi. Puoi trovare i migliori broker nazionali dando un’occhiata alle mie recensioni su Scalable Capital vs. Trade Republic e al confronto tra broker.
* Nota bene: ogni investimento comporta sempre il rischio di perdita di capitale. Le previsioni o l’andamento storico non costituiscono una garanzia o una previsione dei risultati futuri. Effettua le tue ricerche o richiedi una consulenza finanziaria prima di effettuare qualsiasi investimento.
Come funziona: crea un account e assicurati il bonus
Se segui il mio link di registrazione, riceverai attualmente fino a 20 azioni gratuite, a seconda dell’importo che depositi all’inizio. In media, il bonus Freedom24 è compreso tra 79 e ben 529 euro! Aprire un conto è quindi molto vantaggioso e relativamente semplice.
Come di consueto per questo tipo di offerte, tutto funziona online. Hai solo bisogno di un indirizzo e-mail e del tuo cellulare. Successivamente dovrai confermare la tua identità e il tuo luogo di residenza, quindi ti consigliamo di tenere a portata di mano il tuo passaporto o la tua carta d’identità e un documento che attesti il tuo indirizzo (ad esempio una bolletta dell’elettricità, un estratto conto bancario…). Anche questo può essere fatto online e richiede solo pochi secondi.
Inoltre, in tutte le fasi avrai il grande vantaggio di un servizio clienti di alto livello. In caso di problemi, potrai quindi rivolgerti in qualsiasi momento all’assistenza in lingua tedesca. Secondo la mia esperienza, Freedom24 offre quindi un servizio unico tra i broker online più convenienti!
Nota bene:
Freedom24 è noto per controllare tutto con molta attenzione. Non è quindi insolito che i documenti debbano essere inviati nuovamente o che la verifica richieda alcune ore. È quindi necessaria un po’ di pazienza, ma lo considero un segno di qualità.
Per mostrarti meglio la mia esperienza con Freedom24, ho anche creato un nuovo conto e l’ho riempito con 3.000 €. Il deposito è ovviamente gratuito. Dopo aver effettuato l’accesso al tuo conto, ti accoglierà l’interfaccia web chiara e intuitiva.
È naturalmente disponibile anche un’app per il tuo cellulare che offre tutte le funzioni principali. Qui puoi persino utilizzare strumenti di analisi avanzati e operare in modo efficace anche quando sei in viaggio. Per la mia recensione su Freedom24 utilizzo tuttavia il browser, in modo che tu possa seguire meglio i miei passaggi.
La questione di come investire correttamente il proprio denaro e quali siano le migliori forme di investimento esula dall’ambito di questa recensione. Per il mio test acquisto quindi due veri e propri ETF classici: il “Vanguard FTSE Developed World” e il “Vanguard FTSE Emerging Markets”, uno dei miei ETF dei mercati emergenti preferiti.
Grazie alla potente funzione di ricerca, puoi trovare questi e altri titoli in modo semplice e veloce. Successivamente, possiamo anche controllare i grafici e i dati attuali. In questo caso, tuttavia, non è necessario, poiché sono comunque convinto della validità di entrambi i prodotti. Li ho scelti solo per illustrarti meglio la mia esperienza con Freedom24.
TPer completare l’acquisto, devo prima eseguire l’autenticazione a due fattori. Un punto importante che garantisce una maggiore sicurezza! Per l’esecuzione sono disponibili diversi tipi di ordini: un vantaggio importante di Freedom24! Preferisco utilizzare gli ordini con limite di prezzo. Questi vengono eseguiti quando viene raggiunto il valore specificato.
Otterrai il prezzo specificato o uno migliore, ma mai uno peggiore. Su Freedom24 questi ordini non sono un problema, ma secondo la mia esperienza molti altri broker non li offrono.
Dato che ho scelto un ETF quotato in dollari statunitensi, prima di concludere la transazione devo rapidamente convertire i mieieuro in dollari statunitensi. Questo avvienein pochi clic e senza costi aggiuntivi. Qui ottieni un ottimo tasso di cambio.
Per le azioni europee e gli ETF questo passaggio non è necessario. L’operazione di scambio viene eseguita in pochi secondi e il mio acquisto è completato. Naturalmente è possibile effettuare anche ulteriori impostazioni, come ad esempio la durata dell’ordine. Per questa recensione mi limiterò però alle funzioni di base.
Modello di business e commissioni
Anche un broker come Freedom24 vuole guadagnare denaro e applica quindi delle commissioni. Queste rimangono tuttavia abbastanza contenute e per lo più eque. Puoi scegliere tra il modello di costo “Prime” e ‘Smart’. Il concetto di abbonamento “Prime” ti sarà forse familiare dalla recensione sulla mia esperienza con Scalable Capital. In realtà, però, con il concorrente tedesco ha in comune solo il nome della tariffa!
Voglio essere il più conciso possibile riguardo alla mia esperienza con Freedom24 su questo argomento: entrambe le offerte sono molto simili. Se, ad esempio, investissi i miei 3.000 € di questa recensione in azioni, dovrei sostenere i seguenti costi:
SMART
6 ordini da 500 € ciascuno (6 titoli diversi, per garantire una diversificazione sufficiente): 6 x 2,00 € = 12 € di commissione base
Numero di azioni 60 (valore stimato) = 1,20 € (0,02 € per azione)
Costo totale: 13,20 euro!
PRIME
6 ordini da 500 euro: 6 x 1,20 € = 7,20 € di commissione base
Numero di azioni 60 = 0,72 € (0,012 € per azione)
Commissione sul volume 0,25 % = 7,50 €
Costo totale: 15,42 euro!
In entrambi i casi, quindi, i costi sono estremamente bassi. Un broker come Trade Republic potrebbe offrire condizioni ancora più vantaggiose (6 ordini costerebbero 6 €), ma non è in grado di offrire la stessa scelta e lo stesso servizio.
Un punto importante è tuttavia il trading di opzioni su azioni provenienti dagli Stati Uniti: in questo caso i clienti Prime pagano molto di più! Se sei interessato a tali derivati, ti consigliamo vivamente di scegliere la tariffa Smart.
Attenzione!
Freedom24 applica una commissione incredibilmente alta di 250 euro se desideri partecipare a un’assemblea degli azionisti. Si tratta, ad esempio, di una cifra dieci volte superiore a quella richiesta dal concorrente Trade Republic. Ti consiglio quindi vivamente di acquistare le tue azioni tramite un altro broker.
La mia recensione della gamma di prodotti Freedom24
Se il tuo broker offre un’ampia scelta, potrai sempre trovare il miglior investimento finanziario del momento. Se poi sono disponibili diverse piazze di negoziazione, potrai negoziare le rispettive azioni, ETF o derivati sulla borsa più conveniente e risparmiare così notevolmente.
Freedom24, secondo la mia esperienza, supera di gran lunga la maggior parte dei fornitori in questo senso: più di un milione di asset negoziabili, di cui almeno 40.000 azioni, sono a tua disposizione! A ciò si aggiungono15 piazze di negoziazione disponibili. Ti offre anche l’accesso ad aree difficilmente raggiungibili per gli investitori tedeschi:
- Freedom24 offre titoli dei paesi CIS (“Commonwealth of Independent States”), ovvero Armenia, Azerbaigian, Kazakistan, Russia, ecc.Qui troverai molte aziende interessanti specializzate, tra l’altro, nelle risorse naturali locali come petrolio, gas o metalli preziosi. Con costi a partire dallo 0,8% per ordine, secondo la mia esperienza questi titoli sono offerti a prezzi nettamente più convenienti rispetto alla concorrenza.
- La maggior parte dei fornitori tedeschi ti garantisce solo l’accesso agli ETF con sede in Europa. Nel confronto dei depositi ETF, Freedom24 può quindi ampliare la tua scelta e offrire prezzi migliori.
Chi punta sui piani di risparmio, tuttavia, rimarrà molto deluso: Freedom24 attualmente non ne ha nemmeno uno nel suo programma! Non sorprende quindi che occupi l’ultimo posto nella classifica dei piani di risparmio tra i broker.
Idee di investimento di Freedom24
Vuoi investire correttamente il tuo denaro, ma non vuoi dedicare troppo tempo ed energie alla ricerca della migliore forma di investimento? Allora le idee di investimento di Freedom24 potrebbero fare al caso tuo! Esse comprendono raccomandazioni da parte di un team di analisti con una vasta esperienza nei mercati finanziari.
Secondo le informazioni fornite dal broker, gli esperti sono attivi sul mercato dei titoli da una media di 10 anni. Questi professionisti selezionano in particolare
La precisione dei risultati e il rendimento medio del 16% sono eccellenti. Il team è stato in grado, ad esempio, di prevedere con precisione la crescita di Beyond Meat e Zoom. Talmente preciso da essere premiato da rinomate testate giornalistiche con premi per le migliori previsioni!
Il meglio di questa offerta: è completamente gratuita, disponibile semplicemente sul sito web di Freedom24! Non è nemmeno necessario registrarsi e si potrebbero persino replicare i consigli presso qualsiasi altro broker, anche se nella pratica ciò potrebbe risultare difficile, poiché spesso i concorrenti non hanno i titoli in questione nel loro programma.
Sicurezza: Freedom24 è affidabile?
Spesso ci si chiede se Freedom24 sia affidabile. Secondo la mia esperienza, è soprattutto il suo status di broker straniero a destare preoccupazione tra gli investitori. Tuttavia, possiamo dare il via libera: si tratta di un fornitore regolamentato a livello internazionale e di successo da oltre 15 anni.
È tuttavia importante sapere che in caso di investimento non si applica la garanzia dei depositi tedesca, ma quella europea. In concreto ciò significa che il tuo capitale (non investito) è protetto fino a un importo di 20.000 €. Se Freedom24 dovesse fallire e tu avessi un massimo di 20.000 € in contanti sul tuo deposito, ti verrà restituito tale importo.
Tuttavia, somme più elevate potrebbero andare perse in caso di insolvenza. Consiglio quindi di non depositare importi elevati su questo sito.
Nota bene:
Le azioni e gli ETF nel tuo deposito sono considerati fondi speciali. Il tuo broker o i suoi creditori non possono toccarli nemmeno in caso di fallimento. Pertanto, indipendentemente dalle dimensioni, il tuo portafoglio è protetto anche in caso di insolvenza del broker.
Nel complesso, si può quindi affermare che Freedom24 è affidabile e offre meccanismi di sicurezza significativi. Tuttavia, è importante sapere che il tuo capitale non investito è protetto solo fino a un importo di 20.000 €.
La mia esperienza con la particolare situazione fiscale di Freedom24
Lo status di broker straniero ha anche un impatto sulle tasse: il fornitore non versa automaticamente l’imposta sostitutiva all’ufficio delle imposte, come avviene con i fornitori di servizi tedeschi. Devi invece dichiarare i tuoi profitti nella tua dichiarazione dei redditi.
Nel confronto tra broker, questo è sia un vantaggio che uno svantaggio per Freedom24. La mia esperienza dimostra che in questo modo è possibile ottenere profitti notevolmente più elevati. Infatti, prima che venga effettuato il pagamento dell’imposta, trascorrono diversi mesi (il periodo fino alla prossima dichiarazione dei redditi + il tempo necessario all’ufficio delle imposte per calcolare il pagamento supplementare e richiederne il versamento).
Durante questo periodo è possibile reinvestire i profitti già realizzati e generare ulteriori rendimenti.
Gli svantaggi riguardano soprattutto le persone che finora non sono tenute a presentare la dichiarazione dei redditi. Se, ad esempio, sei un dipendente e utilizzi solo broker tedeschi, di norma non è necessaria una dichiarazione dei redditi aggiuntiva. La situazione cambia se passi a Freedom24. Secondo la mia esperienza, tuttavia, la maggior parte degli investitori deve comunque occuparsi personalmente delle proprie tasse o affidarle a un commercialista, quindi in pratica non si ha alcun onere aggiuntivo. Naturalmente, il broker fornisce direttamente una dichiarazione dei redditi.
Alternative a Freedom24
Il mercato dei broker è molto vasto e Freedom24 si colloca a metà strada tra i due estremi. Con la sua ampia offerta, compete con i maggiori broker online, mentre le commissioni sono in linea con quelle dei neobroker più convenienti.
In base alla mia esperienza, Freedom24 compete principalmente con due fornitori:
Trade Republic
Trade Republic è il neobroker di maggior successo in Germania: oltre 2,5 milioni di tedeschi hanno un conto qui. Questo enorme successo è stato ottenuto grazie a condizioni molto vantaggiose, con solo un euro per transazione. A prima vista, questo è solo circa 0,20 € in meno rispetto ai prezzi di Freedom24.
In pratica, però, si aggiungono commissioni comprese tra 0,02 € e 0,25% per azione. Trade Republic, invece, mantiene il prezzo di 1 € per ogni esecuzione. Inoltre, offre anche un’ampia gamma di piani di risparmio gratuiti, mentre Freedom24 non offre ancora queste possibilità.
Anche per quanto riguarda i tassi di interesse, Trade Republic è leggermente in vantaggio: offre il 3,5% sui conti correnti e una garanzia sui depositi fino a 100.000 euro.
Con un tasso d’interesse del 3,5%, Trade Republic ha l’offerta leggermente migliore.
In termini di assortimento, tuttavia, il broker tedesco non può competere: la sua offerta di poco meno di 8.000 azioni e una sola piattaforma di trading disponibile suscitano solo un sorriso stanco da parte di Freedom24. Soprattutto per i titoli statunitensi, gli ETF e le azioni asiatiche, è difficile ignorare Freedom.
Il mio consiglio:
Utilizza entrambi i fornitori! Poiché non sono previste commissioni di gestione del conto, non avrai alcun svantaggio aprendo un deposito presso entrambi i broker. Ad esempio, puoi eseguire i tuoi piani di risparmio su Trade Republic e negoziare azioni internazionali ed ETF tramite Freedom24.
CapTrader
Un concetto simile è quello perseguito daCapTrader, una società tedesca che dal punto di vista giuridico è considerata un broker straniero. La mia esperienza con CapTrader mi ha permesso di constatare soprattutto un’ampia scelta di titoli internazionali a condizioni estremamente vantaggiose.
Qui puoi negoziare oltre 1,3 milioni di titoli e derivati a prezzi a partire da 2,00 € per le operazioni azionarie, 1 € per i futures, 2 € per gli ETF, 3,75 € per il Forex e molto altro ancora. Trovo queste commissioni molto eque.
A mio avviso, sia Freedom24 che CapTrader sono candidati ideali per un secondo deposito. Tuttavia, se desideri ricevere interessi sul tuo capitale, CapTrader non fa al caso tuo: qui non troverai offerte di conti correnti o prodotti simili che offrono interessi.
Esperienze della community su Freedom24
La mia esperienza personale con Freedom24 è molto positiva, ma la comunità è piuttosto scettica: l’offerta sembra semplicemente troppo bella per essere vera. Oltre ai commenti che ne confermano l’eccellente qualità, si trovano quindi molte domande approfondite e richieste di conferma.
Il tasso di cambio è davvero vantaggioso? Le mie azioni e i miei ETF sono davvero collocati nel patrimonio speciale? Mi sono state poste centinaia di domande simili a queste.
Le domande sul funzionamento esatto del broker sono molto frequenti, ma trovano rapidamente risposta.
Le preoccupazioni più comuni riguardano la sede estera dell’azienda e le normative della CySEC, l’autorità di vigilanza finanziaria cipriota. Tuttavia, basta dare un’occhiata ai termini e alle condizioni per dissiparle rapidamente.
Ciò che è molto raro trovare sono reclami reali derivanti dall’esperienza pratica. Chi utilizza effettivamente Freedom24 sembra avere ben poco di cui lamentarsi. Tuttavia, le critiche riguardano, a ragione, la commissione di prelievo di 7 euro e la commissione sui depositi effettuati con carta di credito.
Molti commenti confermano che Freedom24 funziona come previsto. I reclami reali da parte degli utenti sono estremamente rari.
Conclusione: esperienza molto positiva con Freedom24, con qualche piccola eccezione
Freedom24 è un broker online di successo internazionale che sta rivoluzionando anche il mercato tedesco grazie alla sua ampia offerta, ai prezzi convenienti e all’ottimo servizio clienti. Con oltre un milione di azioni negoziabili, ETF, derivati e simili, nonché 15 piazze di negoziazione disponibili, offre una gamma di prodotti davvero vastissima.
In particolare, l’accesso ai titoli statunitensi e ai prodotti provenienti dall’Asia e dagli ex Stati sovietici offre ampie possibilità. È uno dei pochi broker in Germania ad avere nel proprio portafoglio anche ETF provenienti dagli Stati Uniti.
In cambio dei numerosi vantaggi, gli investitori devono accettare alcuni piccoli svantaggi. Ad esempio, devi pagare una commissione di ben 7 € se desideri prelevare capitale dal tuo deposito. Anche il costo incredibile di 250 € per partecipare a un’assemblea generale è scandaloso.
Nel complesso, però, si tratta di un broker molto interessante con un’ampia scelta, che fa sembrare antiquati molti concorrenti in questa fascia di prezzo. Non c’è da stupirsi che la mia esperienza con Freedom24 sia stata finora assolutamente positiva.
Nota bene: ogni investimento comporta sempre il rischio di perdita di capitale. Le previsioni o l’andamento passato non sono garanzia né indicazione di risultati futuri. Effettua le tue ricerche o richiedi una consulenza finanziaria prima di effettuare qualsiasi investimento.
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