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¡Los 10 mejores ETFs de dividendos para una alta retribución!
Invertir en dividendos es la estrategia de inversión más antigua del mundo, y los ETF son una forma ideal de ponerla en práctica. Pero, ¿Qué ETF de dividendos tienen sentido? y en ¿Qué productos ofrecen elevadas distribuciones a largo plazo y en qué debe fijarse a la hora de elegir?. Hechar un vistazo a mis diez ETF de dividendos favoritos te dará las respuestas.
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- Para encontrar buenos ETF con distribuciones, debes fijarte también en el volumen, los costes y la diferencia de seguimiento, además de la rentabilidad por dividendo
- El intervalo de distribución es menos importante, pero puede tener un efecto psicológico positivo
- Los ETF de bonos son una opción atractiva para obtener elevadas distribuciones en el entorno actual
Así funcionan los ETF de dividendos
Las empresas de éxito pueden permitirse entregar parte de sus beneficios a sus inversores. Este tipo de pagos de dividendos lleva complaciendo a los inversores desde hace unos 1.000 años, ¡incluso antes de que existieran las bolsas de valores accesibles al público! Son, por tanto, la estrategia financiera más antigua del mundo.
El concepto básico no ha cambiado hasta hoy: Si dispones de capital, adquieres una participación en una empresa que ofrece un alto pago (= dividendo) a través de acciones. El dividendo está vinculado al número de acciones que posees. Cuantas más acciones poseas, más participación en los beneficios recibirás.
Los ETF han hecho que este método sea aún más sencillo y práctico en los últimos años. Los fondos cotizados contienen acciones de decenas o incluso centenares de empresas. Esta «cesta de acciones» se compila automáticamente según reglas definidas (índices).
En el caso de los ETF de dividendos, se trata de empresas con la correspondiente distribución de beneficios. Si inviertes en un fondo de este tipo, recibes acciones de todas las empresas que contiene… ¡y sus dividendos!
De este modo, puedes invertir en una cartera ampliamente diversificada sin grandes esfuerzos y protegerte así de apuestas arriesgadas en empresas individuales. ¡Porque un dividendo nunca está garantizado! Si no hay beneficios, las empresas pueden renunciar al pago o reducir su importe.
Sin embargo, esto no es un problema con un ETF de dividendos, ya que dichas empresas solo representan una pequeña proporción y simplemente se eliminan. Aunque es posible que se produzcan caídas de precios e incluso una pérdida total del ETF, se consideran inversiones bastante seguras debido a su amplia diversificación, lo que los convierte en una clase de activos ideal para obtener ingresos pasivos, constituir un patrimonio a largo plazo o realizar un plan de pensiones con ETF.
93/100
Puntos
Hasta 20 acciones gratuitas (01.07.-31.12.2024)
15 centros de negociación, más de 1.500 ETF, más de 40.000 acciones
Mediana de 79 euros - 529 euros de las acciones gratuitas (01.07.-31.12.2024)
AL PROVEEDOR*
Caso especial de los ETF de renta fija
En mi lista de los mejores ETF de dividendos, encontrarás una serie de valores que contienen bonos en lugar de acciones. Estrictamente hablando, no encajan en la lista, ya que pagan intereses en lugar de dividendos. Sin embargo, el resultado es el mismo en última instancia: recibes pagos regulares cuando inviertes.
Con los bonos, los inversores ponen dinero a disposición de un Estado o una empresa (lo prestan, como su nombre indica). A cambio, reciben un interés regular, que se fija cuando se emite inicialmente el bono y permanece invariable durante toda su vigencia. Al final del plazo, los inversores recuperan su capital, siempre que todo vaya bien.
Lo especial de ellos: A diferencia de la mayoría de los demás préstamos, estos bonos también se pueden comprar o vender en bolsa. Su precio sube y baja en función de diversos factores. Hay dos puntos especialmente importantes:
- ¿Cuál es el rendimiento de la empresa/gobierno emisor de los bonos? Los problemas y las malas previsiones hacen que un bono sea poco atractivo porque, en el peor de los casos, ¡podría quebrar y el reembolso no podría realizarse!
- ¿Cuáles son los tipos de interés directores actuales? Los tipos de interés de los bonos se fijan al principio del plazo basándose en el entorno actual de los tipos de interés y permanecen invariables hasta su amortización. Si los tipos de interés clave bajan, aumenta el atractivo de los bonos, ya que siguen ofreciendo el antiguo tipo de interés más alto. Si, por el contrario, el tipo básico sube, los bonos son menos atractivos, ya que siguen ofreciendo el tipo de interés más bajo.
Por supuesto, también puedes invertir directamente en bonos sin utilizar un ETF. Sin embargo, ¡los fondos cotizados ofrecen varias ventajas! En primer lugar, no es necesario el importe mínimo, a menudo elevado, que exigen los bonos. En su lugar, puedes poner en marcha un plan de ahorro ETF o una inversión puntual con tu corredor de bolsa por cualquier importe. Incluso las cantidades más pequeñas son posibles.
Es más, no tienes que poner todos los huevos en la misma cesta cuando optas por un fondo. Es mucho más fácil crear una cartera bien mezclada con ETFs y minimizar así tu riesgo que con bonos individuales.
Los 10 mejores ETF con distribuciones elevadas
Una estrategia de dividendos basada en ETFs es extremadamente efectiva y ha demostrado su eficacia miles de veces. Sin embargo, esto no significa que debas comprar cualquier fondo y esperar a tener éxito. No todas las ofertas son sensatas y lucrativas. Por ello, he clasificado a los posibles candidatos en función de tres criterios importantes:
- Rendimiento de los dividendos. Por supuesto, el principal objetivo de un ETF de dividendos es generar una alta rentabilidad. Pero hay que tener en cuenta algunas cosas. En primer lugar, debes ser consciente de que el importe del pago no lo es todo. Aunque hay empresas que pagan porcentajes elevados, a veces incluso de dos dígitos, esas grandes cantidades son una señal de alarma que puede indicar graves deficiencias.
Esto me lleva al segundo punto: ninguna retribución, por elevada que sea, puede compensar la pérdida de precio sufrida por una empresa en tendencia bajista. La rentabilidad del ETF se compone siempre de ambos valores. Lo ideal es una rentabilidad por dividendo elevada pero no excesiva y una evolución positiva de la cotización. Por lo tanto, para mi lista de los 10 mejores he utilizado valores que han ofrecido una buena retribución en los últimos 12 meses y cuyo precio no se encuentra en una tendencia a la baja.
- Volumen mínimo. Los fondos cotizados son emitidos por instituciones financieras que obtienen beneficios de las comisiones. Como estos costes son bastante bajos, se necesitan muchos inversores para que el negocio merezca la pena. Sin embargo, si un fondo no atrae suficiente capital a largo plazo, existe el riesgo de cierre. Para evitar esos molestos contratiempos, solo he incluido en mi lista ETF con al menos 100 millones de euros en activos gestionados.
- Costes y seguimiento. El ratio de gastos totales (TER) describe las comisiones que tienes que pagar como inversor. Pueden ser algo más elevadas en algunos productos, por lo que deben incluirse en la valoración.
También he especificado la “Diferencia de seguimiento” (TD). Muestra en qué medida un fondo sigue al índice subyacente. Cuanto peor sea este valor, más tendrá que gastar en un ETF.
Basándome en estos tres criterios, he reunido lo que considero los mejores ETF de dividendos para ti. Entre ellos están:
ETF SPDR Bloomberg US TIPS
El SPDR Bloomberg US TIPS ETF es un ETF de deuda pública estadounidense con un “vínculo de inflación” especial. Esto protege a los inversores en caso de aumento de la inflación y da nombre al producto: “Treasury Inflation Protected Securities”, o TIPS para abreviar.
Esto también hace que este fondo sea interesante para los inversores a largo plazo que deseen aplicar un plan de ahorro ETF a su antojo. A diferencia de otros ETF de renta fija, no hay que preocuparse por los periodos de inflación elevada.
La forma en que funciona es, por lo demás, la típica de los bonos: Si los tipos de interés clave bajan, como ocurre actualmente, los bonos con un tipo de interés más alto y antiguo se vuelven de repente mucho más atractivos. Su precio aumenta en consecuencia. Los inversores que sólo quieren invertir a corto y medio plazo también pueden beneficiarse de ello.
La rentabilidad por dividendo es actualmente sólida, del 4,01%. Al mismo tiempo, el fondo presenta una volatilidad muy baja. Por tanto, no cabe esperar ni grandes subidas de precios ni crisis dramáticas.
El SPDR Bloomberg US TIPS UCITS (azul) muestra baja volatilidad y pagos de dividendos fiables. En comparación, el S&P 500 (rojo) ofrece bastante más movimiento.
Con unos 280 millones de euros en activos gestionados, el tamaño es perfectamente adecuado. Los costes de sólo el 0,17% anual y una diferencia de seguimiento del 0,18 también resultan atractivos. En definitiva, se trata de un ETF de dividendos ideal para quienes no prefieran las montañas rusas y prefieran resultados fiables.
2º ETF: MSCI World Energy Sector
El sector energético es notoriamente volátil – ¡y el MSCI World Energy UCITS! Cualquiera que compró el ETF en marzo de 2020 ha visto un tremendo crecimiento de más del 150% en dos años. Eso convierte a este fondo en uno de los 10 mejores ETF de la historia. Por supuesto, antes hubo una enorme caída de precios, que muchos inversores también tuvieron que soportar.
En comparación, la rentabilidad por dividendo es de un escaso 3,3%, pero las a menudo considerables ganancias de la cotización, constituye un atractivo paquete global. Con unos costes de solo el 0,18% y una diferencia de seguimiento del 0,29, el fondo energético tiene un precio favorable.
Sin embargo, la agrupación es algo desfavorable: ¡las 10 mayores empresas constituyen el 59% de este ETF de dividendos! Si una de las empresas tuviera dificultades, el perjuicio para el fondo sería comparativamente grande. Sin embargo, si te interesa el sector de la energía, de todas formas debes ser muy reacio al riesgo.
Los precios de la energía parecen actualmente muy estables. En los últimos meses, el índice MSCI World Energy Sector ha mantenido en gran medida su rumbo a pesar de algunos altibajos. En este sector, sin embargo, todo puede cambiar prácticamente de la noche a la mañana, ¡tanto positiva como negativamente!
3er ETF: Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP
El siguiente ETF de dividendos de mi lista se basa en “Master Limited Partnerships” (MLP), un tipo especial de empresa de EE.UU. que ofrece enormes ventajas fiscales. A cambio, estas empresas tienen que pagar casi todos sus beneficios a los inversores. Por lo tanto, son similares a los fondos de inversión inmobiliaria que comparé en mi artículo “Los 10 mejores REIT”.
Las MLP son inversiones muy atractivas para cualquiera que busque un dividendo elevado. ¡El ETF “Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP” lo demuestra de forma impresionante! Agrupa MLP del sector energético y ofrece actualmente una rentabilidad por dividendo del 8,38%.
Las subidas del precio de las acciones también fueron impresionantes: ¡más del 15 % en los últimos doce meses! Sin embargo, una parte de estas ganancias se debe a los elevados costes (0,5%) y a la enorme diferencia de seguimiento (-1,55%).
El Invesco Morningstar US Energy Infrastructure ha podido brillar recientemente con un fuerte crecimiento de los precios en combinación con elevados dividendos.
La mayor desventaja, sin embargo, es la estructura de este producto: se trata de un ETF sintético. En lugar de adquirir realmente acciones de las empresas incluidas, el emisor Invesco se limita a prometer que reflejará los resultados y pagará dividendos. Para este proceso, se cobra una comisión de canje adicional del 0,75% anual, además de los demás costes.
No sólo dependes en gran medida de la empresa de inversión estadounidense, sino que además tienes que pagar unas comisiones considerables. Personalmente, por lo tanto, doy al Invesco Morningstar US Energy Infrasctructure MLP un amplio margen; sin embargo, debido a su alta rentabilidad por dividendos, no debería faltar en una lista de los mejores ETFs de dividendos.
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AL PROVEEDOR*
Top 10 Posiciones SPDR S&P US Dividend Aristocrats
Las empresas que han aumentado continuamente sus dividendos durante al menos 20 años reciben el título no oficial de “aristócratas de los dividendos”. Son un componente típico de las carteras de dividendos clásicas, ya que es muy probable que sigan ofreciendo buenos pagos en el futuro.
El SPDR S&P US Dividend Aristocrats contiene 133 de estas empresas estadounidenses. Se trata principalmente de empresas muy estables y consolidadas. La rentabilidad por dividendo es muy baja, del 1,93%. En la práctica, el sólido crecimiento del precio de las acciones debería ser mucho más atractivo.
Una atractiva tasa de crecimiento del 25 % en doce meses puede compensar el bajo dividendo, inferior al 2 %.
Los inversores también compran este ETF de dividendos por su seguridad y fiabilidad percibidas: el tamaño del fondo, de más de 3.600 millones de euros, es una clara prueba de su popularidad. Los costes del 0,35% anual y una buena diferencia de seguimiento de +0,09 también hablan a favor de este fondo.
Fidelity Global Quality Income ETF
El Fidelity Global Quality Income es muy similar al Dividend Aristocrat ETF de SPDR, ya que también invierte en empresas de dividendos de alta calidad. Solo los criterios de selección son ligeramente diferentes en este caso.
A pesar de la alta calidad de las 226 empresas incluidas, no se puede esperar demasiado en términos de pagos: solo el 2,17% anual está disponible aquí. Mucho más interesantes son las enormes revalorizaciones de las acciones, de más del 25 % en los últimos doce meses.
El Fidelity Global Quality Income UCITS se ha comportado especialmente bien en los últimos doce meses gracias al fuerte crecimiento de las cotizaciones.
El ratio total de gastos es de un aceptable 0,4% y la diferencia de seguimiento es muy buena, del -0,06%. Otro aspecto positivo es el hecho de que las diez mayores posiciones de este ETF de dividendos solo representan en torno al 26% del valor. Por lo tanto, el riesgo de agrupación es relativamente bajo.
ETF iShares European Property Yield
Los fondos de inversión inmobiliaria (REIT) son conocidos por sus elevadas rentabilidades por dividendo, a menudo de dos dígitos. La razón es una característica especial de este tipo de empresas: disfrutan de enormes ventajas fiscales, pero a cambio deben distribuir al menos el 90 % de sus beneficios a los inversores.
Un ETF de REIT parece una forma sensata de beneficiarse de varias empresas de este tipo al mismo tiempo. En el caso del iShares European Property Yield, sin embargo, esto sólo tiene un éxito moderado. La rentabilidad por dividendos sigue siendo bastante modesta, del 2,65 %. Recientemente, sin embargo, se han registrado fuertes subidas de precios de más del 37 % anual.
El iShares European Property Yield ofrece un dividendo poco espectacular del 2,65%. Sin embargo, el crecimiento de los precios en los últimos doce meses ha sido más que convincente.
Las empresas incluidas proceden de Europa continental, con una clara orientación hacia Alemania y España. Vonovia representa más del 16% de todo el ETF de dividendos, ¡una gran concentración que podría pasar factura rápidamente en caso de crisis y problemas!
Son aceptables unos costes del 0,4 % y una diferencia de seguimiento del -0,19 %. En conjunto, el iShares European Property Yield sigue siendo, por tanto, de especial interés para los inversores que deseen invertir en el sector inmobiliario.
7º ETF: Asia Property Yield
Si no le gustan los inmuebles europeos o simplemente busca una mayor rentabilidad por dividendo, el iShares Asia Property Yield UCITS podría ser adecuado para tí. Aquí inviertes en empresas inmobiliarias y REIT de Asia y Australia, y no deberías esperar grandes ganancias de precio, pero el dividendo actual del 3,77 % es bastante cómodo.
No hay que esperar mucho crecimiento de precios con el iShares Asia Propert Yield, pero el dividendo del 3,77% es muy atractivo.
Sin embargo, con unos costes del 0,59 % y una diferencia de seguimiento del -0,46 %, aquí tendrá que rascarse un poco más los bolsillos. El fondo ofrece una buena diversificación en cuanto a las empresas que contiene, ya que la primera posición solo representa el 9 % de las inversiones.
Estamos peor situados geográficamente: Casi la mitad de las empresas proceden de Japón, lo que significa que con una inversión te haces muy dependiente de la economía japonesa. Sin embargo, el ETF Asia Property Yielt es una buena opción para los inversores que buscan una buena rentabilidad por dividendos y quieren añadir inversiones de Asia a su cartera.
Las 10 mejores posiciones de iShares Asia Pacific Dividend
Nos quedamos en Asia y echamos un vistazo al ETF iShares Asia Pacific Dividend. Contiene los mayores pagadores de dividendos de Asia y Oceanía. Encontrará principalmente empresas de Australia (43 %), Hong Kong (31 %) y Singapur (18 %). La Zona Económica Especial de Hong Kong da acceso a acciones chinas, que no están incluidas directamente.
Este ETF de dividendos ha mostrado un rendimiento muy sólido recientemente, tanto en términos de distribuciones como de subidas de precios. Ha subido más del 25 % en los últimos doce meses y no tiene nada que envidiar a los fondos occidentales. A esto hay que añadir un abultado reparto de dividendos del 5,21 %.
iShares Asia Pacific Dividend – Desglose por región
Con un ratio de gastos totales del 0,59% y una diferencia de seguimiento del -0,88%, aquí tendrás que hacer frente a unos gastos ligeramente superiores. En el pasado, sin embargo, esto ha merecido mucho la pena.
9º ETF: Invesco FTSE EM High Dividend Low Volatility
La alta volatilidad, es decir, las fuertes fluctuaciones de los precios, son el enemigo de los inversores en dividendos: pueden acabar en cuestión de segundos con los ingresos por dividendos que se han ahorrado con tanto esfuerzo debido a las caídas de los precios. El Invesco FTSE EM High Dividend Low Volatility ETF tiene precisamente esto en cuenta.
Incluye 175 empresas que pagan dividendos de economías emergentes como China, Brasil y Taiwán. Todas las empresas se caracterizan también por una volatilidad especialmente baja, lo que significa que no siguen las fluctuaciones de precios típicas de los mercados, o sólo de forma muy limitada.
Como era de esperar, las ganancias de precio son, por tanto, menos pronunciadas que con otros productos de inversión. Al mismo tiempo, sin embargo, este ETF de dividendos también sufre menos en tiempos de crisis. A ello se añade una distribución muy atractiva, ¡actualmente del 5,22% anual!
El Invesco FTSE EM High Dividend Low Volatility ETF ofrece algo más de estabilidad que otros productos.
Los costes totales del 0,49% son buenos, pero están lastrados por una elevada diferencia de seguimiento del -1,65%. Aquí no hay amontonamiento de empresas individuales, ya que la mayor participación es sólo del 3,37%. Así que si te interesan las acciones de los mercados emergentes y buscas dividendos elevados, éste podría ser el lugar adecuado para ti.
xTrackers High Yield Corporate Bond
No siempre tienen que ser bonos del Estado. También puedes poner tu capital a disposición de empresas y obtener a cambio elevados tipos de interés. El ETF xTrackers High Yield Corporate Bond combina bonos corporativos especialmente grandes y líquidos en un solo fondo. Se trata principalmente de productos de Italia, Francia, EE.UU. y Alemania.
La retribución es de un impresionante 5,41 % y el precio ha mostrado un sólido incremento en los últimos doce meses. En tiempos de crisis, sin embargo, hay que esperar pérdidas masivas, ya que muchas de las empresas incluidas representan un riesgo importante, ¡y por eso pagan tipos de interés tan altos!
El ETF xTrackers High Yield Corporate Bond muestra un buen rendimiento y sólidos dividendos del 5,4% anual.
Como ocurre con todos los bonos, aquí también te beneficias de la actual caída de los tipos de interés directores. Los bonos corporativos contenidos en este ETF siguen teniendo el antiguo tipo de interés más alto. Por lo tanto, resultan aún más atractivos con cada bajada de los tipos de interés, lo que puede dar lugar a importantes subidas de precios. Por lo tanto, ¡ahora es el momento ideal para un ETF de dividendos de este tipo!
El hecho de que el xTrackers High Yield Corporate Bond sea un ETF con un dividendo mensual también es especialmente interesante. Esto significa que tú recibes una doceava parte de la distribución cada mes. Desde un punto de vista financiero, esto no importa realmente, ya que tu rentabilidad por dividendo sigue siendo la misma. Sin embargo, es un gran beneficio psicológico ver un pago cada cuatro semanas y ¡te motiva a seguir ahorrando!
93/100
Puntos
Hasta 20 acciones gratuitas (01.07.-31.12.2024)
15 centros de negociación, más de 1.500 ETF, más de 40.000 acciones
Mediana de 79 euros - 529 euros de las acciones gratuitas (01.07.-31.12.2024)
AL PROVEEDOR*
Conclusión: ¡Hay algo para todos los gustos con los ETF de dividendos!
Un ETF de dividendos combina dos conceptos ingeniosos: El reparto de beneficios de las empresas y una inversión sencilla y amplia a través de fondos cotizados. La selección de este tipo de ETF con distribuciones es enorme, por lo que podrá encontrar el fondo adecuado para casi cualquier estrategia.
Los pagos regulares son muy cómodos y pueden proporcionar ingresos adicionales o acelerar tu acumulación de riqueza. Sin embargo, no pongas todos los huevos en la misma cesta y asegúrate de estar bien diversificado. En mi lista de los mejores ETF de dividendos, por ejemplo, encontrarás valores de Asia, Norteamérica y Europa.
También te recomiendo una mezcla de ETF de bonos. En sentido estricto, estos fondos pagan intereses, no dividendos, pero el resultado final es el mismo: Ingresos pasivos mediante retribuciones recurrentes.
Pero ¡nunca te dejes deslumbrar por dividendos muy altos! Las pérdidas de precio pueden acabar con tu rentabilidad en muy poco tiempo. Por eso es importante asegurarse de que todos los ETF de dividendos son a prueba de crisis y ofrecen oportunidades de crecimiento a largo plazo.
FAQ – Preguntas frecuentes
Sobre nuestro autor
Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.
Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.
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