Sono i neo-broker più economici sul mercato tedesco e pagano anche gli interessi sul tuo capitale, ma chi è meglio? Scalable Capital vs Trade Republic è la domanda che molti investitori si pongono! Abbiamo analizzato da vicino i due provider più popolari e ne abbiamo confrontato le funzioni, i costi e i servizi. Abbiamo anche […]
ETF Europa: come trarre profitto dal mercato europeo
La maggior parte dei risparmiatori sa che le azioni sono la forma di investimento più redditizia. Tuttavia, sono scoraggiati dal gran numero di società quotate in borsa in Europa e nel mondo. Una buona forma di investimento è quella di investire in un ETF Europa. In questo articolo puoi scoprire i pro e i contro degli ETF Europa.
Aspetti rilevanti:
- Un portafoglio di ETF dovrebbe essere ampiamente diversificato per ridurre i rischi.
- Gli Stati Uniti sono fortemente rappresentati nei portafogli globali tradizionali con una quota di circa un terzo.
- Questi 6 indici sono disponibili per aumentare la quota europea del tuo portafoglio. Un indice è particolarmente adatto
Vantaggi degli ETF
I fondi indicizzati, o fondi negoziati in borsa (ETF), replicano un indice azionario come il DAX. Si tratta di una forma di investimento passivo e si differenzia dai fondi a gestione attiva. I fondi a gestione attiva sono gestiti da un gestore che prende decisioni sull’acquisto di determinate azioni. Gli studi dimostrano che solo il 10% dei gestori di fondi internazionali ottiene un risultato migliore rispetto al classico e noto indice azionario mondiale MSCI World.
Gli ETF sono molto più economici degli investimenti in fondi gestiti. Non è necessario prendere decisioni di investimento su azioni specifiche, poiché l’ETF segue un indice specifico. Investire in ETF non richiede molto tempo e non è complicato.
98/100
Punti
1.300 ETF adatti ai piani di risparmio
controllata dalla BaFin
Interessi del 4% per i nuovi clienti
AL FORNITORE*
Perché la diversificazione è fondamentale per il tuo portafoglio di ETF
Un portafoglio di ETF ben diversificato gioca un ruolo fondamentale nel raggiungimento dei tuoi obiettivi di investimento a lungo termine. La diversificazione si riferisce all’allocazione del tuo capitale investito tra diverse classi di attività, regioni, settori e asset per distribuire il rischio e minimizzare le potenziali perdite.
Distribuendo il tuo denaro su un ampio paniere di attività, puoi minimizzare l’impatto degli eventi negativi su singole società o settori. Ad esempio, se una società del tuo portafoglio fa notizia o un settore attraversa una fase di debolezza, le perdite possono essere compensate dagli sviluppi positivi di altre aree.
Gli ETF offrono un’opportunità ideale di diversificazione in quanto seguono un intero indice e quindi coprono un’ampia gamma di società e settori. Puoi trovare i migliori ETF specializzati in diversi mercati come Europa, Stati Uniti, mercati emergenti, settori o temi specifici. In questo modo puoi accedere a un gran numero di azioni senza dover selezionare ogni singola società.
Un altro vantaggio della diversificazione è che riduce il rischio di perdite causate dalle fluttuazioni dei prezzi sui mercati. Distribuendo il tuo capitale su diverse classi di attività, che possono avere performance diverse, puoi ridurre la volatilità complessiva del tuo portafoglio. Questo può essere particolarmente importante se stai perseguendo una strategia di investimento a lungo termine e vuoi proteggerti dalle forti fluttuazioni dei prezzi.
Tuttavia, è importante notare che la diversificazione non è una garanzia di profitto e non può proteggerti da tutti i rischi. Gli sviluppi del mercato possono essere imprevedibili e non esiste un metodo per eliminare completamente il rischio di perdita.
Prima di diversificare il tuo portafoglio di ETF, è consigliabile considerare i tuoi obiettivi di investimento individuali, il tuo orizzonte temporale e la tua tolleranza al rischio. Un’attenta pianificazione e una regolare revisione del tuo portafoglio sono fondamentali per garantire che sia in linea con i tuoi obiettivi finanziari e che ti sostenga nel percorso di investimento di successo.
Perché investire in Europa?
La base di un portafoglio ben assortito è costituita da un conto di deposito a tempo determinato, un conto call money e, ad esempio, un ETF azionario su indici ampiamente diversificati. Un esempio classico è l’indice azionario globale MSCI World. Questo contiene un totale di oltre 1.500 azioni di 23 paesi diversi.
La maggior parte degli ETF globali tradizionali presenta un’ampia percentuale di società americane. In caso di problemi economici negli Stati Uniti, ciò si ripercuote su tutti gli investitori. Un’ampia diversificazione è importante per ridurre il rischio e assorbire le fluttuazioni del portafoglio.
Esempio:
L’indice FTSE All-World sostiene di coprire il 90-95% della capitalizzazione di mercato. Se si osserva più da vicino la distribuzione, si può notare che gli Stati Uniti sono rappresentati con circa il 59%, mentre l’Europa rappresenta il 17%. Nella primavera del 2021, la quota americana dell’indice MSCI World era pari al 67%, ovvero quasi due terzi.
Il motivo della forte ponderazione degli Stati Uniti negli indici risiede nei criteri di compilazione degli indici stessi. L’MSCI World, ad esempio, si basa inizialmente sulla capitalizzazione di mercato. La capitalizzazione di mercato di una società corrisponde all’attuale valore di mercato di tutte le azioni che possono essere scambiate in borsa.
È bene sapere che:
Per un portafoglio globale che sia il più possibile neutrale rispetto ai mercati, la ponderazione in base alla capitalizzazione di mercato è generalmente un’opzione ragionevole. Tuttavia, la diversità del portafoglio ne risente con una quota superiore ai due terzi. Un ETF europeo è quindi un buon modo per aumentare la quota europea del portafoglio.
Quali sono gli indici europei?
I fornitori compilano tutti gli indici in base alla capitalizzazione di mercato delle azioni delle società. Maggiore è il valore di un’azienda, maggiore è la sua ponderazione nell’indice. Esistono sei indici famosi in Europa, tre dei quali includono solo società della zona euro. Gli altri tre includono anche altri paesi europei, come la Svizzera.
La diversità degli indici consente agli investitori di perseguire diverse strategie d’investimento e di organizzare i loro portafogli in base ai loro obiettivi d’investimento individuali.
Stoxx Europe 50
L’indice Stoxx Europe 50 comprende le 50 maggiori società europee e rappresenta un totale di 17 paesi. Le aziende del Regno Unito dominano con una quota di circa il 27,6%, seguite dalla Svizzera con il 21,6% e dalla Francia con il 19,6%. Questo indice offre una concentrazione sulle aziende più grandi e consolidate d’Europa.
Stoxx Europe 600
A differenza dello Stoxx Europe 50, l’indice Stoxx Europe 600 contiene ben 600 società provenienti dagli stessi 17 paesi. Le grandi, medie e piccole imprese sono tutte rappresentate in questo indice ampiamente diversificato. Le ponderazioni maggiori sono nel Regno Unito con il 24,5%, in Francia con il 17,3% e in Svizzera con il 15,1%. Grazie all’elevato numero di società, questo indice offre una copertura più completa del mercato europeo.
Euro Stoxx
L’indice Euro Stoxx include solo società dell’Eurozona, ovvero dei paesi che utilizzano l’euro come valuta ufficiale. Attualmente, 300 società di 11 paesi sono rappresentate in questo indice. Le posizioni maggiori sono detenute dalla Francia con il 33,8%, dalla Germania con il 28,3% e dai Paesi Bassi con l’11,2%. L’indice Euro Stoxx consente di concentrarsi in modo specifico sullo sviluppo economico dell’Eurozona.
Euro Stoxx 50
Simile all’Euro Stoxx, l’indice Euro Stoxx 50 si concentra sulle società della zona euro. Tuttavia, è composto da un numero limitato di 50 società provenienti da 11 paesi. Le ponderazioni maggiori sono quelle della Francia con il 38,8%, della Germania con il 31,7%, dei Paesi Bassi con l’11,2% e della Spagna con il 9,5%.
Grazie alle sue dimensioni limitate e al fatto che comprende le maggiori società della zona euro, l’Euro Stoxx 50 è l’indice europeo più riconosciuto.
MSCI Europe
L’indice MSCI Europe è un sottoindice dell’MSCI World e comprende le azioni di società di grandi e medie dimensioni di 15 paesi europei inclusi nell’MSCI World. Anche questo indice si basa sulla capitalizzazione di mercato e contiene il più grande 85% di tutte le azioni di ogni paese.
L’MSCI Europe include anche paesi al di fuori dell’eurozona, come il Regno Unito, la Svizzera e la Norvegia. Il Regno Unito è il paese più rappresentato con una quota del 24,4%. L’indice comprende un totale di 438 società di 15 paesi europei. Questo indice offre una diversificazione geografica più ampia e consente agli investitori di trarre vantaggio dalle società dei paesi al di fuori dell’eurozona.
MSCI EMU
L’indice MSCI EMU si concentra sulle società dell’eurozona e comprende un totale di 244 tra le maggiori società di 10 paesi dell’eurozona. Questo indice rappresenta principalmente le società di medie e grandi dimensioni che svolgono un ruolo significativo nell’economia dell’eurozona.
Francia, Germania e Paesi Bassi sono tra i maggiori rappresentanti dell’indice MSCI EMU. La Francia detiene la quota maggiore con il 35,1%, seguita dalla Germania con il 26,9% e dai Paesi Bassi con il 13,5%. Questi paesi svolgono un ruolo importante nell’economia europea e sono determinanti per la stabilità e la crescita dell’eurozona.
| Indice | Numero di aziende incluse | Numero di paesi rappresentati | Performance annualizzata (2016-2021) | Volatilità annualizzata (2016-2021) |
|---|---|---|---|---|
| Euro Stoxx 50 | 50 | 8 | 9,3 % | 19,2 % |
| MSCI Europe | 434 | 15 | 4,67 % | 14,2 % |
| Stoxx Europe 50 | 50 | 9 | 7,5 % | 16,5 % |
| Stoxx Europe 600 | 600 | 17 | 8,6 % | 16,8 % |
L’Euro Stoxx 50 viene spesso scelto per il suo alto profilo. Se si confrontano i diversi indici, l’Euro Stoxx 50 attira in particolare l’attenzione per il suo rendimento relativamente elevato. Tuttavia, se guardi alla volatilità, noterai anche uno svantaggio: questo indice è soggetto a maggiori fluttuazioni.
Rispetto all’Euro Stoxx 50, lo Stoxx Europe 600 ha una performance leggermente inferiore e una volatilità più bassa. Se si osserva più da vicino l’indice, si possono riconoscere ulteriori vantaggi: Lo Stoxx Europe 600 contiene 600 società di 17 paesi, mentre l’Euro Stoxx 50 ne contiene solo 50. Con lo Stoxx Europe 600, quindi, hai anche una maggiore diversificazione.
È bene sapere che:
Questo indice sarebbe quindi adatto per dare al portafoglio un orientamento più europeo e ridurre un po’ la quota americana. Le posizioni più importanti nello Stoxx Europe 600 sono Nestlé con circa il 2,97%, ASML con il 2,36%, Roche con l’1,98%, seguite da Novartis, LVMH, Unilever e SAP.
98/100
Punti
1.300 ETF adatti ai piani di risparmio
controllata dalla BaFin
Interessi del 4% per i nuovi clienti
AL FORNITORE*
ETF Europa – Come potrebbe essere il tuo nuovo portafoglio mondiale
Il classico portafoglio globale comprende paesi industrializzati e paesi emergenti al fine di diversificare il più possibile. Una divisione popolare tra gli investitori passivi si basa sul principio “70:30”: il 70% viene investito nei paesi industrializzati e il 30% nei mercati emergenti.
Se la quota americana nel tuo portafoglio è ormai troppo alta e decidi di investire in un altro ETF, la percentuale di distribuzione del tuo investimento deve cambiare. Poiché la quota americana nell’ETF dei paesi industrializzati è elevata, questa parte deve essere ridotta.
Vale la pena di conoscerlo:
Un’allocazione “50:30:20” potrebbe essere adatta a questo scopo, ad esempio. In futuro, il 50% dei tuoi investimenti sarà effettuato nei paesi industrializzati, il 30% nei mercati emergenti e il 20% nel nuovo ETF Europa.
Gli ETF Europa come elemento costitutivo di un portafoglio bilanciato
Conclusione: l’ETF Europa è un’aggiunta sensata al portafoglio
Un portafoglio titoli dovrebbe avere diverse componenti di base: Fondi azionari che generano rendimenti a lungo termine e investimenti sicuri con elevata disponibilità che riducono al minimo il rischio. Un altro aspetto importante nell’ambito della sicurezza è la diversificazione quando si costruisce un portafoglio di ETF.
Questa ampia diversificazione ha il vantaggio generale di livellare le fluttuazioni e quindi di ridurre il rischio dell’investimento. Nei portafogli globali tradizionali, invece, la quota americana è molto elevata e ciò riduce la diversità del portafoglio.
Gli ETF su indici orientati all’Europa sono un modo per ridurre un po’ la quota americana. Il più noto è l’Euro Stoxx 50, che è anche il motivo per cui viene spesso scelto. Sebbene offra le prestazioni più elevate in confronto, non è particolarmente diversificato ed è soggetto a un’elevata volatilità.
Lo Stoxx Europe 600, invece, ha una performance leggermente inferiore, ma ha una base molto più ampia e non subisce grandi fluttuazioni. Questo ETF è adatto per ampliare la parte europea del tuo portafoglio.
95/100
Punti
Applicazione molto buona
Azioni e piani di risparmio a partire da 1€
3,75% di interessi sul conto di compensazione
AL FORNITORE*
FAQ – Domande frequenti sugli ETF Europa
Il nostro autore
Aleks Bleck è il volto di Northern Finance e già all'età di 18 anni era azionista, prestatore e investitore di ETF. La sua attenzione si concentra sui prestiti P2P e sugli ETF passivi. Aleks ha fondato Northern Finance nel 2017 mentre studiava economia aziendale a Lüneburg.
Ha creato il canale YouTube parallelamente al suo lavoro principale nell'investment e corporate banking prima di concentrarsi finalmente su Northern Finance a tempo pieno.
Perdita totale dell’ETF – Perdi tutto il tuo patrimonio con gli ETF?
Immagina di investire tutti i tuoi soldi per molti anni e di risparmiare per raggiungere un obiettivo specifico. All’improvviso, il tuo portafoglio va in rosso e perdi tutto il tuo patrimonio. Questo è uno scenario che i principianti del mercato azionario temono particolarmente. Ma è possibile se investi in ETF? In questo articolo scoprirai quali […]
Forse hai sentito o letto la famosa frase di Warren Buffett: “Se non trovi un modo per fare soldi mentre dormi, lavorerai fino alla morte”. Il suo significato è che dobbiamo risparmiare, investire e creare flussi di reddito che generino denaro senza lavorare attivamente per ottenerlo. Questo garantisce libertà finanziaria, stabilità e sicurezza nella tua […]