Los 10 mejores ETF para el plan de ahorro (Trade Republic / iShares)
El popular bróker Trade Republic pone a tu disposición más de 2000 ETF, ¡por lo que puede resultar difícil elegir! El producto adecuado puede ofrecerte intereses atractivos y una buena protección gracias a la diversificación, mientras que otras inversiones pueden resultar decepcionantes o incluso acabar en pérdidas.
¡Motivo suficiente para echar un vistazo a los mejores ETF de Trade Republic! He elaborado mi lista de los 10 mejores para 2025.
Lo más importante en pocas palabras:
- A pesar de sus numerosas ventajas, el éxito no está garantizado. Por lo tanto, debes elegir los productos adecuados.
- Te muestro los indicadores y aspectos más importantes con los que puedes identificar buenos ETF en Trade Republic.
- Además, te presento mi lista de los 10 mejores ETF que puedes comprar en Trade Republik con un plan de ahorro o directamente.
Así se encuentran buenos ETF en Trade Republic
Si este tema es completamente nuevo para ti, primero deberías echar un vistazo a mi guía completa sobre los ETF. ¡Allí aprenderás todos los conceptos básicos sobre los fondos cotizados en bolsa!
¿Qué fondo cotizado en bolsa (ETF) es rentable y cuál registrará pérdidas en 2025? Encontrar la respuesta adecuada a esta pregunta no es tarea fácil, pero es extremadamente importante para nuestro éxito en los mercados bursátiles. Porque los ETF tienen ventajas y desventajas, ¡y las ganancias no están garantizadas en absoluto! Por supuesto, esto se aplica a todos los ETF, independientemente del bróker correspondiente.
Para tu búsqueda de ETF, mi lista de los mejores ETF en Trade Republic es un punto de partida ideal. La gran variedad de opciones disponibles puede dificultar la búsqueda de la inversión adecuada.
¡Los paquetes de acciones son extremadamente flexibles! Hay fondos para la creación de patrimonio a largo plazo o para el trading a corto plazo, enormes ETF mundiales o pequeños fondos nicho, productos con efecto palanca, ETF que apuestan contra un índice y mucho más. Por lo tanto, no existe una única estrategia de inversión en ETF que satisfaga a todos los inversores.
Si has encontrado un producto interesante, te recomendamos que eches un vistazo a los criterios más importantes y compruebes si se ajustan a tu estrategia de inversión.
Estas características deben coincidir con tus objetivos y posibilidades:
- Riesgo: Toda inversión en bolsa conlleva el riesgo de no obtener los beneficios esperados o incluso de sufrir pérdidas. En teoría, es posible incluso la pérdida total de un ETF, aunque es extremadamente improbable. A menudo (¡pero no siempre!), un mayor riesgo conlleva mayores posibilidades de obtener beneficios. Un buen ETF debe ofrecerte la relación adecuada entre riesgo y rentabilidad potencial.
- Volatilidad: A menudo se equipara el riesgo con las fluctuaciones de los precios, pero esto no es correcto. La volatilidad describe la intensidad con la que los precios de un activo suben y bajan; el riesgo, por el contrario, es la probabilidad de que no se alcance el rendimiento esperado del ETF. Si tienes los nervios débiles y tiendes a vender en pánico, el mejor ETF para ti es uno que fluctúe poco (= baja volatilidad).
- Criterios ESG: si te preocupa el medio ambiente, tus semejantes y la gestión ética de las empresas, deberías apostar por un fondo ESG. La abreviatura significa «Environmental, Social and Governance», es decir, medio ambiente, sociedad y gobernanza.
- Distribución o reinversión: Ciertas sociedades anónimas distribuyen sus beneficios entre los inversores en forma de dividendos. Si estas empresas forman parte de un fondo cotizado en bolsa, hay dos posibilidades: los pagos se distribuyen entre los inversores del ETF (distribución) o se reinvierten automáticamente en el fondo (reinversión/ahorro). Que un ETF sea de capitalización o de distribución depende de tus preferencias.
Además, hay factores que desempeñan un papel importante en todos los fondos cotizados en bolsa, independientemente de tu estrategia personal:
- Volumen mínimo: un buen ETF debería gestionar un patrimonio mínimo de 100 millones de euros. Con importes más pequeños, existe el riesgo de que el operador cierre el fondo, ya que no le resulta rentable. En este caso, recuperarías tu dinero, pero si el precio está en ese momento a la baja, sufrirías una pérdida por la «venta forzosa». Sin embargo, no siempre se da el caso de que un mayor volumen del fondo se traduzca en mayores rendimientos.
- Costes: todos los fondos cotizados en bolsa (ETF) tienen costes anuales, pero, en comparación entre ETF y fondos, estos son considerablemente inferiores a los de otros productos. En el mejor de los casos, estos gastos se compensan con las ganancias obtenidas. No obstante, es importante prestar atención a que las comisiones sean bajas para no poner en peligro tu rendimiento.
- Método de réplica: el gestor de un fondo puede comprar realmente las acciones que contiene (lo que se denomina «réplica física» o «réplica completa») o simplemente asegurarse los derechos sobre ellas (lo que se denomina «réplica sintética»). La mayoría de los inversores prefieren la primera opción, ya que es más sencilla y segura. Sin embargo, en algunos productos no es posible evitar la réplica sintética. Asegúrate de que el método de réplica se adapta a tu nivel de experiencia.
Para obtener más consejos y trucos sobre cómo invertir con éxito, te recomiendo que eches un vistazo a mi guía «ETF para principiantes».
Mi lista de los 10 mejores para 2025: los mejores ETF en Trade Republic
La siguiente lista es una recopilación de los que, en mi opinión, son actualmente los mejores ETF que puedes encontrar en Trade Republic. Es el resultado de pruebas intensivas y de mis décadas de experiencia personal. Sin embargo, se trata siempre de una selección muy subjetiva que no debes seguir ciegamente. Solo tú puedes tomar la decisión final que mejor se adapte a tu estrategia.
¡Atención! ¡Esta lista no constituye un asesoramiento de inversión! Solo te presento algunos títulos que considero atractivos según mis criterios personales. Por lo tanto, antes de comprar, debes examinar detenidamente todos los productos enumerados y/o consultar a un asesor de inversión profesional.
Todos los ETF se basan en un índice: una lista publicada y actualizada por proveedores de servicios financieros como MSCI, Financial Times Stock Exchange (FTSE) o S&P Global Ratings. Los diferentes gestores de fondos utilizan los mismos índices, por lo que casi siempre hay varios productos entre los que elegir.
Si deseas invertir en el popular índice MSCI World, tienes a tu disposición ETF de proveedores como Vanguard, iShares, Amundi, Xtrackers y muchos más. Todos ellos presentan pequeñas diferencias en cuanto a costes, método de réplica, tamaño del fondo, etc., por lo que tienes una buena selección. Sería imposible presentar todas las variantes, por lo que en mi lista de óptimos ETF en Trade Republik solo incluyo un ETF como ejemplo para cada índice.
Por cierto: mi lista de buenos ETF en Trade Republic no es una clasificación, es decir, el número 1 no es mejor que el número 2, 3, 5 o 10.
Productos del índice All Country World
| Nombre | iShares MSCI All Country World UCITS |
| ISIN | IE00B6R52259 |
| Volumen | 16 mil millones de euros |
| Ratio de gastos totales (TER) | 0,2 % |
Comenzamos nuestra lista de los mejores ETF en Trade Republic con una de las clases más populares: los productos All Country World. Como ejemplo, utilizo el iShares MSCI All Country World, ya que es especialmente grande y conocido. Sin embargo, las ofertas de Amundi, Xtrackers y otros proveedores funcionan igual, solo el Total Expense Ratio puede variar.
Todos ellos se basan en el índice MSCI All Country World Index y contienen alrededor de 1600 acciones de todo el mundo. Su amplia distribución se considera especialmente segura y garantiza altos rendimientos. Lamentablemente, existe una fuerte concentración en acciones estadounidenses: los títulos de Estados Unidos representan alrededor del 57 %. Como consecuencia, con un fondo ACWI siempre estarás muy dependiente de la economía estadounidense.
MSCI World
| Nombre | iShares Core MSCI World |
| ISIN | IE00B4L5Y983 |
| Volumen | 90.000 millones de euros |
| Ratio de gastos totales (TER) | 0,2 % |
Las inversiones en mercados emergentes han perdido popularidad. Ni los ETF de mercados emergentes ni la clásica cartera 70-30 (70 % países industrializados, 30 % países emergentes) han logrado convencer del todo últimamente. Los países industrializados parecen actualmente mucho más atractivos, lo que podría explicar la increíble popularidad del iShares Core MSCI World.
El peso pesado absoluto (volumen: ¡más de 90 000 millones de euros!) incluye grandes y medianas empresas cotizadas de 23 países industrializados. Con 1600 títulos incluidos, con este fondo inviertes de forma muy diversificada, pero también debes aceptar una concentración regional: ¡casi dos tercios de las empresas incluidas proceden de Estados Unidos!
Con sus costes favorables del 0,2 %, su sólida diversificación y su atractivo rendimiento, el Core MSCI World se ha ganado el corazón y las carteras de los inversores. Tampoco es la primera vez que lo presento: ya figuraba en mi lista de ETF de Trade Republic para un plan de ahorro a largo plazo.
MSCI Emerging Markets
| Nombre | iShares Core MSCI Emerging Markets |
| ISIN | IE00BKM4GZ66 |
| Volumen | 20.000 millones de euros |
| Ratio de gastos totales (TER) | 0,18 % |
Ya lo he mencionado: los productos de mercados emergentes no lo han tenido fácil en los últimos años. Sin embargo, no pueden faltar en la lista de los mejores ETF de Trade Republic. Aunque no pueden competir con los productos centrados en Estados Unidos, ocupan un nicho importante y atractivo.
Los fondos como el gigantesco iShares Core MSCI Emerging Markets, con un volumen de más de 20 000 millones de euros, tienen vida propia. Reaccionan de forma diferente a las fases de auge, las crisis y las caídas que los ETF de los países industrializados más grandes. Esto los convierte en una interesante adición a tu cartera.
Y sus ganancias no son nada decepcionantes: los rendimientos de dos dígitos no son infrecuentes en el iShares Core MSCI Emerging Markets, lo que alegra a los inversores. Esto es posible gracias a la buena diversificación, con alrededor del 20 % de acciones chinas, indias y taiwanesas.
Global Clean Energy
| Nombre | iShares Global Clean Energy UCITS |
| ISIN | IE00B1XNHC34 |
| Volumen | 1,9 millones de euros |
| Ratio de gastos totales (TER) | 0,65 % |
El Global Clean Energy es un índice de energías renovables que últimamente ha registrado pérdidas considerables y, además, es muy caro, con unos costes anuales de entre el 0,60 % y el 0,65 % (dependiendo del proveedor). Entonces, ¿por qué aparece en mi lista de buenos ETF en Trade Republic? Muy sencillo: ¡porque tiene un gran potencial!
La caída actual parece especialmente dramática, ya que en los años anteriores había ganado mucho valor (gracias a la pandemia de COVID, la guerra en Ucrania…). Además, el segundo mandato de Donald Trump, que no es precisamente un fanático de las energías renovables, no favorece actualmente al sector.
Sin embargo, estas caídas no alteran las perspectivas positivas para el futuro: a largo plazo, no parece haber alternativa a la energía limpia y a las 30 empresas que componen este ETF. Los inversores también parecen compartir esta opinión, ya que han invertido la considerable suma de 1900 millones de euros en el fondo. No obstante, en comparación con los ETF anteriores, hay que tener en cuenta los costes ligeramente más elevados.
Ten en cuenta que con este producto estás invirtiendo en un solo sector y asumiendo un riesgo considerable. Es posible que el fondo no alcance su potencial hasta dentro de varios años o, en el peor de los casos, que nunca lo alcance. No obstante, sigo considerándolo un buen ETF con excelentes perspectivas de futuro.
MSCI World SRI
| Nombre | iShares MSCI World SRI UCITS |
| ISIN | IE00BYX2JD69 |
| Volumen | 7,8 millones de euros |
| Ratio de gastos totales (TER) | 0,20 % |
La sostenibilidad es un tema delicado en el ámbito de las inversiones: en un primer momento, no tiene un efecto positivo demostrable sobre la rentabilidad media. Sin embargo, cada vez son más los inversores que apuestan por productos de inversión respetuosos con el medio ambiente y sociales para limitar el daño que causan sus inversiones.
Tú debes decidir por ti mismo si esto supone una diferencia real o si solo se trata de «greenwashing», como afirman algunos expertos. Si deseas invertir de forma sostenible, el MSCI World SRI podría ser adecuado para ti. Este índice filtra el popular MSCI World según los estándares ESG.
De las 1600 empresas del índice mundial, quedan unas 400 posiciones. La decisión entre el MSCI World normal y la variante SRI tiene poca influencia en tu rendimiento total. Sin embargo, podría ayudarte a dormir más tranquilo y contribuir a un cambio positivo a largo plazo.
En comparación con el MSCI World SRI (azul) y el MSCI World (rojo), apenas se aprecian diferencias. Por lo tanto, la pregunta clave aquí es ¿Cuánta importancia le das personalmente al tema de la sostenibilidad?
Nasdaq 100
| Nombre | Amundi Nasdaq-100 II UCITS |
| ISIN | LU1829221024 |
| Volumen | 4 mil millones de euros |
| Ratio de gastos totales (TER) | 0,22 % |
El Nasdaq 100 es un índice bursátil que agrupa a las 100 empresas más grandes que cotizan en la bolsa estadounidense Nasdaq. Sin embargo, no incluye empresas financieras. Los inversores adoran este índice por su alta rentabilidad, pero, en caso de caída, ¡las pérdidas también son considerables!
Como siempre, si quieres invertir en el Nasdaq 100, tienes varios ETF interesantes entre los que elegir. El fondo de Amundi que presentamos aquí es algo más barato que sus competidores, pero, lamentablemente, utiliza una réplica sintética. También hay disponibles variantes con réplica completa, así como formas de distribución y capitalización, lo que garantiza una gran flexibilidad.
S&P 500
| Nombre | Vanguard S&P 500 UCITS |
| ISIN | IE00BFMXXD54 |
| Volumen | 18 mil millones de euros |
| Ratio de gastos totales (TER) | 0,07 % |
El S&P 500 es probablemente el índice bursátil más conocido del mundo. Incluye las 500 mayores empresas cotizadas de USA, entre las que se encuentran pesos pesados como Apple, Nvidia, Amazon o Microsoft. Invertir en este índice a través de un ETF es enormemente lucrativo. Otros inversores también lo ven así: ¡el fondo más grande (del emisor iShares) tiene un volumen de más de 100 000 millones de euros!
Sin embargo, para añadir un poco más de variedad a mi lista de los mejores ETF en Trade Republic, te presento el Vanguard S&P 500 UCITS. ¡Con más de 18 000 millones de euros, sigue siendo extremadamente grande! Como todos los fondos S&P 500, también destaca por sus costes muy bajos, de solo el 0,07 %.
Con comisiones tan bajas y un enorme potencial de ganancias, no es de extrañar que el índice S&P 500 sea uno de los productos de inversión más populares.
STOXX Global Select Dividend
| Nombre | iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS |
| ISIN | DE000A0F5UH1 |
| Volumen | 2,6 mil millones de euros |
| Ratio de gastos totales (TER) | 0,46 % |
Recibir pagos de dividendos regulares es muy agradable para los inversores y puede motivarte a seguir aumentando tu patrimonio. El STOXX Global Select Dividend es un índice ideal para acumular este tipo de pagos. Incluye las 100 empresas cotizadas de Europa, Norteamérica y Asia con mayor rentabilidad por dividendo.
Actualmente, puedes contar con dividendos del 4,8 % anual. Por supuesto, las ganancias por cotización son algo menores, pero siguen siendo muy atractivas: puedes esperar ganancias de dos dígitos. A cambio, tendrás que pagar algo más en comisiones, un 0,46 % anual.
Sin embargo, estos gastos se compensan con creces con los dividendos. Si sigues una estrategia de dividendos o simplemente buscas un flujo de caja adicional, este es el lugar adecuado: para los cazadores de dividendos, el STOXX Global Select Dividend es uno de los mejores ETF de Trade Republic.
MSCI World Small Cap
| Nombre | iShares MSCI World Small Cap UCITS |
| ISIN | IE00BF4RFH31 |
| Volumen | 4,8 mil millones de euros |
| Ratio de gastos totales (TER) | 0,35 % |
No todos los inversores quieren ahorrar durante décadas: algunos fondos cotizados en bolsa también son adecuados para estrategias a corto y medio plazo, ¡e incluso para el trading activo! Quienes desean obtener beneficios más rápidamente suelen apostar por productos de inversión con mayor volatilidad. Estas fluctuaciones facilitan la obtención de una rentabilidad positiva.
El MSCI World Small Cap podría ser un buen ETF para los inversores que buscan un horizonte temporal de varios meses a varios años. Esto se debe a que fluctúa mucho más que otros productos. Esto se debe a su composición: ofrece acceso a las pequeñas empresas (por capitalización bursátil) de los países industrializados.
¡Incluye la increíble cifra de 3300 títulos! Esto lo convierte, con diferencia, en el producto más completo de mi lista de los mejores ETF en Trade Republic. La diversificación entre las distintas empresas es excelente, ya que ninguna acción representa más del 0,25 % del fondo.
Lamentablemente, existe una fuerte concentración en USA: más del 58 % de las empresas proceden de este país. Esto podría explicar el aumento de la volatilidad. No obstante, los ETF de pequeña capitalización siguen siendo una clase de activos interesante que puede resultar muy rentable.
MSCI Europe
| Nombre | iShares Core MSCI Europe UCITS |
| ISIN | IE00B4K48X80 |
| Volumen | 8 mil millones de euros |
| Ratio de gastos totales (TER) | 0,12 % |
Si has invertido en uno o varios de los fondos de mi lista de los mejores ETF en Trade Republic, probablemente pronto te darás cuenta de que tienes demasiadas acciones estadounidenses en tu cartera. El índice MSCI Europe es ideal para equilibrar tu cartera. Incluye las 416 mayores empresas cotizadas de la Unión Europea y el Reino Unido.
Esto lo convierte en un atractivo contrapeso al S&P 500, el Nasdaq o el MSCI World. La rentabilidad también es notable: ¡en los últimos años se han registrado ganancias de dos dígitos con regularidad! A esto se suman los bajos costes, de solo el 0,12 %, y un gran volumen de 8000 millones de euros.
Conclusión: buenos ETF en Trade Republic para todo tipo de inversores.
Trade Republic no es en vano el neobroker más popular de Alemania. Mi lista de los mejores ETF te ayudará a orientarte en la amplia oferta de acciones y ETF.
Allí encontrarás primero los clásicos: con el MSCI ACWI como base, podrás invertir de forma diversificada en la economía mundial. El MSCI World, por su parte, se centra exclusivamente en los países industrializados, pero también tiene una amplia diversificación. En la variante «SRI», la inversión cumple además criterios sociales y ecológicos.
A través del S&P 500 y el Nasdaq 100, inviertes directamente en la economía estadounidense. Como alternativa, Trade Republic te ofrece el MSCI Europe, un ETF muy bueno que incluye empresas europeas que cotizan en bolsa. Un ETF de mercados emergentes, es decir, un fondo para acciones de países emergentes, también puede ser una interesante ampliación de tu cartera.
Más específico es un fondo basado en el índice Global Clean Energy. Con él, apostás por las energías renovables, pero es posible que tengas que esperar un poco más para obtener beneficios. El MSCI World Small Cap (pequeñas empresas de todo el mundo) y el STOXX Global Select Dividend (ETF centrado en dividendos) son también ofertas especiales que podrían encajar en tu estrategia personal.
Por supuesto, todos los ETF presentados en Trade Republic están disponibles mediante compra directa sin comisiones a través de un plan de ahorro. En mi artículo «Trade Republic: ¿costes ocultos?» te explico cómo funciona, cómo gana dinero el bróker y dónde tendrás que pagar.
FAQ – Preguntas frecuentes
