eToro vs. Trade Republic: Comparación entre los gigantes del broker

Modelos de negocio diferentes, pero un éxito enorme: eToro y Trade Republic entusiasman a millones de usuarios con precios económicos y extras interesantes. Pero, ¿Qué es mejor, eToro o Trade Republic? ¡Mi comparación entre ambos brókers te lo muestra!

Resumen de eToro vs. Trade Republic

¿Quieres comprar ETF o acciones, o invertir tu dinero en criptomonedas? ¡Entonces tienes a tu disposición una amplia selección de posibles brókers! En Europa, por ejemplo, hay proveedores como Freedom24, Flatex y Scalable Capital.

Sin embargo, las mayores historias de éxito las han escrito otros dos brókers:

eToro es un proveedor israelí con sucursales en Europa, Reino Unido, Australia y USA.

• Desde su lanzamiento en 2007, ha conseguido atraer a más de 4 millones de europeos y más de 38 millones de clientes en todo el mundo.
• Se hizo famoso sobre todo por el «social trading»: los usuarios pueden consultar las carteras de otros inversores y expertos de éxito y replicarlas por su cuenta.
• Los servicios de corretaje se añadieron más tarde, pero se ampliaron rápidamente y, desde entonces, constituyen la actividad principal.
• Hoy en día, eToro es un grupo internacional con más de 1700 empleados y una facturación anual que recientemente ha alcanzado casi los mil millones de dólares estadounidenses.

Trader Republic, con sede en Berlín, es probablemente el bróker más exitoso de Alemania.

• Fundada en 2015, actualmente atiende a más de 8 millones de clientes en Europa (5,3 millones de ellos en Alemania).
• La oferta incluye principalmente la negociación bursátil sencilla y económica.
• En 2025 se añadieron los servicios bancarios. Trade Republic es hoy un banco regulado y ofrece cuentas gratuitas.
• Con un precio de solo 1 €, el negocio alcanzó rápidamente un gran éxito. ¡Se registran hasta 100 000 nuevos clientes al mes!

Comparación entre eToro vs. Trade Republic

Ambos proveedores son muy populares e invierten enormes sumas en marketing. Sin embargo, no me dejo deslumbrar por eso y examino a fondo a las empresas. En mi comparación entre eToro vs. Trade Republic, descubrirás qué servicios, costes y problemas puedes esperar.

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Gestión de depósitos y otras comisiones

Un vistazo a mi comparativa de brókers muestra que hoy en día las comisiones bajas son casi una obviedad. ¡También eToro y Trade Republic no son una excepción!

• En general, se puede operar con ambos proveedores por 1 € o 1 $ (en eToro todos los precios se indican en dólares estadounidenses).
• En Trade Republic eso ya está incluido: No hay costes adicionales, recargos ni nada por el estilo. Siempre pagas un euro, sin excepción.
• Por su parte, eToro aplica comisiones diferentes para las criptomonedas (1 % del valor de la orden más un 1 % adicional si deseas convertir las criptomonedas a euros o dólares) y cobra 2 $ por operar con acciones en las bolsas de Dubai, Abu Dabi, Australia y Hong Kong.
• En eToro te esperan comisiones muy elevadas por cada ingreso y retirada: Los euros ingresados se convierten automáticamente a USD y, al retirarlos, vuelven a convertirse a euros. ¡Por ello se cobra una comisión del 1,5 % cada vez!
• La diferencia más importante: ¡En eToro puedes operar con ETF de forma totalmente gratuita! Sí, has leído bien: no pagas ni un céntimo por las transacciones con fondos cotizados en bolsa.

Comercio de acciones

Con más de 10 000 acciones, Trade Republic deja atrás a su competidor eToro. Sin embargo, para los aficionados a los planes de ahorro, el bróker israelí podría seguir mereciendo la pena, ya que las 6000 acciones disponibles también están disponibles como plan de ahorro.

Las 20 plataformas de negociación disponibles en eToro también son atractivas. ¡En Trade Republic solo hay una bolsa disponible! Esto puede dar lugar a un Spread ligeramente peor y, por lo tanto, a costes más elevados en operaciones de mayor volumen.

ETF

Con aproximadamente cuatro veces más ETF, Trade Republic parece ser la mejor opción si deseas comprar un ETF o crear un plan de ahorro. Sin embargo, en eToro, el trading es gratuito, mientras que en Trade Republic se aplican costes de 1 €.

Sin embargo, esta comisión se puede evitar fácilmente si realizas la compra como plan de ahorro. Tanto eToro como Trade Republic ofrecen planes de ahorro gratuitos. Por lo tanto, las diferencias en los costes son insignificantes, pero la mayor selección es un argumento claro a favor de TR.

Criptodivisas

Al operar con criptomonedas se observan diferencias significativas: En eToro puedes transferir tus monedas a un monedero real. De este modo, pasan a ser de tu propiedad y puedes enviarlas, recibirlas o utilizarlas para staking.

Trade Republic, por el contrario, almacena tus criptoactivos en un proveedor externo y solo te permite operar a través de TR. eToro también supera con creces a Trade Republic en cuanto a selección: Actualmente hay 130 frente a 52.

Sin embargo, si inviertes grandes cantidades de Bitcoin y otras criptomonedas, Trade Republic puede merecer la pena: aquí las comisiones son de solo 1 €, mientras que la competencia cobra porcentajes.

Interés

Trade Republic fue uno de los primeros proveedores en ofrecer intereses sobre el capital no invertido. Desde entonces, muchos brókers han seguido su ejemplo. Hoy en día, también puedes encontrar atractivas ofertas de intereses en Scalable Capital o Freedom24.

En la comparación entre eToro y Trade Republic, el primer bróker parece llevar la delantera con un 4,3 % en dólares estadounidenses. ¡Pero esta impresión es muy engañosa!

• Si ingresas o retiras euros en eToro, se aplicará siempre una comisión por conversión del 1,5 %.
• Por lo tanto, debes tener en cuenta un coste total del 3 % (1,5 % por el ingreso y 1,5 % por el pago).
• Además, existe un riesgo cambiario: el dólar estadounidense ha perdido más del 10 % de su valor frente al euro en la primera mitad de 2025. Tu inversión en eToro también se podrá ver afectada.

En comparación, Trade Republic «solo» ofrece el tipo de interés básico europeo actual; sin embargo, dado que no se cobran comisiones ni recargos y tampoco existe riesgo cambiario, ¡es claramente la mejor oferta!

Informe fiscal, aplicación y otros extras

Tanto eToro como Trade Republic ofrecen una aplicación de gran calidad. Además, te permiten crear un informe fiscal con solo unos clics. Trade Republic se encarga automáticamente de pagar los impuestos a la Agencia Tributaria. No obstante, en Trade Republic puedes crear una orden de exención para aprovechar tu deducción.

En eToro esto no es necesario, ya que se trata de un bróker extranjero. Al igual que con CapTrader, aquí debes declarar tus ganancias tú mismo en tu declaración de impuestos. Pasará mucho tiempo hasta que tengas que pagar realmente tus impuestos, tiempo durante el cual podrás utilizar tu capital y generar más ganancias.

eToro y Trade Republic tienen diferentes áreas de especialización. Por lo tanto, sus ofertas adicionales difieren considerablemente:

• eToro se centra en el copy trading y el social trading. La plataforma te permite copiar a traders exitosos e intercambiar opiniones con otros traders y debatir temas financieros. Esto facilita el acceso al mercado financiero y te ayuda a obtener mejores resultados.
• Trade Republic se ha convertido recientemente en un banco de pleno Lerecho y te ofrece una cuenta corrien ESte gratCON a. Aquí puedes enviar y recibir dinero, pagar facturas, retirar efectivo en cajeros automáticos y mucho más. De este modo, el bróker alemán se convierte en una solución integral para tus finanzas.

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Seguridad y riesgos

En la comparación entre eToro y Trade Republic, la seguridad juega un papel importante. ¡Porque eToro, en particular, tiene una reputación dudosa! Numerosos escándalos han acaparado los titulares negativos en los últimos años:

• El bróker ha cerrado o modificado varias veces las posiciones de sus usuarios de forma forzosa. Así, tras la invasión rusa de Ucrania, las acciones de la empresa rusa Magnit (cotización: 14,20 dólares) se vendieron de forma forzosa a un precio de 0,01 dólares de las carteras de los usuarios.
• eToro ha sido condenada en Italia a pagar una multa de 1,3 millones de euros por publicidad engañosa (costes ocultos).
• La empresa ofrecía sus servicios en EE. UU., India, Malasia y Filipinas, total o parcialmente, sin las licencias necesarias. Como consecuencia, el bróker tuvo que pagar multas millonarias y ha suspendido parcialmente sus servicios en esos países.

El hecho de que se trate de una empresa israelí cuyas sucursales europeas están reguladas en Chipre tampoco es precisamente ideal: aquí, la garantía de depósitos solo cubre hasta 20 000 €. Sin embargo, algunos fondos también se depositan en bancos asociados europeos y alemanes, donde estarían garantizados hasta 100 000 €.

Debido a la estructura poco clara, en caso de insolvencia, es dudoso que los usuarios puedan hacer valer sus derechos y, en caso afirmativo, cómo podrían hacerlo.

Sin embargo, el riesgo más urgente proviene del dólar estadounidense: todos los servicios de eToro se ofrecen en USD y tus euros se convierten directamente al realizar el depósito. Debido a la política actual de EE. UU., el dólar se ha encontrado últimamente en caída libre: ¡en la primera mitad de 2025 ha perdido más del 10 % frente al euro!

Estas pérdidas también afectan a los usuarios que invierten a través de la plataforma. Tienen que esperar a que se recupere el dólar o aceptar una pérdida considerable al realizar los pagos.

En comparación, los problemas de Trade Republic parecen mucho menores:

• TR suspendió temporalmente la cotización de las acciones durante el «Game Stop Short Squeeze». Esta intervención ilegal en el mercado financiero dio lugar a varias demandas contra el bróker.
• En 2024, el crecimiento extremo, con hasta 100 000 nuevas inscripciones, provocó problemas técnicos y de servicio. La enorme afluencia de clientes desbordó al bróker y las solicitudes de asistencia técnica quedaron sin respuesta durante semanas. Sin embargo, tras numerosas quejas, la empresa ha solucionado estos problemas desde hace tiempo.

Ayuda para decidir entre eToro vs. Trade Republic

La comparación entre eToro y Trade Republic revela enormes diferencias. Mi guía de decisión puede ayudarte a encontrar el proveedor adecuado:

• Si quieres invertir principalmente en acciones y ETF mediante compra directa: Los inversores que desean comprar acciones y ETF están mejor asesorados con Trade Republic. Aunque el trading gratuito de ETF en eToro es tentador, la oferta claramente es mejor, con mayor seguridad y los bajos costes de solo 1 € hablan claramente a favor de TR.
• Si te interesan sobre todo los planes de ahorro, eToro y Trade Republic están prácticamente a la par. eToro ofrece una mayor selección de planes de ahorro en acciones, pero muchos menos planes de ahorro en ETF. No obstante, yo me decantaría por Trade Republic por su mayor seguridad y confianza.
• ¿Buscas una cuenta bancaria adicional y te gustaría tener todos los servicios financieros en un solo lugar? ¡Trade Republic es el proveedor ideal para ti! Aquí obtienes una cuenta bancaria gratuita, dinero en efectivo y servicios de corretaje, todo en un solo lugar.
• ¿Te gustan las criptomonedas y quieres operar con ellas en grandes cantidades? ¡eToro es la mejor opción para ti! Este proveedor pone a tu disposición más de 130 monedas que puedes guardar en tu propio monedero. También es posible hacer staking.
• Si te interesa el copy trading y quieres intercambiar opiniones con otros operadores, eToro es también el bróker adecuado para ti. Puedes copiar las estrategias de otros operadores y participar en animados debates sobre temas financieros de actualidad.
• La seguridad es lo más importante para ti: Trade Republic es un bróker regulado en Alemania con una garantía de depósitos de hasta 100 000 €. eToro, por su parte, solo garantiza hasta 20 000 € y se ha visto sacudido por numerosos escándalos en el pasado.

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Conclusión: eToro vs. Trade Republic: El bróker alemán tiene una clara ventaja

La comparación entre eToro y Trade Republic muestra una imagen clara: Trade Republic es, con su buena selección, su imagen seria y su gama de productos bien pensada, mi claro ganador de la prueba. Me gusta especialmente:

• Comisiones: Sin costes ocultos, solo 1 € por orden, planes de ahorro gratuitos.
• Acciones: más de 10 000 títulos entre los que elegir, 2700 de ellos en planes de ahorro.
• ETF: Más de 2700 ETF, todos ellos disponibles como planes de ahorro.
• Intereses: Recibirás el tipo de interés básico europeo, actualmente del 2,00 % anual, sobre el capital no invertido.

Por su parte, eToro resulta atractivo para los operadores activos de criptomonedas, ya que ofrece más de 130 monedas que también puedes guardar en un monedero personal. El trading gratuito con ETF también es muy interesante. Gracias a la posibilidad de copiar operaciones, los principiantes pueden celebrar rápidamente sus primeros éxitos.

Sin embargo, los mayores problemas son el uso del dólar estadounidense y las preocupaciones en materia de seguridad. Todos los depósitos se realizan en USD y se convierten a euros en el momento del retiro. La comisión del 1,5 % que eToro cobra cada vez es descarada y destruye rápidamente tus ganancias. Además, la caída del dólar también afecta considerablemente a tu patrimonio.

Numerosos escándalos y una garantía de depósitos limitada también juegan en contra del proveedor israelí. TR, por el contrario, causa una buena impresión: licencia bancaria oficial, supervisión por parte de la BaFin y una garantía de depósitos de 100 000 € me dan una sensación de seguridad mucho mayor.

En la comparación entre eToro y Trade Republic, este último proveedor es claramente el ganador para mí. Puedes obtener más información sobre el bróker favorito de los alemanes en mis informes sobre mi opinión con Trade Republic, la garantía de depósitos de Trade Republic y los horarios de negociación de Trade Republic.

Así invierto en Trade Republic: mi opinión

Llevo casi 10 años utilizando Trade Republic y mi experiencia ha sido muy positiva. Tanto entonces como ahora, los principales argumentos a favor del bróker alemán son:

• Tarifas bajas: ¡1 € por orden fue revolucionario cuando se lanzó el neo-broker! Incluso hoy en día, este precio sigue siendo más que competitivo.
• Aplicación moderna: la aplicación es muy fácil de usar, pero ofrece todo lo necesario para operar con éxito.
• Sin costes ocultos: a diferencia de otros proveedores, los costes de Trade Republic son claros y transparentes. Solo 1 € en todo momento.
• Planes de ahorro desde 1 €: ¡Aquí puedo realizar planes de ahorro con cantidades mínimas! Una clara ventaja frente a la competencia, que a menudo establece un importe mínimo de hasta 50 €.
• Insatisfacción con el proveedor anterior: Antes de Trade Republic, era habitual operar con bancos locales. Era extremadamente caro, engorroso y lento.

95/100

Puntos

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Desde entonces, utilizo mi cuenta de Trade Republic para la creación clásica de patrimonio: acciones y ETF, que compro directamente y a través de un plan de ahorro. Mi cartera actual es la siguiente:

• Tamaño de la cartera: Mi cartera ha crecido hasta alcanzar unos 30 500 €.
• Estrategia: Opto por una estrategia clásica de «buy and hold» con valores de calidad, como acciones blue chip y ETF ampliamente diversificados.
• Inversiones: compras individuales mediante órdenes limitadas cuando veo buenas oportunidades y planes de ahorro mensuales en ETF y acciones seleccionadas.
• Plazo de mantenimiento: Medio a largo plazo, durante varios años, sin transacciones frecuentes ni cambios en los planes de ahorro.

Si te interesa saber qué activos componen mi cartera y qué títulos de valor he elegido, no dejes de echar un vistazo a mi cartera.

FAQ – Preguntas frecuentes sobre eToro vs. Trade Republic