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Fournisseurs d’ETF – Un aperçu en 2024
Les Exchange Traded Funds sont de plus en plus appréciés. Ils constituent une formidable opportunité pour les investisseurs particuliers de se bâtir un patrimoine à long terme et d’investir de manière relativement simple tout en limitant les coûts. Grâce à l’horizon de placement, les investisseurs profitent de l’effet des intérêts composés. Il est possible que tu te sois toi aussi fixé des objectifs financiers et que tu cherches le fonds qui te convient. Dans cet article, tu en apprendras plus sur les fournisseurs d’ETF les plus connus !
L’essentiel en bref :
- Les fournisseurs d’ETF se chargent de la composition et de la gestion de la classe d’actifs
- Dans ce contexte, il est important que tu te renseignes sur les différentes offres, car elles se différencient parfois fortement les unes des autres en termes de prix, de réputation et d’expérience.
- Ce sont les administrateurs les plus connus et les plus populaires en Europe.
Qu’est-ce qu’un fournisseur d’ETF ?
La faiblesse des taux d’intérêt a incité les investisseurs à se tourner vers des placements alternatifs pour obtenir des rendements intéressants. Les comptes d’épargne-logement et les comptes d’épargne au jour le jour, en particulier, ne permettent quasiment plus de générer des intérêts.
La situation est différente pour la classe d’actifs des actions. Celles-ci sont devenues de plus en plus prisées et continuent d’offrir des possibilités de constituer un patrimoine. Les Exchange Traded Funds offrent une manière simple d’investir dans des actions, qui présentent comparativement peu d’inconvénients pour les fonds ETF.
Les gestionnaires d’ETF s’occupent de la gestion de l’investissement financier et l’émettent. Le choix de la bonne société peut aussi jouer un rôle important pour toi : Les entreprises sont différentes en termes de prix, de réputation ou d’expérience.
- Les prestataires de services financiers fournissent des produits d’investissement aux investisseurs privés et institutionnels
- Ils se chargent de la composition des produits et de la gestion des fonds
Développement et diversité du marché des ETF : des opportunités pour les investisseurs
Les produits proposés peuvent également être très différents les uns des autres. Il vaut donc la peine de jeter un coup d’œil plus attentif sur les fournisseurs possibles pour trouver l’option idéale pour toi et tes objectifs d’investissement.
- La popularité croissante de cet actif entraîne une augmentation du nombre de fournisseurs d’Exchange Traded Funds.
- Les investisseurs peuvent bénéficier de cette concurrence en obtenant une meilleure offre et des conditions favorables.
- Certains fournisseurs d’ETF se sont particulièrement imposés en Europe et proposent une large gamme d’Exchange Traded Funds.
On s’attend à ce que l’offre de différents fournisseurs continue à croître, car la demande d’Exchange Traded Funds est forte. Les ETF thématiques, par exemple, qui se concentrent sur des idées innovantes, sont très populaires et constituent une possibilité si tu cherches un ETF à haut rendement.
En outre, les Exchange Traded Funds durables, par exemple, sont très demandés en ce moment. Les thèmes sociaux peuvent aussi faire en sorte que les fonds avec une orientation particulière soient plus demandés et que, par conséquent, davantage de gestionnaires s’intéressent à ces thèmes et élargissent leur propre gamme pour les investisseurs.
Attention !
Tu peux choisir plusieurs administrateurs pour ton portefeuille et les mélanger. Par exemple, tu peux choisir un ETF pour les pays industrialisés et les pays émergents de deux fournisseurs différents.
Si tu décides d’investir dans différents gestionnaires, cela peut augmenter ta diversification et donc la sécurité. Cependant, tu dois faire attention à ce que la composition des placements ne se chevauche pas fortement, car cela aurait l’effet inverse. Une comparaison des courtiers est, elle aussi, utile.
Les fournisseurs d’ETF suivants existent
Il existe de nombreux fournisseurs d’Exchange Traded Funds qui, en raison de leur grand nombre, ne peuvent pas tous être présentés. C’est pourquoi nous nous concentrons sur quelques-uns des plus connus et des plus populaires et te présentons un aperçu des entreprises concernées.
Tu trouveras plus d’informations sur les sites web officiels des gestionnaires concernés. Si tu t’intéresses davantage aux Exchange Traded Funds proposés, tu peux consulter les fiches d’information qui contiennent des détails précis sur chaque titre.
iShares
En termes d’actifs sous gestion, iShares de BlackRock est le plus grand gestionnaire d’actifs. L’entreprise propose de nombreuses classes d’actifs différentes, notamment des ETF :
- 184 ETF obligataires, dont 181 éligibles au plan d’épargne
- 316 ETF d’actions, dont 314 éligibles au plan d’épargne
- Au total, 520 Exchange Traded Funds, dont 515 éligibles au plan d’épargne
Si tu t’intéresses aux Exchange Traded Funds dans les domaines des métaux précieux, des matières premières et de l’immobilier, tu peux également trouver ton bonheur chez iShares. Les classes d’actifs d’iShares permettent aussi de constituer des portefeuilles mondiaux classiques qui se distinguent par leur grande diversification et qui conviennent aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs confirmés.
Bon à savoir :
Les banques et courtiers courants ont de nombreux produits iShares dans leur gamme de produits et les proposent à l’achat individuel ou sous forme de plan d’épargne automatisé. Certaines banques permettent d’épargner gratuitement sur ces produits.
La grande popularité du fournisseur va de pair avec un volume de fonds souvent plus important que celui de la concurrence. Les produits basés sur les indices MSCI World ou MSCI Emerging Markets sont particulièrement appréciés.
BlackRock a de nombreuses années d’expérience à son actif, la société ayant été fondée par Larry Fink en 1988. En 2009, BlackRock a ajouté des ETF à son programme. Le volume des investissements réalisés par le gestionnaire s’élève actuellement à environ 630 milliards d’euros.
98/100
Points
1 300 ETF adaptés aux plans d'épargne
contrôlé par BaFin
4% de zinzins pour les nouveaux clients
AU FOURNISSEUR*
Amundi
Ce gestionnaire est le plus important d’Europe. Les Exchange Traded Funds ont été introduits dès 2001, ce qui en fait l’un des premiers gestionnaires de ce type de placement. Amundi travaille constamment à l’élargissement de son offre, ce qui fait la popularité du fournisseur. Le gestionnaire peut aussi se démarquer par des prix attractifs. L’offre comprend par exemple :
- 106 ETF obligataires, dont 102 éligibles au plan d’épargne
- 322 ETF d’actions, dont 321 éligibles au plan d’épargne
- Au total 464 Exchange Traded Funds, dont 459 éligibles au plan d’épargne
De plus, tu trouveras des offres sur les Exchange Traded Funds dans les domaines des métaux précieux, des matières premières, de l’immobilier et du marché monétaire. Des variantes classiques sont proposées pour la constitution de portefeuilles mondiaux, mais aussi des ETF thématiques spéciaux. Avec un tel top ETF, les investisseurs expérimentés tentent d’augmenter leur rendement.
Le gestionnaire s’adresse aux investisseurs institutionnels et privés. Outre les fonds d’investissement, il propose des services administratifs, de conseil et de gestion de portefeuille.
Derrière l’entreprise se trouve le groupe bancaire français Crédit Agricole, dont le siège est à Paris. Le volume d’investissement d’Amundi s’élève à près de 200 milliards d’euros.
Vanguard
Changeons de perspective en passant de l’Europe à l’Amérique et au gestionnaire Vanguard. Celui-ci a été fondé par John Bogle en 1975. Il propose des fonds actifs et des fonds passifs, comme les ETF. Le gestionnaire se distingue historiquement, car il est responsable de l’accès des particuliers au premier fonds indiciel. L’offre comprend :
- 28 ETF obligataires, dont 27 éligibles au plan d’épargne
- 44 ETF d’actions, dont tous sont éligibles au plan d’épargne
- 72 Exchange Traded Funds au total, dont 71 éligibles au plan d’épargne
Comme tu peux le constater, l’offre de Vanguard est plus limitée que celle des autres gestionnaires présentés jusqu’à présent. Vanguard ne propose pas de fonds négociés en bourse dans d’autres domaines tels que les métaux précieux, les matières premières, les crypto-monnaies ou l’immobilier.
Malgré une offre plus restreinte, Vanguard est aujourd’hui l’un des plus grands fournisseurs d’ETF au monde. C’est justement pour les investisseurs qui souhaitent constituer un portefeuille mondial classique que l’offre plus restreinte est plutôt sans importance. Les actifs de Vanguard s’élèvent à 100 milliards d’euros.
Xtrackers
Le gestionnaire permet de négocier des Exchange Traded Funds et des Exchange Traded Commodities. La gamme de produits du fournisseur est large :
- 82 ETF obligataires, dont 79 éligibles au plan d’épargne
- 200 ETF d’actions, dont 193 éligibles au plan d’épargne
- 313 Exchange Traded Funds au total, dont 303 éligibles au plan d’épargne
Parallèlement aux actions et aux obligations, tu trouveras également chez Xtrackers des Exchange Traded Funds pour les métaux précieux, l’immobilier et les matières premières. L’offre large comprend la possibilité d’un portefeuille mondial ou d’une diversification supplémentaire grâce à des ETF thématiques dans d’autres secteurs.
Comment choisir un ETF adapté ?
En plus des quatre gestionnaires présentés, il existe de nombreuses autres options sérieuses et fiables. Il est important que tu trouves un Exchange Traded Fund adapté, derrière lequel se trouve l’indice qui t’intéresse. De plus, tu dois toujours tenir compte des frais courants afin de ne pas réduire ton rendement.
Souvent, tu trouveras rapidement une réponse à la question du gestionnaire approprié pour ton portefeuille si tu as répondu à d’autres questions concernant ta stratégie financière. Détermine d’abord ton objectif d’investissement :
- Dans quelle classe d’actifs souhaites-tu investir ?
- La thématique de la pérennité est-elle importante pour toi ?
- Tu veux un portefeuille global, le plus diversifié possible, pour renforcer la sécurité ? La perte totale d’un Exchange Traded Fund est quasiment impossible, mais il existe tout de même des moyens d’améliorer la sécurité !
- Quel est ton horizon d’investissement et quel est ton objectif d’épargne ?
Une fois que tu as répondu à cette question, tu peux choisir un ou plusieurs indices et réfléchir à la manière exacte dont tu veux construire ton portefeuille. Une option particulièrement appréciée est par exemple un portefeuille mondial composé d’un MSCI World et d’un Emerging Markets. Celui-ci est souvent épargné dans un rapport de 70:30.
Attention !
Si tu souhaites un portefeuille aussi simple que possible, tu peux déjà construire un portefeuille mondial avec un seul Exchange Traded Fund. L’indice MSCI All Country World est parfait pour ça. Il regroupe les pays industrialisés et les pays émergents du monde entier. Le très populaire FTSE All-World représente une alternative.
95/100
Points
Très bonne application
Actions et plans d'épargne à partir de 1 € seulement
3,75% d'intérêt sur le compte de compensation
AU FOURNISSEUR*
Conclusion : Choisir un fournisseur d’ETF et un Exchange Traded Fund
La popularité des Exchange Traded Funds a considérablement augmenté ces dernières années. De plus en plus de personnes cherchent à investir leur argent pour se constituer un patrimoine.
L’accent est mis en particulier sur les objectifs financiers à long terme, tels que subvenir aux besoins de sa propre famille, épargner pour la retraite ou se constituer un revenu passif. Ou tu cherches déjà un ETF pour les enfants afin de réaliser les futurs souhaits de ta descendance.
Pour atteindre ces objectifs, il est primordial de choisir un gestionnaire fiable dont l’offre correspond à tes priorités. Les aspects tels que le prix, la durée de l’expérience et la réputation doivent être pris en compte. Il est donc recommandé d’effectuer des recherches poussées.
Dans cet article, nous avons présenté à titre d’exemple les gestionnaires iShares, Amundi, Xtrackers et Vanguard. Tu as pu voir quels sont les points qui jouent un rôle dans le choix de ton futur gestionnaire.
Souvent, la réponse se trouve relativement vite si tu te penches d’abord intensivement sur le thème des indices et si tu fais une comparaison détaillée des coûts. Tu es en train de mettre en place une stratégie financière et tu cherches des Exchange Traded Funds adaptés ? Apprends en plus ici sur “Les 10 meilleurs ETF” et ” L’exonération partielle des ETF” !
FAQ
À propos de notre auteur
Aleks Bleck est le visage de Northern Finance et était déjà actionnaire, prêteur et investisseur en ETF à l'âge de 18 ans. Il se concentre sur les crédits P2P et les ETF passifs. Aleks a fondé Northern Finance en 2017 pendant ses études de gestion à Lunebourg.
Il a développé la chaîne YouTube parallèlement à son activité principale dans l'investment banking et le corporate banking, avant de se concentrer finalement à plein temps sur Northern Finance.
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