Les 40 meilleurs ETF iShares chez Trade Republic pour les investisseurs
Trade Republic propose aujourd’hui 400 plans d’épargne gratuits pour les ETF. Dans cet article, nous nous penchons sur les 10 % les plus intéressants pour investir à long terme.
Mais avant de commencer, il faut directement filtrer au début. Car il existe aussi des ETF qui ne sont pas conçus pour l’épargne à long terme. Donc, sur les 400 ETF de Trade Republic, nous ne retenons que ceux où l’on investit dans des actions. Tous les autres, ceux qui investissent dans les obligations, le marché monétaire, les matières premières et l’immobilier, dehors.
Même si chacun d’entre eux peut être un complément utile à votre portefeuille, ce n’est pas ce que nous voulons comparer ici. Cela nous amène à 227 ETF d’actions et nous nous intéressons de plus près aux 40 premiers.
Critères
Coûts
La première chose que j’ai définie, c’est que les frais doivent être inférieurs à 0,5 % par an. Cela signifie simplement qu’ils ne sont pas trop chers et qu’ils ne mangent pas tout le rendement. C’est une limite dure et ici, j’ai aussi autorisé des exceptions, car je pense que c’est tout simplement trop pour un ETF.
Actifs sous gestion
Venons-en aux actifs sous gestion. Pour moi, cela doit être au moins 250 millions d’euros ou 100 millions d’euros. C’est la limite inférieure absolue. Donc si un ETF gère moins de 100 millions d’euros, il est très probable qu’il ne soit pas rentable pour le fournisseur.
Et à partir d’une valeur de 250 millions, cela commence à valoir vraiment la peine. Et puis son fournisseur n’arrête pas non plus l’ETF, ce qui serait bien sûr fatal pour l’investissement à long terme, car il faudrait alors à nouveau tout restructurer et avoir beaucoup de travail dont on n’a tout simplement pas besoin.
ETF exotiques
Il y a des ETF qui se sont spécialisés, comme par exemple dans l’hydrogène, qui est un bon exemple d’un secteur qui connaît actuellement un nouvel essor. Mais j’ai laissé de côté ces ETF spécialisés, que ce soit dans les soins de santé, la numérisation ou l’hydrogène, car il peut s’agir de tendances pour lesquelles il faut investir non pas à long terme, mais à moyen terme et agir activement. Si les ETF que je viens de citer t’intéressent, tu peux aussi utiliser comme critère supplémentaire le tracking difference. J’ai expliqué de quoi il s’agit dans cette vidéo.
Les ETF gagnants et perdants
Je vais maintenant présenter un ETF qui n’a pas réussi. Puis le contre-exemple qui a réussi.
L‘ETF iShares Dow Jones Global Sustainability Screen a été retiré. Avec 277 millions d’euros, il est suffisamment grand, mais avec 0,6% de frais, il est trop cher pour un investissement à long terme. Il existe des options moins chères, même si l’on souhaite investir dans le développement durable. Cela ne doit pas nécessairement coûter beaucoup d’argent. Et c’est ce que prouve l’ETF suivant, dont la structure est d’ailleurs très similaire, y compris par les pays qu’il contient.
Il s’agit de l’iShares MSCI World SRI ETF, et SRI est ici le label de durabilité. Cet ETF gère plus d’un milliard, il est donc plus que suffisant et ne coûte que 0,2 % par an, soit seulement un tiers de l’ETF précédent. Il ne gère que des entreprises qui, par rapport à leurs concurrents de leur secteur, bénéficient d’une notation élevée en matière d’environnement, de responsabilité sociale et de gouvernance d’entreprise. Si la durabilité est un thème important pour vous, l’ETF est un bon candidat à un prix avantageux.
Passons au deuxième ETF qui n’a pas réussi à s’imposer, le iShares Automation & Robotics ETF. Avec 44 millions d’euros, il est nettement trop petit, c’est-à-dire nettement en dessous de la limite de 100 millions d’euros que nous nous sommes fixée comme critère. Il n’est donc pas rentable pour le fournisseur et présente donc un risque accru d’être fermé à l’avenir.
Avec un coût de 0,4 %, il est tout à fait correct. Mais c’est quand même un bon exemple de pari sectoriel qui peut aussi mal tourner. En d’autres termes, si ce secteur n’est pas rentable à long terme, c’est la catastrophe à long terme et il est vraiment plus facile d’accéder aux secteurs prometteurs.
L’un d’entre eux est l’iShares Nasdaq 100 ETF.
Celui-ci comprend les 100 meilleures valeurs technologiques américaines et est extrêmement grand avec ses cinq milliards d’euros. Avec seulement 0,33% de frais, il est également beaucoup moins cher que l’ETF mentionné ci-dessus et n’est pas exposé au risque de fermeture.
Cela vaut vraiment la peine pour le fournisseur. Personnellement, ce n’est pas mon choix d’ETF, car je n’épargne désormais que dans 2 ETF à long terme, plus d’informations dans cette vidéo. Néanmoins, cet ETF peut être un bon complément à son propre portefeuille.
Il faut toutefois garder à l’esprit que les valeurs ici ont extrêmement bien performé ces dernières années et que cela ne peut pas toujours continuer ainsi. Des corrections sévères peuvent aussi intervenir dans un avenir proche.
Après ce bon ETF, examinons un autre ETF qui ne l’est pas, à savoir l’iShares Dividend DAX ETF.
Celui-ci a simplement sélectionné, parmi la très petite sélection de 30 titres du DAX, les 15 meilleurs entre guillemets ou les 15 titres offrant le meilleur rendement sur dividendes et demande en contrepartie un taux incroyablement élevé de 0,31% par an.
Il gère 460 millions d’euros, ce qui est vraiment très remarquable pour un rendement quasi nul.
Honnêtement, on a donc ici le choix, qui n’est même pas particulièrement compliqué à faire soi-même. Pour cela, tu regardes quel est le rendement du dividende et tu achètes la meilleure moitié.
À la place, on peut prendre un autre ETF qui est présent dans le monde entier, pas seulement en Allemagne. Il est certes un peu plus cher, mais il est plus diversifié et reste en dessous de notre limite de 0,5 % de frais par an. C’est avec 100 entreprises du iShares STOXX Global Select Dividend 100.
Et celui-ci a pris les rendements de dividendes les plus élevés des entreprises d’Europe, d’Amérique et d’Asie et les a intégrés dans son indice.
Les 100 premières entreprises en font partie. L’Allemagne ne représente qu’à peine six pour cent, mais l’Amérique n’est pas extrêmement surpondérée, avec 23 pour cent. Je considère qu’une approche purement allemande est une négligence grossière. C’est pourquoi je pense qu’il s’agit d’une véritable alternative, même si l’Allemagne est nettement moins représentée ici. Se contenter d’investir dans des entreprises allemandes est trop réducteur. Ici, on obtient un rendement du dividende de 5 pour cent, ce qui est très élevé.
Venons-en au iShares Global Clean Energy ETF. C’est certainement l’un des plus gros ETF d’iShares. Il gère plus d’un milliard d’euros de capital, ce qui est vraiment énorme.
Mais si nous regardons comment cet ETF est structuré, nous voyons à peine 30 titres et une très mauvaise performance. Cet ETF n’a jamais vraiment réussi à se remettre de la crise financière de 2008-2009 et les investisseurs doivent encore aujourd’hui faire face à une perte de 70 % alors qu’ils sont investis depuis plus de 13 ans.
L’ETF suivant est l’un des plus populaires. Il s’agit du iShares Core Euro STOXX50 ETF.
Quatre milliards d’euros sont gérés ici, ce qui est encore plus important que le dernier dont nous avons parlé. Et cela avec seulement 0,1 % de frais. Cela ressemble à un ETF, où l’on se dit qu’il faut investir.
Les deux critères, volume et coûts, sont plus que remplis. En réalité, il n’y a que 50 titres. Il faut en être conscient lorsqu’on investit ici.
Un autre ETF construit sur le même principe est l’iShares STOXX Europe 600. Et comme son nom l’indique, l’ETF compte 600 positions. Soit 12 fois plus d’entreprises que pour l’ETF que nous venons de citer. Le montant de la gestion est logiquement beaucoup plus élevé, avec 5,7 milliards d’euros. Les frais sont de 0,2 pour cent, ce qui est correct, mais plus cher que le précédent.
Garantie de change
Et maintenant, nous arrivons à une autre catégorie d’ETF, dont il existe un grand nombre, mais que j’ai également exclue. Il s’agit des ETF couverts contre le risque de change. Il y a par exemple l’ETF de iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF, qui a couvert l’euro, c’est-à-dire qu’il est couvert.
A mon avis, on n’a vraiment pas besoin de cela, car les risques de change sont très faibles dans les placements à long terme, du moins si l’on regarde les plus grandes monnaies mondiales. Et l’euro, notre monnaie nationale, est justement l’une des plus grandes du monde.
Il faut plutôt réfléchir aux régions que l’on préfère et où l’on investit, et à la performance des actions qui y sont actives. Mais la monnaie est vraiment l’un des points sur lesquels il faut très peu s’interroger. C’est une déclaration assez bruyante et générale, ce que je ne fais pas habituellement, mais de nombreuses études me donnent raison dans cette opinion. La fondation allemande de test de qualité l’a d’ailleurs souligné dans cet article. Il y est dit très clairement que :
La monnaie est un risque très faible et qu’il n’est pas nécessaire de s’en préoccuper.
Ce sont encore des coûts supplémentaires dont on n’a pas besoin à long terme quand on investit de l’argent. Et en conséquence, nous laissons tomber tout cela, même dans la sélection des 40 meilleurs ETF que j’ai ici. J’ai présenté ici quelques ETF que je trouve très bons ou des alternatives aux mauvais ETF que j’ai explicitement omis. Et voici encore une fois un aperçu de tous les ETF que je considère comme bons pour un investissement à long terme.
Mon top 40 des ETF chez Trade Republic :
iShares Core S&P 500
iShares MSCI World
iShares Core MSCI EM
iShares Core FTSE 100
iShares Core MSCI Europe
iShares STOXX Europe 600
iShares Edge MSCI World minimum volatility
iShares Core MSCI USA SRI
iShares Nasdaq 100
iShares MSCI Europe SRI
iShares Core MSCI Pacific Ex-Japan
iShares Euro STOXX
iShares MDAX
iShares STOXX Global Select Dividend 100
iShares Edge World Quality Factor
iShares MSCI World Small Cap
iShares MSCI China A
iShares Edge MSCI Europe Value Factor
iShares TecDAX
iShares MSCI Japan
iShares MSCI ACWI
iShares MSCI North America
iShares Edge MSCI USA Value Factor
iShares MSCI EMU ESG
iShares MSCI USA ESG
iShares Core FTSE 100
iShares S&P Small Cap 600
iShares MSCI EM SRI (/ESG)
iShares MSCI Canada
iShares Edge MSCI EM minimum volatility
iShares MSCI USA Small Cap
iShares MSCI Korea
iShares Euro STOXX Small
iShares Europe ESG
iShares MSCI Australia
iShares Nikkei 225
iShares MSCI EMU Mid Cap
iShares MSCI Japan ESG
Comme toujours, il ne s’agit pas d’un conseil en investissement. Je ne peux pas te recommander d’investir dans ces ETF. Ce n’est que mon avis personnel. C’est à toi de décider si cela te convient ou non. J’espère que tu as apprécié ce coup d’œil sur les meilleurs ETF de Trade Republic.
