Les 40 meilleurs ETF iShares chez Trade Republic pour les investisseurs

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Trade Republic propose aujourd’hui 400 plans d’épargne gratuits pour les ETF. Dans cet article, nous nous penchons sur les 10 % les plus intĂ©ressants pour investir Ă  long terme.

Mais avant de commencer, il faut directement filtrer au dĂ©but. Car il existe aussi des ETF qui ne sont pas conçus pour l’épargne Ă  long terme. Donc, sur les 400 ETF de Trade Republic, nous ne retenons que ceux oĂč l’on investit dans des actions. Tous les autres, ceux qui investissent dans les obligations, le marchĂ© monĂ©taire, les matiĂšres premiĂšres et l’immobilier, dehors.

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MĂȘme si chacun d’entre eux peut ĂȘtre un complĂ©ment utile Ă  votre portefeuille, ce n’est pas ce que nous voulons comparer ici. Cela nous amĂšne Ă  227 ETF d’actions et nous nous intĂ©ressons de plus prĂšs aux 40 premiers.

CritĂšres

Coûts

La premiĂšre chose que j’ai dĂ©finie, c’est que les frais doivent ĂȘtre infĂ©rieurs Ă  0,5 % par an. Cela signifie simplement qu’ils ne sont pas trop chers et qu’ils ne mangent pas tout le rendement. C’est une limite dure et ici, j’ai aussi autorisĂ© des exceptions, car je pense que c’est tout simplement trop pour un ETF.

Actifs sous gestion

Venons-en aux actifs sous gestion. Pour moi, cela doit ĂȘtre au moins 250 millions d’euros ou 100 millions d’euros. C’est la limite infĂ©rieure absolue. Donc si un ETF gĂšre moins de 100 millions d’euros, il est trĂšs probable qu’il ne soit pas rentable pour le fournisseur.

Et Ă  partir d’une valeur de 250 millions, cela commence Ă  valoir vraiment la peine. Et puis son fournisseur n’arrĂȘte pas non plus l’ETF, ce qui serait bien sĂ»r fatal pour l’investissement Ă  long terme, car il faudrait alors Ă  nouveau tout restructurer et avoir beaucoup de travail dont on n’a tout simplement pas besoin.

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ETF exotiques

Il y a des ETF qui se sont spĂ©cialisĂ©s, comme par exemple dans l’hydrogĂšne, qui est un bon exemple d’un secteur qui connaĂźt actuellement un nouvel essor. Mais j’ai laissĂ© de cĂŽtĂ© ces ETF spĂ©cialisĂ©s, que ce soit dans les soins de santĂ©, la numĂ©risation ou l’hydrogĂšne, car il peut s’agir de tendances pour lesquelles il faut investir non pas Ă  long terme, mais Ă  moyen terme et agir activement. Si les ETF que je viens de citer t’intĂ©ressent, tu peux aussi utiliser comme critĂšre supplĂ©mentaire le tracking difference. J’ai expliquĂ© de quoi il s’agit dans cette vidĂ©o.

Les ETF gagnants et perdants

Je vais maintenant prĂ©senter un ETF qui n’a pas rĂ©ussi. Puis le contre-exemple qui a rĂ©ussi.

iShares Dow Jones Global Sustainability Screen ETF

L‘ETF iShares Dow Jones Global Sustainability Screen a Ă©tĂ© retirĂ©. Avec 277 millions d’euros, il est suffisamment grand, mais avec 0,6% de frais, il est trop cher pour un investissement Ă  long terme. Il existe des options moins chĂšres, mĂȘme si l’on souhaite investir dans le dĂ©veloppement durable. Cela ne doit pas nĂ©cessairement coĂ»ter beaucoup d’argent. Et c’est ce que prouve l’ETF suivant, dont la structure est d’ailleurs trĂšs similaire, y compris par les pays qu’il contient.

iShares MSCI World SRI ETF

Il s’agit de l’iShares MSCI World SRI ETF, et SRI est ici le label de durabilitĂ©. Cet ETF gĂšre plus d’un milliard, il est donc plus que suffisant et ne coĂ»te que 0,2 % par an, soit seulement un tiers de l’ETF prĂ©cĂ©dent. Il ne gĂšre que des entreprises qui, par rapport Ă  leurs concurrents de leur secteur, bĂ©nĂ©ficient d’une notation Ă©levĂ©e en matiĂšre d’environnement, de responsabilitĂ© sociale et de gouvernance d’entreprise. Si la durabilitĂ© est un thĂšme important pour vous, l’ETF est un bon candidat Ă  un prix avantageux.

iShares Automation & Robotics

Passons au deuxiĂšme ETF qui n’a pas rĂ©ussi Ă  s’imposer, le iShares Automation & Robotics ETF. Avec 44 millions d’euros, il est nettement trop petit, c’est-Ă -dire nettement en dessous de la limite de 100 millions d’euros que nous nous sommes fixĂ©e comme critĂšre. Il n’est donc pas rentable pour le fournisseur et prĂ©sente donc un risque accru d’ĂȘtre fermĂ© Ă  l’avenir.

Avec un coĂ»t de 0,4 %, il est tout Ă  fait correct. Mais c’est quand mĂȘme un bon exemple de pari sectoriel qui peut aussi mal tourner. En d’autres termes, si ce secteur n’est pas rentable Ă  long terme, c’est la catastrophe Ă  long terme et il est vraiment plus facile d’accĂ©der aux secteurs prometteurs.

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iShares Nasdaq 100

L’un d’entre eux est l’iShares Nasdaq 100 ETF.
Celui-ci comprend les 100 meilleures valeurs technologiques amĂ©ricaines et est extrĂȘmement grand avec ses cinq milliards d’euros. Avec seulement 0,33% de frais, il est Ă©galement beaucoup moins cher que l’ETF mentionnĂ© ci-dessus et n’est pas exposĂ© au risque de fermeture.

Cela vaut vraiment la peine pour le fournisseur. Personnellement, ce n’est pas mon choix d’ETF, car je n’épargne dĂ©sormais que dans 2 ETF Ă  long terme, plus d’informations dans cette vidĂ©o. NĂ©anmoins, cet ETF peut ĂȘtre un bon complĂ©ment Ă  son propre portefeuille.

Il faut toutefois garder Ă  l’esprit que les valeurs ici ont extrĂȘmement bien performĂ© ces derniĂšres annĂ©es et que cela ne peut pas toujours continuer ainsi. Des corrections sĂ©vĂšres peuvent aussi intervenir dans un avenir proche.

iShares Dividenden DAX ETF

Aprùs ce bon ETF, examinons un autre ETF qui ne l’est pas, à savoir l’iShares Dividend DAX ETF.
Celui-ci a simplement sélectionné, parmi la trÚs petite sélection de 30 titres du DAX, les 15 meilleurs entre guillemets ou les 15 titres offrant le meilleur rendement sur dividendes et demande en contrepartie un taux incroyablement élevé de 0,31% par an.
Il gùre 460 millions d’euros, ce qui est vraiment trùs remarquable pour un rendement quasi nul.

HonnĂȘtement, on a donc ici le choix, qui n’est mĂȘme pas particuliĂšrement compliquĂ© Ă  faire soi-mĂȘme. Pour cela, tu regardes quel est le rendement du dividende et tu achĂštes la meilleure moitiĂ©.

iShares STOXX Global Select Dividend 100

À la place, on peut prendre un autre ETF qui est prĂ©sent dans le monde entier, pas seulement en Allemagne. Il est certes un peu plus cher, mais il est plus diversifiĂ© et reste en dessous de notre limite de 0,5 % de frais par an. C’est avec 100 entreprises du iShares STOXX Global Select Dividend 100.
Et celui-ci a pris les rendements de dividendes les plus Ă©levĂ©s des entreprises d’Europe, d’AmĂ©rique et d’Asie et les a intĂ©grĂ©s dans son indice.

Les 100 premiĂšres entreprises en font partie. L’Allemagne ne reprĂ©sente qu’à peine six pour cent, mais l’AmĂ©rique n’est pas extrĂȘmement surpondĂ©rĂ©e, avec 23 pour cent. Je considĂšre qu’une approche purement allemande est une nĂ©gligence grossiĂšre. C’est pourquoi je pense qu’il s’agit d’une vĂ©ritable alternative, mĂȘme si l’Allemagne est nettement moins reprĂ©sentĂ©e ici. Se contenter d’investir dans des entreprises allemandes est trop rĂ©ducteur. Ici, on obtient un rendement du dividende de 5 pour cent, ce qui est trĂšs Ă©levĂ©.

iShares Global Clean Energy ETF

Venons-en au iShares Global Clean Energy ETF. C’est certainement l’un des plus gros ETF d’iShares. Il gĂšre plus d’un milliard d’euros de capital, ce qui est vraiment Ă©norme.

Mais si nous regardons comment cet ETF est structurĂ©, nous voyons Ă  peine 30 titres et une trĂšs mauvaise performance. Cet ETF n’a jamais vraiment rĂ©ussi Ă  se remettre de la crise financiĂšre de 2008-2009 et les investisseurs doivent encore aujourd’hui faire face Ă  une perte de 70 % alors qu’ils sont investis depuis plus de 13 ans.

iShares Core Euro STOXX50 ETF

L’ETF suivant est l’un des plus populaires. Il s’agit du iShares Core Euro STOXX50 ETF.
Quatre milliards d’euros sont gĂ©rĂ©s ici, ce qui est encore plus important que le dernier dont nous avons parlĂ©. Et cela avec seulement 0,1 % de frais. Cela ressemble Ă  un ETF, oĂč l’on se dit qu’il faut investir.

Les deux critĂšres, volume et coĂ»ts, sont plus que remplis. En rĂ©alitĂ©, il n’y a que 50 titres. Il faut en ĂȘtre conscient lorsqu’on investit ici.

iShares STOXX Europe 600

Un autre ETF construit sur le mĂȘme principe est l’iShares STOXX Europe 600. Et comme son nom l’indique, l’ETF compte 600 positions. Soit 12 fois plus d’entreprises que pour l’ETF que nous venons de citer. Le montant de la gestion est logiquement beaucoup plus Ă©levĂ©, avec 5,7 milliards d’euros. Les frais sont de 0,2 pour cent, ce qui est correct, mais plus cher que le prĂ©cĂ©dent.

Garantie de change

Et maintenant, nous arrivons Ă  une autre catĂ©gorie d’ETF, dont il existe un grand nombre, mais que j’ai Ă©galement exclue. Il s’agit des ETF couverts contre le risque de change. Il y a par exemple l’ETF de iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF, qui a couvert l’euro, c’est-Ă -dire qu’il est couvert.

A mon avis, on n’a vraiment pas besoin de cela, car les risques de change sont trùs faibles dans les placements à long terme, du moins si l’on regarde les plus grandes monnaies mondiales. Et l’euro, notre monnaie nationale, est justement l’une des plus grandes du monde.

Il faut plutĂŽt rĂ©flĂ©chir aux rĂ©gions que l’on prĂ©fĂšre et oĂč l’on investit, et Ă  la performance des actions qui y sont actives. Mais la monnaie est vraiment l’un des points sur lesquels il faut trĂšs peu s’interroger. C’est une dĂ©claration assez bruyante et gĂ©nĂ©rale, ce que je ne fais pas habituellement, mais de nombreuses Ă©tudes me donnent raison dans cette opinion. La fondation allemande de test de qualitĂ© l’a d’ailleurs soulignĂ© dans cet article. Il y est dit trĂšs clairement que :

La monnaie est un risque trĂšs faible et qu’il n’est pas nĂ©cessaire de s’en prĂ©occuper.

Ce sont encore des coĂ»ts supplĂ©mentaires dont on n’a pas besoin Ă  long terme quand on investit de l’argent. Et en consĂ©quence, nous laissons tomber tout cela, mĂȘme dans la sĂ©lection des 40 meilleurs ETF que j’ai ici. J’ai prĂ©sentĂ© ici quelques ETF que je trouve trĂšs bons ou des alternatives aux mauvais ETF que j’ai explicitement omis. Et voici encore une fois un aperçu de tous les ETF que je considĂšre comme bons pour un investissement Ă  long terme.

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Mon top 40 des ETF chez Trade Republic :

iShares Core S&P 500

iShares MSCI World

iShares Core MSCI EM

iShares Core FTSE 100

iShares Core MSCI Europe

iShares STOXX Europe 600

iShares Edge MSCI World minimum volatility

iShares Core MSCI USA SRI

iShares Nasdaq 100

iShares MSCI Europe SRI

iShares Core MSCI Pacific Ex-Japan

iShares Euro STOXX

iShares MDAX

iShares STOXX Global Select Dividend 100

iShares Edge World Quality Factor

iShares MSCI World Small Cap

iShares MSCI China A

iShares Edge MSCI Europe Value Factor

iShares TecDAX

iShares MSCI Japan

iShares MSCI ACWI

iShares MSCI North America

iShares Edge MSCI USA Value Factor

iShares MSCI EMU ESG

iShares MSCI USA ESG

iShares Core FTSE 100

iShares S&P Small Cap 600

iShares MSCI EM SRI (/ESG)

iShares MSCI Canada

iShares Edge MSCI EM minimum volatility

iShares MSCI USA Small Cap

iShares MSCI Korea

iShares Euro STOXX Small

iShares Europe ESG

iShares MSCI Australia

iShares Nikkei 225

iShares MSCI EMU Mid Cap

iShares MSCI Japan ESG

Comme toujours, il ne s’agit pas d’un conseil en investissement. Je ne peux pas te recommander d’investir dans ces ETF. Ce n’est que mon avis personnel. C’est Ă  toi de dĂ©cider si cela te convient ou non. J’espĂšre que tu as apprĂ©ciĂ© ce coup d’Ɠil sur les meilleurs ETF de Trade Republic.

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À propos de notre auteur

Aleks Bleck est le visage de Northern Finance et Ă©tait dĂ©jĂ  actionnaire, prĂȘteur et investisseur en ETF Ă  l'Ăąge de 18 ans. Il se concentre sur les crĂ©dits P2P et les ETF passifs. Aleks a fondĂ© Northern Finance en 2017 pendant ses Ă©tudes de gestion Ă  Lunebourg.

Il a développé la chaßne YouTube parallÚlement à son activité principale dans l'investment banking et le corporate banking, avant de se concentrer finalement à plein temps sur Northern Finance.

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