Comparaison des meilleurs ETF crypto pour les investisseurs privés (ETC/ETN)

Désormais, il est possible d’intégrer facilement le bitcoin, l’ethereum et d’autres monnaies dans son portefeuille via un ETF. Dans cet article, tu découvriras les choix qui s’offrent aux investisseurs en Allemagne, en Autriche et en Suisse. Je t’expliquerai également comment fonctionnent les crypto-ETFs et lesquels s’intègrent bien dans un portefeuille – ou non.

Voici comment fonctionnent les crypto-ETF !

Acheter et conserver des monnaies peut être coûteux et assez compliqué. Et si tu perds la clé de ton portefeuille, les monnaies disparaissent aussi ! Ce risque n’existe pas avec les crypto-ETF. Les coûts sont en outre prévisibles. En Allemagne, il n’y a toutefois pas encore beaucoup de choix. Je te présente aujourd’hui tous ceux qui sont autorisés ici !

ETF n’est en fait pas le bon terme pour les produits présentés ici, car il s’agit d’ETN (Exchange Traded Notes) et d’ETC (Exchange Traded Commodities). Ceux-ci fonctionnent comme les ETF, mais avec une différence importante : il s’agit ici d’obligations au porteur. Cela veut dire que chaque personne qui détient ici des titres dispose d’un certain nombre de Bitcoin, Ethereum, etc. qui doivent être physiquement déposés auprès du fournisseur.

Tous les produits de cet article sont intégralement garantis ! Pour moi, il est très important de ne pas te présenter de produits non garantis ou partiellement garantis. De plus, tous les produits sont autorisés à la distribution en Allemagne et répondent donc aux normes de qualité allemandes.

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Comme pour les autres matières premières, tu ne reçois pas de dividendes ou de paiements similaires. Car les monnaies ne sont pas non plus prêtées. Je t’ai apporté des produits semblables et comparables, qui te garantissent tous le droit aux crypto-monnaies !

Classification juridique

Avant de te présenter le premier produit, je voudrais t’expliquer rapidement les particularités juridiques des ETC et des ETN. Alors que les fameux ETF, en tant que fonds spéciaux, sont protégés contre l’insolvabilité du fournisseur et constituent des fonds propres, la situation est un peu plus complexe pour les ETC et les ETN. Les ETC et les ETN sont, comme indiqué précédemment, des titres de créance. La protection en cas d’insolvabilité est moins bonne et ces produits sont négociés comme des certificats sans limite de temps.

Crypto ETF

Mais cette information ne devrait pas trop te faire peur ! En effet, toutes les matières premières en bourse, comme par exemple l’or XETRA, sont structurées de la sorte. Les titres présentés ici sont tous soumis aux normes minimales allemandes ! Alors, allons-y !

21Shares Bitcoin ETP

Nous commençons par l’ETP Bitcoin de 21Shares ! 21Shares est l’un des rares fournisseurs très actifs sur les marchés allemand, autrichien et suisse à s’être spécialisé dans les cryptos. 21Shares est également basé en Suisse. Les actifs y sont, comme d’habitude, gérés séparément des actifs de l’entreprise.

Néanmoins, tu dois savoir que 21Shares a enregistré des pertes au cours du premier semestre 2020 et également au cours des années précédentes. Ceci peut entraîner la fermeture des produits dans les années à venir. Si cela devait arriver, tu recevras ton argent et tu devras chercher un nouveau produit !

Le 21Shares Bitcoin ETP constitue le premier produit de 21Shares et le plus connu. Il imite exclusivement le bitcoin ! Des stocks physiques de bitcoins sont déposés. L’ETP a été créé en février 2019 et a atteint entre-temps une taille de fonds d’environ 260 millions d’euros. C’est une excellente chose ! En effet, à partir de 100 millions d’euros environ, ces produits sont rentables pour le fournisseur et le risque qu’ils soient fermés diminue !

Avec un Total Expense Ratio (TER) de 1,49% par an, l’ETP est très cher. Ce prix rappelle davantage celui des fonds gérés activement ! Mais il ne s’agit malheureusement pas d’une exception ! Tous les produits présentés ont un niveau de prix relativement élevé. Malheureusement, tu dois t’y préparer si tu veux investir dans la crypto ! Et tu dois savoir que : Les frais s’appliquent toujours, même si le cours baisse ! Ta propre recherche est donc très importante, même si, selon certains, le bitcoin devrait même tripler !

Bitcoin

L’ETP poursuit une stratégie long-only. Cela signifie qu’il ne mise que sur les gains de cours. Et cela s’est avéré payant jusqu’à présent ! Une performance de plus de 1.200% depuis sa création est inscrite sur le papier !

VanEck Vectors Bitcoin ETN

Le concurrent direct du 21Shares Bitcoin ETP est le VanEck Vectors Bitcoin ETN ! VanEck est basé au Liechtenstein et n’a lancé son ETN qu’en novembre 2020. Pourtant, il affiche déjà une taille de fonds de 144 millions d’euros, dépassant ainsi la limite des 100 millions !

À la différence du produit de 21Shares, il ne s’agit pas d’un ETP, mais d’un ETN. Il y a ici de petites différences de détail. Il est néanmoins important de savoir qu’ici aussi, il y a une réplication entièrement physique par la banque dépositaire et une autorisation de distribution sur le marché européen ! De même, tous les bitcoins sont déposés physiquement.

Avec 1,00% p.a. TER, le VanEck Vectors Bitcoin ETN est près d’un tiers moins cher que son concurrent direct ! C’est important lors de la décision d’investissement ! Depuis le lancement de l’ETN, le VanEck Vectors Bitcoin ETN a enregistré un rendement de 145% !

Par ailleurs, tous les produits présentés ici peuvent être négociés auprès de nombreux courtiers. Il n’y a que chez scalable.capital que tu as la possibilité de créer des plans d’épargne ! En t’inscrivant via mon lien, tu soutiens mon travail. Il n’y a pas de frais supplémentaires pour toi : https://northern.finance/scalable-broker

HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto

Derrière ce nom compliqué se cache un ETC qui a été lancé en juin 2020 et qui affiche depuis une performance de plus de 450% ! HANetf propose ici la distribution de BTCetc, car ils ne sont pas autorisés en Allemagne. D’où le nom à rallonge !

BTCetc a été l’un des premiers à proposer des ETC sur le bitcoin. Comme tous les produits présentés, celui-ci mise sur une stratégie long-only. Autrement dit, il mise sur une hausse des cours ! Avec un volume de fonds de plus d’un milliard d’euros, cet ETC est en tout cas rentable. Les frais assez élevés de 2,00 p.a. TER procurent au fournisseur des revenus d’environ 20 millions d’euros par an. Cet ETC ne devrait donc pas être touché de sitôt par la fermeture !

HANetf ETHetc ETC Group Physical Ethereum

Un autre ETC avec un nom très compliqué ! Cet ETC représente une possibilité simple d’investir dans l’Ethereum. Si tu penses que l’Ethereum va encore surperformer le Bitcoin, tu devrais regarder ce produit de plus près !

Crypto ETF

Il s’agit ici d’un très jeune ETC qui doit encore faire ses preuves. Il n’a été lancé qu’en février 2021 et n’a pour l’instant qu’une taille de fonds d’environ 2 millions d’euros. Il devra donc rapidement prendre de l’ampleur s’il ne veut pas être fermé en raison de son manque de rentabilité pour le fournisseur ! Le HANetf ETCetc ETC Group Physical Ethereum poursuit lui aussi une stratégie long-only et coûte 1,49% p.a. TER.

21Shares Ethereum ETP

Nous avons là un concurrent direct du produit HANetf, qui investit également dans l’Ethereum ! L’ETP, au nom moins compliqué, a été lancé en mars 2019 et affiche une performance de plus de 1000% depuis sa création ! L’ETP, qui évolue également de manière long-only, a un TER de 1,49% p.a. TER.

Malgré son existence prolongée, l’ETP, avec une taille de fonds de 92 millions d’euros, n’a pas encore franchi la barre magique des 100 millions. Tu vois ici que l’Ethereum est jusqu’à présent encore beaucoup moins populaire auprès des investisseurs que le Bitcoin ! Pour moi, ce produit n’est pas une option !

21Shares Bitcoin Cash ETP

Le dernier produit que je souhaite te présenter a été mis en place en juillet 2019. Mais depuis, l’ETP n’a enregistré qu’une performance de 13%. Pour la crypto, ce n’est rien du tout ! De plus, avec 6 millions d’euros, le volume du fonds est relativement faible !

2,50% p.a. TER font du 21Shares Bitcoin Cash ETP le produit le plus cher ! Les coûts, combinés à la mauvaise performance, ne donnent pas une bonne image. Je n’y toucherais pas !

Conclusion : comment bien investir dans les crypto-produits !

En raison de l’évolution phénoménale des cours durant les dernières années et les derniers mois, le bitcoin, l’ethereum et autres sont devenus vraiment intéressants pour un grand nombre de personnes ! Depuis, il existe aussi quelques produits négociés en bourse qui te facilitent le trading. Je te conseille tout de même de rester prudent : N’investis que ce que tu peux perdre !

Mon avis personnel sur les cryptos est le suivant : elles peuvent tout à fait avoir leur place dans un portefeuille, mais tu dois faire attention à la part qu’elles représentent dans le portefeuille global ! Le rallye des cours ne peut pas se poursuivre indéfiniment. Par ailleurs, tu dois pouvoir supporter des corrections de cours de 70%. Le produit le plus intéressant pour moi en matière de crypto-investissement est le VanEck Vectors Bitcoin ETN. Ici, tu es garanti à 100% par des bitcoins et tu as les frais les plus bas !

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À propos de notre auteur

Aleks Bleck est le visage de Northern Finance et était déjà actionnaire, prêteur et investisseur en ETF à l'âge de 18 ans. Il se concentre sur les crédits P2P et les ETF passifs. Aleks a fondé Northern Finance en 2017 pendant ses études de gestion à Lunebourg.

Il a développé la chaîne YouTube parallèlement à son activité principale dans l'investment banking et le corporate banking, avant de se concentrer finalement à plein temps sur Northern Finance.

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