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I migliori ETF sulle criptovalute per investitori privati a confronto (ETC/ETN)
Ora puoi facilmente aggiungere Bitcoin, Ethereum e altre monete al tuo portafoglio tramite gli ETF. In questo articolo scoprirai quali sono le scelte disponibili per gli investitori in Germania, Austria e Svizzera. Ti spiegherò anche come funzionano gli ETF sulle criptovalute e quali sono i migliori per il tuo portafoglio – o meno.
Contenuti
Come funzionano gli ETF cripto!
Acquistare e conservare le monete può essere costoso e piuttosto complicato. E se perdi la chiave del tuo portafoglio, anche le monete sono perse! Con gli ETF sulle criptovalute non corri questo rischio. Inoltre, i costi sono prevedibili. In Germania, tuttavia, non c’è ancora molta scelta. Oggi ti presenterò tutti quelli autorizzati!
ETF è in realtà il nome sbagliato per i prodotti presentati qui, in quanto si tratta di ETN (Exchange Traded Notes) e ETC (Exchange Traded Commodities). Questi prodotti funzionano come gli ETF, ma hanno l’importante differenza di essere titoli al portatore. Ciò significa che chi possiede questi titoli ha un certo numero di Bitcoin, Ethereum e così via, che devono essere depositati fisicamente presso il fornitore.
Tutti i prodotti di questo articolo sono completamente garantiti! Per me è molto importante non presentarti prodotti non garantiti o parzialmente garantiti. Inoltre, tutti i prodotti sono autorizzati alla vendita in Germania e quindi soddisfano gli standard di qualità tedeschi.
Se sei interessato a questi consigli e confronti o semplicemente vuoi sapere dove puoi investire il tuo denaro con profitto, dovresti dare un’occhiata anche al nostro forum gratuito sui prestiti personali. Qui potrai scambiare idee con altri investitori e tenerti aggiornato sugli ultimi sviluppi.
Come per le altre materie prime, non riceverai dividendi o pagamenti simili. Dopo tutto, le monete non vengono prestate. Ti ho segnalato prodotti simili e comparabili che ti garantiscono tutti il diritto alle criptovalute!
Categorizzazione legale
Prima di mostrarti il primo prodotto, vorrei spiegarti brevemente le particolarità legali degli ETC e degli ETN. Mentre i noti ETF sono protetti come patrimonio speciale contro l’insolvenza del fornitore e rappresentano titoli azionari, la situazione è un po’ più complicata con gli ETC e gli ETN. Come già detto, gli ETC e gli ETN sono titoli di debito. In questo caso la protezione in caso di insolvenza è peggiore e questi prodotti sono negoziati come certificati senza limiti di tempo.
Tuttavia, questa informazione non deve scoraggiarti troppo! Perché tutte le materie prime presenti in borsa, come l’oro XETRA, sono strutturate in questo modo. I titoli qui presentati sono tutti soggetti agli standard minimi tedeschi! Quindi iniziamo!
Iniziamo con l’ETP Bitcoin di 21Shares! 21Shares è uno dei pochi provider molto attivi sui mercati tedesco, austriaco e svizzero e specializzato in criptovalute. 21Shares ha anche sede in Svizzera. Come di consueto, il patrimonio di questo fondo è gestito separatamente da quello della società.
Tuttavia, devi sapere che 21Shares ha registrato delle perdite nella prima metà del 2020 e negli anni precedenti. Questo potrebbe portare alla chiusura dei prodotti nei prossimi anni. Se ciò dovesse accadere, riceverai il tuo denaro e dovrai cercare un nuovo prodotto!
Il 21Shares Bitcoin ETP è il primo e più noto prodotto di 21Shares. Replica esclusivamente il Bitcoin! Vengono depositate partecipazioni fisiche di Bitcoin. L’ETP è stato fondato nel febbraio 2019 e ha raggiunto una dimensione del fondo di circa 260 milioni di euro. Ottimo! Perché questi prodotti sono redditizi per il provider a partire da una dimensione di circa 100 milioni di euro e il rischio che vengano chiusi diminuisce!
Con un Total Expense Ratio (TER) dell’1,49% annuo, l’ETP è molto costoso. Questo prezzo ricorda molto di più quello dei fondi a gestione attiva! Purtroppo non si tratta di un caso isolato! Tutti i prodotti presentati hanno un prezzo relativamente alto. Purtroppo, se vuoi investire in criptovalute, devi essere preparato a questo! E devi sapere che: I costi sono sempre sostenuti, anche se il prezzo scende! La tua ricerca è quindi molto importante, anche se, secondo alcuni, il Bitcoin è destinato a triplicare il suo valore!
L’ETP persegue una strategia long-only. Ciò significa che scommette solo sui guadagni dei prezzi. E questo ha dato i suoi frutti finora! Sulla carta, ha registrato una performance di oltre il 1.200% dall’inizio dell’attività!
VanEck Vectors Bitcoin ETN
Il diretto concorrente del 21Shares Bitcoin ETP è il VanEck Vectors Bitcoin ETN! VanEck ha sede in Liechtenstein e ha lanciato l’ETN solo nel novembre 2020. Tuttavia, ha già un fondo di 144 milioni di euro e quindi ha superato la soglia dei 100 milioni!
A differenza del prodotto 21Shares, questo non è un ETP ma un ETN. Ci sono piccole differenze nei dettagli. Tuttavia, è importante sapere che anche in questo caso è prevista la replica fisica completa da parte della banca depositaria e l’autorizzazione alla distribuzione sul mercato europeo! Tutti i bitcoin sono inoltre depositati fisicamente.
Con un TER dell’1,00% annuo, il VanEck Vectors Bitcoin ETN è quasi un terzo più economico del suo diretto concorrente! Questo è importante quando si decide di investire! Dal lancio dell’ETN, il VanEck Vectors Bitcoin ETN ha reso il 145%!
A proposito: tutti i prodotti qui presentati possono essere negoziati con molti broker. Tuttavia, solo scalable.capital ti offre la possibilità di creare piani di risparmio! Se ti iscrivi tramite il mio link, sostieni il mio lavoro. Non ci sono costi aggiuntivi per te: https://northern.finance/scalable-broker
HANetf BTCetc Bitcoin Scambio di criptovalute
Dietro il nome complicato si nasconde un ETC che è stato lanciato nel giugno 2020 e che da allora ha registrato una performance di oltre il 450%! HANetf offre la distribuzione di BTCetc, in quanto questi non sono autorizzati in Germania. Da qui il nome lungo!
BTCetc è stato uno dei primi fornitori di Bitcoin ETC. Come tutti i prodotti presentati, anche questo si basa su una strategia long-only. Ciò significa che scommette sul rialzo dei prezzi! Con un volume di fondi di oltre 1 miliardo di euro, questo ETC è decisamente redditizio. I costi piuttosto elevati di 2,00 p.a. TER forniscono al provider un reddito di circa 20 milioni di euro all’anno. Quindi questo ETC non dovrebbe essere interessato dalla chiusura a breve!
HANetf ETHetc ETC Group Physical Ethereum
Un altro ETC dal nome molto complicato! Questo ETC è un modo semplice per investire in Ethereum. Quindi, se pensi che Ethereum supererà il Bitcoin, dovresti dare un’occhiata a questo prodotto!
Si tratta di un ETC molto giovane che deve ancora dimostrare la propria validità. È stato lanciato solo nel febbraio 2021 e finora ha solo un fondo di circa 2 milioni di euro. Dovrà quindi crescere presto se non vuole essere chiuso a causa della sua scarsa redditività per il provider! Anche il fondo HANetf ETCetc ETC Group Physical Ethereum persegue una strategia long-only e ti costa l’1,49% annuo di TER.
Ecco un concorrente diretto del prodotto HANetf, che investe anch’esso in Ethereum! L’ETP con un nome meno complicato è stato lanciato a marzo 2019 e ha registrato una performance di oltre il 1000% dalla sua nascita! L’ETP, anch’esso long-only, ha un TER dell’1,49% annuo.
Nonostante la sua lunga esistenza, l’ETP, con un fondo di 92 milioni di euro, non ha ancora superato il magico traguardo dei 100 milioni. Si può notare che Ethereum è ancora molto meno popolare tra gli investitori rispetto al Bitcoin! Per me questo prodotto non è un’opzione!
L’ultimo prodotto che voglio presentarti è stato lanciato nel luglio 2019. Da allora, però, l’ETP ha registrato una performance di appena il 13%. Non è niente per le criptovalute! Con 6 milioni di euro, anche il volume del fondo è piuttosto ridotto!
Il 2,50% p.a. TER rende il 21Shares Bitcoin Cash ETP il prodotto più costoso! I costi, uniti alla scarsa performance, non danno un buon quadro. Io ne starei alla larga!
Conclusione: come investire in prodotti cripto nel modo giusto!
Grazie al fenomenale andamento dei prezzi negli ultimi anni e mesi, Bitcoin, Ethereum e Co. sono diventati davvero interessanti per molti! Ora ci sono anche alcuni prodotti negoziati in borsa che ti facilitano il trading. Ti consiglio comunque di essere prudente: Investi solo ciò che puoi permetterti di perdere!
La mia opinione personale sulle criptovalute è: possono avere il loro posto nel portafoglio, ma bisogna fare attenzione alla percentuale del portafoglio complessivo! Il rally dei prezzi non può continuare all’infinito. Devi anche essere in grado di sopportare correzioni di prezzo di un buon 70%. Il prodotto di investimento in criptovalute più interessante per me è il VanEck Vectors Bitcoin ETN. Qui sei garantito al 100% con i bitcoin e hai i costi più bassi!
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Il nostro autore
Aleks Bleck è il volto di Northern Finance e già all'età di 18 anni era azionista, prestatore e investitore di ETF. La sua attenzione si concentra sui prestiti P2P e sugli ETF passivi. Aleks ha fondato Northern Finance nel 2017 mentre studiava economia aziendale a Lüneburg.
Ha creato il canale YouTube parallelamente al suo lavoro principale nell'investment e corporate banking prima di concentrarsi finalmente su Northern Finance a tempo pieno.
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