Los ETF de mercados emergentes son una opción de inversión fascinante pero también desafiante para muchos inversores. Estos mercados ofrecen la posibilidad de obtener grandes rendimientos, pero también están asociados a mayores riesgos. En este artículo, te presentamos los mejores ETF que cubren los mercados actuales. Juntos, te proporcionaremos los conocimientos que necesitas para tomar […]
Rendimiento de tus inversiones: ¿qué significa?
Si quieres invertir tu dinero, tienes que decidir tanto una estrategia como una clase de activos. Por ejemplo, los inversores pueden beneficiarse de ingresos regulares y acumular así una renta pasiva. Alternativamente, otros inversores se centran en un horizonte de inversión a largo plazo y aspiran a obtener un rendimiento positivo. En este artículo, puedes averiguar exactamente qué significa esto y qué inversiones se basan en el deseo de obtener un rendimiento positivo.
Los hechos más importantes en pocas palabras
- La palabra “valor” se asocia a diferentes significados. En el sector financiero, por ejemplo, puede significar el precio de mercado actual. En cambio, el rendimiento se refiere al rendimiento durante un cierto periodo de tiempo.
- Las propiedades y las inversiones se comportan de forma muy diferente en su desarrollo. Hay que tener en cuenta numerosos factores en el cálculo
- Estas 3 inversiones son utilizadas por los inversores para beneficiarse de un rendimiento positivo
¿Qué significa rendimiento?
El término “valor” tiene distintas definiciones. En relación con las inversiones financieras, suele referirse al precio actual de mercado. En consecuencia, el rendimiento describe la variación del precio de un valor a lo largo de un determinado periodo de tiempo. Si el término se utiliza en este sentido, también puede emplearse la palabra “rendimiento“.
- Se puede mostrar un rendimiento para clases de activos o propiedades muy diferentes
- Además, se puede crear el rendimiento de los índices
- Es importante que se seleccione un periodo fijo
- El rendimiento puede visualizarse gráficamente
Otra definición de valor se describe como “valor intrínseco“. Este término también se utiliza habitualmente en el sector financiero. Sus sinónimos son “valor de los beneficios capitalizados” o “valor intrínseco“. Los accionistas utilizan diversos datos en relación con el análisis fundamental para estimar el valor intrínseco de una empresa.
De este modo, el objetivo es identificar una acción infravalorada que pueda comprarse a un precio favorable. Los inversores intentan entonces beneficiarse de un rendimiento positivo y vender la acción de la empresa a un precio más alto en una fecha posterior.
¿Qué se tiene en cuenta en el desarrollo del valor?
Según la inversión o el bien, la evolución del valor puede ser muy diferente. Un ejemplo clásico es un coche nuevo. Es bien sabido que éstos suelen perder gran parte de su valor al cabo de poco tiempo. Normalmente, un coche nuevo ha perdido una cuarta parte de su valor original al cabo de un año.
Otros objetos, como las antigüedades, adquieren cada vez más valor con la edad. Su avanzada edad los hace especialmente interesantes para los clientes.
Otro ejemplo es la propiedad que puede utilizarse como inversión. Es posible vivir en la propiedad tú mismo y ahorrar así en pagos de alquiler. Otra posibilidad es alquilar las propiedades. En principio, el objetivo puede ser beneficiarse de un rendimiento positivo y vender la propiedad a un precio más alto más adelante.
Un ejemplo concreto muestra lo complejo que es determinar un valor. Imagina que un comprador adquirió una propiedad hace 10 años. Ahora quiere volver a venderla y la hace tasar por varios expertos.
Hay numerosos aspectos que deben tenerse en cuenta al determinar el valor:
- Por ejemplo, los expertos tendrán en cuenta el mercado y lo fuerte que ha sido la revalorización en los últimos años
- También se tiene en cuenta la rehabilitación energética: ¿Tiene la casa un sistema energético eficiente? Por ejemplo, ¿se han instalado paneles solares en los últimos años?
- La calidad de la fachada, las posibles ampliaciones desde la compra, los pisos o las modernizaciones también se incluyen en el presupuesto
- La ubicación también es importante. Los precios serán más altos en las zonas populares
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Rendimiento en relación con las inversiones
El rendimiento desempeña un papel decisivo para los inversores en el ámbito de las inversiones de capital. Dependiendo de la estrategia, influye decisivamente en los rendimientos que pueden obtener con su inversión. A continuación mostramos ejemplos de inversiones para las que el rendimiento es especialmente importante.
Acciones
Con estos Títulos de valor, los inversores pueden convertirse en copropietarios de una empresa. Estas empresas son sociedades anónimas por acciones. Al comprar una acción, el accionista presta dinero a la empresa y recibe a cambio determinados derechos.
- Un ejemplo son los derechos de cogestión
- Permiten al accionista participar en la Junta General Anual
- Aquí es donde se toman las decisiones importantes sobre la empresa
- Los accionistas también tienen derecho a voto y pueden participar en estas decisiones
Hay varias estrategias que los accionistas pueden utilizar para conseguir rendimientos. Por ejemplo, muchos inversores trabajan con la estrategia del dividendo. Si una empresa ha generado beneficios, puede decidir en la Junta General Anual cómo utilizarlos. Algunas empresas reparten beneficios a sus accionistas en forma de dividendos.
Se trata de una decisión voluntaria; ninguna empresa está obligada a pagar dividendos a los accionistas. Además del pago de dividendos, las empresas pueden utilizar sus beneficios para invertir en investigación o para constituir reservas financieras, por ejemplo.
Algunas empresas son conocidas por repartir regularmente elevados dividendos. También se las conoce como los reyes de los dividendos. Por tanto, estos inversores quieren beneficiarse de los pagos regulares y acumular ingresos pasivos.
Otra estrategia se centra en el rendimiento. Con el análisis fundamental, los inversores intentan encontrar acciones de empresas que estén lo más infravaloradas posible. En comparación con su valor intrínseco, se asocian a un precio bajo.
Es bueno saberlo:
El objetivo es beneficiarse de un aumento de valor y conservar dichas acciones durante años para poder venderlas más tarde a un precio más alto. Aunque el rendimiento desempeña un papel subordinado en la estrategia de dividendos, es el factor más importante de esta estrategia.
El análisis fundamental forma parte de la inversión en valor. Los accionistas tienen en cuenta numerosos datos y proceden en tres pasos. El primer paso es el análisis global, que incluye datos económicos. Esto incluye, por ejemplo, la política de los bancos centrales.
A continuación se realiza un análisis del sector. Aquí se tienen en cuenta las características del sector correspondiente, incluida la tendencia económica. Por último, los interesados examinan más detenidamente la empresa en cuestión. Esto incluye el valor intrínseco, los datos cualitativos y cuantitativos y cómo se compara la empresa con otras del mismo sector.
Se utilizan ratios e indicadores muy concretos, que a menudo hay que calcular. Ejemplos conocidos son la relación precio/beneficios, la relación precio/valor contable o la relación de fondos propios.
ETF
Los ETF o fondos cotizados son fondos indexados que cotizan en Bolsa. Un fondo es un tipo de fondo común de inversión al que contribuyen conjuntamente un gran número de inversores. Esta suma se utiliza para invertir en determinadas clases de activos. En el caso de los ETF, pueden ser bonos o acciones, por ejemplo.
Los fondos cotizados se caracterizan por su gestión pasiva. Los fondos activos están gestionados por un gestor que es responsable de la composición del fondo. Su objetivo es superar la rentabilidad media del mercado y conseguir así el mayor rendimiento posible. Esta gestión lleva asociados unos costes más elevados, ya que hay que pagar a los gestores de los fondos.
La gestión pasiva, como ocurre con los ETF, no requiere un gestor de fondos, por lo que estas inversiones son más favorables. En cambio, el índice respectivo ya determina la composición. Por ejemplo, si un ETF invierte en el IBEX 35, el inversor puede invertir en las 35 mayores empresas de España con un solo Título de valor.
El objetivo de un fondo pasivo es seguir lo más de cerca posible el índice subyacente y beneficiarse de su evolución. A diferencia de la renta variable, no es necesario realizar análisis detallados, ya que no hay que seleccionar acciones individuales.
Los ETF se caracterizan por una serie de ventajas, como costes bajos, liquidez, atractivos rendimientos potenciales y gran transparencia. Además, la diversificación es comparativamente alta, ya que es posible invertir en numerosas acciones con un solo Titulos de valor, lo que hace que la inversión sea segura.
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Inmobiliaria
Hay muchas formas distintas de invertir en propiedades. Una opción es comprar tu propia propiedad y vivir en ella. Esto te permite ahorrar en alquileres, pero a cambio tienes más trabajo y costes de mantenimiento y posibles reformas.
Si eres propietario de un inmueble, también puedes comprarlo con el objetivo de volver a venderlo más adelante. Sin embargo, aquí hay que tener en cuenta una serie de factores, como la ubicación. Además, el valor aumenta si la propiedad está bien mantenida.
Si quieres especializarte en el alquiler de inmuebles, debes pensar menos en el rendimiento futuro y más en los pagos actuales. Esto te permite acumular ingresos pasivos, por ejemplo.
Los fondos inmobiliarios son otra forma de beneficiarse de la evolución positiva del mercado inmobiliario. Son especialmente adecuados para los futuros compradores de inmuebles que actualmente no pueden adquirir uno propio.
Estos fondos invierten en proyectos inmobiliarios, como centros comerciales, edificios residenciales u hoteles. El rendimiento para los inversores procede del aumento del valor en la venta y de los ingresos por alquiler.
Conclusión: Benefíciate de los resultados positivos como inversor
“Valor” puede significar el precio de mercado actual de una inversión. Cuando se utiliza el término “rendimiento”, se refiere a cómo cambia el precio de una inversión en un periodo de tiempo determinado.
La determinación del valor está relacionada con la inversión y puede ser compleja. En el caso de los inmuebles, por ejemplo, se tienen en cuenta la ubicación, el mercado inmobiliario, el terreno, los sistemas energéticos y el mantenimiento.
En el contexto de las inversiones de capital, el rendimiento desempeña un papel importante y puede ser la base fundamental de la estrategia. Por ejemplo, los accionistas intentan identificar acciones de empresas que tengan un alto valor intrínseco a un precio comparativamente favorable. Para ello, utilizan el análisis fundamental y tienen en cuenta datos importantes sobre la empresa en cuestión.
De este modo, pueden obtener beneficios si el precio es igual al valor intrínseco y pueden vender la acción a un precio más alto en el futuro. Esta estrategia forma parte de la inversión en valor, en la que las acciones se mantienen durante periodos de tiempo más largos.
Los ETF también siguen un principio similar. Los fondos pasivos pretenden beneficiarse de la evolución positiva del índice subyacente. Esta estrategia también puede seguirse al comprar una propiedad si los compradores piensan mantenerla y venderla más tarde a un precio más alto. Más información aquí.
FAQ – Preguntas frecuentes
Sobre nuestro autor
Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.
Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.
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