Los 40 mejores ETFs iShares para inversores en Trade Republic
Trade Republic ofrece ahora 400 planes de ahorro gratuitos para ETFs. En este artículo, echamos un vistazo al 10 por ciento de los iShare en los que realmente merece la pena invertir dinero a largo plazo.
Pero antes de empezar, tenemos que filtrar directamente al principio. Porque también hay ETF que no están diseñados para ahorrar a largo plazo. Así que de los 400 ETF de Trade Republic, sólo tomamos los que invierten en acciones. Quedan excluidos todos los demás que invierten en bonos, el mercado monetario, materias primas e inmuebles.
Aunque cada uno de ellos puede ser un complemento útil para tu propia cartera, no es lo que queremos comparar aquí. Esto nos lleva a 227 ETF de renta variable, y vamos a examinar más detenidamente los 40 principales.
Criterios
Costes
Lo primero que estipulé fue que los costes debían ser inferiores al 0,5% anual. Esto significa que simplemente no son demasiado caros y no se comen toda la rentabilidad. Se trata de un límite duro y también he permitido excepciones aquí, porque en mi opinión eso es sencillamente demasiado para un ETF.
Activos gestionados
Pasemos a los activos gestionados. Para mí, tiene que ser de al menos 250 millones de euros o 100 millones de euros. Ese es el límite inferior absoluto. Así que si un ETF gestiona menos de 100 millones de euros, probablemente no merezca la pena para el proveedor.
Y a partir de un valor de unos 250 millones, empieza a ser realmente rentable. Y además su proveedor tampoco interrumpe el ETF, lo que por supuesto también sería fatal para las inversiones a largo plazo, ya que entonces tendrías que reasignarlo todo de nuevo y tendrías un montón de trabajo que sencillamente no necesitas.
ETFs exóticos
Hay ETF especializados en hidrógeno, por ejemplo, que es un buen ejemplo de un sector que está experimentando actualmente un auge. Pero he dejado de lado estos ETF especializados, ya sea en sanidad, digitalización o hidrógeno, ya que pueden ser tendencias en las que hay que invertir a medio plazo más que a largo plazo y adoptar un enfoque activo. Si te interesan los ETF que menciono aquí, también puedes utilizar la diferencia de seguimiento como criterio adicional.
Ganadores y perdedores del ETF
A continuación, presentaré siempre un ETF que no lo consiguió. Y luego el contraejemplo que sí lo consiguió.
El Shares Dow Jones Global Sustainability Screen ETF ha salido. Con 277 millones de euros, es lo suficientemente grande, pero con un 0,6% es demasiado caro para una inversión a largo plazo. Hay opciones más favorables, incluso si quieres invertir de forma sostenible. No tiene por qué costar mucho dinero. Y esto lo demuestra el siguiente ETF, que es muy similar en cuanto a los países que cubre.
Se trata del ETF iShares MSCI World SRI, y SRI es el etiquetado de sostenibilidad en este caso. Este ETF gestiona más de mil millones, por lo que es más que suficiente y sólo cuesta un 0,2% al año, es decir, sólo un tercio del ETF anterior. Sólo incluye empresas con una calificación alta en los ámbitos de la protección del medio ambiente, la responsabilidad social y el gobierno corporativo, en comparación con sus competidoras de su sector. Si la sostenibilidad es un tema importante para ti, el ETF es un buen candidato de bajo coste.
Pasemos al segundo ETF que no lo consiguió, iShares Automation & Robotics ETF. Con 44 millones de euros, es claramente demasiado pequeño, es decir, muy por debajo del límite de 100 millones de euros que hemos fijado como criterio. Por tanto, no merece la pena para el proveedor y, por lo tanto, tiene un mayor riesgo de ser cerrado en el futuro.
Con un coste del 0,4%, está bastante bien. Pero sigue siendo un buen ejemplo de apuesta sectorial que puede salir mal. En otras palabras, si este sector no da sus frutos a largo plazo, entonces también estás haciendo una apuesta a largo plazo y realmente puedes acceder más fácilmente a sectores que son prometedores.
Uno de ellos es el ETF iShares Nasdaq 100 . Dieser hat die Top 100 amerikanischen Tech Werte mit drin und mit fünf Milliarden Euro extrem groß. Mit nur 0,33 Prozent Kosten ist er auch um einiges günstiger als der eben genannte ETF und vom Risiko geschlossen zu werden verschont. Esto vale realmente la pena para el proveedor. Esta no es personalmente mi elección de ETF, ya que ahora sólo guardo 2 ETF a largo plazo, más sobre esto en este vídeo aquí. No obstante, este ETF puede ser una buena adición a tu propia cartera.
Sin embargo, es importante darse cuenta de que los valores han tenido un rendimiento extremadamente bueno en los últimos años y que esto no puede durar para siempre. También puede haber fuertes correcciones en un futuro próximo.
Después de este buen ETF, veamos otro que no lo es tanto, a saber, el ETF iShares Dividend DAX . Dieser hat aus der sehr kleinen Auswahl von 30 DAX Titeln einfach nur die 15 besten in Anführungsstrichen bzw. die 15 Titel mit der höchsten Dividendenrendite herausgesucht und verlangt dafür unglaublich hohe 0,31 Prozent pro Jahr. Er verwaltet 460 Millionen Euro, was wirklich sehr beachtlich ist dafür, dass er fast gar nichts leistet. Para ser sincero, aquí tienes la elección, que ni siquiera es especialmente complicada de hacer tú mismo. En lugar de eso, fíjate en la rentabilidad por dividendo y compra la mejor parte.
En su lugar, puedes tomar otro ETF que esté posicionado globalmente, no solo en España Aunque es un poco más caro, tiene una base más amplia, pero sigue estando por debajo de nuestro límite del 0,5% de costes anuales. Con 100 empresas, este es el iShares STOXX Global Select Dividend 100. Und dieser hat die höchste Dividendenrendite von Unternehmen aus Europa, Amerika und Asien genommen und packt sie eben in seinen Index.
Esto incluye a las 100 principales empresas. España solo tiene algo menos del 6%, pero Estados Unidos no está extremadamente sobre ponderado, con un 23%. Considero que un enfoque puramente alemán es una negligencia flagrante. Por eso ésta es una alternativa real para mí, aunque España esté mucho menos representada aquí. Invertir simplemente en empresas españolas es demasiado miope. Aquí obtienes una rentabilidad por dividendo del 5%, que actualmente es muy alta.
Pasemos al iShares Global Clean Energy ETF. Dieser ist definitiv einer der größeren ETFs von iShares. Er verwaltet mehr als eine Milliarde Euro an Kapital, was richtig viel ist. Pero si nos fijamos en cómo está posicionado este ETF, vemos sólo 30 valores y un rendimiento muy pobre. Este ETF nunca pudo recuperarse realmente de la crisis financiera de 2008 a 2009 y los inversores aún tienen que hacer frente a una pérdida del 70%, a pesar de llevar invertidos más de 13 años.
La siguiente ETF es una de las más populares. Hablamos del iShares Core Euro STOXX50 ETF. Hier werden vier Milliarden Euro verwaltet, also noch mal bedeutend größer als der letzte, über den wir gesprochen haben. Und das bei nur 0,1 Prozent Kosten. Das klingt jetzt eigentlich wie ein ETF, wo man sagen würde Okay, da muss man doch eigentlich investieren. Ambos criterios, volumen y coste, se cumplen con creces. Sin embargo, en realidad sólo hay 50 valores aquí. Debes ser consciente de ello cuando inviertas aquí.
Otro ETF basado en el mismo principio es el iShares STOXX Europe 600. Y como su nombre indica, el ETF contiene un total de 600 posiciones. Es decir, 12 veces más empresas que el ETF que acabamos de mencionar. Con 5.700 millones de euros, el nivel de gestión es lógicamente mucho mayor. Los costes son del 0,2%, lo que está bien, pero es más caro que el anterior.
Cobertura de divisas
Y ahora llegamos a otro tipo de ETF, de los que hay muchos, pero que también he excluido. Se trata de los ETF con cobertura de divisas. Por ejemplo, está el ETF de iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF, que tiene cubierto el euro.
En mi opinión personal, realmente no necesitas tener eso, porque los riesgos de divisas son muy pequeños en las inversiones a largo plazo, al menos si te fijas en las mayores divisas mundiales. Y el euro, nuestra moneda nacional, es también una de las mayores del mundo.
Más bien, tienes que pensar en qué regiones te favorecen realmente y dónde inviertes y cómo se comportan las acciones que están activas allí. Pero la moneda es realmente una de esas cosas por las que no debes preocuparte demasiado. Es una afirmación bastante fuerte y general, que no suelo hacer, pero numerosos estudios me dan la razón en esta opinión. .. .
La moneda es un riesgo muy pequeño y no tienes que preocuparte por ello.
Son costes adicionales que no necesitas a largo plazo cuando inviertes dinero. Y por eso no lo hacemos todo, ni siquiera en la selección de los 40 mejores ETF que tengo aquí. Aquí he presentado algunos ETF que considero muy buenos o alternativas a malos ETF que he dejado explícitamente fuera. Y aquí tienes otro resumen de todos los ETF que personalmente considero buenas inversiones a largo plazo.
Mis 40 ETFs favoritos en Trade Republic:
iShares Core S&P 500
iShares MSCI World
iShares Core MSCI EM
iShares Core FTSE 100
iShares Core MSCI Europe
iShares STOXX Europe 600
iShares Edge MSCI World minimum volatility
iShares Core MSCI USA SRI
iShares Nasdaq 100
iShares MSCI Europe SRI
iShares Core MSCI Pacific Ex-Japan
iShares Euro STOXX
iShares MDAX
iShares STOXX Global Select Dividend 100
iShares Edge World Quality Factor
iShares MSCI World Small Cap
iShares MSCI China A
iShares Edge MSCI Europe Value Factor
iShares TecDAX
iShares MSCI Japan
iShares MSCI ACWI
iShares MSCI North America
iShares Edge MSCI USA Value Factor
iShares MSCI EMU ESG
iShares MSCI USA ESG
iShares Core FTSE 100
iShares S&P Small Cap 600
iShares MSCI EM SRI (/ESG)
iShares MSCI Canada
iShares Edge MSCI EM minimum volatility
iShares MSCI USA Small Cap
iShares MSCI Korea
iShares Euro STOXX Small
iShares Europe ESG
iShares MSCI Australia
iShares Nikkei 225
iShares MSCI EMU Mid Cap
iShares MSCI Japan ESG
Como siempre, esto no es un consejo de inversión. No puedo recomendarte que inviertas en estos ETF. Es sólo mi opinión personal. Tienes que decidir por ti mismo si es para ti o no. Espero que te haya gustado este vistazo a los principales ETF de Trade Republic.
