Investir dans des actions de semi-conducteurs en 2025

Ces dernières années, de nombreux développements ont eu lieu dans le domaine de l’intelligence artificielle. Les micro-puces et les semi-conducteurs y sont aussi liés et sont de plus en plus demandés dans un monde fortement numérisé. Dans cet article, nous nous penchons sur la manière dont les investisseurs peuvent profiter de ce changement sous la forme d’actions de semi-conducteurs.

Que sont les actions de semi-conducteurs ?

De nombreuses tendances actuelles nécessitent des puces pour fonctionner. Il s’agit notamment de la 5G ou de l’électromobilité. Les puces sont intégrées dans les appareils les plus divers, de sorte que la demande a fortement augmenté. Le domaine de l’intelligence artificielle a également eu un impact important sur le secteur.

Les entreprises de semi-conducteurs s’occupent du développement et de la production de composants de l’industrie électronique. Les puces, qui sont souvent une denrée rare, en font partie. Les entreprises américaines et asiatiques dominent ce marché. Les investisseurs peuvent également profiter de ces actions.

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Est-il intéressant d’investir dans des actions de semi-conducteurs ?

La question qui se pose maintenant est de savoir s’il est intéressant d’investir dans des actions semi-conductrices ou plutôt pas. Comme nous l’avons déjà dit, il existe de nombreux secteurs différents qui ont besoin de puces. En raison de la digitalisation croissante, il est tout à fait possible que des domaines comme l’IA ou l’électromobilité continuent à augmenter, ce qui aura une influence sur la demande.

• Si tu veux gagner de l’argent avec des actions, tu dois aussi tenir compte du risque
• Les entreprises de semi-conducteurs sont spécialisées dans le même secteur
• Tu dois impérativement prendre en compte ce manque de diversification si tu t’intéresses aux actions semi-conductrices
• Un manque de diversification peut augmenter considérablement le risque de ton portefeuille

Si tu investis dans un seul secteur, il se peut que celui-ci se développe moins bien que prévu. Il est donc possible que tu subisses de grosses pertes si tu n’as investi que dans un seul secteur.

Il en va de même si tu investis uniquement dans un pays ou une entreprise. Veille donc à une diversification suffisante si tu veux faire fructifier ton argent et si tu t’intéresses au domaine des semi-conducteurs. Si tu souhaites investir, il est important que tu aies des connaissances suffisantes dans ce secteur et que tu puisses évaluer les risques de manière réaliste.

Actions de semi-conducteurs avec de fortes fluctuations

Au-delà de la faible diversification, il est également important que les actions des entreprises de ce secteur soient considérées comme cycliques et très fluctuantes. Si les appareils électroniques, comme les voitures, les téléphones portables ou les ordinateurs, font l’objet d’une forte demande, la demande de puces augmente également.

En cas de boom, les fabricants ont souvent du mal à suivre. Mais si les appareils électroniques sont moins demandés, cela peut conduire à des surcapacités et à une concurrence des prix chez les commerçants. En principe, tu dois t’attendre à des fluctuations si tu veux investir dans ce type d’actions.

Ces actions semi-conductrices existent

Dans cette section, nous te présentons des exemples d’actions d’entreprises de ce secteur. Pour cela, nous te montrons dans quoi elles se sont spécialisées, ce qu’elles produisent et d’autres informations sur leur contexte.

NVIDIA

Ce groupe est le leader mondial dans le domaine des processeurs haute performance. Ces processeurs sont par exemple utilisés dans le domaine de l’automobile ou des jeux. NVIDIA n’est pas actif dans la production, mais travaille principalement dans le développement et la recherche de nouveaux composants.

• Aujourd’hui, NVIDIA est l’un des groupes les plus puissants dans le domaine des puces et a connu une croissance impressionnante.
• NVIDIA travaille par exemple sur des idées innovantes pour le Metaverse, comme les applications du logiciel Omniverse
• Ils développent également des puces utilisées dans le cryptomining.

Qualcomm

L’entreprise américaine fait partie des plus grands fabricants de puces au monde. Qualcomm est actif dans le domaine de la communication sans fil. Ils proposent des logiciels, des semi-conducteurs et différents services. Un domaine d’application est par exemple les composants pour les transmissions par 3G, 4G et 5G.

Les chiffres et les bénéfices de l’entreprise sont également prometteurs et peuvent représenter des opportunités pour les investisseurs. Les puces de Qualcomm sont par exemple intégrées dans de nombreux iPhones. Les programmes de rachat d’actions augmentent également la demande pour les actions de l’entreprise.

Dans le passé, Qualcomm a souvent eu des problèmes avec les autorités antitrust, car ils ont en quelque sorte une position de monopole. Malgré cette domination du marché, la valorisation de l’entreprise est moins élevée que celle de NVIDIA.

Des actions semi-conductrices comme ETF ?

Le risque des actions ou le travail de recherche sont peut-être trop importants pour toi ? Tu peux aussi investir dans des ETF semi-conducteurs, également appelés Exchange Traded Funds. Il s’agit de fonds indiciels négociés en bourse. Un fonds est une sorte de pot commun dans lequel les investisseurs cotisent.

On peut faire une distinction entre les fonds actifs et les fonds passifs. Un fonds actif est soumis à un gestionnaire de fonds. Son rôle est de composer le fonds et de sélectionner les positions appropriées. Il a pour objectif de battre le rendement moyen du marché et donc d’obtenir un rendement supérieur.

Investir de l’argent dans des ETF et autres avantages de ceux-ci :

• Il s’agit de fonds passifs, ce qui explique que les frais soient particulièrement bas. Parmi les conseils importants pour les ETF, il faut aussi comparer les frais courants.
• Investir pour les débutants : les ETF sont faciles à suivre et conviennent aux débutants
• Les ETF sont liquides. Tu peux les négocier à tout moment pendant les heures d’ouverture de la bourse.
• Il s’agit d’une classe d’actifs transparente : sur le site web des fournisseurs, tu peux lire la composition et éviter ainsi d’éventuels risques cumulés.
• Si tu respectes les principes de base de l’investissement, il s’agit d’un placement sûr.
• Par ailleurs, les ETF font partie des actifs spéciaux. En cas d’insolvabilité du courtier ou de la banque, l’argent investi est donc protégé.

Un exemple d’un tel ETF est l’iShares MSCI Global Semiconductors UCITS ETF. Il contient 278 positions et est capitalisé. Il est répliqué physiquement et se caractérise par un TER de 0,35%. Le fonds est domicilié en Irlande. Le fonds a été lancé en 2021, il est donc encore relativement jeune.

Le VanEck Semiconductor UCITS ETF offre par exemple une alternative. Ici aussi, le ratio de frais totaux est de 0,35 %. Avec 25 positions, cet ETF est cependant nettement moins diversifié. L’ETF réplique physiquement et dispose d’une affectation des revenus par capitalisation.

Avantages et inconvénients des ETF

Les ETF permettent d’investir dans différentes catégories d’actifs, comme les actions ou les matières premières. Ils présentent un avantage décisif : avec un ETF, tu peux investir dans un grand nombre d’actions à l’aide d’une seule valeur mobilière. Grâce à cette diversification, tu peux facilement réduire le risque d’un investissement.

Investir de l’argent ETF et autres avantages de celui-ci :

1. Il s’agit de fonds passifs, ce qui explique que les frais soient particulièrement bas. Parmi les conseils importants concernant les ETF, il faut d’ailleurs aussi comparer les frais courants. En raison de leur nature passive, tu peux t’attendre à des frais d’un maximum de 0,8 %. Seuls les ETF thématiques spécifiques sont assortis de frais plus élevés. Les fonds actifs prélèvent des frais à hauteur de 1,5 à 2 % de l’actif du fonds, ce qui les rend nettement plus chers.

2. Investir pour les débutants : les ETF sont faciles à suivre et sont adaptés aux débutants. Il te suffit d’investir une seule fois du temps pour comprendre le fonctionnement de base. Ensuite, il s’agit de faire des recherches pour un ETF particulier et d’élaborer ta stratégie d’investissement. Maintenant, ton investissement fonctionne automatiquement et travaille pour toi !

3. Il s’agit d’un placement financier à haut rendement. Les ETF te permettent de réaliser le rendement de l’indice concerné. Cette classe d’actifs permet d’investir dans des actions à haut rendement, mais peut en même temps augmenter la sécurité en raison de la forte diversification. De cette façon, la constitution de ton patrimoine fonctionne plus efficacement.

4. Les chances d’obtenir des rendements intéressants sont liées à l’inflation. L’inflation est une hausse générale des prix. Les investisseurs qui placent leur argent dans des placements financiers traditionnels, tels que les comptes d’épargne, ne peuvent pratiquement pas générer d’intérêts ni compenser l’inflation. Elle dévalorise le patrimoine propre, de sorte que les épargnants peuvent acheter de moins en moins de produits pour la même somme. Les ETF peuvent compenser l’inflation grâce à leurs rendements attrayants.

5. Les ETF sont liquides. Tu peux les négocier à tout moment pendant les heures d’ouverture habituelles de la bourse et les transformer facilement en argent. Pour de nombreux fonds actifs, c’est nettement plus difficile. Même si la vente de ces titres est rapide et facile, il ne faut pas oublier qu’il s’agit d’un investissement à long terme. Tu dois avoir un plan précis pour l’achat et la vente et ne pas vendre tes parts sur un coup de tête.

6. Il s’agit d’une classe d’actifs transparente : sur le site web des fournisseurs, tu peux lire la composition et éviter ainsi d’éventuels risques cumulés. Tu peux veiller à ce qu’aucun pays ne soit trop représenté et à ce que ton investissement soit diversifié en termes de secteurs.

7. Si tu tiens compte des bases de l’investissement, il s’agit d’un investissement sûr. La diversification fait partie des principes de base les plus importants. En outre, les ETF font partie du portefeuille collectif. Cela signifie que ta banque ou ton courtier doivent conserver l’argent investi séparément de leur propre patrimoine. En cas d’insolvabilité, les parts des investisseurs sont donc protégées.

8. De nombreux ETF peuvent faire l’objet d’un plan d’épargne. Cela signifie que tu n’as pas besoin de posséder une grande fortune pour investir. Au lieu de cela, tu peux choisir une période spécifique, par exemple mensuelle ou trimestrielle, et investir de petits montants. De plus, ces plans d’épargne sont très flexibles : tu peux les modifier à tout moment et adapter ton taux d’épargne. Si tu dois faire une pause d’un mois parce que tu as d’autres frais, ce n’est pas un problème non plus.

Outre ces avantages, il y a aussi des inconvénients à prendre en compte. Les ETF, tout comme les actions, sont négociés en bourse. Ainsi, les investisseurs doivent s’attendre à des fluctuations de prix dans cette catégorie d’actifs. Avant d’investir, assure-toi de pouvoir gérer les fluctuations de cours. Tu peux commencer à investir avec de petits montants. Tu peux contrer ce risque en investissant sur une longue période.

Les ETF thématiques sont spécialisés dans un secteur particulier, comme par exemple un ETF solaire. Bien qu’ils soient plus diversifiés que l’investissement dans des actions individuelles de semi-conducteurs, ils ne sont pas largement répartis et comprennent beaucoup moins d’entreprises que les ETF mondiaux. Cela les rend plus risqués.

Il existe des ETF avec un mode de réplication physique et synthétique. En bref, il s’agit de la manière dont le titre reproduit l’indice. La réplication synthétique est plus complexe que la réplication physique et s’accompagne d’un risque de contrepartie.

Exemples d’ETF de semi-conducteurs

Un exemple d’un tel ETF sur les semi-conducteurs est l’iShares MSCI Global Semiconductors UCITS ETF. Celui-ci contient 278 positions et est de capitalisation. Il réplique physiquement et se caractérise par un TER de 0,35 pour cent. Le fonds est domicilié en Irlande. Le fonds a été lancé en 2021, il est donc encore relativement jeune.

Le VanEck Semiconductor UCITS ETF offre par exemple une alternative. Ici aussi, le ratio de frais totaux est de 0,35 %. Avec 25 positions, cet ETF est cependant nettement moins diversifié. L’ETF réplique physiquement et dispose d’une affectation des revenus par capitalisation.

95/100

Points

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Conclusion : investir dans des actions semi-conductrices – également possible sous forme d’ETF

Les puces sont nécessaires dans les domaines les plus divers de l’industrie électronique. Des exemples concrets montrent l’évolution de ces dernières années dans l’électromobilité, la 5G ou le développement de l’intelligence artificielle.

Les actions de semi-conducteurs sont proposées par des entreprises qui offrent des services dans ce domaine, développent des puces ou les fabriquent elles-mêmes. Grâce à l’essor croissant des secteurs susmentionnés, ce secteur peut continuer à progresser à l’avenir. Toutefois, il est impossible de prévoir l’évolution de la situation.

Si tu t’intéresses aux actions d’entreprises de ce secteur, tu dois tenir compte de la faible diversification et des fortes fluctuations des cours. Nous t’avons par exemple présenté les deux actions d’entreprise de NVIDIA et Qualcomm.

Si tu souhaites augmenter ta diversification, les ETF semi-conducteurs pourraient constituer une alternative pour toi. Bien qu’ils ne soient pas très diversifiés, contrairement aux ETF mondiaux, ils sont nettement plus solides qu’un investissement dans des actions individuelles de semi-conducteurs. De plus, elles sont relativement peu coûteuses et faciles à suivre.

Il s’agit d’un placement financier qui est également adapté aux débutants. Nous avons cité les exemples de l’iShares MSCI Global Semiconductors UCITS ETF et du VanEck Semiconductor UCITS ETF.

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