Scalable Capital vs Trade Republic : comparatif des meilleures offres en 2025
Scalable Capital vs Trade Republic : si tu cherches Ă investir malin en France, cette comparaison sâimpose. Ces deux nĂ©o-courtiers se distinguent par des frais ultra-compĂ©titifs et la promesse dâun rendement sur ton capital, mais lequel des deux offre rĂ©ellement le meilleur rapport qualitĂ©-prix pour les investisseurs particuliers ?
Nous avons analysĂ© en dĂ©tail les fonctionnalitĂ©s, les frais, la facilitĂ© dâutilisation, ainsi que le sujet crucial des intĂ©rĂȘts. Car oui, les deux plateformes rĂ©munĂšrent ton argent â mais pas de la mĂȘme façon, et cela peut faire toute la diffĂ©rence selon ton profil dâinvestisseur.
Le plus important en bref :
- Trade Republic et Scalable Capital sont des nĂ©o-courtiers peu cher auprĂšs desquels nous pouvons nĂ©gocier une grande variĂ©tĂ© dâactions, dâETF, etc.
- Les deux fournisseurs ont des modÚles de facturation différents, des avantages et des inconvénients.
- Nous comparons la gestion des dĂ©pĂŽts, la garantie des dĂ©pĂŽts, les frais et les coĂ»ts des plans dâĂ©pargne.
- Les deux prestataires rĂ©munĂšrent tes avoirs en espĂšces. Nous te montrons qui a une longueur dâavance dans ce domaine
Aperçu général : différences entre Scalable Capital et Trade Republic
Scalable Capital et Trade Republic sont aujourdâhui parmi les courtiers les plus compĂ©titifs du marchĂ© français. Si tu recherches une solution pour investir dans des actions, ETF ou plans dâĂ©pargne avec des frais trĂšs faibles, ces deux nĂ©o-courtiers sont incontournables. Ils conviennent aussi bien aux dĂ©butants en Bourse quâĂ ceux qui souhaitent diversifier leurs placements via un deuxiĂšme compte-titres Ă moindre coĂ»t.
Dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, nous mettons en lumiĂšre les diffĂ©rences entre Scalable Capital et Trade Republic, deux plateformes 100 % en ligne qui cassent les prix grĂące Ă lâabsence dâinfrastructure physique. Bien quâil existe dâautres nĂ©o-courtiers sur le marchĂ©, ces deux acteurs sont au cĆur de lâattention des investisseurs particuliers en 2025.
Leur popularitĂ© sâexplique par des frais quasi inexistants : presque tous les services sont gratuits ou facturĂ©s entre 1 et 3 euros, un avantage considĂ©rable face aux banques traditionnelles. Si tu veux Ă©viter les frais Ă©levĂ©s sans compromettre lâefficacitĂ© de ton trading, ce scalable capital vs trade republic est un duel Ă suivre de prĂšs.
Enfin, un autre point clĂ© de diffĂ©renciation : la rĂ©munĂ©ration des espĂšces disponibles sur ton compte. Les deux courtiers proposent dĂ©sormais des intĂ©rĂȘts attractifs sur ton capital non investi, mais les modalitĂ©s varient. Nous analyserons ces diffĂ©rences plus en dĂ©tail dans une section dĂ©diĂ©e Ă ce sujet.
Scalable Capital vs Trade Republic : qui propose les meilleurs taux dâintĂ©rĂȘt ?
Avec la hausse des taux dâintĂ©rĂȘt en 2024, la situation sâest inversĂ©e pour la premiĂšre fois depuis de nombreuses annĂ©es : les banques et les prestataires de services financiers nous rĂ©compensent Ă nouveau pour avoir âparquĂ©â notre argent chez eux. Cette tendance nâa pas Ă©chappĂ© aux courtiers ! Dans la compĂ©tition, nous jetons donc un coup dâĆil sur les taux dâintĂ©rĂȘt dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic.
Chez Trade Republic, câest simple et rapide : tu reçois un solide intĂ©rĂȘt de 2,0 % par an sur tes dĂ©pĂŽts en espĂšces. Câest-Ă -dire le capital que tu nâas pas investi dans ton compte. La limite supĂ©rieure est toutefois de 50.000 euros â chaque euro au-dessus de ce montant nâest plus rĂ©munĂ©rĂ©. Comme il arrive toujours quâun peu dâargent traĂźne sans ĂȘtre utilisĂ© (par exemple parce que tu attends un moment propice pour un investissement prĂ©vu), la rĂ©munĂ©ration automatique est trĂšs pratique. Deux pour cent, câest certes loin dâĂȘtre suffisant pour compenser lâinflation actuelle, mais câest dĂ©finitivement mieux que rien !
En ce qui concerne les taux dâintĂ©rĂȘt, le point semble revenir Ă Scalable, qui propose des taux dâintĂ©rĂȘt presque deux fois plus Ă©levĂ©s avec 4,0 %. Mais ce nâest pas si simple : pour bĂ©nĂ©ficier des 4,0 % dâintĂ©rĂȘts, tu dois souscrire au pack premium le plus cher âPrime+ Brokerâ (4,99 euros par mois, durĂ©e dâun an) ! En effet, les personnes qui utilisent le compte gratuit ou mensualisĂ© ne perçoivent pas dâintĂ©rĂȘts.
DĂ©pĂŽt en ⏠| CoĂ»ts par an en ⏠| IntĂ©rĂȘt par an en ⏠| IntĂ©rĂȘts moins frais en ⏠| Rendement effectif par an |
5.000,00 | 59,88 | 200 | 140 | 2,80 % |
10.000,00 | 59,88 | 400 | 340 | 3,40 % |
20.000,00 | 59,88 | 800 | 740 | 3,70 % |
30.000,00 | 59,88 | 1.200 | 1.140 | 3,80 % |
40.000,00 | 59,88 | 1.600 | 1.540 | 3,85 % |
50.000,00 | 59,88 | 2.000 | 1.940 | 3,88 % |
60.000,00 | 59,88 | 2.400 | 2.340 | 3,90 % |
70.000,00 | 59,88 | 2.800 | 2.740 | 3,91 % |
80.000,00 | 59,88 | 3.200 | 3.140 | 3,93 % |
90.000,00 | 59,88 | 3.600 | 3.540 | 3,93 % |
100.000,00 | 59,88 | 4.000 | 3.940 | 3,94 % |
Si tu dĂ©duis ces frais des intĂ©rĂȘts perçus, il sâavĂšre que : Scalable Capital nâa effectivement une longueur dâavance que pour les sommes importantes, supĂ©rieures Ă 20.000 euros ! En revanche, pour les petits montants, tu reçois encore moins dâintĂ©rĂȘts que chez le concurrent. Comme des montants aussi Ă©levĂ©s non investis nâont guĂšre de sens, un tel scĂ©nario ne devrait que rarement se produire dans la pratique. En comparaison directe, Trade Republic fait clairement la course en tĂȘte, du moins pour les petits montants.
Comparatif Scalable Capital Trade Republic : quels produits peut-on échanger?
Si nous comparons lâoffre dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, nous constatons des diffĂ©rences notables dans les produits accessibles ! Les deux courtiers permettent dâinvestir dans une large gamme dâactions, dâETF, de crypto-monnaies ou encore de produits dĂ©rivĂ©s, mais les dĂ©tails de lâoffre varient fortement dâun acteur Ă lâautre. Jetons un Ćil aux produits proposĂ©s chez Scalable Capital et Trade Republic, pour mieux comprendre les diffĂ©rences entre Scalable Capital et Trade Republic.
Actions, ETF et plans dâĂ©pargne : quelles diffĂ©rences entre Scalable Capital et Trade Republic?
Les actions et les ETF sont probablement la premiĂšre motivation des investisseurs particuliers lorsquâils ouvrent un compte chez un courtier en ligne. Câest donc un critĂšre central dans notre comparatif Scalable Capital Trade Republic !
La bonne nouvelle, câest que les deux plateformes proposent un large choix dâactions et dâETF. Scalable Capital met Ă disposition plus de 7.500 actions et environ 2.400 ETF, tandis que Trade Republic affiche un catalogue de 8.000 actions, mais reste en retrait sur les ETF avec 1.500 fonds nĂ©gociables. Dans les deux cas, tu as accĂšs aux grandes rĂ©fĂ©rences du marchĂ©, ce qui permet de bĂątir un portefeuille solide.
Actions | 8.000 | 7.500 |
ETF | 1.500 | 2.400 |
Cependant, le nombre total dâETF ne fait pas tout. Ce qui compte aussi, câest la diversitĂ© des Ă©metteurs disponibles, un point oĂč les diffĂ©rences entre Scalable Capital et Trade Republic sont notables. Scalable lâemporte largement avec 31 fournisseurs diffĂ©rents, contre seulement cinq chez Trade Republic (iShares, Xtrackers, Lyxor, WisdomTree et Amundi). Une offre plus restreinte peut limiter lâaccĂšs Ă certains ETF spĂ©cialisĂ©s, notamment ceux liĂ©s Ă des rĂ©gions de niche ou Ă des thĂ©matiques innovantes.
Dérivés : Scalable Capital vs Trade Republic, que peut-on vraiment trader?
Que sont les produits dĂ©rivĂ©s ? ExpliquĂ© simplement : ce sont des instruments financiers dont la valeur dĂ©pend dâun actif sous-jacent, comme une action, une devise, un indice ou une matiĂšre premiĂšre. Ils permettent de se couvrir contre les pertes ou de miser sur lâĂ©volution dâun actif sans le dĂ©tenir directement.
MĂȘme si la majoritĂ© des investisseurs particuliers ne les utilisent pas au quotidien, câest un vrai plus de les avoir disponibles sur sa plateforme. Et dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, les deux courtiers rĂ©pondent prĂ©sents !
Trade Republic permet de trader des dérivés émis par HSBC, Citibank et Société Générale, avec un accÚs à une vaste sélection de produits. Scalable Capital, de son cÎté, collabore avec HSBC, Goldman Sachs et Unicredit, et se démarque avec plus de 375.000 produits dérivés disponibles. Actions, indices, devises, matiÚres premiÚres, certificats⊠les possibilités sont nombreuses.
Dans ce domaine, les diffĂ©rences entre Scalable Capital et Trade Republic rĂ©sident surtout dans les Ă©metteurs partenaires et la profondeur de lâoffre. Ă toi de voir si tu prĂ©fĂšres la diversitĂ© massive de Scalable ou la sĂ©lection ciblĂ©e de Trade Republic.
Cryptomonnaies : comparatif Scalable Capital Trade Republic pour les actifs crypto
Less payment numeric values ââââsĂ©duisent de plus en plus dâinvestisseurs, attirĂ©s par leur potential de rendement Ă©levĂ© ⊠mais aussi par leurs risques importants ! Dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic , les deux courtiers permettent dâinvestir dans les cryptomonnaies, mais chacun Ă sa maniĂšre â with quelques limits Ă connaĂźtre.
Trade Republic propose environ 50 cryptomonnaies disponibles Ă lâachat, dont les plus connues :
- Bitcoin
- Bitcoin Cash
- Ethereum
- Litecoin
- Ripple
- Uniswap
Lâachat est fluide et simple via lâapplication. Cependant, tu ne peux pas transfĂ©rer tes cryptos vers un portefeuille externe (cold wallet). Elles sont conservĂ©es de maniĂšre centralisĂ©e par un prestataire rĂ©gulĂ©, ce qui est sĂ©curisé⊠mais pas infaillible.
Chez Scalable Capital, les cryptos ne sont pas directement négociables. Elles sont accessibles uniquement via des ETP (Exchange Traded Products) proposés par 21Shares. Là encore, les actifs sont stockés de maniÚre centralisée, cette fois en Suisse, et tu ne peux pas non plus les transférer sur un wallet personnel.
MĂȘme si cette solution indirecte nâest pas idĂ©ale pour les puristes du Web3, elle offre un avantage non nĂ©gligeable : une sĂ©lection bien plus large. Scalable permet dâaccĂ©der Ă 88 crypto-ETP, contre 50 cryptos chez Trade Republic.
Cryptos | Bitcoin Cash Ethereum Litecoin Ripple Uniswap | Algorand Bitcoin Cardano Chainlink Cosmos Ethereum FTX Litecoin Matic Polkadot Ripple XRP Solana Tezos Uniswap |
Indices cryptographiques et autres | Aucune | Indice Bitcoin Suisse Indice du panier de cryptomonnaies Short Bitcoin |
Sur le plan fiscal, les diffĂ©rences entre Scalable Capital et Trade Republic sont marquĂ©es. Chez Trade Republic, les cryptos dĂ©tenues plus dâun an sont exonĂ©rĂ©es dâimpĂŽt, ce qui reprĂ©sente un bel avantage pour les investisseurs long terme. Ă lâinverse, les ETP proposĂ©s par Scalable sont soumis Ă un prĂ©lĂšvement forfaitaire de 25%, quelle que soit la durĂ©e de dĂ©tention.
Fonds actifs : diffĂ©rences entre Scalable Capital et Trade Republic sur lâoffre disponible
Les fonds actifs sont des instruments oĂč des gestionnaires professionnels sĂ©lectionnent activement les investissements pour tenter de battre le marchĂ©. Cette approche peut gĂ©nĂ©rer de bons rendements, mais elle sâaccompagne souvent de frais plus Ă©levĂ©s et dâune prise de risque accrue par rapport aux ETF passifs.
Ces derniÚres années, les ETF ont largement supplanté les fonds actifs, notamment grùce à leurs frais réduits. Pourtant, certains investisseurs expérimentés continuent de privilégier une gestion active, surtout pour des stratégies à long terme ou ciblées.
Dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, la diffĂ©rence est nette : Scalable Capital propose plus de 2.000 fonds actifs accessibles, ce qui en fait une option solide pour ceux qui recherchent une gestion plus sophistiquĂ©e. En revanche, Trade Republic ne propose aucun fonds actif, ce qui peut ĂȘtre un frein pour certains profils dâinvestisseurs.
Dans cette catĂ©gorie, Scalable prend donc clairement lâavantage, mais uniquement si tu tâintĂ©resses Ă ce type de produit. Pour les amateurs de gestion passive, la diffĂ©rence sera peu significative dans le choix final entre Scalable Capital vs Trade Republic.
Scalable Capital vs Trade Republic : comparatif des coûts et frais
Outre le choix dâactions et dâETF, les frais sont lâaspect le plus important lors du choix dâun courtier. Câest pourquoi nous allons maintenant voir comment les deux concurrents sâen sortent dans ce domaine.
Gestion des dépÎts et sécurité : quelles différences entre Scalable Capital et Trade Republic?
Du cĂŽtĂ© de la gestion des dĂ©pĂŽts, les deux courtiers sâen sortent bien : aucun frais de tenue de compte nâest appliquĂ©, et il nây a pas de taux dâintĂ©rĂȘt nĂ©gatif sur les avoirs non investis, contrairement Ă ce que pratiquent certains acteurs plus traditionnels.
Scalable Capital se distingue par un modĂšle dâabonnement flexible. Si tu choisis lâoffre Prime Broker, tu paieras entre 2,99 ⏠et 4,99 ⏠par mois, selon la formule. Ces frais peuvent ĂȘtre vus comme une alternative aux frais de garde, mais lâabonnement est entiĂšrement facultatif. Avec lâoffre FREE Broker, tu ne paies rien du tout pour gĂ©rer ton compte.
En matiĂšre de sĂ©curitĂ©, les diffĂ©rences entre Scalable Capital et Trade Republic sont intĂ©ressantes. Trade Republic applique la garantie des dĂ©pĂŽts standard de 100.000 âŹ, tandis que Scalable Capital va plus loin en proposant une couverture allant jusquâĂ 750.000 âŹ, via sa collaboration avec la Baader Bank. Une sĂ©curitĂ© renforcĂ©e qui rassure, surtout pour les investisseurs fortunĂ©s.
Dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, les deux plateformes assurent une protection solide, mais Scalable prend un lĂ©ger avantage grĂące Ă sa garantie Ă©tendue â un vrai plus dans le cadre du scalable capital vs trade republic.
Frais et garantie des dépÎts | ||
Gestion des dĂ©pĂŽts | 0,00 ⏠| 0,00 ⏠(Abonnement Ă partir de 2,99 âŹ) |
Garantie des dépÎts | 100 000 ⏠| 750 000 ⏠|
Frais dâordre : Scalable Capital vs Trade Republic, qui est le moins cher?
Ce qui intéresse particuliÚrement les investisseurs actifs, ce sont les frais liés aux transactions individuelles. Dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, on observe des modÚles tarifaires différents, chacun avec ses avantages.
Trade Republic applique une politique ultra simple : 1 ⏠par ordre dâachat ou de vente, sans frais cachĂ©s ni coĂ»ts liĂ©s Ă la place de marchĂ©. Câest clair et efficace. La contrepartie, câest que les ordres ne peuvent ĂȘtre passĂ©s que via Lang & Schwarz, une seule place de nĂ©gociation.
Chez Scalable Capital, le systĂšme est plus modulable. Avec lâoffre FREE BROKER, tu paies 0,99 ⏠par ordre, sans frais de base. Et bonne nouvelle : les ETF iShares, Xtrackers et Invesco sont nĂ©gociables sans frais, tout comme tous les ETF achetĂ©s via un plan dâĂ©pargne.
Les ordres passent par gettex (la place de marché standard de Scalable). Si tu préfÚres trader via Xetra, chaque ordre te coûtera 3,99 ⏠+ frais de place, ce qui reste accessible, mais moins compétitif.
Ă partir de 3 ordres par mois, le PRIME BROKER devient plus rentable. Ce forfait coĂ»te 2,99 ⏠par mois (en paiement annuel) ou 4,99 ⏠par mois sans engagement. En Ă©change, tu profites dâordres illimitĂ©s sans frais unitaires, ce qui est trĂšs avantageux pour les investisseurs rĂ©guliers.
Attention :
Chez Scalable Capital Broker, des frais de transaction supplĂ©mentaires de 0,01 % de la valeur de la transaction, avec un minimum de 1,50 euros, sont prĂ©levĂ©s pour chaque transaction via Xetra ! Ces frais doivent Ă©galement ĂȘtre payĂ©s auprĂšs de PRIME BROKER !
CĂŽtĂ© types dâordres, les diffĂ©rences entre Scalable Capital et Trade Republic se font sentir. Les deux courtiers permettent les ordres au marchĂ© et Ă cours limitĂ©. Mais Scalable va plus loin en proposant aussi le stop loss et le stop limit, deux outils importants pour automatiser la stratĂ©gie et protĂ©ger les gains.
Chez Trade Republic, seule lâoption de stop-order est disponible, ce qui limite les possibilitĂ©s de gestion automatisĂ©e des risques.
Frais dâordre | 1,00 ⏠| 0,99 ⏠+ 0,01 % (min. 1,50 âŹ)ou0,00 ⏠+ 0,01 % (min. 1,50 âŹ) |
Types dâordres | Limite, marchĂ©, Stop Market | Limite, marchĂ©, Stop Limit, Stop Loss |
Plans dâĂ©pargne ETF : comparatif des frais chez Scalable Capital et Trade Republic
Comme les plans dâĂ©pargne ETF comptent parmi les solutions dâinvestissement les plus populaires, il est essentiel de les comparer de prĂšs. Bonne nouvelle : chez Scalable Capital et Trade Republic, la crĂ©ation dâun plan dâĂ©pargne est gratuite.
GrĂące Ă son large catalogue, Scalable Capital prend une petite avance dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic. La plateforme permet dâinvestir dĂšs 1 âŹ, avec un plafond de 3.000 ⏠par plan, suffisant pour la majoritĂ© des investisseurs. Autre point fort : la libertĂ© de choisir prĂ©cisĂ©ment la date dâexĂ©cution de ton plan, pour une gestion encore plus personnalisĂ©e.
Chez Trade Republic, le montant minimum est de 10 ⏠par plan dâĂ©pargne, mais le plafond est plus Ă©levĂ© : 5.000 ⏠par plan, ce qui peut convenir Ă ceux qui investissent des montants plus consĂ©quents. En revanche, le choix des dates dâexĂ©cution est plus restreint : dĂ©but ou milieu du mois uniquement.
Autre diffĂ©rence importante : les actions disponibles en plan dâĂ©pargne. Scalable permet dâinvestir dans environ 7.000 titres, contre 2.500 actions chez Trade Republic. Les autres paramĂštres (montant minimum, pĂ©riodicitĂ©) sont similaires.
Dans cette comparaison des plans dâĂ©pargne ETF, les diffĂ©rences entre Scalable Capital et Trade Republic tiennent surtout Ă la flexibilitĂ© et au choix des produits. Si tu recherches un maximum de libertĂ© dans la gestion de ton plan, Scalable est clairement plus souple. Mais les deux options restent excellentes selon ton profil dâinvestisseur.
Frais du plan dâĂ©pargne | 0,00 ⏠| 0,00 ⏠|
Nombre dâETF | 1.500 | 2.000 |
Taux dâĂ©pargne Ă partir de | 10,00 ⏠| 1,00 ⏠|
Taux dâĂ©pargne jusquâĂ | 5.000 ⏠| 3.000 ⏠|
Version | 2 ou 16 du mois | Libre |
Autres caractéristiques des plateformes : interface, ergonomie et plus
Les deux plateformes sont accessibles via une interface web ou une application mobile, cette derniĂšre Ă©tant de loin la plus utilisĂ©e par les clients. Lâergonomie et la facilitĂ© dâutilisation sont excellentes chez les deux courtiers, avec une navigation fluide et une exĂ©cution rapide des ordres.
Mais dans ce comparatif Scalable Capital Trade Republic, des diffĂ©rences apparaissent cĂŽtĂ© support client. Comme souvent avec les nĂ©o-brokers, Trade Republic mise fortement sur lâautonomie, en redirigeant dâabord lâutilisateur vers une FAQ assez rigide, avant dâautoriser un contact par e-mail. Le processus peut sâavĂ©rer frustrant pour les dĂ©butants.
Ă lâinverse, Scalable Capital propose un support client par tĂ©lĂ©phone, un avantage rare dans lâunivers des courtiers en ligne. Cela permet dâobtenir une aide plus rapide et personnalisĂ©e, ce qui amĂ©liore nettement lâexpĂ©rience utilisateur en cas de souci.
Sur le plan administratif, les deux plateformes offrent les mĂȘmes fonctionnalitĂ©s essentielles : transfert de compte-titres, gestion de lâordre dâexonĂ©ration fiscale jusquâĂ 1.000 âŹ, et gĂ©nĂ©ration dâun rapport fiscal clair pour la dĂ©claration dâimpĂŽts. Des standards qui facilitent la vie des investisseurs au quotidien.
Conclusion : quelle plateforme choisir entre Scalable Capital et Trade Republic?
Dans notre comparaison, il nây a pas de vainqueur Ă©vident, car les objectifs et les stratĂ©gies de placement personnels jouent un rĂŽle important dans le choix !
Scalable marque des points avec un large choix et des conditions avantageuses pour tous ceux qui nĂ©gocient rĂ©guliĂšrement. En revanche, les traders occasionnels et les investisseurs qui misent sur des plans dâĂ©pargne nâont pas de rĂ©el avantage.
Avec une offre un peu plus restreinte et un modĂšle de coĂ»ts simple, elle fait Ă©galement trĂšs bonne impression. Les diffĂ©rences dans le choix dâactions et dâETF devraient ĂȘtre trĂšs faibles dans la pratique, car les titres importants sont disponibles sur les deux plateformes. Toutefois, les personnes intĂ©ressĂ©es par les crypto-monnaies devraient prĂ©fĂ©rer Trade Republic.
Les bonus dâinscription sont actuellement extrĂȘmement intĂ©ressants chez les deux fournisseurs ! Avec des actions dâune valeur allant jusquâĂ 200 euros (Trade Republic), le moment nâa jamais Ă©tĂ© aussi propice pour sâinscrire â rien ne sâoppose non plus Ă une inscription chez les deux courtiers si tu veux maximiser tes bonus. Mais câest Ă toi de dĂ©cider qui sera ton vainqueur dans la lutte entre Scalable Capital vs Trade Republic.