Évolution de la valeur de tes investissements : qu’est-ce que cela signifie ?
Pour investir son argent, il faut non seulement choisir une classe d’actifs, mais aussi une stratégie. Par exemple, les investisseurs peuvent profiter de revenus réguliers et se constituer ainsi un revenu passif. Alternativement, d’autres investisseurs s’orientent vers un horizon de placement à long terme et visent une performance positive. Tu découvriras dans cet article ce que cela signifie exactement et quels sont les placements financiers basés sur le souhait d’une évolution positive de la valeur.
L’essentiel en bref :
- Le mot « valeur » est associé à différentes significations. Dans le domaine financier, il peut notamment désigner le prix actuel du marché. La valeur désigne donc la performance sur une période donnée.
- Les objets et les placements financiers se comportent très différemment dans leur évolution. De nombreux facteurs doivent être pris en compte lors de la détermination
- Ces 3 placements financiers sont utilisés par les investisseurs pour profiter d’une évolution positive des valeurs
Que signifie l’évolution de la valeur ?
Le terme « valeur » a différentes définitions. En ce qui concerne les placements financiers, il s’agit souvent du prix actuel du marché. La performance décrit donc la variation du cours d’un titre sur une période donnée. Si le terme est utilisé dans ce sens, le mot « performance » peut également être employé.
- L’évolution de la valeur peut être représentée pour des classes d’actifs ou des objets très différents
- De plus, les performances des indices peuvent être établies
- Il est important de choisir une période fixe
- La performance peut ensuite être affichée sous forme de graphique
Une autre définition de la valeur est décrite comme « valeur intrinsèque ». Ce terme est également utilisé dans le domaine de la finance. Les synonymes sont « valeur de rendement » ou « valeur intrinsèque ». Dans le cadre de l’analyse fondamentale, les actionnaires utilisent différentes données pour pouvoir estimer la valeur intrinsèque d’une entreprise.
De cette manière, on essaie d’identifier une action sous-évaluée qui peut être achetée à un prix avantageux. Les investisseurs tentent ensuite de profiter d’une évolution positive de la valeur et de vendre l’action de l’entreprise plus cher à une date ultérieure.
Qu’est-ce qui est pris en compte dans une évolution de valeur ?
Les évolutions de valeur sont très différentes selon le placement financier ou l’objet. Un exemple classique est celui des voitures neuves. Il est bien connu qu’elles perdent souvent beaucoup de valeur en peu de temps. En général, une voiture neuve a perdu un quart de sa valeur initiale au bout d’un an.
D’autres objets, comme les antiquités, prennent de plus en plus de valeur avec l’âge. C’est notamment leur âge parfois très avancé qui les rend particulièrement intéressants pour les clients.
Un autre exemple est celui des biens immobiliers qui peuvent être utilisés comme placement de valeur. Il est alors possible d’habiter soi-même le bien immobilier et d’économiser ainsi des loyers. Alternativement, les biens immobiliers peuvent être loués. En principe, il est possible de profiter d’une évolution positive de la valeur et de vendre le bien immobilier plus cher à une date ultérieure.
Un exemple concret montre la complexité de la détermination de la valeur. Imagine qu’un acheteur a acquis un bien immobilier il y a dix ans. Il souhaite maintenant le revendre et le fait estimer par différents experts.
De nombreux aspects doivent être pris en compte lors de la détermination de la valeur :
- Par exemple, les experts tiendront compte du marché et de l’ampleur de l’augmentation de la valeur au cours des dernières années.
- De plus, l’assainissement énergétique est pris en compte : La maison dispose-t-elle d’un système énergétique efficace ? Par exemple, des panneaux solaires ont-ils été installés au cours des dernières années ?
- La qualité de la façade, les éventuelles extensions depuis l’achat, les sols ou les modernisations sont également pris en compte dans l’estimation.
- De plus, l’emplacement a son importance. Dans les zones populaires, les prix seront plus élevés
Évolution de la valeur en rapport avec les placements de capitaux
Pour les investisseurs dans le domaine des placements financiers, l’évolution de la valeur joue un rôle décisif. Selon la stratégie, celle-ci a une influence décisive sur les rendements qu’ils peuvent obtenir avec leur placement. Nous présentons ci-dessous des exemples de placements financiers pour lesquels l’évolution de la valeur est particulièrement importante.
Actions
Avec ces titres, les investisseurs peuvent devenir copropriétaires d’une entreprise. Ces entreprises sont des sociétés anonymes. En achetant une action, l’actionnaire prête de l’argent à l’entreprise et obtient certains droits en contrepartie.
- Les droits de codécision en sont un exemple
- Elles permettent à l’actionnaire de participer à l’assemblée générale annuelle.
- C’est ici que sont prises les décisions importantes concernant l’entreprise
- Les actionnaires ont également un droit de vote et peuvent participer à ces décisions.
Il existe différentes stratégies que les actionnaires peuvent utiliser pour obtenir des rendements. Par exemple, de nombreux investisseurs utilisent la stratégie des dividendes. Lorsqu’une entreprise a réalisé des bénéfices, elle peut décider, lors de l’assemblée générale, de la manière de les utiliser. Certaines entreprises versent leurs bénéfices à leurs actionnaires sous la forme de dividendes.
Il s’agit d’une décision volontaire ; aucune entreprise n’est tenue de verser des dividendes à ses actionnaires. Outre le versement de dividendes, les entreprises peuvent utiliser leurs bénéfices pour investir dans la recherche ou pour constituer des réserves financières, par exemple.
Certaines entreprises sont connues pour verser régulièrement des dividendes élevés. Elles sont également appelées « rois des dividendes ». De tels investisseurs souhaitent donc profiter de versements réguliers et se constituent un revenu passif.
Une autre stratégie se concentre sur le développement de la valeur. Avec l’analyse fondamentale, les investisseurs essaient de trouver les actions d’entreprises les plus sous-évaluées possibles. Par rapport à leur valeur intrinsèque, elles sont associées à un cours faible.
Bon à savoir :
L’objectif est de profiter d’une plus-value et de conserver de telles actions pendant des années afin de pouvoir les vendre plus cher par la suite. Alors que l’évolution de la valeur joue un rôle secondaire dans la stratégie des dividendes, elle est le facteur le plus important dans cette stratégie.
L’analyse fondamentale fait partie de l’investissement de valeur. Les actionnaires prennent en compte de nombreuses données et procèdent en trois étapes. Tout d’abord, il y a l’analyse globale qui prend en compte les données économiques. Une partie de cette analyse porte par exemple sur la politique des banques centrales.
Vient ensuite une analyse sectorielle. Les caractéristiques du secteur concerné sont prises en compte, notamment l’évolution de la conjoncture. Enfin, les intéressés examinent l’entreprise en question de plus près. Il s’agit notamment de la valeur intrinsèque, des données qualitatives et quantitatives et de la manière dont l’entreprise travaille par rapport à d’autres entreprises du même secteur.
Pour ce faire, on utilise des ratios et des indicateurs très concrets, qui doivent souvent être calculés. Des exemples connus sont le ratio cours/bénéfice, le ratio cours/valeur comptable ou le ratio de fonds propres.
ETF
Les ETF ou Exchange Traded Funds sont des fonds indiciels négociés en bourse. Un fonds est une sorte de pot commun d’investissement dans lequel un grand nombre d’investisseurs cotisent. Cette somme est ensuite utilisée pour investir dans certaines catégories d’actifs. Dans le cas des ETF, il peut s’agir par exemple d’obligations ou d’actions.
Les Exchange Traded Funds se distinguent par leur gestion passive. Les fonds actifs sont gérés par un gestionnaire de fonds qui s’occupe de la composition du fonds. Son objectif est de dépasser le rendement moyen du marché et d’obtenir ainsi un rendement aussi élevé que possible. Cette gestion s’accompagne de coûts plus élevés, car les gestionnaires de fonds doivent être rémunérés.
La gestion passive, comme les ETF, ne nécessite pas de gestionnaire de fonds, ce qui rend ces placements plus avantageux. Au lieu de cela, l’indice concerné détermine déjà la composition. Par exemple, si un ETF investit dans le DAX, l’investisseur peut investir dans les 40 plus grandes entreprises d’Allemagne avec un seul titre.
L’objectif d’un fonds passif est de reproduire le plus fidèlement possible l’indice sous-jacent et de profiter de son évolution de valeur. Contrairement aux actions, l’analyse détaillée n’est pas nécessaire, car il n’est pas nécessaire de sélectionner des actions individuelles.
Les ETF se distinguent par de nombreux avantages, tels que des frais réduits, la liquidité, des perspectives de rendement intéressantes et une grande transparence. De plus, la diversification est relativement élevée, car un seul titre permet d’investir dans de nombreuses actions, ce qui rend le placement sûr.
Immobilier
Il existe de nombreuses façons différentes d’investir dans l’immobilier. L’une des possibilités est d’acheter son propre bien immobilier et d’y habiter. Cela te permet d’économiser des renseignements sur le paiement des loyers, mais en contrepartie, tu as plus de travail et de frais pour l’entretien et les éventuelles rénovations.
Les personnes qui possèdent elles-mêmes un bien immobilier peuvent également l’acheter dans le but de le revendre plus tard. Il convient toutefois de tenir compte d’un grand nombre de facteurs, tels que l’emplacement. En outre, l’évolution de la valeur augmente si le bien immobilier est bien entretenu.
Ceux qui souhaitent se spécialiser dans la location de biens immobiliers pensent moins à l’évolution future de la valeur qu’aux paiements actuels. Cela permet par exemple de se constituer un revenu passif.
Les fonds immobiliers sont une autre possibilité de profiter d’une évolution positive de la valeur du marché immobilier. Ceux-ci conviennent particulièrement aux personnes intéressées par l’immobilier qui ne peuvent actuellement pas acquérir leur propre bien.
Ces fonds investissent dans des projets immobiliers tels que des centres commerciaux, des immeubles d’habitation ou des hôtels. Le rendement pour les investisseurs provient de l’augmentation de la valeur lors de la vente et des revenus locatifs.
Conclusion : profiter en tant qu’investisseur d’une évolution positive des valeurs
La « valeur » peut désigner le prix actuel d’un placement financier sur le marché. Lorsque l’on utilise le terme « évolution de la valeur », on entend donc la manière dont le cours d’un placement évolue au cours d’une période donnée.
La détermination de la valeur est liée à l’investissement et peut être complexe. Dans le cas de l’immobilier, par exemple, l’emplacement, le marché immobilier, les sols, les systèmes énergétiques et l’entretien sont pris en compte.
Dans le contexte des investissements, la performance joue un rôle important et peut constituer la base de la stratégie. Par exemple, les actionnaires cherchent à identifier les actions d’entreprises qui présentent une valeur intrinsèque élevée à un prix relativement bas. Pour ce faire, ils utilisent l’analyse fondamentale et prennent en compte des données importantes sur l’entreprise concernée.
De cette façon, ils peuvent profiter du fait que le prix s’aligne sur la valeur intrinsèque et qu’ils pourront vendre l’action plus cher à l’avenir. Cette stratégie s’inscrit dans le cadre de l’investissement « value », qui consiste à détenir des actions sur de longues périodes.
Les ETF suivent également un principe similaire. Les fonds passifs veulent profiter de l‘évolution positive de la valeur de l’indice sous-jacent. Cette stratégie peut également être observée lors de l’achat d’un bien immobilier, si les acheteurs prévoient d’entretenir le bien et de le vendre plus tard à un prix plus élevé. En savoir plus ici.
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