Comparaison des comptes titres ETF en 2025 : meilleurs courtiers

Aleks Bleck von Northern Finance
Auteur
Aleks Bleck

Les Exchange Traded Funds sont des investissements pratiques qui jouissent d’une trĂšs grande popularitĂ©. Cependant, tous les courtiers ne sont pas adaptĂ©s de la mĂȘme maniĂšre au trading d’ETF ! Dans le grand comparatif des comptes titres d’ETF de 2025, nous allons donc voir chez quels prestataires tu peux obtenir les meilleures conditions et le meilleur choix d’ETF.

C’est l’objet du comparatif des courtiers en actions et en ETF :

  • Les courtiers proposant un large choix, des prix de nĂ©gociation avantageux et des options de plan d’épargne flexibles sont bien adaptĂ©s aux investissements dans les ETF.
  • Nous observons une Ă©volution particuliĂšrement agrĂ©able : les coĂ»ts des courtiers ne cessent de baisser !
  • Nous avons un rĂ©sultat clair sur les courtiers qui sont mieux adaptĂ©s aux ETF et ceux qui sont plutĂŽt dĂ©conseillĂ©s

Qu’est-ce que les ETF – et pourquoi sont-ils si aimĂ©s ?

Lorsque nous nĂ©gocions des actions et d’autres titres, nous profitons des fluctuations des cours. Nous essayons de prĂ©dire correctement les hausses et les baisses de prix et d’en tirer profit en effectuant des transactions appropriĂ©es. Ce processus est lucratif, mais trĂšs laborieux, car nous devons analyser de nombreux titres Ă  l’aide de diffĂ©rentes mĂ©thodes et bien diversifier notre portefeuille afin de prĂ©venir les risques.

Avec un ETF, une grande partie de ce travail nous est Ă©pargnĂ©e : Les Exchange Traded Funds sont des paquets de plusieurs actions ou autres titres qui sont regroupĂ©s sous une forme pratique pour les investisseurs. Au lieu d’examiner et d’acheter des titres individuels Ă  grands frais, nous pouvons ainsi investir dans un large assortiment.

Dans ce cas, nous recevons des parts de toutes les valeurs mobiliĂšres contenues lorsque nous investissons dans un ETF. Tous les courtiers de notre comparatif des dĂ©pĂŽts ETF offrent en outre la possibilitĂ© d’investir de maniĂšre automatisĂ©e, Ă  un moment rĂ©current, par le biais de plans d’épargne.

Ces plans d’épargne prĂ©sentent plusieurs avantages : D’une part, grĂące Ă  l’exĂ©cution automatique, nous ne devons pas nous occuper activement des versements. Cela aide de nombreux investisseurs Ă  construire leur patrimoine de maniĂšre rĂ©guliĂšre. D’autre part, cette mĂ©thode te permet d’obtenir un bon prix d’achat, car tu achĂštes parfois Ă  des prix plus Ă©levĂ©s, parfois Ă  des prix plus avantageux. En moyenne, cela donne une meilleure valeur qu’avec des achats individuels.

Toutes les transactions boursiĂšres doivent ĂȘtre effectuĂ©es via un courtier, par exemple celui de notre comparatif des dĂ©pĂŽts d’ETF en 2025. Les entreprises prĂ©sentĂ©es ici ne sont que les plus connues et les plus performantes en Allemagne – il est toujours possible de nĂ©gocier auprĂšs de banques traditionnelles par exemple. Cependant, les prix y sont gĂ©nĂ©ralement plus Ă©levĂ©s et les frais plus importants.

Les ETF sont considĂ©rĂ©s comme des outils de placement particuliĂšrement simples, qui promettent des rendements solides avec des risques relativement faibles. CombinĂ©s aux nĂ©o-courtiers flexibles et bon marchĂ©, ils sont devenus depuis longtemps une sorte de standard pour un portefeuille bien diversifiĂ©. Une telle base est alors souvent complĂ©tĂ©e par l’achat d’actions individuelles. Dans ce cas, un autre courtier pourrait ĂȘtre plus appropriĂ©.

Ces facteurs sont particuliĂšrement importants dans la comparaison des dĂ©pĂŽts d’ETF

Pour un comparatif de dĂ©pĂŽts ETF, nous devons bien sĂ»r jeter un coup d’Ɠil sur les besoins des investisseurs qui souhaitent acheter et vendre des ETF. Mais les souhaits et objectifs concrets des investisseurs ne diffĂšrent que trĂšs peu des points qui sont importants pour les investissements en actions, par exemple :

1. Frais courants, taxes

Le premier aspect important dans la comparaison des dĂ©pĂŽts d’ETF est le coĂ»t de notre investissement. Autrefois, des droits de garde Ă©taient par exemple prĂ©levĂ©s – mais cette Ă©poque est heureusement rĂ©volue ! Des frais pour les retraits, les avis d’imposition et autres sont cependant toujours prĂ©sents chez certains prestataires. Bien que ces charges soient plutĂŽt faibles chez les courtiers modernes de notre comparatif des dĂ©pĂŽts ETF, elles peuvent s’accumuler au fil du temps.

2. Choix et offre

Le nombre d’ETF a connu une croissance fulgurante ces derniĂšres annĂ©es. Plusieurs milliers de produits sont aujourd’hui Ă  notre disposition. La plupart des titres des courtiers de notre comparatif des dĂ©pĂŽts ETF proviennent d’Europe et sont par exemple domiciliĂ©s en Irlande ou au Luxembourg. Toutefois, certains fournisseurs proposent Ă©galement des fonds d’autres pays et Ă©largissent ainsi leur gamme.

En consĂ©quence, on observe d’énormes diffĂ©rences entre les courtiers. Bien que la plupart des investisseurs n’envisagent qu’une poignĂ©e d’Exchange Traded Funds, il est bon d’avoir un large choix. C’est pourquoi le nombre de produits disponibles est un facteur important dans notre comparaison des comptes titres d’ETF !

3. Frais d’achat et de vente

Les frais prĂ©levĂ©s pour l’achat et la vente d’Exchange Traded Funds sont de loin le point le plus important de notre comparaison des comptes titres ETF. Ils doivent bien sĂ»r ĂȘtre aussi bas que possible ! Les plans d’épargne, trĂšs populaires, doivent ĂȘtre considĂ©rĂ©s Ă  part, car les courtiers ont aussi souvent d’autres conditions pour eux.

Mais ici aussi, la rĂšgle est la suivante : gratuit, ou le moins cher possible ! Si des frais trop Ă©levĂ©s devaient s’appliquer Ă  l’exĂ©cution d’un plan d’épargne, il en rĂ©sulterait rapidement une charge importante en raison de la rĂ©gularitĂ©. Dans ce cas, un plan d’épargne mensuel passe rapidement d’une possibilitĂ© lucrative d’utiliser l’effet de coĂ»t moyen Ă  un gaspillage d’argent qui entame notre rendement !

Bon Ă  savoir :

Aucun des courtiers de notre comparatif des comptes titres d’ETF 2025 ne prĂ©lĂšve encore de frais de gestion de compte titres. Seul S-Broker exige ces frais de base si tu n’exĂ©cutes pas rĂ©guliĂšrement au moins un trade.

1. Freedom24

Gestion des dépÎtsGratuit
Autres frais250 euros pour la participation à une assemblée générale
Sélection1.500 ETF, 40.000 actions
Frais de nĂ©gociationActions et ETF : 2 euros + 0,02 euro par action/ETF ; Xetra : 2 euros + 0,02 euro par action/ETF ; modĂšles d’abonnement disponibles

Si « Freedom24 » ne te dit encore rien, ce n’est pas forcĂ©ment de ta faute – En Allemagne, le courtier est encore assez nouveau. AprĂšs plus de 15 ans d’activitĂ©s fructueuses en Asie et en Europe de l’Est, l’entreprise a osĂ© faire le saut sur le marchĂ© allemand – et dans notre comparaison des courtiers en actions en 2025.

Tu as ici accĂšs Ă  un nombre impressionnant de plus de 40.000 actions et (tout de mĂȘme) 1.500 ETF ! Les 15 plateformes de trading sont rĂ©parties dans le monde entier et te donnent accĂšs Ă  des titres intĂ©ressants. En particulier dans les pays de la CEI (Russie, Kazakhstan, AzerbaĂŻdjan 
), presque aucun courtier n’arrive Ă  la cheville de Freedom24.

S’y ajoutent des obligations et des « outils professionnels » comme les options ou les contrats Ă  terme. Au total, plus d’un million d’actifs nĂ©gociables sont ainsi disponibles. En contrepartie de ce choix exceptionnel, tu dois payer 2 € par transaction et 0,02 € par action/ETF. Des modĂšles d’abonnement te permettent de rĂ©duire fortement les coĂ»ts en contrepartie d’un abonnement mensuel.

L’absence de plans d’épargne devrait ĂȘtre un inconvĂ©nient pour de nombreux investisseurs. Tu ne devrais pas non plus assister Ă  une assemblĂ©e gĂ©nĂ©rale via Freedom24 : Tu dois payer 250 euros pour ta carte !

Cela mis Ă  part, Freedom24 fait bonne figure dans notre comparatif des dĂ©pĂŽts 2025. Tu bĂ©nĂ©ficies d’un grand choix et d’un bon support Ă  un prix raisonnable. Des extras tels que des intĂ©rĂȘts de 3% actuellement sur tes dĂ©pĂŽts en espĂšces complĂštent l’offre.

Banner - Freedom24
93/100
Points
Jusqu'Ă  20 actions gratuites (jusqu'Ă  la 31.08.2025)
15 places de négoce, 1 500+ ETF, 40 000+ actions
MĂ©diane de 79 - 529€ d'actions gratuites (jusqu'Ă  la 31.08.2025)
VERS LE BONUS*

2. Finanzen.net Zero

Autres frais25 euros pour la participation à une assemblée générale,
Sélection2.000 ETF, 6000 actions
Frais de négociationActions et ETF : 0 euro (1 euro pour les petits montants)Xetra : Non disponible Crypto trading : 1 % de majoration

Avec 2000 ETF disponibles, le courtier encore assez jeune Finanzen.net Zero fait bonne figure. De nombreux Ă©metteurs importants y sont reprĂ©sentĂ©s, comme Amundi, iShares, Lyxor ETF, WisdomTree et Xtrackers. Les amateurs de plans d’épargne devraient toutefois ĂȘtre prudents : seuls 708 de ces titres sont Ă©galement disponibles sous forme de plan d’épargne ! L’offre est encore complĂ©tĂ©e par environ 6.000 actions, ce qui reprĂ©sente toutefois une valeur plutĂŽt faible dans notre comparaison des dĂ©pĂŽts ETF.

Des frais supplĂ©mentaires ne sont dus que si tu souhaites participer Ă  une assemblĂ©e gĂ©nĂ©rale (25 euros !) et pour le nĂ©goce de crypto-monnaies : tu dois accepter une majoration de 1%. Mais cela ne devrait pas poser de problĂšme majeur aux investisseurs d’ETF.

En ce qui concerne les prix, Finanzen.net Zero peut se mesurer aux meilleurs de notre comparatif des dĂ©pĂŽts ETF : Ici, tu peux nĂ©gocier des Exchange Traded Funds pour zĂ©ro euro ! La condition prĂ©alable est toutefois que ton ordre porte sur un volume supĂ©rieur Ă  500 euros. Si ce n’est pas le cas, des frais d’un euro sont prĂ©levĂ©s – ce qui reste tout de mĂȘme assez avantageux.

Ainsi, Finanz.net Zero convient aux investisseurs qui souhaitent investir des montants importants dans des ETF et qui attachent de l’importance aux coĂ»ts les plus bas. En contrepartie, tu dois vivre avec une offre de services assez restreinte : tu ne trouveras pas d’intervalles flexibles pour tes plans d’épargne, plusieurs places de nĂ©goce et autres extras similaires. D’autres courtiers de notre comparatif des comptes titres ETF proposent nettement plus – mais se font aussi payer ces prestations ailleurs.

Depuis juin 2025, il est dĂ©sormais possible de nĂ©gocier des fractions pour plus de 500 titres d’actions chez Finanzen.net Zero. Le montant minimum pour l’investissement en fractions est de 1 euro. Le nĂ©goce se fait par ordre de marchĂ© et est exĂ©cutĂ© une fois par jour Ă  partir de 15 heures sur le Gettex.

3. Scalable Capital

Autres fraisAbonnements payants disponibles
Sélection2400 ETF, 7000 actions
Frais de nĂ©gociationActions et ETF : entre 0 euro et 0,99 euro, selon l’abonnement. Xetra : 5,49 euros Crypto trading : 0,69 – 0,99 %, selon l’abonnement

Scalable Capital est un cas unique dans notre comparatif des comptes titres ETF : le courtier propose un modĂšle d’abonnement qui te permet de choisir entre un niveau d’entrĂ©e gratuit et une adhĂ©sion premium. Les 2400 ETF et 7000 actions sont cependant Ă  la disposition de tous les utilisateurs – seuls les frais de trading sont diffĂ©rents.

Que tu optes pour l’offre gratuite ou que tu utilises le modĂšle « PRIME Broker » (Ă  partir de 2,99 € par mois, mais trades gratuits) n’est pas si important pour les investisseurs en ETF. En effet, chez Scalable Capital, les ETF sont gratuits dans le plan d’épargne. MĂȘme en cas d’achat individuel, il n’y a pas de frais si le fonds fait partie de la liste des 750 « PRIME ETF ». Cela assure naturellement une bonne position dans notre comparatif des dĂ©pĂŽts ETF !

Les plateformes de nĂ©gociation disponibles sont Gettex et Xetra, cette derniĂšre Ă©tant facturĂ©e 5,49 euros par transaction. Les investisseurs peuvent en outre profiter d’un intĂ©rĂȘt de 4,0% sur les liquiditĂ©s non investies – Ă  condition de disposer d’un abonnement Premium.

98/100
Points
1 300 ETF adaptés aux plans d'épargne
contrÎlé par BaFin
2,6% de zinzins pour les nouveaux clients
VERS LE BONUS*

4. TradeRepublic

Autres frais25 euros pour la participation Ă  une assemblĂ©e gĂ©nĂ©rale, 2 euros pour l’inscription d’une action nominative allemande
Sélection1.980 ETF, 7500 actions
Frais de nĂ©gociationActions et ETF : 1 euro par transaction ; Xetra : non disponible ; Crypto trading : 1 – 2 % plus 1 euro de frais d’ordre

Dans notre comparatif des dĂ©pĂŽts ETF, le fournisseur populaire Trade Republic entre en lice avec prĂšs de 2000 ETF – pas un record, mais une valeur solide. Ce qui est gĂ©nial ici, c’est la possibilitĂ© d’exĂ©cuter des plans d’épargne ETF entiĂšrement gratuitement ! MĂȘme les frais habituels d’un euro pour les achats uniques d’ETF ou d’actions sont supprimĂ©s.

Les autres frais, comme les 25 euros exorbitants pour participer Ă  une assemblĂ©e gĂ©nĂ©rale, ne sont pas trĂšs attrayants. Mais pour ceux qui utilisent Trade Republic exclusivement pour nĂ©gocier des ETF, cela ne posera que peu de problĂšmes. En effet, les frais pour le nĂ©goce d’ETF et d’actions ne s’élĂšvent qu’à un euro par transaction !

Dans notre comparaison des comptes-titres d’ETF, Trade Republic est un fournisseur bon marchĂ© avec un choix moyen. Aux 2.000 ETF disponibles s’ajoutent tout de mĂȘme 7500 actions. Une fois que tu as créé une base solide pour ton portefeuille grĂące aux Exchange Traded Funds, tu peux facilement l’élargir avec des actions individuelles.

Tu ne devrais toutefois pas toucher aux crypto-monnaies : Chez Trade Republic, celles-ci sont soumises à des frais juteux d’un à deux pour cent de la valeur de la transaction (plus les frais d’ordre typiques d’un euro). Le fournisseur fait donc partie des bourses de crypto-monnaies les plus chùres.

Chez TradeRepublic, tu ne disposes que d’une seule place de marchĂ©, le LangSchwarz Exchange. Ici, tu dois veiller Ă  ne nĂ©gocier que pendant les heures d’ouverture de Xetra, car en dehors de ces plages, le spread augmente considĂ©rablement et fait grimper tes coĂ»ts.

Bon Ă  savoir :

En cas d’achat via TradeRepublic et autres, veille Ă  ne nĂ©gocier que pendant les heures d’ouverture de Xetra. En dehors de ces heures, le spread peut fortement augmenter.

Banner - Trade Republic
95/100
Points
TrĂšs bonne application
Actions et plans d'Ă©pargne Ă  partir de 1 € seulement
2% d'intĂ©rĂȘt sur le compte de compensation
VERS LE BONUS*

5. CapTrader

Autres fraisDeuxiùme retrait bancaire par mois 8 € (premier retrait gratuit)
SĂ©lectionPlus de 1,2 million d’actions, 20000 ETF
Frais de nĂ©gociationActions et ETF : 2 euros ; Xetra : 4 euros ; Crypto trading : 1 – 2 % plus 1 euro de frais d’ordre

Si vous souhaitez un large choix, vous ĂȘtes Ă  la bonne adresse chez CapTrader : L’offre totale comprend plus de 1,2 million de titres, dont plus de 20000 ETF !Un record absolu dans notre comparatif des dĂ©pĂŽts ETF !

Pour le nĂ©goce d’ETF, tu as le choix entre 28 places de nĂ©goce dans 14 pays diffĂ©rents. Le trading te coĂ»tera 2 euros, ce qui est un peu plus Ă©levĂ©, mais tout Ă  fait supportable, surtout si l’on considĂšre l’excellent choix.

Mais la situation devient un peu plus dĂ©sagrĂ©able quand tu veux crĂ©er un plan d’épargne chez CapTrader : tu dois alors opter pour un modĂšle de frais qui te coĂ»tera – selon le nombre de plans d’épargne souhaitĂ© – entre 20 et 68 euros par an ! En raison de ces frais Ă©levĂ©s, le fait que « seuls » 7.000 des plus de 20.000 ETF soient Ă©galement disponibles sous forme de plan d’épargne ne vaut guĂšre la peine d’ĂȘtre mentionnĂ©.

Les investisseurs doivent en outre ouvrir un compte-titres d’au moins 2000 euros pour pouvoir utiliser les fonctions. Dans notre comparaison des comptes titres ETF, CapTrader est donc certes un courtier trĂšs attractif pour les achats directs et les portefeuilles importants, mais trĂšs dĂ©favorable pour les plans d’épargne. MĂȘme les investisseurs Ă  la recherche du plus grand choix ne peuvent pas Ă©viter CapTrader.

Banner - CAPTRADER
91/100
Points
Négociez des actions avec des frais à partir de 2 euros (également sur les bourses américaines)
Aucun frais de gestion de portefeuille
SĂ©lection imbattable de 1,2 million d’actions, ETF et options
AU FOURNISSEUR*

6. JustTrade

Autres frais25 euros pour la participation à une assemblée générale
Sélection1500 ETF, 6500 actions
Frais de négociationActions et ETF : zéro euro ; Xetra:Non disponible ; Crypto trading : min. 0,3 % par transaction

L’offre de JustTrade est similaire Ă  celle de Finanz.net Zero : nĂ©gocier pour un prix imbattable de zĂ©ro euro si ton ordre atteint un volume de plus de 500 euros. Avec Ă  peine 1.00 Exchange Traded Funds, JustTrade se trouve cependant en queue de peloton en ce qui concerne le choix dans notre comparaison des dĂ©pĂŽts ETF. La situation est encore pire en ce qui concerne les plans d’épargne en ETF : ici, tu dois te contenter de 144. Trois places de trading sont disponibles – c’est bien, mais ce n’est pas extraordinaire.

Le courtier est Ă©galement intĂ©ressant pour les investisseurs qui souhaitent ajouter quelques crypto-monnaies Ă  leurs ETF : Avec un spread de seulement 0,3 %, JustTrade n’est pas seulement le courtier en crypto le moins cher de notre comparatif des comptes-titres ETF, mais aussi nettement moins cher que de nombreuses pures bourses de crypto !

JustTrade est trÚs bien adapté aux investisseurs qui souhaitent placer des sommes importantes dans des ETF et qui peuvent en contrepartie vivre avec un choix plus restreint. Les fans de crypto sont également à la bonne adresse.

7. Flatex

Autres frais5,90 euros pour la participation Ă  une assemblĂ©e gĂ©nĂ©rale, 0,60 euro pour l’inscription d’une action nominative
Sélection1500 ETF, 35000 actions sur 20 places de marché
Frais de nĂ©gociationActions et ETF : Ă  partir de 6,95 euros ; Xetra:8,27 euros ; Crypto trading : 1 – 2 % plus 1 euro de frais d’ordre

Flatex est un prestataire qui a une longue histoire et qui se positionne quelque part entre la banque traditionnelle et le nĂ©o-courtier moderne. Depuis 2025, les frais de tenue de compte-conservation et autres frais sont supprimĂ©s chez Flatex. Fini le temps oĂč les investisseurs s’agaçaient des taux d’intĂ©rĂȘt nĂ©gatifs et autres. Mais cela ne suffit malheureusement pas pour obtenir une bonne position dans notre comparatif des dĂ©pĂŽts ETF 2025.

Un choix de 1500 Exchange Traded Funds est plutĂŽt mĂ©diocre, mais on peut s’en accommoder. En revanche, les frais obscĂšnes d’au moins 6,95 euros par transaction sont bien pires ! MĂȘme pour le crypto trading, on met la main Ă  la poche et on demande une majoration de 1 Ă  2 %.

En revanche, plus de 1000 des ETF sont Ă©ligibles au plan d’épargne, l’exĂ©cution coĂ»tant un prix raisonnable de 1,50 euro. Pour une sĂ©lection de 250 titres, les frais d’ordre sont mĂȘme supprimĂ©s. Contrairement Ă  de nombreux concurrents dans le comparatif des dĂ©pĂŽts ETF, Flatex te permet d’obtenir des billets pour les assemblĂ©es gĂ©nĂ©rales pour un prix raisonnable de 5,90 euros. L’inscription d’une action nominative est Ă©galement trĂšs bon marchĂ© (60 centimes). Mais en fin de compte, cela ne compense pas les frais de nĂ©gociation Ă©levĂ©s.

8. ING

Autres frais50 euros pour la récupération de la retenue à la source
Sélection2000 ETF, 19.000 actions sur toutes les places de négoce en DE, CA et USA
Frais de négociation4,90 euros par trade + 0,25 % du montant + frais de place (entre 0 et 14,90 euros)

Commençons par le positif : ING te propose 2000 ETF solides et en plus 19000 actions trĂšs solides. Le choix aussi. Si tu achĂštes des ETF via un plan d’épargne, les frais d’ordre et les commissions sont en outre supprimĂ©s !

Malheureusement, les avantages s’arrĂȘtent lĂ  et le cĂŽtĂ© nĂ©gatif est bien plus important : les frais d’ordre sont extrĂȘmement Ă©levĂ©s et complexes. Ils s’élĂšvent Ă  4,90 euros, auxquels s’ajoutent encore 0,25 % de la valeur d’achat ainsi que des frais de place qui peuvent varier de zĂ©ro Ă  14,90 euros ! Cela fait d’ING le fournisseur le plus cher de notre comparatif des dĂ©pĂŽts ETF 2025.

Et bien que l’achat d’ETF via des plans d’épargne fonctionne sans frais d’ordre, ceux-ci sont Ă  nouveau prĂ©levĂ©s lors de la vente. De mĂȘme, pour rĂ©cupĂ©rer un impĂŽt Ă  la source Ă©trangĂšre, on demande 50 euros insolents ! Il s’agit ici apparemment de dissuader les investisseurs de rĂ©clamer le remboursement de leur impĂŽt. Pour savoir ce qu’il en est de la retenue Ă  la source et comment Ă©viter des charges supplĂ©mentaires, consulte mon article sur le sujet.

En raison du modĂšle de frais complexe, les coĂ»ts de nĂ©gociation augmentent avec les montants. Pour les petites transactions d’une valeur de 250 euros, ils sont de 7,43 euros et augmentent ensuite. DĂšs un montant d’ordre de 2.500 euros, ING est le fournisseur le plus cher de notre comparatif des dĂ©pĂŽts ETF 2025 et ne cĂšde plus ce titre, mĂȘme pour des montants plus Ă©levĂ©s !

Si tu souhaites acheter uniquement des ETF via un plan d’épargne, ING pourrait Ă©ventuellement te convenir. Mais dans tous les autres cas, les frais sont tellement Ă©levĂ©s que les concurrents dans le comparatif des plans d’épargne ETF devraient ĂȘtre un bien meilleur choix.

9. Smartbroker

Autres frais
SĂ©lectionNombre incertain d’actions, 2 000 ETF, 26 places de nĂ©goce
Frais de négociationActions et ETF : zéro euro ; Xetra:5,82

Le smartbroker te propose un choix de 2000 ETF sur 26 places de nĂ©goce. Tu trouveras dans l’offre des marques telles que Amundi, iShares, Lyxor, comstage, Vanguard, Xtrackers, SPDR, UBS, HSBC, Invesco et DEKA. Parmi ces produits, 600 sont Ă©galement disponibles sous forme de plan d’épargne, moyennant des frais d’exĂ©cution de 0,2 %, avec un minimum de 80 centimes d’euros, et tu peux choisir le moment de l’exĂ©cution : tous les mois, tous les deux mois, tous les trimestres ou tous les semestres.

Le courtier fait donc bonne figure dans notre comparaison des comptes titres ETF. Un coup d’Ɠil sur les frais de transaction est toutefois encore plus impressionnant : ZĂ©ro euro, c’est excellent et cela place le smartbroker en tĂȘte de liste des frais, avec JustTrade et Finanzen.net Zero.

Comme pour nos collĂšgues de notre comparatif des comptes titres ETF, il faut toutefois atteindre un volume d’ordres d’au moins 500 euros. Dans le cas contraire, les frais s’élĂšvent Ă  4 euros. Le smartbroker est donc idĂ©al pour les investisseurs qui souhaitent acheter des Exchange Traded Funds en une seule fois et pour des montants Ă©levĂ©s.

10. Sparkassen Broker

Autres frais
SĂ©lectionNombre incertain d’actions, 2 000 ETF, 33 places de nĂ©goce
Frais de nĂ©gociation2,5 % de la valeur de l’ordre pour les plans d’épargne, modĂšle de coĂ»ts complexe (prix de base en euros + prix de base en pourcentage + lieu de nĂ©gociation + frais supplĂ©mentaires)

S-Broker est Ă  bien des Ă©gards le candidat le plus cher de notre comparatif des dĂ©pĂŽts ETF, mais 2 000 ETF, environ 650 des sont disponibles sous forme de plan d’épargne. Une centaine de produits sĂ©lectionnĂ©s sont mĂȘme proposĂ©s sans frais d’entrĂ©e ni d’ordre. Restriction : si le montant du plan d’épargne dĂ©passe 500 euros, des frais d’ordre Ă©levĂ©s de 2,5 % sont Ă  nouveau prĂ©levĂ©s. Tu trouveras toutes ces informations en jetant un coup d’Ɠil sur le site web, qui semble avoir Ă©tĂ© programmĂ© dans les annĂ©es 90.

Si tu penses maintenant que S-Broker est cher pour les plans d’épargne, tu n’as pas encore jetĂ© un coup d’Ɠil sur les autres frais : Pour les achats uniques d’actions ou d’ETF, un modĂšle de coĂ»ts complexe est appliquĂ©, qui comprend une commission en euros, une commission en pourcentage, une commission de place de marchĂ© et une commission supplĂ©mentaire. MĂȘme pour de petites sommes, les frais s’élĂšvent Ă  au moins 10,47 euros ! DĂ©finitivement pas une bonne impression par rapport aux concurrents du comparatif ETF Depot 2025 et le concept le plus compliquĂ© pour le nĂ©goce d’actions dans le test !

S-Broker est donc plutĂŽt mal placĂ© dans le comparatif des dĂ©pĂŽts ETF. L’offre pourrait peut-ĂȘtre ĂȘtre intĂ©ressante pour les investisseurs qui sont de toute façon clients d’une caisse d’épargne et qui souhaitent utiliser exclusivement les plans d’épargne ETF sĂ©lectionnĂ©s et gratuits.

Le résultat : qui est le meilleur courtier pour le buy-and-hold en 2025

Notre comparatif des comptes titres en 2025 montre de maniĂšre impressionnante que les conditions offertes aux investisseurs ne cessent de s’amĂ©liorer. Les frais de tenue de compte-conservation ont de facto complĂštement disparu, les prix des transactions sont en baisse constante et le choix ne cesse de s’élargir chez les diffĂ©rents prestataires.

Tous les courtiers n’ont toutefois pas reconnu les tendances actuelles. Chez les prestataires traditionnels comme S-Broker ou ING, il faut s’attendre Ă  des coĂ»ts plus Ă©levĂ©s en raison de la structure de l’entreprise et des frais.

Certes, les « vraies » banques ont souvent une longueur d’avance sur les nĂ©obrokers en termes d’assistance 
 mais pour la plupart des investisseurs privĂ©s, 10 euros (et plus !) par transaction devraient faire une diffĂ©rence considĂ©rable.

Passons maintenant aux différents courtiers qui se distinguent particuliÚrement :

En termes de choix, CapTrader remporte clairement la palme d’or. MĂȘme si nous additionnions toutes les actions et tous les ETF disponibles chez les autres fournisseurs dans notre comparatif des comptes titres 2025, ils ne pourraient mĂȘme pas commencer Ă  faire de l’ombre Ă  CapTrader !

En mĂȘme temps, nous obtenons ici des conditions trĂšs avantageuses qui rendent donc ce courtier attractif, et pas seulement pour les fans de buy-and-hold. InconvĂ©nient : le compte-titres doit contenir au moins 2.000 euros pour que tu puisses utiliser les fonctions. CapTrader s’adresse donc plutĂŽt aux investisseurs qui prennent au sĂ©rieux la constitution d’un patrimoine.

Freedom24 offre Ă©galement de nombreuses possibilitĂ©s (options, contrats Ă  terme 
) que les traders professionnels apprĂ©cieront certainement. Mais tous les investisseurs profitent des 15 places de trading et du trĂšs grand choix d’actions. Les modĂšles d’abonnement disponibles te permettent ici de rĂ©duire encore les coĂ»ts de 2 euros par transaction.

GrĂące Ă  son modĂšle d’abonnement, le courtier Scalable Capital est bien adaptĂ© aux traders actifs. En effet, ceux qui rĂ©servent un pack premium peuvent nĂ©gocier gratuitement des actions et des ETF. MĂȘme dans la version gratuite, les frais sont gĂ©rables et n’augmentent pas, mĂȘme pour des sommes importantes. Les investisseurs doivent toutefois s’accommoder d’un choix plus restreint de titres.

La premiĂšre place en matiĂšre de coĂ»ts revient Ă  JustTrade et Smartbroker. Tous deux te permettent de trader pour zĂ©ro euro – on ne peut vraiment pas faire moins cher ! En contrepartie, les investisseurs acceptent volontiers un choix plus restreint. Smartbroker te permet mĂȘme de nĂ©gocier sur la bourse Xetra pour 5,82 euros seulement !

Comparaison des dépÎts 2025 : Aperçu des frais de négociation. En gris, les prix pour la bourse Xetra (X si non disponible), en vert les prix de négoce réguliers.

Le comparatif des comptes titres 2025 montre une fois de plus que l’investissement en actions ne doit pas ĂȘtre liĂ© Ă  des frais Ă©levĂ©s – il est mĂȘme possible de le faire sans aucun frais, comme le prouvent JustTrade et Smartbroker.

Les personnes qui prennent au sĂ©rieux leur stratĂ©gie buy-and-hold et qui souhaitent avoir le plus grand choix possible prĂ©fĂ©reront tout de mĂȘme s’inscrire chez CapTrader. Comme les frais sont ici aussi trĂšs faibles, rien ne s’oppose plus Ă  ton succĂšs Ă  long terme sur les marchĂ©s boursiers !

FAQ – Foire aux questions sur la comparaison des dĂ©pĂŽts d’actions en 2025 ?

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À propos de notre auteur

Aleks Bleck est le visage de Northern Finance et Ă©tait dĂ©jĂ  actionnaire, prĂȘteur et investisseur en ETF Ă  l'Ăąge de 18 ans. Il se concentre sur les crĂ©dits P2P et les ETF passifs. Aleks a fondĂ© Northern Finance en 2017 pendant ses Ă©tudes de gestion Ă  Lunebourg.

Il a développé la chaßne YouTube parallÚlement à son activité principale dans l'investment banking et le corporate banking, avant de se concentrer finalement à plein temps sur Northern Finance.

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