Comparaison des ETF d’Asie : les 9 meilleurs ETF

De nombreux investisseurs cherchent à avoir un portefeuille aussi diversifié que possible. Outre les différentes classes d’actifs, cela peut également signifier une diversification géographique. L’un des plus grands marchés de l’économie mondiale moderne est la région Asie-Pacifique. La région connaît une croissance plus rapide que la moyenne mondiale. Avec une économie qui se renforce, l’intérêt des investisseurs est également éveillé. Comme le marché est inconnu pour beaucoup de gens de l’extérieur, les fonds et les ETF sont ici le moyen de choix. Ils assurent une large répartition de ton investissement sur l’ensemble du marché.

Faits sur l’économie de l’Asie

L’économie de la région Asie-Pacifique a pris un poids extrêmement important au cours des dernières décennies. La région connaît une croissance supérieure à la moyenne internationale et devrait, selon les prévisions de la Banque asiatique de développement (ADB), contribuer pour moitié au produit intérieur brut mondial en 2050. Le potentiel qui découle de ces prévisions et de ces circonstances devrait être évident pour tout investisseur.

Il est également intéressant de noter que l’énorme croissance économique n’est pas uniquement due à la grande puissance économique qu’est la Chine. Selon l’ABD, les pays en développement asiatiques sans la Chine ont connu en 2022, pour la première fois depuis 30 ans, une croissance supérieure à celle de l’Empire du Milieu. L’Inde se distingue clairement. Selon les prévisions, l’économie du pays devrait croître de 6,6 pour cent.

Principaux marchés de vente et d’approvisionnement

Si nous nous intéressons aux différents ETF et à leurs domaines de prédilection dans les articles en cours, nous pouvons également nous intéresser aux marchés dans lesquels les entreprises sont actives. Le fait que l’Asie soit un grand marché pour les marchandises n’est plus un secret depuis longtemps. Pour l’Allemagne également, les pays de l’Association des nations de l’Asie du Sud-Est (ASEAN) sont considérés comme des marchés d’approvisionnement prometteurs.

La part des exportations des pays asiatiques en provenance d’Allemagne ne cesse d’augmenter. Pendant la pandémie de Corona, les exportations vers l’Asie avaient fortement chuté, mais en 2021, les transports de marchandises ont dépassé le niveau de l’année précédant la crise et en 2022, la valeur des importations allemandes était supérieure de plus de 45 % à celle de 2019, l’année précédant la pandémie.

D’autres faits sur l’Asie par rapport aux États-Unis

L’Asie est l’un des continents les plus passionnants en termes d’économie et de croissance économique. Les grandes puissances comme la Chine et la Russie, mais aussi les pays émergents que nous venons d’évoquer comme l’Inde ou les plus petits États, offrent une image intéressante pour les investisseurs intéressés. Autres faits sur l’Asie par rapport aux Etats-Unis :

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Principaux indices boursiers pour investir en Asie

Comme nous allons te l’expliquer plus en détail, les indices boursiers jouent un rôle extrêmement important dans la constitution des ETF. C’est à partir d’eux que sont constitués les ETF, mais nous y reviendrons plus tard.

Il existe différents indices qui sont particulièrement importants dans l’espace asiatique. Nous souhaitons te les présenter.

1. MCSI Emerging Markets Total Return Net Asia Index

Bei diesem ETF handelt es sich um ein um Streubesitz adjustierten, auf Marktkapitalisierung gewichteten Index, welcher die Wertentwicklung der Aktienmärkte Asiens auf einer Total Return Basis mit reinvestierenden Netto-Dividenden widerspiegelt.

L’indice reproduit les indices nationaux de la Chine, de l’Inde, de l’Indonésie, de la Corée, de la Malaisie, du Pakistan, des Philippines, de Taiwan et de la Thaïlande.

2. MSCI AC Asia ex Japan Index

Il comprend les 50 plus grands titres d’actions asiatiques, hors Japon (« ex Japan »).

3. MSCI AC Far East ex Japan Index

Cet indice donne accès aux actions des économies développées et émergentes d’Asie de l’Est. Ici aussi, le Japon n’est pas pris en compte. Les économies doivent répondre à certains critères en termes de taille, de liquidité et de capitalisation boursière flottante. L’Asie de l’Est exclut l’Inde. L’indice est pondéré en fonction de la capitalisation boursière flottante.

4. MSCI Pacific ex Japan

Comme son nom l’indique, cet indice dépasse les frontières du Japon. Il reflète l’évolution de la valeur des marchés d’actions des pays industrialisés de la région Pacifique. Là encore, le Japon n’est pas pris en compte. Les entreprises de l’indice possèdent une capitalisation boursière élevée ou moyenne. Les pays suivants sont représentés : Australie, Hong Kong, Nouvelle-Zélande et Singapour.

5. Dow Jones Asia/Pacific Select Dividend 30 Index

Cet indice a une structure légèrement différente. Il mesure en effet la performance des 30 actions qui affichent le rendement du dividende le plus élevé parmi les pays éligibles de la région Asie-Pacifique.

Voici encore une fois les informations les plus importantes pour investir dans les indices boursiers asiatiques sous forme de tableau :

Pour explication : Nombre de titres = combien d’actions sont comprises dans l’indice en question

KBV = indique une sous-évaluation ou une surévaluation des actions et met en relation la valeur comptable d’une entreprise avec son cours en bourse. Plus le KBV est bas, plus les investisseurs obtiennent de la substance de l’entreprise pour le prix qu’ils paient en bourse.

KGV= Le cours actuel de l’action divisé par le bénéfice par action. Plus il est bas, plus l’action est bon marché.

Div Rendement = Indique le pourcentage de rendement d’une action sous forme de dividendes par rapport au cours actuel de l’action.

Comparaison des 9 principaux ETF pour l’Asie

Nous voici donc arrivés à la grande comparaison des différents ETF. Les ETF que tu vas découvrir maintenant ont été analysés et comparés selon quatre critères différents :

• TER en %:

L’abréviation TER signifie « Total Expense Ratio ». Il désigne les frais courants de l’ETF concerné que tu dois payer. Si tu décides d’investir dans l’un des ETF, ces frais ne seront pas déduits de ton compte, mais seront déduits de la somme que tu as versée. Tu investis en quelque sorte un peu moins.

• Distribution

Le versement des rendements des ETF peut être soit de capitalisation, soit de distribution. Si l’ETF est dit de capitalisation, tu ne reçois pas le rendement, mais il est directement réinvesti dans l’ETF et profite de l’effet des intérêts composés. Dans le cas de la variante de distribution, tu reçois le rendement sur ton compte de paiement.

• Type de réplication

On distingue ici le type de réplication synthétique et le type de réplication physique. Le type de réplication physique est également appelé réplication complète. Cela signifie que l’ETF investit dans toutes les entreprises figurant dans l’indice exactement le pourcentage prescrit par l’indice. Ce concept atteint toutefois ses limites pour les indices très importants. C’est pourquoi il existe le type de réplication synthétique. Dans ce cas, l’ETF conclut une opération d’échange (swap) avec un établissement financier qui s’engage à fournir le rendement de l’indice contre une commission.

• Volume en millions d’euros

Le volume de transactions négociées pour l’ETF concerné.

Voici maintenant la comparaison :

Pour que tu puisses te faire une idée précise des différents ETF, tu vas maintenant recevoir un bref aperçu de chaque ETF, ainsi qu’une illustration de l’évolution des cours sur les 5 dernières années.

iShares Core MSCI Emerging Markets

Un classique de l’investissement en Asie ! Bien qu’il s’agisse ici des marchés des pays émergents du monde entier, cet ETF contient 71 % d’actions asiatiques. La Chine est le pays le plus représenté avec plus de 40 %.

Avec 18 milliards, il s’agit d’un fonds gigantesque qui, avec un rendement de 8,2 % l’année dernière, a fait le bonheur de nombreux investisseurs. Avec seulement 0,18 % de frais, il est également bon marché :

La différence de suivi est même inférieure à cette valeur. Le plus connu des ETF asiatiques réinvestit directement les dividendes. Il est également disponible auprès de tous les courtiers connus.

Amundi MSI Emerging Markets Asia

Notre prochain candidat investit exclusivement en Asie. Outre la participation évidente de la Chine, il comprend également la Corée, Taïwan, la Thaïlande, l’Inde, la Malaisie et l’Indonésie. La Russie, bien qu’appartenant géographiquement au même continent, n’est pas incluse.

Le produit Amundi pourrait ainsi convenir à de nombreux investisseurs. En effet, le rendement très élevé de 16,5 % de l’année dernière et les frais avantageux de 0,2 % sont également très appréciables.

Ici aussi, les revenus de dividendes sont réinvestis. La représentation de l’indice de cet ETF est toutefois un peu moins précise et donne une différence de suivi de 0,6 %. Il faut également mentionner la représentation des actions via un swap, bien qu’elle soit tout à fait courante et considérée comme sûre.

Vanguard ETFS Développé Asie Pacifique ex Japon

Si vous ne visez pas le Japon, mais que vous souhaitez avoir l’Australie et la Nouvelle-Zélande dans votre portefeuille, le Vanguard Developed Asia Pacific ex Japan est le bon choix. Les deux dernières nations citées convainquent par des fluctuations nettement plus faibles que les pays émergents.

Cela peut avoir un effet stabilisateur sur le portefeuille et attirer l’un ou l’autre investisseur. L’investissement en Australie, Corée, Hong Kong, Singapour et Nouvelle-Zélande ne coûte que 0,15 %, présente un bon écart de suivi de 0,18 % et a récemment généré un rendement de 9 %.

xTrackers MSCI All Country Asie ex Japon Swap

La prochaine option pour les amateurs d’Asie est le All Country Asia ex Japan ETF de xTrackers. Il investit dans les marchés développés et émergents hors Japon et comprend notamment la Chine, Taiwan, la Corée du Sud, Hong Kong, l’Inde, Singapour, la Thaïlande, la Malaisie, l’Indonésie et les Philippines.

Cette diversification très large et donc attractive se paie très cher (0,65 %) et l’écart de suivi est également de 0,79 %. En contrepartie, le rendement de 12,9 % est excellent.

iShares Asia Pacific Dividend

Le premier candidat de notre liste qui s’adresse aux chasseurs de dividendes est l’Asia Pacific Dividend d’iShares. Il s’agit d’investir dans des entreprises de la région Asie/Pacifique qui brillent par la distribution de bénéfices élevés.

Cet ETF est limité à 50 titres qui se trouvent dans les pays développés de la région. Dernièrement, il a permis de dégager un dividende de 4 % pour un coût de 0,59 % et un écart de suivi de 0,3 %.

Mais comme pour les autres ETF à dividendes, l’année dernière a été très douloureuse et a laissé une perte de 17,2 %.

iShares Asia Property Yield

L’Asia Property Yield est une exception dans la série des ETF asiatiques, car il investit exclusivement dans des sociétés immobilières asiatiques sous forme de Real Estate Investment Trusts. Cette méthode se traduit actuellement par un dividende de 3,34 %.

Ici aussi, on a enregistré des pertes considérables l’année dernière, avec une perte de 16,6%. Les coûts sont actuellement de 0,59 % et la différence de suivi de 0,5 %.

xTrackers MSCI China

Venons-en maintenant aux ETF qui se consacrent exclusivement au marché chinois. Le MSCI China de xTrackers y parvient en investissant dans des actions de Hong Kong et en excluant explicitement Shanghai et Shenzhen, par exemple.

On y trouve des titres de renom comme Alibaba ou Tencent, ce qui explique le fort rendement de 16,7 % enregistré récemment. Mais les frais sont aussi un peu plus élevés (0,65 %) et l’écart de suivi est de 0,73 %.

iShares MSCI China A

Le MSCI China A d’iShares constitue le pendant de l’ETF Chine mentionné ci-dessus, car il n’investit que sur les bourses de Shanghai et de Shenzhen. Il comprend des entreprises plutôt traditionnelles et non des entreprises technologiques modernes.

Cette stratégie s’est avérée extrêmement payante et a récemment rapporté aux investisseurs un énorme 28,3 % de rendement. Avec 0,4 % de frais et un écart de suivi de moins 0,9 %, la plupart des investisseurs devraient être tout aussi satisfaits.

xTrackers FTSE China 50

Notre dernier candidat peut être considéré comme la version chinoise du DAX : Il achète des actions des 50 plus grandes entreprises chinoises et contient donc également de nombreux titres de renom. Malheureusement, il se limite à la bourse de Hong Kong et ne reproduit donc pas vraiment le marché chinois avec précision.

C’est pourquoi le rendement n’a pas été très bon ces derniers temps : seulement 0,06%. Il n’y a donc presque pas eu d’évolution. Avec des frais de 0,6 % et un écart de suivi de 0,64 %, il s’agit d’un ETF chinois globalement moins intéressant.

Plans d’épargne pour l’asie

La manière la plus populaire d’investir dans les ETF, surtout chez les jeunes, est de souscrire à un plan d’épargne en ETF. Avec celui-ci, tu fixes un montant mensuel auprès du courtier de ton choix et ce montant est automatiquement investi pour toi.

Cela a bien sûr l’avantage de te permettre de suivre l’évolution économique de l’Asie à long terme. Différents courtiers te proposent des conditions différentes en matière d’épargne via un plan d’épargne.

Les trois plus rentables, avec lesquels tu peux en même temps investir sur les marchés asiatiques, sont Trade Republic et Scalable Capital.

Les deux offrent des avantages différents en ce qui concerne leur place boursière et leur structure de prix :

C’est à toi de choisir le fournisseur que tu préfères.

Conclusion : les ETF asiatiques sont parfaits pour diversifier ton portefeuille

La situation économique de l’Asie fait dresser l’oreille de nombreux investisseurs. L’économie en forte croissance de ces dernières décennies et la perspective d’une poursuite de la croissance économique semblent prometteuses. Grâce à leurs caractéristiques larges et diversifiées, les ETF offrent ici le moyen de choix pour investir dans cette économie en pleine croissance.

Différents indices reflètent l’économie asiatique sous différents angles. Les ETF respectifs offrent des conditions différentes. Le choix de l’un d’entre eux ne dépend que de toi.

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